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银行业务检查监督管理办法

银行业务检查监督管理办法

第一章  总则

第一条 为了切实规范业务检查监督行为,提高检查质量;有效提高业务检查监督效率,降低检查成本;充分共享业务检查监督信息,提高检查效益,促进检查监督履职,完善内控管理体系,提升风险防范水平,特制定本办法。

第二条 本办法业务检查监督是指对各级行业务管理部门、监督检查部门和外部监管部门所开展的各项专项检查、日常履职检查和业务监督等现场和非现场检查,实行检查项目统筹化管理、检查操作流程化管理、检查信息系统化管理。因内控管理需要,采取突击检查方式的,依据总行关于突击检查的有关规定执行。

第三条 建立检查制度。各级行业务管理部门要指定专人负责本专业业务检查工作,根据内控管理要求和业务风险状况制定本专业检查制度,并以正式文件形式下发。检查制度要明确各级行各类业务检查监督的职责,包括但不限于以下内容:检查的组织形式、检查内容、检查频次、检查覆盖面、检查方法、报告路线、整改措施、违规处理等内容。检查内容、频次、覆盖面不能低于总行规定的检查要求。

第四条 各级行内控管理部门负责对辖内业务检查监督工作进行日常管理与监督。

第五条 各级行内控管理部门要定期分析研究检查监督工作的执行情况,对检查信息、问题信息、处罚信息、整改信息等进行统计分析,进一步做好风险揭示,按季向行长办公会报告。

第六条 检查监督实行“谁牵头,谁管理”的原则,外部检查由对口牵头部门管理。

第二章  检查项目统筹化管理

第七条 检查项目统筹化管理是指通过对各级各类业务检查项目实施计划管理,统筹安排,达到整合检查资源、降低检查成本的目的。

第八条 检查项目实行分级统筹管理。总行内控管理部门对总行各业务管理部门的检查项目进行统筹管理,分行(直属机构)内控管理部门对分行各业务管理部门及支行的检查项目进行统筹管理。


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文档贡献者

htwzt

贡献于2014-02-27

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