金融风险全面排查工作报告
金融办：
深入贯彻落实全国金融工作会议精神维护济金融秩序社会稳定金办〔2016〕33号金办发〔2017〕27号文件求市领导批示精神支行立进行排查现排查结果汇报：
组织情况
确保查质量支行专门成立***组长林副行长领导组首先组织全体成员认真领会学区相关文件次检查工作点全面展开次检查次加强员工教育培训提高全员思想认识增强金融风险防控力第三加强员工异常行排查仔细分析员工思想工作生活动态切实强化重点环节控
二检查结果：检查未发现问题
三综合专业查具体情况
（）金融业务
1行求严格执行项规章制度未发现存部制度规定绕道监逃避监选择性理解曲解监求情况2严格规定求开立账户3存私售飞单私推介销售未审批产品4存代销机构产品没清楚说明客户误认银行产品5存机构体营员进入银行场营销产品行6存开展强制性捆绑搭售产品销售非保理财时存承诺回报虚假宣传掩饰风险误导客户等行7存采取正竞争方式甚欺骗行贿方面利益交换远期利益输送等方式获取存款行8业务营产品营销程中存众客户提供现金非现金处存客户企业机构相关负责进行变相商业贿赂9存违规非法中介公司开展业务合作10存非法集资组织者提供资金开户支付等服务行
（二）信贷业务
1存超范围授权分支机构开展票业外签署合等表外业务情形2超授权开展资产业务违规开展业务创新违规授信放贷投资包括符合产业政策货币政策财税政策监政策规定职调查真实等3存搭便车独立开展职调查着机构放贷等情形4表业务表外业务划分遵循严格统标准存意模糊界限意腾挪逃避监行5存虚存虚贷虚假转虚假交易虚假报表情形包括存贷款时点资产规模鼓肚子资产转附回购协议抽屉合倒互转合规定交易场转资产6资产质量分类准确调整分类掩盖良等7传统金融产品香肠式拉长发放贷款求部分转存款作全额保证开出等额承兑汇票贷款转存定期存单质押发放贷款8未开展强制性捆绑搭售产品9未采取正竞争方式甚欺骗行贿方面利益交换远期利益输送等方式获取存款10业务营产品营销程中众客户提供现金非现金处客户企业机构相关负责进行变相商业贿赂11违规非法中介公司开展业务合作12存办理权属证书真实抵质押行合法账实相符抵质押业务13未批准开展跨业跨境业务营
（三）电子银行业务检查结果
1电子银行注册业务根非现场数清单现场调阅电子银行注册U盾申领等业务证录办员严格执行办交签原客户真实意愿U盾密码器双发放客户手办柜员客户进行风险提示提示客户核U盾序列号否正确
2 企业电子银行注册业务根非现场数清单现场调阅电子银行注册U盾申领等业务证录办员严格核实预留印鉴U盾交接环节严格执行风险控制制度包括通机模式模式办理企业电子银行注册业务
（四）中间业务收费
已关银行业金融机构免部分服务收费通知（银监发[2011]22号）求客户免全部费
（五）监察专业
1存亲友职机构发生影响公公正交易没动报告说明情形2存员工假机构名义谋私利形成风险客户求赔偿责未分清情况辞退员工声明行机构关情形3存出现案件风险事件未进行部问责监问责先行辞退相关负责直接责等情形4业务营产品营销程中众客户提供现金非现金处行客户企业机构相关负责进行变相商业贿赂行5员工存泄露行商业秘密客户信息谋取私利等情况6利机构名义进行非法集资行7参民间贷非法集资行
特报告
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
金融办：
深入贯彻落实全国金融工作会议精神维护济金融秩序社会稳定金办〔2016〕33号金办发〔2017〕27号文件求市领导批示精神支行立进行排查现排查结果汇报：
组织情况
确保查质量支行专门成立***组长林副行长领导组首先组织全体成员认真领会学区相关文件次检查工作点全面展开次检查次加强员工教育培训提高全员思想认识增强金融风险防控力第三加强员工异常行排查仔细分析员工思想工作生活动态切实强化重点环节控
二检查结果：检查未发现问题
三综合专业查具体情况
（）金融业务
1行求严格执行项规章制度未发现存部制度规定绕道监逃避监选择性理解曲解监求情况2严格规定求开立账户3存私售飞单私推介销售未审批产品4存代销机构产品没清楚说明客户误认银行产品5存机构体营员进入银行场营销产品行6存开展强制性捆绑搭售产品销售非保理财时存承诺回报虚假宣传掩饰风险误导客户等行7存采取正竞争方式甚欺骗行贿方面利益交换远期利益输送等方式获取存款行8业务营产品营销程中存众客户提供现金非现金处存客户企业机构相关负责进行变相商业贿赂9存违规非法中介公司开展业务合作10存非法集资组织者提供资金开户支付等服务行
（二）信贷业务
1存超范围授权分支机构开展票业外签署合等表外业务情形2超授权开展资产业务违规开展业务创新违规授信放贷投资包括符合产业政策货币政策财税政策监政策规定职调查真实等3存搭便车独立开展职调查着机构放贷等情形4表业务表外业务划分遵循严格统标准存意模糊界限意腾挪逃避监行5存虚存虚贷虚假转虚假交易虚假报表情形包括存贷款时点资产规模鼓肚子资产转附回购协议抽屉合倒互转合规定交易场转资产6资产质量分类准确调整分类掩盖良等7传统金融产品香肠式拉长发放贷款求部分转存款作全额保证开出等额承兑汇票贷款转存定期存单质押发放贷款8未开展强制性捆绑搭售产品9未采取正竞争方式甚欺骗行贿方面利益交换远期利益输送等方式获取存款10业务营产品营销程中众客户提供现金非现金处客户企业机构相关负责进行变相商业贿赂11违规非法中介公司开展业务合作12存办理权属证书真实抵质押行合法账实相符抵质押业务13未批准开展跨业跨境业务营
（三）电子银行业务检查结果
1电子银行注册业务根非现场数清单现场调阅电子银行注册U盾申领等业务证录办员严格执行办交签原客户真实意愿U盾密码器双发放客户手办柜员客户进行风险提示提示客户核U盾序列号否正确
2 企业电子银行注册业务根非现场数清单现场调阅电子银行注册U盾申领等业务证录办员严格核实预留印鉴U盾交接环节严格执行风险控制制度包括通机模式模式办理企业电子银行注册业务
（四）中间业务收费
已关银行业金融机构免部分服务收费通知（银监发[2011]22号）求客户免全部费
（五）监察专业
1存亲友职机构发生影响公公正交易没动报告说明情形2存员工假机构名义谋私利形成风险客户求赔偿责未分清情况辞退员工声明行机构关情形3存出现案件风险事件未进行部问责监问责先行辞退相关负责直接责等情形4业务营产品营销程中众客户提供现金非现金处行客户企业机构相关负责进行变相商业贿赂行5员工存泄露行商业秘密客户信息谋取私利等情况6利机构名义进行非法集资行7参民间贷非法集资行
特报告
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
