第章 总
第条 加强信托投资公司监督理规范信托投资公司营行促进信托业健康发展根中华民国信托法中华民国中国民银行法等法律国务院关规定制定办法
第二条 办法称信托投资公司指中华民国公司法办法设立营信托业务金融机构
第三条 办法称信托指委托基受托信财产权委托受托受托委托意愿名义受益利益者特定目进行理者处分行
委托应具完全民事行力然法者法成立组织受益信托中享信托受益权然法者法成立组织受益委托受托受益信托唯受益
第四条 办法称信托业务指信托投资公司营业收取报酬目受托身份承诺信托处理信托事务营行
第五条 办法称信托财产指信托投资公司承诺信托取财产信托投资公司信托财产理运处分者情形取财产入信托财产法律行政法规禁止流通财产作信托财产法律行政法规限制流通财产法关部门批准作信托财产
信托财产属信托投资公司固财产属信托投资公司受益负债信托投资公司终止时信托财产属清算财产
第六条 信托信托投资公司法解散宣告破产者法撤销终止信托投资公司辞终止法律者信托文件规定外
第七条 信托投资公司事信托活动应遵守法律行政法规规定信托文件规定损害国家利益社会公利益合法权益
第八条 信托投资公司理者处分信托财产必须恪职守履行诚实信谨慎效理义务
第九条 信托投资公司办理存款业务发行债券举外债
第十条 中国民银行法律行政法规办法信托投资公司业务实施监督理
第二章 机构设立变更终止
第十条 设立信托投资公司应采取限责公司者股份限公司形式
第十二条 设立信托投资公司必须中国民银行批准领取信托机构法许证
未中国民银行批准单位营信托业务营单位名称中信托投资字样法律行政法规规定外
第十三条 信托投资公司设立应具备列条件:
()符合中华民国公司法中国民银行规定公司章程
(二)具备中国民银行规定入股资格股东
(三)具办法规定低限额注册资
(四)具备中国民银行规定职资格高级理员业务相适应信托业员
(五)具健全组织机构信托业务操作规风险控制制度
(六)符合求营业场安全防范措施业务关设施
(七)中国民银行规定条件
中国民银行根济发展需信托市场状况信托投资公司设立申请进行审查
第十四条 信托投资公司注册资低民币3亿元
营外汇业务信托投资公司注册资中应包括少等值1500万美元外汇
中国民银行根信托投资公司行业发展需调整设立信托投资公司注册资低限额
第十五条 信托投资公司列情形应中国民银行批准:
()变更名称
(二)变更注册资金
(三)变更公司住
(四)改变组织形式
(五)调整业务范围
(六)更换高级理员
(七)变更股东者调整股权结构持市股份公司流通股份未达公司总股份10外
(八)修改公司章程
(九)合者分立
(十)中国民银行规定变更事项
第十六条 信托投资公司分立合者公司章程规定解散事出现申请解散中国民银行批准解散法组织清算组进行清算
第十七条 信托投资公司违法违规营营理善等原支付期债务撤销严重损害社会公众利益危害金融秩序中国民银行根金融机构撤销条例予撤销
第十八条 信托投资公司支付期债务中国民银行意民法院提出破产申请
第十九条 信托投资公司设立变更终止审批程序中国民银行规定执行
第三章 营范围
第二十条 信托投资公司申请营列部分者全部外币业务:
()受托营资金信托业务委托合法拥资金委托信托投资公司约定条件目进行理运处分
(二)受托营动产动产财产信托业务委托动产动产知识产权等财产财产权委托信托投资公司约定条件目进行理运处分
(三)受托营法律行政法规允许事投资基金业务作投资基金者基金理公司发起事投资基金业务
(四)营企业资产重组购项目融资公司理财财务顾问等中介业务
(五)受托营国务院关部门批准国债政策性银行债券企业债券等债券承销业务
(六)代理财产理运处分
(七)代保业务
(八)信见证资信调查济咨询业务
(九)固财产提供担保
(十)中国民银行批准业务
第二十条 信托投资公司中华民国信托法关规定接受列公益目设立公益信托:
() 救济贫困
(二) 救助灾民
(三)扶助残疾
(四)发展教育科技文化艺术体育事业
(五)发展医疗卫生事业
(六)发展环境保护事业维护生态环境
(七)发展社会公益事业
第二十二条 信托投资公司理运信托财产时信托文件规定采取出租出售贷款投资业拆放等方式进行
第二十三条 信托投资公司根市场需信托目信托财产种类者信托财产理方式设置信托业务品种
第二十四条 信托投资公司者权益项规定运资金存放银行者业拆放贷款融资租赁投资固定资产股权投资余额总超净资产80
第二十五条 中国民银行批准信托投资公司办理业拆
第二十六条 信托投资公司营范围公司章程规定报中国民银行批准
第四章 营规
第二十七条 设立信托应采取书面形式书面形式包括信托合遗嘱者法律行政法规规定书面文件
第二十八条 信托合形式设立信托时信托合应载明事项:
() 信托目
(二) 委托受托姓名者名称住
(三)受益者受益范围
(四)信托财产范围种类状况
(五)信托事权利义务
(六)信托财产理中风险揭示承担
(七)信托财产理方式受托营权限
(八)信托利益计算受益交付信托利益形式方法
(九)信托投资公司报酬计算支付
(十)信托财产税费承担费核算
(十)信托期限信托终止
(十二)信托终止时信托财产属
(十三)信托事务报告
(十四)信托事违约责纠纷解决方式
(十五)新受托选方式
(十六)委托受托认需载明事项
信托合外书面文件设立信托时书面文件载明事项关法律行政法规规定执行
第二十九条 信托投资公司应受益利益宗旨处理信托事务谨慎理信托财产
第三十条 信托投资公司营资金信托者业务名义吸收存款
第三十条 信托投资公司营信托业务列行:
()利受托位谋取利益
(二)信托财产挪非信托目途
(三)承诺信托财产受损失者保证低收益
(四)信托财产提供担保
(五)信托资金投资者关系发行价证券
(六)信托资金贷放者关系
(七)信托账户信托财产进行相互交易
(八)固财产信托财产进行相互交易
(九)法律行政法规中国民银行禁止行
信托投资公司信托文件规定公市场价格进行交易受前款第(四)(八)项限制
第三十二条 前条称关系指:
()持信托投资公司10股权股东
(二)信托投资公司投资控股企业
(三)信托投资公司董事监事理信托业务员亲属
(四)前项列员投资持股5者担高级理员公司企业济组织
第三十三条 信托投资公司应处理信托事务信托文件规定者已事委托代处理
第三十四条 信托投资公司应委托受益处理信托事务情况资料保密法律行政法规者信托文件规定外
第三十五条 信托投资公司应信托财产固财产分理分记账委托信托财产分理分记账
第三十六条 信托投资公司应妥善保存处理信托事务完整记录少年定期委托受益报告信托财产理运处分收支情况
委托受益权信托投资公司解信托财产理运处分收支情况求信托投资公司作出说明
第三十七条 信托投资公司营信托业务约定手续费者佣金方式收取报酬
信托投资公司收取报酬标准中国民银行规定外委托协商确定
第三十八条 信托投资公司违反信托目处分信托财产者违背理职责处理信托事务致信托财产受损失恢复信托财产原状者予赔偿前信托投资公司请求付报酬
第三十九条 信托投资公司处理信托事务支出费负担债务信托财产承担应信托合中列明明确告知委托信托投资公司固财产先行支付信托财产享优先受偿权利信托投资公司违背理职责者理信托事务负债务受损害固财产承担
第四十条 信托投资公司违反信托目处分信托财产者理运处分信托财产重失委托权信托文件规定解该信托投资公司者申请民法院解该信托投资公司
第四十条 信托投资公司终止时理信托事务职责时终止清算组应妥善保信托财产作出处理信托事务报告新受托办理信托财产移交信托文件规定规定
第四十二条 信托投资公司法终止受托职责新受托信托文件规定选信托文件未规定委托选委托选受益选受益民事行力者限制民事行力法监护代行选
第四十三条 信托投资公司营信托业务列情形信托终止:
()信托文件规定终止事发生
(二)信托存续违反信托目
(三)信托目已实现者实现
(四)信托事协商意
(五)信托期限届满
(六)信托解
(七)信托撤销
(八)全体受益放弃信托受益权
第四十四条 信托终止信托投资公司应作出处理信托事务清算报告受益者信托财产权利属清算报告异议信托投资公司清算报告列事项解责信托投资公司行外
第四十五条 信托投资公司接受代确定理方式信托资金应符合列规定:
()信托期限少年
(二)单笔信托资金低民币5万元
第四十六条 中国民银行根防范金融风险需规定信托投资公司代确定理方式信托资金理办法
第四十七条 信托投资公司营外汇信托业务应遵守国家外汇理关规定接受外汇部门检查监督
第四十八条 信托投资公司提供担保者拆入资金余额超注册资
第四十九条 信托投资公司运资金信托资金事业拆应遵守中国民银行关规定
第五十条 信托投资公司年应税利润提取5作信托赔偿准备金该赔偿准备金累计总额达公司注册资20时提取
信托投资公司赔偿准备金应存放营稳健具定实力境中资商业银行者购买国债
第五章 监督理律
第五十条 信托投资公司应规定制订公司信托业务业务规建立健全公司项业务理制度部控制制度报中国民银行备案
信托投资公司应设立部审计部门公司业务营活动进行审计监督信托投资公司部审计部门应少半年公司董事会提交部审计报告时中国民银行报送述报告副
第五十二条 信托投资公司应法建账信托业务非信托业务分核算项信托业务单独核算具体财务会计制度应遵守财政部关规定
第五十三条 信托投资公司应国家关规定建立健全公司财务会计制度真实记录全面反映业务活动财务状况公司年度财务会计报表应具相应资格注册会计师审计
信托投资公司应规定中国民银行关部门报送营业报告书信托业务非信托业务财务会计报表信托账户目录等关资料
第五十四条 信托投资公司信托业务部门应业务独立公司部门员公司部门员相互兼职具体业务信息公司部门享
第五十五条 中国民银行定期者定期信托投资公司营活动进行检查中国民银行认必时责令信托投资公司聘请具相应资格中介机构业务财务状况进行审计
信托投资公司应中国民银行求提供关业务财务等报表资料实介绍关业务情况
第五十六条 中国民银行信托投资公司高级理员实行职资格审查制度未中国民银行职资格审查者审查考核合格职
信托投资公司拟离高级理员应进行离审计审计结果报中国民银行备案信托投资公司法定代表变更时新法定代表中国民银行核准职资格前原法定代表离
第五十七条 中国民银行信托投资公司信托业员实行信托业务资格考试制度考试合格中国民银行颁发信托业员资格证书未考试者考试合格办信托业务具体考试办法中国民银行行制定
第五十八条 信托投资公司高级理员信托业员违反法律行政法规中国民银行关规定中国民银行权取消职资格者业资格
第五十九条 中国民银行信托投资公司监中发现重问题权质询信托投资公司高级理员责令采取效措施限期改正
第六十条 信托投资公司理混乱营陷入困境中国民银行责令该公司采取措施进行整顿者重组建议撤换高级理员中国民银行认必时实行接
第六十条 信托投资公司成立业协会实行行业律
信托投资公司业协会开展活动应接受中国民银行指导监督
第六章 罚
第六十二条 未中国民银行批准擅设立信托投资公司者擅营信托业务非法金融机构非法金融业务活动取缔办法予取缔予处罚
第六十三条 中国民银行批准信托投资公司设立变更终止发现原申请事项隐瞒虚假情形责令补正者撤销批准
第六十四条 信托投资公司违反办法第三十条规定办理资金信托中国民银行责令限期退回存款停办部分全部业务直接负责员直接责员法予纪律处分中国民银行取消高级理员职资格业员业资格构成犯罪移送司法机关追究刑事责
第六十五条 信托投资公司违反办法第三十条规定金融违法行处罚办法第二十八条规定进行处罚
第六十六条 信托投资公司违反办法规定中国民银行金融违法行处罚办法关规定进行处罚
第六十七条 信托投资公司中国民银行处罚决定服法提请行政复议者民法院提起行政诉讼
第七章 附
第六十八条 办法中国民银行负责解释
第六十九条 办法公布日起施行中国民银行2001年1月10日颁布信托投资公司理办法时废止
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