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第一部分：利率市场与固定收益产品介绍利率市场：债券市场、（银行）借贷市场、互换市场、期货市场 例如：中央政府债券市场(交易所市场与银行间市场)、企业债券市场、抵押支持债券市场、市政债券市场、信贷市

公司存入支票 公司收到支票 10. 变现浮账时间变现浮账时间 : 即在银行系统内部结算 支票所花费的时间.公司存入支票贷记公司的银行帐户 11. 存入浮账期间存入浮账期间 : 即公司收到支票到它变为 可用现金之间的时间

金融中介是一种以自己的名义吸收货币，并用发放贷款或其他形式进行金融投资的金融机构。 主要的金融机构：商业银行（deposit institution） 保险公司（insurance company） 5. 养老保险金（pension

新产品收入管理竞争力 风险管理： 不良资产率 流程制度执行率 成本管理： 利润费用率或收入/费用比 机构管理， 网点撤并、调整数优质客户定义 综合回报率高：客户使用银行产品/服务后给银行带来的总体收益高于一定额度

冲 锋 教 授 2. 目标：了解金融市场状况 掌握主要金融理论 掌握金融产品定价分析方法 掌握金融风险管理方法 掌握利用金融产品创新解决实际问题 3. 主要参考书和期刊《金融工程学》［英］洛伦兹.格利茨　唐旭译　经济科学出版社

4. 金融危机的生成机理 金融风险的形成 金融风险的积聚 金融风险的放大 金融危机的爆发 金融危机的国际传导 国际金融危机 5. 一、金融危机的含义风险与金融风险 风险是从事后角度来看的由于不确定因素

式持有财富而形成的对货币的需要。 公众为什么愿意持有货币？ 流动性大、风险性小、盈利性差 公众为什么愿意持有其他金融资产？ 流动性小、风险性大、盈利性好 8. 公众持有货币取决于什么？ 动机与机会成本

财务管理三、企业财务关系1.所有者：国家、法人、个人、外商 委托代理问题、内部人控制 2.债权人：金融中介机构（银行、基金、信托投资公司）、债券持有人、商业信用提供者（供应商） 3.被投资单位：短期投资（证券市场的

具有契约性偿还义务的全部债务。3 4. 我国外债的具体形式国际金融组织贷款； 外国政府贷款； 外国银行和金融机构贷款； 买方信贷； 外国企业贷款； 发行外币债券； 国际金融租赁； 延期付款； 补偿贸易中直接以现汇偿还的债务

改善决策。 5. 财务报表分析的历史财务报表分析产生于19世纪末20世纪初。最早的报表分析主要是为银行服务的信用分析。 资本市场形成后，发展出盈利分析。开始分析企业盈利能力、筹资结构、利润分配进行分析，发展出比较完善的外部分析体系。

集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资或者企业和实体项目的投资，然后共担投资风险、收益分享。金融行业 基金概述 基金内涵 5.

流动负债该比率反映用营业现金流量偿还本期到期债务（一年内到期的长期债务及流动负债）的能力。该比率值越高，企业流动性就越强。 由于该比率的“分子”仅仅是“营业现金流量”，即不包括财务活动（融资与投资活动）产生的现金

流动负债该比率反映用营业现金流量偿还本期到期债务（一年内到期的长期债务及流动负债）的能力。该比率值越高，企业流动性就越强。 由于该比率的“分子”仅仅是“营业现金流量”，即不包括财务活动（融资与投资活动）产生的现金

流动负债该比率反映用营业现金流量偿还本期到期债务（一年内到期的长期债务及流动负债）的能力。该比率值越高，企业流动性就越强。 由于该比率的“分子”仅仅是“营业现金流量”，即不包括财务活动（融资与投资活动）产生的现金

） 信托业 商业银行业 保险业 期货业 担保业在对这些业务的讨论中，我们重点考虑业务和集团的关联度，同时讨论各类业务的关键成功因素。 3. *目录证券（基金）业分析信托业分析商业银行业分析保险业分析期货业分析担保业分析

6. 会计模型流动资产流动负债 固定资产 其他长期资产长期负债股东权益 7. 契约模型企业债券持有人银行供应商社区环境员工政府股东客户社会经理 8. 现代财务理论的基本框架完美资本市场下的储蓄与投资 投资组合理论

投资者购买公司所发行的证券：股票和公募债券 在一级市场上公开发行 通过投资银行（证券公司）承销/包销 在二级市场上交易和转让 4. *背景介绍外部融资 商业银行贷款和私募债券 私募债券直接向有限数量的成熟投资者出售，如人寿保险公司、养老基金等。

证券投资在国际资本流动中的作用有加强的趋势，国际金融市场上出现了融资手段证券化的趋势。主要有政府贷款、国际金融机构贷款和国际银行业贷款等。 3. 南开大学 范小云http://www.原链接已经失效或不安全 (海量营销管理培训资料下载)*第一节

债券首先是一种利率产品，利率是其定价与价格变动的基础。同时它是一种基础金融产品，满足一般金融产品的流动性、收益性、安全性的原则，其价格变动是基于这“三性”原则的均衡，债券价值分析也是基于这种均衡基础之上。

第二，资产与其来源的结构对应关系。 资产负债表两边都是按流动性强弱来确定其排列顺序和结构的。 6. 从资产方面看，流动性表明资产价值实现或转移或摊销时间的长短，而资本来源方面，流动性表明融资清欠、退还或可以使用时间的长短。