合规操作案例学习心得体会

合规操作   做起
合规操作案例学心体会 
**潞县联社**浚县联社两起案件疑身处线银行柜面操作员事中监督员相关理员敲响警钟深深体会合规操作责重泰山
综合两起案例作案手段：违规办理挂失提前支取储户存款资金直接支取设密码储户存款虚拟业务操作盗支辖信社存联社资金资金入账直接盗支信社存联社资金等手段
分析两起案件形成原：操作流程方面存缺陷存款环节存单补功失控员工柜台意办理业务受强制限制利套空白存单提前支取储户资金等等成法分子实施金融犯罪方式二挂失解挂环节授权机制缺失授权违规操作柜面员工外部员相互勾结盗窃储户资金提供便利门三岗位设置混岗兼岗现象导致岗权岗位间正常制约监督失效力四重空白证印押卡等实物理够完善恶意犯罪提供必工具
认述客观方面重素外根原员工职业道德情操职业素养培养够部分员工缺乏廉洁高尚职业格联社操作规程部规章缺乏效执行
案件防范外技防防健全控制度完善操作流程等技术制度层面防范措施外更重员工身通种途径培养高尚职业道德职业责心提高防范案件观素
首先员工牢牢心底锁坚守业底线严格求做留心成事诚信走生
次加强相关业务定规学解读做熟悉业务流程知道风险点：1开户业务做效身份证办理2特殊业务中挂失解挂更换介质时3客户办理存单业务时提醒留存密码留存证件支取4贷款业务强调办防止领5贷款业务时注意名姓时确认贷款金额时间6支票业务清日期写折角验印
具体业务操作中虚心接受领导事监督做双四眼实行阳光操作
加强柜面工作员思想培训教育提升业务技时提高品质提高防范案件力合规操作意识
 

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