反洗钱年度工作报告
金融机构反洗钱监督理办法(试行)求现单位(含辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况报告：
反洗钱工作整体情况机构概况
行辖x县支行 xx营业网点现岗员工xxx年预防洗钱活动维护金融秩序行认真贯彻落实反洗钱法律法规切实履行金融机构反洗钱法律义务严格民银行级行求组织辖员工积极做反洗钱相关工作定期组织员基层营业网点执行反洗钱部控制制度情况进行监督检查审计考评发现问题时整改保证反洗钱制度规定行效落实
二反洗钱工作机制建立情况
()控制度建立修订情况
1时落实级行精神反洗钱项长期务收行监部门级行反洗钱相关文件规定时反洗钱工作精神传达部门分支机构网点员工结合行实际提出具体工作求落实级行行反洗钱工作布置
2建章立制加强控理根行反洗钱检查求行实际年1月份反洗钱控制度进行梳理细化制定修订发xxx行反洗钱业务客户风险分类理办法等三项制度行职部门反洗钱工作职责进行细分明确求职部门设立反洗钱岗位专负责反洗钱工作明确求级营业机构根解客户原
建立完善客户身份审查登记制度落实反洗钱额疑交易报送口理部门明确反洗钱司法配合移送反洗钱保密制度等
(二)机制设置情况
切实加强反洗钱工作领导行成立行行长组长副行长副组长计财部信贷理部部控部保卫部等相关部门负责志成员反洗钱工作领导组设办公室办公室设控部具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作全辖配置反洗钱专兼职员69占全部工作员例19根实际需网点配备必理员设立专门反洗钱岗位明确专负责额交易疑交易报告工作反洗钱工作利开展提供强力组织保证
(三)技术保障情况
20xx年适应新支付清算系统应支付交易监测系统够时额疑交易进行监测记录级行配合新核心系统线重新开发新it核心系统联接新反洗钱系统通推行新反洗钱系统提高完善反洗钱软硬件条件效实现完整规范真实电子化数采集方式断完善业务数筛选分析工作提高数筛选准确性分析报告质量增强反洗钱监测时性效性时通建立效监控理资金账户系统改进银行账户理手段洗钱犯罪监控取证防范等方面科学技术手段显著提高
(四)员配备资质情况
做反洗钱基础数整理筛选分析报工作行全辖配置反洗钱专兼职
员69占全部工作员例19根实际需网点配备必理员设立专门反洗钱岗位明确专负责额交易疑交易报告工作
提高反洗钱工作员业务水行反洗钱岗位员严格求积极参加民银行组织反洗钱岗位员准入培训工作行通参加20xx年20xx年两期培训70获反洗钱岗位员准入培训证书获证书参加反洗钱岗位准入培训效记录证明培训组织单位参训者专业知识技水认参训者岗位职考核条件
三反洗钱法定义务履行情况
()客户身份识情况
1业务办理中客户身份识情况
(1)开户环节客户身份进行识
办理开户业务时行求必须客户持效身份证件身份证明文件办理开户手续真实完整填写客户基信息表格等材料客服中心开户员客户办理手续前审查客户身份证明文件相关信息通现场征询客户回访等方式确认客户信息留存相关影资料复印件
20xx年行办理项业务均符合相关制度求未发现匿名假名账户
(2)客户相关信息资料变更
行客户办理资金账户等重信息时均严格遵守反洗钱关规定客户重新识身份信息求客
户提供效身份证件身份证明文件公证机关出具证明书办理变更手续
20xx年行通身份证联网核查系统现场征询客户回访等方式识确认客户信息xxxx笔中：机构客户xx笔然客户xx笔识程中未发现异常现象没身份明客户办理业务提供服务等情况
(二)高风险客户特措施
行反洗钱业务客户单位客户风险等级划分：高风险中风险低风险三类
高风险客户理应遵循综合性原定量定性分析相结合原持续性原保密性原根客户洗钱风险等级采取分类理措施客户进行持续识加强客户交易检查频率时更新客户身份信息时报告疑交易确保限度防范洗钱风险事件发生
(三)客户资料交易记录保存情况
行严格金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规范性文件求安全准确完整保存客户身份资料交易记录等未批准手续调阅客户关资料
20xx年行未发生客户资料泄密情况
(四)额疑交易报告
行基规定两办法求加强额现金转帐支付交易监测落实额疑交易报告制度建立台帐制度异常交易报告制度制定额汇兑登记簿公额收付登记簿加强额汇兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记分析防止法分子利银行进行洗钱活动
二规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表三狠抓落实额现金支付审批制度出入行机构额汇兑现金转帐交易实行效监测支付金额超出审批权限交易否存异常够通河南省反洗钱系统动筛选报
(五)高风险业务针性措施
营业网点柜员分析认定高风险等级单位客户应高风险客户账户开立10工作日完整填写银行高风险客户认定表银行高风险单位客户认定表网点负责初审银行负责复核交级行反洗钱部门负责批准针高风险客户评定风险等级半年审核次客户基信息
中低风险等级客户调整高风险等级客户高风险等级客户调整中低风险等级客户时时需报级行反洗钱部门负责批准
(六)开展反洗钱宣传情况
民银行级行求部署行20xx年6月23日6月29日20xx年9月1日9月30日进行两次全辖范围型反洗钱宣传活动行通辖网点悬挂反洗
钱宣传活动横幅张贴标语网点利led显示屏字幕滚动显示宣传标语网点设置反洗钱咨询台等种宣传方式进行反洗钱知识宣传利窗口指导业务咨询等形式宣传反洗钱政策规定会公众关部门认识解反洗钱工作重性支持参反洗钱工作反洗钱法规制度效实施营造良会环境
(七)组织反洗钱培训情况
年年初行制定具体反洗钱知识培训计划定期组织员工学反洗钱业务知识组织反洗钱知识考试促员工特线柜员学反洗钱法律法规熟悉操作程序掌握支付交易监测分析报告措施办法提高操作水时员工进行反洗钱法律法规职业操守教育提高员工法制观念遵纪守法觉性增强风险责意识
20xx年4月10日6月10日行组织47名会计反洗钱兼职员参加民银行反洗钱岗位准入网培训次培训参加网络学重点学反洗钱法律法规银行业反洗钱操作实务案例等课程中部分学员参加网学反洗钱法律法规均9时学银行业反洗钱操作实务案例均40时达规定课时学基础参加培训员时间求进行阶段性测试终结性考试中阶段性测试均成绩917分终结性考试均成绩952分参加培训员全部合格取反洗钱岗位准入培训证书
20xx年8月12日8月27日行行新it系统线前演练培训契机组织全体员工分三批新开发反洗钱系统操作反洗钱基础知识进行全员培训次培训参加员283次收良效果 20xx
年9月24日行机构负责负责反洗钱工作员全部参加xx行组织反洗钱知识培训
(八)理检查审计
反洗钱法律法规规定行完善制度入手着力健全反洗钱部控制制度体系制定履行反洗钱义务工作程序理体制部评估稽核制度明确反洗钱工作岗位职责分解落实反洗钱工作职责务结合身机构特点营实际项反洗钱制度断进行修正完善创新制度控制更加细化缜密科学反洗钱制度求融入业务核算程序理系统建立客户身份识额疑交易报告客户身份资料交易记录保存等方面理制度操作规程反洗钱工作提供力制度保障
确保反洗钱工作扎实效开展行结合业务检查风险排查部序时审计等方式定期定期基层银行营业网点反洗钱工作进行督导检查针基层银行反洗钱控制度建立制度执行额交易疑交易报告情况等进行检查发现问题时整改确保反洗钱制度规定效落实执行
四反洗钱工作配合成效情况
()协助行政调查情况
20xx年度行严格求属行反洗钱员反洗钱法反洗钱相关法律文件求认真落实反洗钱法项求项规章制度切实履行金融机构反洗钱法律义务
行指定专时民银行联系日常反洗钱工作时完成民银行分支机构安排工作
时报类报表情况汇报宣传培训等日常工作努力协助民银行分支机构做反洗钱工作
做协助级行市办反洗钱工作时行积极协助相关部门做击洗钱工作
(二)接受现场检查处罚情况
20xx年度行未受民银行分支机构反洗钱现场检查
(三)工作报告接受日常监情况
根监部门级行市办求行反洗钱工作需实际情况始终坚持行时反馈反洗钱工作情况控制度建立完善情况指定专时民银行联系日常反洗钱工作时完成民银行分支机构安排工作时报类报表情况汇报宣传培训等日常工作努力协助民银行分支机构做反洗钱工作遇问题时民银行请教行反洗钱工作正常开展
20xx年行时采集反洗钱非现场监报表数准确反洗钱非现场监信息报送民银行级部门未发生漏报迟报等情况
五存问题
年然反洗钱工作中取定成绩部分业务员重业务轻反洗钱工作思想意识反洗钱工作重性认识够深刻工作中存定差距具体工作中
存部分员工疑交易分析甄概念模糊进步提高辨疑支付交易判断力
六20xx年反洗钱工作思路
20xx年行反洗钱工作具体思路：严格级行行提出求继续深入开展反洗钱工作重点做：进步做级行部审计检查中暴露问题整改工作逐严格整改继续加反洗钱工作力度二继续完善反洗钱控制度查中查找减少缺陷漏洞三继续加强现金支付交易监测转帐支付交易监测特加强额资金支付交易疑资金支付交易效监测做汇兑结算额现金收付台帐登记分析工作防止击非法洗钱活动四进步加反洗钱宣传培训力度确保全员树立牢固反洗钱意识掌握必反洗钱技增强反洗钱工作紧迫感动性切实防范洗钱风险五严格保密制度确保反洗钱工作利开展
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金融机构反洗钱监督理办法(试行)求现单位(含辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况报告：
反洗钱工作整体情况机构概况
行辖x县支行 xx营业网点现岗员工xxx年预防洗钱活动维护金融秩序行认真贯彻落实反洗钱法律法规切实履行金融机构反洗钱法律义务严格民银行级行求组织辖员工积极做反洗钱相关工作定期组织员基层营业网点执行反洗钱部控制制度情况进行监督检查审计考评发现问题时整改保证反洗钱制度规定行效落实
二反洗钱工作机制建立情况
()控制度建立修订情况
1时落实级行精神反洗钱项长期务收行监部门级行反洗钱相关文件规定时反洗钱工作精神传达部门分支机构网点员工结合行实际提出具体工作求落实级行行反洗钱工作布置
2建章立制加强控理根行反洗钱检查求行实际年1月份反洗钱控制度进行梳理细化制定修订发xxx行反洗钱业务客户风险分类理办法等三项制度行职部门反洗钱工作职责进行细分明确求职部门设立反洗钱岗位专负责反洗钱工作明确求级营业机构根解客户原
建立完善客户身份审查登记制度落实反洗钱额疑交易报送口理部门明确反洗钱司法配合移送反洗钱保密制度等
(二)机制设置情况
切实加强反洗钱工作领导行成立行行长组长副行长副组长计财部信贷理部部控部保卫部等相关部门负责志成员反洗钱工作领导组设办公室办公室设控部具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作全辖配置反洗钱专兼职员69占全部工作员例19根实际需网点配备必理员设立专门反洗钱岗位明确专负责额交易疑交易报告工作反洗钱工作利开展提供强力组织保证
(三)技术保障情况
20xx年适应新支付清算系统应支付交易监测系统够时额疑交易进行监测记录级行配合新核心系统线重新开发新it核心系统联接新反洗钱系统通推行新反洗钱系统提高完善反洗钱软硬件条件效实现完整规范真实电子化数采集方式断完善业务数筛选分析工作提高数筛选准确性分析报告质量增强反洗钱监测时性效性时通建立效监控理资金账户系统改进银行账户理手段洗钱犯罪监控取证防范等方面科学技术手段显著提高
(四)员配备资质情况
做反洗钱基础数整理筛选分析报工作行全辖配置反洗钱专兼职
员69占全部工作员例19根实际需网点配备必理员设立专门反洗钱岗位明确专负责额交易疑交易报告工作
提高反洗钱工作员业务水行反洗钱岗位员严格求积极参加民银行组织反洗钱岗位员准入培训工作行通参加20xx年20xx年两期培训70获反洗钱岗位员准入培训证书获证书参加反洗钱岗位准入培训效记录证明培训组织单位参训者专业知识技水认参训者岗位职考核条件
三反洗钱法定义务履行情况
()客户身份识情况
1业务办理中客户身份识情况
(1)开户环节客户身份进行识
办理开户业务时行求必须客户持效身份证件身份证明文件办理开户手续真实完整填写客户基信息表格等材料客服中心开户员客户办理手续前审查客户身份证明文件相关信息通现场征询客户回访等方式确认客户信息留存相关影资料复印件
20xx年行办理项业务均符合相关制度求未发现匿名假名账户
(2)客户相关信息资料变更
行客户办理资金账户等重信息时均严格遵守反洗钱关规定客户重新识身份信息求客
户提供效身份证件身份证明文件公证机关出具证明书办理变更手续
20xx年行通身份证联网核查系统现场征询客户回访等方式识确认客户信息xxxx笔中：机构客户xx笔然客户xx笔识程中未发现异常现象没身份明客户办理业务提供服务等情况
(二)高风险客户特措施
行反洗钱业务客户单位客户风险等级划分：高风险中风险低风险三类
高风险客户理应遵循综合性原定量定性分析相结合原持续性原保密性原根客户洗钱风险等级采取分类理措施客户进行持续识加强客户交易检查频率时更新客户身份信息时报告疑交易确保限度防范洗钱风险事件发生
(三)客户资料交易记录保存情况
行严格金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规范性文件求安全准确完整保存客户身份资料交易记录等未批准手续调阅客户关资料
20xx年行未发生客户资料泄密情况
(四)额疑交易报告
行基规定两办法求加强额现金转帐支付交易监测落实额疑交易报告制度建立台帐制度异常交易报告制度制定额汇兑登记簿公额收付登记簿加强额汇兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记分析防止法分子利银行进行洗钱活动
二规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表三狠抓落实额现金支付审批制度出入行机构额汇兑现金转帐交易实行效监测支付金额超出审批权限交易否存异常够通河南省反洗钱系统动筛选报
(五)高风险业务针性措施
营业网点柜员分析认定高风险等级单位客户应高风险客户账户开立10工作日完整填写银行高风险客户认定表银行高风险单位客户认定表网点负责初审银行负责复核交级行反洗钱部门负责批准针高风险客户评定风险等级半年审核次客户基信息
中低风险等级客户调整高风险等级客户高风险等级客户调整中低风险等级客户时时需报级行反洗钱部门负责批准
(六)开展反洗钱宣传情况
民银行级行求部署行20xx年6月23日6月29日20xx年9月1日9月30日进行两次全辖范围型反洗钱宣传活动行通辖网点悬挂反洗
钱宣传活动横幅张贴标语网点利led显示屏字幕滚动显示宣传标语网点设置反洗钱咨询台等种宣传方式进行反洗钱知识宣传利窗口指导业务咨询等形式宣传反洗钱政策规定会公众关部门认识解反洗钱工作重性支持参反洗钱工作反洗钱法规制度效实施营造良会环境
(七)组织反洗钱培训情况
年年初行制定具体反洗钱知识培训计划定期组织员工学反洗钱业务知识组织反洗钱知识考试促员工特线柜员学反洗钱法律法规熟悉操作程序掌握支付交易监测分析报告措施办法提高操作水时员工进行反洗钱法律法规职业操守教育提高员工法制观念遵纪守法觉性增强风险责意识
20xx年4月10日6月10日行组织47名会计反洗钱兼职员参加民银行反洗钱岗位准入网培训次培训参加网络学重点学反洗钱法律法规银行业反洗钱操作实务案例等课程中部分学员参加网学反洗钱法律法规均9时学银行业反洗钱操作实务案例均40时达规定课时学基础参加培训员时间求进行阶段性测试终结性考试中阶段性测试均成绩917分终结性考试均成绩952分参加培训员全部合格取反洗钱岗位准入培训证书
20xx年8月12日8月27日行行新it系统线前演练培训契机组织全体员工分三批新开发反洗钱系统操作反洗钱基础知识进行全员培训次培训参加员283次收良效果 20xx
年9月24日行机构负责负责反洗钱工作员全部参加xx行组织反洗钱知识培训
(八)理检查审计
反洗钱法律法规规定行完善制度入手着力健全反洗钱部控制制度体系制定履行反洗钱义务工作程序理体制部评估稽核制度明确反洗钱工作岗位职责分解落实反洗钱工作职责务结合身机构特点营实际项反洗钱制度断进行修正完善创新制度控制更加细化缜密科学反洗钱制度求融入业务核算程序理系统建立客户身份识额疑交易报告客户身份资料交易记录保存等方面理制度操作规程反洗钱工作提供力制度保障
确保反洗钱工作扎实效开展行结合业务检查风险排查部序时审计等方式定期定期基层银行营业网点反洗钱工作进行督导检查针基层银行反洗钱控制度建立制度执行额交易疑交易报告情况等进行检查发现问题时整改确保反洗钱制度规定效落实执行
四反洗钱工作配合成效情况
()协助行政调查情况
20xx年度行严格求属行反洗钱员反洗钱法反洗钱相关法律文件求认真落实反洗钱法项求项规章制度切实履行金融机构反洗钱法律义务
行指定专时民银行联系日常反洗钱工作时完成民银行分支机构安排工作
时报类报表情况汇报宣传培训等日常工作努力协助民银行分支机构做反洗钱工作
做协助级行市办反洗钱工作时行积极协助相关部门做击洗钱工作
(二)接受现场检查处罚情况
20xx年度行未受民银行分支机构反洗钱现场检查
(三)工作报告接受日常监情况
根监部门级行市办求行反洗钱工作需实际情况始终坚持行时反馈反洗钱工作情况控制度建立完善情况指定专时民银行联系日常反洗钱工作时完成民银行分支机构安排工作时报类报表情况汇报宣传培训等日常工作努力协助民银行分支机构做反洗钱工作遇问题时民银行请教行反洗钱工作正常开展
20xx年行时采集反洗钱非现场监报表数准确反洗钱非现场监信息报送民银行级部门未发生漏报迟报等情况
五存问题
年然反洗钱工作中取定成绩部分业务员重业务轻反洗钱工作思想意识反洗钱工作重性认识够深刻工作中存定差距具体工作中
存部分员工疑交易分析甄概念模糊进步提高辨疑支付交易判断力
六20xx年反洗钱工作思路
20xx年行反洗钱工作具体思路：严格级行行提出求继续深入开展反洗钱工作重点做：进步做级行部审计检查中暴露问题整改工作逐严格整改继续加反洗钱工作力度二继续完善反洗钱控制度查中查找减少缺陷漏洞三继续加强现金支付交易监测转帐支付交易监测特加强额资金支付交易疑资金支付交易效监测做汇兑结算额现金收付台帐登记分析工作防止击非法洗钱活动四进步加反洗钱宣传培训力度确保全员树立牢固反洗钱意识掌握必反洗钱技增强反洗钱工作紧迫感动性切实防范洗钱风险五严格保密制度确保反洗钱工作利开展
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