政府投融资台贷款情况分析报告
总行信贷理部：
根总行关开展政府投融资台信贷业务调研通知求行全省政府投融资台贷款情况开展调查现关情况分析报告：
行政府投融资台贷款基情况
政府投融资贷款2009年9月末余额211亿元中运输厅贷款余额11亿元电力公司贷款余额1707亿元动公司贷款余额08亿元铁路总段贷款余额0496亿元肆白铁路总段贷款余额069亿元**铁路路总段贷款余额189亿元**铁路总段贷款余额1亿元**公路开发限公司116亿元较年初减少1239亿元根总行求电力公司贷款进行集中收贷4月电力公司减少贷款2234亿元目前铁路贷款已全部形成良贷款形态正常行没贷款包现象没相应整改情况
二 政府投融资贷款投放情况
行政府投融资台贷款投交通运输电力水生产供应业全部5年长期项目贷款中省级贷款6867亿元市级604亿元2009年14月交通运输厅投放贷款10亿元融资台均未投放
三 政府投融资台良贷款情况
（） 良贷款基情况：
行政府投融资贷款09年发放省交通运输厅省电力公司**公司三户贷款形态正常良贷款全部集中2000年发放省级公路贷款529亿元中中省级贷款6867亿元市级604亿元贷款均未期2007年11月行根会计事务提出行二级公路项目贷款未纳入全省交通理部门统贷计划市监需出发应调入次级类反映监建议行相应进行账务调整目前二级公路贷款全部良贷款
2009年5月末政府融资台良贷款明细表 单位：亿元
款项目
审批时间
期日
贷款种类
贷源
贷款形态
固资
流资
统贷统
项目效益
正常关注
良
20021225
20111231
09
盈利
次级
20021229
20111224
099
亏损
疑
2003120
2013120
129
盈利
次级
20021125
20101125
311
盈利
次级
20021216
20121215
121
疑
（二）取消政府二级公路收费行信贷风险分析
１项目融资运营理体制存定缺陷省公路贷款融资体制2种形式：交通厅统贷统模式2005年开始交通厅全省国道高速公路贷款均实行统贷统二市（州）公路段二级公路贷款承贷承模式省交通厅统贷统政府投资公路项目基实现投资运营收入支出统市（州）公路段承贷承公路贷款项目收入支配级部门（财政）缴核拨申请贷资金时划拨时种体制实际弱化银行收费权质押效力交通规费通财政招标收入户工行开立支出户建设银行单项目收费权难落实具体收费账户正行二级公路项目形成贷款风险原
2二级公路项目实际收入评估预测数较差距二级公路实际车流量较评估预测车流量减少导致实际收入相应预计收入减少类项目贷款分期款计划执行带定影响
3公路项目作公基础设施项目通行费必然考虑社会承受力**公路原收费标准汽车次３元出租车司机罢工**市政府出台出租车实行优惠政策收费标准变更月收费50元致年收费收入预期减少1000万元左右取消收费站现行收费收入满足养护理需
四政府投融资台贷款调查情况
行交通厅**公司两户 政府投融资台企业调查企业认资金较宽松满足正常项目资金需求外略富余资金预计2010年信贷资金需求2009年资金需求差项目资金源财政注资款财**项目收入
五建议措施
1现贷理方式基础创新贷理机制实现行公路贷款贷理方式省交通厅融资理方式协调配合
总体说省交通厅融资理方式变化进步加强公路贷款资金理行方面传统贷理方式已省交通厅融资理方式特现行统贷统方式协调配合考虑行公路贷款总量公路贷款方面发展建议：提高公路贷款理层次缩短决策理链条贷款理体间相称确定专门部门充实公路贷款客户理专职负责行公路贷款贷款发放直贷款收回全程理防止贷款理应公路项目职部门公路项目域分散等造成贷理责落实相互脱节现象时省交通厅建议实行种融资理方式明确公路项目职部门积极配合贷款营行贷理工作切实解决贷理中双方相互合作畅问题
2全面落实公路贷款款计划保证行贷款期足额偿
省交通厅公路贷款全面考虑该厅资金应等实际情况行款合重新明确贷款收回计划总存量贷款贷款合中已约定分次偿约分次足额定贷款未约定分次贷计划请省交通厅行协商项目贷款现余额年度开始约定款期分次年度等额款
3公路贷款收费权质押手续符合行求两方面措施：请省交通厅省关部门协商争取行公路项目开立通行费收入专户实现通行费时集二双方补签协议开立通行费收入专户约定行权款合款计划约定扣划贷款息权利
4省交通厅公路贷款实行综合贷
部分公路实际效益达预期效益项目身通行费收入难保证行贷款期足额偿鉴省交通厅已实行统贷统贷款方式建议该厅加资**衡力度省交通厅综合收入贷款款计划实行综合贷
报告妥处请指正
信贷理部
2009年9月1日
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总行信贷理部：
根总行关开展政府投融资台信贷业务调研通知求行全省政府投融资台贷款情况开展调查现关情况分析报告：
行政府投融资台贷款基情况
政府投融资贷款2009年9月末余额211亿元中运输厅贷款余额11亿元电力公司贷款余额1707亿元动公司贷款余额08亿元铁路总段贷款余额0496亿元肆白铁路总段贷款余额069亿元**铁路路总段贷款余额189亿元**铁路总段贷款余额1亿元**公路开发限公司116亿元较年初减少1239亿元根总行求电力公司贷款进行集中收贷4月电力公司减少贷款2234亿元目前铁路贷款已全部形成良贷款形态正常行没贷款包现象没相应整改情况
二 政府投融资贷款投放情况
行政府投融资台贷款投交通运输电力水生产供应业全部5年长期项目贷款中省级贷款6867亿元市级604亿元2009年14月交通运输厅投放贷款10亿元融资台均未投放
三 政府投融资台良贷款情况
（） 良贷款基情况：
行政府投融资贷款09年发放省交通运输厅省电力公司**公司三户贷款形态正常良贷款全部集中2000年发放省级公路贷款529亿元中中省级贷款6867亿元市级604亿元贷款均未期2007年11月行根会计事务提出行二级公路项目贷款未纳入全省交通理部门统贷计划市监需出发应调入次级类反映监建议行相应进行账务调整目前二级公路贷款全部良贷款
2009年5月末政府融资台良贷款明细表 单位：亿元
款项目
审批时间
期日
贷款种类
贷源
贷款形态
固资
流资
统贷统
项目效益
正常关注
良
20021225
20111231
09
盈利
次级
20021229
20111224
099
亏损
疑
2003120
2013120
129
盈利
次级
20021125
20101125
311
盈利
次级
20021216
20121215
121
疑
（二）取消政府二级公路收费行信贷风险分析
１项目融资运营理体制存定缺陷省公路贷款融资体制2种形式：交通厅统贷统模式2005年开始交通厅全省国道高速公路贷款均实行统贷统二市（州）公路段二级公路贷款承贷承模式省交通厅统贷统政府投资公路项目基实现投资运营收入支出统市（州）公路段承贷承公路贷款项目收入支配级部门（财政）缴核拨申请贷资金时划拨时种体制实际弱化银行收费权质押效力交通规费通财政招标收入户工行开立支出户建设银行单项目收费权难落实具体收费账户正行二级公路项目形成贷款风险原
2二级公路项目实际收入评估预测数较差距二级公路实际车流量较评估预测车流量减少导致实际收入相应预计收入减少类项目贷款分期款计划执行带定影响
3公路项目作公基础设施项目通行费必然考虑社会承受力**公路原收费标准汽车次３元出租车司机罢工**市政府出台出租车实行优惠政策收费标准变更月收费50元致年收费收入预期减少1000万元左右取消收费站现行收费收入满足养护理需
四政府投融资台贷款调查情况
行交通厅**公司两户 政府投融资台企业调查企业认资金较宽松满足正常项目资金需求外略富余资金预计2010年信贷资金需求2009年资金需求差项目资金源财政注资款财**项目收入
五建议措施
1现贷理方式基础创新贷理机制实现行公路贷款贷理方式省交通厅融资理方式协调配合
总体说省交通厅融资理方式变化进步加强公路贷款资金理行方面传统贷理方式已省交通厅融资理方式特现行统贷统方式协调配合考虑行公路贷款总量公路贷款方面发展建议：提高公路贷款理层次缩短决策理链条贷款理体间相称确定专门部门充实公路贷款客户理专职负责行公路贷款贷款发放直贷款收回全程理防止贷款理应公路项目职部门公路项目域分散等造成贷理责落实相互脱节现象时省交通厅建议实行种融资理方式明确公路项目职部门积极配合贷款营行贷理工作切实解决贷理中双方相互合作畅问题
2全面落实公路贷款款计划保证行贷款期足额偿
省交通厅公路贷款全面考虑该厅资金应等实际情况行款合重新明确贷款收回计划总存量贷款贷款合中已约定分次偿约分次足额定贷款未约定分次贷计划请省交通厅行协商项目贷款现余额年度开始约定款期分次年度等额款
3公路贷款收费权质押手续符合行求两方面措施：请省交通厅省关部门协商争取行公路项目开立通行费收入专户实现通行费时集二双方补签协议开立通行费收入专户约定行权款合款计划约定扣划贷款息权利
4省交通厅公路贷款实行综合贷
部分公路实际效益达预期效益项目身通行费收入难保证行贷款期足额偿鉴省交通厅已实行统贷统贷款方式建议该厅加资**衡力度省交通厅综合收入贷款款计划实行综合贷
报告妥处请指正
信贷理部
2009年9月1日
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