银行柜员反洗钱心得体会

洗钱犯罪赃款通金融机构途径转移转换隐瞒掩饰犯罪赃款性质源变貌似合法收益法行
身银行线柜员深知反洗钱重性事轻已关
首先办理业务时认真审核客户身份客户开立匿名帐户假名客户
发挥柜员反洗钱中作柜员必须具揭开遮盖问题客户面纱力法律实施局提供关交易客户身份证明文件力应保存匿名帐户明显假名帐户应求柜员确立营业关系进行交易（尤开立银行帐户进行量现金交易）时根官身份证明识客户记录客户身份
开户必须进行联网核查审核客户身份证件效性真实性发现客户客户号应帮助客户账户进行梳理合开立结算账户履行开户手续外应注意解客户身份交易背景等然通办理银行卡等形1式家银行开立银行结算账户累计10户银行应相关账户作重点监测象合理理怀疑账户支付交易涉违法犯罪活动应作疑交易规定报告民银行
洗钱者常常通金融机构提名帐户持公司股份掩饰受益培植非法源资金客户否进行交易产生怀疑时尤住公司 情况应采取合理措施获掌握客户开帐户进行交易代表某真实身份 通采取合理措施确定金融机构流转资金受益真实身份洗钱者利空壳公司等名义掩饰犯罪收益企图难逞
次注意帐户资金流动情况长期非名帐户正常贸易背景帐户进行资金调拨频繁汇款帐户加强监控异常情况疑支付交易必须时报机构反洗钱信息员
目前国数居民收入较低均储蓄存款高额现金5万元宜样规定符合关法律法规规定（中国民银行关额现金支付理通知第二条规定储户日次性银行储蓄帐户提取现金5万元原规定填写效身份证件审核误予支付）适合国济发展水减轻银行等单位报告工作量节约时间降低报告成
高度重视认真落实客户额交易实时核实制度做额交易核实执行情况现场非现场检查账户办理业务验证效身份证件存款证密码外需通客户住址电话等客户信息账户信息资金变动情况等中2项进行询问场完成验证授权员采取电话等措施继续补充核实工作代理办理额交易验证账户效身份证件存款证密码外验证代理身份证件复印账户代理身份证件等必须授权员账户电话核实代理真实性诈骗嫌疑时报告保卫部门时根反洗钱求报送疑交易
解客户否履行反洗钱义务支柱识具明显济合法目进行复杂异常交易必须求柜员必须解客户做客户开户交易时职调查仅接受开户申请时确认核实客户真实身份杜绝匿名假名账户分析观察客户账户交易背景目否符合客户身份业务范围营特点等真正解客户
严走私洗钱工作务十分艰巨击逃汇骗汇活动加强外汇汇出境外监控制度建立疑报备制度加强银行控制度建设强化监督机制提倡权力制衡防止道德风险击钱庄清理非法金融整顿企业财务理加强现金理堵塞现金理漏洞等方面强化理减少杜绝洗黑钱行发生

《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档