反洗钱工作的思考

反洗钱工作思考
　2007年1月1日中华民国反洗钱法正式实施6月28日中国成金融行动特工作组（FATF）正式成员中国成全球击洗钱恐怖融资犯罪支重力量洗钱犯罪赃款通金融机构途径转移转换隐瞒掩饰犯罪赃款性质源变貌似合法收益法行洗钱助长犯罪破坏社会稳定洗钱活动国量存说明该国理体制存种种漏洞洗钱直接目掩饰隐瞒非法收入性质进行掩饰隐瞒行成许犯罪程中缺少环显然洗钱仅帮助犯罪逃避法律制裁犯罪次犯罪提供资金支持形成恶性循环促进新轮犯罪开始济学中破窗理：果坏扇建筑物窗户玻璃扇玻璃时维修视放表现烂更窗户玻璃终造成千疮百孔积重难返局面果非法轻易举合法化奉公守法勤勉劳作讲会产生种邪恶诱惑种诱惑根会产生破窗效应长必危害社会稳定
洗钱危害济发展洗钱非法收入合法化洗钱资金流转全洗钱需定具般商品交易特点资金流动毫规律循容易引起金融动荡成金融危机导火线金融市场稳定构成危害济日益全球化天洗钱助长日益猖獗跨国犯罪危害正常国际国金融秩序甚引发国国间矛盾损害国家形象加反洗钱力度助维护国国际形象国金融系统良声誉国情况济犯罪背着政府官员腐败行腐败分子通洗钱巨额资金汇出境外家留出路逃避惩罚已济犯罪典公式旦洗钱成功破窗效应更贪官铤走险会败坏风损害政府形象破坏社会稳定
作名普通国商业银行基础机构反洗钱工作员日工作中机会接触反洗钱相关工作方法工作流程角度出发反洗钱工作方面思考：
1做真正解客户加强客户身份识登记制度特次性服务客户现金兑换额现金存入支取客户认真实行客户识防患未然源头杜绝公款私存私款公存现象希快建立完善金融系统公安税务工商行相关系统联网便加强客户身份识核查完善协调机制形成反洗钱工作合力
2加强反洗钱工作重性紧迫性宣传力度充分利金融机构点面广优势通诸悬挂横幅张贴标语散发资料广新闻媒介宣传等形式家认识树立——洗钱犯罪身边反洗钱工作刻容缓反洗钱部门事需社会民众积极支持协助配合承担责观念通宣传普反洗钱法规知识反洗钱工作家喻户晓深入心储户觉遵守金融机构反洗钱规定规定办理业务形成全社会支持理解反洗钱工作氛围反洗钱法规制度效实施营造良社会环境
3 加专业培养反洗钱项业务技求高工作需业员具备较强分析力金融机构事反洗钱工作作战岗位中必须充实相应专业必设立专门反洗钱培训部门负责培养专业项工作加强业员培训提高线工作员反洗钱意识业员熟练掌握运反洗钱技术法律法规加强行业律职业律觉遵守反洗钱规章制度加强部控制防范全面提升银行业反洗钱工作水　
4金融机构开通电子银行业务账户应提高风险等级审查认网银业务理合理应拒绝受理申请客户开办电子银行业务银行发现客户交易行违反协议交易情况存疑点应暂停中止电子银行业务源头缩洗钱活动生存空间应建立电子银行风险评估机制明确电子银行风险理职部门建立健全电子银行业务部审计合规续评价机制时发现风险隐患应针电子银行业务特点建立系统化电子银行反洗钱部工作机制细化标准利执行程中握政策尺度保障反洗钱全程效涵盖电子银行业务针电子银行业务必开发实时监控软件开通电子银行业务账户实行实时监控现代化监测手段增强反洗钱监测时性效性提高疑交易报告水
反洗钱金融部门面长期艰巨战略务作名建行员工希树立反洗钱观念全社会积极行动起支持配合反洗钱工作建立起协调高效反洗钱网络国金融安全作出份贡献

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