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客户需求分析三步骤收集资料分析资料得出需求5 7. 步骤一：收集资料年龄 收入 婚姻状况（子女） 有无贷款（房，车） 社会保障（养老，医疗） 平时的理财方式圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究6

*当年会计报表及编制说明 *其他相关报表 *中介机构审计报告及附注说明 *企业上缴税收、税收减免、税收返还情况、财政拨款情况 *企业缴纳职工基本养老、失业保险、医疗保险情况 *企业资产重组情况 *其他背景情况

公司实行员工持股，日本92%以上的上市公司实施了职工持股计划。 3 4. 二、ESOP的特点特别的养老金福利计划 贡献明确的计划 ESOP可以和其他职工利益相结合 ESOP可以与员工退休计划紧密结合 ESOP是建立在于其支付的基础上

项目：养老保险、疾病保险、工伤保险、失业保险。 11. 劳动关系－－社会保险1.养老保险 是国家为保障劳动者离休、退休后的一种社会保险度。 2.离休养老保险 3.退休养老保险 1.固定工的养老保险 固

人所得税，至1866年个人所得税已占联邦政府全部财政收入的25%。根据哥斯达黎加媒体公布的一份调查报告，在全世界35个主要国家和地区中，香港的个人所得税率最低。在香港，一个年工资为4.58万美元、抚养

第二件事：功能全不全，有保意外，保身价，保大病的轻症的，和医院打交道的， 小孩上学结婚的，咱养老的存钱的；（举例）咱就保个大病，没有住院 报销， 没有养老的；说有没有全不全的事，具体情况具体分析 第三件事：看够不够的问题；举例子说明（理赔过后悔保的少的事）；

金融理财综合规划案例 2. 2引言综合案例课程是以案例示范的方式整合前面讲授过的各模块的知识点，通过让学员分组制作案例报告，来提高学员的实务操作能力。 AFP案例主要讲解普通家庭如何运用现有资源和未来的收入能力来完成购房

保险基本原理 人身险起源 6. 17世纪，意大利银行家洛伦佐·佟蒂（L·Tontine）提出了联合养老的方法，后被法国国王路易十四采用，用来缓解财政压力，即所谓的“佟蒂法”——把人按年龄分为若干组，交

是社会一切活动的原动力。”民生问题，简单的说，就是与百姓生活密切相关的问题，最主要表现在吃穿住行、养老就医子女教育等生活必需上面。民生问题也是人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题。关注民生、重视民

重疾险至少2-4万 10. 保障需求： 1.收入中断，家庭保障费用； 2.子女的教育基金； 3. 房屋贷款； 4.养老储备； 5、大病储备。 总保额建议：家庭成员总保额约为家庭年总收入的10倍左右。第二阶段：成家立业期

加快补齐农村人居环境和公共服务短板 17. 3提升农村公共服务水平全面提升农村教育、医疗卫生、社会保障、养老、文化体育等公共服务水平,加快推进城乡基本公共服务均等化。推动城乡义务教育一体化发展,深入实施农村

五险 一金医疗 保险养老 保险住房 公积金工伤 保险生育 保险失业 保险 3. 养老保险 社会保障制度的重要组成部分，是社会保险五大险种中最重要的险种之一。所谓养老保险（或养老保险制度）是国家和社会

本年应交数 本年已交数 年末未交数 16. 应上缴应弥补款项表另外，报表补充材料中增加了“本年支付补充养老保险总额”和“本年支付补充医疗保险总额”两项。填报时要注意与“基本情况表” 中相对应的人数对应。

今后一段时间的改革重点应该是加大股权激励的力度。数据来源：上海荣正投资咨询有限公司《中国企业家价值报告》（2002年5月）9 10. 国内企业“高管”激励的四种模式（模式一）10 11. 国内企业“高管”激励的四种模式（模式二）11

3. 专项附加扣除：子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息、住房租金、赡养老人 4. 其他扣除：不变（商业健康险、递延养老险等）旧税法1. 基本减除费用标准：中国人3500元/月、外国人4800元 2

1.上级党组织批复同意后，召开党委（纪委）会议，总结本届党委（纪委）工作，起草《党委（纪委）工作报告》拟定《换届改选日程安排》及《选举办法》。 2.召开支部书记会议，布置换届改选工作。 3.召开支部

事务所 2019年1月16日请大家下载并注册个人所得税APP 2. 1.子女教育3.继续教育6.赡养老人4.住房贷款利息2.大病医疗5.住房租金 重点：六项专项附加扣除 3. 在一个纳税年度内，纳税人

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