客服部培训课件-合同的填写与注意事项PPT
- 1. 合同的填写与注意事项中 启 财 富 融 创 未 来中启融创上岗培训班 北京● 2017年6月
- 2. 合同填写规定 各分公司签单后应填写《出借咨询与服务协议》（下文简称为合同），一式三份，一份留存客户保管，另外两份合同夹带身份证复印件、银行卡复印件、刷卡凭条或转账凭证、认购通知单，三天内上交到第一运营中心客服部，由客服部审核无误后，上交集团。以下为合同填写规范图：
- 3. (本页无文本内容)
- 4. 注：必须准确无误的 填写理财专员、 营销经理、营销 总监、分公司总 经理。
- 5. (本页无文本内容)
- 6. 注：产品打勾后，剩余 产品打叉！
- 7. 注：此处填写的卡号为 回款卡号。写清 开户行，并精确到 支行。
- 8. (本页无文本内容)
- 9. (本页无文本内容)
- 10. 每日业绩上报标准 ——A（身份证正、反面照片版） ——B（银行卡正、反面照片版） ——C（交易凭证照片版） ——D（认购单照片版）
- 11. 认购签约通知单的填写
- 12. (本页无文本内容)
- 13. 上交合同所需附件资料
- 14. 1、认购签约通知单原件。 2、客户身份证正反面复印件、回款银行卡复印件，一式一份（如刷卡账户与回款账户不一致需提供刷卡复印件，并附上情况声明。） 3、刷卡凭条/转账凭证
- 15. (本页无文本内容)
- 16. 客户回执手续
- 17. 回执手续一式三张： 《债权转让及受让协议》一张， 《担保函》一张， 《收款确认函》一张。 统一由助理发放到销售手里。
- 18. 签 单 方 式 签单时采取POS机刷卡方式或者网银转账方式入账。 严禁以下四种转账行为：收取现金； 使用外币； 使用信用卡转账； 使用ATM机转账等。
- 19. 合同起始与结束日期等界定1、合同起始日期=签单日期=POS机刷卡日期=转账日期=T 2、合同结束日期=合同到期年月及所对应的签单日 3、每月返息日期=每月对应的签单日（针对按月付息的模式） 4、续投日期=原合同结束日期=出借日期
- 20. 计息日和出借日期规定1、刷卡的计息日：当日POS机刷卡的次日计息（自然日）；出借日期为T+1。 2、转账的计息日：当日17点前转账的当日计息，出借日期为T；当日17点后转账的次日计息（自然日），出借日期为T+1。 3、续投的计息日：客户签订并上交《客户续投申请及补充协议》后，以原合同结束日期（续投日期）为续投计息日和出借日期。
- 21. 客 户 续 期1、续投客户应提前七个工作日签署《客户续期申请及补充协议》，最晚在原合同到期日提前三个工作日提交至集团客服部； 2、续投且本金不变：原合同到期时将返还应返利息,但原本金不返还并作为续投本金； 续投合同编号为原合同编号加一位英文字母，从A开始。此合同再次续投时英文编号顺延。 3、续投但本金减少：原合同到期时将返还应返利息和减少的本金，剩余的原本金返还并作为续投本金； 4、续投但本金增加：原合同到期时将返还全部本金和利息，并重新签署新合同《出借咨询与服务协议》，此情况算新单不算续投业务。
- 22. 利息（收益）计算方法1、利息计算基本公式及要素：利息是出借本金、利率和产品周期三要素的乘积。 2、利息计算公式为：利息=出借本金*利率*时间； 例如：年利息=出借本金*年利率； 月利息=出借本金*年利率/12； 满期获益的总收益=出借本金*年利率/12*月数（产品周期）。
- 23. 赎 回 流 程 赎回的客户需填写《赎回申请单》并连同客户手中一分合同与“回执手续”由各分公司客服交送至第一运营中心，第一运营中心客服收到《赎回申请单》先与总裁沟通确认签字。后上交集团客服部。集团客服部制作《客户赎回债权转让协议》并发给第一运营中心客服，客户签字确认后。方可由集团客服部制作《审批明细表》递交财务打款。
- 24. 注 意 事 项1、如遇周六日返款的客户统一周五提前返，小型节假日也将提醒返款。大型节假日另行通知。 2、POS机如丢失，一台1000元罚款。 3、《出借咨询与服务协议》如丢失，一套200元罚款。 4、每周两次下发《回执手续》。
该用户的其他文档
相关PPT