2010年半年中国银行业业员资格认证考试理财真题
时间：120分钟
单项选择题题出四选项中项符合题目求请选择相应选项选错选均分(90题题05分45分)
1．国商业银行事业务( )
A．信托投资
B．股票投资
C．企业股权投资
D．购买国债
2．商业银行国境外设立分支机构列关分支机构说法错误( )
A．总行拨付分支机构营运资金总超商业银行总行资金总额50
B．商业银行分支机构具独立法资格
C．总行分支机构实行分级理财务制度
D．分支机构总行授权范围开展业务
3．商业银行资金投资( )
A．公司债券
B．中央银行票
C．业拆
D．短期融资券
4．商业银行营( )第旨
A．安全性原
B．流动性原
C．效益性原
D．风险性原
5．金融期货中包括()
A．股指期货
B．利率期货
C．外汇期货
D．债券期货
6．银行业监机构实施现场检查措施时检查员少( )应出示合法证件检查通知书
A．2
B．3
C．5
D．10
7．商业银行列情形中国民银行责令改正包括( )
A．未批准办理结汇售汇
B．未批准分立者合
C．未批准银行间债券市场发行金融债券
D．违反规定业拆
8．列行违反商业银行法( )
A．某集团中国银监会申请设立商业银行
B．某汽车金融公司中国银监会申请汽车消费者提供贷款
C．某型零售商公司名称注册××零售银行
D．某外资银行算中国境设立分支机构中国银监会提出申请
9．中国居民境工资薪金月收入扣( )元费余额应纳税额
A．800
B．1200
C．1600
D．2000
10．保险代理机构分支机构应妥善保业务档案关业务营原始证关资料保期限保险代理关系终止日起汁算少( )
A．5年
B．7年
C．10年
D．15年
11．理财产品(计划)存续期商业银行应客户提供相关资产账单账单提供应少两次少( )提供次
A．月B．季度C．半年D．年
12．外汇理办法列符合规定( )
A．银行应通外汇局指定理信息系统办理购汇结汇业务相关材料少保存5年备查
B．境外原兑换未完民币兑回外币现钞时超规定金额时效身份证件外汇局事前报备
C．境外境取常账户项目合法民币收入效身份证件相关证明材料银行办理购汇汇出
D．境外未境外汇入外汇效身份证件银行办理原路汇回
13．结汇境购汇年度总额年等值( )
A．1万美元
B．3万美元
C．5万美元
D．10万美元
14．监措施中属银行业现场检奄( )
A．求银行业金融机构报送报表资料
B．进入银行业金融机构进行检查
C．询问银行业金融机构工作员
D．查阅复制银行业金融机构检查事项关文件资料
15．银行业监督理机构应责令银行业金融机构规定实社会公众披露信息包括( )
A．财务会计报告
B．风险理状况
C．董事高级理员变更
D．公司期拟进行重收购兼许决策
16．属家庭资产项目( )
A．收藏品
B．汽车
C．揭房产
D．租房屋
17．商业银行代理销售金融机构理财产品应采取措施包括( )
A．求代销产品金融机构提供详细产品介绍风险收益测算报告
B．相关产品风险收益测算数进行必验证
C．求代销产品金融机构产品销售利润分析预计
D．重新编写关产品介绍材料宣传材料
18．商业银行应确定投资产品理财计划销售起点列关理财产产品销售起点说法正确()
A．保证收益理财计划起点金额民币应10万元
B．保证收益理财计划起点金额外币应5000美元(等值外币)
C．保浮动收益理财计划起点金额民币应5万元
D．保浮动收益理财计划起点金额外币应5000美元(等值外币)
19．商业银行开展理财顾问服务应建立客户评估报告制度列关评估报告制度说法正确()
A．理财业务员客户评估报告应报理财业务部门负责
B．投资金额较客户评估报告应理财业务部门负责审核批准外应送交董事会审核
C．审核权限应根产品特性商业银行风险理实际情况制定
D．审核员应着重审查理财投资建议否存误导客户情况
20．关理财业务员般产品销售员工作职责列说法错误()
A．商业银行应明确理财业务员般产品销售服务员工作范围界限
B．客户办理般产品业务时需银行提供相关理财顾问服务般产品销售服务员直接提供服务
C．商业银行禁止般产品员客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划
D．确需般产品销售服务员协助理财业务员客户提供理财顾问服务
21．理财价值观客户理财目标优先序观评价列关理财价值观说法错误()
A．理财价值观异
B．理财规划师责改变客户错误价值观
C．客户理财程中会产生义务性支出选择性支出
D．根义务性支出选择性支出态度划分享受型先享受型购房型子女中心型四种较典型理财价值观
22．客户交易结算账户指存()投资者开立理投资者证券买卖途交易结算资金存专户
A．商业银行
B．证券公司
C．中央登记结算公司
D．中国银监会
23．商业银行应采重指标理市场风险限额市场风险限额采交易限额止损限额错配限额期权限额风险价值限额等采风险限额指标中少应包括()
A．交易限额
B．错配限额
C．止损限额
D．风险价值限额
24．金融机构应规定建立客户身份识制度列选项正确()
A．客户代理办理业务时应时代理代理身份证件进行核登记
B．身份明客户提供服务者进行交易
C．求金融机构提供次性金融服务时提供身份证件
D．先前获客户身份资料真实性疑问应重新识客户身份
25．某市银行位董事涉巨额贪污该银行股票价格造成重压银行业业员张做法属利幕消息进行交易()
A．持该银行股票全部清仓
B．董事贪污信息告诉家
C．客户算买该银行股票咨询张建议投资谨慎没提贪污事件
D．建议客户持该银行股票卖掉半
26．关商业银行开办代客境外理财业务理列描述正确()
A．商业银行取代客境外理财业务资格境机构发售理财产品准入理适审批制
B．商业银行受客户委托民币购汇办理代客境外理财业务应银监会申请代客境外理财购汇额度
C．商业银行接受投资者委托投资者外汇进行境外理财委托金额计入批准投资购汇额度
D．批准购汇额度商业银行投资者发行外汇标价境外理财产品统办理购汇手续
27．外商独资银行中外合资银行()批准营结汇售汇业务
A．中国民银行
B．国家外汇理局
C．中国银监会
D．中国银行业协会
28．证券公司业员事列行属损害客户利益欺诈()
A．没规定时间客户提供交易书面确认文件
B．挪客户委托买卖证券
C．牟取佣金收入诱客户进行必证券买卖
D．利公司利消息建议客户买卖某公司股票
29．()证券投资基金财务会计报告中期年度基金报告出具意见
A．基金理
B．基金托
C．基金持
D．中央登记结算公司
30．证券公司应妥善保存客户开户资料委托记录交易记录部理业务营关项资料资料保存期限少()
A．五年
B．十年
C．十五年
D．二十年
31．未法定机关核准擅公开者变相公开发行证券责令停止发行退募资金加算()处排法募资金金额百分百分五罚款
A．银行期贷款利息
B．银行期存款利息
C．银行期贴现利息
D．银行期拆利息
32．金融市场()划分货币市场资市场外汇市场衍生品市场保险市场黄金市场
A．金融市场构成素
B．金融工具发行流通特征
C．金融市场交易标物D．金融商品交易分割方式
33．综合理财计划市场风险控制方法()
A．商业银行应采重指标理市场风险限额风险限额指标中少应包含错配限额
B．商业银行制定银行承受市场风险限额外应风险理权限制定交易部门交易员风险限额确定理财产品限额
C．商业银行根实际业务情况确定流动性风险限额理流动性风险限额应少包括风险价值限额
D．未事先审批突破风险价值限额交易应记录检查
34．商业银行受投资者委托民币购汀办理代客境外理财业务应()申请代客境外理财购汇额度
A．中国民银行
B．国家外汇理局
C．中国银监会
D．中国银行业协会
35．某银行某日超额准备金短缺通业市场拆资金日挂牌利率9925拆出资金200万元期限1天固定浮率0075拆入期利息少()
A．543元
B．548元
C．560元
D．570元
36．张10年期票面利率10市场价格950元面值1000元债券债券发行发行年债券赎回赎回价格1060元投资者赎回时获年利息收入提前赎回收益率()
A．63
B．116
C．221
D．20
37．列属客户财务信息()
A．投资风险认知度
B．期负债状况
C．期收入水
D．财务状况未发展趋势
38某银行业业员客户提供理财顾问服务中求收取客户年收益20作回报名业员行构成()
A．贪污罪
B．行贿罪
C．受贿罪
D．诈骗罪
39．保险产品显著特点具投资理财工具代()
A．保障功
B．投机功
C．储蓄功
D．投资功
40．属资产配置中产品组合()
A．储蓄产品组合
B．消费产品组合
C．投资产品组合
D．投机产品组合
41．()属中国银行业业员职业操守中业基准
A．专业胜
B．勤勉职
C．公竞争
D．信息保密
42．应先履行债务合方已掌握确凿证证明合方济状况严重恶化
先行终止债务履行种权利指()
A．安抗辩权
B．时履行抗辩权
C．先履行抗辩权
D．履行抗辩权
43．收藏品投资国越越盛行列关收藏品投资说法正确()
A．流动性较差
B．价格波动受市场偏影响
C．需投资者相高程度鉴力
D．收益率较高适合普通投资者投资理财
44．商业银行开展理财业务需中国银监会申请批准()
A．保证收益理财计划
B．保证低收益理财计划
C．保浮动收益理财计划
D．非保浮动收益理财计划
45．银行业业员职业操守宗旨规范银行业业员职业行提高中国银行业业员整体素质()
A．职业道德水准
B．职业操守水
C．职业纪律规范
D．业基原
46．商业银行开展需批准理财业务需相关业员具备资格包括()
A．掌握推介产品特征
B．具备相应学历水工作验
C．具备相关监部门求行业资格
D．具备国家理财规划师资格
47．保证收益理财产品客户附加条件商业银行采取附加条件()
A．行储蓄存款进行搭配销售
B．理财计划期限做出调整
C．理财计划币种进行转换
D．选择终支付货币工具
48．客户众分散单笔服务金额较总体规模较时客户需求济波动关联度低体现商业银行理财业务()
A．需求分散性低风险性
B．需求广泛性动态性
C．需求交融性放开性
D．需求差异性层次性
49．理财业务中违反法律法规应承担法律责包括()
A．道义责
B．刑事责
C．民事责
D．行政责
50．贪污犯罪情节轻重分刑法规定处罚列处罚决定错误()
A．贪污数额十万元处十年期徒刑者期徒刑处没收财产
B．贪污数额五万元满十万元处五年期徒刑处没收财产
C．贪污数额五千元满五万元处年七年期徒刑
D．次贪污未处理贪污数额次处罚
51．商业银行理财业务理暂行办法规定商业银行开展理财业务列情形造成客户济损失应关法律规定者合约定承担责包括()
A．商业银行未保存关客户评估记录相关资料
B．商业银行未客户指令进行操作
C．具备理财业务员资格业务员客户提供理财顾问服务销售理财产品
D．挪单独理客户资产
52．远期外汇交易交割期般()计算
A．年
B．季
C．月
D．日
53年金终值现值计算通常采()形式
A．单利
B．复利
C．贴现
D．折现
54．持享受型理财价值观客户理财目标()
A．退休规划
B．目前消费
C．购房规划
D．教育金规划
55．列税收规划表述误项()
A．税收规划前提法纳税
B．税收规划节流角度增加客户财务度
C．税收规划税法风险
D．目性原税收规划根原
56．某客户购房奉息支出占收入25牺牲目前未享受换拥房客户理财价值观属()
A．先享受型
B．享受型
C．购房型
D．予女中心型
57．关商业银行销售理财汁划汇集理财资金应()
A．银行资产分开理
B．理财合约定理
C．进行正常会计核算
D．理财计划制作明细记录
58．李先生10000元存入银行假设银行5年期定期存款利率5单利汁算5年取总额()
A．12500元
B．10500元
C．12000元
D．12760元
59．交易者期权期日办理交割期权交易称()
A．美式期权
B．英式期权
C．定期期权
D．欧式期权
60．买入债券持段时间债券期前出售收益率()
A．直接收益率
B．期收益率
C．持期收益率
D．赎回收益率
61．时需意外损失家庭意外支出储备金通常家庭净资产()
A．1～3
B．3～5
C．5～10
D．10～30
62．银行业业员提供理财顾问服务时应掌握财务报表分析列财务报表理解错误项()
A．需掌握财务报表包括资产负债表现金流量表
B．资产负债表反映资产负债结构
C．负债高者权益时出现财务危机风险
D．现金流量表作衡量否合理收入工具
63．关债券说法错误()
A．债权赎回条款发行者利
B．债权名义收益固定风险
C．国债收益率通常期限公司债券低
D．投资国债享受税收优惠
64．列关赎回债券说法错误()
A．赎回债券赎回权实际投资者出售发行期权
B．市场利率降时普通债券价值赎回债券价值间价值差代表发行选择赎权价值
C．通常赎回债券发行市场利率升时行赎回权
D．债券赎回条款降低债券价值投资者实际收益率
65．列债券含期权()
A．转换债券
B．附新股认股权债券
C．抵押债券
D．赎回债券
66．衡量债券持需市场实际状况灵活转债券难易程度指标()
A．偿性
B．收益性
C．流动性
D．安全性
67．列行中()违反保护商业机密客户隐私规定
A．事听客户信息交易信息
B．做专业分析统计时某客户信息
C．解调查申请贷款客户信记录财务营状况
D．事通电子邮件发送银行网已公布财务数
68．保险兼业代理许证效期限()年
A．1
B．3
C．5
D．10
69．关市场利率济方面影响说法错误()
A．市场基准利率金融资产定价基础
B．市场利率提高时适增加银行存款
C．市场利率提高会促进房产市场扩投资
D．市场利率提高会导致债券价格降
70．面()业务属衍生型外汇交易业务
A．外汇期权交易
B．外汇期货交易
C．外汇掉期交易
D．择期交易
71．关货币市场说法误()
A．货币市场金融工具期限通常超1年
B．货币市场金融工具流动性资市场金融工具流动性低
C．货币市场作货币资金批发市场
D．业拆市场货币市场组成部分
72．违反中国银行业业员职业操守业员采取措施()
A．中国银监会通报业
B．中国民银行通报业
C．机构通报业
D．中国银行业协会通报业
73．根国证券法规定列属证券交易部信息知情()
A．发行股票公司监事
B．持公司1股份股东
C．中国证监会工作员
D．承销股份证券公司
74．某折价发行附息债券票面利率6．实际期收益率()
A．6
B．625
C．56
D．
75．理财员客户提供理财顾问服务客户根理财顾问服务理运资金产生收益风险()承担
A．客户
B．银行
C．银行客户协商
D．银行客户
76．商业银行已者发生信危机严重影响存款利益时中国银监会采取处置方式()
A．接
B．重组
C．撤销
D．宣告破产
77．贴现发行零息债券般()债券丽值
A．低
B．高
C．等
D．法较
78．中国银监会权金融机构单位()行进行监测监督
A．关存款准备金理规定行
B．关银行间业拆市场理规定行
C．关反洗钱规定行
D．关金融机构设立分支机构行
79．金融市场()指金融市场具资金蓄水池作
A．集聚功
B．融通资金功
C．调节功
D．配置功
80．商业银行部监督部门应()提供独立综合理财业务风险理评估报告
A．董事会高级理层
B．中国银监会
C．中国民银行
D．中国银行业协会
81．国市场证券投资基金均()
A．公司型基金
B．契约型基金
C．开放式基金
D．证式国债
82．相信市场效投资通常会采取()
A．动投资策略
B．动投资策略
C．积极投资策略
D．技术分析投资策略
83．2007年证综合指数升5000点时批投资者蜂拥进入股市2008年证综合指数跌破2000点时中投资者纷纷恐慌性持股票抛出行反映投资者()
A．风险偏
B．风险认知度
C．风险承受力
D．风险承受态度
84．列金融机构属中国银监会统监督理()
A．城市商业银行
B．证券投资基金公司
C．信托投资公司
D．金融资产理公司
85．收集客户信息银行提供理财顾问服务第步列关收集客户信息方
法包括()
A．填写数调查表
B．客户交谈
C．客户亲朋友听
D．心理测试问卷
86．理财产品(计划)包含相关交易工具面风险包括()
A．信风险
B．操作风险
C．声誉风险
D．流动性风险
87．债券利率风险通常包括投资风险()
A．提前赎回风险
B．价格风险
C．信风险
D．通货膨胀风险
88．列商业银行推出服务产品中风险全部银行承担()
A．银行承兑汇票
B．储蓄业务
C．保证低收益理财计划
D．保浮动收益理财计划
89．某银行理财理面理财客户时违反审慎性原()．
A．解客户偏风险厌恶风险
B．解客户家庭收入支出负债情况
C．客户仔缅介绍银行种理财计划(产品)
D．牛市行情建议退休夫妇退休金全部申购股票型基金
90．列关综合理财服务说法正确()
A．综合理财服务商业银行理财顾问服务基础客户提供种性化综合化服务
B．综合理财服务活动中客户授权银行代表客户合约定投资方方式进行投资资产理
C．综合理财服务活动中投资收益风险客户客户银行约定方式承担
D．综合理财服务活动中商业银行目标客户群销售理财计划
二项选择题题出五选项中两项两项符合题目求请选择相应选项选少选错选均分(40题题1分40分)
1．完整退休规划包括()等容
A．工作生涯设计
B．退休生活设计
C．筹退休金部分储蓄设计
D．筹退休金部分投资设计
2．增强型新股申购产品申购象()
A．国债
B．分离债
C．转债
D．中央银行票
E．新股
3．商业银行综合理财服务活动中特定目标客户销售理财计划列关保证收益理财产品(计划)说法正确()
A．保证收益理财计划求商业银行约定条件客户承诺支付定收益
B．商业银行条件客户承诺高期存款利率保证收益率
C．商业银行推出保证收益理财产品时承诺保证收益外获收益
D．商业银行保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
E．商业银行必须建立完善严格风险理制度保证收益风险控制适宜水
4．证券投资基金作种适合普通投资者投资理财产品列关基金特征正确()
A．额投资费低廉
B．元化投资分散风险
C．专业化理规范化操作
D．变现力强
E．基金财产具独立性安全性高
5．目前银行代理保险险种中占流()
A．房贷险
B．家庭财产险
C．分红险
D．万险
E．投连险
6．理财计划存续期商业银行应客户提供持相关资产账单账单应列明()
A．资产变动
B．收入费
C．期末资产估值
D．理财计划投资方
E．理财计划收益
7．外汇储蓄账户资金境划转符合规定办理()
A．账户间资金划转效身份证件办理
B．直系亲属账户资金划转双方效身份证件办理
C．外汇结算账户外汇储蓄账户间资金划转外汇储蓄账户外汇结算账户划款限日外支付划转结汇
D．外汇提取现钞日累计等值1万美元银行直接办理
E．外汇储蓄账户存入外币现钞日累计1万美元银行直接办理
8．商业银行组织形式()
A．体工商企业
B．合伙制
C．限责公司
D．股份限公司
E．集体企业
9．商业银行开展理财业务应遵守基原()
A．审慎性原
B．流动性原
C．客户利益原
D．建立风险理体系原
E．建立部控制制度原
10．根理财业务理财业务风险理包括()
A．理财业务员风险理
B．理财顾问服务风险理
C．综合理财顾问服务风险理
D．理财业务产品开发风险理
E．理财业务产品销售风险理
11．商业银行应会计季度终编制年度理财业务报告理财业务报告应全面反映()等附年度报表
A．理财业务发展情况
B．理财产品预期高情况
C．理财产品投资情况
D．理财产品收益分配情况
E．理财业务综合收益情况
12．基金收益分配形式般包括()
A．分配现金
B．现金分红
C．分配利息
D．分配基金单位
E．红利投资
13．客户理财程中产生义务性支出包括()
A．日常生活基开销
B．已负债利摊支出
C．购买高档车支出
D．已保险续期保费支出
E．子女读私立学校费支出
14．某投资者贴现形式购买张面值1000元期限3年提前赎回债券市场期限面值条件述提前赎回债券完全致普通债券购买价格950元述提前赎回债券购买价格勾()
A．1000元
B．950元
C．930元
D．900元
E．890元
15．现金流入作年金()
A．月社保部门领取养老金
B．保险公司领取养老金
C．月定期定额缴纳房屋贷款月供
D．基金定额定投
E．月固定房租
16．开发新理财产品应编制产品开发报告产品开发报告应包括()
A．产品定义性质特征
B．新产品风险状况进行定期评估
C．风险测算控制方法
D．风险限额
E．会计核算财务理方法
17．列()素会债券发行利率提高
A．债券期限长
B．债券担保
C．债券发行机构信誉高
D．债券发行机构面市场风险较
E．债券附转换成股票条款
18．商业银行应会计年度终编制年度理财业务报告年度报告应包括()
A．理财计划销售情况
B．理财计划投资情况
C．理财计划风险监督控制情况
D．理财计划收益分配情况
E．理财业务综合收益情况
19．开放济体系国出现持续国际收支差导致币升值情况会选择理财策略()
A．减少储蓄
B．减少债券配置
C．减少股票配置
D．增加基金配置
E．增加外汇配置
20．银行承兑汇票特征描述正确()
A．票债务银行
B．票银行信基础信风险较低
C．票中央银行贴现流动性较高
D．票承兑出票安全性较高
E．款言翔银行承兑成低银行贷款
21．列关类债券风险收益叙述正确()
A．金融债券信风险
B．附息债券属固定收益证券存风险
C．长期债券抗通货膨胀工具
D．债券价格市场利率变化涨跌称债券利率风险
E．债券流动性风险指投资者债券期前想收回偾券投资需债券市场折现带定损失
22．商业银行开展理财业务应遵守()
A．法律
B．仲裁
C．调解
D．行政法规
E．国家关政策规定
23．列()素带股票投资风险属非系统风险
A．CPI涨
B．发行公司发新股增加资额
C．公司高层事变动
D．公司股利政策变化
E．央行市场抛售央行票
24．列关宏观济状况理财策略影响描述正确()
A．济增长较快时家庭应考虑买入周期波动较敏感行业资产
B．济扩张阶段特成长性高投机性股票价值表现良
C．济处景气周期时家庭应考虑增持固定收益类产品
D．济增长较快时应减持股票房产等资产避免济波动造成损失
E．济衰退时企业亏损股票收益价值显著降引发熊市
25．商业银行列()情形中国银监会监督理机构责令改正违法五十万元处违法倍五倍F罚款情节特严重者预期改正责令停业整顿者吊销营许证构成犯罪法追究刑事责
A．未批准设立分支机构
B．违反规定提高利率
C．出租出营许证
D．提供虚假财务会计报告
E．关系发放信贷款
26．现金消费债务理中家庭紧急预备金储存形式包括()
A．购买股票
B活期存款
C．短期定期存款
D．货币市场基金
E．利贷款额度
27．商业银行开展理财业务涉代理销售金融机构投资产品应产品提供者()进行评估
A．信状况
B．营理力
C．市场投资力
D．市场占率
E．风险处置力
28．通资产配置稳健增强投资组合报酬率资产配置基步骤包括()
A．调查解客户
B．建立生活储备金
C．建立保险保障
D．建立元化产品组合
E．建立长期投资储备
29．理财产品流动性投资方交易机制等身特点会影响收益率列说法正确()
A．理财产品收益风险特征通常致高收益伴着高风险
B．理财产品流动性收益率影响忽略
C．股票基金分散风险时收益率总低股收益率
D．公司债预期收益率必然低该公司股东获预期收益率
E．金融衍生产品具杠杆效应放投资风险时成倍放预期收益率
30．理财规划师制定税收规划应遵循原包括()
A．合法性原
B．节税性原
C．规划性原
D．综合性原
E．目性原
31．国税法规定列免征税()
A．持国家发行金融债券获利息
B．退休工资
C．保险赔款
D．年终奖金
E．种投资理财产品分红
32．列选项中属银行业监措施()
A．求银行金融机构报送报表资料
B．建议中国民银行责令停业整顿
C．银行业金融机构高员谈话
D．信危机银行业金融机构实行接者重组
E．查询申请冻结关机构员账户
33．职业操守规定银行业业员()岗位员代履行职责
A．
B．部职责调整
C．适批准
D．紧急情况
E．特殊情况
34．商业银行开办代客境外理财业务理暂行办法规定事境外理财商业银行应()
A．收外汇局购汇额度批准境托签订托协议开设托帐户境托账户开设日起10日外汇局报送正式托协议
B．发售产品时投资者全面详细告知投资计划产品特征相关风险．投资者选择
C．定期投资者披露投资状况投资表现风险状况等信息
D．规定履行结售汇统计报告义务
E．购买境外金融产品必须符合中国银监会相关风险理规定
35．期货交易理条例规定期货交易<)
A．直接间接参期货交易
B．事信托投资
C．股票投资
D．非动产投资
E．事期货业务关活动
36．银行代理信托理财产品中产品面风险()
A．投资项目风险
B．项目体风险
C．信托公司风险
D．银行信风险
E．流动性风险
37．商业银行申请取基金托资格应具备条件()
A．净资资充足率符合关规定
B．设专门基金托部门
C．取基金业资格专业员达法定数
D．安全高效清算交割系统
E．完善部稽核监控制度风险控制制度
38．保险代理机构开展代理业务程中列情形属正竞争行()
A．虚假广告虚假宣传
B．机构名义销售保险产品
C．保险公司返回手续费
D．承诺予投保保险合规定外利益
E．许业务范围营区域代理保险业务
39．商业银行开展理财业务列()情形银行监督理机构银行监督理法规定实施处罚
A．违反规定销售未批准理财计划产品
B．般储蓄存款产品作理财计划销售违反国家利率理政策进行变相高息揽储
C．提供虚假成收益分析报告风险收益预测数
D．挪单独理客户资产
E．未规定进行风险揭示信息披露
40．列关证券流通市场组织方式说法正确()
A．场交易包括证券交易交易柜台交易
B．场外交易指证券交易外进行交易
C．国金融市场发展历程中参者交易品种交易数量场交易均占导位
D．证券交易二级市场处核心位
E．场外交易二级市场基础体
三判断题请项描述做出判断正确A错误B(15题题1分15分)
1．外汇买卖交割期汇率分短期汇率长期汇率()
2．元化投资策略效降低风险直消风险()
3．基金资源国外投资国外证券市场投资基金QDII基金( )
4．理财客户资金投资货币市场保障资金流动性获资金时间价值()
5．标金黄金市场交易品种出现市场成熟表现()
6．商业银行销售理财计划中包括结构性存款产品结构性存款产品应基础资产衍生交易部分相分离基础资产应储蓄存款业务理衍生交易部分应中间业务理()
7．债券性质权证反映筹资者投资者间债权债务关系()
8．目前国债券流通市场银行间债券市场交易债券市场组成()
9．商业银行开展理财顾问服务应根客户济状况风险认知力承受力等客户进行分层明确类理财顾问服务适宜客户群体理财产品销售额化()
10．总体言保险更注重保障非投资增值()
11．复利计算时期金数额相()
12．商业银行应定期部风险监控审计程序独立性充分性效性进行审核测试()
13．银行业监督理目标包括两方面：维护公众银行业信心：二提高银行业盈利力( )
14．金融市场固定货币资金供应者需求者角色会发生变化()
15．般言客户年龄越财力越雄厚够承受投资风险越高()
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
时间：120分钟
单项选择题题出四选项中项符合题目求请选择相应选项选错选均分(90题题05分45分)
1．国商业银行事业务( )
A．信托投资
B．股票投资
C．企业股权投资
D．购买国债
2．商业银行国境外设立分支机构列关分支机构说法错误( )
A．总行拨付分支机构营运资金总超商业银行总行资金总额50
B．商业银行分支机构具独立法资格
C．总行分支机构实行分级理财务制度
D．分支机构总行授权范围开展业务
3．商业银行资金投资( )
A．公司债券
B．中央银行票
C．业拆
D．短期融资券
4．商业银行营( )第旨
A．安全性原
B．流动性原
C．效益性原
D．风险性原
5．金融期货中包括()
A．股指期货
B．利率期货
C．外汇期货
D．债券期货
6．银行业监机构实施现场检查措施时检查员少( )应出示合法证件检查通知书
A．2
B．3
C．5
D．10
7．商业银行列情形中国民银行责令改正包括( )
A．未批准办理结汇售汇
B．未批准分立者合
C．未批准银行间债券市场发行金融债券
D．违反规定业拆
8．列行违反商业银行法( )
A．某集团中国银监会申请设立商业银行
B．某汽车金融公司中国银监会申请汽车消费者提供贷款
C．某型零售商公司名称注册××零售银行
D．某外资银行算中国境设立分支机构中国银监会提出申请
9．中国居民境工资薪金月收入扣( )元费余额应纳税额
A．800
B．1200
C．1600
D．2000
10．保险代理机构分支机构应妥善保业务档案关业务营原始证关资料保期限保险代理关系终止日起汁算少( )
A．5年
B．7年
C．10年
D．15年
11．理财产品(计划)存续期商业银行应客户提供相关资产账单账单提供应少两次少( )提供次
A．月B．季度C．半年D．年
12．外汇理办法列符合规定( )
A．银行应通外汇局指定理信息系统办理购汇结汇业务相关材料少保存5年备查
B．境外原兑换未完民币兑回外币现钞时超规定金额时效身份证件外汇局事前报备
C．境外境取常账户项目合法民币收入效身份证件相关证明材料银行办理购汇汇出
D．境外未境外汇入外汇效身份证件银行办理原路汇回
13．结汇境购汇年度总额年等值( )
A．1万美元
B．3万美元
C．5万美元
D．10万美元
14．监措施中属银行业现场检奄( )
A．求银行业金融机构报送报表资料
B．进入银行业金融机构进行检查
C．询问银行业金融机构工作员
D．查阅复制银行业金融机构检查事项关文件资料
15．银行业监督理机构应责令银行业金融机构规定实社会公众披露信息包括( )
A．财务会计报告
B．风险理状况
C．董事高级理员变更
D．公司期拟进行重收购兼许决策
16．属家庭资产项目( )
A．收藏品
B．汽车
C．揭房产
D．租房屋
17．商业银行代理销售金融机构理财产品应采取措施包括( )
A．求代销产品金融机构提供详细产品介绍风险收益测算报告
B．相关产品风险收益测算数进行必验证
C．求代销产品金融机构产品销售利润分析预计
D．重新编写关产品介绍材料宣传材料
18．商业银行应确定投资产品理财计划销售起点列关理财产产品销售起点说法正确()
A．保证收益理财计划起点金额民币应10万元
B．保证收益理财计划起点金额外币应5000美元(等值外币)
C．保浮动收益理财计划起点金额民币应5万元
D．保浮动收益理财计划起点金额外币应5000美元(等值外币)
19．商业银行开展理财顾问服务应建立客户评估报告制度列关评估报告制度说法正确()
A．理财业务员客户评估报告应报理财业务部门负责
B．投资金额较客户评估报告应理财业务部门负责审核批准外应送交董事会审核
C．审核权限应根产品特性商业银行风险理实际情况制定
D．审核员应着重审查理财投资建议否存误导客户情况
20．关理财业务员般产品销售员工作职责列说法错误()
A．商业银行应明确理财业务员般产品销售服务员工作范围界限
B．客户办理般产品业务时需银行提供相关理财顾问服务般产品销售服务员直接提供服务
C．商业银行禁止般产品员客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划
D．确需般产品销售服务员协助理财业务员客户提供理财顾问服务
21．理财价值观客户理财目标优先序观评价列关理财价值观说法错误()
A．理财价值观异
B．理财规划师责改变客户错误价值观
C．客户理财程中会产生义务性支出选择性支出
D．根义务性支出选择性支出态度划分享受型先享受型购房型子女中心型四种较典型理财价值观
22．客户交易结算账户指存()投资者开立理投资者证券买卖途交易结算资金存专户
A．商业银行
B．证券公司
C．中央登记结算公司
D．中国银监会
23．商业银行应采重指标理市场风险限额市场风险限额采交易限额止损限额错配限额期权限额风险价值限额等采风险限额指标中少应包括()
A．交易限额
B．错配限额
C．止损限额
D．风险价值限额
24．金融机构应规定建立客户身份识制度列选项正确()
A．客户代理办理业务时应时代理代理身份证件进行核登记
B．身份明客户提供服务者进行交易
C．求金融机构提供次性金融服务时提供身份证件
D．先前获客户身份资料真实性疑问应重新识客户身份
25．某市银行位董事涉巨额贪污该银行股票价格造成重压银行业业员张做法属利幕消息进行交易()
A．持该银行股票全部清仓
B．董事贪污信息告诉家
C．客户算买该银行股票咨询张建议投资谨慎没提贪污事件
D．建议客户持该银行股票卖掉半
26．关商业银行开办代客境外理财业务理列描述正确()
A．商业银行取代客境外理财业务资格境机构发售理财产品准入理适审批制
B．商业银行受客户委托民币购汇办理代客境外理财业务应银监会申请代客境外理财购汇额度
C．商业银行接受投资者委托投资者外汇进行境外理财委托金额计入批准投资购汇额度
D．批准购汇额度商业银行投资者发行外汇标价境外理财产品统办理购汇手续
27．外商独资银行中外合资银行()批准营结汇售汇业务
A．中国民银行
B．国家外汇理局
C．中国银监会
D．中国银行业协会
28．证券公司业员事列行属损害客户利益欺诈()
A．没规定时间客户提供交易书面确认文件
B．挪客户委托买卖证券
C．牟取佣金收入诱客户进行必证券买卖
D．利公司利消息建议客户买卖某公司股票
29．()证券投资基金财务会计报告中期年度基金报告出具意见
A．基金理
B．基金托
C．基金持
D．中央登记结算公司
30．证券公司应妥善保存客户开户资料委托记录交易记录部理业务营关项资料资料保存期限少()
A．五年
B．十年
C．十五年
D．二十年
31．未法定机关核准擅公开者变相公开发行证券责令停止发行退募资金加算()处排法募资金金额百分百分五罚款
A．银行期贷款利息
B．银行期存款利息
C．银行期贴现利息
D．银行期拆利息
32．金融市场()划分货币市场资市场外汇市场衍生品市场保险市场黄金市场
A．金融市场构成素
B．金融工具发行流通特征
C．金融市场交易标物D．金融商品交易分割方式
33．综合理财计划市场风险控制方法()
A．商业银行应采重指标理市场风险限额风险限额指标中少应包含错配限额
B．商业银行制定银行承受市场风险限额外应风险理权限制定交易部门交易员风险限额确定理财产品限额
C．商业银行根实际业务情况确定流动性风险限额理流动性风险限额应少包括风险价值限额
D．未事先审批突破风险价值限额交易应记录检查
34．商业银行受投资者委托民币购汀办理代客境外理财业务应()申请代客境外理财购汇额度
A．中国民银行
B．国家外汇理局
C．中国银监会
D．中国银行业协会
35．某银行某日超额准备金短缺通业市场拆资金日挂牌利率9925拆出资金200万元期限1天固定浮率0075拆入期利息少()
A．543元
B．548元
C．560元
D．570元
36．张10年期票面利率10市场价格950元面值1000元债券债券发行发行年债券赎回赎回价格1060元投资者赎回时获年利息收入提前赎回收益率()
A．63
B．116
C．221
D．20
37．列属客户财务信息()
A．投资风险认知度
B．期负债状况
C．期收入水
D．财务状况未发展趋势
38某银行业业员客户提供理财顾问服务中求收取客户年收益20作回报名业员行构成()
A．贪污罪
B．行贿罪
C．受贿罪
D．诈骗罪
39．保险产品显著特点具投资理财工具代()
A．保障功
B．投机功
C．储蓄功
D．投资功
40．属资产配置中产品组合()
A．储蓄产品组合
B．消费产品组合
C．投资产品组合
D．投机产品组合
41．()属中国银行业业员职业操守中业基准
A．专业胜
B．勤勉职
C．公竞争
D．信息保密
42．应先履行债务合方已掌握确凿证证明合方济状况严重恶化
先行终止债务履行种权利指()
A．安抗辩权
B．时履行抗辩权
C．先履行抗辩权
D．履行抗辩权
43．收藏品投资国越越盛行列关收藏品投资说法正确()
A．流动性较差
B．价格波动受市场偏影响
C．需投资者相高程度鉴力
D．收益率较高适合普通投资者投资理财
44．商业银行开展理财业务需中国银监会申请批准()
A．保证收益理财计划
B．保证低收益理财计划
C．保浮动收益理财计划
D．非保浮动收益理财计划
45．银行业业员职业操守宗旨规范银行业业员职业行提高中国银行业业员整体素质()
A．职业道德水准
B．职业操守水
C．职业纪律规范
D．业基原
46．商业银行开展需批准理财业务需相关业员具备资格包括()
A．掌握推介产品特征
B．具备相应学历水工作验
C．具备相关监部门求行业资格
D．具备国家理财规划师资格
47．保证收益理财产品客户附加条件商业银行采取附加条件()
A．行储蓄存款进行搭配销售
B．理财计划期限做出调整
C．理财计划币种进行转换
D．选择终支付货币工具
48．客户众分散单笔服务金额较总体规模较时客户需求济波动关联度低体现商业银行理财业务()
A．需求分散性低风险性
B．需求广泛性动态性
C．需求交融性放开性
D．需求差异性层次性
49．理财业务中违反法律法规应承担法律责包括()
A．道义责
B．刑事责
C．民事责
D．行政责
50．贪污犯罪情节轻重分刑法规定处罚列处罚决定错误()
A．贪污数额十万元处十年期徒刑者期徒刑处没收财产
B．贪污数额五万元满十万元处五年期徒刑处没收财产
C．贪污数额五千元满五万元处年七年期徒刑
D．次贪污未处理贪污数额次处罚
51．商业银行理财业务理暂行办法规定商业银行开展理财业务列情形造成客户济损失应关法律规定者合约定承担责包括()
A．商业银行未保存关客户评估记录相关资料
B．商业银行未客户指令进行操作
C．具备理财业务员资格业务员客户提供理财顾问服务销售理财产品
D．挪单独理客户资产
52．远期外汇交易交割期般()计算
A．年
B．季
C．月
D．日
53年金终值现值计算通常采()形式
A．单利
B．复利
C．贴现
D．折现
54．持享受型理财价值观客户理财目标()
A．退休规划
B．目前消费
C．购房规划
D．教育金规划
55．列税收规划表述误项()
A．税收规划前提法纳税
B．税收规划节流角度增加客户财务度
C．税收规划税法风险
D．目性原税收规划根原
56．某客户购房奉息支出占收入25牺牲目前未享受换拥房客户理财价值观属()
A．先享受型
B．享受型
C．购房型
D．予女中心型
57．关商业银行销售理财汁划汇集理财资金应()
A．银行资产分开理
B．理财合约定理
C．进行正常会计核算
D．理财计划制作明细记录
58．李先生10000元存入银行假设银行5年期定期存款利率5单利汁算5年取总额()
A．12500元
B．10500元
C．12000元
D．12760元
59．交易者期权期日办理交割期权交易称()
A．美式期权
B．英式期权
C．定期期权
D．欧式期权
60．买入债券持段时间债券期前出售收益率()
A．直接收益率
B．期收益率
C．持期收益率
D．赎回收益率
61．时需意外损失家庭意外支出储备金通常家庭净资产()
A．1～3
B．3～5
C．5～10
D．10～30
62．银行业业员提供理财顾问服务时应掌握财务报表分析列财务报表理解错误项()
A．需掌握财务报表包括资产负债表现金流量表
B．资产负债表反映资产负债结构
C．负债高者权益时出现财务危机风险
D．现金流量表作衡量否合理收入工具
63．关债券说法错误()
A．债权赎回条款发行者利
B．债权名义收益固定风险
C．国债收益率通常期限公司债券低
D．投资国债享受税收优惠
64．列关赎回债券说法错误()
A．赎回债券赎回权实际投资者出售发行期权
B．市场利率降时普通债券价值赎回债券价值间价值差代表发行选择赎权价值
C．通常赎回债券发行市场利率升时行赎回权
D．债券赎回条款降低债券价值投资者实际收益率
65．列债券含期权()
A．转换债券
B．附新股认股权债券
C．抵押债券
D．赎回债券
66．衡量债券持需市场实际状况灵活转债券难易程度指标()
A．偿性
B．收益性
C．流动性
D．安全性
67．列行中()违反保护商业机密客户隐私规定
A．事听客户信息交易信息
B．做专业分析统计时某客户信息
C．解调查申请贷款客户信记录财务营状况
D．事通电子邮件发送银行网已公布财务数
68．保险兼业代理许证效期限()年
A．1
B．3
C．5
D．10
69．关市场利率济方面影响说法错误()
A．市场基准利率金融资产定价基础
B．市场利率提高时适增加银行存款
C．市场利率提高会促进房产市场扩投资
D．市场利率提高会导致债券价格降
70．面()业务属衍生型外汇交易业务
A．外汇期权交易
B．外汇期货交易
C．外汇掉期交易
D．择期交易
71．关货币市场说法误()
A．货币市场金融工具期限通常超1年
B．货币市场金融工具流动性资市场金融工具流动性低
C．货币市场作货币资金批发市场
D．业拆市场货币市场组成部分
72．违反中国银行业业员职业操守业员采取措施()
A．中国银监会通报业
B．中国民银行通报业
C．机构通报业
D．中国银行业协会通报业
73．根国证券法规定列属证券交易部信息知情()
A．发行股票公司监事
B．持公司1股份股东
C．中国证监会工作员
D．承销股份证券公司
74．某折价发行附息债券票面利率6．实际期收益率()
A．6
B．625
C．56
D．
75．理财员客户提供理财顾问服务客户根理财顾问服务理运资金产生收益风险()承担
A．客户
B．银行
C．银行客户协商
D．银行客户
76．商业银行已者发生信危机严重影响存款利益时中国银监会采取处置方式()
A．接
B．重组
C．撤销
D．宣告破产
77．贴现发行零息债券般()债券丽值
A．低
B．高
C．等
D．法较
78．中国银监会权金融机构单位()行进行监测监督
A．关存款准备金理规定行
B．关银行间业拆市场理规定行
C．关反洗钱规定行
D．关金融机构设立分支机构行
79．金融市场()指金融市场具资金蓄水池作
A．集聚功
B．融通资金功
C．调节功
D．配置功
80．商业银行部监督部门应()提供独立综合理财业务风险理评估报告
A．董事会高级理层
B．中国银监会
C．中国民银行
D．中国银行业协会
81．国市场证券投资基金均()
A．公司型基金
B．契约型基金
C．开放式基金
D．证式国债
82．相信市场效投资通常会采取()
A．动投资策略
B．动投资策略
C．积极投资策略
D．技术分析投资策略
83．2007年证综合指数升5000点时批投资者蜂拥进入股市2008年证综合指数跌破2000点时中投资者纷纷恐慌性持股票抛出行反映投资者()
A．风险偏
B．风险认知度
C．风险承受力
D．风险承受态度
84．列金融机构属中国银监会统监督理()
A．城市商业银行
B．证券投资基金公司
C．信托投资公司
D．金融资产理公司
85．收集客户信息银行提供理财顾问服务第步列关收集客户信息方
法包括()
A．填写数调查表
B．客户交谈
C．客户亲朋友听
D．心理测试问卷
86．理财产品(计划)包含相关交易工具面风险包括()
A．信风险
B．操作风险
C．声誉风险
D．流动性风险
87．债券利率风险通常包括投资风险()
A．提前赎回风险
B．价格风险
C．信风险
D．通货膨胀风险
88．列商业银行推出服务产品中风险全部银行承担()
A．银行承兑汇票
B．储蓄业务
C．保证低收益理财计划
D．保浮动收益理财计划
89．某银行理财理面理财客户时违反审慎性原()．
A．解客户偏风险厌恶风险
B．解客户家庭收入支出负债情况
C．客户仔缅介绍银行种理财计划(产品)
D．牛市行情建议退休夫妇退休金全部申购股票型基金
90．列关综合理财服务说法正确()
A．综合理财服务商业银行理财顾问服务基础客户提供种性化综合化服务
B．综合理财服务活动中客户授权银行代表客户合约定投资方方式进行投资资产理
C．综合理财服务活动中投资收益风险客户客户银行约定方式承担
D．综合理财服务活动中商业银行目标客户群销售理财计划
二项选择题题出五选项中两项两项符合题目求请选择相应选项选少选错选均分(40题题1分40分)
1．完整退休规划包括()等容
A．工作生涯设计
B．退休生活设计
C．筹退休金部分储蓄设计
D．筹退休金部分投资设计
2．增强型新股申购产品申购象()
A．国债
B．分离债
C．转债
D．中央银行票
E．新股
3．商业银行综合理财服务活动中特定目标客户销售理财计划列关保证收益理财产品(计划)说法正确()
A．保证收益理财计划求商业银行约定条件客户承诺支付定收益
B．商业银行条件客户承诺高期存款利率保证收益率
C．商业银行推出保证收益理财产品时承诺保证收益外获收益
D．商业银行保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
E．商业银行必须建立完善严格风险理制度保证收益风险控制适宜水
4．证券投资基金作种适合普通投资者投资理财产品列关基金特征正确()
A．额投资费低廉
B．元化投资分散风险
C．专业化理规范化操作
D．变现力强
E．基金财产具独立性安全性高
5．目前银行代理保险险种中占流()
A．房贷险
B．家庭财产险
C．分红险
D．万险
E．投连险
6．理财计划存续期商业银行应客户提供持相关资产账单账单应列明()
A．资产变动
B．收入费
C．期末资产估值
D．理财计划投资方
E．理财计划收益
7．外汇储蓄账户资金境划转符合规定办理()
A．账户间资金划转效身份证件办理
B．直系亲属账户资金划转双方效身份证件办理
C．外汇结算账户外汇储蓄账户间资金划转外汇储蓄账户外汇结算账户划款限日外支付划转结汇
D．外汇提取现钞日累计等值1万美元银行直接办理
E．外汇储蓄账户存入外币现钞日累计1万美元银行直接办理
8．商业银行组织形式()
A．体工商企业
B．合伙制
C．限责公司
D．股份限公司
E．集体企业
9．商业银行开展理财业务应遵守基原()
A．审慎性原
B．流动性原
C．客户利益原
D．建立风险理体系原
E．建立部控制制度原
10．根理财业务理财业务风险理包括()
A．理财业务员风险理
B．理财顾问服务风险理
C．综合理财顾问服务风险理
D．理财业务产品开发风险理
E．理财业务产品销售风险理
11．商业银行应会计季度终编制年度理财业务报告理财业务报告应全面反映()等附年度报表
A．理财业务发展情况
B．理财产品预期高情况
C．理财产品投资情况
D．理财产品收益分配情况
E．理财业务综合收益情况
12．基金收益分配形式般包括()
A．分配现金
B．现金分红
C．分配利息
D．分配基金单位
E．红利投资
13．客户理财程中产生义务性支出包括()
A．日常生活基开销
B．已负债利摊支出
C．购买高档车支出
D．已保险续期保费支出
E．子女读私立学校费支出
14．某投资者贴现形式购买张面值1000元期限3年提前赎回债券市场期限面值条件述提前赎回债券完全致普通债券购买价格950元述提前赎回债券购买价格勾()
A．1000元
B．950元
C．930元
D．900元
E．890元
15．现金流入作年金()
A．月社保部门领取养老金
B．保险公司领取养老金
C．月定期定额缴纳房屋贷款月供
D．基金定额定投
E．月固定房租
16．开发新理财产品应编制产品开发报告产品开发报告应包括()
A．产品定义性质特征
B．新产品风险状况进行定期评估
C．风险测算控制方法
D．风险限额
E．会计核算财务理方法
17．列()素会债券发行利率提高
A．债券期限长
B．债券担保
C．债券发行机构信誉高
D．债券发行机构面市场风险较
E．债券附转换成股票条款
18．商业银行应会计年度终编制年度理财业务报告年度报告应包括()
A．理财计划销售情况
B．理财计划投资情况
C．理财计划风险监督控制情况
D．理财计划收益分配情况
E．理财业务综合收益情况
19．开放济体系国出现持续国际收支差导致币升值情况会选择理财策略()
A．减少储蓄
B．减少债券配置
C．减少股票配置
D．增加基金配置
E．增加外汇配置
20．银行承兑汇票特征描述正确()
A．票债务银行
B．票银行信基础信风险较低
C．票中央银行贴现流动性较高
D．票承兑出票安全性较高
E．款言翔银行承兑成低银行贷款
21．列关类债券风险收益叙述正确()
A．金融债券信风险
B．附息债券属固定收益证券存风险
C．长期债券抗通货膨胀工具
D．债券价格市场利率变化涨跌称债券利率风险
E．债券流动性风险指投资者债券期前想收回偾券投资需债券市场折现带定损失
22．商业银行开展理财业务应遵守()
A．法律
B．仲裁
C．调解
D．行政法规
E．国家关政策规定
23．列()素带股票投资风险属非系统风险
A．CPI涨
B．发行公司发新股增加资额
C．公司高层事变动
D．公司股利政策变化
E．央行市场抛售央行票
24．列关宏观济状况理财策略影响描述正确()
A．济增长较快时家庭应考虑买入周期波动较敏感行业资产
B．济扩张阶段特成长性高投机性股票价值表现良
C．济处景气周期时家庭应考虑增持固定收益类产品
D．济增长较快时应减持股票房产等资产避免济波动造成损失
E．济衰退时企业亏损股票收益价值显著降引发熊市
25．商业银行列()情形中国银监会监督理机构责令改正违法五十万元处违法倍五倍F罚款情节特严重者预期改正责令停业整顿者吊销营许证构成犯罪法追究刑事责
A．未批准设立分支机构
B．违反规定提高利率
C．出租出营许证
D．提供虚假财务会计报告
E．关系发放信贷款
26．现金消费债务理中家庭紧急预备金储存形式包括()
A．购买股票
B活期存款
C．短期定期存款
D．货币市场基金
E．利贷款额度
27．商业银行开展理财业务涉代理销售金融机构投资产品应产品提供者()进行评估
A．信状况
B．营理力
C．市场投资力
D．市场占率
E．风险处置力
28．通资产配置稳健增强投资组合报酬率资产配置基步骤包括()
A．调查解客户
B．建立生活储备金
C．建立保险保障
D．建立元化产品组合
E．建立长期投资储备
29．理财产品流动性投资方交易机制等身特点会影响收益率列说法正确()
A．理财产品收益风险特征通常致高收益伴着高风险
B．理财产品流动性收益率影响忽略
C．股票基金分散风险时收益率总低股收益率
D．公司债预期收益率必然低该公司股东获预期收益率
E．金融衍生产品具杠杆效应放投资风险时成倍放预期收益率
30．理财规划师制定税收规划应遵循原包括()
A．合法性原
B．节税性原
C．规划性原
D．综合性原
E．目性原
31．国税法规定列免征税()
A．持国家发行金融债券获利息
B．退休工资
C．保险赔款
D．年终奖金
E．种投资理财产品分红
32．列选项中属银行业监措施()
A．求银行金融机构报送报表资料
B．建议中国民银行责令停业整顿
C．银行业金融机构高员谈话
D．信危机银行业金融机构实行接者重组
E．查询申请冻结关机构员账户
33．职业操守规定银行业业员()岗位员代履行职责
A．
B．部职责调整
C．适批准
D．紧急情况
E．特殊情况
34．商业银行开办代客境外理财业务理暂行办法规定事境外理财商业银行应()
A．收外汇局购汇额度批准境托签订托协议开设托帐户境托账户开设日起10日外汇局报送正式托协议
B．发售产品时投资者全面详细告知投资计划产品特征相关风险．投资者选择
C．定期投资者披露投资状况投资表现风险状况等信息
D．规定履行结售汇统计报告义务
E．购买境外金融产品必须符合中国银监会相关风险理规定
35．期货交易理条例规定期货交易<)
A．直接间接参期货交易
B．事信托投资
C．股票投资
D．非动产投资
E．事期货业务关活动
36．银行代理信托理财产品中产品面风险()
A．投资项目风险
B．项目体风险
C．信托公司风险
D．银行信风险
E．流动性风险
37．商业银行申请取基金托资格应具备条件()
A．净资资充足率符合关规定
B．设专门基金托部门
C．取基金业资格专业员达法定数
D．安全高效清算交割系统
E．完善部稽核监控制度风险控制制度
38．保险代理机构开展代理业务程中列情形属正竞争行()
A．虚假广告虚假宣传
B．机构名义销售保险产品
C．保险公司返回手续费
D．承诺予投保保险合规定外利益
E．许业务范围营区域代理保险业务
39．商业银行开展理财业务列()情形银行监督理机构银行监督理法规定实施处罚
A．违反规定销售未批准理财计划产品
B．般储蓄存款产品作理财计划销售违反国家利率理政策进行变相高息揽储
C．提供虚假成收益分析报告风险收益预测数
D．挪单独理客户资产
E．未规定进行风险揭示信息披露
40．列关证券流通市场组织方式说法正确()
A．场交易包括证券交易交易柜台交易
B．场外交易指证券交易外进行交易
C．国金融市场发展历程中参者交易品种交易数量场交易均占导位
D．证券交易二级市场处核心位
E．场外交易二级市场基础体
三判断题请项描述做出判断正确A错误B(15题题1分15分)
1．外汇买卖交割期汇率分短期汇率长期汇率()
2．元化投资策略效降低风险直消风险()
3．基金资源国外投资国外证券市场投资基金QDII基金( )
4．理财客户资金投资货币市场保障资金流动性获资金时间价值()
5．标金黄金市场交易品种出现市场成熟表现()
6．商业银行销售理财计划中包括结构性存款产品结构性存款产品应基础资产衍生交易部分相分离基础资产应储蓄存款业务理衍生交易部分应中间业务理()
7．债券性质权证反映筹资者投资者间债权债务关系()
8．目前国债券流通市场银行间债券市场交易债券市场组成()
9．商业银行开展理财顾问服务应根客户济状况风险认知力承受力等客户进行分层明确类理财顾问服务适宜客户群体理财产品销售额化()
10．总体言保险更注重保障非投资增值()
11．复利计算时期金数额相()
12．商业银行应定期部风险监控审计程序独立性充分性效性进行审核测试()
13．银行业监督理目标包括两方面：维护公众银行业信心：二提高银行业盈利力( )
14．金融市场固定货币资金供应者需求者角色会发生变化()
15．般言客户年龄越财力越雄厚够承受投资风险越高()
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
