银行反洗钱工作查报告3篇
第篇：银行反洗钱查工作报告
根市银行工作安排社五月六月期间辖信社反洗钱工作进行查纠现关情况报告：
中国银行规定建立健全反洗钱控制度联社200*年5月份制定额交易疑交易检查项目监督检查制度200*年6月10日综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易实现反洗钱工作实时监测分析
二设立专门反洗钱工作机构配备必工作员专门负责反洗钱工作够做三明确二落实反洗钱工作职责落实岗落实会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作额支付报告疑支付报告月报送银行分级理原基层机构反洗钱情况进行监督检查
三制定效反洗钱措施：
1建立客户身份登记制度解客户制度原客户办理开户时柜面业务员严格审查客户提供材料证明文件资料（身份证企事业法营业执代码证国税务登记证等）真实性完整性
效性根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点资金流进行分析账户现金交易账户交易时进行监控
2综合业务系统规定期限保存客户账户资料交易记录建立存款信息数档案保存银行结算账户存款信息资料包括单位银行结算账户存款名称法定代表负责姓名效身份证件名称号码开户证明文件组织机构代码住注册资金营范围资金象账户日均收付发生额等信息银行结算账户存款姓名身份证件名称号码住等信息
3规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表
4五月中旬开展客户反洗钱宣传工作反洗钱培训摆工作日程采会代训形式工作员量掌握关反洗钱法律行政法规规章制度规定提高疑支付交易资金识分析力增强反洗钱工作力
四精心组织查工作200*年额交易疑交易检查项目通账薄原始记录综合业务系统额支付进行逐笔审查中
（）额交易方面检查涉项目
1法组织体工商户（统称单位）间金额100万元单笔转账
2金额20万元单笔现金收付包括现金缴存现金支取现金汇款解付
3银行结算账户间银行结算账户单位银行结算账户间金额20万元款项划转
（
二）疑支付交易方面检查涉项目法组织体工商户银行结算账户间项目进行分析识：
1短期资金分散转入集中转出集中转入分散转出
2资金收付频率金额企业营规模明显符
3资金收付流企业营范围明显符
4企业日常收付企业营特点明显符
5周期性发生量资金收付企业性质业务特点明显符
6相收付款间短期频繁发生资金收付
7长期闲置账户原明突然启短期出现量资金收付
8短期频繁收取营业务明显关汇款
9存取现金数额频率途正常现金收付明显符
10银行结算账户短期累计100万元现金收付
11贩毒走私恐怖活动严重区客户间商业活动明显增短期频繁发生资金支付
12频繁开户销户销户前发生量资金收付
13意化整零逃避额支付交易监测
（三）查未发现开立匿名账户假名账户没身份明确客户提供存款结算等服务暂时未发现相关企事业结算账户疑支付交易行
五检查中发现足处：
1反洗钱关资料相关信息基电子信息形式存储纸质材料够齐全
2社系统格式特殊性印出反洗钱材料银行规定格式（包含报表格式纸张类型等）存定差距
3反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
第二篇：柴集信社关开展民币银行结算账户反洗钱工作查报告
柴集信社关开展民币银行结算账户
反洗钱工作查报告
县联社关开展民币银行结算账户反洗钱工作检查通知精神社时认真进行次全面专项检查现社民币银行结算账户反洗钱工作查情况汇报：
成立组织：
社加强民币银行结算账户反洗钱工作查工作领导进步明确职责成立民币银行结算账户反洗钱工作查领导组
组长：孙登远
副组长：郑丽
成员：黄晓芬沈伟孙超
二查容查结果
（）民币银行结算账户
民币银行结算理办法民币银行结算账户理办法实施细民币银行结算账户理系统业务处理办法存款账户实名制规定中国民银行关规范民币银行结算账户理关问
题通知相关法律法规规章制度办理银行结算账户开立变更撤销业务
核准类银行结算账户规定时报民银行审批备案类银行结算账户规定时间通账户理系统民银行备案 1
没违规开立银行结算账户情况
直现社没未清理核定银行结算账户
社银行结算账户开立撤销审查理会
计设专复核分健全开销户登记
民币银行结算账户现金提取疑支付交易社严格
相关登记审批制度执行未发现违规现象
（二）反洗钱工作开展
1加强领导明确工作职责
县联社安排反洗钱工作社成立反洗钱工作领导
组反洗钱做全面部署全社范围力开展反洗钱工作
反洗钱工作领导组具体岗位职职责做明确分工完善
反洗钱工作进展定期组织检查确保反洗钱工作深入开展
实现反洗钱工作实时监测分析报
次会议中强调反洗钱工作重性迫切性反
洗钱工作职责落实岗落实会计出纳专门负责收集反洗
钱工作额支付报告疑支付报告
2组织员工培训学反洗钱宣传工作
社全面开设反洗钱工作学宣传工作组织反洗钱宣
传活动通张贴宣传画分发传单等舆工具结合存款利率浮
进行广泛宣传加强反洗钱知识普相关金融法规教育提高客
户法律意识积极配合社开展反洗钱工作形成良抵制
击洗钱活动社会氛围
开展客户反洗钱宣传工作社反洗钱培训摆工作
日程开展反洗钱学活动工作员进步掌握关反洗钱
法律行政法规规章制度规定增强反洗钱工作力制定完
善反洗钱控制度进步健全完善反洗钱控制度
3加强疑交易识报告
社总结分析反洗钱工作存问题基础加强疑
资金交易重线索搜集监测分析资金交易频率流异
常账户时填制疑交易报告完善分析报告素
社基规定两办法求加强
额现金转帐支付交易监测落实额疑交易报告制度
建立异常交易报告制度制定客户交易信息表加强额汇
兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记
分析保存情况防止法分子利信社进行洗钱活动二规
定月报送额交易备案表三狠抓落实额现金支付审批制度
出入社额汇兑现金转帐交易实行效监测支付金
额超出额报送交易否存异常够动报
4查结果查未发现开立匿名账户假名账户
没身份明确客户供存款结算等服务暂时未发现相关企
事业结算账户疑支付交易行
（三）存问题改进措施
通次查进步加强社银行结算账户理
中总结出足具体：业务员民币银行结算账户
关知识学够业务素质高二相关理监督措施进步加强社继续发扬方面针足努力民币银行结算账户理工作做更
社基反洗钱关规定开展工作存足反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力等
社严格规定两办法求继续深入开展反洗钱工作重点做：进步贯彻落实规定两办法具体规定继续加反洗钱工作力度二断完善反洗钱工作领导组办事员整体功确保反洗钱工作深入开展三断完善反洗钱控制度查中找缺陷漏洞四继续加强现金支付交易监测转帐支付交易监测特加强额资金支付交易疑资金支付交易效监测做汇兑结算额现金收付登记分析工作防止击非法洗钱活动五进步加强反洗钱社会宣传力度六严格保密制度确保反洗钱工作利开展旦发现涉嫌反洗钱行时报反洗钱部门级领导机构
柴集信社2014年6月27日
第三篇：银行反洗钱查报告
组织机构建设情况银行反洗钱查报告2014年社成立社组长副副组长职股室分社负责成员反洗钱工作领导组完善反洗钱工作领导机构领导组辖反洗钱工作领导组办公室反洗钱调查联络组现金支付交易监测组转帐支付交易监测组等指定设办事机构确保反洗钱工作利开展
二反洗钱控制度建设情况2014年社根级关文件精神组织制定***市水头农村信社反洗钱工作领导组方案***市***农村信社二oo三年反洗钱工作计划（*** 022号）反洗钱做全面部署全社范围力开展反洗钱工作社先起草印发***市***农村信社反洗钱规定***市***农村信社反洗钱工作岗位职责反洗钱工作领导组设办事机构具体岗位职职责做明确分工定期组织检查确保反洗钱工作深入开展
三客户职调查情况根求社2014年3月1日2014年3月31间开立帐户进行检查检查帐户55户单位帐户110户检查提供金融服务交易笔数365笔中存款业务135笔结算业务220笔业务10笔网点基够建立客户身份登记制度解客户制度原客户办理开户时严格审查客户提供材料证明文件资料真实性完整性效性二根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点资金流进行分析账户现金交易账户交易时进行监控三够规定期限保存客户账户资料交易记录建立存款信息数档案保存银行结算账户存款信
息资料等客户职调查制度落实暂未发现匿名假名证件符合求数留存资料完整帐户
四额疑交易报告情况2014年3月1日2014年3月31间社额交易笔数9489笔额交易金额995198万元：存款业务5137笔金额712108万元中存款2987笔金额593496万元取款2150笔金额118612万元结算业务4352笔金额283090万元中汇票56笔金额14586万元支票4296笔金额268504万元
社基规定两办法求加强额现金转帐支付交易监测落实额疑交易报告制度建立台帐制度异常交易报告制度制定额汇兑登记簿公额收付登记簿加强额汇兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记分析防止法分子利信社进行洗钱活动二规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表三狠抓落实额现金支付审批制度出入社额汇兑现金转帐交易实行效监测支付金额超出审批权限交易否存异常够动报
五帐户资料交易记录保存情况2014年3月1日2014年3月31间社开立帐户总数1975户保存交易记
录9489笔社职工均觉加强帐户理建立健全帐户数信息档案保存客户帐户资料交易记录实行科学效交易监测暂未发现存违反反洗钱关规定问题
六反洗钱宣传业务培训情况2014年社组织反洗钱宣传活动通张贴宣传画分发传单电视广播等舆工具结合社存款利率浮进行广泛宣传加强反洗钱知识普相关金融法规教育提高客户法律意识积极配合社开展反洗钱工作形成良抵制击洗钱活动社会氛围年五月中旬社继续开展客户反洗钱宣传工作反洗钱培训摆工作日程开展反洗钱学活动员工进步掌握关反洗钱法律行政法规规章制度规定增强反洗钱工作力
七反洗钱工作存足工作求社基反洗钱关规定开展工作存足基层员工反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力等严格规定两办法求继续深入开展反洗钱工作重点做：进步贯彻落实规定两办法具体规定继续加反洗钱工作力度二断完善反洗钱工作领导
组办事机构整体功确保反洗钱工作深入开展三断完善反洗钱控制度查中查找缺陷漏洞四继续加强现金支付交易监测转帐支付交易监测特加强额资金支付交易疑资金支付交易效监测做汇兑结算额现金收付台帐登记分析工作防止击非法洗钱活动五进步加强反洗钱社会宣传力度六严格保密制度确保反洗钱工作利开展
特提示：行公司治理方面存改进问题
1进步完善董监事会决策机制
2进步加基层机构控执行力
3制定完善独立董事外部监事津贴制度
二公司治理概况
行股份制公司设立时着重考虑境外相关法律法规构建公司治理结构规范运作行设立完善股东会董事会监事会高级理层组织架构制定符合现代金融企业制度求银行章程明确股东会董事会监事会高级理层董事监事高级理员职责权限实现权责利机结合建立科学高效决策执行监督机制确保方独立运作效制衡
（）构建现代公司治理组织架构
行根公司法股份制商业银行公司治理指引等相关法律法规部门规章规定设立股东会董事会监事会选举独立董事职工监事外部监事聘请具丰富商业银行工作验卓越业绩士担行董事长行长选聘副行长风险负责行长助理财务负责董事会秘书等高级理员建立股东会高决策机构董事会决策机构监事会监督机构高层执行机构效治理机制建立独立董事外部监事制度引入5名独立董事2名外部监事3名职工代表监事行董事会设战略发展委员会审计关联交易控制委员会风险理委员会提名薪酬委员会专门委员会负责均董事担中审计关联交易控制委员会提名薪酬委员会均独立董事席
1股东会
股东会行权力机构股东通股东会合法行权利遵守法律法规公司章程规定干预董事会高级理层履行职责行股东会制定明确股东会议事规详细规定股东会召开表决程序包括通知登记提案审议投票计票表决结果宣布会议决议形成会议记录签署公告
股东会董事会授权原等容该议事规作行章程附件行2014年第次时股东会通中国银监会核准已贯彻执行
外行建立股东沟通效渠道确保股东法律行政法规公司章程规定公司重事项等享知情权参权确保股东会工作效率科学决策投资者获较高回报
2董事会
董事会行决策机构股东会授权直接营理公司确保董事会充分发挥作履行职责公司治理重问题董事会成员15中独立董事5名执行董事2名中部分董事均具丰富金融业业验卓越业绩战投bbva派出董事行位董事知悉职责付出足够时间精力处理行事务元化董事结构高素质董事队伍利董事会重营事项正确决策利行业务发展业绩提升
目前行已初步建立董事会组织架构决策程序董事会设战略发展委员会审计关联交易控制委员会风险理委员会提名薪酬委员会四专业委员会专业委员会2014年3月份开始进入正式运作阶段四专门委员会中审计关联交易控制委员会提名
薪酬委员会成员部分独立董事席独立董事担
3监事会
监事会行监督机构行监事会成员现8名中外部监事2 名股东监事3名职工监事3 名监事会制定监事会议事规明确监事会议事方式表决程序确保监事会效监督行章程规定监事会法享法律法规赋予知情权建议权报告权保障监事合法权益实施行时监事会提供关信息资料便监事会行财务状况风险控制营理等情况进行效监督检查评价
4部控制制度
较部控制良公司治理基素促进行项业务持续健康发展切实防范化解金融风险提高行核心竞争力确保银行资保值增值行直着控优先原持续断完善改进部控制行中华民国商业银行法中华民国银行业监督理法商业银行部控制指引指导遵循全面审慎效独立部控制原进步优化部控制环境改进部控制措施：加控执行监督检查力度力促进行项业务
健康稳安全运行整改报告银行反洗钱查报告
5风险理制度
审慎风险理良公司治理基素行致力建立独立全面垂直专业风险理体系培育追求滤掉风险效益风险理文化实施优质行业优质企业流市场流客户风险理战略动理层面业务信风险流动性风险市场风险操作风险等类风险
6关联交易
规范关联交易关联交易陷阱妨碍公司治理痼疾应规范关联交易理效控制关联交易风险行实行关联交易回避制度章程中明确规定：股东会审议关关联交易事项时该事项关联股东参投票表决代表表决权股份数计入效表决总数时公开公正公原相关监求关联贷款进行严格理确保满足关联贷款超监资15规定行市时根需关规定处置正常类关联贷款目前未原关联方客户新增授信未发展新关联方客户行针关联贷款相关防范措施包括：严格授信求关联
贷款发放条件优般贷款加强授信审核关联贷款发放必须逐笔报总行风险理委员会审批等
7激励约束机制
行制定保证总分支机构独立运作效制衡系列制度通完善等级行理制度总行部门考核制度全面推行客户理制总行部门分支机构层面均建立起绩效考核机制特行逐步开始建立资约束激励考核机制分支行开始推进济利润风险调整收益回报基础考核机制促进分支行业务营中树立资效益风险综合衡营理念觉优化调整资产结构
8信息披露理
行a+h步市规范信息披露行保护行股东债权利益相关者合法权益根香港两相关法律法规监机关求行结合身实际情况制定中信银行股份限公司信息披露理制度明确效部信息报告审核披露流程
行明确信息披露事务理第责行董事长行总行部门分行负责部门分行信息报告第责行指定董事会秘书行信息披露指定负责负责准备递交关监部门求
信息披露文件组织完成监机构布置信息披露务董事会领导负责协调实施信息披露事务理制度组织理信息披露事务理部门具体承担行信息披露工作进步健全完善信息披露相关制度工作流程行建立行重信息汇集机制体制完善信息披露相关工作流程更履行信息披露职责奠定基础
行年4月27日刚刚市招股书中披露行2014年度相关财务业绩情况取市监机关行2014年年报豁免尚未披露定期报告行会真实准确完整时时全面公履行信息披露义务断提高透明度保证股东等享知情权时行根市相关法律法规监机关求适时修订完善中信银行股份限公司信息披露理制度
9投资者关系理
行市初非常注重投资者沟通交流开通投资者电话专线公司网站设置投资者关系栏目认真接受种咨询开始着手建立相关规章制度起草中信银行股份限公司投资者关系理制度市短短两月行领导董秘董事会办公室工作员已组织接十次境外投资机
构分析师投资者访调研通电话电子邮件等形式时解答问题建立境外投资机构良性互动提高公司透明度资市场评
（二）规范运作保证
1公司章程
公司章程行股东会董事会监事会董事会专门委员会级理员规范运做行准行公司章程根中华民国公司法中华民国证券法中华民国商业银行法国务院关股份限公司境外募集股份市特规定境外市公司章程必备条款市公司章程指引关法律行政法规规章制定已中国银行业监督理委员会核准已通中国证监会香港联交审核
（2）三会议事规
根监机关求制定详细股东会议事规董事会议事规监事会议事规
（3）董事会监事会专门委员会议事规
（4）制定完善行长工作细完善高级理层工作细规程明确组织机构间职责边界建立明晰汇报路线信息沟通机制
（5）起草信息披露理制度投资者关系理制度等公司治理配套文件
实际运作中述文件相关指导性文件规范运作提供制度保证
三公司治理中存问题
中信银行股份限公司成立2014年12月31日短短时间里行公司治理结构基框架原基已确立公司治理走规范化发展轨道实际运作中正关开展加强市公司治理专项活动关事项通知深刻指出真正解决公司治理形似神问题须清醒认识足积极学较行更早步入资市场业先进验取长补短积极探索完善效公司治理
（）进步完善董监事会决策机制行董监事会设专门委员会成立时间长议事规已专门委员会审议修订尚董事会审议通外董监事会专门委员会成员金融财政方面专家学者应进步发挥专门委员会专业特长断完善董监事会决策机制
（二）进步加基层机构控执行力行旗帜鲜明提出合规营理念力倡导宣传基层机构认识位处理具体业务时容易忽视
合规营问题发生基层机构低层次操作风险问题时困扰着进步加强合规体系建设积极培育全员合规高层合规文化氛围进步加基层机构检查力度加强控执行力
（三）制定完善独立董事外部监事津贴制度行提名薪酬委员会已草拟独立董事外部监事津贴制度董事认真勤勉履行职责该制度已提交第届董事会第六次会议审议拟年实行
四整改措施整改时间责
序号 整改措施 整改时间 责
1 董事会审议通议事规进步完善董
监事会决策机制 2014年8月份 孔丹先生
刘崇明女士
2 进步加基层机构控执行力 2014年年 合规审计部
3 实施独立董事外部监事津贴制度 2014年12月份前 力资源部
提名薪酬委员会
五特色公司治理做法
行始终致力构建完善公司治理结构鉴国外先进公司治理验结合行实际情况公司治
理实际运作中采取行效措施断提升公司治理结构
（）部控制制度方面特色
1行树立正确营理念优化控环境行年实践进行总结基础提出追求效益质量规模协调发展追求滤掉风险利润追求稳定增长市值努力走中外银行竞争前列营理念严格国家项法律法规条例规定银监会监求商业银行部控制指引指导遵循商业银行全面审慎效独立部控制原改进部控制措施完善信息交流反馈机制效发挥部控制评价持续改进机制力促进全行项业务健康稳安全运行
2行建立覆盖全面业务流程部控制制度包括授信业务部控制资金资市场业务部控制会计柜台业务部控制计划财务部控制中间业务部控制计算机信息系统部控制反洗钱部控制等
3完善控理机制提高决策科学性行积极探索扁化理建立健全集体决策机制通建立执行总分行行长定期办公会议制度履行集体决策职提高营理决策科学性透明度健全行长办公会领导风险理委员会发展资产负债理委员会
部审计委员会财务审查委员会制度提高决策专业性
4强化风险理措施落实全面风险理方面进步健全风险理体系风险理委员会成立信风险市场风险操作风险三专业委员会建立相应工作制度开始履行职责方面加强信贷政策理强化放款中心建设贷理工作进步加强市场风险理断提升风险理技术手段完善贷款理信息系统资产负债系统财务理系统
5加检查整改处罚力度狠抓控执行行通规模检查狠抓整改率保证控执行力度开展会计检查（覆盖面达100）信贷检查（覆盖面达50）安全保卫检查通连续检查量揭示纠正会计信贷业务操作安全保卫方面规范操作行消风险隐患
（二）风险理方面特色
行持续采取种创新性措施努力建立起审慎风险理体系：
1999年行进行公司贷款流程改造部分公司贷款业务审批权集中总行设立事良贷款清收专职清收员职位麦肯锡公司合作开发公司业务信评级系统全行推广
2014年行实施分行信审理总行委派制设立具备识信风险知识验产品理职位做实授信调查建立放款中心降低放款操作风险
2014年行设立首席风险职位国业率先实施分行风险委派制分行风险持包括授信审批风险理工作直接首席风险负责汇报工作
2014年末2014年初行调整授信流程加强授信业务全程控制强化风险理独立性：(1)风险理部承担审查审批职时放款中心贷理职集中风险理部组织实施(2)实行信审会集体审批制取消总行行长分行行长审批权总行行长分行行长仅信审会审批通项目行否决权(3)设立专职信审委员职位推行专业审贷授信调查贷理中执行第责制度客户理产品理授信调查贷理承担第责
2014年行巴塞尔协议ii求穆迪kmv公司合作开发新公司业务信评级系统新评级系统客户类设计20独立计量违约概率分模型通违约概率计量模型行业细分违约概率计量技术居国业前列
2014年(1)行实施优质行业优质企业流市场流客户战略行业产品客户调整贷款组合结构动理信贷风险(2)总行风险理委员会行建立专门事信风险市场风险操作风险理三专业委员会强化三风险专业集中理建立重点行业专家队伍行外专家库加强重点行业政策理逐步推行行业审贷提高授信决策专业水(3)行开始全行范围推广追求滤掉风险效益理念通计算分配基监资标准济资级分行业绩进行评价
行风险理体系建设持续努力已继续提升行风险理水持续改善行资产质量利提升行资回报力
（三）完善信息披露制度
行作a+h步市公司深刻理解香港监规监理念等方面存差异信息披露方面严格执行标准严宽容少原根市相关法律法规监机关求行结合身实际情况制定中信银行股份限公司信息披露理制度明确效部信息报告审核披露流程助进步增强透明度实现股东价值化
六需说明事项
（）日常信息沟通手段目前行通中信银行董监事通讯中信银行资市场动态等方式时董监事会报告相关日常工作
（二）股权激励计划情况说明
行已制定高股票增值权激励方案否实施目前尚未监机构明确答复
第四篇：银行反洗钱查报告
组织机构建设情况xx年社成立社组长副副组长职股室分社负责成员反洗钱工作领导组完善反洗钱工作领导机构领导组辖反洗钱工作领导组办公室反洗钱调查联络组现金支付交易监测组转帐支付交易监测组等指定设办事机构确保反洗钱工作利开展
二反洗钱控制度建设情况xx年社根级关文件精神组织制定***市水头农村信社反洗钱工作领导组方案***市***农村信社二oo三年反洗钱工作计划（*** [xx]022号）反洗钱做全面部署全社范围力开展反洗钱工作社先起草印发***市***农村信社反洗钱规定***市***农村信社反洗钱工作岗位职责反洗钱工作领导组设办事机构具体岗位职职
责做明确分工定期组织检查确保反洗钱工作深入开展
三客户职调查情况根求社xx年3月1日xx年3月31间开立帐户进行检查检查帐户55户单位帐户110户检查提供金融服务交易笔数365笔中存款业务135笔结算业务220笔业务10笔网点基够建立客户身份登记制度解客户制度原客户办理开户时严格审查客户提供材料证明文件资料真实性完整性效性二根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点资金流进行分析账户现金交易账户交易时进行监控三够规定期限保存客户账户资料交易记录建立存款信息数档案保存银行结算账户存款信息资料等客户职调查制度落实暂未发现匿名假名证件符合求数留存资料完整帐户
四额疑交易报告情况xx年3月1日xx年3月31间社额交易笔数9489笔额交易金额995198万元：存款业务5137笔金额712108万元中存款2987笔金额593496万元取款2150笔金额118612万元结算业务4352笔金额283090万元中
汇票56笔金额14586万元支票4296笔金额268504万元
社基规定两办法求加强额现金转帐支付交易监测落实额疑交易报告制度建立台帐制度异常交易报告制度制定额汇兑登记簿公额收付登记簿加强额汇兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记分析防止法分子利信社进行洗钱活动二规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表三狠抓落实额现金支付审批制度出入社额汇兑现金转帐交易实行效监测支付金额超出审批权限交易否存异常够动报
五帐户资料交易记录保存情况xx年3月1日xx年3月31间社开立帐户总数1975户保存交易记录9489笔社职工均觉加强帐户理建立健全帐户数信息档案保存客户帐户资料交易记录实行科学效交易监测暂未发现存违反反洗钱关规定问题
六反洗钱宣传业务培训情况xx年社组织反洗钱宣传活动通张贴宣传画分发传单电视广播等舆工具结合社存款利率浮进行广泛宣传加
强反洗钱知识普相关金融法规教育提高客户法律意识积极配合社开展反洗钱工作形成良抵制击洗钱活动社会氛围年五月中旬社继续开展客户反洗钱宣传工作反洗钱培训摆工作日程开展反洗钱学活动员工进步掌握关反洗钱法律行政法规规章制度规定增强反洗钱工作力
2董事会
董事会行决策机构股东会授权直接营理公司确保董事会充分发挥作履行职责公司治理重问题董事会成员15中独立董事5名执行董事2名中部分董事均具丰富金融业业验卓越业绩战投bbva派出董事行位董事知悉职责付出足
够时间精力处理行事务元化董事结构高素质董事队伍利董事会重营事项正确决策利行业务发展业绩提升
目前行已初步建立董事会组织架构决策程序董事会设战略发展委员会审计关联交易控制委员会风险理委员会提名薪酬委员会四专业委员会专业委员会xx年3月份开始进入正式运作阶段四专门委员会中审计关联交易控制委员会提名薪
酬委员会成员部分独立董事席独立董事担
3监事会
监事会行监督机构行监事会成员现8名中外部监事2 名股东监事3名职工监事3 名监事会制定监事会议事规明确监事会议事方式表决程序确保监事会效监督行章程规定监事会法享法律法规赋予知情权建议权报告权保障监事合法权益实施行时监事会提供关信息资料便监事会行财务状况风险控制营理等情况进行效监督检查评价
4部控制制度
较部控制良公司治理基素促进行项业务持续健康发展切实防范化解金融风险提高行核心竞争力确保银行资保值增值行直着控优先原持续断完善改进部控制行中华民国商业银行法中华民国银行业监督理法商业银行部控制指引指导遵循全面审慎效独立部控制原进步优化部控制环境改进部控制措施：加控执行监督检查力度力促进行项业务健康稳安全运行
5风险理制度
审慎风险理良公司治理基素行致力建立独立全面垂直专业风险理体系培育追求滤掉风险效益风险理文化实施优质行业优质企业流市场流客户风险理战略动理层面业务信风险流动性风险市场风险操作风险等类风险
6关联交易
规范关联交易关联交易陷阱妨碍公司治理痼疾应规范关联交易理效控制关联交易风险行实行关联交易回避制度章程中明确规定：股东会审议关关联交易事项时该事项关联股东参投票表决代表表决权股份数计入效表决总数时公开公正公原相关监
求关联贷款进行严格理确保满足关联贷款超监资15规定行市时根需关规定处置正常类关联贷款目前未原关联方客户新增授信未发展新关联方客户行针关联贷款相关防范措施包括：严格授信求关联贷款发放条件优般贷款加强授信审核关联贷款发放必须逐笔报总行风险理委员会审批等
7激励约束机制
行制定保证总分支机构独立运作效制衡系列制度通完善等级行理制度总行部门考核制度全面推行客户理制总行部门分支机构层面均建立起绩效考核机制特行逐步开始建立资约束激励考核机制分支行开始推进济利润风险调整收益回报基础考核机制促进分支行业务营中树立资效益风险综合衡营理念觉优化调整资产结构
8信息披露理
行a+h步市规范信息披露行保护行股东债权利益相关者合法权益根香港两相关法律法规监机关求行结合身实际情况制定中信银行股份限公司信息披露理制度明确效部信息报告审核披露流程
行明确信息披露事务理第责行董事长行总行部门分行负责部门分行信息报告第责行指定董事会秘书行信息披露指定负责负责准备递交关监部门求信息披露文件组织完成监机构布置信息披露务董事会领导负责协调实施信息披露事务理制
度组织理信息披露事务理部门具体承担行信息披露工作进步健全完善信息披露相关制度工作流程行建立行重信息汇集机制体制完善信息披露相关工作流程更履行信息披露职责奠定基础
行年4月27日刚刚市招股书中披露行xx年度相关财务业绩情况取市监机关行xx年报豁免尚未披露定期报告行会真实准确完整时时全面公履行信息披露义务断提高透明度保证股东等享知情权时行根市相关法律法规监机关求适时修订完善中信银行股份限公司信息披露理制度
9投资者关系理
行市初非常注重投资者沟通交流开通投资者电话专线公司网站设置投资者关系栏目认真接受种咨询开始着手建立相关规章制度起草中信银行
股份限公司投资者关系理制度市短短两月行领导董秘董事会办公室工作员已组织接十次境外投资机构分析师投资者访调研通电话电子邮件等形式时解答问
题建立境外投资机构良性互动提高公司透明度资市场评
（二）规范运作保证
1公司章程
公司章程行股东会董事会监事会董事会专门委员会级理员规范运做行准行公司章程根中华民国公司法中华民国证券法中华民国商业银行法国务院关股份限公司境外募集股份市特规定境外市公司章程必备条款市公司章程指引关法律行政法规规章制定已中国银行业监督理委员会核准已通中国证监会香港联交审核
（2）三会议事规
根监机关求制定详细股东会议事规董事会议事规监事会议事规
2行建立覆盖全面业务流程部控制制度包括授信业务部控制资金资市场业务部控制会计柜台业务部控制计划财务部控制中间业务部控制计算机信息系统部控制反洗钱部控制等
3完善控理机制提高决策科学性行积极探索扁化理建立健全集体决策机制通建立执
行总分行行长定期办公会议制度履行集体决策职提高营理决策科学性透明度健全行长办公会领导风险理委员会发展资产负债理委员会部审计委员会财务审查委员会制度提高决策专业性
4强化风险理措施落实全面风险理方面进步健全风险理体系风险理委员会成立信风险市场风险操作风险三专业委员会建立相应工作制度开始履行职责方面加强信贷政策理强化放款中心建设贷理工作进步加强市场风险理断提升风险理技术手段完善贷款理信息系统资产负债系统财务理系统
5加检查整改处罚力度狠抓控执行行通规模检查狠抓整改率保证控执行力度开展会计检查（覆盖面达100）信贷检查（覆盖面达50）安全保卫检查通连续检查量揭示纠正会计信贷业务操作安全保卫方面规范操作行消风险隐患
（二）风险理方面特色
行持续采取种创新性措施努力建立起审慎风险理体系：
1999年行进行公司贷款流程改造部分公司贷款业务审批权集中总行设立事良贷款清收专职清收员职位麦肯锡公司合作开发公司业务信评级系统全行推广
xx年行实施分行信审理总行委派制设立具备识信风险知识验产品理职位做实授信调查建立放款中心降低放款操作风险
xx年行设立首席风险职位国业率先实施分行风险委派制分行风险持包括授信审批风险理工作直接首席风险负责汇报工作
xx年末xx年初行调整授信流程加强授信业务全程控制强化风险理独立性：(1)风险理部承担审查审批职时放款中心贷理职集中风险理部组织实施(2)实行信审会集体审批制取消总行行长分行行长审批权总行行长分行行长仅信审会审批通项目行否决权(3)设立专职信审委员职位推行专业审贷授信调查贷理中执行第责制度客户理产品理授信调查贷理承担第责
xx年行巴塞尔协议ii求穆迪kmv公司合作开发新公司业务信评级系统新
评级系统客户类设计20独立计量违约概率分模型通违约概率计量模型行业细分违约概率计量技术居国业前列
xx年(
1)行实施优质行业优质企业流市场流客户战略行业产品客户调整贷款组合结构动理信贷风险(2)总行风险理委员会行建立专门事信风险市场风险操作风险理三专业委员会强化三风险专业集中理建立重点行业专家队伍行外专家库加强重点行业政策理逐步推行行业审贷提高授信决策专业水(3)行开始全行范围推广追求滤掉风险效益理念通计算分配基监资标准济资级分行业绩进行评价
行风险理体系建设持续努力已继续提升行风险理水持续改善行资产质量利提升行资回报力
（三）完善信息披露制度
行作a+h步市公司深刻理解香港监规监理念等方面存差异信息披露方面严格执行标准严宽容少原根市相关法律法规监机关求行结合身
实际情况制定中信银行股份限公司信息披露理制度明确效部信息报告审核披露流程助进步增强透明度实现股东价值化
六需说明事项
（）日常信息沟通手段目前行通中信银行董监事通讯中信银行资市场动态等方式时董监事会报告相关日常工作
（二）股权激励计划情况说明
行已制定高股票增值权激励方案否实施目前尚未监机构明确答复
第五篇：邮储银行反洗钱查报告
州分行：
根甘邮银发(20xx)xx号文件精神安排县支行结合县邮政金融反洗钱工作实际县支行辖区金融网点进行反洗钱工作检查现次工作情况报妥处请指正
反洗钱组织机构建设情况
1 行根邮政金融网点员变动县支行实际员情况重新成立反洗钱工作领导组县邮政支行理员储蓄反洗钱具体负责效法履行反洗钱职责监督网点反洗钱工作正常运转
2反洗钱领导活动组设县支行综合办公室确定专门反洗钱理员进行部门反洗钱培训报表报查等日常工作
3岗位工作员均够认真履行职责够规定获取客户身份资料获客户身份资料额交易疑交易信息严格保密
二反洗钱控制度建设执行情况
1加强部控制制度建设县支行行网点转发甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细等相关制度责网点负责落实制度学执行
2客户身份识情况客户建立业务关系发生挂失等特定业务时规定登记审核留存客户身份证件
3客户身份资料交易记录保存情况客户身份资料交易记录保存真实完整反洗钱规定期限保存存反洗钱信息失泄密情况
4额交易疑交易报告额交易储蓄20万元公司业务50万元疑交易报告规定报数采集完整报告行规定时规范报
5根反洗钱风险等级划分评估理实施细相关规定安排储蓄进行客户风险等级划分登记报工作强化洗钱监督防范洗钱风险
6反洗钱非现场监现场检查时报送非现场监报表报送非现场报表真实完整规范行级行现场检查前根求开展反洗钱查工作时报查报告提出反洗钱工作检查意见制定整改措施时整改报整改报告
7配合反洗钱案件协查调查额天笔数较等异常资金交易时关注认真分析判定关求时级报告重点疑交易情况积极动配合民银行侦查部门开展反洗钱调查报送调查结果准确时分析报告规范完整
8反洗钱工作稽核审计情况根州分行安排反洗钱部审计审计结积极整改落实
9反洗钱文件资料报送报备时报行反洗钱领导组反洗钱信息员报备求时效规范报送类工作报告报表规章制度等反洗钱文件资料
10反洗钱宣传培训情况监机构级行求开展反洗钱宣传 根级行年度反洗钱培训计
划集体学学两种方式相结合网点进行反洗钱培训
11反洗钱工作配合情况积极配合民银行级分行开展类反洗钱检查相关工作
12反洗钱考核评估情况通县支行网点进行反洗钱综合考核评估基合格
综述县支行岗位基够履行反洗钱职责工作中缺乏定动性缺少反洗钱相关制度学宣传培训工作加强反洗钱岗位网点工作员反洗钱意识薄弱需断增进相关知识改进反洗钱工作县支行会根身欠缺弥补足强化工作效提高县支行反洗钱工作质量
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第篇：银行反洗钱查工作报告
根市银行工作安排社五月六月期间辖信社反洗钱工作进行查纠现关情况报告：
中国银行规定建立健全反洗钱控制度联社200*年5月份制定额交易疑交易检查项目监督检查制度200*年6月10日综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易实现反洗钱工作实时监测分析
二设立专门反洗钱工作机构配备必工作员专门负责反洗钱工作够做三明确二落实反洗钱工作职责落实岗落实会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作额支付报告疑支付报告月报送银行分级理原基层机构反洗钱情况进行监督检查
三制定效反洗钱措施：
1建立客户身份登记制度解客户制度原客户办理开户时柜面业务员严格审查客户提供材料证明文件资料（身份证企事业法营业执代码证国税务登记证等）真实性完整性
效性根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点资金流进行分析账户现金交易账户交易时进行监控
2综合业务系统规定期限保存客户账户资料交易记录建立存款信息数档案保存银行结算账户存款信息资料包括单位银行结算账户存款名称法定代表负责姓名效身份证件名称号码开户证明文件组织机构代码住注册资金营范围资金象账户日均收付发生额等信息银行结算账户存款姓名身份证件名称号码住等信息
3规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表
4五月中旬开展客户反洗钱宣传工作反洗钱培训摆工作日程采会代训形式工作员量掌握关反洗钱法律行政法规规章制度规定提高疑支付交易资金识分析力增强反洗钱工作力
四精心组织查工作200*年额交易疑交易检查项目通账薄原始记录综合业务系统额支付进行逐笔审查中
（）额交易方面检查涉项目
1法组织体工商户（统称单位）间金额100万元单笔转账
2金额20万元单笔现金收付包括现金缴存现金支取现金汇款解付
3银行结算账户间银行结算账户单位银行结算账户间金额20万元款项划转
（
二）疑支付交易方面检查涉项目法组织体工商户银行结算账户间项目进行分析识：
1短期资金分散转入集中转出集中转入分散转出
2资金收付频率金额企业营规模明显符
3资金收付流企业营范围明显符
4企业日常收付企业营特点明显符
5周期性发生量资金收付企业性质业务特点明显符
6相收付款间短期频繁发生资金收付
7长期闲置账户原明突然启短期出现量资金收付
8短期频繁收取营业务明显关汇款
9存取现金数额频率途正常现金收付明显符
10银行结算账户短期累计100万元现金收付
11贩毒走私恐怖活动严重区客户间商业活动明显增短期频繁发生资金支付
12频繁开户销户销户前发生量资金收付
13意化整零逃避额支付交易监测
（三）查未发现开立匿名账户假名账户没身份明确客户提供存款结算等服务暂时未发现相关企事业结算账户疑支付交易行
五检查中发现足处：
1反洗钱关资料相关信息基电子信息形式存储纸质材料够齐全
2社系统格式特殊性印出反洗钱材料银行规定格式（包含报表格式纸张类型等）存定差距
3反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
第二篇：柴集信社关开展民币银行结算账户反洗钱工作查报告
柴集信社关开展民币银行结算账户
反洗钱工作查报告
县联社关开展民币银行结算账户反洗钱工作检查通知精神社时认真进行次全面专项检查现社民币银行结算账户反洗钱工作查情况汇报：
成立组织：
社加强民币银行结算账户反洗钱工作查工作领导进步明确职责成立民币银行结算账户反洗钱工作查领导组
组长：孙登远
副组长：郑丽
成员：黄晓芬沈伟孙超
二查容查结果
（）民币银行结算账户
民币银行结算理办法民币银行结算账户理办法实施细民币银行结算账户理系统业务处理办法存款账户实名制规定中国民银行关规范民币银行结算账户理关问
题通知相关法律法规规章制度办理银行结算账户开立变更撤销业务
核准类银行结算账户规定时报民银行审批备案类银行结算账户规定时间通账户理系统民银行备案 1
没违规开立银行结算账户情况
直现社没未清理核定银行结算账户
社银行结算账户开立撤销审查理会
计设专复核分健全开销户登记
民币银行结算账户现金提取疑支付交易社严格
相关登记审批制度执行未发现违规现象
（二）反洗钱工作开展
1加强领导明确工作职责
县联社安排反洗钱工作社成立反洗钱工作领导
组反洗钱做全面部署全社范围力开展反洗钱工作
反洗钱工作领导组具体岗位职职责做明确分工完善
反洗钱工作进展定期组织检查确保反洗钱工作深入开展
实现反洗钱工作实时监测分析报
次会议中强调反洗钱工作重性迫切性反
洗钱工作职责落实岗落实会计出纳专门负责收集反洗
钱工作额支付报告疑支付报告
2组织员工培训学反洗钱宣传工作
社全面开设反洗钱工作学宣传工作组织反洗钱宣
传活动通张贴宣传画分发传单等舆工具结合存款利率浮
进行广泛宣传加强反洗钱知识普相关金融法规教育提高客
户法律意识积极配合社开展反洗钱工作形成良抵制
击洗钱活动社会氛围
开展客户反洗钱宣传工作社反洗钱培训摆工作
日程开展反洗钱学活动工作员进步掌握关反洗钱
法律行政法规规章制度规定增强反洗钱工作力制定完
善反洗钱控制度进步健全完善反洗钱控制度
3加强疑交易识报告
社总结分析反洗钱工作存问题基础加强疑
资金交易重线索搜集监测分析资金交易频率流异
常账户时填制疑交易报告完善分析报告素
社基规定两办法求加强
额现金转帐支付交易监测落实额疑交易报告制度
建立异常交易报告制度制定客户交易信息表加强额汇
兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记
分析保存情况防止法分子利信社进行洗钱活动二规
定月报送额交易备案表三狠抓落实额现金支付审批制度
出入社额汇兑现金转帐交易实行效监测支付金
额超出额报送交易否存异常够动报
4查结果查未发现开立匿名账户假名账户
没身份明确客户供存款结算等服务暂时未发现相关企
事业结算账户疑支付交易行
（三）存问题改进措施
通次查进步加强社银行结算账户理
中总结出足具体：业务员民币银行结算账户
关知识学够业务素质高二相关理监督措施进步加强社继续发扬方面针足努力民币银行结算账户理工作做更
社基反洗钱关规定开展工作存足反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力等
社严格规定两办法求继续深入开展反洗钱工作重点做：进步贯彻落实规定两办法具体规定继续加反洗钱工作力度二断完善反洗钱工作领导组办事员整体功确保反洗钱工作深入开展三断完善反洗钱控制度查中找缺陷漏洞四继续加强现金支付交易监测转帐支付交易监测特加强额资金支付交易疑资金支付交易效监测做汇兑结算额现金收付登记分析工作防止击非法洗钱活动五进步加强反洗钱社会宣传力度六严格保密制度确保反洗钱工作利开展旦发现涉嫌反洗钱行时报反洗钱部门级领导机构
柴集信社2014年6月27日
第三篇：银行反洗钱查报告
组织机构建设情况银行反洗钱查报告2014年社成立社组长副副组长职股室分社负责成员反洗钱工作领导组完善反洗钱工作领导机构领导组辖反洗钱工作领导组办公室反洗钱调查联络组现金支付交易监测组转帐支付交易监测组等指定设办事机构确保反洗钱工作利开展
二反洗钱控制度建设情况2014年社根级关文件精神组织制定***市水头农村信社反洗钱工作领导组方案***市***农村信社二oo三年反洗钱工作计划（*** 022号）反洗钱做全面部署全社范围力开展反洗钱工作社先起草印发***市***农村信社反洗钱规定***市***农村信社反洗钱工作岗位职责反洗钱工作领导组设办事机构具体岗位职职责做明确分工定期组织检查确保反洗钱工作深入开展
三客户职调查情况根求社2014年3月1日2014年3月31间开立帐户进行检查检查帐户55户单位帐户110户检查提供金融服务交易笔数365笔中存款业务135笔结算业务220笔业务10笔网点基够建立客户身份登记制度解客户制度原客户办理开户时严格审查客户提供材料证明文件资料真实性完整性效性二根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点资金流进行分析账户现金交易账户交易时进行监控三够规定期限保存客户账户资料交易记录建立存款信息数档案保存银行结算账户存款信
息资料等客户职调查制度落实暂未发现匿名假名证件符合求数留存资料完整帐户
四额疑交易报告情况2014年3月1日2014年3月31间社额交易笔数9489笔额交易金额995198万元：存款业务5137笔金额712108万元中存款2987笔金额593496万元取款2150笔金额118612万元结算业务4352笔金额283090万元中汇票56笔金额14586万元支票4296笔金额268504万元
社基规定两办法求加强额现金转帐支付交易监测落实额疑交易报告制度建立台帐制度异常交易报告制度制定额汇兑登记簿公额收付登记簿加强额汇兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记分析防止法分子利信社进行洗钱活动二规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表三狠抓落实额现金支付审批制度出入社额汇兑现金转帐交易实行效监测支付金额超出审批权限交易否存异常够动报
五帐户资料交易记录保存情况2014年3月1日2014年3月31间社开立帐户总数1975户保存交易记
录9489笔社职工均觉加强帐户理建立健全帐户数信息档案保存客户帐户资料交易记录实行科学效交易监测暂未发现存违反反洗钱关规定问题
六反洗钱宣传业务培训情况2014年社组织反洗钱宣传活动通张贴宣传画分发传单电视广播等舆工具结合社存款利率浮进行广泛宣传加强反洗钱知识普相关金融法规教育提高客户法律意识积极配合社开展反洗钱工作形成良抵制击洗钱活动社会氛围年五月中旬社继续开展客户反洗钱宣传工作反洗钱培训摆工作日程开展反洗钱学活动员工进步掌握关反洗钱法律行政法规规章制度规定增强反洗钱工作力
七反洗钱工作存足工作求社基反洗钱关规定开展工作存足基层员工反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力等严格规定两办法求继续深入开展反洗钱工作重点做：进步贯彻落实规定两办法具体规定继续加反洗钱工作力度二断完善反洗钱工作领导
组办事机构整体功确保反洗钱工作深入开展三断完善反洗钱控制度查中查找缺陷漏洞四继续加强现金支付交易监测转帐支付交易监测特加强额资金支付交易疑资金支付交易效监测做汇兑结算额现金收付台帐登记分析工作防止击非法洗钱活动五进步加强反洗钱社会宣传力度六严格保密制度确保反洗钱工作利开展
特提示：行公司治理方面存改进问题
1进步完善董监事会决策机制
2进步加基层机构控执行力
3制定完善独立董事外部监事津贴制度
二公司治理概况
行股份制公司设立时着重考虑境外相关法律法规构建公司治理结构规范运作行设立完善股东会董事会监事会高级理层组织架构制定符合现代金融企业制度求银行章程明确股东会董事会监事会高级理层董事监事高级理员职责权限实现权责利机结合建立科学高效决策执行监督机制确保方独立运作效制衡
（）构建现代公司治理组织架构
行根公司法股份制商业银行公司治理指引等相关法律法规部门规章规定设立股东会董事会监事会选举独立董事职工监事外部监事聘请具丰富商业银行工作验卓越业绩士担行董事长行长选聘副行长风险负责行长助理财务负责董事会秘书等高级理员建立股东会高决策机构董事会决策机构监事会监督机构高层执行机构效治理机制建立独立董事外部监事制度引入5名独立董事2名外部监事3名职工代表监事行董事会设战略发展委员会审计关联交易控制委员会风险理委员会提名薪酬委员会专门委员会负责均董事担中审计关联交易控制委员会提名薪酬委员会均独立董事席
1股东会
股东会行权力机构股东通股东会合法行权利遵守法律法规公司章程规定干预董事会高级理层履行职责行股东会制定明确股东会议事规详细规定股东会召开表决程序包括通知登记提案审议投票计票表决结果宣布会议决议形成会议记录签署公告
股东会董事会授权原等容该议事规作行章程附件行2014年第次时股东会通中国银监会核准已贯彻执行
外行建立股东沟通效渠道确保股东法律行政法规公司章程规定公司重事项等享知情权参权确保股东会工作效率科学决策投资者获较高回报
2董事会
董事会行决策机构股东会授权直接营理公司确保董事会充分发挥作履行职责公司治理重问题董事会成员15中独立董事5名执行董事2名中部分董事均具丰富金融业业验卓越业绩战投bbva派出董事行位董事知悉职责付出足够时间精力处理行事务元化董事结构高素质董事队伍利董事会重营事项正确决策利行业务发展业绩提升
目前行已初步建立董事会组织架构决策程序董事会设战略发展委员会审计关联交易控制委员会风险理委员会提名薪酬委员会四专业委员会专业委员会2014年3月份开始进入正式运作阶段四专门委员会中审计关联交易控制委员会提名
薪酬委员会成员部分独立董事席独立董事担
3监事会
监事会行监督机构行监事会成员现8名中外部监事2 名股东监事3名职工监事3 名监事会制定监事会议事规明确监事会议事方式表决程序确保监事会效监督行章程规定监事会法享法律法规赋予知情权建议权报告权保障监事合法权益实施行时监事会提供关信息资料便监事会行财务状况风险控制营理等情况进行效监督检查评价
4部控制制度
较部控制良公司治理基素促进行项业务持续健康发展切实防范化解金融风险提高行核心竞争力确保银行资保值增值行直着控优先原持续断完善改进部控制行中华民国商业银行法中华民国银行业监督理法商业银行部控制指引指导遵循全面审慎效独立部控制原进步优化部控制环境改进部控制措施：加控执行监督检查力度力促进行项业务
健康稳安全运行整改报告银行反洗钱查报告
5风险理制度
审慎风险理良公司治理基素行致力建立独立全面垂直专业风险理体系培育追求滤掉风险效益风险理文化实施优质行业优质企业流市场流客户风险理战略动理层面业务信风险流动性风险市场风险操作风险等类风险
6关联交易
规范关联交易关联交易陷阱妨碍公司治理痼疾应规范关联交易理效控制关联交易风险行实行关联交易回避制度章程中明确规定：股东会审议关关联交易事项时该事项关联股东参投票表决代表表决权股份数计入效表决总数时公开公正公原相关监求关联贷款进行严格理确保满足关联贷款超监资15规定行市时根需关规定处置正常类关联贷款目前未原关联方客户新增授信未发展新关联方客户行针关联贷款相关防范措施包括：严格授信求关联
贷款发放条件优般贷款加强授信审核关联贷款发放必须逐笔报总行风险理委员会审批等
7激励约束机制
行制定保证总分支机构独立运作效制衡系列制度通完善等级行理制度总行部门考核制度全面推行客户理制总行部门分支机构层面均建立起绩效考核机制特行逐步开始建立资约束激励考核机制分支行开始推进济利润风险调整收益回报基础考核机制促进分支行业务营中树立资效益风险综合衡营理念觉优化调整资产结构
8信息披露理
行a+h步市规范信息披露行保护行股东债权利益相关者合法权益根香港两相关法律法规监机关求行结合身实际情况制定中信银行股份限公司信息披露理制度明确效部信息报告审核披露流程
行明确信息披露事务理第责行董事长行总行部门分行负责部门分行信息报告第责行指定董事会秘书行信息披露指定负责负责准备递交关监部门求
信息披露文件组织完成监机构布置信息披露务董事会领导负责协调实施信息披露事务理制度组织理信息披露事务理部门具体承担行信息披露工作进步健全完善信息披露相关制度工作流程行建立行重信息汇集机制体制完善信息披露相关工作流程更履行信息披露职责奠定基础
行年4月27日刚刚市招股书中披露行2014年度相关财务业绩情况取市监机关行2014年年报豁免尚未披露定期报告行会真实准确完整时时全面公履行信息披露义务断提高透明度保证股东等享知情权时行根市相关法律法规监机关求适时修订完善中信银行股份限公司信息披露理制度
9投资者关系理
行市初非常注重投资者沟通交流开通投资者电话专线公司网站设置投资者关系栏目认真接受种咨询开始着手建立相关规章制度起草中信银行股份限公司投资者关系理制度市短短两月行领导董秘董事会办公室工作员已组织接十次境外投资机
构分析师投资者访调研通电话电子邮件等形式时解答问题建立境外投资机构良性互动提高公司透明度资市场评
（二）规范运作保证
1公司章程
公司章程行股东会董事会监事会董事会专门委员会级理员规范运做行准行公司章程根中华民国公司法中华民国证券法中华民国商业银行法国务院关股份限公司境外募集股份市特规定境外市公司章程必备条款市公司章程指引关法律行政法规规章制定已中国银行业监督理委员会核准已通中国证监会香港联交审核
（2）三会议事规
根监机关求制定详细股东会议事规董事会议事规监事会议事规
（3）董事会监事会专门委员会议事规
（4）制定完善行长工作细完善高级理层工作细规程明确组织机构间职责边界建立明晰汇报路线信息沟通机制
（5）起草信息披露理制度投资者关系理制度等公司治理配套文件
实际运作中述文件相关指导性文件规范运作提供制度保证
三公司治理中存问题
中信银行股份限公司成立2014年12月31日短短时间里行公司治理结构基框架原基已确立公司治理走规范化发展轨道实际运作中正关开展加强市公司治理专项活动关事项通知深刻指出真正解决公司治理形似神问题须清醒认识足积极学较行更早步入资市场业先进验取长补短积极探索完善效公司治理
（）进步完善董监事会决策机制行董监事会设专门委员会成立时间长议事规已专门委员会审议修订尚董事会审议通外董监事会专门委员会成员金融财政方面专家学者应进步发挥专门委员会专业特长断完善董监事会决策机制
（二）进步加基层机构控执行力行旗帜鲜明提出合规营理念力倡导宣传基层机构认识位处理具体业务时容易忽视
合规营问题发生基层机构低层次操作风险问题时困扰着进步加强合规体系建设积极培育全员合规高层合规文化氛围进步加基层机构检查力度加强控执行力
（三）制定完善独立董事外部监事津贴制度行提名薪酬委员会已草拟独立董事外部监事津贴制度董事认真勤勉履行职责该制度已提交第届董事会第六次会议审议拟年实行
四整改措施整改时间责
序号 整改措施 整改时间 责
1 董事会审议通议事规进步完善董
监事会决策机制 2014年8月份 孔丹先生
刘崇明女士
2 进步加基层机构控执行力 2014年年 合规审计部
3 实施独立董事外部监事津贴制度 2014年12月份前 力资源部
提名薪酬委员会
五特色公司治理做法
行始终致力构建完善公司治理结构鉴国外先进公司治理验结合行实际情况公司治
理实际运作中采取行效措施断提升公司治理结构
（）部控制制度方面特色
1行树立正确营理念优化控环境行年实践进行总结基础提出追求效益质量规模协调发展追求滤掉风险利润追求稳定增长市值努力走中外银行竞争前列营理念严格国家项法律法规条例规定银监会监求商业银行部控制指引指导遵循商业银行全面审慎效独立部控制原改进部控制措施完善信息交流反馈机制效发挥部控制评价持续改进机制力促进全行项业务健康稳安全运行
2行建立覆盖全面业务流程部控制制度包括授信业务部控制资金资市场业务部控制会计柜台业务部控制计划财务部控制中间业务部控制计算机信息系统部控制反洗钱部控制等
3完善控理机制提高决策科学性行积极探索扁化理建立健全集体决策机制通建立执行总分行行长定期办公会议制度履行集体决策职提高营理决策科学性透明度健全行长办公会领导风险理委员会发展资产负债理委员会
部审计委员会财务审查委员会制度提高决策专业性
4强化风险理措施落实全面风险理方面进步健全风险理体系风险理委员会成立信风险市场风险操作风险三专业委员会建立相应工作制度开始履行职责方面加强信贷政策理强化放款中心建设贷理工作进步加强市场风险理断提升风险理技术手段完善贷款理信息系统资产负债系统财务理系统
5加检查整改处罚力度狠抓控执行行通规模检查狠抓整改率保证控执行力度开展会计检查（覆盖面达100）信贷检查（覆盖面达50）安全保卫检查通连续检查量揭示纠正会计信贷业务操作安全保卫方面规范操作行消风险隐患
（二）风险理方面特色
行持续采取种创新性措施努力建立起审慎风险理体系：
1999年行进行公司贷款流程改造部分公司贷款业务审批权集中总行设立事良贷款清收专职清收员职位麦肯锡公司合作开发公司业务信评级系统全行推广
2014年行实施分行信审理总行委派制设立具备识信风险知识验产品理职位做实授信调查建立放款中心降低放款操作风险
2014年行设立首席风险职位国业率先实施分行风险委派制分行风险持包括授信审批风险理工作直接首席风险负责汇报工作
2014年末2014年初行调整授信流程加强授信业务全程控制强化风险理独立性：(1)风险理部承担审查审批职时放款中心贷理职集中风险理部组织实施(2)实行信审会集体审批制取消总行行长分行行长审批权总行行长分行行长仅信审会审批通项目行否决权(3)设立专职信审委员职位推行专业审贷授信调查贷理中执行第责制度客户理产品理授信调查贷理承担第责
2014年行巴塞尔协议ii求穆迪kmv公司合作开发新公司业务信评级系统新评级系统客户类设计20独立计量违约概率分模型通违约概率计量模型行业细分违约概率计量技术居国业前列
2014年(1)行实施优质行业优质企业流市场流客户战略行业产品客户调整贷款组合结构动理信贷风险(2)总行风险理委员会行建立专门事信风险市场风险操作风险理三专业委员会强化三风险专业集中理建立重点行业专家队伍行外专家库加强重点行业政策理逐步推行行业审贷提高授信决策专业水(3)行开始全行范围推广追求滤掉风险效益理念通计算分配基监资标准济资级分行业绩进行评价
行风险理体系建设持续努力已继续提升行风险理水持续改善行资产质量利提升行资回报力
（三）完善信息披露制度
行作a+h步市公司深刻理解香港监规监理念等方面存差异信息披露方面严格执行标准严宽容少原根市相关法律法规监机关求行结合身实际情况制定中信银行股份限公司信息披露理制度明确效部信息报告审核披露流程助进步增强透明度实现股东价值化
六需说明事项
（）日常信息沟通手段目前行通中信银行董监事通讯中信银行资市场动态等方式时董监事会报告相关日常工作
（二）股权激励计划情况说明
行已制定高股票增值权激励方案否实施目前尚未监机构明确答复
第四篇：银行反洗钱查报告
组织机构建设情况xx年社成立社组长副副组长职股室分社负责成员反洗钱工作领导组完善反洗钱工作领导机构领导组辖反洗钱工作领导组办公室反洗钱调查联络组现金支付交易监测组转帐支付交易监测组等指定设办事机构确保反洗钱工作利开展
二反洗钱控制度建设情况xx年社根级关文件精神组织制定***市水头农村信社反洗钱工作领导组方案***市***农村信社二oo三年反洗钱工作计划（*** [xx]022号）反洗钱做全面部署全社范围力开展反洗钱工作社先起草印发***市***农村信社反洗钱规定***市***农村信社反洗钱工作岗位职责反洗钱工作领导组设办事机构具体岗位职职
责做明确分工定期组织检查确保反洗钱工作深入开展
三客户职调查情况根求社xx年3月1日xx年3月31间开立帐户进行检查检查帐户55户单位帐户110户检查提供金融服务交易笔数365笔中存款业务135笔结算业务220笔业务10笔网点基够建立客户身份登记制度解客户制度原客户办理开户时严格审查客户提供材料证明文件资料真实性完整性效性二根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点资金流进行分析账户现金交易账户交易时进行监控三够规定期限保存客户账户资料交易记录建立存款信息数档案保存银行结算账户存款信息资料等客户职调查制度落实暂未发现匿名假名证件符合求数留存资料完整帐户
四额疑交易报告情况xx年3月1日xx年3月31间社额交易笔数9489笔额交易金额995198万元：存款业务5137笔金额712108万元中存款2987笔金额593496万元取款2150笔金额118612万元结算业务4352笔金额283090万元中
汇票56笔金额14586万元支票4296笔金额268504万元
社基规定两办法求加强额现金转帐支付交易监测落实额疑交易报告制度建立台帐制度异常交易报告制度制定额汇兑登记簿公额收付登记簿加强额汇兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记分析防止法分子利信社进行洗钱活动二规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表三狠抓落实额现金支付审批制度出入社额汇兑现金转帐交易实行效监测支付金额超出审批权限交易否存异常够动报
五帐户资料交易记录保存情况xx年3月1日xx年3月31间社开立帐户总数1975户保存交易记录9489笔社职工均觉加强帐户理建立健全帐户数信息档案保存客户帐户资料交易记录实行科学效交易监测暂未发现存违反反洗钱关规定问题
六反洗钱宣传业务培训情况xx年社组织反洗钱宣传活动通张贴宣传画分发传单电视广播等舆工具结合社存款利率浮进行广泛宣传加
强反洗钱知识普相关金融法规教育提高客户法律意识积极配合社开展反洗钱工作形成良抵制击洗钱活动社会氛围年五月中旬社继续开展客户反洗钱宣传工作反洗钱培训摆工作日程开展反洗钱学活动员工进步掌握关反洗钱法律行政法规规章制度规定增强反洗钱工作力
2董事会
董事会行决策机构股东会授权直接营理公司确保董事会充分发挥作履行职责公司治理重问题董事会成员15中独立董事5名执行董事2名中部分董事均具丰富金融业业验卓越业绩战投bbva派出董事行位董事知悉职责付出足
够时间精力处理行事务元化董事结构高素质董事队伍利董事会重营事项正确决策利行业务发展业绩提升
目前行已初步建立董事会组织架构决策程序董事会设战略发展委员会审计关联交易控制委员会风险理委员会提名薪酬委员会四专业委员会专业委员会xx年3月份开始进入正式运作阶段四专门委员会中审计关联交易控制委员会提名薪
酬委员会成员部分独立董事席独立董事担
3监事会
监事会行监督机构行监事会成员现8名中外部监事2 名股东监事3名职工监事3 名监事会制定监事会议事规明确监事会议事方式表决程序确保监事会效监督行章程规定监事会法享法律法规赋予知情权建议权报告权保障监事合法权益实施行时监事会提供关信息资料便监事会行财务状况风险控制营理等情况进行效监督检查评价
4部控制制度
较部控制良公司治理基素促进行项业务持续健康发展切实防范化解金融风险提高行核心竞争力确保银行资保值增值行直着控优先原持续断完善改进部控制行中华民国商业银行法中华民国银行业监督理法商业银行部控制指引指导遵循全面审慎效独立部控制原进步优化部控制环境改进部控制措施：加控执行监督检查力度力促进行项业务健康稳安全运行
5风险理制度
审慎风险理良公司治理基素行致力建立独立全面垂直专业风险理体系培育追求滤掉风险效益风险理文化实施优质行业优质企业流市场流客户风险理战略动理层面业务信风险流动性风险市场风险操作风险等类风险
6关联交易
规范关联交易关联交易陷阱妨碍公司治理痼疾应规范关联交易理效控制关联交易风险行实行关联交易回避制度章程中明确规定：股东会审议关关联交易事项时该事项关联股东参投票表决代表表决权股份数计入效表决总数时公开公正公原相关监
求关联贷款进行严格理确保满足关联贷款超监资15规定行市时根需关规定处置正常类关联贷款目前未原关联方客户新增授信未发展新关联方客户行针关联贷款相关防范措施包括：严格授信求关联贷款发放条件优般贷款加强授信审核关联贷款发放必须逐笔报总行风险理委员会审批等
7激励约束机制
行制定保证总分支机构独立运作效制衡系列制度通完善等级行理制度总行部门考核制度全面推行客户理制总行部门分支机构层面均建立起绩效考核机制特行逐步开始建立资约束激励考核机制分支行开始推进济利润风险调整收益回报基础考核机制促进分支行业务营中树立资效益风险综合衡营理念觉优化调整资产结构
8信息披露理
行a+h步市规范信息披露行保护行股东债权利益相关者合法权益根香港两相关法律法规监机关求行结合身实际情况制定中信银行股份限公司信息披露理制度明确效部信息报告审核披露流程
行明确信息披露事务理第责行董事长行总行部门分行负责部门分行信息报告第责行指定董事会秘书行信息披露指定负责负责准备递交关监部门求信息披露文件组织完成监机构布置信息披露务董事会领导负责协调实施信息披露事务理制
度组织理信息披露事务理部门具体承担行信息披露工作进步健全完善信息披露相关制度工作流程行建立行重信息汇集机制体制完善信息披露相关工作流程更履行信息披露职责奠定基础
行年4月27日刚刚市招股书中披露行xx年度相关财务业绩情况取市监机关行xx年报豁免尚未披露定期报告行会真实准确完整时时全面公履行信息披露义务断提高透明度保证股东等享知情权时行根市相关法律法规监机关求适时修订完善中信银行股份限公司信息披露理制度
9投资者关系理
行市初非常注重投资者沟通交流开通投资者电话专线公司网站设置投资者关系栏目认真接受种咨询开始着手建立相关规章制度起草中信银行
股份限公司投资者关系理制度市短短两月行领导董秘董事会办公室工作员已组织接十次境外投资机构分析师投资者访调研通电话电子邮件等形式时解答问
题建立境外投资机构良性互动提高公司透明度资市场评
（二）规范运作保证
1公司章程
公司章程行股东会董事会监事会董事会专门委员会级理员规范运做行准行公司章程根中华民国公司法中华民国证券法中华民国商业银行法国务院关股份限公司境外募集股份市特规定境外市公司章程必备条款市公司章程指引关法律行政法规规章制定已中国银行业监督理委员会核准已通中国证监会香港联交审核
（2）三会议事规
根监机关求制定详细股东会议事规董事会议事规监事会议事规
2行建立覆盖全面业务流程部控制制度包括授信业务部控制资金资市场业务部控制会计柜台业务部控制计划财务部控制中间业务部控制计算机信息系统部控制反洗钱部控制等
3完善控理机制提高决策科学性行积极探索扁化理建立健全集体决策机制通建立执
行总分行行长定期办公会议制度履行集体决策职提高营理决策科学性透明度健全行长办公会领导风险理委员会发展资产负债理委员会部审计委员会财务审查委员会制度提高决策专业性
4强化风险理措施落实全面风险理方面进步健全风险理体系风险理委员会成立信风险市场风险操作风险三专业委员会建立相应工作制度开始履行职责方面加强信贷政策理强化放款中心建设贷理工作进步加强市场风险理断提升风险理技术手段完善贷款理信息系统资产负债系统财务理系统
5加检查整改处罚力度狠抓控执行行通规模检查狠抓整改率保证控执行力度开展会计检查（覆盖面达100）信贷检查（覆盖面达50）安全保卫检查通连续检查量揭示纠正会计信贷业务操作安全保卫方面规范操作行消风险隐患
（二）风险理方面特色
行持续采取种创新性措施努力建立起审慎风险理体系：
1999年行进行公司贷款流程改造部分公司贷款业务审批权集中总行设立事良贷款清收专职清收员职位麦肯锡公司合作开发公司业务信评级系统全行推广
xx年行实施分行信审理总行委派制设立具备识信风险知识验产品理职位做实授信调查建立放款中心降低放款操作风险
xx年行设立首席风险职位国业率先实施分行风险委派制分行风险持包括授信审批风险理工作直接首席风险负责汇报工作
xx年末xx年初行调整授信流程加强授信业务全程控制强化风险理独立性：(1)风险理部承担审查审批职时放款中心贷理职集中风险理部组织实施(2)实行信审会集体审批制取消总行行长分行行长审批权总行行长分行行长仅信审会审批通项目行否决权(3)设立专职信审委员职位推行专业审贷授信调查贷理中执行第责制度客户理产品理授信调查贷理承担第责
xx年行巴塞尔协议ii求穆迪kmv公司合作开发新公司业务信评级系统新
评级系统客户类设计20独立计量违约概率分模型通违约概率计量模型行业细分违约概率计量技术居国业前列
xx年(
1)行实施优质行业优质企业流市场流客户战略行业产品客户调整贷款组合结构动理信贷风险(2)总行风险理委员会行建立专门事信风险市场风险操作风险理三专业委员会强化三风险专业集中理建立重点行业专家队伍行外专家库加强重点行业政策理逐步推行行业审贷提高授信决策专业水(3)行开始全行范围推广追求滤掉风险效益理念通计算分配基监资标准济资级分行业绩进行评价
行风险理体系建设持续努力已继续提升行风险理水持续改善行资产质量利提升行资回报力
（三）完善信息披露制度
行作a+h步市公司深刻理解香港监规监理念等方面存差异信息披露方面严格执行标准严宽容少原根市相关法律法规监机关求行结合身
实际情况制定中信银行股份限公司信息披露理制度明确效部信息报告审核披露流程助进步增强透明度实现股东价值化
六需说明事项
（）日常信息沟通手段目前行通中信银行董监事通讯中信银行资市场动态等方式时董监事会报告相关日常工作
（二）股权激励计划情况说明
行已制定高股票增值权激励方案否实施目前尚未监机构明确答复
第五篇：邮储银行反洗钱查报告
州分行：
根甘邮银发(20xx)xx号文件精神安排县支行结合县邮政金融反洗钱工作实际县支行辖区金融网点进行反洗钱工作检查现次工作情况报妥处请指正
反洗钱组织机构建设情况
1 行根邮政金融网点员变动县支行实际员情况重新成立反洗钱工作领导组县邮政支行理员储蓄反洗钱具体负责效法履行反洗钱职责监督网点反洗钱工作正常运转
2反洗钱领导活动组设县支行综合办公室确定专门反洗钱理员进行部门反洗钱培训报表报查等日常工作
3岗位工作员均够认真履行职责够规定获取客户身份资料获客户身份资料额交易疑交易信息严格保密
二反洗钱控制度建设执行情况
1加强部控制制度建设县支行行网点转发甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细等相关制度责网点负责落实制度学执行
2客户身份识情况客户建立业务关系发生挂失等特定业务时规定登记审核留存客户身份证件
3客户身份资料交易记录保存情况客户身份资料交易记录保存真实完整反洗钱规定期限保存存反洗钱信息失泄密情况
4额交易疑交易报告额交易储蓄20万元公司业务50万元疑交易报告规定报数采集完整报告行规定时规范报
5根反洗钱风险等级划分评估理实施细相关规定安排储蓄进行客户风险等级划分登记报工作强化洗钱监督防范洗钱风险
6反洗钱非现场监现场检查时报送非现场监报表报送非现场报表真实完整规范行级行现场检查前根求开展反洗钱查工作时报查报告提出反洗钱工作检查意见制定整改措施时整改报整改报告
7配合反洗钱案件协查调查额天笔数较等异常资金交易时关注认真分析判定关求时级报告重点疑交易情况积极动配合民银行侦查部门开展反洗钱调查报送调查结果准确时分析报告规范完整
8反洗钱工作稽核审计情况根州分行安排反洗钱部审计审计结积极整改落实
9反洗钱文件资料报送报备时报行反洗钱领导组反洗钱信息员报备求时效规范报送类工作报告报表规章制度等反洗钱文件资料
10反洗钱宣传培训情况监机构级行求开展反洗钱宣传 根级行年度反洗钱培训计
划集体学学两种方式相结合网点进行反洗钱培训
11反洗钱工作配合情况积极配合民银行级分行开展类反洗钱检查相关工作
12反洗钱考核评估情况通县支行网点进行反洗钱综合考核评估基合格
综述县支行岗位基够履行反洗钱职责工作中缺乏定动性缺少反洗钱相关制度学宣传培训工作加强反洗钱岗位网点工作员反洗钱意识薄弱需断增进相关知识改进反洗钱工作县支行会根身欠缺弥补足强化工作效提高县支行反洗钱工作质量
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