加强控制度建设 提高风险防范力
——进步树立法合规稳健营理念讨心体会
省行全省范围开展进步树立法合规稳健营理念讨活动前行股改市攻坚阶段积极构建谐工行新形势具十分重意义积极推动作助次讨活动笔者行股份制改造程中控防范工作发表粗浅法
着银行股份制改革断提速发展加快强化控风险防范建立效控风险防范机制尤重针前金融机构犯罪活动连接断银行部贪污贿赂挪外部诈骗抢劫盗窃银行股份制改革产生极坏影响抓银行控风险防范工作前银行营发展中亟研究解决首务防范控风险提高银行全员控防范力转型中应时刻敲响加强控理案件防范警钟进步严格控外防确保营安全作首务银行股份制改革稳健运营创造良外部环境
银行股改中控风险防范存问题原
行20年业务日新月异发展中理创新金融实务控风险防范中存突出问题：
（）控风险教育位员工控防范意识强年基层行通种办法方式员工进行系列规章制度操作规程学培训控风险教育位员工防范意识强员工生观世界观价值观扭曲出现控风险操作风险等屡禁止员工违反规章制度操作规程进行操作牺牲制度纪律代价惜惯代制度信代纪律犯罪分子提供作案时间空间
（二）没真正理解执行制度必性目前相部分员工制度执行中知道制度规定知道机械操作明白什样操作执行制度中知然知然觉理智质执行制度机械应付检查执行制度业务办理中常需级柜员授权级柜员盲目计算机中简单授权没起授权前复查作没起授权中监督控制作岗位间业务办理中总觉熟熟事破情面信代制度行简化程序办理业务该登记登记该检查检查规章制度没持恒执行
（三）制度建设业务发展步伐着综合化改革深入体现突出问题部分规章制度新业务配套已适应网点综合化改革需部分规章制度已成改革障碍瓶颈起应风险防范作反制约业务开展会计储蓄业务规章制度核算求业务办理程中执行标准制度执行统时反造成制度执行风险点
（四）控制度健全部理位着银行业务断发展现行银行部理操作中规章制度没业务发展需控制度缺乏系统性存着定滞性基层行控防范工作重视存着重营轻防范手硬手软问题基层行理制度没真正落实位工总行通报起金融案严格规章制度办事控理制度落实位理制度健全诱发案件重原十案十违章案违章控制度落实中存着样样漏洞势必会犯罪分子留机
二银行转型中控风险防范策
针控风险防范中存薄弱环节笔者认应思想认识案防教育建章立制制度约束责强化等五方面入手进步强化控风险防范工作质量效果
进步转变思想观念提高思想认识充分认识执行规章制度重性必性增强案防工作紧迫感责感基层负责部门负责网点负责身作率先垂范群众中树立榜样作规章制度效执行次树立确保万失思想意识控制度落实案件防范中99环节做环节没做发生案件工作前功弃求控理工作忽视细环节百分百抓做实
二加强员工思想政治案防教育筑牢思想政治防线增强案防意识防范力素质高低直接影响理效果果没支高素质队伍部理会失根基规章制度成虚设断加强教育培训提高队伍素质项业务健康发展提供力保证切实加强工行职工法制教育职业道德教育建设支硬职工队伍通开展扫雷工程员工行动态等活动正确舆引导教育职工树立正确生观世界观价值观强基固体提高员工法制观念守法意识警钟长鸣思想控制住部案件发生性方面开展层次形式容业务培训创造条件职工熟悉新知识掌握新技提高职工综合素质力明白执行规章制度点业务操作中机械动执行意识防范
三加强项规章制度建设新金融业务开办业务整合前相关制度防止业务熟分工清犯罪分子造成机二修订规章制度仅突出重点相互制约力求简便实控制风险时量避免重复操作业务员精力防范重点部位三营造遵章守纪光荣违规违纪耻工作氛围制度约束约束机结合起督促全员养成遵章守纪觉性做章必循违章必究提高执行制度原性动性形成严治行良风气
四狠抓制度约束落实建立监督检查机制着重强化三结合六重点检查：明查暗查相结合查互查相结合普查抽查相结重点部门重点岗位重点部位重点时间重点员重点环节进行定时巡查效消种事隐患时建立严惩机制强化处理手段增强震慑力违反规章制度者规定进行严惩杜绝日常毛病断毛病犯现象建立案件防范机制年年初部室负责员工层层签订案件防范责状落实责形成损俱损荣俱荣局面
五实施岗位轮换细化风险责加重岗位易发案部位员工轮换力度柜面业务整合岗位轮换创造较空间通岗位轮换仅防范风范进步促进业务员掌握更业务技更适应综合业务系统改革需岗位轮换时层层落实风险责风险控制落实处做轮乱换散
三提高风险防范加强控建设点建议
银行转型中建立效控风险防范机制确保项工作目标实现重保证银行股份制改革正常开展提供安全保障银行转型中应抓五项控风险防范工作：
转变营理念法合规营合规营作种文化核心容营活动中遵守游戏规遵纪守法法合规营仅规范营行需效防范风险需更商业银行持续发展求
二加强控风险教育提高员工控防范意识防范控风险关键工作中加强员工防范控风险知识学采取会代训网络学形式加强员工控风险教育通认真剖析典型案例案释法认真查找控风险防范工作薄弱环节针存问题详细制定解决问题措施办法
三加强控风险理提高员工规避风险力基层行建立总支（支部）统领导手负总责理员负责全员参控风险防范工作机制层层签订责状形成级抓级级级负责防范体系强化风险理断提高全员规避风险力
四加强控风险监督提高全员控约束力基层行部门签订案件防范责书契机制定风险监督机制形成连动相互制约相互监督级级负责落实谁谁负责谁检查谁负责理机制位员工身安全指标防范责
五加强控风险预防提高控风险理水坚持治标治相结合惩处教育相结合防范改革相结合控风险预防应源头搞控风险防范通教育筑起思想防线通法制效预防案件通监督制止违法乱纪行通改革增强案件防范工作力提高全行控风险理水
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——进步树立法合规稳健营理念讨心体会
省行全省范围开展进步树立法合规稳健营理念讨活动前行股改市攻坚阶段积极构建谐工行新形势具十分重意义积极推动作助次讨活动笔者行股份制改造程中控防范工作发表粗浅法
着银行股份制改革断提速发展加快强化控风险防范建立效控风险防范机制尤重针前金融机构犯罪活动连接断银行部贪污贿赂挪外部诈骗抢劫盗窃银行股份制改革产生极坏影响抓银行控风险防范工作前银行营发展中亟研究解决首务防范控风险提高银行全员控防范力转型中应时刻敲响加强控理案件防范警钟进步严格控外防确保营安全作首务银行股份制改革稳健运营创造良外部环境
银行股改中控风险防范存问题原
行20年业务日新月异发展中理创新金融实务控风险防范中存突出问题：
（）控风险教育位员工控防范意识强年基层行通种办法方式员工进行系列规章制度操作规程学培训控风险教育位员工防范意识强员工生观世界观价值观扭曲出现控风险操作风险等屡禁止员工违反规章制度操作规程进行操作牺牲制度纪律代价惜惯代制度信代纪律犯罪分子提供作案时间空间
（二）没真正理解执行制度必性目前相部分员工制度执行中知道制度规定知道机械操作明白什样操作执行制度中知然知然觉理智质执行制度机械应付检查执行制度业务办理中常需级柜员授权级柜员盲目计算机中简单授权没起授权前复查作没起授权中监督控制作岗位间业务办理中总觉熟熟事破情面信代制度行简化程序办理业务该登记登记该检查检查规章制度没持恒执行
（三）制度建设业务发展步伐着综合化改革深入体现突出问题部分规章制度新业务配套已适应网点综合化改革需部分规章制度已成改革障碍瓶颈起应风险防范作反制约业务开展会计储蓄业务规章制度核算求业务办理程中执行标准制度执行统时反造成制度执行风险点
（四）控制度健全部理位着银行业务断发展现行银行部理操作中规章制度没业务发展需控制度缺乏系统性存着定滞性基层行控防范工作重视存着重营轻防范手硬手软问题基层行理制度没真正落实位工总行通报起金融案严格规章制度办事控理制度落实位理制度健全诱发案件重原十案十违章案违章控制度落实中存着样样漏洞势必会犯罪分子留机
二银行转型中控风险防范策
针控风险防范中存薄弱环节笔者认应思想认识案防教育建章立制制度约束责强化等五方面入手进步强化控风险防范工作质量效果
进步转变思想观念提高思想认识充分认识执行规章制度重性必性增强案防工作紧迫感责感基层负责部门负责网点负责身作率先垂范群众中树立榜样作规章制度效执行次树立确保万失思想意识控制度落实案件防范中99环节做环节没做发生案件工作前功弃求控理工作忽视细环节百分百抓做实
二加强员工思想政治案防教育筑牢思想政治防线增强案防意识防范力素质高低直接影响理效果果没支高素质队伍部理会失根基规章制度成虚设断加强教育培训提高队伍素质项业务健康发展提供力保证切实加强工行职工法制教育职业道德教育建设支硬职工队伍通开展扫雷工程员工行动态等活动正确舆引导教育职工树立正确生观世界观价值观强基固体提高员工法制观念守法意识警钟长鸣思想控制住部案件发生性方面开展层次形式容业务培训创造条件职工熟悉新知识掌握新技提高职工综合素质力明白执行规章制度点业务操作中机械动执行意识防范
三加强项规章制度建设新金融业务开办业务整合前相关制度防止业务熟分工清犯罪分子造成机二修订规章制度仅突出重点相互制约力求简便实控制风险时量避免重复操作业务员精力防范重点部位三营造遵章守纪光荣违规违纪耻工作氛围制度约束约束机结合起督促全员养成遵章守纪觉性做章必循违章必究提高执行制度原性动性形成严治行良风气
四狠抓制度约束落实建立监督检查机制着重强化三结合六重点检查：明查暗查相结合查互查相结合普查抽查相结重点部门重点岗位重点部位重点时间重点员重点环节进行定时巡查效消种事隐患时建立严惩机制强化处理手段增强震慑力违反规章制度者规定进行严惩杜绝日常毛病断毛病犯现象建立案件防范机制年年初部室负责员工层层签订案件防范责状落实责形成损俱损荣俱荣局面
五实施岗位轮换细化风险责加重岗位易发案部位员工轮换力度柜面业务整合岗位轮换创造较空间通岗位轮换仅防范风范进步促进业务员掌握更业务技更适应综合业务系统改革需岗位轮换时层层落实风险责风险控制落实处做轮乱换散
三提高风险防范加强控建设点建议
银行转型中建立效控风险防范机制确保项工作目标实现重保证银行股份制改革正常开展提供安全保障银行转型中应抓五项控风险防范工作：
转变营理念法合规营合规营作种文化核心容营活动中遵守游戏规遵纪守法法合规营仅规范营行需效防范风险需更商业银行持续发展求
二加强控风险教育提高员工控防范意识防范控风险关键工作中加强员工防范控风险知识学采取会代训网络学形式加强员工控风险教育通认真剖析典型案例案释法认真查找控风险防范工作薄弱环节针存问题详细制定解决问题措施办法
三加强控风险理提高员工规避风险力基层行建立总支（支部）统领导手负总责理员负责全员参控风险防范工作机制层层签订责状形成级抓级级级负责防范体系强化风险理断提高全员规避风险力
四加强控风险监督提高全员控约束力基层行部门签订案件防范责书契机制定风险监督机制形成连动相互制约相互监督级级负责落实谁谁负责谁检查谁负责理机制位员工身安全指标防范责
五加强控风险预防提高控风险理水坚持治标治相结合惩处教育相结合防范改革相结合控风险预防应源头搞控风险防范通教育筑起思想防线通法制效预防案件通监督制止违法乱纪行通改革增强案件防范工作力提高全行控风险理水
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