**中成村镇银行**支行
关2015年民银行综合执法检查查报告
总行财务会计部：
民银行**市中心支行关开展2015年年度综合执法检查项目查通知(银办发201534号)求结合**中成村镇银行关开展2015年民银行综合执法检查项目查工作方案指出查容进行查整改重点支付结算业务反洗钱业务民币理业务等方面进行检查具体情况：
1查情况
()支付结算业务
支行严格**中成村镇银行结算账户理办法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户开立变更撤销开立基户具民银行核准开户许证机构信代码证开户单位提供开户资料证明真实齐全符合民币银行结算账户理求全部账户账户理系统中进行备案严格制度理账户档案账户理系统操作员设置正确口令理严密违规开立头账户问题时存款账户超期现象般存款账户支取现金现象
办理银行结算账户方面严格落实存款账户实名制存款申请开立银行结算账户时严格核存款身份证明文件姓名身份证件号码片防止存款虚假身份证件者身份证件开立银行结算账户存款出示身份证严格规定通联网核查公民身份信息系统进行核查代理开立银行结算账户严格审核代理身份证件
严格民币银行结算账户理办法支付结算办法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务严格执行开户程序审核开户资料真实性完整性效性通联网核查系统确认开户单位法办身份规定保客户账户资料预留印鉴卡根客户求办理笔支票汇兑业务均进行折角验印额存取现汇兑均公民身份核查系统进行客户身份验证进步加强客户预留印鉴核防范诈骗风险
(2)反洗钱业务
1支行设立反洗钱岗位岗位责制指定专负责反洗钱工作反洗钱法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定进行客户身份识规定报送额疑交易报告定期培训反洗钱业务
2权机关查询冻结扣划相关账户反洗钱系统时进行工调整风险等级
(三)民币理业务
1反假货币工作组织开展情况
加强反假工作理防范操作风险组织柜员系统解反假货币知识掌握民币真伪鉴定学执行假币收缴鉴定理办法中华民国民币理条例等相关法律法规进步提高员工遵纪守法意识反假币觉性维护货币持合法权益积极开展反假货币宣传工作通LED社会公众宣传反假币知识散发反假币宣传资料民币防伪特征识假币收假币处理等知识进行宣传讲解普反假货币知识营业厅悬挂两法标准标志牌营业场常年摆放反假货币宣传资料客户提供符合质量求点验钞机具
2民币收付业务开展情况
营业网点外公示中国民银行假币收缴鉴定理办法中国民银行残缺污损民币兑换办法宜流通民币挑剔标准设专门窗口负责偿兑换残损币面额民币公布监督投诉电话接受社会公众监督存外支付宜流通民币停止流通民币法轮功反动宣传标语民币问题
3存取现金业务工作开展情况
规范民币收付业务提高流通中民币整洁度未配备型清分设备回笼现金均通手工进行挑剔整点流通券残损券互相夹带现象实现外支付做点准墩齐挑净捆紧印章清晰五钱捆标准
4
支行配备存取款体机1台取款机2台A类点钞机2台均已贴黄标支行存取款体机具备冠字号码记录功关闭循环功存取款体机ATM机加钞前必须A类点钞机记录冠字号码严格相关文件办理冠字号码查询业务
二存问题
1代理业务单笔存款金额达民币 1 万元（含）存款业务未留存代理效身份证件效身份证明文件复印件
22台A类点钞机均需进行升级柜面外配备B类点钞机柜面业务机级
3作面额办网点钞箱押运寄库均委托行办理文件求备类面额钞币困难
三整改措施
1代理业务单笔存款金额达民币 1 万元（含）存款业务需留存代理效身份证件效身份证明文件复印件已2015年6月1日起执行
2A类点钞机维修升级已总行财务会计部申报
3面额备付工作兑换金额较客户做预约兑换工作
**中成村镇银行**支行
二〇五年七月六日
文香网httpwwwxiangdangnet
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关2015年民银行综合执法检查查报告
总行财务会计部：
民银行**市中心支行关开展2015年年度综合执法检查项目查通知(银办发201534号)求结合**中成村镇银行关开展2015年民银行综合执法检查项目查工作方案指出查容进行查整改重点支付结算业务反洗钱业务民币理业务等方面进行检查具体情况：
1查情况
()支付结算业务
支行严格**中成村镇银行结算账户理办法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户开立变更撤销开立基户具民银行核准开户许证机构信代码证开户单位提供开户资料证明真实齐全符合民币银行结算账户理求全部账户账户理系统中进行备案严格制度理账户档案账户理系统操作员设置正确口令理严密违规开立头账户问题时存款账户超期现象般存款账户支取现金现象
办理银行结算账户方面严格落实存款账户实名制存款申请开立银行结算账户时严格核存款身份证明文件姓名身份证件号码片防止存款虚假身份证件者身份证件开立银行结算账户存款出示身份证严格规定通联网核查公民身份信息系统进行核查代理开立银行结算账户严格审核代理身份证件
严格民币银行结算账户理办法支付结算办法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务严格执行开户程序审核开户资料真实性完整性效性通联网核查系统确认开户单位法办身份规定保客户账户资料预留印鉴卡根客户求办理笔支票汇兑业务均进行折角验印额存取现汇兑均公民身份核查系统进行客户身份验证进步加强客户预留印鉴核防范诈骗风险
(2)反洗钱业务
1支行设立反洗钱岗位岗位责制指定专负责反洗钱工作反洗钱法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定进行客户身份识规定报送额疑交易报告定期培训反洗钱业务
2权机关查询冻结扣划相关账户反洗钱系统时进行工调整风险等级
(三)民币理业务
1反假货币工作组织开展情况
加强反假工作理防范操作风险组织柜员系统解反假货币知识掌握民币真伪鉴定学执行假币收缴鉴定理办法中华民国民币理条例等相关法律法规进步提高员工遵纪守法意识反假币觉性维护货币持合法权益积极开展反假货币宣传工作通LED社会公众宣传反假币知识散发反假币宣传资料民币防伪特征识假币收假币处理等知识进行宣传讲解普反假货币知识营业厅悬挂两法标准标志牌营业场常年摆放反假货币宣传资料客户提供符合质量求点验钞机具
2民币收付业务开展情况
营业网点外公示中国民银行假币收缴鉴定理办法中国民银行残缺污损民币兑换办法宜流通民币挑剔标准设专门窗口负责偿兑换残损币面额民币公布监督投诉电话接受社会公众监督存外支付宜流通民币停止流通民币法轮功反动宣传标语民币问题
3存取现金业务工作开展情况
规范民币收付业务提高流通中民币整洁度未配备型清分设备回笼现金均通手工进行挑剔整点流通券残损券互相夹带现象实现外支付做点准墩齐挑净捆紧印章清晰五钱捆标准
4
支行配备存取款体机1台取款机2台A类点钞机2台均已贴黄标支行存取款体机具备冠字号码记录功关闭循环功存取款体机ATM机加钞前必须A类点钞机记录冠字号码严格相关文件办理冠字号码查询业务
二存问题
1代理业务单笔存款金额达民币 1 万元（含）存款业务未留存代理效身份证件效身份证明文件复印件
22台A类点钞机均需进行升级柜面外配备B类点钞机柜面业务机级
3作面额办网点钞箱押运寄库均委托行办理文件求备类面额钞币困难
三整改措施
1代理业务单笔存款金额达民币 1 万元（含）存款业务需留存代理效身份证件效身份证明文件复印件已2015年6月1日起执行
2A类点钞机维修升级已总行财务会计部申报
3面额备付工作兑换金额较客户做预约兑换工作
**中成村镇银行**支行
二〇五年七月六日
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