银行业务检查监督管理办法


    银行业务检查监督理办法
    第章  总
    第条 切实规范业务检查监督行提高检查质量效提高业务检查监督效率降低检查成充分享业务检查监督信息提高检查效益促进检查监督履职完善控理体系提升风险防范水特制定办法
    第二条 办法业务检查监督指级行业务理部门监督检查部门外部监部门开展项专项检查日常履职检查业务监督等现场非现场检查实行检查项目统筹化理检查操作流程化理检查信息系统化理控理需采取突击检查方式总行关突击检查关规定执行
    第三条 建立检查制度级行业务理部门指定专负责专业业务检查工作根控理求业务风险状况制定专业检查制度正式文件形式发检查制度明确级行类业务检查监督职责包括限容:检查组织形式检查容检查频次检查覆盖面检查方法报告路线整改措施违规处理等容检查容频次覆盖面低总行规定检查求
    第四条 级行控理部门负责辖业务检查监督工作进行日常理监督
    第五条 级行控理部门定期分析研究检查监督工作执行情况检查信息问题信息处罚信息整改信息等进行统计分析进步做风险揭示季行长办公会报告
    第六条 检查监督实行谁牵头谁理原外部检查口牵头部门理
    第二章  检查项目统筹化理
    第七条 检查项目统筹化理指通级类业务检查项目实施计划理统筹安排达整合检查资源降低检查成目
    第八条 检查项目实行分级统筹理总行控理部门总行业务理部门检查项目进行统筹理分行(直属机构)控理部门分行业务理部门支行检查项目进行统筹理
    第九条 检查项目计划实行年度制定半年调整计划外季度报备原级业务理部门年年初制定年度检查项目计划(检查项目计划表见附件1)检查项目计划包括检查项目检查时间检查容检查时限检查覆盖面检查象等容1月20日前报送控理部门年7月10日前报送检查项目半年调整计划季10日前报备计划外检查项目根业务发展控理需业务理部门提出时检查计划报控理部门备案
    第十条 控理部门着重性成效益原行控理求业务风险状况拟开展项检查项目进行分析证检查范围容时限覆盖面等行性科学性全面性进行审查
    第十条 检查项目统筹理应遵循基原:
        ()检查容统筹原级行关专业级行关专业安排检查项目容相进行整合级行部门安排检查项目容相进行整合部检查外部检查项目容相进行整合
        (二)检查象统筹原检查项目级行检查象原重复级行已检查网点级行原安排检查量减少必重复检查联合检查单独进行检查综合检查单项进行检查
    (三)检查形式统筹原现场检查非现场检查相结合非现场检查够利非现场手段进行检查项目进行现场检查
    第十二条 控理部门根分析证资源整合情况编制检查工作计划分行报总行控理部门审定发总行报分领导发
    第十三条 分行根总行发检查工作计划统筹辖检查项目发检查工作计划时抄报总行控理部门备案
    第三章  检查操作流程化理
       第十四条 检查操作流程化理指统检查流程统检查文开展项检查监督工作做检查流程统检查程序规范检查容全面效提高检查监督质量
    第十五条 检查分现场检查非现场检查两种形式现场检查非现场检查形式相互结合现场检查前充分利非现场手段确定检查重点范围非现场检查中必进行现场核查
    第十六条 实施检查严格确定检查项目成立检查项目组编制检查方案发检查通知书发出检查资料调阅清单实施检查记录检查工作底稿发出核查通知书发出检查事实确认书起草检查报告集体审议检查结果发检查意见书整理检查信息录入问题信息库实施违规处理踪落实整改收集移交检查档案等流程进行操作具体流程详见检查操作流程(附件2)业务部门
    检查员检查工作中重点落实检查工作四素具体错误纠正发生问题原找准防范措施订出责受处理
    第十七条 支行行长营业理履职检查事监督贷监测信贷作业监督视频监控等日常履职检查业务监督须立项关制度规定进行
    第十八条 外部检查接正式书面意见时立项
    第四章  检查信息系统化理
    第十九条 总行开发部控制理系统子系统包含检查监督综合信息系统实现检查信息系统化理检查信息系统化理指检查监督信息纳入检查监督综合信息系统理通检查行全程控制实现流程统操作规范信息享监督制约目
    第二十条 检查监督综合信息系统包含系统理项目理问题理整改理违规处理审核理分类查询统计分析信息理等功
    第二十条 级部门必须运检查监督综合信息系统台规范检查流程开展项业务检查监督工作
    第二十二条 系统录入实行谁牵头谁录入原
    第五章  检查监督责
    第二十三条 检查实行检查组组长负责制检查责追究制度检查组组长负责检查组全部工作实施检查程序检查结负总责查组长领导负责业务检查组织工作检查组检查实施情况负责检查员检查业务事实负责级检查员严格检查方案进行检查检查员未严格履行检查职责导致风险应追究责
    第二十四条:条线理部门条线检查计划落实组织实施负责
    第六章  附
    第二十五条 办法**银行总行制定负责解释
    第二十六条 办法印发日起施行
     
     
     
     
     
     
     
     
    附件1:
    检查项目计划表
     
    部门分行名称:                        年   月   日
    检查项目
    检查时间
    检查容
    检查覆盖面
    检查象
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     

     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
    附件2:
    **银行业务检查监督操作规程
    级业务检查监督部门统检查流程统检查文开展类现场非现场检查工作切实规范检查监督行提高检查监督质量具体操作规程:
    确定检查项目
    1根情况确定检查项目:审定年度检查项目计划二监部门级部门达检查务三级行领导指定检查事项四检查项目
    2支行行长营业理日常履职检查事监督贷监测信贷作业监督视频监控等日常检查监督关制度进行需立项
    二成立检查项目组
    检查部门负责应根检查项目性质指定检查项目组组长查选定检查员组成检查项目组
    三编制检查方案
    确定检查项目制定检查方案严格检查方案操作
    1检查方案容包括:检查目检查象检查时间检查方式检查范围检查时限检查容检查方法检查检查求等附检查项目组成员名单分工明细
    2检查方案应容清晰重点明确语言简练具针性操作性够指导检查员实施检查实现检查目标项检查容明确抽样例
    3检查组实施检查中需检查方案容做出调整必须检查组组长报部门负责意实施原方案中注明
    四发检查通知书
    检查通知书(文见附件21)检查部门实施检查前通知检查单位接受检查书面文件
    1检查通知书原应检查组达现场前正式文件形式达检查单位特殊检查项目关求通知查单位
    2非现场检查检查组组长视情况决定否发检查通知书
    五发出检查资料调阅清单
    检查资料调阅清单(文见附件22)检查组根检查方案容求检查单位事前准备实施检查时提供相关检查资料文原应检查通知书发
    1实施检查时检查单位应指定联系资料调阅清单时提供报送检查资料检查单位负责应提供资料完整性真实性负责
    2需补充检查资料时检查员应时登记发出检查资料调阅清单
    3调阅完检查资料时检查单位
    4现场检查时应联系办理资料交接手续
    六实施检查
    1检查组组长应监督检查程指导检查员正确执行检查方案时解决疑难问题引导检查逐步深入检查组成员工作质量检查目标完成情况进行监督
    2检查员通查阅关文件资料实查关单位调查等方式进行检查需查证检查事项进行核实取检查证获取检查证名称源容时间等清晰完整记录工作底稿
    3检查员获检查证时应考虑适抽样方法合理检查风险水成效益具体检查事项重程度等素获取检查证应具备充分性相关性性
    4检查员应坚持实事求客观公正原政策规定制度衡量标准查出问题事实进行综合分析判断定性评价作出结检查程中未涉具体事项证足评价标准明确事项作结性评价
    5检查程中果发现济案件重线索检查员应重突发事件报告制度规定报告途径报告形式关员报告
    七记录检查工作底稿
    检查工作底稿(文见附件23)检查程中形成工作记录联系检查证检查结桥梁撰写检查事项确认书检查报告提供
    1检查工作底稿应包括:检查程序执行程结果检查查证事实源获取种检查证计算分析结果认定事实结形成检查结关重事项类计算分析表格文字表述等形式
    2检查工作底稿记录应做容完整记录清晰结明确客观反映检查项目实施情况违规问题应业务种类业务产品业务流程子业务流程等环节记录明确记载具体违规时间条违规问题相关责必时检查工作底稿应附取证材料
    3检查工作底稿应电子文档形式编制检查员应编制工作底稿真实性负责检查组组长应检查工作底稿实施复核
    八发出核查通知书
    核查通知书(文见附件24)检查发现风险疑点存问题时发出需检查单位进行核实查验书面文书非现场检查
    收核查通知书单位负责问题核查反馈
    九发出检查事实确认书
    检查事实确认书(文见附件25)检查程中发现问题发出需检查单位相关员问题事实进行确认书面文书
    1检查事实确认书详细描述问题发生时间单位名称责笔数金额等相关素便检查部门发现问题进行续踪
    2检查员应检查事实确认书逐条列出求整改时间注明收回时间检查单位应规定时间检查事实进行书面确认提供关佐证材料便检查员做出检查评价开展进步查证
    3检查事实确认书应查初审组长复审发出检查组应检查单位答复做出认定检查组组长查签字
    4检查单位应事实确认事项答复提供材料真实性准确性负责相关办部门负责单位负责签字确认
    十起草检查报告
    检查报告(文见附件26)检查组完成检查项目根检查取证核实程结果检查单位营活动部控制检查事项合法性合规性效性出具书面文
    1检查报告容包括:基情况检查发现问题检查评价分析检查建议等性质较严重问题应关规定责提出处理建议
    2检查报告应检查通知书指检查单位发出
    3检查报告般应查负责起草必时检查组组长查检查组成员中指定专起草报告起草应综合分析确定检查事实评价结意见起草检查报告
    4检查报告应客观公正重点突出定性准确逻辑条理针检查单位营活动部控制缺陷提出行性改进建议
    5检查报告应检查组组长审核检查报告应检查结束时完成检查单位负责检查象签署意见特殊情况迟检查结束5工作日完成检查单位负责检查象拒绝签署意见检查组情况记录签字处查检查组长签名证实检查单位检查报告保留者反意见单独写出书面报告交检查组申述
    6检查结束10工作日检查组检查报告交部门负责审核签署意见呈送行长审签
    十集体审议检查结果
    检查项目完成检查部门开展检查监督结果集体审议工作集体审议容包括:型检查项目组检查报告进行审议违规积分进行认定违规责提出处理建议重违规违纪行责关规定程序移交权部门处理等
    十二发检查意见书
    检查意见书(文见附件27)根检查事实认定评价发现问题检查单位提出检查结整改求建议处罚意见书面文件
    1检查意见书容包括:检查单位存问题事实问题评价判断针问题提出整改建议报送整改报告时间求(原掌握检查意见书发出日起月外部检查正式反馈意见求整改时间)需责进行处罚提出处理建议
    2检查意见书附检查问题明细表逐条列明检查发现问题整改时限整改求建议等容
    3检查意见书应检查报告报行长审签10工作日发出检查意见书应行发文形式发检查单位
    十三录入问题信息库
    谁牵头谁录入原检查组应检查发现问题时准确录入检查监督综合信息系统
    十四实施违规处理
    检查结束需违规责进行处理员工违规行处理相关规定责进行处理
    十五踪落实整改
    踪落实整改坚持谁牵头检查谁踪整改原
    1牵头检查部门检查意见书提出问题整改处罚意见督促检查单位制定整改措施逐项逐条落实整改视情况安排续踪检查续检查单独立项续检查发现虚报整改相关责进行处理
    2检查单位时报整改报告整改报告容包括:基情况整改措施未整改问题情况说明等整改报告容全面针检查发现问题逐条阐述整改结果(已整改法整改整改中未整改)整改措施未期整改问题说明原已采取整改措施明确整改时限需级行协助解决正式文件形式时级行业务理部门请示解决
    3整改结果鉴定已形成事实确实法整改问题属法整改整改时限未整改问题属整改中超整改时限未整改问题属未整改
    4支行问题整改支行行长确认报分行部门问题整改部门负责确认分行长签署意见报
    十六收集移交检查档案
    1检查档案包括:检查通知书检查方案检查工作底稿核查通知书检查事实确认书检查报告(包括总报告分报告)检查意见书违规责处理相关材料整改报告等
    2检查组检查结束40工作日应收集整理相关检查档案移交部档案理员立卷档
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
    附件21:
     
    晋银     通[    ]      号
     
    关      开展      检查通知
     
    分(支)行:
    年   月   日   月   日    (总分)行组织行    进行    检查届时请提供关资料必工作条件
    检查组成员名单:
    组  长:          职务:         
    查:          职务:         
    组  员:
     
     
     
     
     
    年   月    日
     
     
     
    附件22:
    检查资料调阅清单
    检查项目:                              编号:
    资料名称
    资料
    日期
    数量
    调阅
    日期
    调阅

    日期
    收回
    备注
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
    第    页    页
     
     
     
    附件23:
    检查工作底稿
    检查单位:                           检查日期:
    检查项目:                             检查:
    检 查 记 录
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
                                        第    页    页附件24:
     
    **银行核 查 通 知 书
    年  月  日   编号:(  项目名称  )( 组 )  序号
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
    附件25:
    检查事实确认书
     
                          年  月  日       编号:(项目名称)(组)序号
    检查单位:
     
    检查单位
     
    检查
     

    (签字)
     
    检查事实:

      
     
     
     
     
     
     
     
    (请   月   日前意见反馈检查组否视默认)
    检查单位意见(空间足时附页):
     
     
     
    办签字:      部门负责签字:    单位负责签字:                        
     
    检 查 组
    认定意见
     
     
     
     
     
    查签字:                      组长签字:   
         
    附复印影印件等       份         张
                      第     页     页
    附件26:
    (封皮:)
    xxxx年第xx号 
     
    **银行     行
     
    检查报告书
     
     
     
     
     
     
    检 查 项 目:xxxxxxxx
    检 查 象:xxxxxxxx
    检 查 单 位:xxxxxxxx
     
    编 写 日 期:   xxxx年xx月xx日
    (首页:)
     

     

     

     

     

    组    长
    职    务
    职    称
     
     
     

    职    务
    职    称
     
     
     
    成                     员
    姓   名
    职     务
    职    称
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
    检查日期:xxxx年xx月xx日xxxx年xx月xx日

    检查方式:
    检查报告附件名称:
     
     
     
     
    检查组长签字:
    编 写 :
    发送范围: 
     
    (正文:)
     
    XXXX检查报告
     
     
    基情况
    二检查发现问题
    三检查评价分析
    四检查建议
    五处理建议(性质较严重问题规定应责提出处理建议)
     
     
                     X  X  X  X部
                      xxxx年xx月xx日
     
     
     
    (封底:)
    检 查 单 位()意 见
                              
                                   
     
     
     
     
     
     
     
     
     
    签 字:
           年   月   日 
    部 门 负 责 意 见
                 
     
     
     
                             
     
     
     
     
     
     
     
    签 字:
                               年   月   日 

    行 长 意 见
     
     
                                      
                                 
     
     
     
     
     
     
     
     
    签 字:
                               年   月   日 
     
    附件27:
     
     
    关XXXX检查意见
     
    xxxx分(支)行:
      
     
     
     
     
     
                                       
    附件:检查问题明细表
     
     
    xxxx年xx月xx日
     
    注:外部检查发出检查意见书题目关XXXX检查整改通知书
     
     
    附件:
    检查问题明细表
    检查发现问题
    整改时限
    整改求建议
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
    **银行业务检查监督理流程图
     
     
    业务理部门
    建立专业检查
    制度
    检查项目确立阶段
     
     
     
     
    业务理部门制定年度检查
    项目计划
     
     
     
     
    控理部门分析证统筹编制全行检查项目计划
     
     
     
     
     
    审定检查项目
    计划
     
     
     
    实施现场非现场检查
     
    检查实施阶段
     
     
     
    记录检查工作底稿
     
     
     
    发出核查通知书
     
     
     
     
    发出检查事实确认书
     
     
     
    起草检查报告
     
     
     
     

     
     
    确定检查
    项目交付
    实施
     
    计划外检查项目(级外部机构)实行报备
     
     
     
     
     
    确立检查项目
     
     
     
     

     
    检查部门集体审议检查结果
     
    检查续阶段
     
     
     
    发检查意见书
     
     
     
    录入问题信息库
     
     
     
     
     
    实施违规处理
     
     
     
     
    踪落实整改
     
     
     
     
    成立检查项目组
    检查准备阶段
     
     
     
     
    编制检查方案
     
     
     
     
     
    发检查通知书
     
     
    发出检查资料调阅清单
     
     
    检查档案移交立卷档
    检查档阶段
     
    报送检查项目计划执行情况表
                    
     
    -3-
     

    文香网httpwwwxiangdangnet

    《香当网》用户分享的内容,不代表《香当网》观点或立场,请自行判断内容的真实性和可靠性!
    该内容是文档的文本内容,更好的格式请下载文档

    下载文档到电脑,查找使用更方便

    文档的实际排版效果,会与网站的显示效果略有不同!!

    需要 1 香币 [ 分享文档获得香币 ]

    下载文档

    相关文档

    关于开展电子银行业务专项检查的自检报告

    关于开展电子银行业务专项检查的自检报告 根据总、省行《关于开展2011年电子银行业务检查》的有关文件要求,进一步加强电子银行业务管理,切实防范操作风险,促进各项规章制度的贯彻落实,**支行对...

    11年前   
    12965    0

    银行业务英语

    account number 帐号  depositor 存户  pay-in slip 存款单  a deposit form 存款单  a banding machine 自动存取...

    9年前   
    6718    0

    2021年公司安全检查管理办法

    2021年公司安全检查管理办法一、为完善、规范安全检查工作,特制定本办法。二、安全检查分类:1,安全生产大检查;2,月度安全检查;3,专业安全检查;4,专业人员日常巡查;5,生产管理人员巡查;...

    1年前   
    277    0

    市场监督管理系统监督检查表

    市场监督管理局流通领域商品质量监督检查表制表人:XXX 编号: X监字[2020 ] ...

    4年前   
    2181    0

    会计评估监督检查总结

    会计评估监督检查总结依据《中华人民共和国会计法》等法律法规,按照《》等精神,我局派出检查组于2021年9月至2021年10月,对*市生态环境局*分局、*邦宁财务管理有限公司2020年度会计信息...

    2年前   
    746    0

    监督检查表

    监督检查表  名称:                                    检查时间:     年   月   日 参加人员: 序号 检查项目 检查情况 备注 1...

    9年前   
    7794    0

    消防监督检查管理规定

    消防监督检查管理规定第一章 总 则第一条 为了加强和规范消防监督检查工作,督促机关、团体、企业、事业等单位(以下简称单位)履行消防安全职责,依据《中华人民共和国消防法》,制定本规定。第二条 本...

    2年前   
    673    0

    XX物业监督检查方案

    为了全面做好各社区疫情防控工作,严防外部输入,及时有效的发现和控制疫情,保障人民群众生命安全,确保各项防疫工作能够扎实开展。现就疫情防控监督检查工作制定方案如下。

    2年前   
    708    0

    卫生监督检查小结

    卫生监督检查小结  加强职业监管力度,强化企业第一责任人意识,保护劳动者身体健康,决定开展职业卫生专项整治工作,并下发了通知),于5月下旬至9月底开展职业卫生专项整治工作。现将本次整治活动情况...

    9年前   
    508    0

    会计监督检查的报告(6篇)

    会计监督检查的报告(通用6篇) 报告使用范围很广。根据上级部署或工作规划,每完成一项任务,一般都要向上级写报告,反映工作中的根本状况、工作中取得的阅历教训、存在的问题以及今后工作设想等,...

    11个月前   
    213    0

    《干部选拔任用工作监督检查和责任追究管理办法》个人学习心得

    《干部选拔任用工作监督检查和责任追究管理办法》个人学习心得 近日,中共中央办公厅印发了《干部选拔任用工作监督检查和责任追究管理办法》,明确了选拔任用监督检查重点内容、工作机制、责任追究等内容...

    5年前   
    927    0

    2017年贵港职业学院关于学院财务检查监督管理办法

    贵港职业学院关于学院财务检查监督管理办法  第一条 为规范我院财务行为,加强财务管理,提高资金使用效益,促进事业发展,根据《事业单位财务规则》和国家有关法规,结合我院特点,制定本办法。  第二...

    7年前   
    397    0

    企业青安岗监督检查工作活动管理办法—工作方案

     企业青安岗监督检查工作活动管理办法—工作方案 于成立“青安岗监查队”在公司范围内开展“监督检查”工作的通知机关各部室、基层各单位:    为了进一步加强企业的制度建设,强化企业管理,充分发挥...

    11年前   
    427    0

    烟草公司资金监督管理办法

    烟草公司资金监督管理办法第一章 总 则第一条 为加强资金的集中管理和行业资金的内部监控,确保行业内资金统一调度,发挥资金的规模效益,特制定本办法。        第二条 本办法适用于***省烟...

    11年前   
    416    0

    **县党风政风监督员管理办法

    **县党风政风监督员管理办法   广办字〔2014〕99号   各乡镇(街道),县委各部门、县直各单位: 《**县党风政风监督员管理办法》已经县委、县政府同意,现印发给你们,请结合工...

    7年前   
    3661    0

    医疗器械经营企业监督管理办法

    医疗器械经营企业监督管理办法 (局令第19号)   《医疗器械经营企业监督管理办法》于2000年3月27日经国家药品监督管理局局务审议通过,现予发布。自2000年4月20日起施行。 ...

    15年前   
    28468    0

    环境污染防治设施监督管理办法

    环境污染防治设施监督管理办法 1.1 为加强公司环保管理工作,进一步加大对环境污染防治设施监管力度,杜绝污染事故,保障人体健康,保护和改善厂区及周边生活与生态环境,...

    2年前   
    511    0

    锅炉压力容器制造监督管理办法

    锅炉压力容器制造监督管理办法(2002年)《锅炉压力容器制造监督管理办法》已经2002年7月1日国家质量监督检验检疫总局局务会议审议通过,现予公布,自2003年1月1日起施行。1993年9月2...

    3年前   
    841    0

    某县市场监督管理局车辆管理办法

    为了切实加强我局的车辆管理,严格规范使用车辆,特制订本制度。第一条 车辆管理 (一)全局所有特种专业技术用车、执法执勤车辆由局办公室统一管理。同时根据工作需要

    4个月前   
    179    0

    安全生产费用支付、使用与监督管理办法

    安全生产费用支付、使用与监督管理办法 为加强xxxxx安全生产管理,保障安全生产费用能及时、足额的投入与使用,确保安全生产费用有效的用于现场的安全文明施工,做到专款...

    2年前   
    848    0