根市行关开展业务营风险点排查活动通知求行立组织开展全辖业务营风险点排查活动制定方案组织力量1月20日开始公司业务进行全面排查现排查情况报告
公司业务排查情况
()公司业务账户排查
行公司业务部开立公账户户中基存款账户户专账户户时存款账户验资需开立户存营业机构存款开立基账户般账户证明文件存款开立专存款账户单位开立账户名称符合规定存开户资料未权审查签署意见开户问题坚持记账账分离原会计月检查账银企账情况未达账进行踪核
公司业务银行结算账户程中存般存款账户办理现金支取业务问题基户等专存款账户现金支取符合规定时存款账户存超效期限办理资金收付业务问题注册验资账户验资期间存办理外支付业务问题注册验资资金汇缴出资名称致
银行结算账户变更撤销存款变更账户名称法定代表等开户信息资料出具申请关部门证明文件时修改客户信息存款印鉴做相应变更存款撤销银行结算账户申请会计审批检查销户前存款贷款应收利息结算费等应收款项结清存款撤销银行结算账户时缴回未重空白证结算证开户登记证柜员审核误重票作作废处理办理单位银行账户撤销手续时基存款账户开户登记证注明销户日期签章账户撤销日起2工作日民银行报告频繁开销户通虚假交易进行洗钱活动已转入
久悬未取专户款项存款求支取原账户款项时提供合法拥账户支配权证明文件关负责审核列支
银行结算账户重资料理建立银行结算账户理档案会计档案进行理预留签章该单位公章财务专章加法定代表(单位负责)授权代理签名者盖章单位结算账户印鉴卡片理安全完整存账户印鉴卡片印鉴卡片账户问题印鉴卡丢失账户求客户提供印鉴卡丢失证明防范账户风险
(二)额资金支付理情况排查
额资金支付理设立相应岗位分工明确职责清晰额资金支付交易报告范围符合文件规定存意扩缩范围现象额资金支付交易报告程序符合关规定求存漏报等现象开户单位建立客户身份登记制度办理额资金支付合法支付证开户单位额支付资金特点源营规模营范围等进行分析监测
额现金支取理开户单位基存款账户专存款账户时存款账户结算账户额现金支付建立分级审批制度建立额现金支付台账制度月度统计分析制度针现金活期存款存入超20万元现金活期存款支取超5万元户月报形式民银行账户理系统备案反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
(三)重空白证理情况排查
重空白证入库理重空白证种类分类理级行领重空白证入库填制记账证时入账重空白证入库数入库重空白证实物致指定专理库房重空白证柜员领重空白证未交回证库员作入库处理
重空白证出库理重空白证出库时出库手续符合制度规定出库重空白证实物出库单数相符柜员领重空白证填制记账证权审批交证库员办理出库手续
重空白证出售理客户购买重空白证时填制领证加盖单位预留银行印鉴预留印鉴核致柜员时选择相关交易录入领单位账号证种类证号码出售客户重空白证加盖领单位账号开户银行名称戳记
二公司业务排查活动收效
()帐户理方面
账户理公存款账户开立变更撤销资料理基制度落实情况企业银行账重点账开户制度执行情况基存款账户存款办理日常转账结算现金收付需开立银行结算账户开户资料素否齐全否开户许证存款日常营活动资金收付工资奖金现金支取否通该账户办理二般存款账户办理存款款转存款结算资金收付该账户否办理现金缴存办理现金支取三专存款账户办理项专资金收付单位银行卡账户资金否基存款账户转账存入该账户否办理现金收付业务财政预算外资金专存款账户否支取现金四时存款账户办理时机构存款时营活动发生资金收付时存款账户效期长否未超2年注册验资时存款账户验资期间否收付注册验资资金汇缴应出资名称否致五存款撤销银行结算账户否开户银行核银行结算账户存款余额否交回种重空白票
结算证开户登记证银行否核误办理销户手续存款规定交回种重空白票结算证否出具相关证明否规定开户资料进行审查致单位开立虚假银行结算账户否规定建立存款信息数档案收集存款信息数否做账务核换复核发生额明细余额否进行逐项核
(二)额交易支付交易方面
额资金支付理等环节否实行换换岗复核制度额资金支付理否效控制短期资金否分散转入集中转出集中转入分散转出资金收付频率金额企业营规模否明显符资金收付流企业营范围否明显符企业日常收付企业营特点否明显符周期性发生量资金收付企业性质业务特点否明显符相收付款间短期否频繁发生资金收付长期闲置账户否原明突然启短期出现量资金收付短期否频繁收取营业务明显关汇款否频繁开户销户销户前发生量资金收付否意化整零逃避额支付交易监测
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容,不代表《香当网》观点或立场,请自行判断内容的真实性和可靠性!
该内容是文档的文本内容,更好的格式请下载文档