银行关半年风险防控工作进展情况报告
**银监分局转发中国银监会关银行业风险防控工作指导意见通知文件求行领导高度重视切实履行风险防控体责明确董事长案件防控第责监事长案防工作监督第责行长案防制度制定执行第责通制定行性针性强实施方案细化责分工明确责责落实具体机构部门员针指导意见中列十类风险组织开展覆盖业务条线全面查重违规案件风险查底相关机构违规员领导员严格问责坚持边查边改分类施策稳妥推进标兼治原关注重点风险点严查消批风险隐患进步提升风险理水报告：
信风险控方面：
（）摸清风险底数：行严格落实信贷资产分类标准操作流程真实准确反应资产风险状况密切关注重点领域会产生信风险行暂未开展信风险压力测试暂计划第三季度开展测试
（二）严控增量风险：行加强统授信统理严格单客户授信超资净额10集团客户授信超资净额15标准授信加强授信理加强授信风险审查甄高风险客户防范度授信头授信财务欺诈等风险
（三）处置存量风险：目前行采司法途径政府合作等方式追偿处置存量良贷款通追加担保等措施缓释潜风险工
作中行结合行实际情况综合运种手段处置存量贷款缓释潜风险化解担保圈风险加强债权维护切实遏制逃废债行
（四）提升风险缓释力：行加强资产质量迁徙趋势分析增加利润留存时足额计提资产减值准备增强风险缓释力
二流动性风险治理体系方面：
（）完善流动性风险治理治理架构行建立流动性风险特点相适应组织架构包括董事会资产负债理委员会风险合规部计划财务部贷款业务外业业务纳入流动性理范畴
（二）关负债稳定性问题行作新型农村金融机构负债种类较单目前止负债业务储蓄存款中定期储蓄存款占90存款成较高源稳定行流动性风险应急预案已发月进行压力测试流动性风险应急演练目前止尚未出现流动性风险行已取央行支农贷款支持相关流程已熟悉时加强央行间沟通确保流动性足情况央行沟通出现问题
三债券投资业务理方面：
行暂债券投资业务
四业业务方面：
（）控制业务增量方面行业业务较单涉存放业业务行业业务放总行统理具体合作机构总行统授信
（二）行暂涉交叉金融业务
（三）行暂存量业业务风险暴露
（四）行涉业业务层嵌套特定目载体投资业务
五银行理财代销业务方面：
暂理财代销业务
六防范房产领域风险方面：
行加强房产贷款监测房产企业房抵押贷款纳入监测范围开展房产压力测试加强房产业合规性理行暂未开展揭贷款业务房产企业债券业务房产企业贷款业务存量1家企业行未房产企业贷款
七方政府债务风险控方面：
行暂未发放方政府融资台贷款暂未开展专项建设资金政府社会资合作政府购买服务等业务模式
八互联网金融风险治理方面：
行相关业务
九防范民间金融风险方面：
（）防范跨境业务风险：行暂跨境业务
（二）防范社会金融风险：行暂未交易提供开户托资金划转代理买卖资金划转代理买卖等业务
（三）防范非法集资风险：行结合时期济形势监求未非法集资提供金融服务够时发现异常交易事劝阻客户防止受骗参非法集资全体员工中开展民间融资非法集资员工账户异动骗贷员工商办企业涉赌涉毒等容开展专项排查突出重点领域重点行排查方法工作生活两方面入手采取日常观察考勤检查调阅监控员工账户异动排查业务检查岗位谈话家访相关部门外调核查信访举报网监测等种方法防范非法集资风险
十维护银行业营稳定方面：
（）加强案件风险防控：行通交谈会业务培训警示教育等种形式组织员工学法规解读新颁布法律法规全面增强全员法律意识法制观念效防范外勾结利益输出等案件通加强岗位禁止性规定学测试做全部员工测试两年少覆盖次重点岗位年覆盖次测试合格员采取离岗学调离原工作岗位等必措施直测试达标加强重点环节理通发合规提示现场检查调阅监控等方式授权卡业务印章重空白证等物品理全流程控制防范风险落实票业务相关规定规范业务操作行未非法票中介等机构开展业务合作目前行案件发生
（二）加强信息科技风险防控：行加强网络信息安全理制定IT系统突发事件应急预案未信息科技理责外包
（三）加强预期理：行强化动服务意识沟通意识提高信息披露频率透明度积极研判社会舆情走势重点关注导致声誉风险类隐患提前准备应预案提升应力
****银行
**年**月**日
文香网httpwwwxiangdangnet
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**银监分局转发中国银监会关银行业风险防控工作指导意见通知文件求行领导高度重视切实履行风险防控体责明确董事长案件防控第责监事长案防工作监督第责行长案防制度制定执行第责通制定行性针性强实施方案细化责分工明确责责落实具体机构部门员针指导意见中列十类风险组织开展覆盖业务条线全面查重违规案件风险查底相关机构违规员领导员严格问责坚持边查边改分类施策稳妥推进标兼治原关注重点风险点严查消批风险隐患进步提升风险理水报告：
信风险控方面：
（）摸清风险底数：行严格落实信贷资产分类标准操作流程真实准确反应资产风险状况密切关注重点领域会产生信风险行暂未开展信风险压力测试暂计划第三季度开展测试
（二）严控增量风险：行加强统授信统理严格单客户授信超资净额10集团客户授信超资净额15标准授信加强授信理加强授信风险审查甄高风险客户防范度授信头授信财务欺诈等风险
（三）处置存量风险：目前行采司法途径政府合作等方式追偿处置存量良贷款通追加担保等措施缓释潜风险工
作中行结合行实际情况综合运种手段处置存量贷款缓释潜风险化解担保圈风险加强债权维护切实遏制逃废债行
（四）提升风险缓释力：行加强资产质量迁徙趋势分析增加利润留存时足额计提资产减值准备增强风险缓释力
二流动性风险治理体系方面：
（）完善流动性风险治理治理架构行建立流动性风险特点相适应组织架构包括董事会资产负债理委员会风险合规部计划财务部贷款业务外业业务纳入流动性理范畴
（二）关负债稳定性问题行作新型农村金融机构负债种类较单目前止负债业务储蓄存款中定期储蓄存款占90存款成较高源稳定行流动性风险应急预案已发月进行压力测试流动性风险应急演练目前止尚未出现流动性风险行已取央行支农贷款支持相关流程已熟悉时加强央行间沟通确保流动性足情况央行沟通出现问题
三债券投资业务理方面：
行暂债券投资业务
四业业务方面：
（）控制业务增量方面行业业务较单涉存放业业务行业业务放总行统理具体合作机构总行统授信
（二）行暂涉交叉金融业务
（三）行暂存量业业务风险暴露
（四）行涉业业务层嵌套特定目载体投资业务
五银行理财代销业务方面：
暂理财代销业务
六防范房产领域风险方面：
行加强房产贷款监测房产企业房抵押贷款纳入监测范围开展房产压力测试加强房产业合规性理行暂未开展揭贷款业务房产企业债券业务房产企业贷款业务存量1家企业行未房产企业贷款
七方政府债务风险控方面：
行暂未发放方政府融资台贷款暂未开展专项建设资金政府社会资合作政府购买服务等业务模式
八互联网金融风险治理方面：
行相关业务
九防范民间金融风险方面：
（）防范跨境业务风险：行暂跨境业务
（二）防范社会金融风险：行暂未交易提供开户托资金划转代理买卖资金划转代理买卖等业务
（三）防范非法集资风险：行结合时期济形势监求未非法集资提供金融服务够时发现异常交易事劝阻客户防止受骗参非法集资全体员工中开展民间融资非法集资员工账户异动骗贷员工商办企业涉赌涉毒等容开展专项排查突出重点领域重点行排查方法工作生活两方面入手采取日常观察考勤检查调阅监控员工账户异动排查业务检查岗位谈话家访相关部门外调核查信访举报网监测等种方法防范非法集资风险
十维护银行业营稳定方面：
（）加强案件风险防控：行通交谈会业务培训警示教育等种形式组织员工学法规解读新颁布法律法规全面增强全员法律意识法制观念效防范外勾结利益输出等案件通加强岗位禁止性规定学测试做全部员工测试两年少覆盖次重点岗位年覆盖次测试合格员采取离岗学调离原工作岗位等必措施直测试达标加强重点环节理通发合规提示现场检查调阅监控等方式授权卡业务印章重空白证等物品理全流程控制防范风险落实票业务相关规定规范业务操作行未非法票中介等机构开展业务合作目前行案件发生
（二）加强信息科技风险防控：行加强网络信息安全理制定IT系统突发事件应急预案未信息科技理责外包
（三）加强预期理：行强化动服务意识沟通意识提高信息披露频率透明度积极研判社会舆情走势重点关注导致声誉风险类隐患提前准备应预案提升应力
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