金融理财心得

金融理财心
　　前久参加湖北创业技学校开办理财规划师培训班次培训针理财业务进行次系统全面业务培训课程设置国际cfp考试六模块土化压缩五模块具体包括：理财原理投资规划保险规划员工福利退休计划税务遗产筹划
　　次培训理财接受系统全面实次业务培训通100学时紧张系统学感受益匪浅开拓视野更新观念丰富知识提高力确实失次绝充电机会
　　着金融市场改革发展理财发展销售理财产品单产品销售方式简单客户分层简单服务渠道服务方式逐步根客户需求提供顾问式理财客户分层明确客户需求明确提供差异化顾问式服务转变走品牌服务明确服务目标关注客户需求满足客户服务体验效整合服务资源进行统性化服务相结合创新产品加强开发力提高服务品质专业力金融业务断推陈出新天现代理财业务商业银行等金融机构客户关系理资金理投资组合理等融起形成综合化特性化种银行服务方式发展理财业务国商业银行提高营理水竞争力必然趋势力发展理财业务正服务中高端客户发展策略目前激烈市场竞争条件适时推出理财中高端客户财富理品牌金融财富保值增值目标实现资产理理财中心应体现出财丁突破气目标观念调整客户结构实现差异化服务做优中优力发展理财业务增加竞争力必具十分重意义
　　解金融理财针客户整生某阶段规划包括生命周期阶段资产负债分析现金流量预算理风险理保险规划投资目标确立实现职业生涯规划子女养育教育规划居住规划退休计划税务筹划遗产规划等方面
　　二理财规划应该标准化程序包括六方面建立界定客户怕关系收集客户数判断客户目标期分析客户前财务状况提出理财方案执行理财方案监督理财方案执行
　　三事种理财规划工作业员应受严格培训取相应水证书员根国外验确切说根美国加澳利亚等十国家区验金融理财师完成国标准委员会确定四标准简称4e准：教育考试业验标准职业道德标准获专业头衔
　　四理财规划师职业道德准非常重问题理财规划师仅仅学专业课程掌握理财规划知识技够表现理财规划师专业水重方面职业道德理财规划师代表客户采取理财行动者客户提出专业建议时仅直接关系客户财富安全甚改变客户未生活cfp社会公众提供优质安全效理财服务
　　五理财规划师必须遵七基原：正直诚实原客观原称职原公原保密原专业精神原勤勉原
　　次学时间紧课程重样然觉时间够觉掌握东西太少掌握知识理财海里朵浪花切实学知识运工作中理财业务做做次培训刚刚开始工作中继续学发挥身观动性全力推动理财业务健康发展
　　金融理财心（2）：
　　性格许创新尝试子喜尝试新投资方式群里总早投资股票债券早购买外汇投资连结保险买会知道
　　利短暂业余时间做家庭投资处首先然济职工作间接处没做身实践济学教授做研究工作
　　偏亲力亲投资方式技术性越强越尝试中获验学会思索利家庭理财长期发展通世纪90年代初期股票实践建立买绩优股做中长线原没波动中吃亏世纪90年代中期数次炒汇做期货历深深感受风险投资刺激性里投资直控制5万元代理投资方式感兴趣买基金觉学什知识赚钱倒次
　　期豪次投资资市场亲挑选套商品房房产投资选点恰投资价值胜金融投资次性交易机会成低国家目前状况口流动量二手房市场活跃城市投
资潜力然少朋友提醒市房产泡沫买房旅游区买学校珠海圈出少鼓励教师集资建房次提陈广汉教授里买套思索广州尤发展迅速海珠区巨流量决定永远中城市更需求量
　　XX年初开始钱投资广州房产市场时广州房产已跌底部XX年初房产市场全面升房子更值钱
　　然常尝新险点样旧属工薪阶层家庭非常重期通险改变命运方面投资方面重视家庭部理财年全家会花1万元购买保险医疗身财产险较齐全买保险态度整投资理财态度致话听报纸新闻见根家庭变化决定购买方买预见3年保险业务员吹嘘买5年保险
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传

《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档