风险管理部个人工作总结

来源:www.xiangdang.net上传者:qingruizhi时间:2014/2/28

风险管理部个人工作总结

刚刚走出大学校园的我们是幸运的,被领导选中来到**公司,正好赶上公司开业筹备,我们三月份就步入了期待已久的职业生涯。时光如梭,转眼间一年就要结束,历数这一年做的工作、得到的肯定、犯过的错误,我看到了自己由稚嫩的学生渐渐变成职业人。在这个过程感谢领导和同事给予的信任、包容!

1、 总结

报表方面

1、 协助经理梳理人行、银监会(局)报表,与其他**公司、监管机构反复沟通、核对,重点关注表样是否完整、报送时间是否准确,确保及时、全面的报送报表,最后按方便取数的原则将报表按部门分配,发予各部门。

2、 协助经理汇总上报银监会1104报表及其他银监报表,包括计财资金部、信贷管理部及本部门填制的报表,汇总后进行检查,保证报表可以通过银监报表系统的表内、表间校验。报表上报后针对已经或可能出现的问题及时与监管部门沟通。

3、 协助经理填报人行、银监局其他经常性或临时性报表,主要是风险方面以及跨部门的报表。按季度汇总上报财协报表。

风险防范方面

1、 协助经理对信贷业务进行贷前调查,分析风险点。为深入了解可能的风险,在开展或将要开展新业务前,对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进行分析,并形成初步成果,如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇票业务、房地产贷款等。

2、 协助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行审查,组织贷审会,完成会议的记录工作,完成相关文件的签批工作。

放款时,协助经理对放款各要素进行检查,包括线上和线下的合同文本、协议及各方面材料是否完整、准确。

协助经理对资产五级分类结果进行复核。对相关材料进行分类和保管。

合规方面

1、 在领导的指导下,收集、整理、学习与财务公司相关的法律、法规及规范性文件,明确财务公司合规环境。为方便各部门查阅,制作电子书同时整理后打印装订成册。在日常工作中,持续关注、更新。

2、 在开展各项业务,特别是信贷业务前,协助经理进行合规性分析,寻找解决合规问题的方案,规避监管风险。

3、 协助经理开展监管评级自评估工作,协同其他部门及本部门进行自评估、改进,完善规章制度,并按制度要求开展业务。以期完善公司管理状况、经营状况,顺利通过银监局现场监管考核,为未来更好地发展夯实基础。

除此之外,积极参与领导交办的其他工作:

1、 开业初期,由于综合部人员紧张,参与完成了部分公司物品的采购工作,主要是餐具、茶壶、暖壶及部分文具。按领导要求,整理小会议室,为方便取物按大类对物品进行分类,并贴标签。

2、 按领导要求,参与分析了**银行金融服务方案,并形成初步成果《**金融方案总结分析》;

3、 参与搜集了注册地在**、集团旗下有上市公司、集团没有整体上市的财务公司,汇总了包括组织架构、人员结构、经营情况特别是资金归集率的信息,形成报告;

4、 按领导要求,参与研究了财务公司归集上市公司资金的法律、政策限制,需要履行的手续,需要签订的文件等方面问题,并形成报告。后期参与设计与上市公司签订的三个文件的模板,负责《风险评估报告》模板的设计;

5、 积极参与了公司开业庆典的准备与实施,参与礼品的采购与分装、制作大堂的大屏幕欢迎画面、制作与安置楼梯引导标识,活动过程中充当引领员;

6、 积极参与内刊的投稿,前期参与各模块设计的讨论,日常关注热点、特别是与集团产业有关的新闻,积极投稿。

7、 参与**项目的可行性分析,期间参与调研了**公司、**公司、**公司、**公司及**协会,最终形成报告。

8、 协助审计稽核部经理制作《资金管理电子系统客户服务协议》、《资金管理电子系统业务申请表》、《资金管理电子系统客户证书领取单》,打印全部成员单位的申请表、领取单、密码信封,检查各要素的准确性后盖章交给综合管理部及结算业务部。

9、 协助审计稽核部经理开展对结算业务部的审计工作。

2、 感触

1、收获、提升

经过一年的工作,感谢领导的指导、同事的帮助,我主要在以下方面得到提升:

风险与收益成正比,银行既是经营风险的机构,财务公司作为银行业金融机构也势必不能规避这个问题。**经理有20余年银行从业经验,在她的悉心指导下,我对银行业的各业务模块有了较为直观的认识,特别是信贷业务方面,掌握更为深刻、直观。

在**经理的指导下,学习了“三个办法,一个指引”、《贷款通则》以及信贷业务有关的其他法律、法规及规范性文件,初步了解了信贷业务的合规问题。通过参与了公司自营贷款业务和委托贷款业务,了解了信贷业务的操作流程、信贷合同文本内容、放款所需材料等方方面面。

通过报送报表及文字性材料,对金融业所面临的监管环境有了一定的感受,对监管部门的监管重点有了一些认识。通过填写本部门报表及检查汇总报表,对金融行业经常涉及的财务指标有了一定的了解。

通过对其他财务公司经营情况的搜集分析、上市公司关联交易的了解、小贷公司可行性分析,对本行业及相关行业有了一定的了解。

通过对本部门制度的学习和梳理,对现代企业的管理模式、内部控制、风险防范等方面有了一定的认识。

更为重要的是,在公司上上下下勤恳、务实这一风气的感染下,我培养了敬业、务实、虚心的工作作风,开创了比较好的职业发展起点。

2、遇到的问题和不足

通过近一年的工作,我同样看到了自身存在的诸多不足,主要表现为以下几点:

专业能力有待提高,虽然对公司各项业务都有一定的了解,但是了解的程度都不够深,对于很多问题还存在似是非是的看法,在下一年的工作当中要着力培养专业能力,提升专业水平。

工作细致程度不够,在报表的上报时出现过差错,万幸问题不大并且在**经理与监管部门的及时沟通下得以解决,为避免此类问题的发生,在未来要加强工作内容的梳理,特别是报表的梳理,防范于未然。

3、 下一年度工作规划

1、 继续协助经理完成监管评级自评估工作,深入学习监管文件,全面了解公司规章制度,熟悉各部门工作流程及形成的书面文件。协助其它部门自评估与改进工作,完成本部门的改进工作。顺利通过一年后的监管验收。在此过程中,也是对公司各业务单元的梳理,使得公司发展更加规范、稳健。

2、 继续参与完成审计工作,储备审计所需的财务知识、掌握被审部门各项业务,更好地协助**经理完成审计工作。

3、 更好的协助经理完成日常性的风险管理工作,规避公司信用风险、操作风险、合规风险等各项风险。不断的学习风险管理知识,将所学知识应用于工作。

4、 更好的协助经理完成报表报送工作,全面、细致的理解报表的每一项内容,做到心中有数,防止报表报错导致的监管风险。同时努力做到基于监管报表发现公司的经营问题,及时提出建议。

4、 结语

作为一名职场新人,我对本年度工作表现基本满意,表现在态度比较积极、工作比较勤恳、认真、对新事物求知欲较强,有较好责任意识。但是,我同样意识到自身还有诸多地方有待提高,在新的一年,我将更加严格要求自己,保持良好习惯的同时,改进缺点,更好地工作。“聚如一团火,散若满天星”,我相信,公司在新的一年会红红火火,我也会凭借努力成为其中一颗闪亮的星!

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