中国邮政集团公司**市分公司文件
盐邮分〔20**〕221号
关明确全市邮政金融网点合规检查员
工作职责考核求通知
县（市区）邮政公司市公司相关部门：
进步规范全市邮政金融网点合规检查流程效开展检查工作时发现化解合规风险操作风险促进金融业务持续健康发展根**邮政代理金融网点合规检查理办法（试行）关进步加强全省邮政代理金融风险控实施意见（*邮分联[20**]26号）文件精神现全市邮政金融网点合规检查员工作职责求通知：
基原
（）独立检查原检查员实施检查程中应恪守职责受单位干扰调查分析独立做出评价
（二）客观公正原检查员应事实检查象营理活动进行客观公正检查评价
(三)分工理原工作组组长负责组事项统规划统筹安排
（四）重点突出原网点合规检查覆盖全部网点基础突出高风险网点高发问题重点岗位关键环节监部门重点关注事项进行检查
二工作职责
（）合规检查
1检查频次
原市公司金融业务局风险合规部（简称风险合规部）季度覆盖检查辖邮政代理金融网点名检查员周少检查 3网点网点少检查99词条非现场检查周少开展1次重点存屡查屡犯问题风险等级较高未整改问题网点开展针性检查
2检查方式
（1）综合检查规定频次网点项业务营理活动开展全面性检查容包括前期检查发现问题整改落实情况综合理金融ATM助机具理等具体检查项目见**邮政代理金融网点合规综合检查容指引表（附件1—3）
（2）专项检查根风险理系统风险评估结果针高风险网点高发问题屡查屡犯问题重点群重点岗位关键环节监部门重点关注事项开展针性检查专项检查年少组织开展两次（含级机构组织专项检查）专项检查选择覆盖全部网点部分网点采取非现场现场方式必时通走访外部户等方式验证核实风险隐患环节
（3）非现场检查调阅监控录方式加高风险网点高发问题高风险业务重点群重点岗位监部门重点关注事项检查深度促进风险等级高问题网点日常基础理工作簿弱网点负责进步提升合规营意识
（4）验证检查检查员检查风险合规部负责权部门应加强合规检查员履职检查督促认真开展检查提高检查力防止出现应查出未查出隐匿检查结果等问题发生
（5）接式检查针疑似存重风险隐患发生重违规等问题网点采取整体式接接员市公司负责统调度市公司负责通接员日常生产运营客户反馈信息收集等方式反映出网点风险理情况揭露网点隐瞒问题隐蔽作案手段利检查员缩检查范围锁定检查重点便检查员异常情况开展针性检查排查时消潜风险隐患避免损失进步扩
（6）检查包括突击检查飞行检查交叉互查调审检查等方式风险合规部保证综合检查专项检查工作基础根实际情况开展形式样切合实际检查
3工作求
(1)检查员应规定检查容通调取证资料视频监控等方式采询问调查实观察核较等方法实施检查编制**邮政代理金融网点合规检查工作记录（称检查工作记录见附件1—4）记录检查情况检查工作记录应容完整数详实记录准确客观反映检查程检查结果检查派出单位留存
(2)检查员应根检查情况编制**邮政代理金融网点合规检查事实确认单（称事实确认单见附件1—5）网点负责相关岗位员签字确认事实确认单应措词精描述准确式两份检查单位查网点留存份
(3)检查程中发现列情况应进行延伸检查：
①现证形成检查结支持检查结果
②接级机构风险预警信息需进行协助核查
③发现异常现象接举报需进步核
④发现检查机构重资金安全风险隐患
⑤需延伸检查情况
(4)检查反馈
检查计划中指定检查员应期检查工作结束2工作日完成**邮政代理金融网点合规检查问题整改意见书（称整改意见书见附件1—7）编制工作网点合规检查部门领导审阅发查单位分领导审阅
整改单位应整改意见书求制定整改计划落实整改措施规定时限整改结果证书面回复**邮政代理金融网点合规检查问题整改回单（称整改回单见附件1—9）建立相关台账进行系统相应处理
查单位整改意见书容异议应收意见书5工作日提交**邮政代理金融网点合规检查问题复议书（称复议书见附件1—8）检查派出单位级网点合规检查部门申请复议
未规定时限回复整改结果网点合规检查部门应缮发**邮政代理金融网点合规检查问题整改督办单（称督办单见附件1—10）进行催办
查网点事实确认单容存异议签字处备注意见5工作日行提交复议书查网点拒签接收复议书单位应收复议书5工作日相关问题进行确认
（二）合规培训
风险合规部门应年制定培训计划月组织合规培训工作尤需加重点网点关键岗位重点员培训力度联合职部门分层开展履职培训工作提高级理员履职力
网点现场检查中检查员应现场网点员开展合规半时培训等活动容包括：10分钟点评加案例培训现场辅导网点员提升合规意识10分钟疑问解答规范操作行时纠正网点员盲区误区消风险隐患10分钟合规考试（试卷检查员事先准备）解网点员合规知识掌握情况
（三）整改督导
风险合规部门应季踪网点外部级合规检查部门检查发现问题整改工作落实情况严重违规问题回访应隔月时求责单位整改落实情况进行回复单位网点三项清单台账建立整改处罚等工作进行检查责单位网点整改工作落实彻底制度执行严格位针B类问题检查部门予酌情减免考核
三检查员工作权限
1权营业场业务库ATM机进行现场检查必时检查涉现金证档案等进行时封存
2权求查网点员接受检查员调查询问实提供关业务资料证明材料
3权调阅相关系统信息
4权检查发现问题提出整改求处理建议
5工作中必相关权限
四网点合规检查
网点合规检查流程包括检查准备检查报告档案整理等
（）检查准备
月初5号前风险合规部负责需复查网点部履职检查覆盖求编报检查计划提交分领导审核通开展检查工作
1编制计划包括容：检查象检查时间检查容检查成员分工等
2编制方案容包括：检查目检查范围重点检查象时间检查成员分工非现场分析情况样数量检查程序检查等
3查前培训开展专项检查前应组织检查员进行培训
4系统分析开展检查前充分利相关业务系统相关系统预警数疑信息进行组合分析数库信息直接进行检索筛选获取检查线索
5检查员应充分利系统资源高效整合系统数利评价结果预警数等充分关注网点流失客户分析客户资金动态必时通回访解客户流失真实原重点排查邮政金融网点员否存利客户资金体外循环利邮政身份进行非法融资民间贷等异常情况时排风险隐患
（二）检查报告
1检查通报
（1）风险合规部月汇总分析辖网点合规理检查情况原次月10前编发合规理检查专题通报重点通报合规理工作组织网点合规检查发现问题整改回复奖罚情况步理措施等
（2）风险合规部月汇总填报代理金融风险合规理报表求报送
2检查报告
风险合规部季度末月28日前汇总合规理体系建设季度工作开展季度工作重点等形成代理金融风险合规理报告求报送
3风险合规部月邮储银行法律合规部门少接次金融风险理相应职责进行效沟通通报双方检查发现问题解掌握区金融外部风险隐患根邮储银行法律合规部门指导意见做风险防控工作时做会议记录
4调审会审
风险合规部辖县（市区）分公司合规检查资料半年少调审会审次调审会审资料包括限：相关合规理系统维护情况月度通报月度报表季度报告联席会议纪关理检查员履职报表三项清单台账等容
5风险提示
风险合规部日常检查中发现典型问题重风险点等关键问题必须时发风险提示
（三）档案整理
1原风险合规部月10日前完成前期检查资料档理订工作档资料见**邮政代理金融网点合规检查档资料清单（见附件1—12）
2网点合规检查档案保存期限十年中涉案件风险事件资料应永久保存档案理办法定期缴邮政企业档案室负责保期销毁
五履职考评
根检查员工作力工作业绩工作态度工作表现等方面表现进行综合考评
（）奖励
综合考评通时检查员积分理实现年终根积分排名评选出2—3名金牌检查员35名银牌检查员考评良铜牌检查员干名分予500030001000元奖励中金牌检查员须取储汇技鉴定高级工银行业务业资格证书（风险理）证参评选（详见附件1—1**邮政代理金融网点合规检查员积分项目表）
（二）考核
（1）应检查发现未发现问题关部门通报问题性质（AB类）分类考核相关检查员中A类2000元B类500元
（2）办法未规定检查理工作存失行问题性质轻重考核责100—1000元理办法规定执行
（三）退出
列行关规定予处理外相关员调整操作类生产岗位构成犯罪移交司法机关追究刑事责：
（1）玩忽职守滥职权徇私舞弊泄露秘密
（2）袒护包庇违规行回避隐瞒掩盖检查发现问题
（3）未履职履职位酿成风险隐患造成风险事件
（4）发生影响检查结果公正性事件
（5）服理事前检查工作
（6）年终考评合格
六相关求
1做风险合规理检查工作层级履职检查员应加强问题整改踪理监督网点整改执行情况分析网点未整改问题原制度执行方面偏差时提出改进理意见建议时检查工作分工明确体现出双检查互补优势充分发挥1+1>2检查模式效果合规检查部门充分利类系统身掌握技落实专分片挂钩三类风险等级较高网点认真做业务辅导工作督促类网点快提升业务理力消潜风险隐患
2 建层级三项清单台账网点单位市公司合规检查部门均应层级二次销号制原编制三项清单台账网点层面三项清单分责网点负责两级整改回复网点负责评估责整改效果踪检查二单位层面三项清单分网点负责县（市区）公司检查部门两级整改回复单位合规检查部门评估网点整改效果踪检查三市公司合规部网点单位两层次整改效果进行综合评估层级履职检查三项清单建立做必查项目7月份起未规定建立建全三项清单台账加考核力度严问责
3两合规理系统检查员风险合规理员切实效加强两系统运持续做银行检查邮政常规检查专项检查发现问题整改问责相关整改落实工作 江苏邮政代理金融网点风险理信息系统问题库制定计划开展网点合规检查时整改结果录入系统时检查员风险合规理员持续加强集团版合规理系统运督促引导辖层级员积极学集团版合规理系统够熟练逐步纳入日常风险合规检查工作中尤加强辖风险预警核查工作组长实时踪反馈辖层级系统情况纳入通报考评
4学数运分析检查员应充分利系统资源高效整合系统数利评价结果预警数等充分关注网点流失客户分析客户资金动态必时通回访解客户流失真实原重点排查邮政金融网点员否存利客户资金体外循环利邮政身份进行非法融资民间贷等异常情况时排风险隐患实现合规促进营发展合规引领营发展新气象时认真分析员工违规数根具体情况区侍引领员工正确面合规理初次轻微违规免考核屡查屡犯必考核升类考核观意放宽考核考核意违规严加考核
5抓风险合规理员履职工作单位高度重视合规理员队伍建立工作合规理员履职情况会直接影响全市省项合规理工作指标排名情况单位应配备责心力强员充实风险合规理队伍中保持队伍稳定单位风险合规理员文件时间节点规定报相关材料市公司参合规检查员履职考评机制全区合规理员进行分类评定
通知发日起执行报省公司金融业务局备案通知市公司力资源部金融业务局负责解释修订
特通知
附件关明确全市邮政金融网点合规检查工作职责通知附件1**
20**年12月17日
中国邮政集团公司**市分公司综合办公室 2O**年12月19日印发
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盐邮分〔20**〕221号
关明确全市邮政金融网点合规检查员
工作职责考核求通知
县（市区）邮政公司市公司相关部门：
进步规范全市邮政金融网点合规检查流程效开展检查工作时发现化解合规风险操作风险促进金融业务持续健康发展根**邮政代理金融网点合规检查理办法（试行）关进步加强全省邮政代理金融风险控实施意见（*邮分联[20**]26号）文件精神现全市邮政金融网点合规检查员工作职责求通知：
基原
（）独立检查原检查员实施检查程中应恪守职责受单位干扰调查分析独立做出评价
（二）客观公正原检查员应事实检查象营理活动进行客观公正检查评价
(三)分工理原工作组组长负责组事项统规划统筹安排
（四）重点突出原网点合规检查覆盖全部网点基础突出高风险网点高发问题重点岗位关键环节监部门重点关注事项进行检查
二工作职责
（）合规检查
1检查频次
原市公司金融业务局风险合规部（简称风险合规部）季度覆盖检查辖邮政代理金融网点名检查员周少检查 3网点网点少检查99词条非现场检查周少开展1次重点存屡查屡犯问题风险等级较高未整改问题网点开展针性检查
2检查方式
（1）综合检查规定频次网点项业务营理活动开展全面性检查容包括前期检查发现问题整改落实情况综合理金融ATM助机具理等具体检查项目见**邮政代理金融网点合规综合检查容指引表（附件1—3）
（2）专项检查根风险理系统风险评估结果针高风险网点高发问题屡查屡犯问题重点群重点岗位关键环节监部门重点关注事项开展针性检查专项检查年少组织开展两次（含级机构组织专项检查）专项检查选择覆盖全部网点部分网点采取非现场现场方式必时通走访外部户等方式验证核实风险隐患环节
（3）非现场检查调阅监控录方式加高风险网点高发问题高风险业务重点群重点岗位监部门重点关注事项检查深度促进风险等级高问题网点日常基础理工作簿弱网点负责进步提升合规营意识
（4）验证检查检查员检查风险合规部负责权部门应加强合规检查员履职检查督促认真开展检查提高检查力防止出现应查出未查出隐匿检查结果等问题发生
（5）接式检查针疑似存重风险隐患发生重违规等问题网点采取整体式接接员市公司负责统调度市公司负责通接员日常生产运营客户反馈信息收集等方式反映出网点风险理情况揭露网点隐瞒问题隐蔽作案手段利检查员缩检查范围锁定检查重点便检查员异常情况开展针性检查排查时消潜风险隐患避免损失进步扩
（6）检查包括突击检查飞行检查交叉互查调审检查等方式风险合规部保证综合检查专项检查工作基础根实际情况开展形式样切合实际检查
3工作求
(1)检查员应规定检查容通调取证资料视频监控等方式采询问调查实观察核较等方法实施检查编制**邮政代理金融网点合规检查工作记录（称检查工作记录见附件1—4）记录检查情况检查工作记录应容完整数详实记录准确客观反映检查程检查结果检查派出单位留存
(2)检查员应根检查情况编制**邮政代理金融网点合规检查事实确认单（称事实确认单见附件1—5）网点负责相关岗位员签字确认事实确认单应措词精描述准确式两份检查单位查网点留存份
(3)检查程中发现列情况应进行延伸检查：
①现证形成检查结支持检查结果
②接级机构风险预警信息需进行协助核查
③发现异常现象接举报需进步核
④发现检查机构重资金安全风险隐患
⑤需延伸检查情况
(4)检查反馈
检查计划中指定检查员应期检查工作结束2工作日完成**邮政代理金融网点合规检查问题整改意见书（称整改意见书见附件1—7）编制工作网点合规检查部门领导审阅发查单位分领导审阅
整改单位应整改意见书求制定整改计划落实整改措施规定时限整改结果证书面回复**邮政代理金融网点合规检查问题整改回单（称整改回单见附件1—9）建立相关台账进行系统相应处理
查单位整改意见书容异议应收意见书5工作日提交**邮政代理金融网点合规检查问题复议书（称复议书见附件1—8）检查派出单位级网点合规检查部门申请复议
未规定时限回复整改结果网点合规检查部门应缮发**邮政代理金融网点合规检查问题整改督办单（称督办单见附件1—10）进行催办
查网点事实确认单容存异议签字处备注意见5工作日行提交复议书查网点拒签接收复议书单位应收复议书5工作日相关问题进行确认
（二）合规培训
风险合规部门应年制定培训计划月组织合规培训工作尤需加重点网点关键岗位重点员培训力度联合职部门分层开展履职培训工作提高级理员履职力
网点现场检查中检查员应现场网点员开展合规半时培训等活动容包括：10分钟点评加案例培训现场辅导网点员提升合规意识10分钟疑问解答规范操作行时纠正网点员盲区误区消风险隐患10分钟合规考试（试卷检查员事先准备）解网点员合规知识掌握情况
（三）整改督导
风险合规部门应季踪网点外部级合规检查部门检查发现问题整改工作落实情况严重违规问题回访应隔月时求责单位整改落实情况进行回复单位网点三项清单台账建立整改处罚等工作进行检查责单位网点整改工作落实彻底制度执行严格位针B类问题检查部门予酌情减免考核
三检查员工作权限
1权营业场业务库ATM机进行现场检查必时检查涉现金证档案等进行时封存
2权求查网点员接受检查员调查询问实提供关业务资料证明材料
3权调阅相关系统信息
4权检查发现问题提出整改求处理建议
5工作中必相关权限
四网点合规检查
网点合规检查流程包括检查准备检查报告档案整理等
（）检查准备
月初5号前风险合规部负责需复查网点部履职检查覆盖求编报检查计划提交分领导审核通开展检查工作
1编制计划包括容：检查象检查时间检查容检查成员分工等
2编制方案容包括：检查目检查范围重点检查象时间检查成员分工非现场分析情况样数量检查程序检查等
3查前培训开展专项检查前应组织检查员进行培训
4系统分析开展检查前充分利相关业务系统相关系统预警数疑信息进行组合分析数库信息直接进行检索筛选获取检查线索
5检查员应充分利系统资源高效整合系统数利评价结果预警数等充分关注网点流失客户分析客户资金动态必时通回访解客户流失真实原重点排查邮政金融网点员否存利客户资金体外循环利邮政身份进行非法融资民间贷等异常情况时排风险隐患
（二）检查报告
1检查通报
（1）风险合规部月汇总分析辖网点合规理检查情况原次月10前编发合规理检查专题通报重点通报合规理工作组织网点合规检查发现问题整改回复奖罚情况步理措施等
（2）风险合规部月汇总填报代理金融风险合规理报表求报送
2检查报告
风险合规部季度末月28日前汇总合规理体系建设季度工作开展季度工作重点等形成代理金融风险合规理报告求报送
3风险合规部月邮储银行法律合规部门少接次金融风险理相应职责进行效沟通通报双方检查发现问题解掌握区金融外部风险隐患根邮储银行法律合规部门指导意见做风险防控工作时做会议记录
4调审会审
风险合规部辖县（市区）分公司合规检查资料半年少调审会审次调审会审资料包括限：相关合规理系统维护情况月度通报月度报表季度报告联席会议纪关理检查员履职报表三项清单台账等容
5风险提示
风险合规部日常检查中发现典型问题重风险点等关键问题必须时发风险提示
（三）档案整理
1原风险合规部月10日前完成前期检查资料档理订工作档资料见**邮政代理金融网点合规检查档资料清单（见附件1—12）
2网点合规检查档案保存期限十年中涉案件风险事件资料应永久保存档案理办法定期缴邮政企业档案室负责保期销毁
五履职考评
根检查员工作力工作业绩工作态度工作表现等方面表现进行综合考评
（）奖励
综合考评通时检查员积分理实现年终根积分排名评选出2—3名金牌检查员35名银牌检查员考评良铜牌检查员干名分予500030001000元奖励中金牌检查员须取储汇技鉴定高级工银行业务业资格证书（风险理）证参评选（详见附件1—1**邮政代理金融网点合规检查员积分项目表）
（二）考核
（1）应检查发现未发现问题关部门通报问题性质（AB类）分类考核相关检查员中A类2000元B类500元
（2）办法未规定检查理工作存失行问题性质轻重考核责100—1000元理办法规定执行
（三）退出
列行关规定予处理外相关员调整操作类生产岗位构成犯罪移交司法机关追究刑事责：
（1）玩忽职守滥职权徇私舞弊泄露秘密
（2）袒护包庇违规行回避隐瞒掩盖检查发现问题
（3）未履职履职位酿成风险隐患造成风险事件
（4）发生影响检查结果公正性事件
（5）服理事前检查工作
（6）年终考评合格
六相关求
1做风险合规理检查工作层级履职检查员应加强问题整改踪理监督网点整改执行情况分析网点未整改问题原制度执行方面偏差时提出改进理意见建议时检查工作分工明确体现出双检查互补优势充分发挥1+1>2检查模式效果合规检查部门充分利类系统身掌握技落实专分片挂钩三类风险等级较高网点认真做业务辅导工作督促类网点快提升业务理力消潜风险隐患
2 建层级三项清单台账网点单位市公司合规检查部门均应层级二次销号制原编制三项清单台账网点层面三项清单分责网点负责两级整改回复网点负责评估责整改效果踪检查二单位层面三项清单分网点负责县（市区）公司检查部门两级整改回复单位合规检查部门评估网点整改效果踪检查三市公司合规部网点单位两层次整改效果进行综合评估层级履职检查三项清单建立做必查项目7月份起未规定建立建全三项清单台账加考核力度严问责
3两合规理系统检查员风险合规理员切实效加强两系统运持续做银行检查邮政常规检查专项检查发现问题整改问责相关整改落实工作 江苏邮政代理金融网点风险理信息系统问题库制定计划开展网点合规检查时整改结果录入系统时检查员风险合规理员持续加强集团版合规理系统运督促引导辖层级员积极学集团版合规理系统够熟练逐步纳入日常风险合规检查工作中尤加强辖风险预警核查工作组长实时踪反馈辖层级系统情况纳入通报考评
4学数运分析检查员应充分利系统资源高效整合系统数利评价结果预警数等充分关注网点流失客户分析客户资金动态必时通回访解客户流失真实原重点排查邮政金融网点员否存利客户资金体外循环利邮政身份进行非法融资民间贷等异常情况时排风险隐患实现合规促进营发展合规引领营发展新气象时认真分析员工违规数根具体情况区侍引领员工正确面合规理初次轻微违规免考核屡查屡犯必考核升类考核观意放宽考核考核意违规严加考核
5抓风险合规理员履职工作单位高度重视合规理员队伍建立工作合规理员履职情况会直接影响全市省项合规理工作指标排名情况单位应配备责心力强员充实风险合规理队伍中保持队伍稳定单位风险合规理员文件时间节点规定报相关材料市公司参合规检查员履职考评机制全区合规理员进行分类评定
通知发日起执行报省公司金融业务局备案通知市公司力资源部金融业务局负责解释修订
特通知
附件关明确全市邮政金融网点合规检查工作职责通知附件1**
20**年12月17日
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