企业网银培训资料
企业网银行业务（简称企业网银）指通网络电子终端客户提供助金融服务离柜业务行企业网银系统专业版企业网银业务通互联网行企业客户提供签约账号查询转账代理金融服务等网银行业务企业网银客户身份认证采客户数字证书认证机制企业网银客户应根实际需申请设置客户证书权限（分操作权限授权权限）操作权限包括查询转账操作权限授权权限指审核批复操作权限操作
第部分：职责划分
开办企业网银程中涉开户网点业务网点公司业务部三部门
开户网点：账户开户网点企业网银注册时资料审核
业务网点：分行直属支行办理企业网银行业务须指定业务网点分行业务网点设置属支行营业部开办企业网银业务网点（简称业务网点）应**银行网银行业务理办法（暂行）规定少配备两名柜员保证业务利开展
企业网银注册变更时资料审核资料系统录入
公司业务部：资料审核协议签订安盾安装
第二部分：企业网银业务涉业务资料
企业网银业务涉业务资料包括：协议授权书申请表登记簿核算证吉银安盾密码信封资料业务网点应结合业务实际情况予配备
协议：
**银行企业网银行服务协议业务网点客户理分行直属支行指定网银专职员（公司条线员）负责企业客户签订
授权书：
客户理网银专职员（公司条线员）负责企业客户提供授权书模板
业务网点账户理员负责企业预留印鉴进行验印
委托开通**银行企业网银行业务授权书：企业客户法定代表负责没现场办理企业网银开通代理代办业务时需出具授权书
企业数字证书领授权委托书：办理证书启证书恢复证书更新等业务企业办员授权书领取企业申请数字证书密码信封企业操作员数字证书持申请办理数字证书领业务时提供授权书
申请表：
客户理网银专职员客户提供申请表模板协助客户填写进行初审
开户网点负责申请表企业预留印鉴进行印验
**银行网银行企业客户业务申请表分申请变更两种功申请部分包括企业基信息网银电子票签约信息网银功签约申请电子票功签约申请企业审核流程设置功变更部分包括企业网银功组变更审核流程变更电子票功组变更
**银行网银行企业操作员数字证书申请表分申请变更两种功增加变更删企业操作员项签约账号增加变更删企业操作员证书启证书恢复证书更新证书吊销两码重发等
申请单：
**银行企业网银行企业操作员启申请单：企业客户签收空白吉银安盾已制密码信封通知银行解锁企业操作员
业务网点账户理员负责企业填写容准确性审核预留印鉴进行验印签章确认
网银操作员审核员根已完成企业预留印鉴验印申请单企业操作员进行解锁操作网银审核员通知企业操作员已解锁事宜
登记簿
吉银安盾出入库登记簿：公司部
网银行览表：
网银操作员填写登记网银台理系统开户增加企业操作员数字证书两码重发证书恢复证书更新等关键性系统操作
**银行企业网银挂失登记簿：
网银操作员登记已制证书吉银安盾遗损PIN码遗忘系统登录密遗忘等情况业务网点账户理员负责保
企业网银申请表交接登记薄：登记**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表部传递（公司部客户理网银操作员网银审核员账户理员）
核算证收费证：收取企业缴纳企业网银行业务费证业务网点负责处理
吉银安盾：USBkey证书（称吉银安盾）：带USB接口IC芯片存储介质适网银行业务数字签名公司部
密码信封：密码信封：印企业网银操作员登录密码载数字证书两码营业网点账户理员负责保
**银行企业网银行客户资料档案：装订企业客户开办企业网银留存银行资料网银审核员负责日间生成网银资料送业务网点账户理员处保
客户资料档案包括银行留存协议授权书**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表**银行网银行集团客户业务申请表网银行览表**银行企业网银行企业操作员启申请单原件企业办员法代表企业数字证书申请身份证复印件等资料(需留存账户资料)
第三部分：具体操作
开户网点：
企业网银注册时资料进行审核传递
审核资料：
1**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表
审核**银行网银行企业客户业务申请表中企业基信息企业签约账户否填写完整准确**银行网银行企业客户业务申请表加盖印鉴申请账户银行预留印鉴否相符相符开户网点验印员**银行网银行企业客户业务申请表中开户网点验印员确认处签章确认相符退回客户申请材料
2**银行开立单位银行结算账户申请书客户身份证明文件复印件
审核客户身份证明文件效期（审核营业执）
3开户网点账户理员审核申请账号户名核心系统中致账户状态正常
传递资料：
开户网点**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表递交客户理网银专职员客户理网银专职员负责**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表初审签章传送企业网银业务网点账户理员处（开户网点企业网银业务网点网点）
业务网点：级行营业室
企业网银注册：
审核资料
1开户增加操作员设置审核流程时需审核：
**银行网银行企业客户业务申请表
**银行网银行企业操作员数字证书申请表
委托开通**银行企业网银行业务授权书
企业办员身份证件复印件办非企业法定代表单位负责应出具企业委托授权书原件法代表身份证原件加盖企业公章身份证复印件
**银行企业网银行客户服务协议
具体审核求：
**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表等附表：业务网点账户理员根**银行网银行企业客户业务申请表中留存开户网点验印员签章联系开户网点验印员确认**银行网银行企业客户业务申请表中企业预留印鉴真实性（通验印系统验印）
委托开通**银行企业网银行业务授权书：业务网点账户理员负责审核委托授权书表明事项容否准确委托行否合法签章否效齐全
企业办员身份证件复印件办非企业法定代表单位负责应出具企业委托授权书原件法代表身份证原件加盖企业公章身份证复印件：业务网点账户理员负责审核企业办员身份证件否效调公民身份信息查询交易通联网核查公民身份信息系统办员身份证件真实性进行核查印核查结果留存核查记录
**银行企业网银行客户服务协议：业务网点企业签订协议时应协议加盖骑页章（银行公章企业公章）否没法律效力
2交付密码信封时需审核：
企业数字证书领授权委托书企业操作员申请办理数字证书领业务时提供授权书
3操作员解锁时需审核：
**银行企业网银行企业操作员启申请单审核填写容签章完整性根**银行网银行企业客户业务申请表中企业预留印鉴审核**银行企业网银行企业操作员启申请单印鉴否相符相符签章确认（电子验印）
批注意见资料传递
业务网点账户理员**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表传递网银操作员网银操作员审核申请表中企业签章否齐全容填写否准确完整申请表附表签章 网银审核员审核申请表附表申请表附表签章
营业室审核申请表申请表网点负责处签章负责传送支行公司部
支行公司部总理签字加盖支行公章交网银操作员
收取关费
业务网点收取相关费目前数字证书工费（160元）
系统操作：步审核操作员完成步审核员审核步
1网银开户： 企业客户信息理企业客户网银开户
注意：功组中选择集团服务超级网银
2增加操作员： 企业客户信息理企业操作员理
注意：户登录名：字段含汉字
户姓名企业操作员真实姓名
户级1时该操作员做录入交易权限2级员属审核员具备制单操作权限
否申请证书选
3设置企业审核流程：企业客户信息理企业审核流程理
4操作员密码进行密码重置：业务网点企业新申请企业操作员必须进行登录密码重置印密码信封交客户登录密码重置企业网银系统会机生成密码试初始密码88888888
5锁定操作员：企业信息理企业操作员理
业务网点企业新申请企业操作员必须进行锁定收客户**银行企业网银行企业操作员启申请单审核确认进行解锁二级操作员进行锁定
6交付密码信封：
网银审核员根客户提供企业数字证书领授权委托书发放已制密码信封
企业操作员申请办理数字证书领业务时提供授权书
7企业操作员解锁：安盾安装完成操作企业信息理企业操作员理
网银操作员根账户理员审核完毕**银行企业网银行企业操作员启申请单进行企业操作员解锁操作签章注明解锁时间网银审核员进行审核签章确认通知企业操作员已解锁
资料保：
业务网点联收费单交客户留存份**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表份协议办妥全部处理手续交客户留存
份**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表委托开通**银行企业网银行业务授权书协议法定代表负责办员等身份证件复印件业务网点账户理员装订成企业网银客户资料档案保
**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表协议等资料复印件作联收费证附件传票装订入库保
**银行企业网银行企业操作员启申请单企业数字证书领授权委托书交业务网点账户理员保存复印件传票装订入库保
二变更事项：
审核资料
1企业网银信息维护时审核：**银行网银行企业客户业务申请表
2企业网银加挂账号解挂账号维护时审核：**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表
3企业操作员维护时需审核：
**银行网银行企业操作员数字证书申请表企业数字证书领授权委托书（涉证书事项）**银行企业网银行企业操作员启申请单（涉证书事项）
企业操作员新增证书恢复变更申请需客户提供**银行企业网银行企业操作员启申请单企业数字证书领授权委托书
4企业网银销户时审核：
**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员证书申请表
审核申请材料完整效申请材料加盖印鉴申请账户银行预留印鉴相符
系统操作：
1企业网银信息维护：企业客户信息理—企业网银信息维护
2企业网银加挂账号解挂账号维护：企业客户信息理—企业账户信息理—客户签约账户理中企业客户进行企业签约账户追加签约账号修改签约账号取消签约账号修改签约账号限额等事项变更
注意：企业签约账号名称企业客户资料核心系统更改时应进行步企业账号名称步企业客户资料操作程需客户填写相应维护申请表
网银操作员做完追加签约账号修改签约账号操作企业操作员做相应维护
3企业操作员维护：
企业操作员理中企业客户进行企业申请企业操作员进行新增修改锁定解锁删登录密码重置证书两码重发证书更新证书恢复等变更
注意点：
A．网银操作员企业账户信息维护时应企业操作员进行相应修改包括拥权限账号拥功组变更操作
B．业务网点企业新申请企业操作员必须进行登录密码重置印密码信封交客户登录密码重置企业网银系统会机生成密码试初始密码88888888
C．业务网点企业新申请企业操作员必须进行锁定收客户**银行企业网银行企业操作员启申请单审核确认进行解锁
D．证书两码重发该企业操作员数字证书没载成功前提进行操作行企业网银数字证书成功载次
E．证书更新客户数字证书效期期进行操作数字证书效期原效期增加两年效期费收取新申请数字证书等
F．证书恢复企业操作员吉银安盾丢失损坏时需业务网点网银操作员进行操作
（涉证书新增补发操作需发放密码信封涉证书新增恢复需操作企业操作员证书解锁）
4企业网银销户：
企业客户信息理—企业操作员理中企业客户进行企业操作员删操作企业客户信息理—企业网银销户进行企业网银销户操作
三企业操作员数字证书挂失登陆密码吉银安盾PIN码挂失
数字证书挂失分口头挂失书面挂失数字证书挂失业务网点网银操作员根**银行网银行企业操作员数字证书申请表进行企业操作员锁定处理登记**银行企业网银挂失登记簿
（）口头挂失注册客户号企业操作员身份证号码申请挂失网银操作该企业操作员进行锁定客户注册行办理书面挂失手续办理证书恢复业务业务网点网银操作员进行解锁处理网银审核员负责相应操作审核
（二）书面挂失注册客户号企业操作员身份证原件企业开通网银时提供相关资料填写**银行网银行企业操作员数字证书申请表业务网点办理业务网点办员审核误企业操作员做证书恢复操作
1数字证书效期吉银安盾损坏遗失锁死业务网点网银操作员根**银行网银行企业操作员数字证书申请表填写容做证书恢复处理
2企业操作员登录密码遗忘业务网点网银操作员根**银行网银行企业操作员数字证书申请表做密码重置处理
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企业网银行业务（简称企业网银）指通网络电子终端客户提供助金融服务离柜业务行企业网银系统专业版企业网银业务通互联网行企业客户提供签约账号查询转账代理金融服务等网银行业务企业网银客户身份认证采客户数字证书认证机制企业网银客户应根实际需申请设置客户证书权限（分操作权限授权权限）操作权限包括查询转账操作权限授权权限指审核批复操作权限操作
第部分：职责划分
开办企业网银程中涉开户网点业务网点公司业务部三部门
开户网点：账户开户网点企业网银注册时资料审核
业务网点：分行直属支行办理企业网银行业务须指定业务网点分行业务网点设置属支行营业部开办企业网银业务网点（简称业务网点）应**银行网银行业务理办法（暂行）规定少配备两名柜员保证业务利开展
企业网银注册变更时资料审核资料系统录入
公司业务部：资料审核协议签订安盾安装
第二部分：企业网银业务涉业务资料
企业网银业务涉业务资料包括：协议授权书申请表登记簿核算证吉银安盾密码信封资料业务网点应结合业务实际情况予配备
协议：
**银行企业网银行服务协议业务网点客户理分行直属支行指定网银专职员（公司条线员）负责企业客户签订
授权书：
客户理网银专职员（公司条线员）负责企业客户提供授权书模板
业务网点账户理员负责企业预留印鉴进行验印
委托开通**银行企业网银行业务授权书：企业客户法定代表负责没现场办理企业网银开通代理代办业务时需出具授权书
企业数字证书领授权委托书：办理证书启证书恢复证书更新等业务企业办员授权书领取企业申请数字证书密码信封企业操作员数字证书持申请办理数字证书领业务时提供授权书
申请表：
客户理网银专职员客户提供申请表模板协助客户填写进行初审
开户网点负责申请表企业预留印鉴进行印验
**银行网银行企业客户业务申请表分申请变更两种功申请部分包括企业基信息网银电子票签约信息网银功签约申请电子票功签约申请企业审核流程设置功变更部分包括企业网银功组变更审核流程变更电子票功组变更
**银行网银行企业操作员数字证书申请表分申请变更两种功增加变更删企业操作员项签约账号增加变更删企业操作员证书启证书恢复证书更新证书吊销两码重发等
申请单：
**银行企业网银行企业操作员启申请单：企业客户签收空白吉银安盾已制密码信封通知银行解锁企业操作员
业务网点账户理员负责企业填写容准确性审核预留印鉴进行验印签章确认
网银操作员审核员根已完成企业预留印鉴验印申请单企业操作员进行解锁操作网银审核员通知企业操作员已解锁事宜
登记簿
吉银安盾出入库登记簿：公司部
网银行览表：
网银操作员填写登记网银台理系统开户增加企业操作员数字证书两码重发证书恢复证书更新等关键性系统操作
**银行企业网银挂失登记簿：
网银操作员登记已制证书吉银安盾遗损PIN码遗忘系统登录密遗忘等情况业务网点账户理员负责保
企业网银申请表交接登记薄：登记**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表部传递（公司部客户理网银操作员网银审核员账户理员）
核算证收费证：收取企业缴纳企业网银行业务费证业务网点负责处理
吉银安盾：USBkey证书（称吉银安盾）：带USB接口IC芯片存储介质适网银行业务数字签名公司部
密码信封：密码信封：印企业网银操作员登录密码载数字证书两码营业网点账户理员负责保
**银行企业网银行客户资料档案：装订企业客户开办企业网银留存银行资料网银审核员负责日间生成网银资料送业务网点账户理员处保
客户资料档案包括银行留存协议授权书**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表**银行网银行集团客户业务申请表网银行览表**银行企业网银行企业操作员启申请单原件企业办员法代表企业数字证书申请身份证复印件等资料(需留存账户资料)
第三部分：具体操作
开户网点：
企业网银注册时资料进行审核传递
审核资料：
1**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表
审核**银行网银行企业客户业务申请表中企业基信息企业签约账户否填写完整准确**银行网银行企业客户业务申请表加盖印鉴申请账户银行预留印鉴否相符相符开户网点验印员**银行网银行企业客户业务申请表中开户网点验印员确认处签章确认相符退回客户申请材料
2**银行开立单位银行结算账户申请书客户身份证明文件复印件
审核客户身份证明文件效期（审核营业执）
3开户网点账户理员审核申请账号户名核心系统中致账户状态正常
传递资料：
开户网点**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表递交客户理网银专职员客户理网银专职员负责**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表初审签章传送企业网银业务网点账户理员处（开户网点企业网银业务网点网点）
业务网点：级行营业室
企业网银注册：
审核资料
1开户增加操作员设置审核流程时需审核：
**银行网银行企业客户业务申请表
**银行网银行企业操作员数字证书申请表
委托开通**银行企业网银行业务授权书
企业办员身份证件复印件办非企业法定代表单位负责应出具企业委托授权书原件法代表身份证原件加盖企业公章身份证复印件
**银行企业网银行客户服务协议
具体审核求：
**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表等附表：业务网点账户理员根**银行网银行企业客户业务申请表中留存开户网点验印员签章联系开户网点验印员确认**银行网银行企业客户业务申请表中企业预留印鉴真实性（通验印系统验印）
委托开通**银行企业网银行业务授权书：业务网点账户理员负责审核委托授权书表明事项容否准确委托行否合法签章否效齐全
企业办员身份证件复印件办非企业法定代表单位负责应出具企业委托授权书原件法代表身份证原件加盖企业公章身份证复印件：业务网点账户理员负责审核企业办员身份证件否效调公民身份信息查询交易通联网核查公民身份信息系统办员身份证件真实性进行核查印核查结果留存核查记录
**银行企业网银行客户服务协议：业务网点企业签订协议时应协议加盖骑页章（银行公章企业公章）否没法律效力
2交付密码信封时需审核：
企业数字证书领授权委托书企业操作员申请办理数字证书领业务时提供授权书
3操作员解锁时需审核：
**银行企业网银行企业操作员启申请单审核填写容签章完整性根**银行网银行企业客户业务申请表中企业预留印鉴审核**银行企业网银行企业操作员启申请单印鉴否相符相符签章确认（电子验印）
批注意见资料传递
业务网点账户理员**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表传递网银操作员网银操作员审核申请表中企业签章否齐全容填写否准确完整申请表附表签章 网银审核员审核申请表附表申请表附表签章
营业室审核申请表申请表网点负责处签章负责传送支行公司部
支行公司部总理签字加盖支行公章交网银操作员
收取关费
业务网点收取相关费目前数字证书工费（160元）
系统操作：步审核操作员完成步审核员审核步
1网银开户： 企业客户信息理企业客户网银开户
注意：功组中选择集团服务超级网银
2增加操作员： 企业客户信息理企业操作员理
注意：户登录名：字段含汉字
户姓名企业操作员真实姓名
户级1时该操作员做录入交易权限2级员属审核员具备制单操作权限
否申请证书选
3设置企业审核流程：企业客户信息理企业审核流程理
4操作员密码进行密码重置：业务网点企业新申请企业操作员必须进行登录密码重置印密码信封交客户登录密码重置企业网银系统会机生成密码试初始密码88888888
5锁定操作员：企业信息理企业操作员理
业务网点企业新申请企业操作员必须进行锁定收客户**银行企业网银行企业操作员启申请单审核确认进行解锁二级操作员进行锁定
6交付密码信封：
网银审核员根客户提供企业数字证书领授权委托书发放已制密码信封
企业操作员申请办理数字证书领业务时提供授权书
7企业操作员解锁：安盾安装完成操作企业信息理企业操作员理
网银操作员根账户理员审核完毕**银行企业网银行企业操作员启申请单进行企业操作员解锁操作签章注明解锁时间网银审核员进行审核签章确认通知企业操作员已解锁
资料保：
业务网点联收费单交客户留存份**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表份协议办妥全部处理手续交客户留存
份**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表委托开通**银行企业网银行业务授权书协议法定代表负责办员等身份证件复印件业务网点账户理员装订成企业网银客户资料档案保
**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表协议等资料复印件作联收费证附件传票装订入库保
**银行企业网银行企业操作员启申请单企业数字证书领授权委托书交业务网点账户理员保存复印件传票装订入库保
二变更事项：
审核资料
1企业网银信息维护时审核：**银行网银行企业客户业务申请表
2企业网银加挂账号解挂账号维护时审核：**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员数字证书申请表
3企业操作员维护时需审核：
**银行网银行企业操作员数字证书申请表企业数字证书领授权委托书（涉证书事项）**银行企业网银行企业操作员启申请单（涉证书事项）
企业操作员新增证书恢复变更申请需客户提供**银行企业网银行企业操作员启申请单企业数字证书领授权委托书
4企业网银销户时审核：
**银行网银行企业客户业务申请表**银行网银行企业操作员证书申请表
审核申请材料完整效申请材料加盖印鉴申请账户银行预留印鉴相符
系统操作：
1企业网银信息维护：企业客户信息理—企业网银信息维护
2企业网银加挂账号解挂账号维护：企业客户信息理—企业账户信息理—客户签约账户理中企业客户进行企业签约账户追加签约账号修改签约账号取消签约账号修改签约账号限额等事项变更
注意：企业签约账号名称企业客户资料核心系统更改时应进行步企业账号名称步企业客户资料操作程需客户填写相应维护申请表
网银操作员做完追加签约账号修改签约账号操作企业操作员做相应维护
3企业操作员维护：
企业操作员理中企业客户进行企业申请企业操作员进行新增修改锁定解锁删登录密码重置证书两码重发证书更新证书恢复等变更
注意点：
A．网银操作员企业账户信息维护时应企业操作员进行相应修改包括拥权限账号拥功组变更操作
B．业务网点企业新申请企业操作员必须进行登录密码重置印密码信封交客户登录密码重置企业网银系统会机生成密码试初始密码88888888
C．业务网点企业新申请企业操作员必须进行锁定收客户**银行企业网银行企业操作员启申请单审核确认进行解锁
D．证书两码重发该企业操作员数字证书没载成功前提进行操作行企业网银数字证书成功载次
E．证书更新客户数字证书效期期进行操作数字证书效期原效期增加两年效期费收取新申请数字证书等
F．证书恢复企业操作员吉银安盾丢失损坏时需业务网点网银操作员进行操作
（涉证书新增补发操作需发放密码信封涉证书新增恢复需操作企业操作员证书解锁）
4企业网银销户：
企业客户信息理—企业操作员理中企业客户进行企业操作员删操作企业客户信息理—企业网银销户进行企业网银销户操作
三企业操作员数字证书挂失登陆密码吉银安盾PIN码挂失
数字证书挂失分口头挂失书面挂失数字证书挂失业务网点网银操作员根**银行网银行企业操作员数字证书申请表进行企业操作员锁定处理登记**银行企业网银挂失登记簿
（）口头挂失注册客户号企业操作员身份证号码申请挂失网银操作该企业操作员进行锁定客户注册行办理书面挂失手续办理证书恢复业务业务网点网银操作员进行解锁处理网银审核员负责相应操作审核
（二）书面挂失注册客户号企业操作员身份证原件企业开通网银时提供相关资料填写**银行网银行企业操作员数字证书申请表业务网点办理业务网点办员审核误企业操作员做证书恢复操作
1数字证书效期吉银安盾损坏遗失锁死业务网点网银操作员根**银行网银行企业操作员数字证书申请表填写容做证书恢复处理
2企业操作员登录密码遗忘业务网点网银操作员根**银行网银行企业操作员数字证书申请表做密码重置处理
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