中国银行业监督理委员会农村中金融机构
行政许事项实施办法
(修改稿)
目录
第章 总
第二章 法机构设立
第节 农村商业银行设立
第二节 农村信合作联社设立
第三节 村镇银行设立
第四节 贷款公司设立
第五节 农村资金互助社设立
第六节 投资设立参股收购境法金融机构
第三章 分支机构设立
第节 分行设立
第二节 支行设立
第三节 分理处设立
第四节 信社分社设立
第五节 贷款公司分公司设立
第四章 机构变更
第节 法机构变更
第二节 分支机构变更
第五章 机构终止
第节 法机构终止
第二节 分支机构终止
第六章 调整业务范围增加业务品种
第节 开办外汇业务增加外汇业务品种
第二节 募集发行债务工具
第三节 开办衍生产品交易业务
第四节 开办信卡业务
第五节 开办证券投资基金托业务
第六节 开办离岸银行业务
第七节 开办合格境外机构投资者境证券投资托业务
第八节 申请开办业务
第七章 董事（理事）高级理员职资格许
第节 职资格条件
第二节 职资格许程序
第八章 附
第章 总
第条 规范中国银行业监督理委员会（简称银监会）派出机构实施农村中金融机构行政许行明确行政许事项条件适操作流程期限保护申请合法权益根中华民国银行业监督理法中华民国商业银行法等法律行政法规国务院关决定制定办法
第二条 办法称农村中金融机构包括：农村商业银行农村合作银行农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社省（治区）农村信社联合社村镇银行贷款公司农村资金互助社等
第三条 银监会派出机构办法中国银行业监督理委员会行政许实施程序规定农村中金融机构实施行政许
第四条 农村中金融机构事项须银监会派出机构行政许：机构设立机构变更机构终止调整业务范围增加业务品种董事（理事）高级理员职资格法律行政法规规定国务院决定行政许事项
第五条 申请应中国银行业监督理委员会农村中金融机构行政许事项申请材料目录格式求提交申请材料
第二章 法机构设立
第节 农村商业银行设立
第六条 设立农村商业银行应符合条件：
（）符合中华民国公司法中华民国商业银行法银监会规定章程
（二）农村合作银行农村信合作联社基础发起设立
（三）注册资实缴资低限额5000万元民币
（四）符合职资格条件董事高级理员熟悉银行业务合格业员
（五）健全组织机构理制度
（六）业务营相适应营业场安全防范措施设施
（七）建立业务营相适应信息科技架构具支撑业务营必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
第七条 设立农村商业银行应符合审慎性条件少包括：
（）具良公司治理结构
（二）具健全风险理体系效控制类风险
（三）1年严重违法违规行部理问题导致重案件
（四）具科学效力资源理制度拥高素质专业
（五）具备效资约束资补充机制
（六）具清晰农村金融发展战略成熟农村金融商业模式
（七）助化解现金融机构风险促进金融稳定
（八）良贷款例低5
（九）资充足率低105
（十）规定提足准备金中拨备覆盖率低150贷款拨备率低25
（十）者权益等股（清产核资整体资产评估考虑发起出资置换良资产历年亏损挂账等素申请辖拟改制机构合计算者权益剔股等零）
（十二）银监会规定审慎性条件
第八条 设立农村商业银行应符合条件发起发起包括：然境非金融机构境金融机构境外金融机构银监会认发起
前款称境外金融机构包括香港澳门台湾区金融机构
省（治区）农村信社联合社农村信合作社联合社农村商业银行入股
第九条 然作发起应符合条件：
（）具完全民事行力中国公民
（二）良社会声誉诚信记录犯罪记录
（三）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（四）银监会规定审慎性条件
第十条 单然股东关联方合计投资入股例超农村商业银行股总额2职工然合计投资入股例超农村商业银行股总额20
第十条 境非金融机构作发起应符合条件：
（）工商行政理部门登记注册具法资格
（二）具良公司治理结构效组织理方式
（三）具良社会声誉诚信记录纳税记录期足额偿金融机构贷款金利息
（四）具较长发展期稳定营状况
（五）具较强营理力资金实力
（六）2年重违法违规行
（七）财务状况良2会计年度连续盈利
（八）年终分配净资产低全部资产30（合会计报表口径）
（九）权益性投资余额超企业净资产50（含次投资金额合会计报表口径）国务院规定投资公司持股公司外
（十）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（十）银监会规定审慎性条件
第十二条 单境非金融机构关联方合计投资入股例超农村商业银行股总额10银监会规定高风险农村信社购重组外
第十三条 境金融机构作发起应符合条件：
（）审慎监指标符合监求中银行业金融机构资充足率低105非银行金融机构资总额低加权风险资产总额10
（二）公司治理良部控制健全效
（三）财务稳健资信良2会计年度连续盈利
（四）社会声誉良2年严重违法违规行部理问题导致重案件
（五）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（六）银监会规定审慎性条件
境金融机构出资设立入股农村商业银行需事前报权力机构监督理部门批准
第十四条 境外金融机构作发起战略投资者应符合条件：
（）1年年末总资产原少100亿美元
（二）银监会认国际评级机构2年长期信评级良
（三）财务稳健资信良2会计年度连续盈利
（四）商业银行资充足率应达注册银行业资充足率均水低105非银行金融机构资总额低加权风险资产总额10
（五）公司治理良部控制健全效
（六）具效反洗钱制度
（七）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（八）国家（区）济状况良
（九）注册金融机构监督理制度完善
（十）银监会规定审慎性条件
境外金融机构作发起战略投资者入股农村商业银行需事前报银监会审批作战略投资者应遵循长期持股优化治理业务合作竞争回避原
银监会根金融业风险状况监需调整境外金融机构作发起条件
第十五条 单境外金融机构控制控制关联方作发起战略投资者单农村商业银行投资入股例超20境外金融机构控制控制关联方作发起战略投资者投资入股例合计超25
前款称投资入股例指境外金融机构持股份占农村商业银行股份总额例境外金融机构关联方持股例应境外金融机构合计算
第十六条 情形企业作农村商业银行发起：
（）公司治理结构机制存明显缺陷
（二）关联企业众股权关系复杂透明关联交易频繁异常
（三）核心业突出营范围涉行业
（四）现金流量波动受济景气影响较
（五）资产负债率财务杠杆率高行业均水
（六）代持农村商业银行股权
（七）农村商业银行产生重利影响情况十十九境外金融机构作发起财务投资者
第十七条 农村商业银行设立须筹建开业两阶段
设立农村商业银行应成立筹建工作组农村商业银行发起应委托筹建工作组作申请
第十八条 农村合作银行改制组建农村商业银行筹建申请银监分局城市银监局受理初步审查银监局审查决定银监局收完整申请材料日起4月作出批准者批准书面决定
农村信合作联社改制组建农村商业银行筹建申请银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起4月作出批准者批准书面决定
4项5资信良第十九条 农村商业银行筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交筹建延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第二十条
农村商业银行开业申请银监分局城市银监局受理初步审查银监局审查决定银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第二十条 农村商业银行应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
农村商业银行应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
农村商业银行未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第二节 农村信合作联社设立
第二十二条 设立农村信合作联社应符合条件：
（）符合规定章程
（二）农村信合作社联合社基础新设合方式发起设立
（三）注册资实缴资低限额300万元民币
（四）股权设置合理符合公司治理求
（五）符合职资格条件理事高级理员熟悉银行业务合格业员
（六）健全组织机构理制度风险理体系
（七）业务营相适应营业场安全防范设施设施
（八）建立业务营相适应信息科技架构具支撑业务营必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
（九）全辖合财务报表统算规定提足准备金2会计年度连续盈利
（十）银监会规定审慎性条件
第二十三条 设立农村信合作联社应符合条件发起发起包括：然境非金融机构境金融机构境外金融机构银监会认发起
发起应符合办法第九条第十条第十条第十二条第十三条第十四条第十五条第十六条规定
第二十四条 农村信合作联社设立须筹建开业两阶段
设立农村信合作联社应成立筹建工作组农村信合作联社发起应委托筹建工作组作申请
第二十五条 农村信合作联社筹建申请银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起4月作出批准者批准书面决定
第二十六条 农村信合作联社筹建期批准决定日起6月
农村信合作联社未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月银监局提交筹建延期申请银监局收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第二十七条 农村信合作联社开业申请银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第二十八条 农村信合作联社应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
农村信合作联社应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
农村信合作联社未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第三节 村镇银行设立
第二十九条 设立村镇银行应符合条件：
（）符合中华民国公司法中华民国商业银行法银监会规定章程
（二）发起应符合规定条件发起中应少1家银行业金融机构
（三）注册资实缴资县（市）设立低限额300万元民币乡（镇）设立低限额100万元民币
（四）具符合职资格条件董事高级理员熟悉银行业务合格业员
（五）具必需组织机构理制度
（六）具清晰农村金融发展战略成熟农村金融商业模式
（七）具业务营相适应营业场安全防范措施设施
（八）建立业务营相适应信息科技架构具支撑业务营必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
（九）银监会规定审慎性条件
第三十条 设立村镇银行应符合条件发起发起包括：然境非金融机构境金融机构境外金融机构银监会认发起发起须符合办法第九条第十条第十二条第十三条第十四条第十六条规定银监会规定审慎性条件
第三十条 村镇银行股东惟股东必须符合条件银行业金融机构股东投资入股例低村镇银行股总额15单然股东关联方投资入股例超村镇银行股总额10单非银行金融机构单非金融机构企业法关联方投资入股例超村镇银行股总额10
境外金融机构作发起投资入股村镇银行需事前报银监会批准
第三十二条 村镇银行设立须筹建开业两阶段
设立村镇银行应成立筹建工作组村镇银行发起应委托筹建工作组作申请筹建限责公司村镇银行出资作申请授权筹建工作组作申请
第三十三条 村镇银行筹建申请银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起4月作出批准者批准书面决定
第三十四条 村镇银行筹建期批准日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交筹建延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第三十五条 村镇银行开业申请银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第三十六条 村镇银行应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
村镇银行领取营业执日起6月应开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
村镇银行未前款规定时限开业原开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第四节 贷款公司设立
第三十七条 县（市）区设立贷款公司应符合条件：
（）符合规定章程
（二）注册资实缴资低限额50万元民币
（三）具备职专业知识业务工作验高级理员
（四）具备相应专业知识业验工作员
（五）必需组织机构理制度
（六）业务营相适应营业场安全防范措施设施
第三十八条 设立贷款公司应符合审慎性条件少包括：
（）良公司治理结构
（二）科学效力资源理制度符合条件专业
（三）具备效资约束补充机制
第三十九条 设立贷款公司应符合条件出资：
（）出资境外商业银行
（二）公司治理良部控制健全效
（三）审慎监指标符合监求
（四）银监会规定审慎性条件
第四十条 贷款公司单境外商业银行全额出资设立
第四十条 贷款公司设立须筹建开业两阶段
贷款公司申请应出资出资授权筹建工作组
第四十二条 贷款公司筹建申请银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起4月作出批准者批准书面决定
第四十三条 贷款公司筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交筹建延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第四十四条 贷款公司开业申请银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第四十五条 贷款公司应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
贷款公司应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
贷款公司未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第五节 农村资金互助社设立
第四十六条 设立农村资金互助社应符合条件：
（）符合规定章程
（二）发起方式设立发起少10
（三）注册资实缴资乡（镇）设立低限额30万元民币行政村设立低限额10万元民币
（四）符合职资格理事理具备业条件工作员
（五）必需组织机构理制度
（六）业务营相适应营业场安全防范设施设施
（七）银监会规定审慎性条件
第四十七条 设立农村资金互助社应符合条件发起发起包括：乡（镇）行政村农民农村企业
第四十八条 农民作发起应符合条件：
（）具完全民事行力
（二）户口常居住（固定住居住满3年）农村资金互助社乡（镇）行政村
（三）良社会声誉诚信记录犯罪记录
（四）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（五）银监会规定审慎性条件
第四十九条 农村企业作发起应符合条件：
（）注册营业场农村资金互助社乡（镇）行政村
（二）具良信记录
（三）2年重违法违规行
（四）会计年度盈利
（五）年终分配净资产达全部资产10（合会计报表口径）
（六）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（七）银监会规定审慎性条件
第五十条 单农民单农村企业农村资金互助社入股持股例超农村资金互助社股金总额10
第五十条 农村资金互助社设立须筹建开业两阶段
设立农村资金互助社应成立筹建工作组农村资金互助社发起应委托筹建工作组作申请
第五十二条 农村资金互助社筹建申请银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起4月作出批准者批准书面决定
第五十三条 农村资金互助社筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交筹建延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第五十四条 农村资金互助社开业申请银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准予核准书面决定
第五十五条 农村资金互助社应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
农村资金互助社应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
农村资金互助社未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第六节 投资设立参股收购境法金融机构
第五十六条 农村商业银行申请投资设立参股收购境法金融机构（村镇银行外）申请应符合条件：
（）具清晰农村金融发展战略成熟农村金融商业模式
（二）2年监评级二级
（三）具备外投资实力持续补充资力
（四）具良表理力
（五）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（六）财务稳健资信良3会计年度连续盈利
（七）具良公司治理结构董事会专业化非执行董事
（八）风险理部控制健全效具良外投资风险识监测分析控制力
（九）具完善合规信息科技系统信息安全体系具标准化数理体系具备保障业务连续效安全运行技术措施
(十)具体投资商业合中明确外投资风险控制条款
（十）银监会规定审慎性条件
第五十七条 农村商业银行申请投资参股境非银行金融机构银监局受理初步审查银监会审查法定程序办理
农村商业银行申请参股境银行业金融机构股总额10银监局受理审查决定申请参股境银行业金融机构股总额10银监局受理初步审查银监会审查决定决定机关收完整申请材料日起6月作出批准批准书面决定
农村商业银行申请收购境银行业金融机构银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起6月作出批准批准书面决定
第三章 分支机构设立
第节 分行设立
第五十八条 农村商业银行申请设立分行申请应符合条件：
（）具清晰农村金融发展战略成熟农村金融商业模式
（二）机构设立满2年
（三）注册资低10亿元民币
（四）2年监评级二级
（五）公司治理良部控制健全效2年严重违法违规行部理问题导致重案件
（六）审慎监指标符合监求中良贷款率低3资充足率低12
（七）3会计年度连续盈利
（八）具拨付营运资金力
（九）具完善合规信息科技系统信息安全体系具标准化数理体系具备保障业务连续效安全运行技术措施
（十）具业务营相适应营业场安全防范设施设施
（十）银监会规定审慎性条件
第五十九条 农村商业银行分行筹建申请法机构拟设银监局提交银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起4月作出批准者批准书面决定
第六十条
农村商业银行分行筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交延期申请决定机关收完整申请材料受理日起20日作出决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交分行开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第六十条 农村商业银行分行开业申请拟设银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料日起2月做出核准者予核准书面决定
农村商业银行分行开业应符合条件：
（）营运资金位
（二）具符合职资格条件高级理员熟悉银行业务合格业员
（三）具业务发展相适应组织机构规章制度
申请应期筹建总行应理委员会行政许实施程序规定（四）具业务营相适应营业场安全防范措施设施
（五）业务营相适应信息科技部门具必安全合规信息科技系统具备保障级信息科技系统效安全运行技术措施
第二节 支行设立
第六十二条 农村商业银行农村合作银行设立支行申请应符合第五十八条（）（二）（五）（七）（八）（九）（十）外应符合条件：
（）年度监评级三级
（二）审慎监指标符合监求
（三）银监会规定审慎性条件
第六十三条 村镇银行设立6月公司治理良审慎监指标符合监求法机构根金融服务需求申请城辖区村镇设立支行
第六十四条 农村商业银行农村合作银行村镇银行城辖区设立支行筹建方案法机构事报告开业决定机关
第六十五条 情形农村商业银行支行筹建申请拟设银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料日起4月作出批准者批准书面决定
第六十六条 情形
农村商业银行支行筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交延期申请决定机关收完整申请材料受理日起20日作出决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交支行开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第六十七条 农村商业银行农村合作银行村镇银行支行开业须符合条件：
（）营运资金位
（二）具符合职资格条件高级理员熟悉银行业务合格业员
（三）具业务营相适应营业场安全防范措施设施
第六十八条 农村商业银行农村合作银行村镇银行城支行开业申请法机构提交银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第六十九条 情形农村商业银行支行开业申请拟设银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局收完整材料受理日起2月做出核准者予核准书面决定
第七十条 农村商业银行分行设立城支行许条件程序事权划分权限农村商业银行设立城支行执行
第三节 分理处信社分社分公司设立
第七十条 农村商业银行农村合作银行村镇银行设立分理处农村信合作联社设立信社分社贷款公司设立分公司申请应符合第五十八条（八）（九）（十）外应符合条件：
（）审慎监指标符合监求
（二）熟悉银行业务合格业员
（三）1年严重违法违规行部理问题导致重案件
（四）银监会规定审慎性条件
第七十二条 农村商业银行农村合作银行村镇银行设立分理处农村信合作联社设立信社分社贷款公司设立分公司筹建方案法机构事报告开业决定机关
开业申请法机构提交银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第七十三条 章分支机构开业许事项申请应收开业核准文件规定领取金融许证根工商行政理部门规定办理登记手续领取营业执
分支机构应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
分支机构未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第四章 机构变更
第节 法机构变更
第七十四条 法机构变更包括：变更名称变更住变更组织形式变更股权变更注册资修改章程分立合时停业等
第七十五条 法机构变更名称名称中应标明农村商业银行农村合作银行信合作社联合社联社村镇银行贷款公司农村资金互助社等机构种类字样符合惟性商誉保护原
法机构变更名称银监分局城市银监局受理银监局审查决定
省（治区）农村信社联合社直辖市农村商业银行变更名称银监局受理初步审查银监会审查决定
第七十六条 法机构变更住应业务发展相符合营业场安全防范措施设施
法机构变更住银监分局城市银监局受理审查决定决定机关银监分局事报告银监局
省（治区）农村信社联合社直辖市农村商业银行变更住银监局受理审查决定事报告银监会
行政区划调整等原导致行政区划街道门牌号等发生变化实际位置未变动需进行变更住申请应变更15日报告属监机构换领金融许证
法机构房屋维修增扩建等原时变更住6月需进行变更住申请应原住时住公告提前10日报告属监机构时住应符合公安消防部门相关求回迁原住法机构应提前10日公安消防部门回迁住出具安全消防合格证明等材料报告属监机构予公告
第七十七条 农村中金融机构变更组织形式须相关金融机构设立条件程序申请行政许
第七十八条 农村中金融机构股权变更受应符合办法规定相应发起（出资）资格条件
农村商业银行农村合作银行农村信合作联社村镇银行农村资金互助社变更持股总额15单股东（社员）法机构事前报告银监分局城市银监局变更持股总额510单股东（社员）变更申请银监分局城市银监局受理初步审查银监局审查决定
农村商业银行农村合作银行农村信合作联社村镇银行注册省（治区直辖市）外持股总额5单股东（社员）股权变更申请变更持股总额10单股东（社员）变更申请银监局受理初步审查银监会审查决定
转省（治区）农村信社联合社市农村信合作社联合社股权受单农村商业银行农村合作银行农村信合作联社持股例超省（治区）农村信社联合社市农村信合作社联合社股总额10入股金额超受实收资50
省（治区）农村信社联合社市农村信合作社联合社变更持股总额15单社员事前报告银监局变更持股总额5单社员银监局受理审查决定
境外金融机构转股权银监局受理初步审查银监会审查决定
投资入股农村中金融机构时应商业银行部股东关联交易理办法关规定完整真实披露关联关系
第七十九条 法机构变更注册资股东（社员）应符合办法规定相应发起（出资）资格条件
省（治区）农村信社联合社变更注册资银监局受理初步审查银监会审查决定法机构变更注册资行政许权限适办法第七十六条规定涉境外金融机构投资入股银监局受理初步审查银监会审查决定
七百四十六应符合办法第十五法机构通配股定募股方式变更注册资变更注册资前应配股募集新股方案审批方案受理审查决定程序适办法第七十六条
第八十条 农村中金融机构境外公开募集股份市交易股份应符合关法律法规中国证券业监督理委员会（简称证监会）关规定条件证监会申请前应银监会申请获批准
农村中金融机构境外公开募集股份市交易股份银监局受理初步审查银监会审查决定
第八十条 法机构修改章程行政许权限适办法第七十六条规定
法机构名称住股权注册资业务范围等银监会派出机构批准变更涉修改章程容法机构应决定机关作出批准决定3月修改章程报决定机关备案
第八十二条 农村商业银行村镇银行贷款公司分立合应符合中华民国公司法等关规定农村合作银行农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社省（治区）农村信社联合社农村资金互助社分立合应参中华民国公司法等关规定
存续分立分立公告期限届满存续方应变更事项条件程序通行政许新设方应法机构开业条件程序通行政许
新设分立分立公告期限届满新设方应法机构开业条件程序通行政许原法机构应法机构解散条件程序通行政许
吸收合合公告期限届满吸收合方应变更事项条件程序通行政许吸收合方应法机构解散条件程序通行政许吸收合方改建分支机构应分支机构开业条件程序通行政许
新设合合公告期限届满新设方应法机构开业条件程序通行政许原法机构应法机构解散条件程序通行政许
第八十三条 节述变更事项级监机关受理报级监机关决定级监机关收完整申请材料日起3月作出批准批准书面决定监机关受理审查决定受理日起3月作出批准批准书面决定
第八十四条 法机构部连续停止营业时间3天6月时停业法机构部时停业法机构作申请
法机构部时停业银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起10日作出批准者批准书面决定
批准时停业期限届满导致时停业原消时停业机构应复业申请应复业5日决定机关报告遇特殊情况需延长时停业期限应前款程序重新申请重新申请次数超2次
第二节 分支机构变更
第八十五条 分支机构变更包括：变更名称变更营业场时变更营业场机构升格降格时停业等
第八十六条 分支机构变更名称名称中应标明分行支行分理处信社分社储蓄分公司等机构种类字样符合惟性商誉保护原
第八十七条 分支机构变更营业场应符合求营业场安全防范措施业务关设施事前报告属监部门
第八十八条 分支机构升格应符合拟升格机构设立条件通行政许
支行升格分行拟升格机构银监局受理初步审查银监会审查决定情形分支机构升格银监分局城市银监局受理审查决定
分支机构升格导致变更事项关规定办理
第八十九条 分行降格支行拟降格机构银监局受理审查决定情形分支机构降格需行政许应事报告决定机关
分支机构降格导致变更事项关规定办理
第九十条 节述变更事项分支机构法机构提出申请级监机关受理报级监机关决定级监机关收完整申请材料日起3月作出批准批准书面决定监机关受理审查决定受理日起3月作出批准批准书面决定
第九十条 分支机构连续停止营业时间3天6月时停业分支机构时停业法机构作申请
分支机构时停业行政许事项办法第八十四条规定执行
第五章 机构终止
第节 法机构终止
第九十二条 法机构列情形应申请解散：
（）章程规定营业期限届满者出现章程规定应解散情形
（二）权力机构决议解散
（三）分立合需解散
第九十三条 农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社村镇银行贷款公司农村资金互助社解散银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起3月作出批准者批准书面决定
农村商业银行农村合作银行省（治区）农村信社联合社解散银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起3月作出批准批准书面决定
法机构分立合出现解散情形分立合进行审批
第九十四条 法机构列情形法院申请破产前应银监会申请获批准：
（）支付期债务愿应债权求申请破产
（二）解散清算清算组发现机构财产足清偿债务应申请破产
申请破产银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起3月作出批准者批准书面决定
第二节 分支机构终止
第九十五条 分支机构终止营业（法撤销外）法机构应提交终止营业申请
第九十六条 分行终止营业申请分行银监局受理初步审查银监会审查决定分支机构终止营业申请分支机构银监分局城市银监局受理审查决定决定机关受理日起3月作出批准者批准书面决定
第六章 调整业务范围增加业务品种
第节 开办外汇业务增加外汇业务品种
第九十七条 申请开办结汇售汇外外汇业务增加外汇业务品种应符合条件：
（）法合规营控制度健全效营状况良
（二）审慎监指标符合监求
（三）申报外汇业务相应外汇营运资金合格外汇业务业员
（四）符合开展外汇业务求营业场相关设施
（五）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（六）银监会规定审慎性条件
第九十八条 申请开办外汇业务增加外汇业务品种银监分局城市银监局受理银监局审查决定
第二节 募集发行债务资补充工具
第九十九条 农村商业银行募集次级定期债务发行次级债券混合资债金融债法须银监会许债务资补充工具应符合条件：
（）具良公司治理结构
（二）审慎监指标符合监求
（三）贷款风险分类结果真实准确
（四）拨备覆盖率达标贷款损失准备计提充足
（五）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（六）银监会规定审慎性条件
第百条 农村商业银行申请募集次级定期债务申请发行次级债券混合资债金融债法须银监会许债务资补充工具银监局受理初步审查银监会审查决定
第三节 开办衍生产品交易业务
第百零条 农村商业银行开办衍生产品交易业务资格分两类：
（）基础类资格：事套期保值类衍生产品交易
（二）普通类资格：基础类资格事衍生产品交易外事非套期保值类衍生产品交易
第百零二条 农村商业银行申请开办基础类衍生产品交易业务应符合条件：
（）具健全衍生产品交易风险理制度部控制制度
（二）审慎监指标符合监求
（三）具接受相关衍生产品交易技专门培训半年事衍生产品相关交易2年交易员少2名相关风险理员少1名风险模型研究员风险分析员少1名熟悉套期会计操作程序制度规范员少1名员均需专岗专相互兼良记录
（四）适应交易场设备
（五）具处理法律事务负责控合规检查专业部门相关专业员
（六）具安全完善衍生产品交易信息系统具保障信息系统效安全运行技术措施
（七）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（八）银监会规定审慎性条件
第百零三条 农村商业银行申请开办普通类衍生产品交易业务符合办法第百零二条规定条件外应符合条件：
（）完善衍生产品交易前中台动联接业务处理系统实时风险理系统
（二）衍生产品交易业务员应具备5年直接参衍生产品交易活动风险理资历良记录
（三）严格业务分离制度确保套期保值类业务非套期保值类业务市场信息风险理损益核算效隔离
（四）完善市场风险操作风险信风险等风险理框架
（五）银监会规定审慎性条件
第百零四条 申请开办衍生金融产品交易业务银监局受理初步审查银监会审查决定
第四节 开办信卡业务
第百零五条 申请开办信卡业务应符合条件：
（）公司治理良具备业务发展相适应组织机构规章制度部制度风险理问责机制健全效
（二）审慎监指标符合监求
（三）具备符合职资格条件董事高级理员合格业员高级理员中应具信卡业务专业知识理验员少1具备开展信卡业务必须技术员理员全面实施分级授权理
（四）具备业务营相适应营业场相关设施必备信息技术资源
（五）具开展该项业务必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
（六）信誉良具完善效案件防控体系3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（七）开办外币信卡业务应具国务院外汇理部门批准结汇售汇业务资格
（八）银监会规定审慎性条件
第百零六条 申请开办信卡发卡业务应具备办法第百零五条规定条件外应符合列条件：
（）具备办理零售业务良基础3年存贷款业务规模业务结构稳定存贷款业务客户规模客户结构良银行卡业务运行情况良身份证件验证系统征信系统连接情况良
（二）具备办理信卡业务专业系统境建发卡业务机信卡业务申请理系统信评估理系统信卡账户理系统信卡交易授权系统信卡交易监测伪交易预警系统信卡客户服务中心系统催收业务理系统等专业化运营基础设施相关设施通必安全监测业务测试够保障客户资料业务数完整性安全性
（三）符合身业务营总体战略发展规划利提高总体业务竞争力够根业务发展实际情况持续开展业务成计量业务规模监测基盈亏衡测算等工作
第百零七条 申请开办信卡收单业务应具备办法第百零五条规定条件外应符合列条件：
（）具备开办收单业务良业务基础3年企业贷款业务规模业务机构稳定企业贷款业务客户规模客户结构较稳定身份证件验证系统征信系统连接情况良
（二）具备办理收单业务专业系统支持境建收单业务机特约商户申请理系统特约商户信评估理系统商户结算账户理系统账户理系统收单交易监测伪交易预警系统交易授权系统等专业化运营基础设施相关设施通必安全检测业务测试够保障客户资料业务数完整性安全性
（三）符合身业务营总体战略发展规划利提高业务竞争力够根业务发展实际情况持续开展业务成计量业务规模监测基盈亏衡测算等工作
第百零八条 省（治区）农村信社联合社接受辖农村商业银行农村合作银行农村信合作联社外包委托申请统信卡品牌
省（治区）农村信社联合社申请统信卡品牌银监局受理初步审查银监会审查决定
省（治区）农村信社联合社统信卡品牌农村商业银行农村合作银行农村信合作联社申请开办信卡业务银监分局城市银监局受理银监局审查决定
农村商业银行农村合作银行村镇银行农村信合作联社申请开办独立品牌信卡业务银监局受理初步审查银监会审查决定
发起行统信卡品牌村镇银行申请开办信卡业务银监分局城市银监局受理银监局审查决定
第五节 开办证券投资基金托业务
第百零九条 农村商业银行申请开办证券投资基金托业务应符合条件：
（）3会计年度年末净资产均低20亿元民币资充足率符合监部门关规定
（二）设专门基金托部门业务部门保持独立
（三）基金托部门拟高级理员符合法定条件拟事基金清算核算投资监督信息披露部稽核监控等业务执业员少5具基金业资格
（四）安全保基金财产条件：
1事基金托业务设备设施
2基金单独建账基金资产完整独立
3托基金资产资产严格分开保
4基金理投资运作受法监督
5法执行基金理指令处理分配基金资产
6法复核审查基金理计算基金资产净值基金份额净值申购赎回价格
7妥善保基金托业务活动记录账册报表等相关资料
8健全托业务制度
（五）安全高效清算交割系统：
1系统证券交易结算资金两时汇划账
2交易安全接收交易数
3基金理基金注册登记机构证券登记结算机构等相关业务机构系统安全接
4法执行基金理投资指令时办理清算交割事宜
（六）基金托部门满足营业需固定场配备独立安全监控系统：
1基金托部门营业场相独立配备门禁系统
2接触基金交易数业务岗位单独办公房
3完善基金交易数保密制度
4安全基金托业务数备份系统
5基金托业务应急处理方案具备应急处理力
（七）基金托部门配备独立托业务技术系统包括网络系统应系统安全防护系统数备份系统
（八）完善部稽核监控制度风险控制制度
（九）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（十）法律行政法规规定国务院批准证监会银监会规定条件
第百十条 申请开办证券投资基金托业务证监会受理证监会银监会联合审查决定
第百十条 银监会应收证监会会签件日起20日作出核准予核准决定通知证监会银监会作出核准决定应决定中说明理
第六节 开办合格境外机构投资者境证券投资托业务
第百十二条 农村商业银行申请开办合格境外机构投资者境证券投资托业务应符合条件：
（）设专门基金托部门
（二）实收资符合关法规规定
（三）足够熟悉托业务专职员
（四）具备安全保基金全部资产条件
（五）具备安全高效清算交割力
（六）具备外汇指定银行资格
（七）3年严重违法违规行部理问题导致重案件重违反外汇理规定记录
（八）银监会规定审慎性条件
第百十三条 申请开办合格境外机构投资者境证券投资托业务银监局受理初步审查银监会审查决定
第七节 申请开办业务
第百十四条 申请开办现行法规明确规定业务品种银监分局城市银监局受理银监局审查决定
第百十五条 申请开办现行法规未明确规定业务品种应符合列条件：
（）公司治理良具备业务发展相适应组织机构规章制度部制度风险理问责机制健全效
（二）现行法律法规相突
（三）审慎监指标符合监求
（四）符合机构战略发展定位方
（五）董事会意出具书面意见
（六）具备开展业务必需技术员理员全面实施分级授权理
（七）具备业务营相适应营业场相关设施
（八）具开展该项业务必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
（九）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（十）银监会规定审慎性条件
申请开办条述业务品种银监局受理初步审查银监会审查决定
第百十六条 章业务事项级监机关受理报级监机关决定级监机关收完整申请材料日起3月作出批准批准书面决定监机关受理审查决定受理日起3月作出批准批准书面决定
第七章 董事（理事）高级理员职资格许
第节 职资格条件
第百十七条 农村商业银行农村合作银行村镇银行董事长副董事长独立董事董事等董事会成员董事会秘书农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社省（治区）农村信社联合社农村资金互助社理事长副理事长独立理事理事等理事会成员须职资格许
农村商业银行农村合作银行村镇银行行长副行长行长助理风险总监财务总监合规总监总审计师总会计师首席信息官职级高级理员审部门负责财务部门负责合规部门负责总行营业部负责农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社副营业部省（治区）农村信社联合社副助理总审计师合规部门负责办事处（区域审计中心）副贷款公司总理农村资金互助社理农村商业银行分行行长副行长行长助理分行营业部负责农村商业银行农村合作银行村镇银行支行行长县（市区）农村信合作联社信社市农村信合作联社信社副等高级理员须职资格许
未担述职务实际履行条前三款列董事（理事）监事长高级理员职责员应银监会认定类员纳入职资格理
第百十八条 申请农村中金融机构拟董事（理事）高级理员职资格拟应符合基条件：
（）具完全民事行力
（二）具良守法合规记录
（三）具良品行声誉
（四）具担拟职务需相关知识验力
（五）具良济金融业记录
（六）家庭财务稳健
（七）具担拟职务需独立性
第百十九条 拟列情形视符合办法第百十八条（二）（三）（五）规定条件担农村中金融机构董事（理事）高级理员：
（）意重失犯罪记录
（二）违反社会公德良行造成恶劣影响
（三）职机构违法违规营活动重损失负责直接领导责情节严重
（四）担接撤销宣告破产吊销营业执机构董事（理事）高级理员够证明职机构接撤销宣告破产吊销营业执负责外
（五）违反职业道德操守者工作严重失职造成重损失恶劣影响
（六）指参职机构配合法监案件查处
（七）取消终身董事（理事）高级理员职资格受监机构金融理部门处罚累计达两次
（八）具备办法规定职资格条件采取正手段获职资格核准
（九）银监会规定审慎性条件
第百二十条 拟列情形视符合办法第百十八条（六）（七）规定条件担农村中金融机构董事（理事）高级理员：
（）截申请职资格时配偶数额较逾期债务未偿包括限该金融机构逾期贷款
（二）配偶亲属合持该金融机构5股份股金该金融机构获授信总额明显超持该金融机构股权净值
（三）控股股东单位合持该金融机构5股份股金该金融机构获授信总额明显超持该金融机构股权净值
（四）配偶持该金融机构5股份股金股东单位职该股东该金融机构获授信总额明显超持该金融机构股权净值够证明授信配偶没关系外
（五）存职务该金融机构拟现职务明显利益突明显分散该金融机构履职时间精力情形
（六）银监会实质重形式原确定未达农村中金融机构董事（理事）高级理员财务状况独立性方面低监求情形
第百二十条 申请农村中金融机构董事（理事）职资格拟应符合办法第百十八条规定条件外应具备条件：
（）5年法律济金融财务利履行董事（理事）职责工作历
（二）够运金融机构财务报表统计报表判断金融机构营理风险状况
（三）解拟职机构公司治理结构公司章程董事（理事）会职责
申请农村中金融机构独立董事（理事）职资格拟应法律济金融财会方面专业员符合相关法规规定
农村资金互助社理事适条规定
第百二十二条 存第百十九条第百二十条列情形外农村中金融机构拟独立董事（独立理事）存列情形：
（）亲属合持该金融机构1股份股金
（二）亲属持该金融机构1股份股金股东单位职
（三）亲属该金融机构该金融机构控股者实际控制机构职
（四）亲属期偿该金融机构贷款机构职
（五）亲属职机构拟职金融机构间存法律会计审计理咨询担保合作等方面业务联系债权债务等方面利益关系致妨碍履职独立性情形
（六）亲属拟职金融机构股东高层控制施加重影响致妨碍履职独立性情形
（七）银监会实质重形式原确定未达农村中金融机构独立董事（理事）独立性方面低监求情形
前款称亲属包括夫妻父母子女祖父母外祖父母兄弟姐妹
国家机关工作员兼农村中金融机构独立董事（理事）独立董事（理事）家农村中金融机构职超3年
第百二十三条 申请农村中金融机构董事长（理事长）副董事长（副理事长）独立董事（独立理事）董事会秘书职资格拟应分符合学历业年限条件：
（）拟农村商业银行农村合作银行董事长副董事长省（治区）农村信社联合社理事长副理事长市农村信合作社联合社市农村信合作联社理事长副理事长应具备科学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（二）拟县（市区）农村信合作社联合社县（市区）农村信合作联社理事长副理事长农村商业银行农村合作银行董事会秘书应具备专学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（三）拟村镇银行董事长执行董事董事会秘书应具备专学历事金融工作5年者事相关济工作8年（中事金融工作2年）
（四）拟农村信合作社理事长副理事长应具备中专学历事金融工作4年事相关济工作8年（中事金融工作2年）
（五）拟农村资金互助社理事长应具备高中中专学历
（六）拟独立董事（独立理事）应具备科学历
第百二十四条 农村中金融机构拟高级理员应解拟职职务职责熟悉类型机构理框架盈利模式熟知类型机构控制度具备拟职务相适应风险理力
第百二十五条 申请农村中金融机构高级理员职资格拟应分符合学历业年限条件：
（）拟农村商业银行农村合作银行行长副行长风险总监财务总监合规总监省（治区）农村信社联合社副助理总审计师市农村信合作社联合社市农村信合作联社副省（治区）农村信社联合社办事处（区域审计中心）副应具备科学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（二）拟县（市区）农村信合作社联合社县（市区）农村信合作联社副市农村信合作联社信社副农村商业银行农村合作银行行长助理应具备专学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（三）拟农村信合作社县（市区）农村信合作联社信社应具备中专学历事金融工作4年事相关济工作8年（中事金融工作2年）
（四）拟村镇银行行长副行长行长助理风险总监财务总监合规总监贷款公司总理应具备专学历事金融工作5年者事相关济工作8年（中事金融工作2年）
（五）拟农村商业银行农村合作银行村镇银行总审计师总会计师审部门负责财务部门负责应具备专学历取国家国际认会计审计专业技术中级职称（通国家国际认会计审计专业技术资格考试）事财务会计审计工作6年（中事金融工作2年）
（六）拟县（市区）农村信合作社联合社县（市区）农村信合作联社市农村信合作联社信社农村商业银行农村合作银行村镇银行营业部负责应具备专学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（七）拟省（治区）农村信社联合社农村商业银行农村合作银行村镇银行合规部门负责应具备科学历事金融工作4年
（八）拟农村商业银行分行行长副行长行长助理分行营业部负责农村商业银行农村合作银行村镇银行支行行长应具备专学历事金融工作4年事济工作8年（中事金融工作2年）
（九）拟农村资金互助社理应具备高中中专学历
（十）拟农村商业银行农村合作银行村镇银行首席信息官应具备科学历事信息科技工作6年（中信息科技高级理职务4年事金融工作2年）
第百二十六条 拟未达述学历求符合条件视达相应学历求：
（）取国家教育行政部门认院校授予学士学位
（二）取注册会计师注册审计师拟职务相关高级专业技术职务资格视达相应学历求职条件中金融工作年限求应增加4年
（三）应具备科学历求现学历专应相应增加6年金融8年相关济工作历（中事金融工作4年）
（四）应具备专学历求现学历高中中专应相应增加6年金融8年相关济工作历（中事金融工作4年）
第百二十七条 符合第百二十三条第百二十五条第百二十六条规定拟农村中金融机构认具备拟职务需知识验力提出案申请
第二节 职资格许程序
第百二十八条 董事（理事）高级理员职资格申请法机构提交
第百二十九条 机构董事（理事）高级理员职资格申请银监分局城市银监局受理审查决定
（）县（市区）农村商业银行农村合作银行村镇银行董事长副董事长执行董事董事董事会秘书高级理员贷款公司总理
（二）市农村商业银行副董事长董事董事会秘书副行长行长助理风险总监财务总监合规总监总审计师总会计师首席信息官审部门负责财务部门负责合规部门负责营业部负责
（三）农村信合作社县（市区）农村信合作社联合社县（市区）农村信合作联社农村资金互助社理事长副理事长理事高级理员
（四）市农村信合作社联合社市农村信合作联社副理事长理事副市农村信合作联社营业部
（五）农村商业银行农村合作银行村镇银行支行行长县（市区）农村信合作联社信社市农村信合作联社信社副省（治区）农村信社联合社办事处（区域审计中心）副
第百三十条 机构董事（理事）高级理员职资格申请银监分局受理初步审查银监局审查决定
（）市农村商业银行董事长行长
（二）市农村信合作社联合社市农村信合作联社理事长
（三）农村商业银行分行行长副行长行长助理营业部负责
（四）省（治区）农村信社联合社办事处（区域审计中心）
第百三十条 直辖市农村商业银行董事长行长省（治区）农村信社联合社理事长职资格申请银监局受理初步审查银监会审查决定直辖市农村商业银行董事高级理员省（治区）农村信社联合社理事高级理员职资格申请银监局受理审查决定事报告银监会
第百三十二条 省（治区）农村信社联合社直辖市农村商业银行董（理）事长副董（理）事长高级理员职资格需案审核申请银监局受理初步审查银监会审查决定拟需案审核申请银监分局城市银监局受理初步审查银监局审查决定
第百三十三条 农村中金融机构分支机构新设立时董事（理事）高级理员职资格申请该机构开业许核准
第百三十四条 董事长（理事长）副董事长（副理事长）高级理员职资格谈话考试决定机关决定机关授权受理机关审查中事前进行
第百三十五条 拟现金融机构董事长（理事长）副董事长（副理事长）高级理员申请提交职资格申请材料时应提交该拟离审计报告济责审计报告
办法称离审计报告指农村中金融机构身聘请外部审计机构离董事（理事）长副董事（副理事）长高级理员进行审计该员离60日监机构报送书面报告
第百三十六条 农村中金融机构董事（理事）长副董事（副理事）长离审计报告包括限方面负责（包括领导责直接责）审计结：
（）职农村中金融机构资产负债损益否真实合法
（二）职农村中金融机构营否合法合规
（三）职农村中金融机构重关联交易否法披露
（四）董事（理事）会运作否正常
第百三十七条 农村中金融机构高级理员离审计报告包括限方面负责（包括领导责直接责）审计结：
（）职农村中金融机构部门资产负债损益否真实合法
（二）分业务营否合法合规
（三）分业务部控制风险理否效
（四）职责范围否发生重案件重损失重风险
（五）否涉职机构营中重关联交易
（六）否涉财务违法违规活动
第百三十八条 具高职资格未连续中断职1年拟法机构类性质行调整职务改较低职务需重新申请职资格该拟职前应拟职银监分局城市银监局提交离审计报告济责审计报告关职材料拟职银监分局城市银监局应原职银监分局城市银监局征求监评价意见
情形拟职银监分局城市银监局应书面通知拟农村中金融机构重新申请职资格：
（）未拟职前提交离审计报告济责审计报告关职材料
（二）离审计报告济责审计报告结实显示拟存适合担新职情形
（三）原职银监分局城市银监局监评价意见显示该拟存符合办法职资格条件情形
农村中金融机构董事（理事）高级理员期届满重新选举聘董事（理事）高级理员条款执行
第百三十九条 农村中金融机构董事（理事）长行长（）分支行行长信社缺位时农村中金融机构公司章程等规定指定符合相应职资格条件员代履职作出决定日起3日监机构报告
代履职员符合职资格条件监机构责令农村中金融机构限期调整代履职员
代履职时间超6月农村中金融机构应6月选聘具职资格员正式职
第百四十条 董事（理事）高级理员职资格获核准前履职
第百四十条 农村中金融机构设监事长职资格条件程序参董事长（理事长）执行
第百四十二条 章职资格事项级监机关受理报级监机关决定级监机关收完整申请材料日起30日作出核准核准书面决定监机关受理审查决定受理日起30日作出核准核准书面决定
第八章 附
第百四十三条 农村合作银行设立事项行政许条件程序事权划分时限办法农村商业银行设立相关规定执行
农村信合作社联合社分支机构设立变更高级理员职资格许条件程序事权划分时限办法农村信合作联社关规定执行
第百四十四条 机构变更许事项农村中金融机构应决定机关作出行政许决定日起6月完成变更决定机关银监会派出机构书面报告董事（理事）高级理员职资格许事项拟应决定机关核准职资格日起3月农村中金融机构应决定机关银监会派出机构书面报告法律行政法规规定外
未前款规定期限完成变更行政许决定文件失效决定机关办理许注销手续
第百四十五条 农村中金融机构设立变更终止涉工商税务登记变更等法定程序应完成相关变更手续1月决定机关银监会派出机构报告
第百四十六条 农村中金融机构解散改制农村商业银行农村合作银行农村信合作联社分支机构该分支机构开业相关高级理员职资格应法机构开业决定机关法机构开业事项核准
农村商业银行农村合作银行农村信合作联社设立部分支机构均应启新设机构金融许证营业执印章证牌匾等
第百四十七条 办法中含数级办法中日均工作日
第百四十八条 办法银监会负责解释
第百四十九条 办法公布日起施行办法施行前颁布关规定办法致办法执行
59
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
中国银行业监督理委员会农村中金融机构
行政许事项实施办法
(修改稿)
目录
第章 总
第二章 法机构设立
第节 农村商业银行设立
第二节 农村信合作联社设立
第三节 村镇银行设立
第四节 贷款公司设立
第五节 农村资金互助社设立
第六节 投资设立参股收购境法金融机构
第三章 分支机构设立
第节 分行设立
第二节 支行设立
第三节 分理处设立
第四节 信社分社设立
第五节 贷款公司分公司设立
第四章 机构变更
第节 法机构变更
第二节 分支机构变更
第五章 机构终止
第节 法机构终止
第二节 分支机构终止
第六章 调整业务范围增加业务品种
第节 开办外汇业务增加外汇业务品种
第二节 募集发行债务工具
第三节 开办衍生产品交易业务
第四节 开办信卡业务
第五节 开办证券投资基金托业务
第六节 开办离岸银行业务
第七节 开办合格境外机构投资者境证券投资托业务
第八节 申请开办业务
第七章 董事（理事）高级理员职资格许
第节 职资格条件
第二节 职资格许程序
第八章 附
第章 总
第条 规范中国银行业监督理委员会（简称银监会）派出机构实施农村中金融机构行政许行明确行政许事项条件适操作流程期限保护申请合法权益根中华民国银行业监督理法中华民国商业银行法等法律行政法规国务院关决定制定办法
第二条 办法称农村中金融机构包括：农村商业银行农村合作银行农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社省（治区）农村信社联合社村镇银行贷款公司农村资金互助社等
第三条 银监会派出机构办法中国银行业监督理委员会行政许实施程序规定农村中金融机构实施行政许
第四条 农村中金融机构事项须银监会派出机构行政许：机构设立机构变更机构终止调整业务范围增加业务品种董事（理事）高级理员职资格法律行政法规规定国务院决定行政许事项
第五条 申请应中国银行业监督理委员会农村中金融机构行政许事项申请材料目录格式求提交申请材料
第二章 法机构设立
第节 农村商业银行设立
第六条 设立农村商业银行应符合条件：
（）符合中华民国公司法中华民国商业银行法银监会规定章程
（二）农村合作银行农村信合作联社基础发起设立
（三）注册资实缴资低限额5000万元民币
（四）符合职资格条件董事高级理员熟悉银行业务合格业员
（五）健全组织机构理制度
（六）业务营相适应营业场安全防范措施设施
（七）建立业务营相适应信息科技架构具支撑业务营必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
第七条 设立农村商业银行应符合审慎性条件少包括：
（）具良公司治理结构
（二）具健全风险理体系效控制类风险
（三）1年严重违法违规行部理问题导致重案件
（四）具科学效力资源理制度拥高素质专业
（五）具备效资约束资补充机制
（六）具清晰农村金融发展战略成熟农村金融商业模式
（七）助化解现金融机构风险促进金融稳定
（八）良贷款例低5
（九）资充足率低105
（十）规定提足准备金中拨备覆盖率低150贷款拨备率低25
（十）者权益等股（清产核资整体资产评估考虑发起出资置换良资产历年亏损挂账等素申请辖拟改制机构合计算者权益剔股等零）
（十二）银监会规定审慎性条件
第八条 设立农村商业银行应符合条件发起发起包括：然境非金融机构境金融机构境外金融机构银监会认发起
前款称境外金融机构包括香港澳门台湾区金融机构
省（治区）农村信社联合社农村信合作社联合社农村商业银行入股
第九条 然作发起应符合条件：
（）具完全民事行力中国公民
（二）良社会声誉诚信记录犯罪记录
（三）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（四）银监会规定审慎性条件
第十条 单然股东关联方合计投资入股例超农村商业银行股总额2职工然合计投资入股例超农村商业银行股总额20
第十条 境非金融机构作发起应符合条件：
（）工商行政理部门登记注册具法资格
（二）具良公司治理结构效组织理方式
（三）具良社会声誉诚信记录纳税记录期足额偿金融机构贷款金利息
（四）具较长发展期稳定营状况
（五）具较强营理力资金实力
（六）2年重违法违规行
（七）财务状况良2会计年度连续盈利
（八）年终分配净资产低全部资产30（合会计报表口径）
（九）权益性投资余额超企业净资产50（含次投资金额合会计报表口径）国务院规定投资公司持股公司外
（十）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（十）银监会规定审慎性条件
第十二条 单境非金融机构关联方合计投资入股例超农村商业银行股总额10银监会规定高风险农村信社购重组外
第十三条 境金融机构作发起应符合条件：
（）审慎监指标符合监求中银行业金融机构资充足率低105非银行金融机构资总额低加权风险资产总额10
（二）公司治理良部控制健全效
（三）财务稳健资信良2会计年度连续盈利
（四）社会声誉良2年严重违法违规行部理问题导致重案件
（五）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（六）银监会规定审慎性条件
境金融机构出资设立入股农村商业银行需事前报权力机构监督理部门批准
第十四条 境外金融机构作发起战略投资者应符合条件：
（）1年年末总资产原少100亿美元
（二）银监会认国际评级机构2年长期信评级良
（三）财务稳健资信良2会计年度连续盈利
（四）商业银行资充足率应达注册银行业资充足率均水低105非银行金融机构资总额低加权风险资产总额10
（五）公司治理良部控制健全效
（六）具效反洗钱制度
（七）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（八）国家（区）济状况良
（九）注册金融机构监督理制度完善
（十）银监会规定审慎性条件
境外金融机构作发起战略投资者入股农村商业银行需事前报银监会审批作战略投资者应遵循长期持股优化治理业务合作竞争回避原
银监会根金融业风险状况监需调整境外金融机构作发起条件
第十五条 单境外金融机构控制控制关联方作发起战略投资者单农村商业银行投资入股例超20境外金融机构控制控制关联方作发起战略投资者投资入股例合计超25
前款称投资入股例指境外金融机构持股份占农村商业银行股份总额例境外金融机构关联方持股例应境外金融机构合计算
第十六条 情形企业作农村商业银行发起：
（）公司治理结构机制存明显缺陷
（二）关联企业众股权关系复杂透明关联交易频繁异常
（三）核心业突出营范围涉行业
（四）现金流量波动受济景气影响较
（五）资产负债率财务杠杆率高行业均水
（六）代持农村商业银行股权
（七）农村商业银行产生重利影响情况十十九境外金融机构作发起财务投资者
第十七条 农村商业银行设立须筹建开业两阶段
设立农村商业银行应成立筹建工作组农村商业银行发起应委托筹建工作组作申请
第十八条 农村合作银行改制组建农村商业银行筹建申请银监分局城市银监局受理初步审查银监局审查决定银监局收完整申请材料日起4月作出批准者批准书面决定
农村信合作联社改制组建农村商业银行筹建申请银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起4月作出批准者批准书面决定
4项5资信良第十九条 农村商业银行筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交筹建延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第二十条
农村商业银行开业申请银监分局城市银监局受理初步审查银监局审查决定银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第二十条 农村商业银行应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
农村商业银行应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
农村商业银行未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第二节 农村信合作联社设立
第二十二条 设立农村信合作联社应符合条件：
（）符合规定章程
（二）农村信合作社联合社基础新设合方式发起设立
（三）注册资实缴资低限额300万元民币
（四）股权设置合理符合公司治理求
（五）符合职资格条件理事高级理员熟悉银行业务合格业员
（六）健全组织机构理制度风险理体系
（七）业务营相适应营业场安全防范设施设施
（八）建立业务营相适应信息科技架构具支撑业务营必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
（九）全辖合财务报表统算规定提足准备金2会计年度连续盈利
（十）银监会规定审慎性条件
第二十三条 设立农村信合作联社应符合条件发起发起包括：然境非金融机构境金融机构境外金融机构银监会认发起
发起应符合办法第九条第十条第十条第十二条第十三条第十四条第十五条第十六条规定
第二十四条 农村信合作联社设立须筹建开业两阶段
设立农村信合作联社应成立筹建工作组农村信合作联社发起应委托筹建工作组作申请
第二十五条 农村信合作联社筹建申请银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起4月作出批准者批准书面决定
第二十六条 农村信合作联社筹建期批准决定日起6月
农村信合作联社未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月银监局提交筹建延期申请银监局收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第二十七条 农村信合作联社开业申请银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第二十八条 农村信合作联社应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
农村信合作联社应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
农村信合作联社未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第三节 村镇银行设立
第二十九条 设立村镇银行应符合条件：
（）符合中华民国公司法中华民国商业银行法银监会规定章程
（二）发起应符合规定条件发起中应少1家银行业金融机构
（三）注册资实缴资县（市）设立低限额300万元民币乡（镇）设立低限额100万元民币
（四）具符合职资格条件董事高级理员熟悉银行业务合格业员
（五）具必需组织机构理制度
（六）具清晰农村金融发展战略成熟农村金融商业模式
（七）具业务营相适应营业场安全防范措施设施
（八）建立业务营相适应信息科技架构具支撑业务营必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
（九）银监会规定审慎性条件
第三十条 设立村镇银行应符合条件发起发起包括：然境非金融机构境金融机构境外金融机构银监会认发起发起须符合办法第九条第十条第十二条第十三条第十四条第十六条规定银监会规定审慎性条件
第三十条 村镇银行股东惟股东必须符合条件银行业金融机构股东投资入股例低村镇银行股总额15单然股东关联方投资入股例超村镇银行股总额10单非银行金融机构单非金融机构企业法关联方投资入股例超村镇银行股总额10
境外金融机构作发起投资入股村镇银行需事前报银监会批准
第三十二条 村镇银行设立须筹建开业两阶段
设立村镇银行应成立筹建工作组村镇银行发起应委托筹建工作组作申请筹建限责公司村镇银行出资作申请授权筹建工作组作申请
第三十三条 村镇银行筹建申请银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起4月作出批准者批准书面决定
第三十四条 村镇银行筹建期批准日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交筹建延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第三十五条 村镇银行开业申请银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第三十六条 村镇银行应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
村镇银行领取营业执日起6月应开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
村镇银行未前款规定时限开业原开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第四节 贷款公司设立
第三十七条 县（市）区设立贷款公司应符合条件：
（）符合规定章程
（二）注册资实缴资低限额50万元民币
（三）具备职专业知识业务工作验高级理员
（四）具备相应专业知识业验工作员
（五）必需组织机构理制度
（六）业务营相适应营业场安全防范措施设施
第三十八条 设立贷款公司应符合审慎性条件少包括：
（）良公司治理结构
（二）科学效力资源理制度符合条件专业
（三）具备效资约束补充机制
第三十九条 设立贷款公司应符合条件出资：
（）出资境外商业银行
（二）公司治理良部控制健全效
（三）审慎监指标符合监求
（四）银监会规定审慎性条件
第四十条 贷款公司单境外商业银行全额出资设立
第四十条 贷款公司设立须筹建开业两阶段
贷款公司申请应出资出资授权筹建工作组
第四十二条 贷款公司筹建申请银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起4月作出批准者批准书面决定
第四十三条 贷款公司筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交筹建延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第四十四条 贷款公司开业申请银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第四十五条 贷款公司应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
贷款公司应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
贷款公司未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第五节 农村资金互助社设立
第四十六条 设立农村资金互助社应符合条件：
（）符合规定章程
（二）发起方式设立发起少10
（三）注册资实缴资乡（镇）设立低限额30万元民币行政村设立低限额10万元民币
（四）符合职资格理事理具备业条件工作员
（五）必需组织机构理制度
（六）业务营相适应营业场安全防范设施设施
（七）银监会规定审慎性条件
第四十七条 设立农村资金互助社应符合条件发起发起包括：乡（镇）行政村农民农村企业
第四十八条 农民作发起应符合条件：
（）具完全民事行力
（二）户口常居住（固定住居住满3年）农村资金互助社乡（镇）行政村
（三）良社会声誉诚信记录犯罪记录
（四）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（五）银监会规定审慎性条件
第四十九条 农村企业作发起应符合条件：
（）注册营业场农村资金互助社乡（镇）行政村
（二）具良信记录
（三）2年重违法违规行
（四）会计年度盈利
（五）年终分配净资产达全部资产10（合会计报表口径）
（六）入股资金资金委托资金债务资金等非资金入股
（七）银监会规定审慎性条件
第五十条 单农民单农村企业农村资金互助社入股持股例超农村资金互助社股金总额10
第五十条 农村资金互助社设立须筹建开业两阶段
设立农村资金互助社应成立筹建工作组农村资金互助社发起应委托筹建工作组作申请
第五十二条 农村资金互助社筹建申请银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起4月作出批准者批准书面决定
第五十三条 农村资金互助社筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交筹建延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第五十四条 农村资金互助社开业申请银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准予核准书面决定
第五十五条 农村资金互助社应收开业核准文件领取金融许证工商行政理部门办理登记领取营业执
农村资金互助社应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
农村资金互助社未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第六节 投资设立参股收购境法金融机构
第五十六条 农村商业银行申请投资设立参股收购境法金融机构（村镇银行外）申请应符合条件：
（）具清晰农村金融发展战略成熟农村金融商业模式
（二）2年监评级二级
（三）具备外投资实力持续补充资力
（四）具良表理力
（五）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（六）财务稳健资信良3会计年度连续盈利
（七）具良公司治理结构董事会专业化非执行董事
（八）风险理部控制健全效具良外投资风险识监测分析控制力
（九）具完善合规信息科技系统信息安全体系具标准化数理体系具备保障业务连续效安全运行技术措施
(十)具体投资商业合中明确外投资风险控制条款
（十）银监会规定审慎性条件
第五十七条 农村商业银行申请投资参股境非银行金融机构银监局受理初步审查银监会审查法定程序办理
农村商业银行申请参股境银行业金融机构股总额10银监局受理审查决定申请参股境银行业金融机构股总额10银监局受理初步审查银监会审查决定决定机关收完整申请材料日起6月作出批准批准书面决定
农村商业银行申请收购境银行业金融机构银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起6月作出批准批准书面决定
第三章 分支机构设立
第节 分行设立
第五十八条 农村商业银行申请设立分行申请应符合条件：
（）具清晰农村金融发展战略成熟农村金融商业模式
（二）机构设立满2年
（三）注册资低10亿元民币
（四）2年监评级二级
（五）公司治理良部控制健全效2年严重违法违规行部理问题导致重案件
（六）审慎监指标符合监求中良贷款率低3资充足率低12
（七）3会计年度连续盈利
（八）具拨付营运资金力
（九）具完善合规信息科技系统信息安全体系具标准化数理体系具备保障业务连续效安全运行技术措施
（十）具业务营相适应营业场安全防范设施设施
（十）银监会规定审慎性条件
第五十九条 农村商业银行分行筹建申请法机构拟设银监局提交银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起4月作出批准者批准书面决定
第六十条
农村商业银行分行筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交延期申请决定机关收完整申请材料受理日起20日作出决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交分行开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第六十条 农村商业银行分行开业申请拟设银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料日起2月做出核准者予核准书面决定
农村商业银行分行开业应符合条件：
（）营运资金位
（二）具符合职资格条件高级理员熟悉银行业务合格业员
（三）具业务发展相适应组织机构规章制度
申请应期筹建总行应理委员会行政许实施程序规定（四）具业务营相适应营业场安全防范措施设施
（五）业务营相适应信息科技部门具必安全合规信息科技系统具备保障级信息科技系统效安全运行技术措施
第二节 支行设立
第六十二条 农村商业银行农村合作银行设立支行申请应符合第五十八条（）（二）（五）（七）（八）（九）（十）外应符合条件：
（）年度监评级三级
（二）审慎监指标符合监求
（三）银监会规定审慎性条件
第六十三条 村镇银行设立6月公司治理良审慎监指标符合监求法机构根金融服务需求申请城辖区村镇设立支行
第六十四条 农村商业银行农村合作银行村镇银行城辖区设立支行筹建方案法机构事报告开业决定机关
第六十五条 情形农村商业银行支行筹建申请拟设银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料日起4月作出批准者批准书面决定
第六十六条 情形
农村商业银行支行筹建期批准决定日起6月未期完成筹建工作申请应筹建期限届满前1月决定机关提交延期申请决定机关收完整申请材料受理日起20日作出决定筹建延期长期限3月
申请应前款规定期限届满前提交支行开业申请逾期未提交筹建批准文件失效决定机关办理筹建许注销手续
第六十七条 农村商业银行农村合作银行村镇银行支行开业须符合条件：
（）营运资金位
（二）具符合职资格条件高级理员熟悉银行业务合格业员
（三）具业务营相适应营业场安全防范措施设施
第六十八条 农村商业银行农村合作银行村镇银行城支行开业申请法机构提交银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第六十九条 情形农村商业银行支行开业申请拟设银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局收完整材料受理日起2月做出核准者予核准书面决定
第七十条 农村商业银行分行设立城支行许条件程序事权划分权限农村商业银行设立城支行执行
第三节 分理处信社分社分公司设立
第七十条 农村商业银行农村合作银行村镇银行设立分理处农村信合作联社设立信社分社贷款公司设立分公司申请应符合第五十八条（八）（九）（十）外应符合条件：
（）审慎监指标符合监求
（二）熟悉银行业务合格业员
（三）1年严重违法违规行部理问题导致重案件
（四）银监会规定审慎性条件
第七十二条 农村商业银行农村合作银行村镇银行设立分理处农村信合作联社设立信社分社贷款公司设立分公司筹建方案法机构事报告开业决定机关
开业申请法机构提交银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起2月作出核准者予核准书面决定
第七十三条 章分支机构开业许事项申请应收开业核准文件规定领取金融许证根工商行政理部门规定办理登记手续领取营业执
分支机构应领取营业执日起6月开业未期开业申请应开业期限届满前1月决定机关提交开业延期申请决定机关收书面申请日起20日作出否批准延期决定开业延期长期限3月
分支机构未前款规定时限开业开业核准文件失效决定机关办理开业许注销手续收回金融许证予公告
第四章 机构变更
第节 法机构变更
第七十四条 法机构变更包括：变更名称变更住变更组织形式变更股权变更注册资修改章程分立合时停业等
第七十五条 法机构变更名称名称中应标明农村商业银行农村合作银行信合作社联合社联社村镇银行贷款公司农村资金互助社等机构种类字样符合惟性商誉保护原
法机构变更名称银监分局城市银监局受理银监局审查决定
省（治区）农村信社联合社直辖市农村商业银行变更名称银监局受理初步审查银监会审查决定
第七十六条 法机构变更住应业务发展相符合营业场安全防范措施设施
法机构变更住银监分局城市银监局受理审查决定决定机关银监分局事报告银监局
省（治区）农村信社联合社直辖市农村商业银行变更住银监局受理审查决定事报告银监会
行政区划调整等原导致行政区划街道门牌号等发生变化实际位置未变动需进行变更住申请应变更15日报告属监机构换领金融许证
法机构房屋维修增扩建等原时变更住6月需进行变更住申请应原住时住公告提前10日报告属监机构时住应符合公安消防部门相关求回迁原住法机构应提前10日公安消防部门回迁住出具安全消防合格证明等材料报告属监机构予公告
第七十七条 农村中金融机构变更组织形式须相关金融机构设立条件程序申请行政许
第七十八条 农村中金融机构股权变更受应符合办法规定相应发起（出资）资格条件
农村商业银行农村合作银行农村信合作联社村镇银行农村资金互助社变更持股总额15单股东（社员）法机构事前报告银监分局城市银监局变更持股总额510单股东（社员）变更申请银监分局城市银监局受理初步审查银监局审查决定
农村商业银行农村合作银行农村信合作联社村镇银行注册省（治区直辖市）外持股总额5单股东（社员）股权变更申请变更持股总额10单股东（社员）变更申请银监局受理初步审查银监会审查决定
转省（治区）农村信社联合社市农村信合作社联合社股权受单农村商业银行农村合作银行农村信合作联社持股例超省（治区）农村信社联合社市农村信合作社联合社股总额10入股金额超受实收资50
省（治区）农村信社联合社市农村信合作社联合社变更持股总额15单社员事前报告银监局变更持股总额5单社员银监局受理审查决定
境外金融机构转股权银监局受理初步审查银监会审查决定
投资入股农村中金融机构时应商业银行部股东关联交易理办法关规定完整真实披露关联关系
第七十九条 法机构变更注册资股东（社员）应符合办法规定相应发起（出资）资格条件
省（治区）农村信社联合社变更注册资银监局受理初步审查银监会审查决定法机构变更注册资行政许权限适办法第七十六条规定涉境外金融机构投资入股银监局受理初步审查银监会审查决定
七百四十六应符合办法第十五法机构通配股定募股方式变更注册资变更注册资前应配股募集新股方案审批方案受理审查决定程序适办法第七十六条
第八十条 农村中金融机构境外公开募集股份市交易股份应符合关法律法规中国证券业监督理委员会（简称证监会）关规定条件证监会申请前应银监会申请获批准
农村中金融机构境外公开募集股份市交易股份银监局受理初步审查银监会审查决定
第八十条 法机构修改章程行政许权限适办法第七十六条规定
法机构名称住股权注册资业务范围等银监会派出机构批准变更涉修改章程容法机构应决定机关作出批准决定3月修改章程报决定机关备案
第八十二条 农村商业银行村镇银行贷款公司分立合应符合中华民国公司法等关规定农村合作银行农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社省（治区）农村信社联合社农村资金互助社分立合应参中华民国公司法等关规定
存续分立分立公告期限届满存续方应变更事项条件程序通行政许新设方应法机构开业条件程序通行政许
新设分立分立公告期限届满新设方应法机构开业条件程序通行政许原法机构应法机构解散条件程序通行政许
吸收合合公告期限届满吸收合方应变更事项条件程序通行政许吸收合方应法机构解散条件程序通行政许吸收合方改建分支机构应分支机构开业条件程序通行政许
新设合合公告期限届满新设方应法机构开业条件程序通行政许原法机构应法机构解散条件程序通行政许
第八十三条 节述变更事项级监机关受理报级监机关决定级监机关收完整申请材料日起3月作出批准批准书面决定监机关受理审查决定受理日起3月作出批准批准书面决定
第八十四条 法机构部连续停止营业时间3天6月时停业法机构部时停业法机构作申请
法机构部时停业银监分局城市银监局受理审查决定银监分局银监局受理日起10日作出批准者批准书面决定
批准时停业期限届满导致时停业原消时停业机构应复业申请应复业5日决定机关报告遇特殊情况需延长时停业期限应前款程序重新申请重新申请次数超2次
第二节 分支机构变更
第八十五条 分支机构变更包括：变更名称变更营业场时变更营业场机构升格降格时停业等
第八十六条 分支机构变更名称名称中应标明分行支行分理处信社分社储蓄分公司等机构种类字样符合惟性商誉保护原
第八十七条 分支机构变更营业场应符合求营业场安全防范措施业务关设施事前报告属监部门
第八十八条 分支机构升格应符合拟升格机构设立条件通行政许
支行升格分行拟升格机构银监局受理初步审查银监会审查决定情形分支机构升格银监分局城市银监局受理审查决定
分支机构升格导致变更事项关规定办理
第八十九条 分行降格支行拟降格机构银监局受理审查决定情形分支机构降格需行政许应事报告决定机关
分支机构降格导致变更事项关规定办理
第九十条 节述变更事项分支机构法机构提出申请级监机关受理报级监机关决定级监机关收完整申请材料日起3月作出批准批准书面决定监机关受理审查决定受理日起3月作出批准批准书面决定
第九十条 分支机构连续停止营业时间3天6月时停业分支机构时停业法机构作申请
分支机构时停业行政许事项办法第八十四条规定执行
第五章 机构终止
第节 法机构终止
第九十二条 法机构列情形应申请解散：
（）章程规定营业期限届满者出现章程规定应解散情形
（二）权力机构决议解散
（三）分立合需解散
第九十三条 农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社村镇银行贷款公司农村资金互助社解散银监分局城市银监局受理银监局审查决定银监局收完整申请材料受理日起3月作出批准者批准书面决定
农村商业银行农村合作银行省（治区）农村信社联合社解散银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起3月作出批准批准书面决定
法机构分立合出现解散情形分立合进行审批
第九十四条 法机构列情形法院申请破产前应银监会申请获批准：
（）支付期债务愿应债权求申请破产
（二）解散清算清算组发现机构财产足清偿债务应申请破产
申请破产银监局受理初步审查银监会审查决定银监会收完整申请材料日起3月作出批准者批准书面决定
第二节 分支机构终止
第九十五条 分支机构终止营业（法撤销外）法机构应提交终止营业申请
第九十六条 分行终止营业申请分行银监局受理初步审查银监会审查决定分支机构终止营业申请分支机构银监分局城市银监局受理审查决定决定机关受理日起3月作出批准者批准书面决定
第六章 调整业务范围增加业务品种
第节 开办外汇业务增加外汇业务品种
第九十七条 申请开办结汇售汇外外汇业务增加外汇业务品种应符合条件：
（）法合规营控制度健全效营状况良
（二）审慎监指标符合监求
（三）申报外汇业务相应外汇营运资金合格外汇业务业员
（四）符合开展外汇业务求营业场相关设施
（五）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（六）银监会规定审慎性条件
第九十八条 申请开办外汇业务增加外汇业务品种银监分局城市银监局受理银监局审查决定
第二节 募集发行债务资补充工具
第九十九条 农村商业银行募集次级定期债务发行次级债券混合资债金融债法须银监会许债务资补充工具应符合条件：
（）具良公司治理结构
（二）审慎监指标符合监求
（三）贷款风险分类结果真实准确
（四）拨备覆盖率达标贷款损失准备计提充足
（五）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（六）银监会规定审慎性条件
第百条 农村商业银行申请募集次级定期债务申请发行次级债券混合资债金融债法须银监会许债务资补充工具银监局受理初步审查银监会审查决定
第三节 开办衍生产品交易业务
第百零条 农村商业银行开办衍生产品交易业务资格分两类：
（）基础类资格：事套期保值类衍生产品交易
（二）普通类资格：基础类资格事衍生产品交易外事非套期保值类衍生产品交易
第百零二条 农村商业银行申请开办基础类衍生产品交易业务应符合条件：
（）具健全衍生产品交易风险理制度部控制制度
（二）审慎监指标符合监求
（三）具接受相关衍生产品交易技专门培训半年事衍生产品相关交易2年交易员少2名相关风险理员少1名风险模型研究员风险分析员少1名熟悉套期会计操作程序制度规范员少1名员均需专岗专相互兼良记录
（四）适应交易场设备
（五）具处理法律事务负责控合规检查专业部门相关专业员
（六）具安全完善衍生产品交易信息系统具保障信息系统效安全运行技术措施
（七）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（八）银监会规定审慎性条件
第百零三条 农村商业银行申请开办普通类衍生产品交易业务符合办法第百零二条规定条件外应符合条件：
（）完善衍生产品交易前中台动联接业务处理系统实时风险理系统
（二）衍生产品交易业务员应具备5年直接参衍生产品交易活动风险理资历良记录
（三）严格业务分离制度确保套期保值类业务非套期保值类业务市场信息风险理损益核算效隔离
（四）完善市场风险操作风险信风险等风险理框架
（五）银监会规定审慎性条件
第百零四条 申请开办衍生金融产品交易业务银监局受理初步审查银监会审查决定
第四节 开办信卡业务
第百零五条 申请开办信卡业务应符合条件：
（）公司治理良具备业务发展相适应组织机构规章制度部制度风险理问责机制健全效
（二）审慎监指标符合监求
（三）具备符合职资格条件董事高级理员合格业员高级理员中应具信卡业务专业知识理验员少1具备开展信卡业务必须技术员理员全面实施分级授权理
（四）具备业务营相适应营业场相关设施必备信息技术资源
（五）具开展该项业务必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
（六）信誉良具完善效案件防控体系3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（七）开办外币信卡业务应具国务院外汇理部门批准结汇售汇业务资格
（八）银监会规定审慎性条件
第百零六条 申请开办信卡发卡业务应具备办法第百零五条规定条件外应符合列条件：
（）具备办理零售业务良基础3年存贷款业务规模业务结构稳定存贷款业务客户规模客户结构良银行卡业务运行情况良身份证件验证系统征信系统连接情况良
（二）具备办理信卡业务专业系统境建发卡业务机信卡业务申请理系统信评估理系统信卡账户理系统信卡交易授权系统信卡交易监测伪交易预警系统信卡客户服务中心系统催收业务理系统等专业化运营基础设施相关设施通必安全监测业务测试够保障客户资料业务数完整性安全性
（三）符合身业务营总体战略发展规划利提高总体业务竞争力够根业务发展实际情况持续开展业务成计量业务规模监测基盈亏衡测算等工作
第百零七条 申请开办信卡收单业务应具备办法第百零五条规定条件外应符合列条件：
（）具备开办收单业务良业务基础3年企业贷款业务规模业务机构稳定企业贷款业务客户规模客户结构较稳定身份证件验证系统征信系统连接情况良
（二）具备办理收单业务专业系统支持境建收单业务机特约商户申请理系统特约商户信评估理系统商户结算账户理系统账户理系统收单交易监测伪交易预警系统交易授权系统等专业化运营基础设施相关设施通必安全检测业务测试够保障客户资料业务数完整性安全性
（三）符合身业务营总体战略发展规划利提高业务竞争力够根业务发展实际情况持续开展业务成计量业务规模监测基盈亏衡测算等工作
第百零八条 省（治区）农村信社联合社接受辖农村商业银行农村合作银行农村信合作联社外包委托申请统信卡品牌
省（治区）农村信社联合社申请统信卡品牌银监局受理初步审查银监会审查决定
省（治区）农村信社联合社统信卡品牌农村商业银行农村合作银行农村信合作联社申请开办信卡业务银监分局城市银监局受理银监局审查决定
农村商业银行农村合作银行村镇银行农村信合作联社申请开办独立品牌信卡业务银监局受理初步审查银监会审查决定
发起行统信卡品牌村镇银行申请开办信卡业务银监分局城市银监局受理银监局审查决定
第五节 开办证券投资基金托业务
第百零九条 农村商业银行申请开办证券投资基金托业务应符合条件：
（）3会计年度年末净资产均低20亿元民币资充足率符合监部门关规定
（二）设专门基金托部门业务部门保持独立
（三）基金托部门拟高级理员符合法定条件拟事基金清算核算投资监督信息披露部稽核监控等业务执业员少5具基金业资格
（四）安全保基金财产条件：
1事基金托业务设备设施
2基金单独建账基金资产完整独立
3托基金资产资产严格分开保
4基金理投资运作受法监督
5法执行基金理指令处理分配基金资产
6法复核审查基金理计算基金资产净值基金份额净值申购赎回价格
7妥善保基金托业务活动记录账册报表等相关资料
8健全托业务制度
（五）安全高效清算交割系统：
1系统证券交易结算资金两时汇划账
2交易安全接收交易数
3基金理基金注册登记机构证券登记结算机构等相关业务机构系统安全接
4法执行基金理投资指令时办理清算交割事宜
（六）基金托部门满足营业需固定场配备独立安全监控系统：
1基金托部门营业场相独立配备门禁系统
2接触基金交易数业务岗位单独办公房
3完善基金交易数保密制度
4安全基金托业务数备份系统
5基金托业务应急处理方案具备应急处理力
（七）基金托部门配备独立托业务技术系统包括网络系统应系统安全防护系统数备份系统
（八）完善部稽核监控制度风险控制制度
（九）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（十）法律行政法规规定国务院批准证监会银监会规定条件
第百十条 申请开办证券投资基金托业务证监会受理证监会银监会联合审查决定
第百十条 银监会应收证监会会签件日起20日作出核准予核准决定通知证监会银监会作出核准决定应决定中说明理
第六节 开办合格境外机构投资者境证券投资托业务
第百十二条 农村商业银行申请开办合格境外机构投资者境证券投资托业务应符合条件：
（）设专门基金托部门
（二）实收资符合关法规规定
（三）足够熟悉托业务专职员
（四）具备安全保基金全部资产条件
（五）具备安全高效清算交割力
（六）具备外汇指定银行资格
（七）3年严重违法违规行部理问题导致重案件重违反外汇理规定记录
（八）银监会规定审慎性条件
第百十三条 申请开办合格境外机构投资者境证券投资托业务银监局受理初步审查银监会审查决定
第七节 申请开办业务
第百十四条 申请开办现行法规明确规定业务品种银监分局城市银监局受理银监局审查决定
第百十五条 申请开办现行法规未明确规定业务品种应符合列条件：
（）公司治理良具备业务发展相适应组织机构规章制度部制度风险理问责机制健全效
（二）现行法律法规相突
（三）审慎监指标符合监求
（四）符合机构战略发展定位方
（五）董事会意出具书面意见
（六）具备开展业务必需技术员理员全面实施分级授权理
（七）具备业务营相适应营业场相关设施
（八）具开展该项业务必安全合规信息科技系统具备保障信息科技系统效安全运行技术措施
（九）3年严重违法违规行部理问题导致重案件
（十）银监会规定审慎性条件
申请开办条述业务品种银监局受理初步审查银监会审查决定
第百十六条 章业务事项级监机关受理报级监机关决定级监机关收完整申请材料日起3月作出批准批准书面决定监机关受理审查决定受理日起3月作出批准批准书面决定
第七章 董事（理事）高级理员职资格许
第节 职资格条件
第百十七条 农村商业银行农村合作银行村镇银行董事长副董事长独立董事董事等董事会成员董事会秘书农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社省（治区）农村信社联合社农村资金互助社理事长副理事长独立理事理事等理事会成员须职资格许
农村商业银行农村合作银行村镇银行行长副行长行长助理风险总监财务总监合规总监总审计师总会计师首席信息官职级高级理员审部门负责财务部门负责合规部门负责总行营业部负责农村信合作社农村信合作社联合社农村信合作联社副营业部省（治区）农村信社联合社副助理总审计师合规部门负责办事处（区域审计中心）副贷款公司总理农村资金互助社理农村商业银行分行行长副行长行长助理分行营业部负责农村商业银行农村合作银行村镇银行支行行长县（市区）农村信合作联社信社市农村信合作联社信社副等高级理员须职资格许
未担述职务实际履行条前三款列董事（理事）监事长高级理员职责员应银监会认定类员纳入职资格理
第百十八条 申请农村中金融机构拟董事（理事）高级理员职资格拟应符合基条件：
（）具完全民事行力
（二）具良守法合规记录
（三）具良品行声誉
（四）具担拟职务需相关知识验力
（五）具良济金融业记录
（六）家庭财务稳健
（七）具担拟职务需独立性
第百十九条 拟列情形视符合办法第百十八条（二）（三）（五）规定条件担农村中金融机构董事（理事）高级理员：
（）意重失犯罪记录
（二）违反社会公德良行造成恶劣影响
（三）职机构违法违规营活动重损失负责直接领导责情节严重
（四）担接撤销宣告破产吊销营业执机构董事（理事）高级理员够证明职机构接撤销宣告破产吊销营业执负责外
（五）违反职业道德操守者工作严重失职造成重损失恶劣影响
（六）指参职机构配合法监案件查处
（七）取消终身董事（理事）高级理员职资格受监机构金融理部门处罚累计达两次
（八）具备办法规定职资格条件采取正手段获职资格核准
（九）银监会规定审慎性条件
第百二十条 拟列情形视符合办法第百十八条（六）（七）规定条件担农村中金融机构董事（理事）高级理员：
（）截申请职资格时配偶数额较逾期债务未偿包括限该金融机构逾期贷款
（二）配偶亲属合持该金融机构5股份股金该金融机构获授信总额明显超持该金融机构股权净值
（三）控股股东单位合持该金融机构5股份股金该金融机构获授信总额明显超持该金融机构股权净值
（四）配偶持该金融机构5股份股金股东单位职该股东该金融机构获授信总额明显超持该金融机构股权净值够证明授信配偶没关系外
（五）存职务该金融机构拟现职务明显利益突明显分散该金融机构履职时间精力情形
（六）银监会实质重形式原确定未达农村中金融机构董事（理事）高级理员财务状况独立性方面低监求情形
第百二十条 申请农村中金融机构董事（理事）职资格拟应符合办法第百十八条规定条件外应具备条件：
（）5年法律济金融财务利履行董事（理事）职责工作历
（二）够运金融机构财务报表统计报表判断金融机构营理风险状况
（三）解拟职机构公司治理结构公司章程董事（理事）会职责
申请农村中金融机构独立董事（理事）职资格拟应法律济金融财会方面专业员符合相关法规规定
农村资金互助社理事适条规定
第百二十二条 存第百十九条第百二十条列情形外农村中金融机构拟独立董事（独立理事）存列情形：
（）亲属合持该金融机构1股份股金
（二）亲属持该金融机构1股份股金股东单位职
（三）亲属该金融机构该金融机构控股者实际控制机构职
（四）亲属期偿该金融机构贷款机构职
（五）亲属职机构拟职金融机构间存法律会计审计理咨询担保合作等方面业务联系债权债务等方面利益关系致妨碍履职独立性情形
（六）亲属拟职金融机构股东高层控制施加重影响致妨碍履职独立性情形
（七）银监会实质重形式原确定未达农村中金融机构独立董事（理事）独立性方面低监求情形
前款称亲属包括夫妻父母子女祖父母外祖父母兄弟姐妹
国家机关工作员兼农村中金融机构独立董事（理事）独立董事（理事）家农村中金融机构职超3年
第百二十三条 申请农村中金融机构董事长（理事长）副董事长（副理事长）独立董事（独立理事）董事会秘书职资格拟应分符合学历业年限条件：
（）拟农村商业银行农村合作银行董事长副董事长省（治区）农村信社联合社理事长副理事长市农村信合作社联合社市农村信合作联社理事长副理事长应具备科学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（二）拟县（市区）农村信合作社联合社县（市区）农村信合作联社理事长副理事长农村商业银行农村合作银行董事会秘书应具备专学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（三）拟村镇银行董事长执行董事董事会秘书应具备专学历事金融工作5年者事相关济工作8年（中事金融工作2年）
（四）拟农村信合作社理事长副理事长应具备中专学历事金融工作4年事相关济工作8年（中事金融工作2年）
（五）拟农村资金互助社理事长应具备高中中专学历
（六）拟独立董事（独立理事）应具备科学历
第百二十四条 农村中金融机构拟高级理员应解拟职职务职责熟悉类型机构理框架盈利模式熟知类型机构控制度具备拟职务相适应风险理力
第百二十五条 申请农村中金融机构高级理员职资格拟应分符合学历业年限条件：
（）拟农村商业银行农村合作银行行长副行长风险总监财务总监合规总监省（治区）农村信社联合社副助理总审计师市农村信合作社联合社市农村信合作联社副省（治区）农村信社联合社办事处（区域审计中心）副应具备科学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（二）拟县（市区）农村信合作社联合社县（市区）农村信合作联社副市农村信合作联社信社副农村商业银行农村合作银行行长助理应具备专学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（三）拟农村信合作社县（市区）农村信合作联社信社应具备中专学历事金融工作4年事相关济工作8年（中事金融工作2年）
（四）拟村镇银行行长副行长行长助理风险总监财务总监合规总监贷款公司总理应具备专学历事金融工作5年者事相关济工作8年（中事金融工作2年）
（五）拟农村商业银行农村合作银行村镇银行总审计师总会计师审部门负责财务部门负责应具备专学历取国家国际认会计审计专业技术中级职称（通国家国际认会计审计专业技术资格考试）事财务会计审计工作6年（中事金融工作2年）
（六）拟县（市区）农村信合作社联合社县（市区）农村信合作联社市农村信合作联社信社农村商业银行农村合作银行村镇银行营业部负责应具备专学历事金融工作6年事相关济工作10年（中事金融工作3年）
（七）拟省（治区）农村信社联合社农村商业银行农村合作银行村镇银行合规部门负责应具备科学历事金融工作4年
（八）拟农村商业银行分行行长副行长行长助理分行营业部负责农村商业银行农村合作银行村镇银行支行行长应具备专学历事金融工作4年事济工作8年（中事金融工作2年）
（九）拟农村资金互助社理应具备高中中专学历
（十）拟农村商业银行农村合作银行村镇银行首席信息官应具备科学历事信息科技工作6年（中信息科技高级理职务4年事金融工作2年）
第百二十六条 拟未达述学历求符合条件视达相应学历求：
（）取国家教育行政部门认院校授予学士学位
（二）取注册会计师注册审计师拟职务相关高级专业技术职务资格视达相应学历求职条件中金融工作年限求应增加4年
（三）应具备科学历求现学历专应相应增加6年金融8年相关济工作历（中事金融工作4年）
（四）应具备专学历求现学历高中中专应相应增加6年金融8年相关济工作历（中事金融工作4年）
第百二十七条 符合第百二十三条第百二十五条第百二十六条规定拟农村中金融机构认具备拟职务需知识验力提出案申请
第二节 职资格许程序
第百二十八条 董事（理事）高级理员职资格申请法机构提交
第百二十九条 机构董事（理事）高级理员职资格申请银监分局城市银监局受理审查决定
（）县（市区）农村商业银行农村合作银行村镇银行董事长副董事长执行董事董事董事会秘书高级理员贷款公司总理
（二）市农村商业银行副董事长董事董事会秘书副行长行长助理风险总监财务总监合规总监总审计师总会计师首席信息官审部门负责财务部门负责合规部门负责营业部负责
（三）农村信合作社县（市区）农村信合作社联合社县（市区）农村信合作联社农村资金互助社理事长副理事长理事高级理员
（四）市农村信合作社联合社市农村信合作联社副理事长理事副市农村信合作联社营业部
（五）农村商业银行农村合作银行村镇银行支行行长县（市区）农村信合作联社信社市农村信合作联社信社副省（治区）农村信社联合社办事处（区域审计中心）副
第百三十条 机构董事（理事）高级理员职资格申请银监分局受理初步审查银监局审查决定
（）市农村商业银行董事长行长
（二）市农村信合作社联合社市农村信合作联社理事长
（三）农村商业银行分行行长副行长行长助理营业部负责
（四）省（治区）农村信社联合社办事处（区域审计中心）
第百三十条 直辖市农村商业银行董事长行长省（治区）农村信社联合社理事长职资格申请银监局受理初步审查银监会审查决定直辖市农村商业银行董事高级理员省（治区）农村信社联合社理事高级理员职资格申请银监局受理审查决定事报告银监会
第百三十二条 省（治区）农村信社联合社直辖市农村商业银行董（理）事长副董（理）事长高级理员职资格需案审核申请银监局受理初步审查银监会审查决定拟需案审核申请银监分局城市银监局受理初步审查银监局审查决定
第百三十三条 农村中金融机构分支机构新设立时董事（理事）高级理员职资格申请该机构开业许核准
第百三十四条 董事长（理事长）副董事长（副理事长）高级理员职资格谈话考试决定机关决定机关授权受理机关审查中事前进行
第百三十五条 拟现金融机构董事长（理事长）副董事长（副理事长）高级理员申请提交职资格申请材料时应提交该拟离审计报告济责审计报告
办法称离审计报告指农村中金融机构身聘请外部审计机构离董事（理事）长副董事（副理事）长高级理员进行审计该员离60日监机构报送书面报告
第百三十六条 农村中金融机构董事（理事）长副董事（副理事）长离审计报告包括限方面负责（包括领导责直接责）审计结：
（）职农村中金融机构资产负债损益否真实合法
（二）职农村中金融机构营否合法合规
（三）职农村中金融机构重关联交易否法披露
（四）董事（理事）会运作否正常
第百三十七条 农村中金融机构高级理员离审计报告包括限方面负责（包括领导责直接责）审计结：
（）职农村中金融机构部门资产负债损益否真实合法
（二）分业务营否合法合规
（三）分业务部控制风险理否效
（四）职责范围否发生重案件重损失重风险
（五）否涉职机构营中重关联交易
（六）否涉财务违法违规活动
第百三十八条 具高职资格未连续中断职1年拟法机构类性质行调整职务改较低职务需重新申请职资格该拟职前应拟职银监分局城市银监局提交离审计报告济责审计报告关职材料拟职银监分局城市银监局应原职银监分局城市银监局征求监评价意见
情形拟职银监分局城市银监局应书面通知拟农村中金融机构重新申请职资格：
（）未拟职前提交离审计报告济责审计报告关职材料
（二）离审计报告济责审计报告结实显示拟存适合担新职情形
（三）原职银监分局城市银监局监评价意见显示该拟存符合办法职资格条件情形
农村中金融机构董事（理事）高级理员期届满重新选举聘董事（理事）高级理员条款执行
第百三十九条 农村中金融机构董事（理事）长行长（）分支行行长信社缺位时农村中金融机构公司章程等规定指定符合相应职资格条件员代履职作出决定日起3日监机构报告
代履职员符合职资格条件监机构责令农村中金融机构限期调整代履职员
代履职时间超6月农村中金融机构应6月选聘具职资格员正式职
第百四十条 董事（理事）高级理员职资格获核准前履职
第百四十条 农村中金融机构设监事长职资格条件程序参董事长（理事长）执行
第百四十二条 章职资格事项级监机关受理报级监机关决定级监机关收完整申请材料日起30日作出核准核准书面决定监机关受理审查决定受理日起30日作出核准核准书面决定
第八章 附
第百四十三条 农村合作银行设立事项行政许条件程序事权划分时限办法农村商业银行设立相关规定执行
农村信合作社联合社分支机构设立变更高级理员职资格许条件程序事权划分时限办法农村信合作联社关规定执行
第百四十四条 机构变更许事项农村中金融机构应决定机关作出行政许决定日起6月完成变更决定机关银监会派出机构书面报告董事（理事）高级理员职资格许事项拟应决定机关核准职资格日起3月农村中金融机构应决定机关银监会派出机构书面报告法律行政法规规定外
未前款规定期限完成变更行政许决定文件失效决定机关办理许注销手续
第百四十五条 农村中金融机构设立变更终止涉工商税务登记变更等法定程序应完成相关变更手续1月决定机关银监会派出机构报告
第百四十六条 农村中金融机构解散改制农村商业银行农村合作银行农村信合作联社分支机构该分支机构开业相关高级理员职资格应法机构开业决定机关法机构开业事项核准
农村商业银行农村合作银行农村信合作联社设立部分支机构均应启新设机构金融许证营业执印章证牌匾等
第百四十七条 办法中含数级办法中日均工作日
第百四十八条 办法银监会负责解释
第百四十九条 办法公布日起施行办法施行前颁布关规定办法致办法执行
59
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
