信社第三季度案件风险排查情况报告
根银监部门省联社办事处关会议精神县联社领导高度重视召开会议安排部 署项工作**县农村信社案件风险排查实施方案求结合柜面业务操 作风险监控预警系统提取预警信息联社社查基础进行滚动式排查次 排查工作结合2011年二季度序时稽核季度营指标考核进行排查重点容社 发放额贷款转账现金支取业务反洗钱工作银行卡理账户理结算账户开 立重空白证理现金理日常查等重点业务进行全面排查排查中发现 问题进行时整改现关情况报告：
基情况
联社设8职部门辖22营业网点职职工129名中正式职工118名线 代办员11名截止2011年9月底全辖项存款余额77901万元项贷款余额66705 全辖开设账户总数272户中基账户169户时账户1户专账户94户般账户8 户预留印鉴卡数量272张2011年79月全辖发生单笔50万元存取款133笔 金额14313万元中收方57笔金额5451万元付出方76笔金额8862万元通排 查未发现疑迹象
二检查总体情况
1账户理通排查县信社额存取款种账户公账户预留印鉴卡风险 控工作进步提高表现：信社日常工作中额存款账户 理预留印鉴卡理作案件风险防控项重容抓联社求指定专 负责项工作额存款种账户预留印鉴卡理日常查工作中落实处 二营业期间发生额现金时登记报批特单笔30万元现金支取严 格审查
时报联社业务发展部三数信社严格账制度进行账难 联系开户单位想方设法联系核帐单收回率达90余额账单明细发生额 账单时印发送收回四单位印鉴卡联社通配备印鉴卡册进行理五 部资金户信社印余额账单明细发生额账单月派专联社清算中心进 行核
2重空白证检查社重空白证账实进行核账实物相符重空白 证出入库制度规定进行理网点重空白相关规定进行领登记销号
3额贷款检查社额贷款联社制定授信理办法报申批发放三 办法指引贯彻执行
二存问题
(）部分信社账户理规范法变更时民银行办理变更手续组织机构 代码证未进行年检信社账时收回账单素全未规定进行账户明 细发生额核营业部城关东街电市瓜湾家集淮宁湾老君殿信社账 时未达账例账单素全账单办签名未填写账日期
(二）信贷方面社信贷理较前进步然规范处部分社 贷前调查填写简单未款担保基情况表述清楚贷款途填写明确 素全存应付现象款资料缺配偶信息五级分类认定严谨缺签 名额贷款分类认定未时报联社风险理委员会认定社180天未清息 贷款没适时调整贷款形态贷款三查制度执行力贷检查真实办理信贷柜台 监督力审查严流形式
(三）重空白证理方面网点会计出纳领重空白证时未填写手工重 空白证领单
(四）库存现金超限额较普遍非生息资金占较查22营网点超限额保 现金现象部分社超限额度较超限时间长存资金安全隐患马岔信社周家 硷信社电市信社社库存现金理规范未面额分开整理求天轧 账碰库社额现金支取未规定逐级审批
(五）反洗钱工作方面营业网点未成立反洗钱领导组未明确反洗钱岗位职责 AB岗员部分信社客户身份证未进行联网核查
四整改情况
1加强账户理严格银企账部账户账社进步明确银企账部 账时间方法账员账程序等求规范账程序防控济案件发生二 根相关制度企业情况确定账周期账方式长账周期季账业务 发生频繁金额较企业客户根客户求缩短账周期提供性化服务提高服 务水
2规范现金重空白证理时纠改超库存现象二规范重空白证领 登记销号严禁跳号三5万元额现金支取必须备案登记严格执 行额现金支取审批制度出现登漏登社责严肃处理
3账制度执行力账单收回时账户理规范贷款三查制度执行力 发放规范等问题进行通报责相关责进行批评教育求营业网点 认真学联社发关文件制度账户理办法严格章操作发现类似问 题严肃处理
4认真学反洗钱关业务知识制度反洗钱工作方面存问题社时成立反 洗钱领导组确定AB岗员明确岗位职责
通次排查整改仅堵塞岗位工作中漏洞增强全体职工工作中责 心案件风险防范意识真正达检查提高目日常查工作中制定出更切实效工作措施进步做案件风险控工作全县信社健康发展保驾 护航
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信社第三季度案件风险排查情况报告
根银监部门省联社办事处关会议精神县联社领导高度重视召开会议安排部 署项工作**县农村信社案件风险排查实施方案求结合柜面业务操 作风险监控预警系统提取预警信息联社社查基础进行滚动式排查次 排查工作结合2011年二季度序时稽核季度营指标考核进行排查重点容社 发放额贷款转账现金支取业务反洗钱工作银行卡理账户理结算账户开 立重空白证理现金理日常查等重点业务进行全面排查排查中发现 问题进行时整改现关情况报告：
基情况
联社设8职部门辖22营业网点职职工129名中正式职工118名线 代办员11名截止2011年9月底全辖项存款余额77901万元项贷款余额66705 全辖开设账户总数272户中基账户169户时账户1户专账户94户般账户8 户预留印鉴卡数量272张2011年79月全辖发生单笔50万元存取款133笔 金额14313万元中收方57笔金额5451万元付出方76笔金额8862万元通排 查未发现疑迹象
二检查总体情况
1账户理通排查县信社额存取款种账户公账户预留印鉴卡风险 控工作进步提高表现：信社日常工作中额存款账户 理预留印鉴卡理作案件风险防控项重容抓联社求指定专 负责项工作额存款种账户预留印鉴卡理日常查工作中落实处 二营业期间发生额现金时登记报批特单笔30万元现金支取严 格审查
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2重空白证检查社重空白证账实进行核账实物相符重空白 证出入库制度规定进行理网点重空白相关规定进行领登记销号
3额贷款检查社额贷款联社制定授信理办法报申批发放三 办法指引贯彻执行
二存问题
(）部分信社账户理规范法变更时民银行办理变更手续组织机构 代码证未进行年检信社账时收回账单素全未规定进行账户明 细发生额核营业部城关东街电市瓜湾家集淮宁湾老君殿信社账 时未达账例账单素全账单办签名未填写账日期
(二）信贷方面社信贷理较前进步然规范处部分社 贷前调查填写简单未款担保基情况表述清楚贷款途填写明确 素全存应付现象款资料缺配偶信息五级分类认定严谨缺签 名额贷款分类认定未时报联社风险理委员会认定社180天未清息 贷款没适时调整贷款形态贷款三查制度执行力贷检查真实办理信贷柜台 监督力审查严流形式
(三）重空白证理方面网点会计出纳领重空白证时未填写手工重 空白证领单
(四）库存现金超限额较普遍非生息资金占较查22营网点超限额保 现金现象部分社超限额度较超限时间长存资金安全隐患马岔信社周家 硷信社电市信社社库存现金理规范未面额分开整理求天轧 账碰库社额现金支取未规定逐级审批
(五）反洗钱工作方面营业网点未成立反洗钱领导组未明确反洗钱岗位职责 AB岗员部分信社客户身份证未进行联网核查
四整改情况
1加强账户理严格银企账部账户账社进步明确银企账部 账时间方法账员账程序等求规范账程序防控济案件发生二 根相关制度企业情况确定账周期账方式长账周期季账业务 发生频繁金额较企业客户根客户求缩短账周期提供性化服务提高服 务水
2规范现金重空白证理时纠改超库存现象二规范重空白证领 登记销号严禁跳号三5万元额现金支取必须备案登记严格执 行额现金支取审批制度出现登漏登社责严肃处理
3账制度执行力账单收回时账户理规范贷款三查制度执行力 发放规范等问题进行通报责相关责进行批评教育求营业网点 认真学联社发关文件制度账户理办法严格章操作发现类似问 题严肃处理
4认真学反洗钱关业务知识制度反洗钱工作方面存问题社时成立反 洗钱领导组确定AB岗员明确岗位职责
通次排查整改仅堵塞岗位工作中漏洞增强全体职工工作中责 心案件风险防范意识真正达检查提高目日常查工作中制定出更切实效工作措施进步做案件风险控工作全县信社健康发展保驾 护航
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