第章 总
第条 规范营销员行提高服务质量树立公司形象促进营销员队伍健康发展根保监会关规范代理制保险营销员理等规定特制定公司保险营销员理办法(简称办法)
第二条 办法称保险营销员指取中国保险监督理委员会颁发资格证书公司签订保险营销员代理合公司授权范围销售保险产品提供相关服务收取手续费佣金
第三条 保险营销员招募日常理考核转型星级评定手续费(佣金)领取合解等规定外均办法执行
第二章 理部门职责
第四条 营销员理部门公司综合行政部办法营销员进行逐级理
第五条 公司综合行政部职责
制定办法
二规划营销员总体理模式
三监控营销员队伍品质业务规模
第六条 分公司综合市场部职责
指导辖机构开展落实办法项工作确保该项工作合规合法性
二根办法制定分公司营销员理实施细报公司市场部审批意组织实施
三办法规定营销员招募日常理合解等流程营销员资料进行档理
四负责营销员信息系统录入维护保证信息时性准确性完整性
五组织营销员岗前续教育培训组织未持证员报名考试工作
六办理营销员申请转型业务员审批手续
第七条 营业部市场部职责
负责营销员招募日常理考核奖励激励合解(见附表3营销员解代理合审批表)等工作分公司市场部时报备
二 指导营销员开展项展业活动确保营销员行合规合法
三 建立理营销员资料档案时录入公司销售理系统营销员信息材料申请报分公司市场部审批录入
四月10日前营销员员异动状况统计报分公司市场部(见附表4营销员数量统计表)
五建立理营销员业务档案时准确统计营销员业绩手续费等报表(见附表567)
六积极收集营销员代理客户重客户资料时客户重资料报分公司市场部
七组织营销员日常培训工作
八营销员申请转型业务员初审工作报分公司市场部审核报分公司总理室审批
第三章 营销员招募
第八条 营销员招募条件
基条件
()年龄:18周岁
(二)具高中文化程度
(三)相貌端正身体健康具完全民事行力
(四)品行端正作风正派际关系良
(五)未受重行政纪律处分违法犯罪记录
二列情况者招募公司营销员:
()赌博吸毒欺诈等违法行受公安部门处理
(二)违反关规定监机关吊销资格证书
(三)金融监机构金融行业律组织宣布定期限行业禁止者禁入期限未届满
(四)违反关规定业公司解代理关系
(五)适宜事保险营销员
三分公司辖机构营销员签订保险营销员代理合明确委托代理关系前营销员应提交资料:
()保险营销员代理资格申请表(见附表1)
(二)高学历证明原件复印件
(三)身份证原件复印件
(四)获保监会颁发保险代理业员资格证书
(五)期寸免冠三张
(六)公司认必材料
四营销员实行双担保制度
()营销员公司代理业务须名具常住户口完全民事行力正职业固定住相应担保济力济担保签订履行保险代理合保证书(见附件1)担保丧失担保力资格担保营销员应动公司提出更换担保时办理变更手续
(二)营销员直接须成保险营销员济担保公司签订保险代理合保证书直接离职发生调整时新接直接作济担保
(三)担保保险营销员行承担济连带责
(四)营销员间互担保
五营销员招募遵守保险行业协会发关规定
第九条 营销员招募流程
意愿公司代理销售保险业务员填写保险营销员代理资格申请表
二未取保险代理业员资格证书员分公司市场部组织参加岗前培训合格组织参加保险代理业员资格证书考试 中心支公司持保险代理业员资格证书符合营销员招募条件员签订保险营销员代理合该员须时提交履行保险代理合保证书(二份)
三分公司市场部符合条件营销员发放保险营销员展业资格证
四分公司市场部营销员信息准确录入公司销售理系统进行角色维护
第四章 营销员日常理
第节 资格证书考试展业证发放理
第十条 资格证书考试理
分公司市场部负责组织辖机构业务员营销员参加保险代理业员资格证书考试报名工作
二报名参加资格考试员应提交列材料:
()保险代理业员资格考试报名表
(二)身份证复印件
(三)学历证复印件
(四)期寸免冠2张
三资格证书效期3年颁发日起计算持应资格证书效期届满30日前申请换发
第十条 展业证发放理
分公司市场部组织持保险代理业员资格证书公司签订保险营销员代理合营销员发放保险营销员展业证(简称展业证)展业证营销员代表公司事保险活动证明严禁没资格证书员发放展业证
二 展业证效期资格证效期致期限核发日起计算持应展业证期满30天前分公司市场部申请换发展业证容事项发生变更需提前10天分公司市场部申请办理登记变更手续
三分公司辖机构营销员申请换发展业证求做出否予换发决定决定予换发书面说明理收回原展业证报分公司市场部
四营销员遗失展业证应公开媒体发布遗失启示申请补发
五申请展业证需提供资料:
()保险代理业员资格证书原件复印件
(二)身份证学历证复印件
(三)保险营销员培训合格证书记录
(四)保险营销员代理合
(五)期寸免冠2张
第二节 营销员培训理
第十二条 分公司市场部拟定保险营销员整体培训计划指导监督辖机构组织实施营销员日常教育培训工作
第十三条 营销员日常培训包括容:
营销员宣讲公司企业文化发展目标增强公司认知度
二规范展业行加强诚信营教育
三加强营销员进行新产品条款费率等相关业务知识培训提高营销员专业知识业务技增强客户服务力
四加强营销员保险法律法规知识教育提高遵纪守法合规营思想
五营销员进行销售技巧仪容仪表礼仪等方面容培训加强身修养
第十四条 营销员岗前培训 岗前培训指营销员首次事保险营销活动前接受专业培训
分公司定期组织未持证员报名参加保险业资格证考试考前培训确保100持证岗率
二营销员首次事保险营销活动前应接受累计少80时岗前培训中接受保险法律知识职业道德诚信教育时间累计少12时
第十五条 营销员续教育 续教育指保险营销员事保险营销活动程中年接受专业培训分公司年组织持证营销员进行培训营销员事保险营销活动年应接受累计少36时续教育中接受保险法律知识职业道德诚信教育时间累计少12时
第三节 营销员档案理
第十六条 分公司辖机构市场部应专负责营销员代理合基档案进行档理
第十七条 营销员档案资料包括:保险营销员代理合履行保险代理合保证书营销员代理资格申请表营销员转型业务员申请表营销员解代理合审批表身份证复印件学历证书复印件保险代理业员基资格证书复印件营销员培训教育记录复印件营销员开展业务程中受奖励违法违纪情况详记录等
营销员业务档案资料包括:业绩月统计台帐代理手续费台帐等
第十八条 营销员代理合理
保险营销员代理合履行保险代理合保证书文总公司统制定分公司印刷办法规定外单位变更保险代理合格式容
二分公司应严格保险代理合约定容组织辖机构完成保险代理合订立履行变更中止解等工作
三代理合编号求:公司销售理系统维护编码致
四分公司市场部应半年营销员履行合情况进行检查检查重点容包括:
()否规定险种代理业务
(二)否求交纳保险费相关款项拖欠挪侵占坐支保险费等情况
(三)出现营销员权代理越权代理者代理权终止委托机构名义订立保险合情况发生
(四)代理活动否约定期限
(五)担保资信情况否发生变化
第十九条 营销员合解理
解代理合处理程序
()营销员填报**财产保险股份限公司营销员解代理合审批表(见附表3)团队理机构负责签署意见中心支公司审批报备分公司市场部
(二)分公司市场部签署解代理合审批表公司销售理系统中进行停操作
(三)营销员持相关机构领导审批意营销员解代理合审批表相关部门结清手续
(四)综合销售团队理负责收回保险营销员代理合注明终止代理合日期相应机构负责签字营销员
(五)分公司市场部应解代理合员二级档案档保留二年销毁
二营销员违法违纪违反公司营销员理规定解保险代理合机构律重新签订代理合
第五章 营销员业务理
第二十条 营销员业务范围 营销员代理销售产品(险种)保险营销员代理合保险营销员展业证书授权产品(险种)
第二十条 营销员展业方式面客户直接销售
第二十二条 营销员保费结算 原营销员业务原允许产生应收保费保费帐方出具保单发票
第二十三条 退保业务处理
营销员代理业务旦发生退保分公司辖机构应该营销员代理手续费中抵扣相应数额抵扣金额财务关规定计算
二发生退保核保员应日通知营销员属团队理办理返退保差额代理手续费
第二十四条 业务数统计理
分公司辖机构应建立营销员代理业务手工台帐 (电子台账)定期作汇总统计工作
二营销员业务数统计销售理系统中维护信息
第六章 营销员收入
第二十五条 营销员收入包括手续费(佣金)奖励收入月结算营销员手续费(佣金)=实收保费×手续费例 营销员奖励参办法第七章容
第二十六条 手续费(佣金)支付
根保险监机构相关规定分公司结合辖机构实际情况行确定调整营销员手续费标准
二分公司营销员支付代理手续费(佣金)时应国家关规定代扣代缴营销员相关税金
三分公司辖机构应税务部门相关规定税务部门购买代理发票作营销员代理手续费(佣金)证
四分公司辖机构营销员支付代理手续费(佣金)时应严格执行公司关规定操作流程做相应签收登记存档备查工作(营销员代理手续费电子台帐营销员代理手续费签领汇总表(见附表11附表12)
五代理手续费(佣金)构成税计算暂国税函[2006]454号规定执行:
()营销员代理手续费(佣金)展业成劳务报酬两部分构成
(二)展业成部分征收税展业成例暂定40
(三)劳务报酬部分扣实际缴纳营业税金附加税法关规定计算征收税
(四)计算公式:应纳税额=应纳税额×适税率-速算扣数应纳税额收入额-允许扣税费-费扣标准
第七章 营销员考核激励理
第二十七条 营销员考核
营销员考核指标分公司辖机构组织实施报备分公司市场部
()营销员分类:营销员分出勤营销员出勤营销员 中出勤营销员暂未达业务员招聘条件意愿成公司业务员愿接受公司相关理营销员
(二)出勤营销员考核指标:实收保费务达成率应收率出勤日常理
出勤营销员奖励考核指标:
考核指标
月度考核
分值
实收保费
务达成率
60
应收率
20
出勤
10
日常理
参加公司求培训例会等
10
备注:1出勤营销员:指工作日参加机构考勤理营销员
2出勤营销员须时满足四考核指标予发放奖励
(三)出勤营销员考核指标:实收保费务达成率应收率
出勤营销员考核指标:
考核指标
月度考核
分值
实收保费
务达成率
70
应收率
30
(四)实收保费务达成率月实收保费实收保费务 实收保费务机构达低低10000元月
二出勤营销员奖励办法机构确定定期发放鼓励营销员快转型业务员
三营销员连续三月未通考核者机构解代理合
第二十八条 营销员激励
营销员星级评定 限公司综合销售团队理办法中激励理星级评定标准执行
二营销员转型 营销员转型公司业务员条件:
()代理期6月
(二)申请转正前6月累计实收保费达综合销售团队业务员转正标准(限公司综合销售理办法标准执行)
(三)提交营销员转正式业务员申请表(见附表2)
(四)参正式业务员定级标准予定级需试期
(五)条件
第八章 营销员展业行准
第二十九条 营销员展业行准保险营销员代理合标准执行
第九章 附
第三十条 办法修改解释权公司
第三十条 公司根营销员理实际情况办法营销员理办法征求意见稿进行断完善适应业务发展营销员成长需
第三十二条 公司分支机构营业部相应职责公司综合行政部履行
第三十三条 办法发日起执行
第十章 附件
附件1:履行保险代理合保证书
附表1:营销员代理资格申请表
附表2:营销员转正式业务员申请表
附表3:营销员解代理合审批表
附表4:营销员数量统计表(月10日前报)
附表5:营销员业绩统计表(月)(月10日前报)
附表6:营销员代理手续费电子台账
附表7:营销员代理手续费签领汇总表
附件1 :
正面: 履行保险代理合保证书
致 限公司 分公司 中心支公司(营业部):
根公司营销员 (称保证)签订第 号保险营销员代理合(简称合)保证愿合项保证应负民事责提供连带责保证
保证声明保证:
保证姓名: 具备担保资格力时保证保证时通知公司
二保证方签订合协议均影响保证真实性效性
背面说明:
()保证然须提供列材料:
1身份证原件复印件
2收入拥权资产证明
(二)保证法单位须提供列材料:
1营业执法代码证复印件(盖章)
2法定代表身份证原件复印件
3拥权资产证明开户银行证明
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