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保险行业的BI分析模型
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1. 目 录保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A1
2. 保险行业信息化的现状和发展 商业智能在国内外保险行业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A目 录2
3. 近年来保险业信息化主题需求清晰 系统上线 采购设备优化网络 数据中心 数据迁移新合同处理系统 核保系统 收费系统 保全系统 理赔系统 核赔系统 代理人管理系统 客户服务系统IT治理 商业智能和决策支持系统 数据挖掘 客户关系管理系统 网上保险系统 容灾备份 核心系统的引进和 自主开发 (2003)保险业大集中 2002IT治理和新技术应用 2004IT系统建设 20013
4. 保险业信息化的投入199920002001200220038.73单位:亿元8.0211.3238.544软件和服务在IT投资中的占比51%2003200220012000199932%14%12%11%4
5. 保险业的发展对IT需求的影响 新业务的发展加剧了数据集中的需求 需求的个性化提高了保险业的服务意识 专业化经营增加了对外包业务的需求 网上保险、电子商务仍然是热点 网络优化、数据存储是近期保险信息化的重点 数据挖掘、决策支持越来越为保险业所关注 5
6. 产险综合业务系统寿险综合业务系统影像系统产品管理代理人关系管理网上保险iContact中心办公自动化系统商业智能客户关系管理核心系统保险业业务系统概略6
7. 保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A目 录7
8. 商业智能的定义企业界认为商务智能是指一种能力:通过智能地使用企业的数据财产来制定更好的商务决策。学术界的观点是:BI 实际上是帮助企业提高决策能力和运营能力的概念、方法、过程以及软件的集合,其主要目标是将企业所掌握的信息转换成竞争优势,提高企业决策能力、决策效率、决策准确性。8
9. 商业智能已成为保险业信息化的主题行业发展的重点由产品为中心转向以客户中心 几年的历史数据和大集中使得分析具备了数据条件 IT治理呼唤企业有全面综合的KPI系统 竞争要求企业有快速的决策模型和预测模型 商业智能技术的成熟和广泛应用降低了行业的使用风险 行业解决方案提供商推动了商业智能的行业普及 9
10. Data Warehouse分析型CRM单客户视图 交叉销售 报销管理 客户分类 客户流失分析 商业智能的典型应用历史分析和决策支持分地域代理人分析 产品获利分析 客户获利分析 市场细分 企业绩效管理成本分析 销售目标达成分析 客户投诉建议分析 销售机构效率分析 市场活动有效性分析 预测和挖掘理赔预测 风险防范和产品定价策略 医疗分析 业务运营分析和预测 精算分析 10
11. 保险业商业智能的面临的挑战系统可用性不高。表现为系统运转起来后用户不多,或者很少有人使用。 信息呈现方式单调。目前主要以报表、OLAP分析为主,但这些并不是尽善尽美的信息表现手段。 系统灵活性不够。不变是相对的,变化是绝对的。增加新的需求涉及一系列的调整,疲于应付。 系统不稳定。系统不稳定主要是数据源的问题, 因为业务系统的不段升级约束了数据的流转,给用户的结果就是不成熟,不稳定。11
12. 保险业商业智能的解决方法 应用层明确需求、确定起点 技术层需要打造成功的数据模型12
13. 保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险行业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A目 录13
14. 数据分析与决策支持报警与控制流程管理项目管理信息门户常用报表业务分析风险防范决策支持系统架构业务架构财务人员HR部门企业管理层普通用户Core InsuranceCall CenterHRFinanceCRM数据仓库(Data WareHouse)数据抽取(ETL)OLAP商业智能方案技术架构14
15. 保险业商业智能业务框架核心业 务系统代理人 管理系统财务 系统客户关 系管理网上 保险市场/产品/客户研究理赔管理骗保侦查/调查核保/定价财务保证金销售渠道保险 数据仓库行业数据 统计数据 经验数据 竞争数据业务数据 产品覆盖和选项 检验数据 奖金 报单持有人 受益人 投保人第三方数据库 汽车交通记录 理论研究 理疗报告 信用报告 死亡率报告 天气信息 环境信息 人口统计信息 政策法规信息理赔数据 损失报告 损失保证金代理人业绩数据 新员工 保持力 利润 教育和培训 赔偿客户数据 保单数据 医疗数据 联系数据财务数据 财务 会计 账单 保证金 法规报告市场和销售数据 商业运作、计划和营销 客户构成 客户响应积分15
16. 保险业分析模型EVT_TYP_ID = EVT_TYP_IDPRD_ID = PRD_IDENTY_ID = ENTY_IDENTY_ID = EMP_IDGEO_ID = GEO_IDLANGUAGE_ID = LANGUAGE_IDPRODUCT_ID = PRODUCT_IDDEMO_ID = DEMO_IDENTY_ID = V_E_ENTY_IDENTY_ID = ENTY_IDENTY_ID = F_C_ENTY_IDCOR_EVT_TYP_ID = COR_EVT_TYP_IDCOR_RPT_STRC_ID = COR_RPT_STRC_IDENTY_ID = CNTC_RSOL_EMP_IDGEO_ID = GEO_IDFNCL_SCOR_ID = FNCL_SCOR_IDMEASURE_UNIT_ID = MEASURE_UNIT_IDCOR_EVT_TXN_ID = COR_EVT_TXN_IDLANGUAGE_ID = LANGUAGE_IDCOR_EVT_TXN_SEQ_NB = COR_EVT_TXN_SEQ_NBPN_BHVR_SCOR_ID = PN_BHVR_SCOR_IDPRODUCT_ID = PRODUCT_IDDEMO_ID = DEMO_IDENTY_ID = ENTY_IDFNCL_SCOR_ID = FNCL_SCOR_IDMEASURE_UNIT_ID = MEASURE_UNIT_IDDEMO_ID = DEMO_IDPRODUCT_ID = PRODUCT_IDPN_BHVR_SCOR_ID = PN_BHVR_SCOR_IDLANGUAGE_ID = LANGUAGE_IDFNCL_SCORES_ID = FNCL_SCOR_IDMEASURE_UNIT_ID = D_M_MEASURE_UNIT_IDMEASURE_UNIT_ID = MEASURE_UNIT_IDGEO_ID = GEO_IDCOR_RPT_STRC_ID = COR_RPT_STRC_IDEVT_TYP_ID = COR_EVT_TYP_IDENTY_ID = F_C_ENTY_IDGEO_ID = GEO_IDLANGUAGE_ID = LANGUAGE_IDEVT_TYP_ID = EVT_TYP_IDDV_HR_EVT_TYPEEVT_TXN_ID
INTEGEREVT_TYP_ID
INTEGEREVT_TYP_SHRT_NMCHAREVT_TYP_FULL_NMcharEVT_TYP_CAT_SHRT_NCHAREVT_TYP_CAT_FULL_NcharF_HR_EVTV_E_ENTY_ID
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INTEGERCPGN_COMM_DESCCHAR核心模型 客户分类 分析客户反馈分析 行业利润分析忠诚度分析销售分析促销活动 分析行业业绩分析16
17. 保险业分析模型 业绩分析 营销员分析 渠道忠诚度 欺诈检测 风险管理 理赔分析 利润分析 收益分析 渠道交易活动分析 理赔损失分析 客户收益分析 客户成本分析 渠道成本 行业指标分析分析型CRM 销售分析 忠诚度分析 客户反馈分析 促销活动分析 客户分类分析销售整体状况分析销售客户分析销售满意度分析销售机构效率分析客户关系保持分析客户收入分析客户流失分析客户流失率分析客户频率分析客户质询分析客户故障报告分析客户投诉分析客户满意度分析促销活动事件分析促销活动有效性分析促销活动成本分析促销活动反应分析客户产品使用分析客户行为分析客户价值分析家庭客户行为分析客户建议分析17
18. 销售分析 销售分析提供一个企业全范围的销售透视,同时支持销售的趋势和模式分析,以及完善的销售考核体系。 保险业分析模型销售整体状况分析销售/客户分析机构效率分析销售/满意度分析客户信任度分析潜在需要分析18
19. 市场活动分析 市场分析侧重于企业和市场之间交流的有效程度,通过对直接、间接的市场活动的分析,实现大规模市场到大规模客户的转变。保险业分析模型客户积极反应分析客户消极反应分析促销活动有效性分析促销活动事件分析促销活动投资回报分析19
20. 保单分析代理人产品 保单分析主要用于保单的类型和风险的分析,为核保过程提供有效的支持; 保单分析通常比较期间、长度、奖金和风险。 保险业分析模型客户时间其它20
21. 保单价格分析 保单价格分析可以对价格的潜在客户进行分析,可以辅助交叉销售的成功。比如从成功的报价中总结出某种类型的潜在客户,将这些数据和客户构成分析相结合,就能确定成功报价的客户群体和目标市场。 保险业分析模型转化率拒绝率调整率转化时间21
22. 客户构成分析 客户特征化是理解客户的关键,客户构成分析主要是区分出企业的关键客户,确定特定产品的目标市场,同时为建立更高层次的服务做准备。 保险业分析模型业务产品使用分析客户行为分析客户属性分析22
23. 客户忠诚度分析 不同企业、不同的商业分析员对客户忠诚度的理解各不一样,通常从客户关系的时间长度、关系的宽度和质量几个方面来进行分析。 保险业分析模型客户频率分析客户流失分析客户收入分析客户保持分析客户关系持续时间分析23
24. 客户关怀分析 客户关怀分析侧重于企业和客户之间所有的接触点。客户关怀直接影响客户忠诚和销售活动。 保险业分析模型投诉分析质询分析建议分析争夺分析满意度分析故障报告分析24
25. 代理结构/代理人分析 通过目标、佣金、服务时间、培训、过失、建议书等指标的分析了解保险公司渠道真实的评价。保险业分析模型绩效分析分类流失分析25
26. 理赔分析 通过从理赔申请到赔付或拒赔的记录,可以从时间、地理、销售渠道、客户和产 品等角度进行保单类似的分析,理赔分析是其它很多分析的基础。 利润/成本分析 通过每个保单、产品的收入情况以及各种支出和成本分摊,可以方便地计算利润和利润率,并基于时间、地理、销售渠道、客户和产品等纬度进行分析。保险业分析模型26
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