农信社案防知识竞赛题

案防知识竞赛题
（安全保卫制度类）
单选题：
1全省农村信社安全保卫工作实行（ ）原坚持预防防查举标兼治重预防方针接受民银行银监部门公安机关监督指导
A谁参谁负责 B谁谁负责
C安保部门负责 D条线部门负责
2县级行社安全保卫部门（ ）召开次安全保卫工作例会
A年 B季 C月 D周
3分支机构（ ）进行次安全防范教育容包括：法律法规教育社会治安形势分析案例分析安全保卫知识消防安全知识安防技操作等
A年 B季 C月 D周
4县级行社害岗位员审查（ ）进行次联社（行）分领导负责事安全保卫部门组织进行
A年 B季 C月 D周
5分支机构（ ）单位安全保卫工作责员工单位防火防盗防抢责履行安全防范工作
A负责 B分领导
C安保部门负责 D安保工作员
6安全保卫员遵守保密规定安全保卫员离岗时应接受（ ）教育
A防范技 B安全意识 C离职保密 D职业操守
7（ ）组织安全保卫员开展考核评价工作做赏罚分明时掌握安全保卫员思想表现工作情况发现适合安全保卫岗位工作员应单位提出调整工作岗位建议
A安全保卫部门 B力资源部门
C工会 D综合办公室
8级农村信社安全保卫部门负责必须中员具（ ）文化程度正式职工
A高中 B专 C科 D初中
9省联社市办事处（市联社）组织安全检查（突击检查外）关单位组织安全检查检查员均应检查县级行社领导( )陪检查
A安全保卫部门负责 B联社理事长
C查单位负责 D安全保卫部门员
10办事处（市联社）年组织安全检查少（ ）合计检查面低50
A次 B二次 C三次 D四次
11县级行社月组织安全检查少两次检查面（ ）
A50 B60 C100 D80
12发生业务库抢劫案件（ ）应负责保护现场积极配合公安机关进行调查协助业务部门清点资金财产受损情况行政勤部门应做伤亡员工救治抚恤善工作
A营业部门 B现场员 C相关部门 D保卫部门
13安全防护设施建设基原：安全效（ ）
A坚固牢 B规范达标 C坚摧 D符合求
14（ ）保卫部门负责审核级分支机构安防设施建设设计施工单位相关资质证明
A公安局 B县级行社 C办事处 D省联社
15县级行社分支机构新建改建营业场助银行业务库须相关资料图纸施工方案等汇编成册逐级报（ ）初审报公安消防部门审批意签署意见施工
A领导 B级保卫部门
C分领导 D公安部门
16营业场二层（含二层）窗户必须安装金属防护网现金区域窗户必须安装（ ）
A防弹玻璃 B贴膜玻璃
C金属护栏 D钢化玻璃
17营业场业务区（现金区客户区计算机室监控室等）采取（ ）防护法采（ ）防护公安部门求标准进行防护
A钢板墙 B隔板墙 C实体墙 D玻璃墙
18营业场卫武器配备必须达（ ）
A三件 B两件
C手件 D件
19柜员必须熟悉卫武器性摆放位（ ）
A整齐序 B锁柜里
C手取 D远离危险
20应急明灯具设置墙面（ ）顶棚出口顶部
A部 B中部 C部 D意部位
21营业场安全通道重部位应配备（ ）
A消防栓 B应急明灯
C狼牙棒 D逃生锤
22安全出口疏散指示标志醒目（ ）应急明位置合理
A遮挡 B悬挂 C摆放 D方便取
23消防设施位置醒目遮挡消火栓数量水压符合求（ ）设施齐全完便
A报警 B水带水枪 C相关 D压力
24营业场（ ）必须安装紧急报警装置报警装置数量柜员实行计算机室监控室应安装紧急报警装置监控室应具备线线通讯方式110服务台报警
A现金柜台 B值班柜台
C业务区域 D保安区域
25现金业务区应安装少（ ）路独立防区紧急报警装置报警钮装置位置合理
A 4 B3 C2 D1
26紧急报警线路（ ）电话机传真机通讯设备
A B禁止
C挂接 D禁止挂接
27监控中心配备（ ）报警设施
A单独 B110 C单 D联动
28视频监控必须覆盖运钞车接送款（ ）交接全程员活动情况回放图清晰辨
A交接区域 B重点区域
C全部区域 D车区域
29安装监控设备严禁摄机直接准（ ）应客户工作员操作密码
AATM机 BATM操作键盘
C客户脸部 D客户手部
30助银行服务区必须安装（ ）实现报警图话广播等信息远程传输监控
A110报警器 B紧急求助报警钮
C助报警器 D相关报警设备
31助银行监控录画面清晰采数字录设备回放图质量低325×288素25帧秒存储图预录时间低5秒备份资料保存时间少（ ）天
A30 B60 C90 D120
32安全保卫员应熟练掌握金融业务基础知识（ ）熟知业务风险点防范措施
A专业知识 B风险知识
C专业技 D案防知识
33全省农村信社级（ ）根案件预防责制求定期召开案件防范分析会听取相关部门案件防范工作情况汇报确定案件预防重点明确案件防控责制定案件防控措施督促相关部门分工落实
A安全保卫部门 B条线部门
C分支机构 D机构负责
34全省农村信社级（ ）应根单位控制度案件防范求明确岗位职责分工确保项防范措施落实位
A安全保卫部门 B条线部门
C分支机构 D机构负责
35全省农村信社级（ ）定期分析发案形势研究发案特点规律定期领导相关部门提出案件防控意见加强执行制度监督检查消案件隐患组织开展防抢防盗防爆炸等案件应急预案演练开展相关安全教育培训
A安全保卫部门 B条线部门
C分支机构 D机构负责
36全省农村信社级（ ）根实际情况制定完善部门控制度规范操作流程加强条线控理工作监督检查消案件隐患组织开展类案件教育培训
A安全保卫部门 B条线部门
C分支机构 D机构负责
37全省农村信社级（ ）单位案件预防处置工作第责负责组织开展案件预防处置工作
A安全保卫部门 B条线部门
C分支机构 D机构负责
38营业场发现（ ）时应立报告单位安全保卫部门禁止擅拆卸挪动营业员应岗等调查擅离开单位安全保卫部门疑物进行初步调查判断爆炸物应立公安部门报警爆炸起火火灾应急预案处置
A疑包裹装置 B疑员
C闲散员 D疑情况
39（ ）银行害部位集中保量现钞贵重物品等银行资产重组成部分
A营业场 B金库 C押运 D护卫
40发生营业场突发事件（ ）应负责保护现场积极配合公安机关进行调查协助业务部门清点资金财产受损情况行政勤部门应做伤亡员工救治抚恤善工作
A条线理部门 B营业场负责
C单位安全保卫部门 D相关部门
41营业前安全保卫检查工作包括查门窗锁柜助银行设备等防护设施否安全报警装置否畅通（ ）否置柜员手取处
A防卫武器 B印章印鉴
C报警钮 D重证
42营业期间分支机构必须保证（ ）仅情况准开门外办理现金收付结算业务
A双柜 B三柜
C四柜 D柜
43库员（ ）应库房安全设施情况进行检查发现安全隐患应时县级行社安全保卫部门反馈采取措施确保安全时做防鼠咬防霉烂防火灾等事防范工作
A日 B周 C半月 D月
44库员（ ）应业务库卫生进行清洁禁止库存放私财物杂物
A日 B周 C半月 D月
45现金重证（卡）印章等出库工作均（ ）进行
A工作日 B班期间
C固定时间 D营业时间
46银行营业场安全防范求（GA382015）（ ）起实施
A2014年6月1日 B2015年6月1日
C2016年6月1日 D2017年6月1日
47营业网点工作员开启业务库时必须（ ）场时候保私开启
A两 B三 C D单
48业务库特殊情况需启副钥匙时部门分支机构提出申请县级行社（ ）安全保卫部门负责签字批准方记载启原时间
A理事长 B C分领导 D领导
49营业终应检查门窗防护设施否关闭落锁监控报警装置否运行良（ ）员否岗
A带班值守 B安全保卫 C工作员 D安全巡逻
50守库期间应库房门窗全部落锁门应立提高警惕做防卫准备嘹孔核实身份遇检查应验明检查员（ ）县级行社分领导安全保卫部门负责陪方进入
A身份 B三证信 C职务 D单位
51县级行社安全保卫部门分支机构负责助银行监控设备进行检查维护监控设备发生障时助银行设备理员应报安全保卫部门时修复法时修复时助设备应（ ）
A张贴注意事项 B立切断电源
C立返厂维修 D立暂停
52视频监控系统设备购置安装县级行社（ ）负责组织施工单位操作员进行培训
A安全保卫部门 B设备供应商
C培训部门 D力资源部门
53清算中心库员监控区域验证卡封锁卡封条款箱完整情况确认误（ ）办理款箱交接登记手续
A清算中心 B金库
C监控区域 D营业厅
54单位配置消防设备器材必须（ ）消防产品
A级安保部门认 B公安部门认
C国家关部门认 D单位领导认
55（ ）相稳定时变动须关负责批准
A库员 B守库员
C柜员 D押运员
56营业结束关库应金库钥匙放入（ ）保
A柜办公桌抽屉 B专保险柜
C交领导 D身衣兜
5749金库钥匙丢失脱控等原启备钥匙须（ ）
A加强教育重配备钥匙 B立报
C立调查原 D立换锁
58金库监控录（ ）负责查查否违规操作行风险隐患
A网点负责 B值班
C带班负责 D专
59单位发生火灾时应立实施灭火应急疏散预案务必做（ ）扑救火灾迅速疏散员时
A行动迅速 B报警时
C快速撤离 D沉着冷静
60办公场营业场业务库食堂汽车库仓库机房等防火安全重点害部位应设置（ ）实行严格理
A防火标志 B防滑标志 C宣传标语 D宣传版面
二项选择题：
1营业场安防设施包括视频监控电控联动门金库门（ ）防弹玻璃门窗围墙等
A保险柜 B灭火器 C卫器材 D报警器
2坐班（安全负责）负责日常检查营业场报警器（ ）消防器材现金区域边门窗落锁位情况等
A监控系统 B水 C卫武器 D巡逻员
3柜员时离柜（ ）（卡）等清点入柜落锁乱码保
A印鉴 B密押 C现金 D重空白证
4害部位钥匙保员请假变更时须填写害部位钥匙保交接登记薄（ ）三方签字方移交
A移交 B接收 C负责 D监交
5安全保卫工作方针（ ）
A预防 B防查举 C标兼治 D保障安全
6安全保卫工作四环节指（ ）
A守库 B值班 C押运 D营业
7安全保卫部门应制定培训计划根岗位配备情况分期分批安全保卫员开展（ ）等培训
A相关法律法规 B规章制度
C防范技 D 体素质
8雇保安公司县级行社安全保卫部门应加强保安公司属保安员实行动态监控时掌握解（ ）等情况发现适员应求保安公司立调换
A思想表现 B执勤行 C防范技 D遵纪守法
9接受检查农村信社负责相关员提供情况（ ）负责
A资料真实性 B落实整改意见
C检查工作安排 D报告整改结果
10安全检查分（ ）等
A日常安全检查 B专项安全检查
C特定时期安全检查 D综合检查
11 安全检查采取（ ）等方式进行检查
A查互查 B普查抽查
C突击检查定期检查 D现场检查非现场检查
12（ ）具体负责视频监控系统理检查维护保养等工作
A分负责 B安全保卫部门
C监控中心员 D单位负责
13级农村信社应遵守消防法律法规规章贯彻（ ）消防工作方针履行消防安全职责保障消防安全
A预防 B防消结合
C报警时 D熟练操作
14（ ）具体负责消防安全工作理监督检查等工作
A分理负责 B安全保卫部门
C负责 D值班员
15办公营业场应消防规定配置( )消防设施规定配置消防器材
A火灾报警系统 B消防水系统
C应急明 D疏散指示系统
16租赁办公楼营业场应（ ）签订协议明确消防安全方面承担责求做消防安全工作
A县级行社 B产权单位
C相邻单位 D级部门
17营业场卫武器包括（ ）等
A狼牙棒 B电警棍 C灭火枪 D催泪枪
18营业场消防设施包括（ ）火灾动报警系统机械防烟设施机械排烟设施应急广播应急明消防电梯消防控制室灭火器等
A室外消火栓 B室消火栓
C动喷水灭火系统 D水喷雾灭火系统
19营业期间疏散通道疏散楼梯安全出口（ ）公区域外窗铁栅栏
A开闭 B堵塞 C占 D锁闭
20公安部门关规定安防报警系统设备（ ）报警控制器应具3C认证证书3C认证标志
A动红外入侵探测器 B微波入侵探测器
C动红外微波复合入侵探测器 D动红外入侵探测器
21安全保卫队伍坚持（ ）建设标准
A制度化 B现代化 C年轻化 D专业化
22保安队伍全省农村信社安全保卫队伍重组成部分担负着营业场守护安全防范工作（ ）突发事件事处置维护部治安秩序
A类 B防抢劫 C防盗窃 D防破坏
23守押值班员须熟练掌握四知指（ ）
A知守押目标重部位 B知枪支弹药规定
C知治安处罚条例 D知突发事件处置预案
24安全保卫工作责书容包括（ ）设施建设枪支弹药理消防安全
A组织领导 B制度落实 C教育培训 D安全检查
25发现行疑员时应提高警惕（ ）
A营业厅长时间逗留办理业务
B身材五三粗较强壮
C明显窥视衣兜手包注意填写条存取款D起办理业务相互交谈
26营业期间发生突发事件营业员应保持镇静（ ）原判断报警保护周旋处置程序时应限度减少员伤亡资金损失
A早发现 B早报警 C早处置 D早撤离
27营业厅客户遭遇抢劫时（ ）
A值勤保安立离开现场警方报警
B柜台员工立离开柜台营业厅制伏歹徒
C柜台员工应立响报警器迅速单位安全保卫部门报告
D歹徒逃脱时应记歹徒体貌特征逃跑方坐车辆类型颜色车牌号码等
28接营业场入侵报警信号时（ ）
A监控值班员应立运监听视频监控等手段进行核实安排员进行现场核查
B监控值班员立110报警
C确认发生盗警时值班员应立110报警时单位安全保卫部门负责报告
D单位安全保卫部门负责应立调动安全保卫员赶赴现场配合公安机关实施抓捕
29营业员办理业务中发现客户提交身份证件卡单折票证印鉴单等（ ）票证时应露声色利暗语预先定联络方式通知值勤营业员拖延时间稳住方
A伪造 B变造 C虚假 D期
30营业场应急处置领导组应突发事件处置工作进行（ ）修改完善相应应急预案
A质疑 B评估 C分解 D总结
31安全保卫工作坚持（ ）方针
A预防 B防查举 C标兼治 D重预防
32全省农村信社安全保卫工作十二防三保指断提高防物防技防理力理水切实强化防外防联动机制认真落实防抢防盗防诈骗防火防爆防恐怖防涉枪等项防控措施效杜绝类风险隐患确保（ ）
A身安全 B生命安全
C资金安全 D财产安全
33县级行社安全保卫部门月应（ ）安全运行情况进行检查时辖分支机构助银行设备查情况进行检查
A助银行设备 B远程监控系统
C110联网报警系统 D计算机系统
34营业期间安全保卫巡视工作包括（ ）
A查类单票证否合规效
B查营业室边门否落锁柜员否全部岗营业室现金区域否外
C查巡查柜台外否疑员营业秩序否良
D查柜员理现金额度否较额度较应时通现金理员安全合理处置
35营业终安全保卫检查工作包括（ ）
A工作员否规定时间班
B否疑员营业网点外围逗留
C查现金印章价单证重证（卡）等重物品否全部入柜入库
D做安全保卫类登记薄检查工作
36安全保卫工作四类案件包括（ ）
A盗窃 B抢劫 C诈骗 D涉枪
三判断题：
1级安全保卫部门应配备必安全检查交通工具通讯器材影设备等专器材（ ）
2级农村信社安全保卫部门负责调整应征求联社领导意见 （ ）
3安全保卫部门负责单位安全检查工作第责安全检查工作负责( )
4级农村信社检查中发现安全隐患应求认真进行整改完成整改工作时级部门报告 ( )
5县级行社季组织安全检查少次检查面100（ ）
6视频监控系统设备挪作机中擅安装游戏等程序擅改变监控系统设备（ ）
7营业网点专（兼）职视频监控系统理员定期应系统项功状况否正常进行检查（ ）
8视频监控系统录资料私修改删原始录资料带出复制（ ）
9单位配置消防设备器材必须级理部门认消防产品 ( )
10柜员接受外单位检查时三证信允许进入( )
11县级行社月召开次安全保卫会议安排部署安全保卫防范教育工作（ ）
12视频监控系统设备中安装游戏等程序影响监控系统正常工作（ ）
四简答题：
1农村信社安全保卫工作方针原什？
2农村信社安全保卫员包括？
3农村信社安全检查容包括？
4安全保卫检查员具权限？
5金库钥匙理规定？
6发现疑情况时应处理？
7接受级部门检查金库应履行什程序？
8防范营业场案件风险什？
9守库员守库期间应注意工作？
10员工应掌握消防工作四懂四会包括容？
11消防工作中单位负责应履行职责
122017年安全保卫工作指导意见中关安保工作八项理包括容？


















案防知识竞赛题答案
（安全保卫制度类）
单项选择题
15 BCDAA 610 CABAB 1115 CDBBB 1620 ACCCA
2125 BABAC 2630 DDABB 3135 ACDCA 3640 BDABC
4145 AAAAD 4650 BACAB 5155 DACCA 5660 BDDBA
二项选择题
1ABCD 2AC 3ABCD 4ABD 5ADCD 6ABCD
7ADCD 8ABD 9ABD 10ABCD 11ABCD 12AB
13AB 14AB 15ABCD 16BC 17ABCD 18ABCD
19BCD 20ABCD 21ACD 22BCD 23ABCD 24ABCD
25AC 26ABC 27CD 28ACD 29ABC 30BD
31ABCD 32ACD 33ABC 34BCD 35CD 36ABCD
三判断题
1√ 2× 3× 4× 5√ 6√
7× 8√ 9× 10× 11√ 12×
四解答题
1答：农村信社安全保卫工作必须贯彻预防防查举标兼治保障安全方针法定代表负责实行票否决原
2答：安全保卫员指农村信社建立劳动关系部治安理守护押运消防控制理视频监控理枪支理安全保卫案件事调查等岗位工作员
3答：安全检查指国家关法规性标准行业准性标准单位制度性标准安全责落实情况制度执行情况安防设施建设达标情况安全防范理情况等进行检查活动
4答：（1）权求查单位提供检查关资料文件安防设施运行检测情况查单位拒绝拖延谎报
（2）权根检查容领导交办检查事项进行检查
（3）权违规违章行现场做出认定山西省农村信社安全保卫违规行处罚暂行办法等规定做出处理
5答：（1）金库钥匙执行行交接交叉保
（2）金库钥匙未批准擅移交
（3）金库钥匙丢失严禁私配制
（4）金库备份钥匙必须规定封存保
6答：值勤营业员应暗语相互通报做应急处置准备值勤工作员视情况前询问发现嫌疑时应引监控范围然录记疑员相貌特征着装疑车辆车牌号码类型颜色等全体员应关注事态发展时做出判断接送款期间应立通知运钞车采取改变运钞线路等相应应急措施
7答：级部门检查金库须持效证件三证信相关员陪登记入库员姓名出入时间检查事项等
8答：防范营业场案件风险安全防护设施安全防卫设备防止营业场员现金印章账簿价单证档案资料贵重物品等免受处部外部法侵害
9答：守库员必须严格执行守卫制度必须时岗双守护分开值守擅离开岗位进行值守务关活动私调换班次严禁关员进入守库室
10答：四懂四会：懂火灾危险性会报警懂火灾预防措施会灭火器懂火灾扑救方法会扑救初期火灾懂火灾逃生方法会逃生
11答：（1）落实消防安全责贯彻执行消防法规保障单位消防安全符合规定掌握单位消防安全情况
（2）消防工作业务营等活动统筹安排批准实施消防工作计划时处理涉消防安全重问题
（3）单位消防安全提供必费保障组织保障
12答：树立科学理理念明确标准化理目标突出法合规理完善社县市省档策考核责书理方法强化十放理求落实十二防三保理职责断加队伍理作风理力度
























案防制度知识题库

单选题
1发生涉案金额100万元案件（ B ）成立专案组查处发生涉案金额100万元案件者涉市级机构间接责员责追究案件（ )成立专案组查处（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第16条）
A县级机构市级机构 B市级机构省联社
C县级机构省联社 D市级机构监分局
2案件责追究应案件发生日起（ C ）月完成（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第39条）
A1 B2 C3 D6
3案件责追究处理决定作出日起( A )工作日作出决定机构应案件查处情况责追究结果报告监部门级理机构（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第43条）
A10 B15 C20 D30
4处罚员济处罚处罚决定服收处罚决定日起( C )月作出处罚决定部门申请复议复议部门应受理复议日起( )月作出复议决定（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第44条）
A11 B12 C21 D22
5基层负责周查次监控录查录根查容分时段进行周累计少（ C ）分钟（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第17条）
A30 B45 C60 D90
6基层负责月查库（ C ）次库存现金柜员尾箱现金重空白证价单证代保抵质押物等进行认真核检查账款账实账账否相符认真进行登记
（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第20条）
A B二 C三 D四
7基层负责季做次堂理累计时间少（ D ）时认真履行堂理职责（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第23条）
A1 B2 C3 D4
8基层负责（ C ）开展次员工行失范排查充分解员工八时外交友娱乐消费九种行等情况（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第24条）
A月 B季 C半年 D年
9基层负责案防日常基础工作实行百分制考核考核分7080分（含70分）评价（ C ）（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第27条）
A优秀 B良 C基合格 D合格
10基层负责网点发问题事实确认书月期限问题整改率达( C )（含）期考核评价结果直接调基合格等级（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第30条）
A85 B90 C95 D98
11县级联社（ B ）基层负责考核评价结果合格（70分）县级联社年评先全省进行通报批评（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第37条）
A5 B10 C15 D20
12根山西省农村信社业员否涉嫌犯罪否存违法违规行等素案件分（ C ）类（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第2条）
A B二 C三 D四
13基层机构发生案件风险信息县级行社案件风险信息发生（ B ）时监办市级机构（包括办事处市联社）时报送案件风险信息快报（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第8条）
A8 B12 C20 D24
14案发机构应谨慎判断案件影响程度引发社会事件政治事件重负面舆情时（ A ）负责沟通汇报积极争取政部门支持确保案件影响降低维护社会稳定（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第40条）
A方政机关 B中国民银行分（支）行
C属监部门 D级机构
15百万元案件原案件发生日起（ B ）月结案百万元案件原案件发生日起（ ）月结案（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第48条）
A13 B36 C69 D912
16员工首次担保出现担保担保数足指引规定担保期满然该员工提供担保该员工应岗学（ B ）月学期满担保事业务理岗位工作（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第21条）
A1 B3 C6 D9
17担保期担保解担保担保应（ A ）日补充新担保补充岗处理（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第24条）
A10 B15 C20 D30
18员工违规没造成济损失情节严重性质恶劣予（ C ）处分违规风险金账户资金返处分作出日起全部计入公基金
（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第32条）
A警告 B记 C记 D留查
19员工缴纳违规风险金满5年违规支取风险保证金账户余额（ C ）（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第32条）
A10 B15 C20 D30
20员工办理退休（调离）手续离（岗）稽核问题三年逐年支取风险保证金年超风险保证金账户余额（ B ）第三年全部支取（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第32条）
A25 B30 C35 D40
二选题
1案件责员指案件发生负责农村信社业员包括（ ABCD ）（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第4条）
A直接责 B机构案件防控第责
C机构营理责 D间接责
2案件责追究应遵循( ABCDE )原（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第5条）
A法体原 B分级问责原
C职免责原 D错罚相原
E查（减损）轻动（复发）重原
3专案组查清案件基事实应制作案件查处情况报告报告应包括（ ABCDE ）等容（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第21条）
A基案情 B作案手段
C原剖析 D责认定
E责追究建议
4基层机构建立案防工作日志制度基层负责严格制度规定日记录案防工作日志容包括限方面：（ ABCDE ）（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第16条）
A组织落实监部门级机构案防会议精神求
B机构开展案防工作情况
C重环节重事项
D机构合规营状况存违规问题
E外部检查发现问题整改情况
5基层负责严格落实查库制度（ABCDE）等进行认真核检查账款账实账账否相符认真进行登记（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第20条）
A库存现金 B柜员尾箱现金
C重空白证 D价单证
E代保抵质押物
6案件（风险）信息报送登记包括（ AD ）报送登记（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第7条）
A案件风险信息 B员工违规信息
C员工处罚信息 D案件信息
7案件确认标准包括（ ABCD ）（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第13条）
A公安司法机关立案侦查
B级农村信社公安司法机关报案立案
C银行业监督理机构行政执法部门移送公安司法机关立案
D山西省农村信社工作员涉案公安司法机关采取强制措施
8案件风险信息台账应包括（ ABC ）（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第16条）
A事发机构名称事发时间
B涉案金额基情况
C信息登记时间承办部门办员
D案件确认时间
9案件信息台账应包括（ ABCD ）（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第16条）
A案件信息 B案件调查情况
C案件审结情况 D续整改情况
10案件调查阶段进行（ABCDE）等方面工作（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）21条）
A移送犯罪嫌疑 B查清案情 C落实责
D分析原 E提出建议
11部结案坚持（ ABCD ）原（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第47条）
A问责 B追资金 C查原 D补漏洞
12列（ ABCD ）情形予关责警告记处分造成严重果予记开处分（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第57条）
A瞒报迟报案件案件线索
B阻挠报案报告案情弄虚作假
C压案办
D案件查处力致损失影响扩
13案防工作目标责考评方法包括（ABCDE）（山西省农村信社案件防控工作目标责考核评价办法第2条）
A全面评价重点评价相结合
B现场评价非现场评价结合
C定性评价定量评价结合
D总体评价条线评价相结合
E防控程防控结果相结合
14员工担保需符合（ BCD ）禁止性规定（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第8条）
A强令员工担保
B工勤岗员工担保
C年新入社员工担保
D亲属间相互担保
15发现担保列（ ABCD ）行担保应时力资源部门纪检监察部门稽核部门举报反映（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第10条）
A家庭消费收入明显符
B常旷工正常班交友混乱
C授意指强令属违反规章制度办理业务
D级领导违规授意指令抵制报告迎合办理业务
三判断题
1间接责指独立实施者实施者外部员合伙实施侵犯农村信社客户资金财产权益行农村信社业员（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第4条） （ × ）
解析：直接责指独立实施者实施
2间接责指履行正确履行岗位职责未效制约防范案件发生案件造成风险者良果负责农村信社业员（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第4条 （ √ ）
3机构营理责指农村信社级机构高级理员包括负责分负责相关责（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第4条） （ √ ）
4案件责追究应综合考虑案件性质涉案金额风险程度社会影响程度等情况遵循处罚错相原（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第5条） （ √ ）
5查发现动追缴资金减少损失等符合轻减轻责追究情形规定予轻减轻予追究案件责（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第5条） （ × ）
解析：规定予轻减轻追究
6发生涉案金额100万元案件者涉市级机构间接责员责追究案件市级机构成立专案组查处（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第16条） （ × ）
解析：省联社成立专案组查处
7动发现案件反复发现质类案件必须严格案四问责追两级求落实责追究（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第25条）（ √ ）
8发生案件外部关机构追究责员意见重复进行责追究（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第29条） （ × ）
解析：免意见相关规定应予责追究
9意失职导致发生重案件直接责员核清违法违规事实规定程序律开（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第34条） （ × ）
解析：律解劳动合
10发生单案件涉案金额100万元1000万元案件损失金额100万元县级机构案件防控第责负责分负责必须引咎辞职（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第35条） （ √ ）
11基层负责贯彻账制度时部账认真核实账务六相符情况外部少委托账员重点客户进行账账员履职情况进行监督（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第21条） （ × ）
解析：外部少直接重点客户进行账
12山西省农村信社业员案件中涉嫌触犯刑法第类案件（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第2条） （ √ ）
13山西省农村信社业员案件中涉嫌触犯刑法存违法违规行该违法违规行案件发生存联系第二类案件（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第2条） （ √ ）
14山西省农村信社业员案件中涉嫌处罚刑法山西省农村信社业员违法违规行第二类案件（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第2条） （ × ）
解析：第三类案件
15成功堵截案件案件风险信息案件风险信息快报（成功堵截）格式报纳入案件统计（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第10条）（ × ）
解析：纳入案件统计
16专案组员应法合规职责履行职责涉利害关系应回避（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第25条） （ √ ）
17专案组员查处案件时案件关文件资料查询复制拍（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第33条） （ × ）
解析：查询复制案件关文件资料
18案件查处工作未级理机构银行业监督理机构意擅案件查处信息单位披露（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第45条） （ √ ）
19司法机关案件结案应司法机关案件性质涉案金额认定时报作关案件终统计结（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第56条） （ √ ）
20成功堵截违规违法行奖励实行物质精神相结合原（山西省农村信社成功堵截违规违法行奖励办法第3条） （ √ ）
21员工担保应遵循互信互愿互相监督发展风险担原指引规定外强令员工担保（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第8条） （ √ ）
22员工提供担保担保担保期发生违规行应视情况求提供担保员否承担连带责（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第13条） （ × ）
解析：提供担保员应违规行承担指引规定连带责
23山西省农村信社员工违规风险金包括员员工违规风险金公基金（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第28条） （ √ ）
22县级联社应员工分开立违规风险金账户活期存款利率计息（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第30条） （ × ）
解析：档期存款利率计息
23员工违规引发案件造成损失首先扣风险保证金弥补损失足部分予弥补（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引
第33条） （ × ）
解析：足部分担保予弥补
24员工年度没违规超该员工月基工资标准予合规奖励合规奖励金计入员工违规风险金账户 （山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第36条） （ √ ）
25担保发现担保违规行时予制止免担保责（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第39条） （ √ ）
四简答题
1案件责追究应遵循什原？分简述（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第5条）
答：（）法体原法机构案件防控治理工作首责体应辖发生案件规定承担首责
（二）分级问责原县级联社市级机构班子成员案件责省联社规定程序予追究员责市级机构规定程序予责追究
（三）职免责原职责确认没理责予追究案件责
（四）错罚相原案件责追究应综合考虑案件性质涉案金额风险程度社会影响程度等情况遵循处罚错相原
（五）查（减损）轻动（复发）重原查发现动追缴资金减少损失等符合轻减轻责追究情形规定予轻减轻追究
2案件责追究方式包括种？分简述（山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）第22条）
答：案件责追究方式包括纪律处分济处罚处罚单独者合适中：
（）纪律处分：包括警告记记降级（职）撤职留察开
（二）济处罚：包括罚款扣减薪酬赔偿损失等
（三）处罚：包括批评教育组织处理变更劳动关系
3简述基层负责案防日常工作容求？（山西省农村信社基层负责案防日常基础工作实施办法第三章）
答：（1）召开日工作例会（日次）
（2） 记录案防工作日志（日次）
（3） 查监控录（周次）
（4） 开展案防教育（月少次）
（5） 召开案件风险分析会（月次）
（6） 落实查库制度（月三次）
（7） 贯彻账制度（月少次）
（8） 业务风险查纠（月次）
（9） 履行堂班制（季次）
（10） 员工行失范排查（半年次）
（11） 问题风险隐患组织整改（适时开展）
（12） 员工担保行进行监督（适时进行）
4简述什案件风险信息？（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第3条）
答：案件风险信息指已发现演化案件尚未确认案件事实风险事件关信息包括限：山西省农村信社员工非正常原离岗失踪拘禁双规客户反映非身原账户资金发生异常收重案件举报线索媒体披露社会某范围传播案件线索额授信企业负责失踪拘禁双规信社员工涉案件尚未确认情况侵害导致信社客户资金（资产）风险损失情况
5简述案件风险信息报送容？（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第9条）
答：案件风险信息容应包括：事发机构名称事发时间案件风险信息概况涉员情况风险情况预判已造成影响事发机构属县级联社公安司法机关已采取措施需说明情况
6案件发生原方面进行分析？（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第26条）
答：深入分析案件发生原涉案岗位制约岗位业务制度技防物防条线理稽核检查行监督案防求领导重视等十方面查找控机制案防工作中漏洞足针性提出整改意见建议
7简述部结案标准？（山西省农村信社案件查处操作规程（修订）第47条）
答：（）相关责已严格问责
（二）涉案资金已损失化处理
（三）案发原已进行深入剖析
（四）相关制度已建立完善
8实行案件风险约见谈话包括情形？（山西省农村信社案件风险约见谈话实施意见第4条）
答：（）业务检查信访核查渠道反映控理存较缺陷理混乱案件风险隐患
（二）业务发展出现异常非现场稽核发现重疑似风险
（三）营理中发生突发事件
（四）发生需约见谈话事项
9员工违规风险金部分组成？（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第29条）
答：（）员工绩效工资24缴纳部分
（二）员工单位指引规定员工年度合规奖励部分
（三）员工违规违纪济处罚罚款金额30缴纳超额风险金
（四）制度实施前已建立员工违规风险金账户累积部分
10担保担保期监督位未时履行报告义务担保违规行造成果承担连带责？（山西省农村信社县级联社员工担保违规风险金理指引第38条）
答：（）担保担保实施违规行造成济损失承担连带赔偿责
（二）担保予济处罚般牵连担保果处罚违规未期限缴清罚款担保例予补足
（三）担保违规引发案件先行机构（部门）负责予停职处理案情查清视情节轻重予相应处分
（四） 予担保行政记处分视情节轻重予担保警告处分
















合规制度知识题库

填空题
1合理实行（ 承办部门 ）负责制合事项没明确负责部门法单位应时指定承办部门（山西省农村信社合理办法（试行）第5条）
2合订立前应（ 审核部门 ）书面审核出具审核意见（山西省农村信社合理办法（试行）第15条）
3农村信社胜诉判决裁决生效债务未履行生效判决者裁决合规风险理部门应时申请（强制执行）（山西省农村信社诉讼（仲裁）工作理办法（试行）第24条）
4劳动合劳动者（单位）确立劳动关系明确双方权利义务协议（山西省农村信社劳动合理办法第2条）
5全日制劳动合期限分固定期限（固定期限）完成定工作务期限三种（山西省农村信社劳动合理办法第12条）
二单选题
1山西省农村信社暂行性试行性规范性文件施行期限般超（ C ）年（山西省农村信社联合社规范性文件理办法第18条）
A6月 B1年 C2年 D3年
2山西省农村信社合规报告指引中重案件指涉案标（ A ）案件省高级民法院高民法院正诉讼程序中案件（山西省农村信社合规报告指引第10条）
A500万元 B1000万元
C1500万元 D2000万元
3违规事件级农村信社合规理部门（岗位）应求认真填写受处罚情况统计表（ B ）逐级报（山西省农村信社合规报告指引第17条）
A月 B季 C半年 D年
4农村信社（ A ）应单位营理活动合规性负终责（山西省农村信社合规理办法（试行）第3条）
A理（董）事会 B高层
C社员代表会 D营层
5签订合须（ A ）者授权员审批（山西省农村信社合理办法（试行）第25条）
A 理（董）事长 B（行长）
C副（行长） D监事长
6合承办部门应档案理相关规定时完整（ A ）移交（山西省农村信社合理办法（试行）第39条）
A档案理部门 B财务部门
C信贷部门 D稽核部门
7诉讼（仲裁）案件标额（ C ）万元（含）案件具典型意义案件应逐级报山西省农村信社联合社备案 （山西省农村信社诉讼（仲裁）工作理办法（试行）第27条）
A100 B500 C1000 D5000
8单位已解者终止劳动合文少保存（ B ）年备查（山西省农村信社劳动合理办法第43条）
A1 B2 C3 D5
9消费者投诉受理实行（ D ）受理体应时予受理推诿扯皮（山西省农村信社消费者权益保护工作指引第47条）
A行长负责制 B柜员负责制
C营业理负责制 D首问负责制
10劳动者动解劳动合时应提前（ C ）日书面形式通知单位（山西省农村信社劳动合理办法第38条）
A5 B10 C30 D45
11关直接责认定说法错误（ D ）（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第5条）
A指令办员违规办理业务发出指令员接受指令抵制报遵执行办员
B安排工作员违规混岗兼岗安排接受指令抵制报遵执行混岗兼岗
C应知已知制度存缺陷应完善未完善负责制定制度部门员
D职责范围制约者监督工作履行者正确履行职责者违规行知情报未效防止违规行发生工作员
12警告处分期（ D ）月记处分期（ ）月记处分期（ ）月降级降职撤职开留察处分期（ ）月处分期限处分决定做出日起开始计算（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第18条）
A1369 B36912
C691218 D6121824
13离岗岗期限般（ B ）月长超（ ）月期满根违规情形期间表现必须做出明确处罚决定（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第26条）
A13 B36 C69 D912
14承兑期形成垫款发放贷款置换银行承兑汇票垫款予直接责制约责领导责（ C ）处分处济处罚10002000元情节严重造成严重果予直接责制约责领导责开处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第234条）
A警告记 B警告记
C记记 D记留察
15关系发放贷款条件优款类贷款条件情节轻微予直接责通报批评情节较重予（ B ）处分情节严重予撤职开处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第253条）
A警告记 B警告记
C记记 D记留察
16授意指强令胁迫办员截留收入者虚列成设立金库予直接责（ B ）处分情节严重予降级降职开处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第382条）
A警告记 B警告记
C记记 D留察
17柜守库押运期间酗酒擅脱岗守库室会见留宿予直接责（ D ）处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第436条）
A警告记 B记记
C留察 D开
18应时订立修订废止规范性文件未订立修订废止单位业务发展带影响造成损失予领导责（ A ）处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第482条）
A警告记 B警告记
C记记 D留察
19山西农村信社工作员单位负期债务利银行卡恶意透支催收（ A ）工资标准发放生活费外工资中（ ）扣予警告处分情节较重造成良果予记记处分情节严重造成严重果予撤职处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第529条）
A年度低月例
B年度低季例
C年度均月例
D年度均季例
20调查部门违规行进行调查时求调查单位相关部门派员配合调查调查期限受理调查日起原超（ C ）月情况复杂案件移送司法机关查处重案件报权机构审批适延长时间（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第536条）
A1 B2 C3 D6
三选题
1山西省农村信社规范性文件理应坚持项原（ ABCD ）（山西省农村信社联合社规范性文件理办法第4条）
A合规性原 B审慎性原 C行性原
D前瞻性原 E实性原 F合法性原
2山西省农村信社合规报告工作应遵循项原（ ACD ）（山西省农村信社合规报告指引第5条）
A时性原 B实性原
C真实性原 D保密性原
3根报告频率合规报告分（ AC ）报告（山西省农村信社合规报告指引第4条）
A定期报告 B定期报告
C时报告 D特定报告
4山西省农村信社合规理办法（试行）中合规指农村信社营活动（ ABC ）相致（山西省农村信社合规理办法（试行）第2条）
A法律 B法规 C规章 D规定
5全省农村信社部控制应遵循原（ ABCDE ）（山西省农村信社部控制基规定第4条）
A全面性原 B审慎性原 C效性原
D制衡性原 E独立性原
6山西省农村信社部控制应包括素（ ABCDE ）（山西省农村信社部控制基规定第7条）
A部控制环境 B风险识评估
C部控制措施 D信息交流反馈
E监督评价纠正
7承办部门合理中职责包括（ ABCD ） （山西省农村信社合理办法（试行）第6条）
A负责承办事项谈判前期资信调查
B负责合文拟定
C负责办理合签署相关手续
D负责合档案收集整理
8合文拟定前承办部门应方事（ ABCD ）进行必调查（山西省农村信社合理办法（试行）第10条）
A体资格 B营范围
C履约力 D履约信
9发生（ABCD）情形应合审核部门进行严格审查方签订（山西省农村信社合理办法（试行）第18条）
A开展新业务需单独草拟合文
B客户部门提供合文
C合标较法律关系复杂
D省联社发合示范文作出实质性修改
10印章保部门印前应（ABCDE）事项进行审查（山西省农村信社合理办法（试行）第30条）
A订立合部审批手续否完备
B份合文否致
C合正文附件否致
D合附件否齐全
E需审查事项
11级农村信社应充分发挥单位力量处理诉讼（仲裁）事务列（ABCDE）事项委托外聘律师代理（山西省农村信社诉讼（仲裁）工作理办法（试行）第11条）
A重复杂疑难诉讼（仲裁）案件
B专业性较强特殊法律事务
C根法律法规规定者行业惯例必须委托律师代理
D委托外聘律师代理更利诉讼（仲裁）强制执行
E具备部单独代理条件
12山西省农村信社实行全员劳动合制订立变更续订解终止劳动合应遵循（ ABCDE）原（山西省农村信社劳动合理办法第4条）
A合法 B公 C等愿
D诚实信 E协商致
13单位列（ABCD）情形劳动者解劳动合（山西省农村信社劳动合理办法第39条）
A未劳动合约定提供劳动保护者劳动条件  
B未时足额支付劳动报酬
C未法劳动者缴纳社会保险费
D单位规章制度违反法律法规规定损害劳动者权益
14列（ ABC ）情形单位解劳动合应提前三十日书面形式通知劳动者山西省农村信社劳动合理办法第36条）
A员工患病者非工负伤规定医疗期满事原工作事单位行安排工作
B劳动者胜工作培训者调整工作岗位胜工作
C劳动合订立时客观情况发生重变化致劳动合法履行双方协商变更劳动合达成协议
D女员工孕期产期哺乳期
15级机构消费者投诉应记录记录容应包括事项（ ABCD ）（山西省农村信社消费者权益保护工作指引第40条）
A投诉姓名等身份信息联系方式
B投诉象
C投诉事
D必记录容
16违规责处罚应坚持（ABCEF）原（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第10条）
A实事求原 B法合规原
C错罚相原 D职免责原
E回避原 F层级理原
17列（ADEF）行予领导责警告记处分情节较重造成良果予记撤职处分情节严重造成严重果予开处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第67条）
A容默许包庇工作员弄虚作假违规营
B工作负责玩忽职守导致理混乱
C未规定行理监督检查职责查出问题报告督促整改处理
D明知劣迹良行员安排继续留重业务岗位重理岗位
E授意指强令胁迫办员简化改变业务操作程序
F业务关系客户发生非正常资金
18员工录调配（ ABD ）培训工作中隐瞒歪曲事实予直接责警告记处分造成良果予直接责降级降职撤职处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第77条）
A晋升 B考察 C理 D评聘
19柜员办理业务程中列（ BCD ）情形予直接责制约责警告记处分情节较重造成良果予记撤职处分情节严重造成严重果予开留察开处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第120条）
A代客户保预留印鉴重空白证存折银行卡等物品
B柜员离柜时未退出操作界面重物品未入库（柜）保
C非营业时间办理现金收付业务
D柜员间空调现金
20办理挂失业务时（ ABCD ）情形予直接责济处罚5001000元情节较重造成良果予警告记处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第164条）
A拒绝办理口头挂失
B未时客户办理挂失业务
C客户办理挂失金额实际账户金额符客户挂失金额产生利息外
D办理挂失撤挂补发时手续齐全
21抵质押物保程中（ ABC ）情形予直接责警告记处分情节严重造成严重果予记开处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第177条）
A未入账抵押权证书质押品视现金入库保
B私动抵押权证书质押品
C保善造成质押抵押权证书质押品款者第三提供预留印鉴密码等丢失毁损者泄密
D抽逃出租出抵（质）押物品权证
22支付审核程中列（ ABCD ）行予直接责警告记处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第225条）
A款未落实款合约定提款条件情况予支付
B未规定支付贷款资金出现放宽支付条件违规支付
C符合支付条件予支付
D选项
23级机构理银行卡程中（ ABCD ）情形予直接责领导责警告记处分造成良果予记降级降职处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第281条）
A兼容岗位混岗操作
B未操作流程进行分权限分级理
C未设定权限操作越权操作
D选项
24列（ ABCD ）情形违反合理关规定（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第483条）
A合文素填写全错误合容文字进行修改未规定加盖修改印章
B合相关附件效衔接
C外出具未法律审查非格式文
D合审核部门提出法律审查意见拒采纳
25根山西省农村信社工作员违规行处罚办法规定列行应直接予责开处分（ ABCDE ）（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第527条）
A贪污挪集体资金财物客户资金
B利职务便收受贿赂
C利山西省农村信社营业场事违纪行
D山西省农村信社名义招摇撞骗
E盗取山西省农村信社财物
四判断题
1法律合规部应规范性文件制定执行等情况规范性文件体系健全情况进行审计监督控评价（山西省农村信社联合社规范性文件理办法第57条） （×）
解析：稽核审计部
2诉讼（仲裁）程序提起撤诉必相关统计表中予统计（山西省农村信社合规报告指引第13条） （×）
解析：必须相关统计表中予统计
3已报送法律文书复印件重案件报告时间发生变动情况报送反映变动情况法律文书复印件已报送资料重复报送（山西省农村信社合规报告指引第15条） （×）
解析：已报送资料需重复报送
4合规风险信息报告包括合规风险点相关法律法规规章规定成分析造成损失处置措施等容（山西省农村信社合规理办法（试行）第25条） （√）
5合规风险理部门应汇总业务条线分支机构职部门合规风险信息拟定合规风险报告提交理（董）事会（山西省农村信社合规理办法（试行）第27条） （×）
解析：拟定合规风险报告提交营理层
6农村信社应建立诚信举报制度鼓励员工举报违法违规违反职业操守行充分保护举报禁止举报材料转举报员（山西省农村信社合规理办法（试行）第32条） （√）
7理（董）事会营理层应确定合规基调断提高全体员工合规意识促进农村信社身合规外部监效互动（山西省农村信社合规理办法（试行）第43条） （√）
8山西省农村信社暂行性规范性文件应规定暂行期限试行性规范性文件应规定试行范围（山西省农村信社联合社规范性文件理办法第18条） （√）
9监督检查责指职责范围制约者监督工作履行者正确履行职责者违规行知情报未效防止违规行发生工作员（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第6条） （×）
解析：制约责
10错罚相原违规责处罚应违规行性质应承担责相适应（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第10条） （√）
11受行政处分处分期晋升职级职务工资档次取消评优评先资格（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第19条） （×）
解析：开处分外
12受开处分违规责山西省农村信社根违规情形期表现决定否重新录（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第27条） （×）
解析：山西省农村信社重新录
13违规责时两种违规行应受行政处分应违规行应条款分予处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第30条） （×）
解析：应合处罚项违规行中应予高处分档次处分
14信贷调查中存意隐瞒歪曲客观情况调查结果严重失实予直接责记开处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第217条） （×）
解析：予直接责开处分
15未客户授权开立银行卡予直接责开处分涉嫌犯罪移送司法机关处理（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第217条） （√）
16合规隐患合规风险隐瞒报予直接责警告处分（山西省农村信社工作员违规行处罚办法第480条） （√）
17合签订时然签字身份证件记载姓名致(山西省农村信社合理办法（试行）第31条第3款 ) （×）
解析：然签字必须身份证件记载姓名完全致面签署
18单位劳动者约定两次试期（山西省农村信社劳动合理办法第16条） （×）
解析：约定次期
19单位工日起满年劳动者订立书面劳动合视单位劳动者已订立固定期限劳动合(山西省农村信社合理办法（试行）第14条) （√）
20劳动者更改姓名单位变更名称变更法定代表（负责）授权签订劳动合员发生变动劳动合终止履行(山西省农村信社合理办法（试行）第26条 ） （×）
解析：影响劳动合履行









改革发展部案防专题知识竞赛试题

单选题
2017年省联社（ ）思路坚持（ ）等方法（ ）重点积极稳妥推进改制工作请述题干完成列三道单选题：
1A政府引领监导省社领导机构努力方支持
B省社领导机构努力政府导监引领方支持
C政府领导监引领省社导机构努力方支持
D政府导监领导省社引领机构支持方努力
2A带差帮强扶弱
B带帮差强扶弱
C强带弱帮差扶
D带强帮弱扶差
3A市区机构高风险社
B省会城市资产质量县级机构
C市区机构资产质量县级机构
D省会城市高风险社
4全省县级行社健全完善公司治理结构切实形成（ ）现代公司治理体系
实现司职负责分工协作密切配合相互监督相互制约
A理（董）事会领导核心委规范行权力社员（股东）会战略决策监事会独立监督高级理层全权营
B委战略决策社员（股东）会领导核心理（董）事会规范行权力监事会独立监督高级理层全权营
C委战略决策理（董）事会领导核心社员（股东）会规范行权力监事会独立监督高级理层全权营
D委领导核心社员（股东）会规范行权力理（董）事会战略决策监事会独立监督高级理层全权营
5列关委会社员（股东）会理事会营层职责权限描述准确项：（ ）
A委重谋全局方议事抓重点提出重改革发展意见建议作理（董）事会制定战略重
B社员（股东）会公司治理架构决策机构重点战略决策高理风险理薪酬理等方面发挥导作
C理（董）事会公司治理架构权力机构重点负责制定修改章程制定发展方针工作规划审议批准行业规章制度理（董）事会工作报告年度财务预决算方案利润分配亏损弥补方案等事项
D营层公司治理架构监督机构重点监督理（董）事会营层履职责情况
二选题
6改革推动历史前进社会进步动力推动事业发展加速转型提质法宝省农信社言：（ ）
A深化体制机制履职力等方面改革
B深化治理结构考核体系等方面改革
C努力建成产权明晰资充足治理完善机制健全现代金融企业集群
D努力建成控严密财务良服务高效社会认现代金融企业集群
7加快农商行改制总原坚持
A三批 B四变
C五关系 D八坚持
8全省已改制农商行：
A做名副实形神兼备
B表实形神
C强化三会层建设完善法治理结构提升班子综合力建设推进全方位转型
D建设现代金融企业迈出第步
三判断题
9正筹备组建农村商业银行县级机构重点引资引智引制功夫
四简答题
10全省农村信社改制农商行总原什？





















改革发展部案防专题知识竞赛试题答案

单选题
15 CBADA
二选题
6ABCD 7ABC 8ABCD
三判断题
9
四简答题
10答：全省农村信社改制农商行总原坚持三批四变五关系：挂牌开业批审核申报批适时启动批坚持属省联社委统领导执行行业基理制度全省统行业形象标识服务三农方济根宗旨变正确处理数量质量长远股权设置股东资质稳步推进胆创新身发展顾全局关系













试题
单选题：
1 列属辅助类印章（ ）
A 假币章
B 附件章
C 作废章
D 兑换章
2 关印章列说法正确（ ）
A 般证预先加盖印章
B 未办理交接手续印章私授予
C 提前期
D 提前期
3 全额章加盖（ ）
A 全额兑换残纸币
B 全额兑换残硬币密封袋
C 全额兑换残币封签
D 金融机构特殊残缺污损民币兑换单
4 抵质押物代保证卡片联入库出库时分加盖（ ）
A 业务专章业务办讫章
B 业务办讫章业务专章
C 合专章业务办讫章
D 合专章业务专章
5 存款证明开立时需加盖（ ）
A 业务专章
B 业务办讫章
C 储蓄专章
D 县级行社公章
6 客户需现金支票（ ）处加盖预留印鉴
A 正面
B 背面
C 正面背面
D 正面背面
7 列申请书中需加盖业务专章（ ）
A 支取方式变动申请书
B 代理业务委托申请书
C 开立单位银行结算账户申请书
D 储蓄存款约定转存续存申请书
8 县级行社审批通错款报损（收益）审批报告表意见栏应加盖（ ）
A 财务部门公章
B 县级行社公章
C 财务部门业务专章
D 财务部门业务办讫章
9 山西省农村信社办理运营业务涉印章计（ ）种
A 24
B 22
C 23
D 25
10 营业网点行领取重空白证作废时系统中（ ）交易
A 交回作废
B 收回作废
C 售出未收回作废
D 行作废
11 银行（ ）未发生收付活动未欠开户银行债务单位银行结算账户应通知单位发出通知日起30日办理销户手续逾期视愿销户
A6月
B1年
C2年
D3年
12 单位银行卡账户资金必须基存款账户转账存入（ ）提取现金
A
B
C少量
D规定限额
13 银行结算账户指银行存款开立办理资金收付结算民币（ ）账户
A存款
B储蓄存款
C单位存款
D活期存款
14 冻结单位存款期限长（ ）月
A1
B3
C6
D12
15 重点账户疑账户必须实行（）账效账率必须达（ ）
A月100
B季100
C月95
D季95
16 （ ）银行结算账户监督理部门
A中国民银行
B银监局
C省联社
D信社
17 需中国民银行核准开立银行结算账户（ ）
A银行结算账户
B注册验资账户
C预算单位专存款账户
D储蓄账户
18 体工商户营业执开立银行结算账户纳入（ ）理
A单位银行结算账户
B般存款账户
C注册验资账户
D结算账户
19 存款申请开立银行结算账户银行出具证明文件符合规定（ ）
A居民身份证
B时身份证
C驾驶证
D定居国外中国公民中国护
20 列种情形存款申请撤销银行结算账户（ ）
A迁址需变更开户银行
B存款尚未清偿开户银行债务
C方便结算需重新开户
D原需撤销银行结算账户
21 根民币银行结算账户理办法规定存款办理支取职工工资奖金通（ ）办理
A基存款账户
B专存款账户
C般存款账户
D时存款账户
22 合格境外机构投资者境事证券投资开立民币特殊账户民币结算资金账户纳入（ ）理
A专存款账户
B基存款账户
C般存款账户
D时存款账户
23 存款开立单位银行结算账户应正式开立日起（ ）工作日方办理付款业务注册验资时存款账户转基存款账户款转存开立般存款账户外
A1
B2
C3
D5
24 根支付结算法律制度规定列项中办理现金支取（ ）
A单位银行卡账户
B般存款账户
C政策性房产开发资金
D期货交易保证金专存款账户
25 关存款银行结算账户理列表述中符合法律规定（ ）
A存款应实名开立银行结算账户
B存款出租银行结算账户
C存款出银行结算账户
D存款利银行结算账户套取银行信
26 民币银行结算账户理办法称银行结算账户指（ ）
A民币活期存款账户
B民币存款账户
C民币单位通知存款账户
D民币单位协议存款账户
27 关体工商户账户说法正确（ ）
A体工商户营业执字号开立银行结算账户纳入银行结算账户理
B体工商户营者姓名开立银行结算账户
C体工商户营业执字号者营者姓名开立银行结算账户纳入单位银行结算账户理
D体工商户营者姓名开立银行结算账户均纳入单位银行结算账户理
28 然根需申请开立银行结算账户已开立（ ）账户中选择开户银行申请确认银行结算账户
A定期通
B零存整取
C通知存款
D活期储蓄存折
29 支取现金专存款账户（ ）
A财政预算外资金账户
B证券交易结算资金账户
C收入汇缴账户
D基建设资金账户
30 存款更改名称更改开户银行账号应（ ）工作日开户银行提出银行结算账户变更申请出具关部门证明文件
A3
B5
C7
D30
31 作开立银行结算账户效身份证件（ ）
A中华民国境已登记常住户口中国公民居民身份证
B外国公民居民身份证
C定居国外中国公民中国护
D香港澳门居民港澳居民通行证
32 账户中需中国民银行进行核准（ ）
A基存款账户
BQFII专存款账户
C预算单位专存款账户
D存款注册验资需开立时存款账户
33 存款（ ）必开户银行提出撤销银行结算账户申请
A撤解散宣告破产关闭
B单位法定代表负责变更
C迁址需变更开户银行
D注销吊销营业执
34 应撤销未办理销户手续单位银行结算账户银行应通知该单位银行结算账户存款发出通知日起（ ）办理销户手续逾期视愿销户
A30日
B60日
C120日
D360日
35 列资金中存款申请开立专存款账户（ ）
A基建设资金
B日常开支
C更新改造资金
D特定途需专户理资金
36 单位银行结算账户中定提取现金账户（ ）
A基存款账户
B般存款账户
C时存款账户
D专存款账户
37 银行单位开立般存款账户专存款账户时存款账户应开户日起（ ）书面通知基存款账户开户银行
A3工作日
B5天
C周
D10天
38 异建筑施工安装单位申请开立（ ）账户
A专存款账户
B般存款账户
C基存款账户
D时存款账户
39 （ ）记载单位银行结算账户信息效证明存款应规定妥善保
A营业执
B协议书
C开户许证
D核准书
40 单位银行卡账户资金必须（ ）转账存入办理现金收付业务
A基存款账户
B般存款账户
C时存款账户
D专存款账户
41 存款基建设资金开户银行出具相应证明开立（ ）
A时存款账户
B般存款账户
C专存款账户
D基存款账户
42 附属非独立核算单位派出机构收入汇缴资金业务支出资金异开立（ ）
A般存款账户
B基存款账户
C专存款账户
D时存款账户
43 核准类账户中国民银行分支机构核准颁发（ ）
A登记证
B核准通知书
C通知书
D开户许证
44 银行应已开立单位银行结算账户实行（ ）制度符合规定开立单位银行结算账户应予撤销
A核准
B登记
C核实
D年检
45 金融机构履行反洗钱义务程中发现涉嫌犯罪应时书面形式（ ）报告
A中国民银行分支机构检察院
B中国民银行分支机构公安局
C中国民银行分支机构检察院
D中国民银行分支机构公安局
46 存款申请开立银行结算账户时应填制开户申请书开户申请书（ ）规定记载关事项
A银行业监督理委员会
B中国民银行
C财政理部门
D开户银行
47 查询冻结扣划单位存款时列描述错误（ ）
A金融机构协助扣划款项收贷收息
B冻结存款单位冻结提出异议金融机构应告知作出冻结决定权机关联系存款冻结期限金融机构行解冻
C协助权机关办理查询冻结扣划手续时必须单位负责签字办理
D权机关质押单位定期存单定期储蓄存单项款项采取冻结扣划等强制措施贷款处分存款时优先受偿
48 营业网点账中心原应次月（）日完成期账工作
A十日
B十五日
C二十日
D二十五日
49 行发出限期清理核实公告（ ）未办理清理核实手续单位银行结算账户山西省农村信社辖营业网点第次办理支付结算业务时应求存款先办理清理核实手续办理支付结算业务
A10日
B1月
C2月
D6月
50 时存款账户超效期（ ）
A办理现金收入
B办理现金付出
C付收
D销户
51 没字号体工商户开立银行结算账户预留签章中公章财务专章应（ ）
A签名盖章
B工商户字样加营业执载明营者签字盖章
C体户字样加营业执载明营者签字盖章
D银行约定签章
52 根山西省农村信社单位存款账户账理办法规定列非重点账户账表述正确（ ）
A双时门客户面面账
B非重点账户月账必须季账
C非重点账户名账员账
D非重点账户必须严格执行月账
53 纸质账资料装订序（ ）
A封皮——账报告——公存款余额表——银企余额账单（账号序附明细账页配排列）
B封皮——公存款余额表——账报告——银企余额账单（账号序附明细账页配排列）
C封皮——账报告——银企余额账单（账号序附明细账页配排列）——公存款余额表
D封皮——银企余额账单（账号序附明细账页配排列）——账报告——公存款余额表
54 反洗钱规定金融机构客户交易记录交易记账日起少保存（ ）
A3年
B5年
C10年
D15年
55 （ ）国务院反洗钱行政部门法金融机构反洗钱工作进行监督理
A中国证券监督理委员会
B中国银行业监督理委员会
C中国保险监督理委员会
D中国民银行
56 单位银行结算账户综合业务网络系统中预开户（）未进行预开户确认系统进行动销户处理
A3日
B5日
C1星期
D1月
57 收入汇缴资金业务支出资金开立专存款账户应（）名称
A隶属单位
B附属单位
C隶属单位附属单位
D银行约定
58 银行应存款开户申请书填写事项证明文件（）进行认真审查
A真实性完整性合法性
B真实性完整性合规性
C效性完整性合规性
D效性完整性合法性
59 存款时存款账户中需延长期限应（）开户银行提出申请开户银行报中国民银行分支行核准办理展期
A效期1月
B效期5工作日
C效期2工作日
D效期限
60 银行开户单位更换印鉴前签发支票（ ）
A原印鉴支取
B新印鉴支取
C新旧印鉴支取
D予支取
61 年利率月利率日利率表示符号分（ ）
A％‰‱
B‰％‱
C‱‰％
D％‱‰
62 关定活两便储蓄存款规定错误（ ）
A开户起存金额般五十元（含）
B存期足三月支取日挂牌公告活期储蓄利率计付利息
C部分提前支取
D存期年（含年）存期长整存期律支取日整存整取定期年期储蓄存款利率六折计息
63 （ ）存款代理支取时必须留存存款代理身份证件复印件
A5万元（含）
B5万元
C20万元（含）
D20万元
64 单位银行结算账户存款银行（ ）
A开立基存款账户
B开立基存款账户
C开立两基存款账户
D开基存款账户受数量限制
65 存款办理日常转账结算现金收付需开立银行结算账户（ ）
A般存款账户
B专存款账户
C基存款账户
D时存款账户
66 存款开立单位银行结算账户基存款账户（注册验资时存款账户转基存款账户外）正式开立日起（ ）方办理付款业务
A日起办理
B三工作日
C五工作日
D七工作日
67 正常单位存款账户账应（ ）进行核
A旬
B月
C季度
D年
68 种储蓄存款利率中国民银行制定（ ）利率挂牌公告
A日
B月
C年
D根需
69 定活两便储蓄存款存期满年超年时计息应支取日整存整取年期存款利率（ ）计算
A六折
B七折
C七五折
D全额
70 根实际工作需办理银行结算账户开立业务时应留存身份证件复印件 （ ）份
A
B二
C三
D四
71 5万元（含）代理现金支取业务留存（ ）身份证件复印件
A存款
B代理
C存款代理
D均需
72 协定存款合期限长超（ ）
A6月
B1年
C2年
D3年
73 （ ）开户时次存入金约定存期取息周期分期支取利息存款期次性支取金种存款种类
A存取息定期储蓄存款
B零存整取定期储蓄存款
C整存整取定期储蓄存款
D定活两便储蓄存款
74 存款证明（ ）
A时点证明
B时段证明
C验资证明
D开户证明
75 储种开立存款证明（ ）
A单位定期存款
B整存整取定期储蓄存款
C存取息定期储蓄存款
D定活两便储蓄存款
76 存款证明效期限根客户求定长超（ ）
A三月
B六月
C年
D两年
77 笔存款出具（ ）份存款证明书
A
B五
C六
D九十九
78 储蓄机构办理储蓄业务必须遵循原（ ）
A实行统利率政策
B存款愿取款存款息储户保密
C实行鼓励政策
D实行保护政策
79 开户证果遗失需银行办理挂失期支取种证（ ）
A单位定期存款开户证实书
B单位通知存款开户证实书
C通知存款定期存单
D整存整取定期储蓄存单
80 通知存款起存金额（ ）
A50万元（含）
B10万元（含）
C5万元（含）
D1万元（含）
81 定期储蓄存单办理种业务（ ）
A整存整取定期储蓄存款
B定活两便储蓄存款
C零存整取定期储蓄存款
D通知存款
82 业务办理条件授权（ ）
A定活两便储蓄存款
B活期储蓄存款
C单位定期存款
D存款证明
83 列业务存折（ ）
A整存整取定期储蓄存款
B零存整取定期储蓄存款
C活期储蓄存款
D存取息定期储蓄存款
84 列存款种类开户需起存金额（ ）
A单位活期存款
B活期储蓄存款
C单位通知存款
D通知存款
85 （ ）存期存取息存期
A年
B二年
C三年
D五年
86 账户什状态办理存款业务（ ）
A收付
B收付
C部分冻结
D挂失状态
87 列储种起存金额50万元（含）（ ）
A单位通知存款
B单位定期存款
C通知存款
D存取息定期储蓄存款
88 列身份证件属实名制效证件（ ）
A国境已登记常住户口中国公民居民身份证
B外国公民护
C香港澳门特行政区居民港澳居民通行证
D机动车驾驶证
89 单位定期存款起存金额（ ）
A1万（含）
B2万（含）
C5万（含）
D10万（含）
90 整存整取定期储蓄存款起存金额（ ）
A10元（含）
B30元（含）
C50元（含）
D100元（含）
91 存取息定期储蓄存款起存金额（ ）
A500元（含）
B1000元（含）
C3000元（含）
D5000元（含）
92 定活两便储蓄存款起存金额（ ）
A10元（含）
B50元（含）
C100元（含）
D500元（含）
93 零存整取定期储蓄存款中途漏存应（ ）补齐未补存者视违约
A月
B次月
C补存
D期时次性
94 客户求次性存入金约定存期支取时次性支付全部金税利息柜员应该选择储种（ ）
A定活两便储蓄存款
B通知存款
C存取息定期储蓄存款
D零存整取定期储蓄存款
95 （ ）银行存款单位双方存款时事先约定存期利率期支取息存款
A单位定期存款
B单位活期存款
C单位通知存款
D单位协定存款
96 通知存款部分支取留存金额低起存金额予清户（ ）计息
A开户日挂牌公告活期存款利率
B清户日挂牌公告活期存款利率
C开户日约定通知存款利率
D支取时挂牌公告通知存款利率
97 单位定期存款支取时逾期部分（ ）挂牌公告活期存款利率计算利息
A原存入日
B开户日
C支取日
D转存日
98 关整存整取定期储蓄存款描述正确（ ）
A整存整取定期储蓄存款部提次
B期支取期日银行挂牌公告定期存款利率计付利息
C提前支取支取日银行挂牌公告活期存款利率计付利息
D逾期部分支取日银行挂牌公告活期存款利率计付利息
99 办理转账收付结算业务现金存款业务账户（ ）
A银行结算账户Ⅰ类户
B银行结算账户Ⅱ类户
C银行结算账户Ⅰ类户Ⅱ类户
D储蓄账户
100 办理单折业务时客户密码连续输入（ ）错误系统动客户密码锁住
A3次
B5次
C10次
D30次
101 通知存款实际存期长存款提前通知期限长短划分（ ）
A天通知存款七天通知存款
B天通知存款三天通知存款
C天通知存款五天通知存款
D三天通知存款七天通知存款
102 通知存款低起存金额（ ）万元(含)单位（ ）万元(含)低支取金额（ ）万元(含)单位（ ）万元(含)
A110110
B210210
C550510
D10501050
103 （ ）指山西省农村信社辖营业网点存款单位出具定期存款开户证实证仅存款单位开户证实作质押权利证
A单位定期存单
B结算存折
C单位存款证明书
D单位定期存款开户证实书
104 未期单位定期存款部提（ ）
A1次
B2次
C3次
D限定
105 零存整取定期储蓄存款（ ）部分提前支取
A允许
B允许
C允许次
D允许二次
106 （ ）支取现金
A单位定期存款
B基存款账户单位协定存款
C单位通知存款
D单位银行卡存款
107 单位协定存款账户设（ ）
A结算户协定户
B协定户
C时存款账户
D基存款账户
108 列属定期存款（ ）
A整存整取定期储蓄存款
B定活两便储蓄存款
C存取息定期储蓄存款
D零存整取定期储蓄存款
109 营业网点需印鉴卡（ ）处加盖业务专章
A中央
B左角
C左角
D右角
110 民法院判决没收罪犯储蓄存款时柜员须（ ）办理
A公安机关证明
B检察机关证明
C民法院判决书
D县级民政府证明
111 没银行开立存款账户银行交付款项（ ）通银行办理支付结算
A
B额
C
D额
112 现金支票转账支票银行汇票提示付款期限分出票日起（ ）
A10天20天20天
B10天10天20天
C10天10天月
D10天20天月
113 注册验资时存款账户转基存款账户款转存开立般存款账户外存款开立单位银行结算账户正式开立日起（ ）工作日方办理付款业务
A2
B3
C5
D7
114 定期存款约定期限部分提前支取（ ）次性全部提前支取
A1次
B2次
C3次
D限制
115 单位通知存款低起存金额低支取金额分（ ）万元(含)
A10050
B5020
C10020
D5010
116 已办理通知存款手续支取通知期限取消通知通知期限（ ）
A实际支取日通知存款挂牌利率计息
B实际支取日活期存款挂牌利率计息
C该次通知期日活期存款挂牌利率计息
D计息
117 单位定期存款全部部分提前支取提前支取次数（ ）
A次
B两次
C三次
D次
118 中国民银行应负责银行报送核准类银行结算账户开户资料（）存款开立基存款账户（ ）进行审核
A合法性合规性
B合规性完整性
C合规性唯性
D完整性唯性
119 客户存折销户换折求索取存折折页营业网点存折折页进行（）处理交予客户存折封皮需正常销户程序处理
A孔
B剪角
C剪二分
D均
120 办理司法扣划交易时果权机关指定司法扣划账户系统外账户营业网点应先该开设部账户户名应（ ）名称致
A执法机关
B扣划单位
C农村信社
D收款单位
121 计算日期利率分（ ）
A年利率月利率日利率
B单利复利
C名义利率实际利率
D固定利率浮动利率
122 短期贷款展期时展期期限超（ ）
A原贷款期限半
B原贷款期限
C累计超3年
D6月
123 发放揭贷款时贷款方式必须（ ）
A抵质押贷款
B信贷款
C抵押贷款
D质押贷款
124 （ ）作质押权利证
A价单证
B定期储蓄存单
C单位定期存单
D单位定期存款开户证实书
125 （ ）质押贷款目开立
A定期储蓄存单
B单位定期存款开户证实书
C单位定期存单
D存款证明书
126 质押存单挂失办理（ ）手续
A支取
B补单
C销户
D挂失结清
127 票贴现期限较短电子商业汇票外般会超（ ）
A6月
B3月
C9月
D12月
128 票贴现根交易手分（ ）
A买入普通企业票买入行转贴现票
B买入票
C买入行转贴现票
D卖出票
129 办理贴现业务程中发现（ ）票应票予扣留时通知保卫部门
A背书连续
B字迹清晰
C伪造变造
D非行签发
130 票挂失止付（ ）日失票县级行社应法承兑银行中级民法院申请公示催告
A3日
B7日
C9日
D1日
131 银行承兑汇票期付款异减少途资金占利息损失县级行社应银行承兑汇票期（ ）前承兑行办理委托收款
A7日
B10日
C9日
D15日
132 发放存单质押贷款前必须先存款社（行）办理效（ ）手续
A挂失
B登记
C止付
D冻结
133 电子商业汇票外票转贴现期限长超（ ）月贴现期限长超（ ）月
A46
B64
C36
D63
134 转贴现利率（ ）商定贴现利率（ ）规定执行
A金融机构中国民银行
B中国民银行交易双方
C交易双方中国民银行
D中国民银行金融机构
135 银行承兑汇票期应账户敞口部分余额足时综合业务网络系统转垫款时间：（ ）
A票期日日初
B票期日日终
C票期日前天
D票期日
136 普通贴现票期时综合业务网络系统转垫款时间：（ ）
A票期日日初
B票期日日终
C票期日前天
D票期
137 综合业务网络系统办理贷款展期时间：（ ）
A贷款期日天
B贷款期前
C贷款逾期天
D贷款逾期
138 综合业务网络系统控制贴现票延期天数超（ ）
A10天
B30天
C5天
D2月
139 贷款应抵质押物注销必须什情况（ ）
A贷款金欠息积数息
B贷款金欠息积数息
C贷款金欠息积数息全部清
D欠息积数息部分金
140 处置抵质押物贷款时需（ ）授权方进行处置交易
A信贷系统印处置抵质押物通知书
B审批通知
C信贷部门通知
D法院判决书
141 银行承兑汇票期前（ ）日综合业务网络系统动印承兑汇票期提示通知
A15日
B1日
C10日
D5日
142 综合业务网络系统中发放社团贷款方科目（ ）
A102
B101
C2241
D1303
143 贷款体变更（ ）进行变更
A公户
B贷款账户债务体
C贷款账号
D利率
144 贷款信息维护允许修改（ ）
A结息周期
B否动扣款标志动扣款账号
C号
D款金额
145 抵质押贷款中抵押物必需办理（ ）质押物必需办理（ ）
A抵押登记止付手续
B抵押物交接质押物交接
C冻结手续止付手续
D抵押物交接冻结手续
146 综合业务网络系统中办理普通贷款展期登记时必须输入（ ）
A贷款账号
B展期合编号
C存款账号
D号
147 应合贷款息全部清柜员根抵质押物品代保证抵质押品进行（ ）
A处置
B注销
C销户
D途状态修改
148 贷款发放时逾期浮动例限定（ ）间
A1030
B50100
C3050
D100150
149 贷款发放时挪浮动例限定（ ）间
A1030
B50100
C3050
D100150
150 欠息差错调整交易（ ）差错设置专交易
A法收回欠息
B新增贷款利率错误形成欠息
C综合业务网络系统线前计算欠息
D款协商调减欠息
151 应收利息登记查询（ ）查询
A单户
B客户号
C贷款科目
D款名称
152 质押中债权（ ）
A抵押权
B质权
C担保
D债务
153 发放抵质押贷款前信贷部门应抵质押信息录入信贷理系统印（ ）然交柜面办理抵质物入库手续
A抵押物证件代保证
B价证券质押贷款质物登记止付通知书
C抵质押物清单
D质押物证件代保证
154 综合业务网络系统部分户清理适处理（ ）业务
A抵债资产抵偿贷款全部金
B抵债资产抵偿贷款部分金
C抵债资产抵偿贷款全部息
D抵债资产抵偿贷款部分息
155 存单质押贷款期限超（ ）
A款申请期日
B质押存单期限
C质押存单期日
D年
156 （ ）指款者第三转移法定财产占该财产作贷款担保
A质押
B抵押
C般保证
D般联保
157 发放银团贷款时单家银行担牵头行承贷份额原少银团贷款总额（ ）分销银团贷款参加行份额原低（ ）
A3050
B2050
C2030
D3020
158 未（ ）批准然发放外币贷款
A中国民银行
B中国进出口银行
C银监会
D省联社
159 利率政策（ ）制定
A国务院
B中国银行业监督理委员会
C中国民银行
D省联社
160 系统规定揭贷款款间隔允许超（ ）月
A6
B1
C3
D2
161 柜员受理现金付出业务操作程序正确（ ）
A 审查证付款记账盖章
B 审查证记账付款盖章
C 审查证记账盖章付款
D 审查证盖章记账付款
162 列种票币予兑换（ ）
A 纸币票面变色
B 纸币票面揭面
C 纸币呈正十字形缺少四分
D 硬币穿孔
163 列属现金长短款处理原（ ）
A 长款寄库
B 短款空库
C 长补短
D 长款留
164 残缺民币指（ ）民币
A 虫蛀鼠咬
B 撕裂损缺
C 磨损侵蚀
D 炭化变形
165 未设库房营业机构营业终车出纳员办理现金箱交接登记（ ）
A 现金箱出入库交接单
B 柜员重事项登记簿
C 会出交接登记簿
D 款包交接登记簿
166 列属票币兑换范围（ ）
A 辅币兑换
B 纪念币兑换
C 停旧版币兑换
D 残损币兑换
167 纳入营业外支出处理现金长短款（ ）
A 重错款短款
B 技术性错款短款
C 责事错款短款
D 法长款
168 柜员办理假币收缴业务时客户配合收缴行应立报告（ ）
A 领导
B 保卫部门
C 公安部门
D 稽核部门
169 列项营业终电子尾箱实物尾箱核步骤（ ）
A 尾箱缴
B 现金碰库
C 柜员轧账
D 换复点
170 阴阳互补印技术没第五套民币券中采（ ）
A 5元
B 20元
C 50元
D 100元
171 柜员办理业务时发现假币（ ）
A 退客户
B 场没收营业终加盖假币戳记
C 场没收顾客面加盖假币戳记时开具假币收缴证
D 场没收时开具假币收缴证营业终加盖假币戳记
172 柜员收缴（ ）应面统格式专贷加封封口外加盖假币戳记
A 假纸币假硬币
B 假外币假硬币
C 假硬币
D 假纸币
173 加盖假币印章应（ ）油墨
A 红色
B 黑色
C 蓝色
D 朱红色
174 中国民银行授权假币鉴定机构应营业场公示（ ）
A 中国民银行授权书
B 反假货币岗资格证书
C 反假货币鉴定资格证书
D 银监局授权书
175 残缺污损民币持营业网点认定兑换结果异议持求营业网点应出具认定证明（ ）该残缺污损民币
A 没收
B 持求兑换
C 退回
D 收回
176 营业网点办理残币兑换业务时发现票面四分三真币四分假币民币应（ ）
A 假币收缴程序予收缴
B 退回原持
C 全额兑换
D 半额兑换
177 现金收款业务描述错误（ ）
A 初点款项券序点收先点尾数卡核总数
B 清点现金券次逐张清点细数挑残辨假
C 款未点清前准款项调换混淆
D 清点中发现误交款声明证款项退回客户
178 现金理中擅动库款垫付款项予关责（ ）处分
A 警告
B 记
C 记
D 开
179 营业机构缴存款项中完整券损伤券相互掺叉超（ ）
A 5
B 10
C 20
D 50
180 现金调剂需（ ）授权
A 三级柜员
B 四级柜员
C 第三柜员
D 需授权
181 票代理超越代理票金额权限（ ）
A签发票效
B代理票行效
C代理承担全部票责
D授权金额负票责越权代理越权部分金额负票责
182 国票金额中文写数码写时记载二者致（ ）
A票效
B票行效
C中文写准
D数码写准
183 民事行力限制民事力票签章（ ）
A签章效
B签章效力定
C签章效影响签章效力
D票欠缺形式件效
184 发生继承时继承取未继承背书转汇票列说法正确（ ）
A票背书连续继承未取票权利
B继承法举证证明取票权利
C继承然取票权利
D公安机关证明继承取票权利
185 商业汇票出票（ ）
A银行
B银行外企业单位等
C付款
D收款
186 背书转汇票背书否连续（ ）
A前手背书手背书
B前手背书手背书
C前手背书手背书
D前手背书手背书
187 列导致票效签章（ ）
A出票签章
B背书签章
C保证签章
D承兑签章
188 持票前手追索权拒绝承兑者拒绝付款日起长时间行消灭？（ ）
A2年
B1年
C3月
D6月
189 通常列种票行称基票行？（ ）
A背书行
B出票行
C保证行
D承兑行
190 根国票法规定背书时附条件附条件（ ）
A条件成时票效力
B具票效力
C条件否成均具法律效力
D承兑前法律效力承兑法律效力
191 银行签发承诺见票时条件支付确定金额收款者持票票（ ）
A银行汇票
B银行票
C银行承兑汇票
D支票
192 国票法规定背书应记载背书日期背书未记载背书日期（ ）
A背书效背书取票权利
B背书行效力定背书补充填写生效
C影响背书效力视票期日前背书
D影响背书效力视票提示付款期届满前背书
193 票转时（ ）签章
A出票
B背书
C承兑
D保证
194 票（ ）指汇票付款承诺负担票债务行
A承兑
B出票
C背书
D担保
195 （ ）持票票权利设定质权目票作背书
A转背书
B保证背书
C委托背书
D质押背书
196 （ ）该单位银行预留签章致财务专章者公章加法定代表者授权代理签名者盖章
A银行汇票出票
B出票单位支票
C银行票出票
D银行承兑汇票承兑
197 （ ）指持票法票权利转时票背面粘单记载关事项签章行
A转背书
B委托收款背书
C款背书
D质押背书
198 （ ）持票行票付款请求权目授予背书代理权背书
A转背书
B委托收款背书
C款背书
D质押背书
199 持票应收拒绝承兑关证明日起（ ）日拒绝事书面通知前手
A三
B五
C七
D十
200 持票（ ）前手追索权
A背书
B背书
C出票
D收款
201 持票（ ）手追索权
A背书
B背书
C出票
D收款
202 银行承兑汇票期承兑申请未足额交存票款尚未扣回承兑金额（ ）计收利息
A万分
B万分二
C万分三
D万分五
203 背书连续指票第次背书转背书票记载（ ）
A出票
B收款
C委托
D出票行
204 银行汇票提示付款期出票日起（ ）日
A10
B15
C30
D60
205 支票票持（ ）追索权
A出票
B承兑
C背书
D担保
206 支票提示付款期出票日起（ ）日超提示付款期限提示付款持票开户银行予受理付款予付款
A3
B5
C10
D30
207 支票（ ）银行审核支票付款
A出票预留签章
B确定金额
C确定出票日期
D确定收款
208 票挂失付款代理付款收挂失止付通知书日起（ ）日没收法院止付通知书承担止付责
A3
B10
C12
D15
209 银行票提示付款期限出票日起长超（ ）天
A15
B30
C60
D90
210 票抗辩防止法行保护（ ）合理权益
A债权
B债务
C出票
D持票
211 年盈利农村合作金融机构未全部弥补历年亏损资充足率未达规定求前应采股金红利分配原（ ）
A 分配红利
B 转增股金
C 分配现金红利
D 期存款利率分红
212 农村合作金融机构年股金分红确权日（ ）
A 12月20日
B 12月30日
C 12月31日
D 1月1日
213 董事监事高级理员应定期农村合作金融机构申报持机构股份变动情况述员职期间离职（ ）转持机构股份司法强制处置外
A 3月
B 6月
C 1年
D 2年
214 级方民政府捐赠资产（资金）应计入农村合作金融机构（ ）
A 资公积
B 股金
C 固定资产
D 营业外收入
215 司法判决原办理股权转手续县级行社财务部门须营业网点提供资料（ ）
A 效身份证明原件复印件
B 转方股金证原件
C 执行
D 股金强制转通知
216 县级行社发放委托贷款综合业务网络系统批量计息动登记（ ）
A13099表外应收利息
B113206应收利息
C6011利息收入
D6021手续费佣金收入
217 开立受托贷款资金账户通（ ）交易开户
A存款开户
B部户开户
C贷款开户
D开户
218 开立已实现未结算损益账户通（ ）交易开户
A存款开户
B部户开户
C贷款开户
D开户
219 理财理应规定客户进行风险评估客户评估结果查询前提风险承受力评估结果效期（ ）
A 三月
B 半年
C 年
D 两年
220 某信社（行）期推出信盈宝期民币理财产品理财期限84天产品说明书明确说明信社（行）期日动终止日投资者支付100金投资者面零收益投资风险该理财产品（ ）
A 保证收益理财产品
B 保证低收益理财产品
C 保浮动收益理财产品
D 非保浮动收益理财产品
221 机构中法提供理财服务（ ）
A 基金公司
B 保险公司
C 信托公司
D 律师事务
222 项属理财规划容（ ）
A 教育投资规划
B 健康规划
C 保险规划
D 住房规划
223 理财业务建立（ ）基础银行业务
A 资金贷关系
B 产品买卖关系
C 委托代理关系
D
224 商业银行理财顾问服务中客户提供服务包括（ ）
A 财务分析
B 财务规划
C 投资建议
D 储蓄存款产品推荐
225 某银行理财员客户销售产品时列做法中正确（ ）
A 评估客户财务状况
B 考虑客户处理财生命周期
C 提供合适投资产品供客户选择
D 时间安排紧张未进行风险偏测试
226 行理财产品协议书中风险提示语句应求客户（ ）
A 阅读
B 抄录
C 签字
D 复述
227 商业银行理财业务理暂行办法明确规定（ ）指商业银行客户提供财务分析财务规划投资顾问资产理专业化服务活动
A 综合理财业务
B 理财业务
C 理财计划
D 私银行业务
228 行（社）办理理财业务时必须进行风险评估签署（ ）
A 理财产品协议书
B 开户申请书
C 理财申请书
D 理财说明书
229 住房公积金理中心须受托营业网点开立（ ）账户
A 基存款
B 般存款
C 专存款
D 时存款
230 住房公积金贷款风险（ ）承担
A 公积金理中心
B 营业网点
C 县级行社法
D 网点负责
231 （ ）年国务院颁布住房公积金理条例（ ）年进行修订
A 1999年 2002年
B 1998年 2002年
C 1999年 2003年
D 1998年 2003年
232 公积金贷款指山西省农村信社受方住房公积金理部门委托利（ ）提供资金发放住房贷款贷款风险委托承担解决缴纳住房公积金职工购买建造装修住房等资金足问题
A 委托
B 存款
C 贷款
D 保证
233 办理公积金贷款业务时柜员通（ ）交易开立受托贷款业务金户受托贷款业务利息户
A 存款开户
B 贷款开户
C 公积金开户
D 部账开户
234 柜员通（ ）交易开立公积金理中心专存款账户
A 存款开户
B 贷款开户
C 公积金开户
D 部账开户
235 代发业务中涉新开户身份证件复印件加盖（ ）
A 公章
B 财务专章
C 法章
D 办章
236 代发业务新开户证银行卡时入账销（ ）
A 仅销笔业务发生额动销卡
B 销笔业务发生额银行卡作废
C 销笔业务发生额
D 支持类业务
237 保单撤销（ ）办理
A 投保次日
B 必须投保日
C 保单效期
D 允许撤销
238 代理网点黄金仿真样品金（ ）理
A 库柜员
B 专
C 营业理
D 柜员
239 关柜员理说法错误（ ）
A 柜员签终端办理业务
B 柜员代理客户办理业务
C 柜员时离岗签退应现金入箱锁
D 柜员时离岗签退应印证卡等入箱锁
240 柜员号设置应坚持（ ）原
A 双号
B 号
C 双号
D 号
241 （ ）业务支持日隔笔抹账
A 存款
B 贷款
C 存款贷款
D 存款贷款行
242 发现年度隔日错账（ ）方正发现前年度错账（ ）反方补记更改错账年度会计报表
A 蓝字红字
B 红字蓝字
C 红字红字
D 蓝字蓝字
243 柜员理（ ）基础
A 指纹
B 密码
C 指纹＋密码
D 授权
244 柜员连续错误输入（ ）次密码时系统会该柜员号进行锁定
A 3
B 5
C 7
D 9
245 客户信息指客户索引建立客户身相关联（ ）
A 济信息
B 非济信息
C 法信息
D 企业信息
246 挂失申请书解挂环节应加盖（ ）
A 业务办讫章
B 储蓄专章
C 业务专章
D 受理证章
247 列支持抹账（ ）
A 现金调剂
B 司法扣划
C 股金红利分配
D 贷款收息
248 列信息系统中享（ ）
A 客户信息
B 账户信息
C 存贷款信息
D 信息
249 综合业务系统中（ ）客户唯标识
A 身份证
B 客户信息
C 客户号
D 账户信息
250 （ ）整综合业务系统基础
A 账户信息
B 客户信息
C 客户号
D 账户类型
251 客户信息表加盖（ ）
A 业务专章
B 储蓄专章
C 业务办讫章
D 印章
252 柜员信息维护（ ）柜员操作
A 联社综合理员
B 信社（行）三级柜员
C 网点负责
D 级柜员
253 （ ）指客户信息基础产生账户根客户需客户申请进行变更
A 账户类型
B 账户信息
C 账户密码
D 客户号
254 发现日错账应（ ）
A 红字方正
B 蓝字反方补记
C 抹账
D 红字反方正
255 客户信息系统建立信社（行）增强风险理客户提供系列综合服务提供信息台实现信社（行）（ ）中心营理理念
A 账户信息
B 客户
C 客户号
D 客户类型
256 负责抹账业务进行审批（ ）
A 县级行社运营理部门
B 网点负责
C 营业理
D 四级柜员
257 账户支取方式变更时跨网点办理（ ）
A 新增密码
B 修改密码
C 删密码
D 挂失改密
258 挂失申请书挂失环节加盖（ ）
A 业务专章
B 业务办讫章
C 储蓄专章
D 受理证章
259 质押期间未（ ）意存款社受理存款提出挂失申请
A 存款
B 贷款
C 营业理
D 担保
260 核准类银行结算账户信息变更营业网点应接变更申请（ ）工作日客户变更银行结算账户申请书开户许证关证明文件报送中国民银行分支行民银行分支行核准办理变更
A 1
B 2
C 3
D 4
261 抹账业务包括（ ）
A 销户
B 现金存取
C 贷记账业务
D 隔日发现差错
262 发现年度隔日错账通（ ）处理
A 抹账交易
B 红字方正
C 蓝字反方补记更改错账年度会计报表
D 方式
263 发现前年度错账通（ ）处理
A 抹账交易
B 红字方正
C 蓝字反方补记更改错账年度会计报表
D 方式
264 抹账业务必须（ ）处理正业务反原岗处理
A 原记账柜员
B 柜员
C 原授权员
D 三级柜员
265 错账正必须（ ）方进行错账正
A 授权
B 授权
C 异授权
D 四级授权
266 发生列（ ）项业务时直接进行抹账处理正处理
A 会计单证填写正确账务处理相应会计单证符发生错误时
B 会计单证填写正确账务处理相应会计单证相符没错误时
C 会计单证填写错误账务处理相应会计单证符发生错误时
D 会计单证填写错误账务处理相应会计单证相符没错误时
267 通电话银行方式办理口头挂失限（ ）挂失
A 银行卡（折）设置密码存单
B 密码
C 印鉴卡
D 股金证
268 单位存款挂失范围包括（ ）挂失
A 单位定期存单
B 印鉴卡
C 挂失申请书
D 单位已签出结算业务汇兑委托书
269 口头挂失效期（ ）然日
A 5
B 7
C 15
D 3
270 （ ）支持口头挂失必须采书面方式挂失
A 存单存折
B 通
C 单位定期存款开户证实书单位定期存单
D 挂失申请书密码双挂
271 存款撤挂解挂原必须（ ）亲办理委托
A
B 代理
C 客户
D 员
272 开户单位办理书面挂失提出撤挂申请必须挂失日起（ ）然日挂失申请书挂失时效证件（ ）办理撤挂手续
A 7开户网点
B 5开户网点
C 7意网点
D 5意网点
273 密码挂失（ ）办理改密严格手续办理
A 日
B 次日
C 5日
D 7日
274 （ ）允许办理挂失结清业务
A 定期存款
B 活期存款
C 单位存款
D 银行卡存款
275 挂失撤挂属存款交易中（ ）交易
A 特殊交易
B 公交易
C 交易
D 部交易
276 密码重置交易需填写手工单簿（ ）
A 挂失申请书
B 挂失申请书挂失登记簿
C 支取方式变动申请书
D
277 账户修改密码需存款交易中（ ）执行
A 账户支取方式维护
B 转存约定
C 公账户信息维护
D 交易
278 部账方记账正确（ ）
A 账号1红字
B 账号1红字蓝字
C 账号2红字
D 账号2红字蓝字
279 日抹账输入（ ）进行操作
A 原交易流水号
B 原交易金额
C 原交易操作柜员
D 原授权柜员
280 隔日正交易完成（ ）功
A 隔日账务销
B 隔日账务补记
C 撤销原流水
D 隔日账务销账务补记
281 书面挂失时系统动登记（ ）
A 重空白证逐份销号登记簿
B 开销户登记簿
C 特殊业务登记簿
D 止付登记簿
282 挂失种类包括（ ）
A 证挂失
B 密码挂失
C 双挂
D 票挂失
283 备案类银行结算账户变更开户信社应变更日起（ ）工作日民银行民币账户理系统变更相关信息进行报备
A 1
B 3
C 2
D 4
284 柜员办理补登折业务时必须（ ）
A 手工输入账号
B 刷磁条
C 手工填写信息
D 答案
285 网点办理通存通兑换折业务时受理换折业务营业网点换发新存折加盖（ ）
A 社业务专章
B 社储蓄专章
C 回原发存折社盖章
D 盖章
286 股金证更换限（ ）办理
A 意网点
B 营业部
C 法机构辖营业网点
D 财务部
287 印机障等原造成存折补登成功余额需手工填写时（ ）签章确认
A 办柜员营业理
B 复核柜员授权员
C 办柜员网点负责
D 复核柜员网点负责
288 柜员做票挂失业务时介绍信授权书应加盖印章（ ）
A业务专章
B业务办讫章
C附件章
D印章
289 失票应通知挂失止付（ ）日法民法院申请公示催告
A 3
B 5
C 7
D 12
290 民法院应受理票挂失申请（ ）日发出公告公示催告期间少（ ）日
A 360
B 530
C 1230
D 1260
291 通常说票包括（ ）
A 汇票
B 票
C 支票
D 存单
292 付款者代理付款收挂失止付通知书日起（ ）日没收民法院止付通知书票挂失动撤销第（ ）日起持票提示付款法持票付款承担责
A1213
B1011
C2021
D3031
293 银行汇票付款（ ）
A 出票银行
B 承兑银行
C 出票开户银行
D 出票
294 银行承兑汇票付款（ ）
A 出票银行
B 承兑银行
C 出票开户银行
D 出票
295 支票付款（ ）
A 出票银行
B 承兑银行
C 出票开户银行
D 出票
296 票丧失补救措施包括（ ）
A 挂失止付
B 公示催告
C 普通诉讼
D 遗失声明
297 发重空白证级机构正确操作步骤（ ）
A 验单——记账——出库——档
B 验单——出库——记账——档
C 验单——记账——档——出库
D 记账——验单——出库——档
298 销毁证入库（ ）操作
A 营业网点
B 县级行社运营理部门
C 办事处（市联社）运营理部门
D 省联社运营理部门
299 停运营业务类印章（ ）库存放
A 印章
B 运营业务业务印章销毁清册
C 印模
D 重空白证
300 重空白证余额反映（ ）
A 收方
B 付方
C 方
D 贷方
301 收额支付系统查询书入网机构应（ ）时限回复
A 收查询书天
B 收查询书第二天
C 根实际情况具体确定
D 日迟法定工作日午十时前
302 中金融机构支付系统业务受理时间：（ ）
A 8：00—17：00
B 8：30—17：00
C 7天×24时
D 9：00—17：00
303 2010版农信银银行汇票票号码：（ ）位
A 10位
B 8位
C 12位
D 16位
304 中金融机构支付系统列机构负责理运维？（ ）
A 山西省农村信社联合社
B 农信银资金清算中心
C 中国民银行
D 山西省支付清算协会
305 农信银实时汇兑通存通兑业务受理时间：（ ）
A 5天×8时
B 7天×8时
C 5天×24时
D 7天×24时
306 额支付系统额支付系统贷记账业务金额区分：（ ）
A 1万元
B 2万元
C 5万元
D 10万元
307 额支付系统业务受理时间：（ ）
A 8：00—17：00
B 8：30—17：00
C 7天×24时
D 9：00—17：00
308 额普通记业务回执期限：（ ）
A 1≤期限<5
B 0≤期限≤5
C 1≤期限<10
D 1≤期限≤10
309 额支付系统业务受理时间：（ ）
A 8∶0017∶00
B 8∶30—17∶00
C 7天×24时
D 9∶00—17∶00
310 入网机构收额普通记业务时描述正确：（ ）
A 果客户拒绝付款入网机构予回执
B 必须回执期限时回执
C 收记业务三日回复
D 委托机构代回执
311 收额贷记账业务应类证进行印（ ）
A 支付清算系统专证
B 额支付系统专证
C 支付清算信息类业务专证
D 支付清算类业务账证
312 额支付系统日日切时间（ ）
A 15：00
B 16：00
C 17：00
D 18：00
313 中金融机构支付系统日日切时间（ ）
A 15：30
B 16：00
C 16：30
D 17：00
314 退汇业务中确认汇划误应( )法定工作日通退汇业务资金退回发起行
A 日
B 2
C 3
D 5
315 通农信银支付业务系统办理业务（ ）
A 卡折余额查询
B 现金存取
C 账户间转账
D 挂失
316 参行二代支付系统入网机构收关某笔账业务3笔查询书时入网机构应查复（ ）次
A 1 次
B 2 次
C 3次
D 需查复
317 账处理程中发现该笔支付业务复核状态通讯异常输出异常时检查业务已成功清算应通复核记录查询界面中（ ）修改该笔支付业务前复核状态
A 强制复核
B 作废
C 复核
D 删
318 通支付清算系统收查询书入网机构柜员通方式进行处理（ ）
A 格式回复
B 视查询容区处理回复
C 查复书进行回复
D 查询书进行回复
319 收退回申请书采取方式处理（ ）
A 查复书进行回复
B 格式进行回复
C 退回应答书进行回复
D 查询书进行回复
320 受理农信银银行汇票挂失业务机构（ ）
A 山西省农村信社联合社资金清算中心
B 参农信银支付清算系统机构
C 指定代理付款行签发行
D 农信银资金清算中心
321 某客户申请省信社汇深圳市工行笔金额2万元汇款时柜员较合理汇款渠道（ ）
A 通额支付系统
B 通额支付系统
C 通城交换系统
D 通中金融机构支付系统
322 收农信银实时汇兑账业务时应（ ）证进行印
A 支付系统专证
B 支付系统信息类证
C 农信银支付清算系统专证
D 额支付系统专证
323 额定期记业务合容进行修改汇划清单容进行修改删时需（ ）次发起汇划
A 修改合
B 重置合
C 删合
D 新建合
324 额支付系统标准接收行行号应（ ）位
A 6
B 10
C 12
D 11
325 省辖农信社农合行农商行参民银行现代化支付系统机构清算行行名（ ）
A 市办事处 市联社
B 县清算中心
C 山西省农村信社联合社
D 营业网点行名
326 贷记账收款账户状态异常情况时查账户状态选择（ ）处理
A 手工维护入账
B 退汇
C 发出查询
D 联系客户
327 农信银实时汇兑业务金额起点（ ）
A 5万
B 2万
C 金额限制
D 1万
328 现代化支付系统列机构负责理运维？（ ）
A 山西省农村信社联合社
B 农信银资金清算中心
C 中国民银行
D 银联机构
329 入网机构支付系统行号应机构（ ）相致
A 金融许证
B 银行机构代码
C 营业执编码
D 农信银支付行号
330 入网机构申请加入民银行现代化支付系统时应首先（ ）申请准入资格
A 中国民银行总行
B 山西省农村信社联合社
C 中国民银行分支机构
D 县级行社法机构
331 额支付系统普通贷记业务处理包括规定金额起点（ ）业务
A 汇兑
B 普通记业务
C 实时记业务
D 信息类业务
332 额支付系统普通记业务发送成功应印证（ ）
A 支付清算类业务账证
B 额支付系统专证
C 支付清算信息类业务专证
D 支付系统专证
333 收额普通记业务时描述较正确（ ）
A 必须收天回执
B 必须收日迟第二天回执
C 回执期限时回执
D 必须收日迟工作日回执
334 记回执信息长返回时间中国民银行规定基准时间长超（ ）法定工作日
A 1
B 2
C 3
D 5
335 额贷记账收款账户性质储蓄户时接收机构进行（ ）处理
A 手工维护入账
B 退汇
C 发出查询
D 联系客户

二 选题：
1 柜员重空白证检查做（ ）核相符
A 库存实物
B 柜员重空白证登记簿
C 电子尾箱
D 总账
2 营业网点开户单位出售重空白证应实行（ ）理办法
A 限量领发
B 序控制
C 时清理
D 责明确
3 种运营业务类印章采（ ）理办法
A 专
B 专保
C 专负责
D 专销毁
4 列属运营业务类印章（ ）
A 财务专章
B 储蓄专章
C 票交换专章
D 汇票专章
5 作废客户交回剩余未重空白证时需日证档保（ ）
A 单位公函
B 证作废单
C 客户证清单
D 作废重空白证
6 县级行社统刻制印章（ ）
A 设机构运营业务类印章
B 设机构辅助类印章
C 分支机构运营业务类印章
D 分支机构辅助类印章
7 假币章范围包括（ ）
A 假民币纸币
B 假外币纸币
C 假币收缴专封袋
D 假币收缴证
8 遗失印章书面报告应包括（ ）等容
A 印章名称
B 印章数量
C 遗失时间
D 附印模复印件
9 山西省农村信社运营业务印章停清册需（ ）三方签字确认
A 缴
B 负责
C 接收
D 监交
10 级机构领取运营业务类印章应实行（ ）原
A 专签收
B 专领取
C 双签收
D 双领取
11 关证出售列说法正确（ ）
A 正式开户日起三工作日允许出售支票UKEY
B 般户允许出售现金支票
C 出售客户证时控制号
D 单笔类出售超25份售出客户库存超50份需授权
12 销毁作废重空白证时必须县级行社（ ）清查销毁
A 综合办公室
B 稽核部门
C 安全保卫部门
D 纪检监察部门
13 列作废证需责出具书面证明（ ）
A 签发作废
B 丢失作废
C 改版作废
D 售出未收回作废
14 公章签发（ ）
A 定期储蓄通
B 存折
C 股金证
D 存款证明书
15 销毁印章时应（ ）参加
A 运营理部门
B 稽核部门
C 安全保卫部门
D 纪检监察部门
16 重空白证理必须贯彻（ ）原
A 证印分
B 证押分
C 证簿分
D 证账分
17 关银行结算账户分类理列描述正确（ ）
A Ⅲ类户全功银行结算账户
B 银行柜面助设备加银行工作员现场面面确认身份Ⅱ类户存取现金
C Ⅱ类户配发银行卡实体卡片
D Ⅲ类户办理限额消费缴费限额非绑定账户转出资金业务
18 属存款账户实名制规定中实名证件（ ）
A 时居民身份证
B 机动车驾驶证
C 学生证
D 香港澳门特行政区居民身份证
19 存款申请开立时存款账户提供证明文件描述正确（ ）
A 时机构应出具驻部门意设立时机构批文
B 异事时营活动单位应出具营业执正时营工商行政理部门批文
C 注册验资资金应出具工商行政理部门核发企业名称预先核准通知书关部门批文
D 异建筑施工安装单位应出具营业执正隶属单位营业执正施工安装建设部门核发许证建筑施工安装合
20 银行结算账户开立变更撤销中银行列行（ ）
A 提供虚假开户申请资料欺骗中国民银行许开立基存款账户时存款账户预算单位专存款账户
B 超期限未中国民银行报送账户开立变更撤销等资料
C 储蓄账户办理转账结算
D 违反规定存款支付现金办理现金存入
21 存款申请开立单位银行结算账户账户名称证明文件存款名称预留银行签章中公章财务专章名称应保持致列情形外（ ）
A 注册验资开立时存款账户账户名称工商行政理部门核发企业名称预先核准通知书政府关部门批文中注明名称预留银行签章中公章财务专章名称应存款银行银行结算账户理协议中约定出资名称
B 预留银行签章中公章财务专章名称法简称账户名称应保持致
C 没字号体工商户开立银行结算账户预留签章中公章财务专章应体户字样加营业执载明营者签字盖章
D 存款单位名称加设机构（部门）名称资金性质开立专存款账户预留签章专存款账户名称致
22 （ ）权查询单位存款权查询存款
A 外汇理机关
B 政府价格部门
C 财政部门派出机构
D 反垄断执法机构
23 根民币银行结算账户理办法规定列情形中申请开立异银行结算账户（ ）
A 营注册行政区域需开立基存款账户
B 办理异款需开立般存款账户
C 存款附属非独立核算单位发生收入汇缴业务支出需开立专存款账户
D 然根需异开立银行结算账户
24 根民币银行结算账户理办法规定列账户开立需民银行核准（ ）
A 银行结算账户
B 般存款账户
C 设立时机构开立时存款账户
D 预算单位专存款账户
25 般存款账户基存款账户相点描述正确（ ）
A 般存款账户办理现金支取业务
B 单位开立般存款账户
C 般存款账户基存款账户开户行外银行营业机构开立
D 般存款账户核准类账户
26 根民币银行结算账户理办法规定列项中存款应开户银行办理销户手续（ ）
A 存款解散
B 存款宣告破产
C 存款吊销营业执
D 存款迁址需变更开户银行
27 列权冻结单位存款机关（ ）
A 监察机关
B 证券监督理机关
C 审计机关
D 公安机关
28 列账户纳入民币银行结算账户理办法理（ ）
A 外币存款账户
B 储蓄账户
C 单位定期存款账户
D 银行结算账户
29 关查询冻结扣划单位存款账户描述正确（ ）
A 查询冻结扣划存款通知书必须两名执法员送达
B 协助扣划单位存款应处分存款时贷款享优先受偿权
C 查询冻结扣划存款必须网点负责审批方办理
D 协助查询冻结扣划柜员必须告知存款
30 作营业外收入入账（ ）
A 单位银行结算账户转入睡眠户理超5年（含）未支取
B 活期存款账户转入睡眠户理超10年（含）未支取
C 单位银行结算账户转入睡眠户理超3年（含）未支取
D 活期存款账户转入睡眠户理超3年（含）未支取
31 睡眠户转收益时印式两份睡眠户转收益清单处理方式正确（ ）
A 作记账证附件
B 运营专夹保
C 客户回单
D 作特种转账证附件
32 单位遗失预留公章财务专章变更预留印鉴时描述正确（ ）
A 单位出具公函
B 司法部门等出具相关证明
C 存款需填写印鉴变更申请书
D 存款需提供原印鉴卡片开户许证营业执正等相关证明文件
33 银企账应遵循原（ ）
A 工作岗位独立
B 员空间分离
C 种方式存
D 重点账户突出
34 存款开立单位银行结算账户正式开立日起3工作日方办理付款业务（ ）外
A 款转存开立般存款账户
B 注册验资时存款账户转基存款账户
C 存款银行营业机构销户重新开立银行结算账户
D 时营活动需开立时存款账户
35 根民币银行结算账户理办法规定列存款中申请开立基存款账户（ ）
A 具社会团体法资格工会组织
B 居民委员会
C 单位附属独立核算招
D 体工商户
36 银行中国公民开立银行结算账户时根需求申请出具（ ）等辅助身份证明材料
A 户口簿
B 机动车驾驶证
C 护
D 居住证
37 协助查询指山西省农村信社辖营业网点关法律行政法规规定权机关查询求（ ）告知权机关行
A 单位存款金额
B 单位存款账户交易记录
C 单位品质
D 单位贷款信息
38 种情况涉应解汇款科目（ ）
A 银行承兑汇票期出票账户收取票款接委托收款证汇票时科目汇票资金转出划持票开户行
B 未银行开立银行结算账户收款提取汇款前银行科目设立收款账户渡暂收款项
C 未银行开立银行结算账户汇款汇款前银行汇款名称科目设立渡款项科目
D 存款未开立银行结算账户作时存款科目
39 根民币银行结算账户理办法关规定存款申请开立列民币银行结算账户中应报送中国民银行分支机构核准（ ）
A 预算单位专存款账户
B 验资户外时存款账户
C 存款账户
D 异般存款账户
40 民法院权单位存款进行（ ）
A 查询
B 冻结
C 扣划
D 支取
41 银行结算账户纳入睡眠户理说法正确（ ）
A 汇入该银行结算账户款项办理退汇
B 收委托收款支票作退票处理
C 现金收付业务继续办理
D 托收证作退票处理
42 （ ）权查询冻结单位存款
A 审计机关
B 监察机关
C 公安机关
D 证券监理机关
43 根支付结算法律制度规定列项中办理现金支付（ ）
A 般存款账户
B 时机构时存款账户
C 基存款账户
D 单位银行卡账户
44 开户单位提取现金途中符合规定（ ）
A 职工工资津贴
B 收购农副产品物资价款
C 出差员必须身携带差旅费
D 支付货款
45 民币银行结算账户理办法规定存款银行结算账户办理结算业务（ ）
A 出租银行结算账户
B 出银行结算账户
C 利银行结算账户套取银行信
D 单位款项转入银行结算账户
46 银企账时需客户提供（ ）
A 银企余额账单
B 公账户明细账页
C 账户情况查询表
D 公存款余额表
47 存款（ ）
A 银行存款单位负债
B 银行资金源
C 银行利润源
D 银行传统业务
48 储蓄机构办理储蓄业务必须遵循原（ ）
A 存款愿取款存款息
B 谁钱谁支配
C 银行垫款
D 储户保密
49 储种存款期限限制（ ）
A 活期存款
B 定活两便储蓄存款
C 单位定期存款
D 单位通知存款
50 银行账户实名制规定效身份证件包括（ ）
A 中华民国境已登记常住户口中国公民居民身份证时居民身份证满十六周岁居民身份证时居民身份证户口簿
B 香港澳门特行政区居民港澳居民通行证
C 台湾区居民台湾居民陆通行证
D 定居国外中国公民中国护
51 居住境中国公民申请开立银行结算账户出具效身份证件（ ）
A 居民身份证
B 时身份证
C 护
D 身份证复印件
52 方便客户全省范围办理业务（ ）
A 活期存款存入业务
B 密码重置业务
C 零存整取定期储蓄存款续存业务
D 整存整取定期储蓄存款通续开业务
53 储种办理部提（ ）
A 整存整取定期储蓄存款
B 单位定期存款
C 单位通知存款
D 通知存款
54 定活两便储蓄存款特点（ ）
A 存款期限长短
B 时支取
C 通存通兑
D 具活期便定期利特点
55 柜员客户求满足（ ）
A 客户求填写住址身份证号码透露
B 客户求高附营业网点利率存款
C 客户挂失存单七日十五日取款
D 客户求提供存款种类供选择存款期限种类
56 储蓄利息计算基规定（ ）
A 利清计复利
B 定活两便储蓄存款支取日相应档次整存整取定期储蓄存款利率6折计息
C 金元起息点元计息
D 活期储蓄结息日销户日银行挂牌公告活期储蓄存款利率计息
57 金融机构弄虚作假出具事实符信证保函票存单资信证明等金融票证应（ ）
A 予警告没收违法处违法1倍5倍罚款
B 没违法处10万元50万元罚款
C 该金融机构直接负责高级理员直接负责员直接责员予开纪律处分
D 构成非法出具金融票证罪者罪法追究刑事责
58 冻结状态分（ ）
A 收付
B 收付
C 部分冻结
D 全额冻结
59 根中华民国商业银行法规定营业网点权拒绝单位者（ ）存款法律规定外
A 查询
B 效身份证件支取
C 冻结
D 扣划
60 单位协定存款特点（ ）
A 账户
B 两余额
C 两积数
D 两利率
61 柜员办理单位活期存款取款业务时审查证容包括（ ）
A 否票效期
B 素否齐全
C 印鉴预留印鉴否相符
D 支票写金额否相符
62 单位协定存款合中必须约定事项（ ）
A 开立协定存款账户账号
B 基存款留存额度
C 合效期
D 违约处罚
63 列关存款期日描述正确（ ）
A 2016年5月31日存入半年期整存整取定期储蓄存款期日应11月30日
B 2016年8月29日30日31日存入半年期整存整取定期储蓄存款期日均2017年2月28日
C 2016年2月28日存入半年期整存整取定期储蓄存款期日8月28日
D 2016年2月28日存入半年期整存整取定期储蓄存款期日8月31日
64 业务办理需柜员C授权办理（ ）
A 通知存款通知手续
B 通知存款撤销手续
C 活期储蓄存款开户手续
D 活期储蓄存款销户手续
65 种类存款办理质押贷款（ ）
A 整存整取定期储蓄存款
B 单位定期存款
C 存取息定期储蓄存款
D 定活两便储蓄存款
66 资金作单位定期存款存入金融机构（ ）
A 财政拨款
B 预算资金
C 银行贷款
D 企业流动资金
67 列说法中正确：（ ）
A 单位银行结算账户存款银行开立基存款账户
B 存款时机构驻开立时存款账户开立银行结算账户
C 存款异事时活动时活动开立时存款账户
D 存款证明文件开立专存款账户
68 定期储蓄存款利息计算方法列正确（ ）
A 全年365日计算
B 利清计复利
C 动转存存款视期办理利息入金
D 日利率月利率30
69 2016年8月31日某客户存入3月10万元整存整取定期储蓄存款2016年11月30日支取支取时（ ）
A 利率定期3月执行
B 活期利率执行
C 需验证存款身份证件
D 需留存客户身份证件复印件
70 单位定期存款开户证实书加盖印章（ ）
A 信社公章
B 储蓄专章
C 业务专章
D 财务专章
71 存款账户实名制规定称存款账户包括（ ）
A 活期存款账户
B 定期存款账户
C 定活两便存款账户
D 通知存款账户
72 存款支取时必须款项转回原转出账户（ ）
A 单位通知存款
B 单位定期存款
C 整存整取定期储蓄存款
D 定活两便储蓄存款
73 未期整存整取定期储蓄存款提前支取须持（ ）
A 存款证
B 效身份证件
C 单位证明
D 介绍信
74 存款证明（ ）
A 出国留学
B 移民
C 探亲
D 验资
75 证正确（ ）
A 整存整取定期储蓄存款通
B 单位通知存款单位定期存款开户证实书
C 单位活期存款单位活期存款开户证实书
D 定活两便储蓄存款存折
76 存款开具存款证明（ ）
A 记名存款
B 单位定期存款
C 已质押担保存款
D 已挂失存款
77 种业务操作必须柜员C授权方办理（ ）
A 单位协定存款签约
B 金额超5万元现金支取
C 通知存款通知
D 活期储蓄存款开户
78 允许部提次储种（ ）
A 整存整取定期储蓄存款
B 单位定期存款
C 单位通知存款
D 通知存款
79 通知存款实际存期长存款提前通知期限长短划分（ ）通知存款
A 天
B 三天
C 五天
D 七天
80 存款种类部提需支取金必须销户（ ）
A 定活两便储蓄存款
B 存取息定期储蓄存款
C 整存整取定期储蓄存款
D 零存整取定期储蓄存款
81 金融机构开立存款账户应核摘录存款（ ）等素
A 身份证件名称
B 身份证件签发日期
C 身份证件姓名
D 身份证件号码
82 存款死亡合法继承应营业网点（ ）申请办理继承权证明书营业网点办理户支付手续
A 民检察院
B 公安机关
C 公证处
D 未设公证处时县市区民法院
83 存款死亡合法继承应提供（ ）营业网点办理户支付手续
A 继承权证明书
B 法院判决书裁定书
C 居民委员会出具证明
D 法院调解书
84 担保贷款分：（ ）
A 联保贷款
B 保证贷款
C 抵押贷款
D 质押贷款
85 关贷款发放进账：（ ）
A 贷款非办理
B 超贷款权限
C 批准责
D 抵押担保手续全
86 贷款资金支付方式分（ ）两种
A 贷款受托支付
B 款支付
C 现金
D 转账
87 贷款息减免禁止性规定：（ ）
A 国务院批准外单位强令贷款豁免贷款
B 未国务院批准贷款意豁免贷款
C 国务院决定外单位权决定停息减息缓息免息
D 省联社决定外单位权决定停息减息缓息免息
88 贷款受托支付必须坚持（ ）原
A 实贷实付
B 日发放
C 日支付
D 账户监督
89 综合业务网络系统中贷款减值分（ ）两种方式
A 组合减值
B 单项减值
C 综合减值
D 全额减值
90 保证分（ ）保证两种方式
A 般保证
B 连带责
C 质押
D 抵押
91 揭贷款款方式分（ ）两种
A 期次偿
B 等额息法款
C 等额金法款
D 分期付款
92 质押分（ ）两种形式
A 存单质押
B 权利质押
C 动产质押
D 价单证质押
93 列票权利票风险票实物起转移（ ）
A 买入返售票
B 贴现票
C 转贴现票
D 卖出回购票
94 综合业务网络系统中（ ）业务办理展期
A 委托贷款
B 揭贷款
C 担保贷款
D 信贷款
95 质押品指：（ ）
A 仓单
B 权证
C 价证券
D 定期存单
96 综合业务网络系统揭贷款允许变更容指：（ ）
A 执行利率
B 放款日期
C 款方式
D 期日期
E 款间隔
97 列属价单证：（ ）
A 国库券
B 已签发银行汇票
C 金融债券
D 存单
98 贷款五级分类法划分分：（ ）
A 正常关注
B 次级疑
C 逾期呆滞
D 疑损失
99 贴现登记簿查询业务：（ ）
A 贴现
B 行行转贴现
C 转贴现
D 贴现
E 贴现转垫款
100 发放（ ）贷款时综合业务网络系统必须先进行合登记
A 委托贷款
B 普通贷款
C 揭贷款
D 银团贷款
101 发放（ ）时贷款发放转入账号客户号账号
A 委托贷款
B 普通贷款
C 揭贷款
D 银团贷款
102 呆账核销涉表科目：（ ）
A 现金
B 利息收入
C 贷款息
D 应收利息
E 应收款
F 资产减值损失
103 呆账核销涉表外科目：（ ）
A 应收利息
B 已核销贷款金
C 利息渡
D 已核销贷款应收利息
104 种利息未收回时月末确认利息收入（ ）
A 已减值贷款利息
B 未减值贷款利息
C 贷款金逾期90天产生利息
D 逾期90天未收回利息
105 抵债资产必须（ ）资产
A 具价值价值
B 够足额覆盖贷款息费
C 易价值变现保
D 权权争议
106 银行承兑汇票查询方式（ ）
A 电话查询
B 通额支付系统查询
C 传真查询
D 实查询核
107 县级行社接受（ ）作委托资金
A 流动资金
B 社保资金
C 企业年金
D 工会费
108 列符合贷款体资格（ ）
A 项目部
B 企业法
C 体工商户
D 事业单位
109 票贴现贷款处：（ ）
A 授信
B 关系
C 科目性质
D 利率水
110 呆账核销应遵循列原：（ ）
A 合理原
B 时处置原
C 保守秘密原
D 账销案存权原
111 农户额信贷款采取（ ）理办法
A 次核定
B 贷
C 余额控制
D 周转
112 贴现票应遵守（ ）原
A 谨慎合规
B 分级审批
C 先查贴
D 真实交易
113 受托办理委托贷款业务（ ）
A 垫支资金
B 承担贷款风险
C 收取手续费
D 纳入贷款理规模
114 鉴定假币鉴定机构应持开具（ ）
A 假币没收收
B 中国民银行货币真伪鉴定书
C 假币收缴证
D 假币入库单
115 营业网点（ ）外支付
A 拆未清点民币
B 停止流通民币
C 伪造变造民币
D 残损污损民币
116 现金缴款单审查点包括（ ）
A 否社受理证
B 民币符号写金额否正确误
C 券合计证金额否致
D 否单签章预留印章否相符
117 列属疑支付交易情形（ ）
A 短期资金分散转入集中转出集中转入分散转出
B 银行结算账户短期累计50万元现金收付
C 资金收付流企业营范围明显符
D 资金收付频率金额企业营规模明显符
118 列情况属必须填写出纳责事错款报告表报省市联社财会部门（ ）
A 事现金长短款实错
B 事现金长短款虚错
C 事现金长短款短款
D 事现金长短款长款
119 机器清点应注意：（ ）
A 清计数防缺
B 清腰条防串
C 清票质防残币
D 清票面防夹版假币防漏张
120 票币兑换指（ ）
A 辅币兑换
B 停旧版民币方币兑换
C 损伤残缺民币兑换
D 纪念币兑换
121 柜员尾箱日四核制度指（ ）电子尾箱实物尾箱核
A 日初日终
B 营业期间
C 中午班结账
D 午营业初始
122 关现金业务列说法正确（ ）
A 非营业时间准办理现金出入库
B 条件网点实行日终空箱缴
C 中心库网点系统调拨预约时准确办理系统现金调拨业务
D 现金调拨支持抹账
123 日终营业网点做现金实物（ ）核相符
A 电子尾箱
B 现金登记簿
C 重空余额览表
D 总账
124 错款转损益需报省联社办事处（市联社）批准（ ）
A 事差错长款
B 重差错短款
C 事差错短款
D 全年累计差错转损益超5000元
125 识假币通常采（ ）方法
A
B 二摸
C 三听
D 四测
126 关现金业务列说法正确：（ ）
A 现金必须客户面点清
B 业务未完成前柜员离开柜台
C 柜员必须容正确素齐全效证办理
D 严禁客户合法支付指令办理业务
127 关缴存现金捆扎列说法正确（ ）
A 捆捆扎时应放置票券致相较厚底鉴
B 捆捆移动高处超15公分
C 完整券捆扎单腰条
D 损伤券捆扎双腰条扎民币三分处
128 错款责认定事工作性质责划分（ ）
A 第责
B 第二责
C 办员
D 理员
129 关中心库两名库柜员说法正确（ ）
A 两者互属相容岗位
B 两者互复核
C 两者负责实物理
D 中名库柜员记账员混岗操作
130 支付结算原指（ ）
A 恪守信履约付款
B 准确快捷谁钱进谁账
C 谁钱进谁账谁支配
D 银行垫款
131 票行特征具（ ）
A 式性
B 性
C 文义性
D 独立性
132 票权利包括（ ）
A 付款请求权
B 背书权
C 质押权
D 追索权
133 票素（ ）更改更改票效
A 票金额
B 出票账号
C 出票日期
D 收款名称
134 票背书分（ ）
A 转背书
B 保证背书
C 委托收款背书
D 质押背书
135 持票票获承兑获付款时前手行追索权前手包括（ ）
A 出票
B 背书
C 承兑
D 保证
136 丧失票补救措施（ ）种形式
A 挂失止付
B 提前兑付
C 公示催告
D 普通诉讼
137 票素变更（ ）
A 金额
B 日期
C 原记载
D 收款
138 签发现金银行汇票时说法正确（ ）
A 收款必须
B 付款必须
C 收款必须付款单位
D 收款付款均
E 必须汇出金额民币（写）紧接填写现金字样
139 票（ ）更改更改票效
A 途
B 金额
C 日期
D 收款名称
140 银行承兑汇票查询查复方式（ ）
A 通额支付系统查询查复
B 传真查询
C 通中国票网进行查询查复
D 实查询
141 支票存款户现金范围（ ）
A 支付劳务报酬
B 支付出差员必须身携带差旅费
C 支付种抚恤金学生奖学金丧葬补助费
D 支付货款
142 签发支票应具备条件（ ）
A 开立结算账户
B 预留银行签章
C 明确交易关系
D 具备资信
143 金融机构出票签发支票时签章求（ ）
A 名签名盖章
B 预留银行签章致
C 预留银行签章中必须法签章
D 指定位置清楚签章
144 银行汇票（ ）作重证（物件）进行理
A 汇票专章印模
B 银行汇票票样
C 银行汇票证
D 银行汇票防伪知识文档
145 托收款项拒付时付款银行应（ ）寄委托银行转交收款
A 罚金
B 拒绝证明
C 债务证明
D 关证
146 托收承付结算方式收款方付款方必须（ ）营理较开户银行审查意城乡集体制工业企业
A 国企业
B 供销合作社
C 付款方资金实力
D 收款方资金实力
147 （ ）商品款项办理托收承付结算
A 代销
B 寄销
C 促销
D 赊销
148 列属农信银支付清算系统中通存通兑业务模块（ ）
A 行卡折余额查询
B 账户通存
C 公账户通存
D 账户通兑
149 关中金融机构支付系统说法正确（ ）
A 中金融机构支付系统支持7天×24时连续运行
B 日切时间日1530
C 支持清算行机构间互发业务
D 业务实时清算
150 农信银支付清算系统描述正确（ ）
A 系统支持7天×24时连续运行
B 系统支持公户间通存业务
C 金额起点限制
D 系统采单笔发起全额清算处理方式
151 中金融机构支付系统业务类型包括（ ）
A 普通汇兑
B 退汇
C 通存
D 通兑
152 柜员办理农信银通存通兑业务时类行属违规操作（ ）
A 客户办理折余额查询
B 超系统响应时间未收系统成功应答确定通存交易否失败情况退客户现金
C 超系统响应时间未收系统成功应答确定通兑交易否成功情况支付客户现金
D 客户申请授权员意柜员柜面销交易销已成功清算业务
153 柜员办理农信银账户通存业务时发生差错日通（ ）交易补救
A 柜台销
B 手工账务撤销
C 柜台补正
D 日抹账
154 农信银通存通兑业务出现现金尾箱余额符时应（ ）处理
A 检查柜员流水找出异常交易
B 检查业务流水根状态附言项找出异常业务
C 余款项退委托客户
D 根业务查询结果省中心反映中心账结果分情况处理
155 额支付系统办理（ ）业务
A 普通贷记业务
B 记业务
C 委托收款（划回）托收承付（划回）
D 国库汇款
156 农信银支付清算系统处理业务（ ）
A 办理全国农村信社间通存通兑业务
B 办理全国商业银行间通存通兑业务
C 解付全国商业银行签发银行汇票业务
D 跨省办理农村信社农村商业银行间汇款业务
157 农信银通存通兑业务办理类业务（ ）
A 行卡余额查询
B 补登折
C 挂失解挂
D 密码修改
158 出现种情形时银行汇票背书转（ ）
A 填明现金字样银行汇票
B 银行汇票正面备注注明转字样银行汇票
C 未填写实际结算金额
D 实际结算金额出票金额银行汇票
159 第二代支付系统信息类业务回复时间说法正确（ ）
A 必须收查询书日回复
B 必须收退回申请书日回复
C 必须收查询书日迟法定工作日午1100前回复
D 格式信息报文视信息容具体情形决定否应答
160 农村合作金融机构股东（ ）形式入股
A 货币资金
B 实物资产作价
C 债权价证券
D 贷款
161 农村合作金融机构股金源属设置分（ ）两种股权
A 法股
B 然股
C 资格股
D 投资股
162 农村合作金融机构现金方式分配股金红利情形包括（ ）
A 年亏损
B 拨备覆盖率未达标
C 资充足率未达标
D 未全部弥补历年亏损
163 委托贷款业务体包括：（ ）
A 委托
B 受托
C 款
D 担保
164 委托贷款业务包括：（ ）
A 开户登记集资金
B 发放贷款
C 计息收回划转利息
D 确认手续费收入
E 收回划转资金
165 委托贷款发放前综合业务网络系统中首先开立（ ）
A 利息收入账户
B 已实现未结算损益账户
C 受托贷款资金账户
D 手续费收入账户
166 山西省农村信社营业网点办理委托贷款业务遵循（ ）原
A 集中受理
B 集中审批
C 统发放
D 分散受理
167 列关委托贷款利率说法正确：（ ）
A 委托贷款利率委托双方确定
B 高超中国民银行规定相档次贷款利率浮动限
C 委托贷款利率贷款确定
D 超中国民银行规定相档次贷款利率浮动限
168 办理委托贷款展期必须（ ）签订委托贷款展期协议明确展期关事项展期委托贷款实行担保受托应求委托先行落实担保事项根委托求关担保签订担保合
A 委托
B 受托
C 款
D 担保
169 签订委托银行划缴税款三方协议书涉（ ）
A 纳税
B 税务机关
C 商业银行
D 中国民银行
170 财税库银扣税扣税时间分（ ）（ ）
A 月初扣税
B 实时扣税
C 月终扣税
D 批量扣税
171 需委托提供电子文件代收代付业务必须求委托时提供纸质文件容包括（ ）
A 业务提交日期
B 业务提交总笔数
C 业务提交总金额
D 加盖委托公章办签章
172 代理网点实物黄金入库时应岗位员时贵金属出入库保登记簿签字确认（ ）
A 领取（双）
B 实物黄金库员
C 库柜员
D 营业理
173 开放型理财产品开放日进行（ ）（ ）
A 申购
B 转
C 赎回
D 变更
174 客户获取收益方式理财产品分（ ）（ ）
A 保浮动收益理财产品
B 保证收益理财产品
C 非保证收益理财产品
D 非保浮动收益理财产品
175 理财产品销售文件包括（ ）
A 理财产品销售协议书
B 理财产品说明书
C 风险揭示书
D 客户权益须知
176 商业银行事理财产品销售活动列情形（ ）
A 捆绑销售
B 抽奖
C 赠送实物
D 代客户签署文件
177 理财资金未正常账（包括返派息赎回资金未账）原均属账户状态正常导致时入账账户状态正常常见原致（ ）
A 换卡
B 密码挂失
C 账户异常冻结
D 销户
178 客户通柜面购买理财产品时持（ ）等资料
A 身份证
B 记卡
C 贷记卡
D 活期储蓄存折
179 营业网点应公积金理中心签订住房公积金业务委托协议书载明（ ）等容
A 业务范围
B 双方权利义务
C 风险违约责
D 手续费率
180 柜员收保单业务专证应认真审核容（ ）
A 投保保险否符合投保条件
B 保险投保份数投保象否符合投保规求
C 投保签名保险签名投保日期否准确
D 投保单容否齐全完整字迹清晰涂改
181 代理网点黄金出库时应（ ）（ ）贵金属出入库保登记簿签字确认
A 营业理
B 网点负责
C 代理黄金业务操作员
D 实物黄金库员
182 签订代付协议时单位提供资料（ ）
A 营业执正效证明文件
B 组织机构代码证
C 办效身份证件
D 法定代表单位负责授权办理时需出具法定代表单位负责授权书
183 关柜员操作员号密码理正确（ ）
A 仅限严禁柜员间混乱柜员操作员号
B 柜员密码少月修改次
C 密码挂失时必须提出书面申请县级行社权审批意方进行重置
D 柜员连续错误输入7次密码时系统会该柜员号进行锁定
184 关抹账列说法正确（ ）
A 允许错账操作进行抹账
B 应客户求正常账务进行抹账操作
C 抹账业务必须原记账柜员处理
D 抹账交易支持抹账
185 质押存单申请挂失时出质应规定提交申请资料外贷款应提交证件？（ ）
A 贷款证
B 营业执复印件
C 质押合副
D 贷款
186 账户支取方式变更时跨网点办理（ ）
A 挂失改密
B 新增密码
C 密码修改
D 删密码
187 账户支取方式维护功中具列功？（ ）
A 密码挂失
B 密码修改
C 新增密码
D 删密码
188 挂失种类分（ ）
A 证挂失
B 密码挂失双挂
C 挂失申请书挂失
D 印鉴卡挂失
189 客户信息理客户信息进行（ ）
A 合
B 修改
C 新增
D 状态变更
190 抹账业务包括（ ）
A 开销户
B 现金存取
C 贷记账
D 汇兑汇出业务
191 支持口头挂失包括（ ）
A 挂失申请书
B 密码
C 存折
D 双挂
192 直接办理挂失结清业务包括（ ）
A 存代理关系账户
B 单位存款
C 股金证
D 结算账户
193 客户办理挂失时应提供相关存款信息（ ）
A 名称开户时间
B 金额
C 密码
D 账号住址存款种类
194 存款存款申请办理挂失（ ）
A 司法扣划存款
B 质押
C 止付
D 已支取
195 采取电话银行方式办理挂失（ ）
A 存折
B 设置密码定期存单
C 股金证
D 信合通卡
196 存款挂失包括（ ）
A 卡折
B 密码
C 挂失申请书
D 存单
197 通常情况挂失业务中办理（ ）
A 客户办理证挂失
B 未成年父母代办理证挂失
C 未成年父母代办理密码挂失
D 异存款代办理挂失证补发
198 发生抹账业务时存单存折等重空白证加盖（ ）
A 作废章
B 业务办讫章
C 附件章
D 业务专章
199 说法正确（ ）
A 抹账交易支持抹账
B 抹账业务反原岗处理
C 正业务反原岗处理
D 正交易支持正
200 办理正业务时县级行社运营理部门职责（ ）
A 审批
B 审核
C 授权
D 监督检查
201 单位存款挂失范围包括（ ）
A 单位定期存款开户证实书
B 单位定期存单
C 印鉴卡
D 挂失申请书
202 关体变更说法正确（ ）
A 核心系统优化前旧账户作客户号间体变更限次数
B 核心系统优化前旧账户作相客户号间体变更限次数
C 核心系统优化新开户客户账户仅允许相客户号进行体变更
D 核心系统优化新开户客户账户仅允许客户号进行体变更
203 证件作辅助身份证明材料（ ）
A 户口簿
B 香港澳门特行政区居民身份证
C 外国居民身份证
D 水电煤缴费单
204 列选项中支持抹账特殊交易（ ）
A 冻结止付质押
B 解冻解止付
C 司法扣划
D 挂失证补发
205 印机障等原造成存折补登成功余额需手工填写时（ ）签章确认（ ）
A 网点负责
B 办柜员
C 营业理
D 三级柜员
206 丧失票采取补救措施时必须符合条件（ ）
A 丧失票事实
B 失票必须真正票权利
C 提供票复印件
D 丧失票必须未获付款效票
207 票挂失时挂失止付通知书应记载列事项（ ）
A 票种类号码金额
B 票丧失时间点原
C 挂失止付名称营业场者住联系方法
D 票出票日期付款日期付款名称收款名称
208 列关支票挂失说法正确：（ ）
A 已签发现金支票遗失时银行申请挂失
B 开户银行收客户挂失止付通知应停止支付
C 已签发转账支票遗失银行予挂失付款单位请求收款单位协助防范
D 支票丢失客户应开户银行提供申请催告诉讼证明
209 挂失止付票包括（ ）
A 已承兑商业汇票
B 现金支票
C 填明现金字样代理付款银行汇票填明现金字样银行票
D 未填明现金字样代理付款银行汇票未填明现金字样银行票
210 票丧失指票（ ）
A 盗
B 挂失
C 灭失
D 遗失
三 判断题：
1 综合业务网络系统中证销毁交易县级行社启动（ √ ）
2 证删回行社运营理部门办理（√ ）
3 销毁运营业务类印章坚持谁保谁销毁原（ ）
4 旧印章需新刻制新印章启月废止（ ）
5 证调剂必须调出方操作（ ）
6 重空白证核算采单式记账法（√ ）
7 重空白证律元假定价格纳入表外科目进行核算（）
8 县级行社行购入重空白证须综合业务网络系统中登记（ ）
9 隔日发现入库证号码错输证删处理进行纠正（ √）
10 销毁作废重空白证作业务技术武（ ）
11 解冻结指存款冻结期限山西省农村信社法律规定根解冻结存款通知书已冻结单位存款予解冻结行（）
12 睡眠账户转收益支取应应解汇款列支（）
13 汇出汇款应解汇款特点：付收付完清户计付利息（）
14 冻结单位存款期限超12月逾期未办理续冻手续视动解冻结（ √）
15 法院法银行承兑汇票保证金采取冻结措施扣划（ √）
16 社会保障基金专存款账户支取现金（√ ）
17 基存款账户般存款账户时存款账户专存款账户中基存款账户办理现金支取（ ）
18 独立核算附属机构开立基存款账户应出具部门基存款账户开户许证批文（√ ）
19 业务发生频繁没进行年检单位账户营业网点继续进行支付结算（ ）
20 单位账户年检提供资料齐全合理理营业网点继续客户办理支付业务（ ）
21 核实类单位银行结算账户资料变动情况营业网点应时报告中国民银行分支机构（√ ）
22 贷款客户提前偿贷款财务状况明显符网点应立报告疑支付交易（√ ）
23 银行结算账户效身份证件直接申请开立（ ）
24 更换预留印鉴时旧印鉴章已收缴需收缴单位出具相关证明（ √）
25 金融机构工作员参伪造开户资料存款开立银行结算账户协助进行洗钱活动应予纪律处分构成犯罪移交司法机关法追究刑事责（√ ）
26 单位银行结算账户法机构进行现金通存跨法机构时汇兑汇出交易（√）
27 客户资金需柜员开立保证金账户（ ）
28 零存整取业务全省范围通存（√ ）
29 保证金账户作银行结算账户需预留印鉴支取现金支付结算证（ √）
30 财政拨款预算资金银行贷款作单位定期存款存入金融机构（√ ）
31 签发单位定期存单时柜员时进行手工冻结（ ）
32 单位开户资料复印件需加盖复印件原件核致印章资料真实性完整性合规性柜员Z负责（
√）
33 笔存款时出具种途存款证明书（ √）
34 居民身份证进行联网核查公民身份信息联网核查结果出现致时柜员应拒绝客户办理相关业务（ ）
35 发放贷款坚持四坚持：坚持柜台审核付款坚持审核效身份证件坚持效印鉴付款坚持贷款文数相互衔接（√ ）
36 存单设定质押质押期间权机构冻结扣划县级行社享该存单优先受偿权（√ ）
37 办理单位定期存单质押贷款时单位定期存单期日先贷款期日（）
38 贷款期满款履行债务者款提前偿质押贷款贷款应时质押定期存单退出质时存单开户行办理登记注销手续（√ ）
39 信合通卡定期存款作贷款质押物（ ）
40 抵质押品款合编号批量入账该交易允许抹账正（√ ）
41 发放社团贷款前柜员首先综合业务网络系统中开立社团贷款资金账户划转社团贷款利息贷款账户（）
42 级市辖区县级行社银行承兑汇票级市辖区县级行社办理贴现业务（）
43 实付贴现金额票面金额扣贴现日汇票期利息计算（ ）
44 揭银社团贷款发放转存账号求客户号网点账号（）
45 贴现票期款项划回系统办理贴现收回业务（ ）
46 抵质押物处置综合业务网络系统先操作日终传递信贷理系统（ ）
47 综合业务网络系统中减值准备补充记账交易支持抹账（√ ）
48 贷款息全部结清系统天销户（ ）
49 预留印鉴密码支取存单作质押时出质须发放贷款银行提供印鉴密码（√ ）
50 必须加强质押存单理严禁质押存续期间擅动质押存单（√ ）
51 足额存单质押贷款受权限理办法限制（ ）
52 质押期间未贷款意存款行受理存款提出挂失申请（√ ）
53 发生事现金长短款虚错需报出纳责事错款报告表（ ）
54 假币持收缴异议求进步鉴定营业网点应持退回该票币（ ）
55 行鉴定作出特殊残币兑换结果兑换单位开袋确认（√ ）
56 事监督程中发现柜员现金长短款事监督部门直接认定（ √）
57 开户银行机构签发超额现金标准注明现金字样银行汇票银行票视额现金支付实行登记备案制度（√ ）
58 营业网点收缴假外币时应面票面正反两面加盖假币字样戳记（）
59 营业期间柜员离开营业网点必须尾箱锁退出系统（）
60 营业网点收缴外币纸币鉴定真币鉴定单位退持鉴定假币鉴定单位予没收（）
61 次日找回柜员现金短款销账时需县级行社异授权（ ）
62 长短款三天查明原柜员现金长短款处理（ ）
63 现金理暂行条例实施细规定：开户单位购置国家规定社会集团专项控制商品必须采取转账方式现金商业单位收取现金（√ ）
64 库房保现金金银价证券规定保物品发生差错应二名库员负责（√ ）
65 营业网点办理存款业务时发现民币次品券面额兑回（√ ）
66 缴款客户丢失现金缴款单回单联时营业网点需客户复印现金缴款单回单（ ）
67 欺诈偷盗者胁迫等手段取票享票权利（√ ）
68 银行承兑汇票签章应中国民银行批准该银行汇票专章加法定代表授权办签名者盖章（√ ）
69 民事行力者限制民事行力票签章签章效影响签章效力（√ ）
70 保证行生效保证成票债务必须保证切手承担保证责（√ ）
71 票权利期限限制（ ）
72 持票持票超权利时效丧失票权利（）
73 票金额中文写数码时记载两者必须致两者致票效（ √）
74 托收承付业务收款承付期提前通知银行承付银行应立办理划款（ ）
75 未开户银行批准托收承付结算方式企业付款开户银行承付款项支付款项该付款结算金额处百分五罚款（ √）
76 伪造票指全部进行伪造做成假票基特点防伪特征完全没（）
77 省辖网点间通存通兑业务通农信银系统办理（ ）
78 农信银实时汇兑系统账业务出现超时状态柜员授权员授权撤销该笔业务（ ）
79 中金融机构支付系统查询查复业务日迟法定工作日午1100前查询行发送查复信息（ ）
80 办理农信银通存通兑业务时金额区分否委托书证（ ）
81 农信银支付清算系统运行时间5×24时（ ）
82 日客户原导致农信银通存通兑差错业务柜员销交易予撤销（ ）
83 额支付系统汇款种类三种：普通紧急特急（√ ）
84 额支付系统普通贷记业务中客户类交易交易金额5万元（含）时优先级选择普通时走额汇划渠道（√ ）
85 中金融机构支付系统通兑业务仅支持密码支取私账户办理（ √）
86 目前中金融机构支付系统普通汇兑业务金额限2000000元（ ）
87 农村合作金融机构接受形式货币资金直接入股（）
88 股金分红实行四舍五入原现金方式分红保留角分位转增股方式分红保留元位（√ ）
89 社员（股东）农村合作金融机构入股前必须知晓权利义务（√ ）
90 出质申请注销质押备案需提供质押登记部门出具注销登记证明材料农村合作金融机构办理注销质押备案手续（√ ）
91 农村合作金融机构现金方式社员（股东）分配红利应转入股金账户（ ）
92 社员（股东）入股时间2月1日退股时间12月1日天数正常参股金分红（ ）
93 权查询机关查询股金必须法提供单位查询通知书介绍信原件办工作证件原件等证明文件（√ ）
94 股金分红会计年度进行农村合作金融机构财务部操作年次分红时间迟超次年度6月30日（√ ）
95 级方民政府优质资产置换农村合作金融机构良资产方式支持企业改革发展（√ ）
96 民政府捐赠实物资产应银行业监督理机构认中介机构评估确认价值（√ ）
97 具备认购条件投资者申购农村合作金融机构股金前需辖区身名义开立银行结算账户（√ ）
98 县级行社接受社保资金（五险金）企业年金财政预算外资金工会费保险资金基金会资金住房公维修费等作委托资金（√ ）
99 开通实时扣税批量扣税业务县级行社纳税业务开通前须税务机关签订委托缴税协议书（委托银行划缴税款三方协议书）明确税款扣缴程中权利义务（√ ）
100 实时扣税批量扣税业务程中出现税务机关扣税失败行扣款成功业务应时级清算机构联系确认交易终状态 时进行调账处理（ √）
101 保单撤销必须日办理（√ ）
102 实物黄金应设立专柜保应现金保柜区分放置（ √）
103 营业网点办理代理保险业务须取保险兼业代理许证（√ ）
104 代理网点黄金仿真样品金设专理保证仿真样品金安全（√ ）
105 保险合投保保险约定保险权利义务关系协议（）
106 客户购买理财产品时登记结算账户必须购买理财产品营业网点开立（ ）
107 客户购买理财产品起息日前撤单（√ ）
108 客户购买理财产品时登记银行卡挂失补发银行卡换卡需时进行理财账户更换操作（
√ ）
109 营业网点行开展营理财业务销售未批准营理财产品（ ）
110 VIP客户理财中心工作员接受客户委托保银行卡密码价证券协议书印章等文件物品（ ）
111 住房公积金贷款纳入贷款规模理（ ）
112 营业网点发放住房公积金贷款时应款项转入支付证约定账户现金放款交易（ √）
113 发生错账时应立更正确保账务处理真实准确（√ ）
114 客户信息客户资料生成综合业务网络系统基础（√ ）
115 客户开立账户时客户信息统享账户信息统（ ）
116 名柜员柜员号全省唯柜员县级行社辖营业机构（远程授权中心）种方式进行调动柜员号始终变（√ ）
117 客户存单存折通银行卡等遗失毁损盗等均营业网点申请口头挂失（√ ）
118 客户挂失证时确认客户身份账户资金未支取前提先答复客户然综合业务网络系统中进行挂失操作（ ）
119 股金证更换限原开户网点办理（）
120 票丧失指票盗遗失者灭失等原票权利脱离票占（√ ）
四 问答题：
1 什允许字迹清印章办理业务？
2 什重空白证预先加盖印章备？
3 非重空白证否预先加盖印章备？
4 什营业网点领重空白证进行限量理？
5 重空白证丢失什时采取效措施进行控制？
6 什已作废重空白证严格理？
7 客户证作废时关退票手续费规定？
8 单位银行结算账户包括种类？相互关系？
9 判单位银行结算账户账户异账户？
10 银行审查存款提交开立单位银行结算账户证明文件时需注意什？
11 开立单位银行结算账户时银行存款间什签订银行结算账户理协议
12 存款账户信息资料变更应时开户银行办理变更手续
13 存款情况应开户银行提出撤销账户申请？
14 单位结算账户什情况现金销户？
15 验资成功客户行开立基存款账户验资户销户需提供资料？
16 三证合体工商户两证整合民币账户理系统相关信息录入规什？
17 退票手续费时柜员应操作？
18 统代码什？部分构成？
19 预开户成功未规定时间进行预开户确认单位银行结算账户应处理？
20 权机构进行冻结时核心系统中收付收付部分冻结三选项分应？
21 银行法院强行扣划储户存款时义务通知储户
22 关银企余额账单公账户明细账页营业网点账中心应签章？
23 黑名单客户包括？
24 白名单客户指客户？
25 交易属需报告额交易？
26 办理5万元（含）现金存取款业务时时需出示客户效身份证件存取款条背面信息填写？
27 办理5万元（含）现金存取款业务时需出示身份证件留存复印件存取款条背面信息填写？
28 未满16周岁客户持身份证否独立申请办理银行账户？
29 支取方式印密存折客户办理支取业务？
30 客户出具公证书财产继承两办理支取业务时条否需签字？
31 整存整取定期储蓄存款部分提前支取时审核重点容
32 零存整取定期储蓄存款销户时审核重点容
33 存取息定期储蓄存款计息办法什
34 通知存款存取金额什限制？
35 定活两便储蓄存款什特点？
36 存款办理存款证明限制求？
37 开具存款证明书止付期存款利息样计付
38 办理存款证明存款什限制条件？
39 县级行社开办贷款业务时应履行什义务？
40 申请贷款时款什限制？
41 什情况款发放贷款？
42 贷款担保方式？
43 保证责分种？
44 发放贷款必须坚持四坚持四核五进账具体容什？
45 笔贷款资金否选择种支付方式？
46 什情况应采贷款受托支付方式？
47 什情况应采款支付方式？
48 贷款息减免禁止性规定？
49 综合业务网络系统中普通贷款系统默认款序什？
50 机构作保证？
51 果债务两保证承担保证责？
52 定期存单办理质押时求？
53 综合业务网络系统中代理社发放社团贷款操作发放类营贷款操作处点？
54 已贴现票期承兑拒绝付款县级行社应处理？
55 法取拒绝付款证明者退票理书县级行社法取证明？
56 根抵债资产类型收取处置变现期限界定？
57 柜员时离柜时应做什？
58 现金缴存款质量应达五钱捆标准什？
59 柜员办理现金付出业务时应注意什？
60 什现金库超限额？
61 什加强柜员尾箱理？
62 什特殊残缺污损民币？
63 柜员发生现金长短款处理？
64 货币持否求回收缴假币？
65 什金融机构工作员购买假币假币换取货币罪？
66 柜员现金长短款报损（收益）规定？
67 货币持权利？
68 柜员现金业务差错率计算？
69 申请鉴定假币处理？
70 营业网点收缴假币程中遇种情况应报告公安机关？
71 单位银行办理支付结算必须遵守原什？
72 票抗辩种分什情况行抗辩权？
73 票抗辩限制？
74 票超规定期限提示付款行追索权？
75 持票追索时请求追索支付金额费？
76 票权利什期限行消灭？
77 情况票债务拒绝付款？
78 票素更改？
79 签发支票？申请开办支票业务需具备条件？
80 支票仅票交换区域？
81 现金支票收款单位否填写实际收款？
82 票丧失补救措施？受理票补救需具备条件？
83 银行汇票事？
84 否通农信银支付清算系统办理省（直辖市治区）银行汇票业务？
85 农信银银行汇票加盖汇票专章行号否签发行社农信银支付清算系统中行号？
86 代理付款行社办理银行汇票解付业务时发现汇票专章清晰该处理？
87 签发银行承兑汇票必须记载事项？
88 银行承兑汇票出票必须具备条件？
89 银行承兑汇票票面素规定？
90 票设定质押？
91 记载转票否质押？
92 常见瑕疵银行承兑汇票？
93 委托收款结算方式适证？
94 票真伪辨方法什？
95 银行受理票审核发现属疑票应该处理？
96 提前承付承付部分承付托收承付业务处理？
97 农信银实时汇兑系统办理交易？
98 转账支票否办理汇兑业务？
99 农信银系统中汇出行社实时汇兑业务进行撤销？
100 否通农信银支付清算系统办理省银行汇票业务？
101 客户办理柜面通存通兑业务时否必须填写业务委托书？
102 柜员办理农信银通存通兑业务发生操作失误导致业务发生差错时通措施进行紧急处理？
103 果日发起查询日未收查复应处理？直接办理退汇？
104 额支付系统额支付系统较特点？
105 额支付系统专证联次应保？
106 中金融机构支付系统查询社应什时间收查询进行查复？
107 中金融机构支付系统中营业网点收入账普通汇兑业务时应处理？
108 中金融机构支付系统中普通汇兑业务支持账户类型？
109 中金融机构支付系统中处理查询查复应遵循原？
110 中金融机构支付系统中营业网点发起贷记类账业务出现差错应处理？
111 转办理股权转（继承赠予）时需提交资料？
112 受办理股权转（继承赠予）时需提交资料？
113 单位农村合作金融机构入股？
114 农村合作金融机构股权转业务包括？
115 受山西省农村合作金融机构股份否限量持？
116 股金证慎遗失时办理股金挂失？
117 什时候册社员（股东）参分红？
118 筹建农村商业银行进行增资验资？
119 筹建农村商业银行原股金处理？
120 社员（股东）死亡办理股权继承时必须提供资料？
121 符合什条件组建农村商业银行？
122 接受机构委托发放委托贷款？
123 委托贷款资金求？
124 纳税样变更委托银行划缴税款三方协议书？
125 纳税获电子缴税付款证完税证？
126 批量代付协议效期办理批量代付业务时客户需提供资料？
127 保险业务中营业网点营业理收柜员提交投保单应审核容？
128 住房公积金贷款中营业网点充什角色？
129 代收罚没款收重更换？
130 柜员号柜员密码理规定？
131 规范柜员业务操作行？
132 综合系统中特殊群理？
133 柜员理应遵循什原？
134 什情况进行客户信息修改？
135 办理抹账业务时客户回单法收回时应办理？
136 客户出具支付结算证正确柜员错误记账时抹账？
137 客户办理撤销挂失挂失证补发挂失结清业务时委托代办？
138 法律许够证明代理存款合法代理关系函件？
139 客户通电话办理口头挂失柜员应办理？
140 口头（电话银行）挂失业务中挂失申请书填制求保方式什？






















参考答案
单选题：
1A 2B 3A 4A 5D 6C 7C 8B 9A
10A 11B 12B 13D 14D 15A 16A 17C 18A
19C 20B 21A 22A 23C 24C 25C 26A 27C
28D 29D 30B 31B 32D 33B 34A 35B 36B 37A
38D 39C 40A 41C 42C 43D 44D 45B 46B 47C
48C 49C 50D 51C 52C 53A 54B 55D 56D 57A
58B 59D 60A 61A 62C 63A 64A 65C 66B 67B
68C 69A 70B 71C 72B 73A 74B 75A 76B 77D
78B 79B 80C 81C 82D 83A 84A 85B 86B 87A
88D 89A 90C 91D 92B 93B 94A 95A 96B 97C
98B 99C 100B 101A 102C 103D 104A 105B 106B
107A 108B 109B 110C 111A 112C 113B 114A 115D
116D 117A 118C 119B 120B 121A 122B 123A 124D
125C 126B 127A 128A 129C 130A 131B 132C 133B
134C 135A 136B 137B 138B 139C 140A 141C 142C
143B 144B 145A 146B 147B 148C 149B 150C 151A
152B 153C 154C 155C 156A 157B 158A 159C 160C
161C 162B 163D 164B 165D 166B 167B 168C 169A
170A 171C 172B 173C 174A 175C 176A 177A 178D
179A 180D 181D 182A 183C 184B 185B 186A 187A
188D 189B 190B 191B 192C 193B 194A 195D 196B
197A 198B 199A 200C 201A 202D 203B 204C 205A
206C 207A 208C 209C 210B 211B 212C 213B 214A
215D 216A 217A 218B 219C 220C 221D 222B 223C
224D 225D 226B 227B 228A 229C 230A 231A 232A
233D 234A 235A 236A 237B 238B 239A 240B 241A
242B 243C 244C 245B 246A 247A 248A 249C 250B
251C 252A 253B 254C 255B 256B 257B 258A 259B
260B 261D 262B 263C 264A 265C 266A 267A 268D
269A 270C 271C 272A 273A 274C 275A 276D 277A
278A 279A 280D 281C 282D 283C 284B 285B 286C
287A 288C 289A 290A 291D 292A 293A 294B 295C
296D 297A 298B 299D 300A 301D 302C 303D 304D
305D 306C 307B 308B 309C 310B 311B 312B 313A
314C 315D 316C 317A 318C 319C 320C 321B 322C
323B 324C 325C 326B 327C 328C 329B 330C 331A
332A 333C 334D
二 选题：
1ABC 2ABCD 3ABC 4ABD 5ABD 6ABCD 7AC
8ABCD 9ACD 10CD 11ABD 12ABCD 13BD 14CD
15ABCD 16AB 17BCD 18BCD 19ABCD 20ABCD 21ABC
22BCD 23ABCD 24AB 25AC 26ABCD 27BD 28ABC
29AB 30AB 31AB 32BCD 33ABCD 34ABC 35ABCD
36ABCD 37AB 38AB 39AB 40ABC 41ABD 42CD
43BC 44ABC 45ABC 46AB 47ABD 48AD 49ABD
50ABCD 51AB 52ABCD 53ABCD 54ABD 55BD 56ACD
57ABCD 58ABC 59ACD 60ACD 61ABCD 62ABC 63ABC 64AB
65ABC 66ABC 67ABCD 68BD 69AC 70ABD 71ABCD 72AB
73AB 74ABC 75AB 76ABCD 77AB 78AB 79AD 80ABD
81ACD 82CD 83ABD 84BCD 85ABCD 86AB 87ABC 88ABC
89AB 90AB 91BC 92BC 93BC 94ACD 95ABCD 96ACDE
97AC 98ABD 99ABCD 100AD 101ACD 102BCDF 103BD
104ACD 105ACD 106BCD 107BCD 108BCD 109ABD 110ABCD
111ABCD 112ABCD 113ABD 114AB 115ABCD 116ABC
117ACD 118ABCD 119ABD 120ABC 121ACD 122ABC
123ABD 124AD 125ABCD 126ABCD 127AC 128CD
129ACD 130ACD 131ABCD 132AB 133ACD 134ACD
135ABCD 136ACD 137ABD 138CD 139BCD 140ABCD 141ABC
142ABD 143ABD 144ABCD 145BCD 146AB 147ABD 148ABCD
149ABD 150ABCD 151ABCD 152ABCD 153AC 154ABD
155ACD 156AD 157BCD 158ABCD 159CD 160BCD
161AB 162ACD 163ABCD 164ABCDE 165BC 166BD 167AB
168ABC 169ABC 170BD 171ABCD 172AB 173AC 174BC
175ABCD 176ABCD 177ACD 178AB 179ABCD 180ABCD
181CD 182ACD 183ABCD 184ACD 185BC 186ABD
187BCD 188ABCD 189BCD 190ABCD 191ABD 192ABC
193ABD 194ABCD 195ABD 196ABCD 197ABC 198AC 199ACD
200ABCD 201ABCD 202BC 203ABCD 204ABD 205BC 206ABD
207ABCD 208ABCD 209ABC 210ACD
三 判断题：
1V 2V 3X 4X 5X 6V 7X 8X 9V 10X 11X 12X 13X 14V 15V 16V 17X 18V 19X 20X 21V 22V 23X 24V 25V 26V 27X 28V 29V 30V 31X 32V 33V 34X 35V 36V 37X 38V 39X 40V 41X 42X 43X 44X 45X 46X 47V 48X 49V 50V 51X 52V 53X 54X 55V 56V 57V 58X 59X 60X 61X 62X 63V 64V 65V 66X 67 V 68V 69V 70V 71X 72X 73V 74X 75V 76X 77X 78X 79X 80X 81X 82X 83V 84V 85V 86X 87X 88V 89V 90V 91X 92X 93V 94V 95V 96V 97V 98V 99V 100V 101V 102V 103V 104V 105X 106X 107V 108V 109X 110X 111X 112V 113V 114V 115X 116V 117V 118X 119X 120V
四 简答题：
1 答：产生纠纷磨损字迹清印章易形成责清等问题时更换旧章规定缴运营理部门统销毁
2 答：重空白证指已预先印制格式尚未填写证素营业机构客户规定求填写签章具支付效力公证效力空白运营证营业机构业务活动中资金权利载体办理收付款项重书面印章营业机构受理业务证明外承担责划分职责重二者构成营业机构外承担责两文义性素加强控理角度出发求必须分分重空白证预先加盖印章印证间岗位制约会失效会营业机构日常营造成极风险隐患
3 答：印章营业机构受理业务证明外承担责划分职责重必须业务办理完毕方加盖相应印章预先加盖印章运营证旦法分子利营业机构必然承担带切责会营业机构造成预计损失尤客户回单类证资金实际划转前绝禁止加盖业务办讫章
4 答：营业网点领重空白证会运送保检查等带诸便加理成现金库房营业网点日终时重空白证全部款箱入库滞留营业网点时会加丢失盗风险重空白证发生丢失盗证存量易时发现存较风险隐患级行社柜员领取重空白证时定根实际情况量力行避免重空白证量闲置
5 答：重空白证支付结算重工具重空白证丢失极易形成资金诈骗盗挪资金等风险会直接影响营业网点客户资金安全丢失必须时综合业务网络系统中进行作废处理查明原相关媒体发布作废声明时报级机构做风险防范工作
6 答：果已作废重空白证未做作废标记独立性性式性文义性特征决定旦流失极易法分子诈骗者挪资金增加控力度综合业务网络系统重空白证单位证种类编号进行严格理杜绝利重空白证挪资金考虑证流入营业网点前社会公众具备识否已作废力会造成定风险隐患避免纠纷源头控制法分子利重空白证作案省联社求作废重空白证应规定严格理
7 答：规定：
1) 票手续费批量收取客户未做结算票收回作废售出未收回作废时均需份退客户承担手续费法确定客户承担手续费金额系统前默认单价退退方式根实际情况客户行选择现金转账选择转账方式时退关联账户
2) 作废时印客户证清单退手续费时印支票手续费退回单均应印式两份柜员加盖业务办讫章份日证档保份交客户作回单中支票手续费退回单应单位办签字确认
8 答：单位银行结算账户途分基存款账户般存款账户专存款账户时存款账户四类四类单位银行结算账户相互独立相互联系存款银行开立基存款账户已开立基存款账户存款开立变更撤销三类账户必须基存款账户开户许证办理相关手续便全面反映控制存款类银行结算账户开销户情况加强银行结算账户理体现基存款账户四类单位银行结算账户中处统驭位单位开立银行结算账户前提三类单位银行结算账户作功作益补充
9 答：开户银行存款注册(住)单位银行结算账户否异单位银行结算账户
10 答：申请开立单位银行结算账户存款应法登记注册权机关批准成立合法单位存款出具证明文件证明存款合法身份具备开户资格效银行解客户重手段进行支付交易监测分析基础信息提供真实完整合规开户证明文件存款义务求存款提供相关证明文件负责审核开户银行责保证存款开户信息资料真实准确完整民币银行结算账户理办法第十七条第二十三条分开立基存款账户般存款账户专存款账户时存款账户银行结算账户应银行出具证明文件做出具体规定
银行审查开户申请出具证明文件时应重点关注点：
1) 出具营业执证书批文等必须正原件营业执正副实际工作中撤销吊销营业执企业般重视收回正保证营性存款身份效性真实性防止利期作废副开立银行结算账户求存款开立单位银行结算账户需出具营业执证书批文等应出具正原件副正复印件代
2) 异开立基存款账户必须出具注册中国民银行分支行出具未开立基存款账户证明目前相济行体方便生产营获取济效益存营注册跨行政区域开立基存款账户现象果允许存款注册开立基存款账户业务活动营方面基存款账户作效发挥方面营基存款账户影响存款业务发展针类存款充分发挥银行结算账户服务功确保基存款账户唯性民币银行结算账户理办法突破属理限制规定注册未开立基存款账户持相关证明文件注册中国民银行分支行出具未开立基存款账户证明异开立基存款账户2006年6月12日关民币单位银行结算账户关问题复函中明确：账户理系统全国推广完成异开立基存款账户需注册民银行分支行出具未开立基存款账户书面证明
3) 开立般存款账户专存款账户异建筑施工安装需异时营活动需开立时存款账户必须出具存款基存款账户开户许证开立基存款账户证明文件开立类账户相应证明文件款合批文等规定方面基存款账户开户许证成存款开立三类账户（注册验资时机构开立时存款账户外）必备证明文件强化基存款账户办账户位方面增加银行种开户资料环节效防范犯罪分子通法手段获取伪造单位证明文件开立单位银行结算账户进行洗钱诈骗等犯罪行客观增加犯罪成造假难度完善类银行结算账户开立程序方面保证存款资料真实完整合规
11 答：存款银行开立单位银行结算账户存款银行间种民事关系债权债务关系明确双方权利义务银行存款开立单位银行结算账户时应存款签订单位民币银行结算账户理协议(简称协议)协议实质银行存款等愿基础签订存款理合协议应民币银行结算账户理办法(简称办法)关规定银行存款单位银行结算账户开立中权利义务予明确
协议中存款责应包含容：保证开户资料真实完整合规办法规定银行结算账户开户资料变更规定期限时通知银行支付结算法律法规制度支付结算工具规定支付服务费定期银行核账务承担违约责等银行责应包含容：时准确办理存款资金收付业务法保障存款资金安全法存款银行结算账户信息保密定期存款核账务承担违约责等银行存款根需协议书中约定事项违反国家法律法规规定银行存款违反协议约定应国家法律法规规定承担相应责
12 答：根账户理求单位存款列账户资料变更应开户银行办理变更手续
1) 存款账户名称
2) 单位法定代表负责
3) 址邮编电话
4) 注册资金等信息
5) 资料
存款变更姓名身份证件种类号码址邮编电话应时开户银行申请办理开户资料信息变更手续
13 答：撤销账户指存款开户资格原终止银行结算账户行存款列情形应开户银行提出撤销账户申请：
1) 撤解散宣告破产关闭
2) 注销吊销营业执
3) 迁址需变更开户银行
4) 原需撤销银行结算账户
14 答：般账户未提现审批专账户等允许提取现金账户外余单位结算账户均现金销户
15 答：验资成功客户行开立基存款账户需提供基存款账户开户许证等开立验资户营业网点办理款项划转手续
中国民银行分支机构规定规定
16 答：1）持加载统社会信代码营业执企业银行录入民币账户理系统时工商营业执国税登记证号税登记证号字段录入18位统社会信代码组织机构代码字段录入统社会信代码第917位体识码
2）改革渡期三号号营业执企业银行应工商税务质监部门相关规定编码控制拆分营业执号税务登记证件号组织机构代码分录入账户理系统相应字段
3）实施两证整合前成立体工商户办理银行账户业务银行录入账户理系统时工商营业执录入15位体工商户营业执注册号国税税登记证号录入税务登记证号组织机构代码需录入
4）两证整合持加载统社会信代码营业执体工商户银行录入民币账户理系统时工商营业执国税登记证号税登记证号字段录入18位统社会信代码组织机构代码需录入
5）组织办理银行账户业务民币银行结算账户理系统业务处理办法（银办发[2007]74号文印发）相关规定录入相关素
17 答：票手续费批量收取客户未做结算票收回作废售出未收回作废时均需份退客户承担手续费法确定客户承担手续费金额系统前默认单价退退方式现金转账转账时退关联账户
作废时印证作废单客户证清单退手续费时印支票手续费退回单均应印式两份加盖业务办讫章份装订证份交客户作回单中支票手续费退回单应单位办签字确认
18 答：统代码全称统社会信代码法组织全国范围唯终身变法定身份识码统社会信代码国家标准委国务院关批转发展改革委等部门法组织统社会信代码制度建设总体方案通知(国发〔2015〕33号)文件规定法组织统社会信代码编制规(GB321002015)赋予法组织身份识码18位五部分构成中：登记理部门代码1位中工商部门代码标示9机构类代码1位中企业代码标示1体工商户代码标示2农民专业合作社代码标示3登记理机关行政区划码6位体标识码9位校验码1位
19 答：单位银行结算账户综合业务网络系统做预开户民币账户理系统中开户完成1月未综合业务网络系统做预开户确认系统进行动销户处理种情况求客户填写撤销银行结算账户申请书行做账户销户处理
20 答：权机关出示冻结通知书确定冻结金额选择部分冻结
权机关出示冻结通知书说明该账户发生收付业务选择收付
注明该账户收付选择收付
21 答：1）法律没明文规定法院执行财产时先划款通知通知法院做法法院通知通知银行没义务通知
2）银行没义务通知储户前办理储蓄等业务时果疑问银行应出示民法院裁定民法院扣划储户存款会储户送达裁定书送达结果重法院采取执行措施前事送达限期履行生效法律文书确定义务通知通知中已包含逾期法强制执行告知容
22 答：1）银企余额账单加盖业务专章账专章账员签章公账户明细账页加盖业务专章账专章附件章
2）业务专章账专章：银企余额账单公账户明细账页印加盖
3）账员签章：面面客户账账完毕时账员场签章通邮寄客户账账员邮寄时签章
23 答：黑名单客户指类：
1) 涉恐类黑名单：指权威机构发布恐怖组织恐怖分子名单
a国务院关部门机构发布恐怖组织恐怖分子名单
b司法机关发布恐怖组织恐怖分子名单
c联合国安理会决议列恐怖组织恐怖分子名单
d中国民银行求关注恐怖组织恐怖分子名单
2) 关联类黑名单：指客户资金交易者试图进行交易恐怖义恐怖活动犯罪恐怖组织恐怖分子事恐怖融资活动相关联
a恐怖组织恐怖分子恐怖活动犯罪募集者企图募集资金者形式财产客户
b恐怖组织恐怖分子事恐怖融资活动恐怖活动犯罪提供者企图提供资金者形式财产客户
c恐怖组织恐怖分子保存理运作者企图保存理运作资金者形式财产客户
d交易手恐怖组织恐怖分子事恐怖融资活动员客户
e金融机构工作员合理理认定资金交易恐怖义关者形式财产恐怖组织恐怖分子事恐怖融资活动员客户
3) 非涉恐黑名单
a涉洗钱犯罪游犯罪客户
b涉违法犯罪客户
c正接受公检法检查客户
d报重点疑案例客户
e金融机构工作员合理理认定需加入黑名单客户
24 答：白名单客户指级政机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关民政协机关民解放军武警部队含属类企事业单位
25 答：根金融机构额交易疑交易报告理办法规定山西省农村信社辖营业网点应中国反洗钱监测分析中心报告列额交易：
1) 单笔者日累计民币交易20万元者外币交易等值1万美元现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票解付形式现金收支
2) 法组织体工商户银行账户间单笔者日累计民币200万元者外币等值20万美元款项划转
3) 然银行账户间然法组织体工商户银行账户间单笔者日累计民币50万元者外币等值10万美元款项划转
4) 交易方然单笔者日累计等值1万美元跨境交易
5) 累计交易金额单客户单位资金收入者付出情况单边累计计算报告中国民银行规定外
6) 客户证券公司期货纪公司基金理公司保险公司保险资产理公司信托投资公司金融资产理公司财务公司金融租赁公司汽车金融公司货币纪公司等进行金融交易通银行账户划转款项
备注：
根中国民银行令[2016]第3号文件述额交易报告标准2017年7月1日起做修改：
1) 日单笔者累计交易民币5万元（含）外币等值1万美元（含）现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票解付形式现金收支

非然客户银行账户银行账户发生日单笔者累计民币200万元（含）者外币等值20万（含）美元款项划转
2) 然客户银行账户银行账户发生日单笔者累计交易民币50万元（含）外币等值10万美元（含）境款项划转
3) 然客户银行账户银行账户发生日单笔者累计交易民币20万元（含）外币等值1万美元（含）跨境款项划转
26 答：1）现金支取时：
a) 密码支取代理办理需时出示存款代理效身份证件存取款条背面填写存款信息代理信息
b) 证件支取办理必须出示存款效身份证件存取款条背面填写存款信息代理办理需时出示代理效身份证件存取款条背面填写存款信息代理信息
2）现金存入时：
折卡存入时否办理均应出示办效身份证件存取款条背面填写收款信息代理办理需填写存取款条背面代理信息
27 答：1）现金支取时：
①支取时：需出示效身份证件填写存取款条背面存款信息
②代理支取时：需出示留存存款代理效身份证件复印件填写存取款条背面存款代理信息
2）现金存入时：
①存入时：需出示效身份证件填写存取款条背面存款信息收款信息
②代理存入时：需出示代理效身份证件填写存取款条背面代理信息收款信息
备注：
持收款卡折办理现金存入业务时存取款条背面需填写收款信息
28 答：未满16周岁客户持身份证独立申请办理银行账户未满16周岁客户属限制民事行力客户申请开立银行账户需法定代理者民法院关部门法指定员代理办理
29 答：支取方式印密存折开户网点办理业务
1）办理民币单笔5万元（含）现金支取业务银行应核存款效身份证件代理办理银行应严格审核存款代理身份证件留存存款代理身份证件复印件者影印件
2）办理5万元现金支取业务存款办理需出示效身份证件存（取）款条背面需填写存款信息代理代支取出示代理效身份证件存（取）款条背面填写代理信息综合业务系统中录入代理信息
30 答：公证书财产继承两两应情况进行处理：
1）果公证书够明确中办理公证书确定办理支取业务需签字
2）果公证书未明确谁办理①涉继承应柜面办理支取业务全部签字②继承出具授权委托书指定名继承办理
遇特殊情况根实际情况进行门服务
31 答：整存整取定期储蓄存款部分提前支取时审核重点容包括：
1) 账户信息：审核存款账户否处正常状态
2) 存单通银行卡：审核存单通银行卡否山西省农村信社辖营业网点签发相关信息否相符否伪造变造证
3) 存款（代理）身份证件：审核存款（代理）身份证件否真实效
4) 预留密码：存款预留密码审核预留输入否正确
5) 剩余金额：审核剩余金额否达起存金额
32 答：零存整取定期储蓄存款销户时审核重点容包括：
1) 账户信息：审核存款账户否处正常状态
2) 存折银行卡：审核存折银行卡否山西省农村信社辖营业网点签发相关信息否相符否伪造变造存折银行卡
3) 存款（代理）身份证件：提前支取额支取代理支取身份证件支取审核存款（代理）身份证件否真实效
4) 预留密码：存款预留密码审核密码输入否正确
33 答：存取息定期储蓄存款开户日挂牌公告相应存期存取息定期储蓄存款利率计付利息存款提前支取金定期存款提前支取规定计算存期利息扣回支付利息足时应金中扣回存取息定期储蓄存款金逾期支取逾期部分支取日挂牌公告活期存款利率计付利息存款逾期取息计复利
34 答：通知存款低起存金额5万元（含）低支取金额5万元（含）
35 答：定活两便储蓄存款具收益率高存期灵活特点
1) 活期存款相定活两便储蓄存款利率水较高获较高利息收益
2) 定活两便储蓄存款兼定期活期双重优势时支取存期固定
36 答：办理存款证明存款包括活期储蓄存款整存整取定期储蓄存款零存整取定期储蓄存款存取息定期储蓄存款定活两便储蓄存款通知存款已司法机关冻结已作质押担保已挂失止付存款死亡申请未司法部门求办理继承户手续存款开具存款证明书
37 答：开具存款证明书止付期存款利息该账户计付方式执行
38 答：存款证明书中载明存款必须存款证载明存款
39 答：县级行社开办贷款业务时应履行列义务：
1) 应公布营贷款种类期限利率款提供咨询
2) 应公开贷款审查资信容发放贷款条件
3) 应审议款款申请时答复贷贷
4) 国家规定外短期贷款答复时间超1月中期长期贷款答复时间超6月
法协助查询外应款债务财务生产营情况保密
40 答：申请贷款时款列限制：
1) 贷款辖区两两级分支机构取贷款
2) 贷款提供虚假者隐瞒重事实报表
3) 国家规定外贷款事股权益性投资
4) 贷款事价证券期货等投机营
5) 法取营房产资格款外贷款事房产营法取营房产资格款贷款事房产投机
6) 套取贷款贷牟取非法收入
7) 违反国家外汇理规定外币贷款
8) 采取欺诈手段骗取贷款
41 答：款列情形时发放贷款：
1) 生产营投资国家明文禁止产品项目
2) 违反国家外汇理规定
3) 建设项目国家规定应报关部门批准未取批准文件
4) 生产营投资项目未取环境保护部门许
5) 实行承包租赁联营合（兼）合作分立产权偿转股份制改造等体制变更程中未清偿原贷款债务落实原贷款债务提供相应担保严重违法营行
6) 具备贷款通第四章第十七条规定资格条件
42 答贷款担保方式保证抵押质押三种
43 答：保证责分般保证责连带保证责果没特殊说明法律视连带责保证目前山西省农村信社发放连带责保证贷款
44 答：发放贷款时应坚持四坚持四核五进账容：
1) 四坚持坚持柜台审核付款坚持审核效身份证件坚持效印鉴付款坚持贷款文数相互衔接
2) 四核核身份证件否真实效核否权部门审批意核贷款文档案否健全核印鉴否真实
3) 五进账贷款非办理进账超贷款权限进账批准责进账素全进账抵押担保手续全进账
45 答：根款交易象样性原笔贷款根交易象支付金额分确定支付方式
46 答：列情况应采贷款受托支付方式：
1) 单笔金额超项目总投资5超500万元民币固定资产贷款资金支付
2) 具情形流动资金贷款原应采贷款受托支付方式
3) 款新建立信贷业务关系款信状况般
4) 支付象明确单笔支付金额较（标准县级行社行制定）
5) 贷款认定情形
6) 具情形消费性贷款：
7) 款够事先确定具体交易象金额超30万元民币
8) 款交易象具备条件效非现金结算方式
9) 超50万元民币生产营贷款（事农业生产农副产品收购外）
47 答：列情况应采款支付方式：
1) 支付规定金额标准固定资产贷款流动资金贷款
2) 交易象具备条件效非现金结算方式生产营贷款
3) 符合受托支付条件贷款
4) 法律法规规定形式
48 答：贷款息减免禁止性规定：
1) 国务院批准外单位强令县级行社豁免贷款
2) 未国务院批准县级行社意豁免贷款
3) 国务院决定外单位权决定停息减息缓息免息
49 答：普通贷款系统默认款序：
1）已欠复利——2）金欠息——3）复利复利——4）欠息复利——5）金积数息——6）贷款余额
50 答：列机构作贷款保证：
1) 国家机关作保证国务院批准外国政府者国际济组织贷款进行转贷外
2) 学校幼园医院等公益目事业单位社会团体作保证
3) 企业法分支机构职部门作保证
4) 企业法分支机构法书面授权授权范围提供保证
51 答：债务两保证保证应保证合约定保证份额承担保证责没约定保证份额保证承担连带责债权求保证承担全部保证责保证负担保全部债权实现义务已承担保证责保证权债务追偿者求承担连带责保证清偿应承担份额
52 答：定期存单质押时果存单预留印鉴者密码支取出质必须发放贷款营业网点提供印鉴密码效身份证件支取出质必须转预留印鉴密码支取发放贷款营业网点提供印鉴密码
53 答：综合业务网络系统中代理行社发放社团贷款操作发放类营贷款操作相类似处三点：
系统中动反显资金源发放社团贷款时综合业务网络系统中动反显资金源社团资金发放营贷款时综合业务网络系统动反显资金源营资金
二系统中动反显贷款种类发放社团贷款时综合业务网络系统中动反显贷款种类社团贷款发放营贷款时综合业务网络系统动反显贷款种类农村企业贷款等类型
三会计核算中方科目发放社团贷款方科目2241应付款——224110划转款项——22411001社团贷款资金科目发放营贷款方科目XX贷款——金科目
54 答：已贴现票期付款时县级行社汇票债务先序中数全体行追索权县级行社汇票债务中者数已进行追索汇票债务行追索权
县级行社行追索权时应提供拒绝付款关证明者退票理书承兑者付款死亡逃匿者原取拒绝证明者退票理书法取关证明（关证明种类见问题）出示拒绝证明退票理书者合法证明丧失前手追索权
县级行社行追索权时请求追索支付列金额费：（1）拒绝付款汇票金额（2）汇票金额期日者提示付款日起清偿日止中国民银行规定利率计算利息（3）取关拒绝证明发出通知书费
追索清偿债务县级行社应交出票关拒绝证明出具收利息费收
55 答：承兑者付款民法院法宣告破产民法院关司法文书具拒绝付款证明效力
承兑者付款违法责令终止业务活动关行政部门处罚决定具拒绝付款证明效力
56 答：抵债资产收取应快处置变现抵债协议书生效日法院仲裁机构裁决抵债终结裁决书生效日抵债资产取日动产股权应取日起2年予处置股权外权利应效期快处置长超取日起2年动产应取日起1年予处置
57 答：必须退出操作界面现金价单证名章业务印章重空白证日传票等入柜保做尾箱（柜）锁钥匙身携带
58 答：点准挑净墩齐扎紧印章清晰
59 答：1）拆捆付整应先卡拆捆
2）拆捆应先验成券否致捆未付完应保留原封签
3）拆付零张时应先点足百张误方兑付
4）支付客户款项未清点正确前扎腰条封捆封签丢弃
60 答：1）现金库超限额造成非生息资金占
2）挪库款提供便利条件
3）便保运送查库核
61 答：柜员尾箱理柜面业务关键风险点涉重空白证现金理加强柜员尾箱理严格执行尾箱理相关规定效防范柜面业务操作风险道德风险提高风险防控力保护营业网点客户资金安全
62 答：指票面火灾虫蛀鼠咬霉烂等特殊原造成外观质防伪特征受损纸张炭化变形图案清晰宜继续流通民币
63 答：柜员发生现金长短款必须快查找处理长款查明原退原客户短款查明原收回日难处理填写出纳错款挂账报告单县级行社财会部门审批纳入应收（付）款科目做长款寄库短款空库
64 答：防止假币次流入社会假币收缴交持持营业场理取闹影响工作秩序试图抢回假币等行应立报告公安机关
持收缴货币真伪异议直接通营业网点中国民银行分支机构中国民银行授权鉴定机构提出鉴定申请需鉴定货币原收缴单位送达
65 答：金融机构工作员购买假币假币换取货币罪指银行者金融机构工作员购买伪造货币者利职务便利伪造货币换取货币数额较行
66 答：查找确实法查清现金长短款应级财会理部门批准进行处理：
1) 确系法柜员长款批准纳入营业外收入处理
2) 确系法追回柜员短款属调拨解缴等技术性般现金短款规定审批手续予报损纳入营业外支出处理
3) 果柜员现金短款属重现金短款责事现金短款短款赔原处理
4) 果柜员现金短款属监守盗侵吞公款应关员追回款项予相应处分触犯刑律移交司法部门处理
67 答：货币持权利三项：收缴货币真伪异议收缴日起3工作日持假币收缴证直接通收缴单位中国民银行分支机构中国民银行授权鉴定机构申请鉴定二持金融机构作出关收缴鉴定假币具体行政行异议收假币收缴证货币真伪鉴定书日起60工作日直接监该金融机构中国民银行分支机构申请行政复议法提起行政诉讼三持中国民银行分支机构作出关鉴定假币具体行政行异议收货币真伪鉴定书日起60工作日级机构申请行政复议法提起行政诉讼
68 答：柜员现金业务差错率指定时期现金收付业务中发生长短款总额期外现金收付总额该项指标考核柜员现金收付质量理水综合指标百万分考核
69 答：盖假币字样戳记民币纸币鉴定真币鉴定单位交收缴单位面额兑换完整券退持收回持假币收缴证盖假币戳记民币损伤民币处理鉴定假币鉴定单位予没收收缴单位持开具货币真伪鉴定书假币没收收
收缴外币纸币种硬币鉴定真币鉴定单位交收缴单位退持收回假币收缴证鉴定假币鉴定单位假币退回收缴单位法收缴收缴单位持出具货币真伪鉴定书
70 答：营业网点收缴假币程中列情形应立报告公安机关提供关线索：次性发现假民币20张（枚）（含）假外币10张（枚）（含）二属利新造假手段制造假币三制造贩卖假币线索四持配合金融机构收缴行
71 答：1）恪守信履约付款2）谁钱进谁账谁支配3）银行垫款
72 答：票抗辩分物抗辩抗辩两种
谓物抗辩指基票身容瑕疵进行抗辩债务认票身欠缺某基容汇票未记明金额发票没签名记附带条件支付委托等认该票应该效消灭拒绝进行付款种抗辩属物抗辩属物抗辩包括：①票欠缺应记载容②票期日未③票已法付款④票判决效⑤票款已法提存⑥欠缺票行力⑦票系伪造变造⑧票时效消灭⑨票记载符抗辩等前五项票债务权拒绝支付票款四项限特定债务债权进行抗辩伪造票伪造者未票签字伪造者债权进行抗辩
谓抗辩指特定债务特定债权抗辩种抗辩基事间特定关系产生旦持票发生变更进行抗辩属抗辩包括：①票原关系合法支付赌债签发支票②原关系存消灭购货签发票方没发货③欠缺价持票未约提供票款相商品劳务等④票债务已清偿抵销免未载票直接事抗辩⑤票交付前盗遗失盗窃拾抗辩等等
73 答：票抗辩防止法行保护债务合理权益票抗辩限制关票债务意抗辩会影响票流通性票法抗辩作出限制：票债务出票者持票前手间抗辩事抗持票持票明知存抗辩事取票外票债务履行约定义务直接债权债务关系持票进行抗辩
74 答：银行承兑汇票持票超规定期限提示付款丧失前手追索权持票作出说明承兑请求付款 银行汇票银行票持票超规定期限提示付款丧失出票外前手追索权持票作出说明出票请求付款支票持票超规定期限提示付款丧失出票外前手追索权
75 答：请求追索支付金额费：
1) 拒绝付款票金额
2) 票金额期日者提示付款起清偿日止中国民银行规定档次贷款利率计算利息
3) 取关拒绝证明发出通知书费
追索清偿债务时持票应交出票关拒绝证明出具收利息费收
76 答：票权利列期限行消灭：
1) 持票票出票承兑权利票期日起2年见票付汇票票出票日起2年
2) 持票支票出票权利出票日起6月
3) 持票前手追索权拒绝承兑者拒绝付款日起6月
4) 持票前手追索权清偿日者提起诉讼日起3月
持票超票权利时效者票记载事项欠缺丧失票权利享民事权利请求出票者承兑返未支付票金额相利益
77 答：票债务列情况持票拒绝付款：
1) 履行约定义务直接债权债务关系持票
2) 欺诈偷盗者胁迫等手段取票持票
3) 明知欺诈偷盗者胁迫等情形出恶意取票持票
4) 明知债务出票者持票前手间存抗辩事取票持票
5) 重失取符合票法规定票持票
6) 取背书连续票持票
7) 符合票法规定抗辩事
78 答：票金额日期收款名称更改更改票效票记载事项原记载更改更改时应原记载签章证明
79 答：签发支票般说申请开办支票业务需具备条件：具完全民事行力良信条件稳定收入源拥银行结算账户等
80 答：2007年6月25日支票影交换系统全国范围推广完成全国性银行机构方性银行业金融机构获准办理支票业务支票均全国通
81 答：支票出票签发委托办理支票存款业务银行者金融机构见票时条件支付确定金额收款者持票票支票未记载收款名称出票授权授权补记出票支票记载收款
82 答：票丧失指票灭失遗失盗等原票权利脱离票占票权利票紧密相连票旦丧失票权利实现会受影响票旦落手中极易造成票款领票法规定定补救措施保护权利丧失票补救措施三种形式挂失止付公示催告普通诉讼
采取种补救措施均必须符合条件：丧失票事实二失票必须真正票权利三丧失票必须未获付款效票果已付款票者属必记载事项全票手续欠缺时效届满权利已消灭票等采取述补救措施
83 答：银行汇票事出票收款
根票法规定汇票基事出票付款收款银行汇票属已付汇票出票付款事出票收款样签发银行出票付款银行汇票债务申请银行汇票事
84 答：通农信银支付清算系统办理省（直辖市治区）银行汇票签发解付等业务
85 答：汇票专章刊行号应签发行社12位银行机构代码（现代化支付系统行号）非农信银支付清算系统10位行号
86 答：代理付款行社应时出票行社发出查询收出票社（行）查复方进行续处理
87 答：签发银行承兑汇票必须记载列事项：
1) 表明银行承兑汇票字样
2) 条件支付委托
3) 确定金额
4) 付款名称
5) 收款名称
6) 出票日期
7) 出票签章
欠缺记载述规定事项银行承兑汇票效银行承兑汇票应承兑银行开立存款账户存款签发
88 答：银行承兑汇票出票必须具备条件：
1) 具备信社（行）基信贷政策规定条件
2) 必须信社（行）具真实委托付款关系资信状况良具支付汇票金额资金源
3) 具真实合法交易关系债权债务关系够提供合法效真实商品购销合够规定交存定例承兑保证金提供效济担保
4) 申请办理银行承兑汇票客户（法组织）必须信社（行）开立保证金账户信等级原应A级信社（行）建立信贷关系客户收取保证金必须存入专户支付相应期银行承兑汇票挪提前支取
89 答：规定：
1) 银行承兑汇票字样汇票文句实务中印刷汇票正面方出票需行记载
2) 条件支付委托支付文句实务中印刷银行承兑汇票正面通常汇票期日付款汇票请予承兑期日付款等类似文句表示出票需行记载
3) 确定金额求汇票记载出票金额必须确定金钱标记载汇票金额必须规定书写出票金额写必须写金额致两者致票效出票金额更改更改汇票效
4) 付款银行承兑汇票出票汇票记载委托支付汇票金额银行付款非出票支付委托成然票债务必须承兑汇票承兑前付款出票承兑承兑银行付款银行承兑汇票债务
5) 收款汇票记载受领汇票金额初票权利收款名称更改更改银行承兑汇票效
6) 出票日期必须支付结算办法附件规定书写出票日期更改更改银行承兑汇票效
7) 出票汇票注明转字样汇票丧失流通性手转
8) 银行承兑汇票出票必须签章签章必须清楚
9) 出票签发银行承兑汇票交收款出票行告完成
90 答：根国票法第35条规定：汇票设定质押质押时应背书记载质押’字样外根担保法第76条规定票出质应权利证交付质权质押合权利证交付日起生效
91 答：票法求背书记载设定质押票设定质押完全终产生票转结果票法第27条规定：出票汇票记载转’字样汇票转第34条规定背书汇票记载转’字样手背书转原背书手背书承担保证责 票纠纷干问题规定第53条规定：出票票记载转’字样手票进行贴现质押通贴现质押取票持票张票权利民法院予支持 见质押财产权利首先必须转果转进行质押规定旨维护出票背书保留直接手抗辩权保护票权利
92 答：日常办理银行承兑汇票业务中常见瑕疵银行承兑汇票形式：
1) 背书签章清晰
2) 盖汇票粘贴单连接处骑缝章清晰
3) 盖汇票粘贴单连接处骑缝章位置错误正确做法盖章时连接处缝应该穿骑缝章中心
4) 骑缝章前面背书签章重叠
5) 背书签章盖背书栏外
6) 背书名称书写误涂改未写背书栏
7) 背书连续：背书签章前手背书名字签章致
8) 汇票票面严重污渍导致票面字迹签章法清晰辨
9) 汇票票面破损撕裂
10) 汇票票面字迹够清楚涂改
11) 汇票票面项目填写齐全
12) 汇票票面金额致
13) 出票日期票期日没写规范
14) 承兑期限超6月
15) 出票签章出票名称致
16) 汇票收款第背书签章致
17) 粘贴单银行统格式
18) 连续背书转时日期填写符合前逻辑关系边背书日期前道早
述18项较常见情况收取银行承兑汇票特征
93 答：单位已承兑商业汇票债券存单等付款债务证明办理款项结算均委托收款结算方式
城范围收款收取公事业费根国务院规定城特约委托收款收取公事业费必须具收付双方事先签订济合付款开户营业网点授权开户营业网点意报中国民银行分支行批准
94 答：二摸三鉴
：
1) 变造痕迹票日期金额号码变造痕迹观察票面否整洁涂改变色切割粘贴等痕迹
2) 文字底纹颜色：观察票面文字字体字型否误底纹颜色否准确双底纹套合否明显偏差
3) 素：观察票面素票样标准素相应位置尺寸
二摸：
1) 摸纸张手感：票纸张般专防伪纸纸张手感区般纸张挺度较高
2) 抖动票时听清脆响声
3) 水印纸触摸时感觉轻微凹凸感
三鉴：
目视观察相关仪器票票面防伪素进行鉴
鉴判断宗旨：检测防伪特征——没
检测防伪特征——
检测防伪特征——全全
95 答：银行机构根票防伪特征鉴票疑票通系统电话传真等方式出票行承兑行确认银行机构法辨真伪应提请票印制企业中钞实业限公司协助辨识确认伪造变造票银行机构应立扣留防止继续流转立民银行报告涉嫌犯罪应报送公安机关
96 答：提前承付应托收证登记簿备注栏注明提前承付字样余手续期承付处理相
承付付款应填制承付理书提交开户信社（行）开户信社（行）审查托收证登记簿备注栏注明承付金额承付理书代证原托收证作附件办理转账余手续期承付处理相
部分承付开户银行应托收证注明天扣收金额通特种转账证办理部分付款登记簿备注栏注明已承付金额登记期未收登记簿款时予划转扣收逾期付款赔偿金扣清时应托收证注明扣清字样作传票附件销记登记簿
97 答：农信银支付清算系统实时汇兑业务办理农村信社普通汇兑公益资金汇划现金汇款委托收款(划回)托收承付(划回)贷记退汇六种交易
98 答：转账支票办理票交换区域转账业务办理汇兑业务果持转账支票开户网点办理汇兑转账支票作结算业务委托（申请）书附件该支票签发作废交易销号
99 答：农信银系统中汇出行社处排队状态实时汇兑账业务进行撤销已成功清算超时业务撤销
100 答：通农信银支付清算系统办理省银行汇票签发解付等业务
101 答：必须填写异通存通兑业务客户流动性较强时受理行社综合业务网络系统没客户资料联系方式确保出现业务差错时时处理提供差错处理必须客户办理业务时填制支付清算系统通存通兑业务委托书
102 答：柜员操作失误导致业务发生差错时通农信银通存通兑系统中柜员销补正错账控制交易进行紧急处理柜员操作失误外原导致差错严禁通销补正错账控制交易处理
103 答：查复行应收查询信息日迟工作日午1100时前予查复规定时间未收查复情况办理退汇
104 答：额支付系统额支付系统业务模式服务象较特点：
1) 实行7天×24时连续运行满足法定节假日支付活动需实行全时服务7天×24时连续运行
2) 交易成低额支付系统相额支付系统批量组包发送支付指令包达2000笔根业务品种发送业务时间段笔收费0105元左右成较低
3) 够支撑种支付工具应额支付系统传统款项汇划业务外办理跨行通存通兑业务支票圈存截留业务公事业收费工资养老金保险金发放等业务
4) 额贷记业务金额限制目前额贷记业务金额限5万元记业务设金额限
贷记业务处理额支付系统处理贷记支付业务汇款业务额支付系统面消费性支付（贷记）业务支持汇款等贷记业务支持收款等记业务
105 答：额支付系统专证式四联联次求进行保：
第联第二联第三联加盖业务办讫章附件章作表外记账证附件第四联加盖业务办讫章作收款通知交收款
106 答：收查询日迟法定工作日午1000前查询行发送查复信息
107 答：1）确认汇划误直接做退汇处理
2）该笔业务疑问应求发起行查询根查复结果进行处理
3）迟法定工作日午12点前进行退汇处理
4）退汇业务挂账退汇交易处理应通查询查复业务确定原交易信息进行处理
108 答：支持结算户公户部户办理
109 答：疑必查查必复复必详切实处理
110 答：营业网点发起贷记类账业务报文异常头寸授权业务排队素导致行差错时中金融机构支付系统账完成营业网点通日撤销隔日调账交易进行差错调整日撤销需原柜员操作隔日调账意柜员操作已成功清算账严禁进行调账处理
111 答：需提交资料：
A 转然社员（股东）时需提交资料包括：
1) 股金转申请书社员（股东）已死亡继承填写
2) 股金转协议书社员（股东）已死亡需填写
3) 股金证原件
4) 身份证件原件复印件社员（股东）已死亡公安部门出具死亡证明原件复印件代
5) 机构认需提交合理资料
B 转法社员（股东）时需提交资料包括：
1) 股金转申请书
2) 股金转协议书
3) 股金证原件
4) 营业执等证明资料原件复印件
5) 董事会级部门意转股权相关证明原件
6) 法定代表身份证件原件复印件法定代表亲前办理委托代办委托需时出具授权书委托身份证件原件复印件
7) 机构认需提交合理资料
112 答：需提交资料：
A 受然社员（股东）时需提交资料包括：
1) 股金证原件
2) 身份证件原件复印件受属继承股权离婚导致财产分割需提供具法律效力相关继承证明：公证书（遗嘱协议书等）生效法院判决调解书仲裁裁决等
3) 机构认需提交合理资料
B 受法社员（股东）时需提交资料包括：
1) 股金证原件
2) 营业执等证明资料原件复印件
3) 董事会级部门意受股权证明文件原件
4) 法定代表身份证件原件复印件法定代表亲前办理委托代办委托需时出具授权书委托身份证件原件复印件
5) 入股前月2会计年度连续盈利会计师事务审计会计报表（包括：资产负债表损益表）复印件（加盖公章确认）
6) 机构认需提交合理资料
113 答：然企业法济组织等符合农村合作金融机构入股条件均申请入股成社员（股东）中然法农村合作金融机构投资必须符合规定：
A 然入股应符合条件：
1) 具完全民事行力中国公民
2) 良社会声誉诚信记录
3) 入股资金源真实合法贷资金入股委托资金入股
4) 银监会规定审慎性条件
B 法入股应符合条件：
1) 工商行政理部门登记注册具法资格
2) 良社会声誉诚信记录纳税记录
3) 2年重违法违规行
4) 财务状况良2会计年度连续盈利境非金融机构属重组改制重组改制该企业营业务控制等未发生重变化重组改制前营年限业绩连续计算
5) 较强营理力资金实力
6) 年终分配净资产达全部资产30（合会计报表口径）
7) 具备补充农村商业银行资力国务院规定投资公司持股公司外权益性投资余额原超企业净资产50（含次投资金额合会计报表口径）
8) 入股资金源真实合法贷资金入股委托资金入股
9) 银监会规定审慎性条件
114 答：农村合作金融机构股金转业务包括股金转股金继承股金赠等类投资体间进行股权转
115 答：受山西省农村合作金融机构股份限量持农村合作金融机构应设置合理股权结构体现方面社员（股东）利益确保法治理结构完善效：
1) 农村信合作联社股金中单然社员（股东）（含职工）持股例超机构股金总额2职工持股例超机构股金总额20然持股例少机构股金总额50单法社员（股东）持股例超机构股金总额5低增资扩股股总额1单法关联方合计持股总额超机构股金总额10持股例超5应报银行监机构审批
2) 农村商业银行单然亲属合计投资入股例超农村商业银行股总额2职工然合计投资入股例超农村商业银行股总额20单境非金融机构关联方合计投资入股例超农村商业银行股总额10股东拟持农村商业银行股份总额5需事前报银行业监督理机构批准
述称关联企业指相互间存直接间接控制受企业控制重影响关系企业
116 答：股金证作社员（股东）权证参利益分配须慎重保旦遗失社员（股东）携带效身份证件原件复印件等资料开户网点填写挂失申请书申请办理挂失开户网点审核社员（股东）资料误办理挂失
117 答：年12月31日年股金分红确权日股金确权日外营业终然册股金均参年股金分红
118 答：银监局批准筹建筹建工作组负责组织股金（份）认购工作严禁强制退股入股分摊入股务贷转股吸收存款化股金发起认缴全部股款筹建工作组应聘请中介机构进行验资出具验资报告验资时应区分原县联社原农村合作银行社员（股东）股金转股款原社员（股东）增资新社员（股东）投资入股股款
119 答：筹建工作组根实际情况制订原农村信联社农村合作银行社员（股东）股金确认清理方案原县联社农村合作银行社员（股东）代表会审议通股金进行确认清理披露农村信合作联社风险状况风险化解措施预测未发展面风险实事求做宣传工作二社员（股东）愿前提量化股金折算农村商业银行股金（份）三坚持求退股原社员（股东）净资产量化允许退股四愿增资入股求维持原股金社员（股东）股金折算农村商业银行股金（份）折算股金（份）达投票权标准具投票权五法确认死亡绝户老股金中华民国民法通规定求程序公告进行处理股金折算农村商业银行股金（份）进行处理
120 答：社员（股东）死亡办理股权继承时须提供资料包括：
1) 继承效身份证件原件复印件
2) 继承股金证原件
3) 继承股金证原件
4) 公安部门出具继承死亡证明原件复印件
5) 具相关法律效力继承证明
6) 股金转申请书等
121 答：设立农村商业银行应具备列条件：
1) 符合农村商业银行理暂行规定章程
2) 发起少500
3) 注册资金低5 000万元民币资充足率达８
4) 设立前辖农村信社总资产10亿元良贷款例15
5) 具备职需专业知识业务工作验高级理员
6) 健全组织机构理制度
7) 符合求营业场安全防范措施业务关设施
中国银行业监督理委员会规定条件
122 答：目前山西省农村信社接受保险公司基金公司投资理公司外金融机构委托发放委托贷款
123 答：委托贷款资金必须符合列求：
1) 委托资金应委托合法拥支配县级行社接受法证明资金源合法委托资金
2) 禁止接受社保资金企业年金财政预算外资金工会费保险资金基金会资金住房公维修费等作委托资金
3) 禁止县级行社信贷资金直接间接作委托资金源禁止协助金融机构信贷资金作委托资金
委托企事业单位委托贷款规模超净资产规模
124 答：纳税通流程变更：
1) 纳税先撤销三方协议
2) 纳税重新申请签订三方协议
125 答：通横联网实现电子缴税纸质税收缴款书电子缴税付款证代纳税开户银行代扣税款成功须纳税印电子缴税付款证
126 答：批量代付协议效期办理批量代付业务时客户需提供资料：
1) 涉新开户客户应提供加盖单位公章代发明细表表明：表列信息真实效引发切果单位承担
2) 涉新开户客户需提供资料：
a) 加盖单位公章新开户明细表（明细表表明：表列信息真实效引发切果单位承担）
b) 加盖公章法定代表负责签章授权书
c) 办身份证件
d) 加盖单位公章新开户身份证件复印件新开户明细表致
127 答：1）投保保险否符合投保条件
2）保险投保份数投保象否符合投保规求
3）投保签名保险签名投保日期否准确
4）投保单容否齐全完整字迹清晰涂改
5）应交保险费填写否正确
6）办名章否完整清晰
128 答：住房公积金贷款住房公积金理中心规定审批受托网点发放贷款利率执行民银行规定住房公积金贷款利率贷款额度住房公积金理部门确定住房公积金贷款风险住房公积金理中心承担营业网点住房公积金贷款业务中仅充受托单位角色参贷款审批等流程操作承担公积金贷款风险
129 答：代收罚没款收重证报表重交易需输入流水号代收罚没款收更换更换证交易输入处罚类型处罚书编号提交返显原交易容输入新证号码进行更换
130 答：容：
1) 柜员号名柜员表明身份唯代码仅限严禁柜员间混乱柜员号
2) 柜员密码少月修改次
3) 密码挂失时必须提出书面申请县级行社权审批意方综合理员进行操作未权审批意重置柜员密码
131 答：容：
1) 相容岗位间严禁混岗操作
2) 严禁柜员代客户办理业务
3) 严禁柜员办理业务
4) 严禁化整零规避授权监督
5) 柜员时离柜时必须退出操作界面现金价单证名章业务印章重空白证日证等入箱（柜）保做箱（柜）锁钥匙身携带
6) 严禁通试轧账功动加计日业务量发生额确需试轧账授权员事先必须解情况授权柜员必须核轧账结果
7) 营业终营业网点必须时轧账印柜员轧账单网点轧账单时进行柜员签退网点签退
8) 柜员未签退离开营业网点网点签退前授权员离开工作岗位
132 答 综合业务系统中特殊群指纹法识识特困难员设置类柜员完全密码进行身份识保密性较差
未县级行社权意柜员列入特殊群理
133 答：柜员理应遵循原：
1) 分级理：农村信社省市县级行社分负责机构柜员实施全面理级机构负责级机构柜员理工作进行指导监督检查
2) 科学分工：机构事理运营理部门司责协调配合负责柜员理工作事理部门负责综合业务系统中柜员信息维护理运营理部门负责柜员级业务权限分配理
3) 控严密：级机构实施柜员理应建立严密审批监督机制完善部控制流程严格控制风险
4) 操作规范：柜员理部门严格综合业务系统操作规程规定进行操作确保操作准确规范
134 答：客户名称法定代表负责住址电话注册资金等信息改变会影响存款资金收付结算客户应营业网点提供变更资料相关证明求营业网点进行客户信息修改
135 答：应视情况分处理：
1) 需客户签字确认收回客户手中回单联法收回时原单证注明：**业务回单已丢失引发纠纷损失单位（）承担字样客户签章确认
2) 需客户签字确认需收回客户手中回单联
136 答：柜员记账错误需抹账求客户重新出具新支付结算证
柜员填写完整负责签字确认错账抹账审批单进行抹账处理错误记账证必须注明抹账原抹账证序号正确记账证序号正确记账证必须注明原错误证序号原支付结算证作正确记账证附件
抹账重新记账时需支付结算证背面印信息覆盖原信息
137 答：办理撤销挂失挂失证补发结清必须存款办理原代理果存款未成年丧失民事行力年老体弱行动便发生意外事等原确需委托办理补发结清须提供具法律效力授权委托书法律许够证明代理存款合法代理关系函件
138 答：法律许够证明代理存款合法代理关系函件法院公证处开具继承权证明书法定监护证明丧失民事行力证明书（法院）户口簿（证明父母未成年法定监护）明确监护残疾证等法律许够证明合法代理关系函件
139 答：柜员办理客户电话挂失时应：
1) 客户询问客户名称开户时间存款种类金额账号住址等相关信息客户法提供详细信息确认客户身份协助客户进行信息查询
2) 柜员需行填制挂失业务申请书（式三联）印印事监督中心联日证档保客户留存联信社（行）留存联均专夹保时登记挂失登记簿客户签章处暂签章客户撤挂书挂时进行补签
3) 口头挂失失效挂失业务申请书客户留存联装订失效日证信社（行）留存联粘贴挂失登记簿客户签章处需签章处理结果处需加盖业务办讫章
140 答：客户通电话信函等方式办理口头挂失柜员应补制式三联挂失申请书专夹保
受理口头挂失撤挂业务时柜员专夹保两联挂失申请书印相关信息客户留存联装订日证信社（行）留存联粘贴挂失登记簿口头挂失效期客户未前办理撤挂业务客户留存联装订失效日证信社（行）留存联粘贴挂失登记簿
电话银行办理口头挂失业务撤挂手续必须开户网点办理客户补填挂失申请书系统需输入申请书号码该网点协助查询手工挂失登记簿中该客户口挂口挂撤挂进行补登挂失日期实际挂失日期注明电话银行受理字样


资金营运中心试题
单选题
1 开展资金业务应遵循（ ）原
A效益性安全性流动性 B效益性流动性安全性
C安全性流动性效益性 D安全性时效性操作性
2银行间债券市场现券回购交易结算方式 （ ）
A见券付款 B见款付券
C券款付 D现金交易
3单家商业银行单金融机构法含结算性业存款业融出资金扣风险权重零资产净额超该银行级资
（ ）
A20 B30 C50 D60
4中国银监会办公厅关加强农村合作金融机构资金业务监通知（银监办发﹝2014﹞215号）资金业务营运杠杆倍数监测参考值：监评级二级（含）法机构超 倍法机构超 倍（ ）
A215 B 1814 C1815 D1513
5持期投资 进行续计量（ ）
A公允价值+交易成 B交易成
C公允价值 D摊余成
6 具法资格非金融企业银行间债券市场非金融企业债务融资工具理办法关规定银行间债券市场发行交易约定1年付息价证券（ ）
A短期融资券 B企业债 C中期票 D超短期融资券
7关规范金融机构业业务通知（银发〔2014〕127号）第十三条规定：金融机构办理业业务应合理审慎确定融资期限业存款期限超 年业务期展期（ ）
A1 B 3 C5 D10
8山西省农村信社业合作机构准入指引晋农信发[2016]29号规定：理财资金投资单款关联企业银行贷款者单款关联企业发放信托贷款总额超发售银行资净额（ ）
A5 B10 C15 D30
9指交易中买卖双方约定利率期限达成资金拆协议资金融入方提供定债券作质押获资金期日资金融出方支付金相应利息（ ）
A现券交易 B质押式回购交易 C买断式回购交易 D分销交易
10 列选项中属省联社确定资金业务范围（ ）
A 业业务 B 债券业务
C 黄金业务 D 衍生品业务
二选题
1债券偿期限分（ ）项
A长期债券　 　 B中期债券
C短期债券 D超短期债券
2债券发行体分（ ）
A国债
B政策性金融债
C央行票
D企业债
3银行间债券市场交易类型包括（ ）
A现券交易　 　 B质押式回购交易
C线拆交易 D买断式回购交易
4债券招标发行系统支持（ ）
A数量招标 B利率招标
C价格招标 D利差招标
5投资取金融资产初始确认时分（ ）
A交易性金融资产 B供出售类金融资产
C持期类金融资产 D金融资产
6国债券市场投资体包括（ ）
A银行类金融机构 B券商基金公司
C投资者 D保险机构
7业合作机构准入指引合作手机构分（ ）
A审慎类 B鼓励类 C禁止类 D白名单
8 供出售金融资产 进行初始计量（ ）
A公允价值 B交易成
C结算成 D摊余成
9 关交易手准入说法正确（ ）
A交易手必须进行准入
B现券买卖风险敞口资金融出业务交易手进行准入
C线业融出业务交易手必须进行准入
D系统手需进行准入
10根债券交易结算相互关系债券结算分 （ ）
A 全额结算
B净额结算
C逐笔结算
D协议结算
三简答题
1开展资金营运业务应坚持原：
四 述题
1 债券投资风险防范？

答案

CCCBD AABBC
ABC ABCD ABD ABCD ABC ABCD ABC AB BCD ABC
1答：法合规审慎营资金营运业务应认真执行中国民银行中国银行业监督理委员会等理部门制定项理规定操作规程坚持市场化运作觉接受监部门监督检查
合理配置稳健发展资金营运业务应保证全省农村信社正常支付结算资金需求前提合理配置投资组合断调整优化资产配置结构稳步提升流动性理资金综合营运力促进资金营运业务健康稳发展
强化控防范风险资金营运业务部控制坚持全面审慎原防范风险审慎营出发点旨确保规章制度贯彻执行部控制必须渗透资金营运业务操作环节覆盖产品业务流程相关岗位*
2 投资风险风险仅存价格变化中存信中股票相债券利率般固定进行债券投资投资样然风险正确评估债券投资风险明确未遭受损失投资者投资决策前必须工作
信风险：信风险称违约风险指发行债券款时支付债券利息偿金债券投资者带损失风险债券中财政部发行国债政府作担保市场认金边债券没违约风险中央政府外方政府公司发行债券少违约风险信评级机构债券进行评价反映违约风险般说果市场认种债券违约风险相较高会求债券收益率较高弥补承受损失
规避方法：违约风险般发行债券公司体营状况佳信誉高带风险避免违约风险直接办法买质量差债券选择债券时定仔细解公司情况包括公司营状况公司债券支付情况量避免投资营状况佳信誉公司债券持债券期间应公司营状况进行解便时作出卖出债券抉择时国债投资风险较低保守投资者应量选择投资风险低国债
利率风险：债券利率风险指利率变动投资者遭受损失风险毫疑问利率影响债券价格重素：利率提高时债券价格降低利率降低时债券价格会升债券价格会利率变动便没违约风险国债会存利率风险
规避方法：应采取防范措施分散债券期限长短期配合果利率升短期投资迅速找高收益投资机会利率降长期债券保持高收益总句老话：鸡蛋放篮子里
通货膨胀风险：通货膨胀风险称购买力风险指通货膨胀货币购买力降风险通货膨胀期间投资者实际利率应该票面利率扣通货膨胀率债券利率10通货膨胀率8实际收益率2购买力风险债券投资中常出现种风险实际20世纪80年代末90年代初国民济直处高通货膨胀状态国发行国债销路
规避方法：购买力风险规避方法分散投资分散风险购买力降带风险某收益较高投资收益弥补通常采方法部分资金投资收益较高投资方式股票期货等带风险增加
流动性风险：流动性风险变现力风险指投资者短期法合理价格卖掉债券风险果投资者遇更投资机会想出售现债券短期找愿意出合理价格买价格降低者长时间找买遭受降低损失丧失新投资机会
规避方法：针变现力风险投资者应量选择交易活跃债券国债等便认冷门债券购买投资债券前应考虑清楚应准备定现金备时需毕竟债券中途转会持债券带回报
投资风险：投资风险指投资者定期收利息期偿金进行投资时市场利率变化投资收益率低初始投资收益率风险
规避方法：投资风险应采取防范措施分散债券期限长短期配合果利率升短期投资迅速找高收益投资机会利率降长期债券保持高收益说分散投资分散风险风险够相互抵消
营风险：营风险指发行债券单位理决策员营理程中发生失误导致资产减少债券投资者遭受损失
规避方法：防范营风险选择债券时定公司进行调查通报表进行分析解盈利力偿债力信誉等国债投资风险极公司债券利率较高投资风险较需收益风险间做出权衡








稽核审计部试题

单选题
1总体稽核方案稽核项目负责稽核目标（ B ）稽核范围稽核求稽核组派出作出般性安排
A稽核方法 B稽核 C稽核纪律 D稽核结果
(制度：山西省农村信社稽核方案操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第二章第六条)
2 现场检查结束稽核员记录检查程反映检查结果证实检查结资料建立档案备查考档案卷文档求编制档案目录专理保存期少（ B ）年
A3年 B5年 C10年 D 1年
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第五章第二十九条）
3 稽核工作底稿档期限稽核报告日（ C ）天
A30天 B10天 C 60天 D50天
(制度：山西省农村信社稽核工作底稿操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第四章第十八条)
4高员岗位连续高满（ D ）必须时安排交流
A年 B三年 C五年 D六年
(制度：山西省农村信社高级理员工作交流理暂行规定<晋农信发〔2008〕22号>三高员工作交流)
5部审计指部审计部门业务营活动律控机制进行监督行农村信社（ A ）动防范查错弊规避风险重手段
A监督 B评估 C控制 D纠正
(制度：山西省农村信社行业审计实施细<晋农信发〔2012〕39号>第章第三条)
6稽核部门实施现场稽核时般应列程序：（ C ）
A稽核立项稽核准备稽核实施稽核处理稽核报告项目考评档案整理
B稽核立项稽核准备稽核实施稽核报告稽核处理项目考评档案整理
C稽核立项稽核准备稽核实施稽核报告稽核处理档案整理项目考评
D稽核立项稽核准备稽核实施稽核处理稽核报告档案整理项目考评
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第二章第四条)
7山西省农村信社稽核工作实行垂直理（ C ）分级负责组织体系
A统领导B全面监督C挂查D全程监控
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第二章第六条)
8稽核员稽核报告持异议时稽核员应稽核报告送达日起（ C ）日稽核务派出单位提出书面复议申请复议结异议级理部门申请复核
A3日B5日C7日D10日
(制度：山西省农村信社离稽核理办法<晋农信发〔2008〕85号>第五章第四十条)
9员工终身积分实行（ C ）分制积分单位05分考核年度累计计算
A1分 B2分 C3分
(制度：山西省农村信社员工违规行积分理办法（试行）<晋农信发〔2012〕3号>第三章第十四条)
10部控制评价结果纳入（ C ）综合考评体系
A月度 B季度 C年度
(制度：山西省农村信社部控制评价办法<晋农信发〔2014〕15号>第四章第十七条)
11外审机构家农村信社进行外部审计服务年限超（ C ）年超（ C ）年农村信社应更换外审机构
A年 B二年 C三年 D五年
(制度：山西省农村信社外部审计理办法<晋农信发〔2014〕10号>第三章第二十四条)
12中标外审机构确定农村信社应中标通知书发出日起（ C ）日招标文件中标外审机构投标文件容中标外审机构签订审计委托协议
A10日 B20日 C30日 D60日
(制度：山西省农村信社外部审计理办法<晋农信发〔2014〕10号>第二章第十四条)
13级农村信社委托外审机构进行外部审计时应签订（ A ）协议
A保密协议B 审计协议 C反馈协议
(制度：山西省农村信社外部审计理办法<晋农信发〔2014〕10号>第二章第十六条)
14农村信社外审机构单方求终止审计委托时应时报告级理机构（ C ）
A民银行 B审计局 C银行业监部门
(制度：山西省农村信社外部审计理办法<晋农信发〔2014〕10号>第四章第二十七条)
15 稽核工作考核周期（ C ）次
F 月 B三月 C半年 D年
(制度：山西省农村信社稽核工作考核办法（试行）<晋农信发〔2013〕13号>第三章第十三条)
16考核单位考核结果异议考核机构申请复议考核机构应（ C ）日予回复
A5日 B10日 C15日 D20日
(制度：山西省农村信社稽核工作考核办法（试行）<晋农信发〔2013〕13号>第五章第二十四条)
17非现场稽核信息档案应专保严格保密建立查（ A ）制度
A 查阅登记 B资料调阅 C档案保制度
(制度：山西省农村信社非现场稽核系统应理办法（试行）<晋农信发〔2012〕14号）>第六章第三十条)
18稽核风险提示应级农村信社( C )签发制式文件形式作出
A理事长 B监事长 C分稽核工作领导
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法<晋农信发〔2010〕89号>第八条)
19稽核风险提示风险程度分重（ B ）般三等级
A较重 B关注 C严重
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法<晋农信发〔2010〕89号>第十条)
20 单位整改工作（ A ）组织实施
A负责 B审批 C办
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法<晋农信发〔2010〕89号>第十二条)
21提示等级般类应组织相关职部门参加专业会议认真研究整改措施接风险提示( C )日整改完毕报送整改报告
A5日 B10日 C15日 D20日
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法<晋农信发〔2010〕89号>第十二条)
22提示风险整改时位导致发生案件重风险根关规定予整改单位部门（ A ）相应行政处分
A负责 B办 C审批 D审查
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法<晋农信发〔2010〕89号>第十八条)
23查单位应积极配合检查工作意拖延阻挠核检查员身份时间般超( B )分钟
A3分钟 B5分钟 C10分钟 D15分钟
(制度：山西省农村信社稽核突击检查暂行办法<晋农信发〔2010〕61号>第三章第八条)
24县级联社应接稽核处理处罚建议书( A )工作日处理文件罚款收缴证明复印件报检查组派出单位稽核部门时抄报办事处（市联社）
A5日 B10日 C15日 D20日
(制度：山西省农村信社稽核突击检查暂行办法<晋农信发〔2010〕61号>第四章第二十条)
25稽核工作底稿档期限稽核报告日（ D ）天
A10天 B20天 C30天 D60天
(制度：山西省农村信社稽核工作底稿操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第四章第十八条)
26稽核象收稽核报告日起（ A ）月应执行整改意见情况书面报告稽核部门
A1月 B2月 C3月 D6月
(制度：山西省农村信社稽核报告操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第五章第三十五条)
二选题
1省联社崔联会书记2017年2月26日南京审计学监事长培训班授课时强调：坚持问题导发现问题解决问题作监督活动容（ ABCD ）堵塞漏洞精细理唤醒全员风险意识进案件事消灭萌芽状态
A查违规 B抓整改 C促落实 D追责
(制度：省联社崔联会书记2017年2月26日南京审计学监事长培训班讲义履职责 务实作 提升稽审监督水 保驾护航改革发展第8页四风险防控监督者)
2 山西省联社2017年稽审工作指导思想：紧紧围绕省联社委理事会工作部署紧扣查违规强控促发展履职线严查严改严罚严处稽审标尺（ ABC ）聚焦领域查改重点隐患揭示深层矛盾防堵风险漏洞服务营理坚决守牢第三道防线提升全省农信社治理水提供强力保障
A检查评价重
B预警整改举
C监督咨询施
D业务检查重
(制度：山西省农村信社2017年稽核审计工作指导意见（讨稿指导思想)
3稽核员般应具备（ ABCD）条件
A良职业道德坚持原廉洁奉公忠职守
B熟悉农村信社项业务掌握相关法律法规
C具备较高专业素质学力定综合分析判断写作表达力
D遵纪守法良记录
(制度：山西省农村信社稽核队伍理指导意见<晋农信发〔2010〕23号>第三章第十六条)
4具体稽核方案稽核组执行总体稽核方案规定稽核事项达稽核目标（ ABCDE ）作针性安排
A稽核范围B稽核步骤C稽核指导D员组成分工E稽核工时预算
(制度：山西省农村信社稽核方案操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第二章第六条)
5 稽核通知书应包括（ABCDEF ）等容
A稽核象名称
B稽核期间稽核事项稽核开始时间预计稽核工作日
C稽核组长稽核成员名单
D稽核象配合稽核工作求
E稽核象承诺求
F签发日期
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第四章第十六条)
6稽核组进驻稽核现场应稽核象举行会谈会谈容包括（ ABCD ）方面
A稽核组说明稽核目稽核范围稽核象配合事项
B介绍稽核员分工确定稽核象联系方法
C听取稽核象介绍整体运作情况营理状况存问题风险
D求稽核象提供资料真实性完整性负责
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第五章第十五条)
7稽核组审查调阅资料基容方法（ ABC )
A审查业务营容否真实审查会计科目账户记账证否正确
B核分户账（明细账）总账总账会计报表否相符
C核汇总会计报表分支机构职部门关数否相符
D研究稽核单位业务状况存问题
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第五章第十九条)
8稽核员应通（ABCD ）步骤调查解稽核象部控制
A询问稽核象查阅相关部控制制度
B检查部控制生成文件记录
C观察稽核象业务活动部控制运行情
D选择具代表性业务环节进行穿行测试
E责令稽核象立限期纠正时限
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第五章第二十条)
9 稽核处理决定容包括（ ABCD ）
A违规违纪违法违反禁令严重屡查屡犯事实评价
B处理决定包括法律法规级关规定等
C处罚强制措施具体容
D责令稽核象立限期纠正时限
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第七章第四十四条)
10追踪稽核具体步骤（ ABCDE ）
A审阅前次稽核报告稽核意见书稽核象整改报告关业务理部门反馈意见书
B听取稽核象整改存问题情况介绍进行现场核实时应关注屡查屡犯新发生问题
C记录稽核象加强营理采取措施分析未整改原
D评价稽核象整改情况提出稽核意见建议
E报告追踪稽核结果
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第十章第六十条)
11 稽核证应包含（ ABCDE ）基素
A取证时间点
B取证事项容
C取证单位签字盖章
D取证复核签名
E事件发生原结果
(制度：山西省农村信社稽核证操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第二章第四条)
12稽核工作底稿（ ABC ）形式
A工作记录 B情况记录 C备查记录 D时间记录
(制度：山西省农村信社稽核工作底稿操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第二章第五条)
13详式稽核报告应包括（ ABCDEF ）等容
A稽核报告提
B稽核基情况
C稽核评价
D稽核发现
E稽核建议
F需说明事项
(制度：山西省农村信社稽核报告操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第三章第十条）
14简式稽核报告应包括（ ABCD ）容
A稽核基情况
B稽核评价
C稽核发现
D稽核建议
E稽核处理
(制度：山西省农村信社稽核报告操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第三章第十八条）
15保存形式稽核工作底稿分（ ABD ）介质形式
A纸质 B电子 C塑料 D
16办事处（级市联社）设立独立稽核检查部门职责：（ ABCDE ）
A组织落实省联社布置项专项稽核
B县级联社财务收支情况进行常规稽核
C县级联社高员进行职期间常规稽核根授权县级联社高员重岗位员进行离稽核
D县级联社稽核工作进行整体评价
E省联社稽核部门办事处（级市联社）安排工作
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第二章第九条)
17县级联社设立相独立稽核部门职责：（ABCD ）
A辖营业机构业务操作制度落实部理等情况进行监督
B辖机构业务活动财务收支真实性期新增贷款投合理性项业务操作合规性员工岗位职责落实情况进行定期稽核机构全面业务职工履职情况进行全面稽核
C辖机构年度决算情况高员期年度工作情况进行稽核离审计
D级稽核部门县级联社安排工作
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第二章第十条)
(制度：山西省农村信社稽核工作底稿操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第二章第五条)
18专案组查清案件基事实应形成案件查处情况报告报告应包括（ ABCEF ）容
A基案情 B作案手段 C原剖析 D应汲取教训 E责认定 F责追究建议
(制度：山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）<晋农信发〔2009〕49号>第三章第二十条)
19部结案坚持（ ABCD ）原
A问责 B追资金 C查原 D补漏洞
(制度：山西省农村信社案件查处操作规程（修订）<晋农信发〔2013〕11号>第五章第四十七条)
20突击检查责提出处理意见时应握原（ ABCD ）
A柜员次出现问题加重柜员处罚
B网点次出现问题追究网点负责业务环节负责责
C次检查中县域三（含）网点出现问题追究县级联社相关职部门负责分责
D县域质类问题出现三次（含）追究县级联社理事长责
(制度：山西省农村信社稽核突击检查暂行办法<晋农信发〔2010〕61号>第四章第十九条)
21列（ ABCDEF ）情形具体违规行处罚档次基础轻减轻处理
A违规情节轻微够动赔偿悔表现
B动报告检举揭发重违规行查证属实
C证证明授意指强令胁迫违规抵制行级报告
D查发现违规问题落实整改案发积极提供价值破案线索时抓获潜逃嫌疑追缴涉案资金等重立功表现
E动报告积极采取补救措施效避免减少损失违规认识错误态度较动检查纠正错误实说明问题
F够效降低贷款风险保全资产
(制度：山西省农村信社工作员违规行处罚办法第二章第三十九条)
22处罚员济处罚处罚决定服收处罚决定日起（ B ）作出处罚决定部门申请复议复议部门应受理复议日起（ A ） 作出复议决定
A1月 B2月 C3月 D6月
(制度：山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）<晋农信发〔2009〕49号>第七章第四十四条)
23亲属回避包括（ ABC ）三种形式
A岗位回避 B公务回避 C聘回避 D职称回避
(制度：山西省农村信社关亲属回避理指导意见<晋农信发〔2010〕26号>二亲属回避形式)
24姻亲关系包括（ ABD ）
A配偶父母
B配偶兄弟姐妹
C侄子女
D子女配偶子女配偶父母
(制度：山西省农村信社关亲属回避理指导意见<晋农信发〔2010〕26号>三回避象)
25 农村信社重突发事件处置应坚持原( ABCDE )
A法快捷原
B协调致原
C属原
D保守秘密原
E掌控舆情原
(制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第章第五条)
26案件责追究应遵循（ ABCDE ）原
A法体原
B分级问责原
C职免责原
D错罚相原
E查（减损）轻动（复发）重原
(制度：山西省农村信社案件防控案件责追究实施意见（暂行）<晋农信发〔2009〕49号>第章第五条)
27 群众性突发事件处置原（ ABCDEF ）
A分级负责解决原
B时报告果断处置原
C法办事遵循政策原
D教育疏导灵活处置原
E积极稳妥安全第原
F遵守纪律严格保密原
(制度：山西省农村信社守押社会化实施细<晋农信发〔2011〕38号>第三章)
28守押公司承担（ ABC ）等安全服务时涉交接业务必须业务库营业网点现金交接区办理交接完毕应签字确认风险责转移接收方
A现金款箱（包）
B重空白证运送调拨
C民银行发行库（业）现金
D守押员备案资料
(制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕65号>第六条)
29接式稽核稽核范围分（ ABC ）
A全面接稽核
B部分接稽核
C专项接稽核
D单项接稽核
(制度：山西省农村信社接式稽核指导意见<晋农信发〔2011〕80号>第二章第六条)
30根稽核务项目容进行（ ABCDEF ）
A非现场稽核
B现场稽核
C常规稽核
D专项稽核
E交叉稽核
F委托稽核
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第五章第二十七条)
31部控制综合评价应遵循原：(ABCDEFG)
A全面性原
B统性原
C公正性原
D重性原
E时性原
F科学性原
G保密性原
(制度：山西省农村信社部控制评价办法<晋农信发〔2014〕15号>第章第四条)
32部控制评价程序般包括（ABCDE）等步骤
A评价准备
B评价实施
C总结报告
D评价等级认定
E评价结果运
(制度：山西省农村信社部控制评价办法<晋农信发〔2014〕15号>第四章第十二条)
33稽核员考核分( ABCD )四步骤
A总结
B组织实施
C结果反馈
D资料档
(制度：山西省农村信社稽核员理暂行办法<晋农信发〔2013〕14号>第五章第三节第二十九条)
34非现场稽核包括( ABCDE ）五阶段
A稽核模型确立
B信息采集分析
C信息核实验证
D信息反馈
E信息档理五阶段
(制度：山西省农村信社非现场稽核系统应理办法（试行）<晋农信发〔2012〕14号>第五章第二十五条)
35稽核突击检查时检查员必须持（ ABCD ）
A身份证 B工作证 C检查证 D检查组派出单位出具介绍信
(制度：山西省农村信社稽核突击检查暂行办法<晋农信发〔2010〕61号>第三章第六条)
36稽核工作底稿包括（ ABC ）三种形式
A情况记录 B工作记录 C备查记录 D会议记录
(制度：山西省农村信社稽核工作底稿操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第二章第五条)
37稽核处理应坚持（ ABCD ）处理原提出改进建议帮助整改问题严重应进行必处罚
A实事求
B客观公正
C教育帮助
D法合规
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第七章第四十条)
38（ ABCD ）均重稽核档案资料必须妥善保保期限关规定执行
A稽核报告
B稽核结
C处理决定
D稽核决定执行报告
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第五章第三十条)
39离稽核组进驻现场应稽核单位张贴离稽核公告离稽核公告应包括容：（ ABCD ）
A稽核员姓名职务
B稽核组员组成联系方式
C稽核容期间
D应公告容
(制度：山西省农村信社稽核理办法<晋农信发〔2008〕85号>第四章第二十条)
40高员列（ ABCD ）情形进行工作交流力资源理部门应未安排交流原记录案
A年龄身体健康原适合工作交流
B涉案涉嫌违纪违法行正接受组织审查尚未做出结
C考虑工作连续性需县级联社（合行）理（董）事长（行长）原时交流
D原适合工作交流
(制度：山西省农村信社关高级理员工作交流理暂行规定<晋农信发〔2008〕22号>三高员工作交流)
三判断题
1省联社崔联会书记2017年2月26日南京审计学监事长培训班授课时讲：监督监督永远矛盾体拼智慧力较量耐力韧性监督者羸弱违规违纪抬头监督者强歪风邪气违规违纪会偃旗息鼓（√）
(制度：省联社崔联会书记2017年2月26日南京审计学监事长培训班讲义履职责 务实作提升稽审监督水 保驾护航改革发展第16页次控风险守底线)
2 部控制综合评价包括程评价结果评价两部分中：程评价占总体系权重30 结果评价占总体系权重70（×）
(制度：山西省农村信社部控制评价办法（晋农信发〔2014〕15号）第三章第十条）
3责处罚原实事求法合规错罚相回避原层级理原（√）
(制度：山西省农村信社工作员违规行处罚办法（晋农信发〔2013〕4号）第章第十条）
4稽核员职业道德稽核员应具备职业品德道德行基求正直客观公正保密（√）
(制度：稽核原理实务（册）第二章第四节）
5开展稽核检查时需携带三证信身份证工作证检查证检查介绍信检查机构应稽核检查派出单位进行面确认（×）
(制度：山西省农村信社稽核突击检查暂行办法（晋农信发〔2010〕61号）第三章第六七条）
6稽核部门履行稽核监督职责稽核单位实施稽核时必须实施机构送达稽核通知书（√）
(制度：稽核原理实务（册）第三章第六节第46页）
7稽核工作目通查帮纠处等手段强化农信社部理促进国家关金融方针政策法律法规项规章制度效求（√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第三章第十七条）
8省联社审计委员会根理事会授权组织指导行业审计工作监事会负责（×）
(制度：稽核原理实务（册）第二章第节第23页理事会负责）
9工作力影响信社稽核工作完整性效性造成风险隐患损失稽核部门负责承担直接责理（董）事长承担领导责（√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第六章第三十二条第款）
10稽核员办理稽核事项时稽核单位稽核事项利害关系应进行回避（√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第二章第十四条）
11稽核员调阅资料应填写稽核调阅资料清单式两份分稽核组稽核象保存稽核组应指定专负责办理调退手续签名确认（√）
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程（试行）（晋农信发〔2009〕50号）第五章第二节第十八条）
12稽核风险提示遵循原包括时准确客观公正层级理（×）
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法（晋农信发〔2010〕89号）第三条）
13稽核效性体现两方面全面性二客观性（×）
(制度：稽核原理实务（册）第章第二节第6页）
14稽核职稽核身固功信社稽核具监督评价服务职（√）
(制度：稽核原理实务（册）第章第四节第9页）
15级部门辖非现场稽核系统岗位员签订保密协议（√）
(制度：山西省农村信社非现场稽核系统应理办法（试行）（晋农信发〔2012〕14号）第六章第三十二条）
16级稽核部门重点级稽核象进行稽核基础级稽核象进行稽核（×）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第二章第十二条)
17级稽核部门根稽核检查工作需辖稽核员统调度（√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第二章第十三条)
18稽核员进行现场稽核时必须坚持双工作制（√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第二章第十四条)
19特定事项单位领导批准稽核部门授权委托级稽核部门指定范围进行稽核 （√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第五章第二十七条)
20稽核部门稽核发现问题已提出明确处理意见实时报告理事会没问题进行处理理事会未时处理导致问题激化造成损失稽核部门承担责（×）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第六章第三十二条第项)
21稽核工作员职致问题没时发现造成风险隐患损失稽核部门负责承担直接责关领导承担相应理责（×）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第六章第三十二条第二项)
22稽核部门工作失误做出错误处理决定稽核部门（单位）造成重济损失予稽核部门负责直接责员相应纪律处分（√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第七章第三十六条)
23山西省农村信社稽核工作原统领导分级负责垂直理挂查全面监督全程监控（√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第章第三条)
24稽核检查中发现稽核单位违反金融法律法规政策规定农村信社业务操作规程理规定行视情节严重予责处理（×）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第七章第三十四条)
25稽核员玩忽职守重问题失察造成严重果发现重问题意隐瞒报追究事责时追究关稽核员责（√）
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第七章第三十六条)
26撰写离稽核报告时应数真实事实清楚定性准确逻辑严密（√）
(制度：山西省农村信社离稽核理办法<晋农信发〔2008〕85号>第五章第三十二条)
27两两违规负责分予积分中积分免责积分（×）
(制度：山西省农村信社员工违规行积分理办法（试行）<晋农信发〔2012〕3号>第三章第十八条)
28查发现违规行够时纠正没造成良果免积分（√）
(制度：山西省农村信社员工违规行积分理办法（试行）<晋农信发〔2012〕3号>第三章第十九条)
29员配备规章制度设施设备等客观素造成违规提出书面申诉提供相关证证明材料积分理领导组审查属实免积分（×）
(制度：山西省农村信社员工违规行积分理办法（试行）<晋农信发〔2012〕3号>第三章第二十条)
30单项评价前农村信社开办项营业务中选取项进行独立评价（√）
(制度：山西省农村信社部控制评价办法<晋农信发〔2014〕15号>第章第五条)
31结果评价部控制环境风险识评估部控制措施监督评价纠正信息交流反馈五方面体系素评价（×）
(制度：山西省农村信社部控制评价办法<晋农信发〔2014〕15号>第三章第十条)
32农村信社意变更外审机构阻碍外审机构正常开展工作外审机构出具审计意见施加影响确保外部审计独立性公正性（×）
(制度：山西省农村信社外部审计理办法<晋农信发〔2014〕10号>第三章第二十条)
33农村信社委托负责外部审计外审机构提供咨询服务（√）
(制度：山西省农村信社外部审计理办法<晋农信发〔2014〕10号>第三章第二十五条)
34稽核工作考核应坚持公公正事实求全面细致注重实效重运原（√）
(制度：山西省农村信社稽核工作考核办法（试行）<晋农信发〔2013〕13号>第章第四条)
35稽核风险提示应遵循时准确客观公正重点突出原（√）
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法<晋农信发〔2010〕89号>第三条)
36检查项目实行手负责制检查组负责评互评基础检查员进行综合评价（×）
(制度：山西省农村信社联合社稽核总队部理办法<晋农信发〔2010〕83号>第六条)
37稽核突击检查发现疑事项应停止检查立报（×）
(制度：山西省农村信社稽核突击检查暂行办法<晋农信发〔2010〕61号>第二章第五条)
38检查金库时检查组少两参加中名负责记录名进行清点（√）
(制度：山西省农村信社稽核突击检查暂行办法<晋农信发〔2010〕61号>第三章第十三条)
39稽核处理包括稽核整改意见稽核处理决定两种方式（√）
(制度：山西省农村信社序时性稽核方案<晋农信发〔2010〕26号>六操作流程第五项)
40稽核员取稽核证时应考虑成效益原重稽核事项应稽核成高低取稽核证难易程序作减少必稽核程序理（×）
(制度：山西省农村信社稽核证操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第五章第三十六条)
41稽核员者宜取原始证采取文字记录摘录复印录音摄影录等方式取稽核证（√）
(制度：山西省农村信社稽核证操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第五章第三十七条)
42稽核员取稽核证稽核组长稽核应分进行复核（×）
(制度：山西省农村信社稽核证操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第五章第四十条)
43稽核意见书送达日起生效送达时间稽核象签收时间（√）
(制度：山西省农村信社稽核报告操作规程（试行）第五章第三十五条)
四 简答题
1稽核部门工作员配备应具备条件？
答：具较高政治思想水坚持原廉洁奉公品行优良忠职守熟悉农村信社工作政策法规项规章制度较丰富业务工作验较强工作力够独立开展工作遵纪守法作风正派良记录身体健康够适应稽核工作
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第四章第二十条)
2离稽核容包括？
答：贯彻执行法律法规金融方针政策行业理机构规章制度等情况重业务营事项活动决策程序决策效果情况控制度健全性效性重营风险防范化解情况遵守财纪律廉政勤政情况干部理制度执行情况职单位会计核算（包括资产负债损益等）真实性合规性重济案件刑事案件重责事报告处置情况分业务营方面采取重决策理措施营理目标务完成情况真实性情况需稽核事项
(制度：山西省农村信社离稽核理办法<晋农信发〔2008〕85号>第二章第八条)
3虚假整改表现情形？
答：发现整改进行销号新违规掩盖旧问题进行销号利岗位职务便隐瞒问题整改事实视虚假整改情形
(制度：山西省农村信社违规问题整改考核办法<晋农信发〔2013〕10号>第三章第十三条)
4部控制综合评价目什？
答：通全省县级行社控体系充分性合规性效性适宜性进行调查测试分析评估揭示农村信社部控制制度存设计缺陷风险漏洞评价部控制流程合理性资产安全控制效果信息真实等方面实现程度效果客观反映农村信社部控制实际水准确划分县级行社部控制风险等级真实掌握辖营风险状况
(制度：山西省农村信社部控制评价办法<晋农信发〔2014〕15号>第章第三条)
5中标外审机构签订审计委托协议容？
答：委托审计范围目审计时限标准求双方权利责义务费支付方式约定事项变更审计报告范围回避保密承诺协议效期违约责拟参审计员姓名资质条件等信息应约定事项
(制度：山西省农村信社外部审计理办法<晋农信发〔2014〕10号>第二章第十四条)
6什稽核风险提示？
答：稽核风险提示指稽核部门根现场非现场稽核结果监部门案件通报等营理方面已存潜风险相关单位部门作出提示
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法<晋农信发〔2010〕89号>第二条)
7稽核风险提示容包括？
答稽核风险提示容包括：风险等级年度序号签发标题送单位（部门）正文签发时间等正文容包括检查概况（案件基情况）风险状况整改建议意见回复求等
(制度：山西省农村信社稽核风险提示办法<晋农信发〔2010〕89号>第八条)
8稽核突击检查容包括？
答：查库制度落实情况现金库（柜）理柜员箱理岗位制约业务理印章理重空白证价单证理账理质押物理安全保卫工作等
(制度：山西省农村信社稽核突击检查暂行办法<晋农信发〔2010〕61号>第二章第四条)
9序时性稽核工作原什？
答：评价部控制制度基础进行稽核业务条线监督基础进行监督核财务资料真实性基础进行稽核落实次稽核整改意见基础进行稽核
(制度：山西省农村信社序时性稽核方案<晋农信发〔2010〕26号>二稽核原)
10稽核证应包含基素？
答取证时间点取证事项容取证单位签字盖章取证复核签名
(制度：山西省农村信社稽核证操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第二章第四条)
11稽核报告文应包括基素？
答：报告封面报送象稽核报告提稽核报告正文稽核报告提交项目负责稽核组长签名报告日期
(制度：山西省农村信社稽核报告操作规程（试行）<晋农信发〔2009〕50号>第二章第七条)
12稽核部门实施现场稽核程序？
答：稽核立项稽核准备稽核实施稽核报告稽核处理稽核档案整理稽核项目考评稽核组具体编制稽核方案时根实际情况适简化述稽核项目程序中某步骤
(制度：山西省农村信社稽核项目操作规程<晋农信发〔2009〕50号>第二章第四条)
13稽核员应具备条件？
答：具较高政治思想水坚持原廉洁奉公品行优良忠职守熟悉农村信社工作政策法规项规章制度较丰富业务工作验较强工作力够独立开展工作遵纪守法作风正派良记录身体健康够适应稽核工作
(制度：山西省农村信社稽核(审)工作暂行规定第四章第二十条)




银行卡中心试题答案

单选题
1 客户卡片ATM机吞卡客户应吞卡次日迟(A )日持效身份证件原件吞卡条助终端机属银行营业网点领取卡片
A 3 B 10 C 15 D 30
2 信合通记卡客户做笔2000元预授权客户没通商户提出取消授权申请商户未请款该笔授权( B )天动取消
A 15 B 30 C 45 D 60
3 客户首次登录网银行时需（ B ）登录
A昵称 B账卡号 C客户号 D存折号
4 客户实现网银挂账户网挂失网挂失口头挂失挂失（ A ）日账户开户网点办理正式书面挂失系统动解挂
A5 B10 C6 D3
5 网银行客户跨行汇款金额5万元（含）选择加急方式时资金汇划通（ B ）处理
A民银行额支付系统
B民银行额支付系统
C农信银系统
D网支付跨行清算系统
6 企业网银行注册受理机构须（ B ）
A省农村信社网点 B结算账户开户机构
C基账户开户机构
D账户开户机构属县级机构网点
7 账户部分冻结部分止付状态（ B ）进行资金交易
A允许 B仅允许金额部分
C允许全部金额 D允许账户
8 （D ）境受理市场突出风险类型
A移机 B洗单 C分单 D套现
9 单位卡销户时卡账户资金须（A）
A转入基存款账户 B提取现金
C转入持卡账户 D转入般存款账户
10 ATM清机轧账时（C）工作日（含）未进行账款核时必须清机做账款核
A3 B5 C7 D10
11 交易流水中挂失卡 标注代码（C）
A07 B 34 C 41 D67
12 网银行数字安全证书介质遗失损坏时允许办理UKey( )相关手续然进行( A )操作
A变更证书补发 B申请重新注册
C变更证书换发 D全
13 网银行注册客户实时转账现信合通卡存折异转账存入业务基础(C )纳入信合通卡存折异转账进行处理
A财务核算 B综合核算
C会计核算 D账务核算
14 注册客户未确认证书否遗失密码泄露等原申请( C )
15 会计档案保应少保存（D）
A年B五年C十年D十五年
16 违反遵守法律法规规章惯例等银行收益资造成风险（C）风险
A操作 B信 C法律 D市场
17 证书补发成功新证书效期（C）
A旧证书发放日起旧证书失效日止
B旧证书发放日起新证书失效日止
C新证书发放日起旧证书失效日止
D新证书发放日起新证书失效日止
18 关记卡信卡区项错误？（A）
A信卡消费输入密码记卡消费输密码
B信卡激光防伪标识记卡定
C信卡定效期记卡定
D信卡透支记卡透支
19 列项IC卡特点（C）
A非联机操作　　B安全性高
C存储空间　　D技术求高
20 列种说法说明预授权意思？（D）
A预授权交易批准持卡特约商户POS终端结算时交易
B持卡特约商户购物餐饮消费时卡做实时结算交易
C持卡POS终端查询卡账户余额交易
D持卡特约商户卡交付押金交易
21 商户违规套现行描述正确（C）
A商户良持卡勾结意签名符银行卡交易发卡行提出拒付
B商户法分子勾结布放假银行卡受理POS机具窃取持卡银行卡信息
C商户良持卡第三方勾结商户身虚拟交易套取现金
D商户收银员意刷交易伪持卡签字抵充顾客支付现金货款
22 关加强银行卡安全理预防击银行卡犯罪通知中指出网银行未采数字证书电子签名等安全认证方式单笔网转帐金额应超（ A ）元民币
A1000 B2000
C3000 D5000
23 网银证书效期（ C ）
A1年 B2年 C3年 D5年
24 持卡遇信合通卡动柜员机ATM吞没时应吞卡日起（D）工作日效身份证件证明卡片持材料动柜员机（ATM）属营业网点办理领卡手续
A 2 B4 C7 D3
25 助农取款交易纸质证助农取款登记簿应少保留（A）年
A B二 C三 D四
26 IC卡片效期（B）年
A5 B10 C20 D15
27 预授权撤销交易预授权交易成功(C)日通联机手工方式进行
A10 B20 C30 D60
28 信合通卡发卡象分（B）
A金卡普卡 B单位卡卡
C贷记卡准贷记卡 D专卡联名卡
29 电子现金终端脱机消费交易流水丢失交易证处理收单商户（Ｃ）协商解决
Ａ中国银联　 Ｂ发卡行
C收单机构 D省清算中心
30 列项属POS脱机功（ D ）
A查询功 B增删POS操作员
C重印功 D签签退
31 消费成功持卡收银员发现消费金额误情况时收银员执行什交易操作（B ）
A次刷卡消费
B先执行撤消交易进行次金额正确刷卡消费
C执行签操作 D执行结算操作
32 消费撤消交易操作时间范围（　B　）
A日结帐 B日结帐前
C隔日 D时候
33 特约商户应类签购单交易数交易相关原始证等保存少（ B ）年
A1 B2 C3 D4
34 果交易签购单签名该交易损失应谁负责（ D ）
A持卡　　B发卡行　　C收单行　　D商户
35 商户规定没收卡立场进行剪角处理没收卡次日起( B )工作日通知收单机构
A2　　　B3　　　C5　　　D7
36 基移动通信网络银联跨行网络优势户通手机短消息拨号编辑方式实现虚拟银行卡交易种新型电子支付应指（ B ）
A电子钱包 B手机支付
C网银行 D电话银行
37 关网银行账户追加功列说法错误（ B）
A账户追加属网签约
B追加账户办理查询转账业务
C仅支持行社开立账户
D仅添加注册网银账户姓名证件类型证件号完全相账户
38 关网银行账户挂失功列说法错误（D）
A网银行账户挂失该账户柜面业务予受理
B网银行账户挂失该账户网业务予受理
C网银行账户挂失口头挂失
D网银行账户挂失属书面挂失
39 网银注销前必须先（ C ）
A补发证书 B换发证书 C废止证书 D冻结证书
40 连续（ B ）清算日账户头寸足法完成应付差额清算中国银联权暂停该机构银联卡跨行（跨境）交易转接
A1 B2 C3 D5
41 预授权撤销交易预授权交易成功（ D ）日通联机手工方式进行收单机构应联机方式手工方式作联机方式补充
A10 B15 C25 D30
42 商户预授权完成手工单（ B ）工作日提交收单机构（持卡未结账离店应附持卡消费复印件）
A1 B3 C5 D7
43 （ B ）参加POS清算
A消费交易　　B预授权交易　　C预授权完成交易　　D消费撤销交易
44 ATM操作完毕忘记取卡时避免银行卡拾取盗 ATM（ ）秒钟动吞卡持卡应吞卡（ ）工作日携带效证件ATM属银行网点办理领卡手续（C）
A603 B307 C303 D455
45 POS交易功根否银行者网络中心通讯分 （ C ）
A金融功非金融功　B脱机功非金融功
C脱机功联机功　　 D金融功联机功
46 遗忘银行卡密码应时采取措施说法错误（ C ）
A发卡银行指定网点申请办理密码挂失手续
B需填写挂失申请书提交效身份证件银行卡
C发卡行允许委托办理代办应该出示效身份证件委托书
D挂失直接效身份证件挂失申请书指定网点重新设置新密码
47 POS结算包含交易种类（B）
A消费撤销 B预授权
C联机退货 D预授权完成撤销
48 关核签名列描述中（C）错误
A核签购单签名笔迹否银联卡背面签名笔迹相符
B核银联卡背面签名卡面凸印持卡汉语拼音名否相符
C核签购单名字否银联卡背面名字相符必核笔迹
D果银联卡背面签名栏空白场验证持卡身份核误持卡先银联卡签名栏签名
49 特约商户收银员伪卡团伙相勾结盗录银行卡磁条信息涉嫌犯罪（D）定罪处罚
A盗窃罪 B诈骗罪
C侵占财产罪 D伪造金融票证罪
50 IC卡（电子现金）支持列交易？（ B ）
A消费B消费撤销C退货D指定账户圈存
二选题
1办理销卡业务风险点包括（ABE）
A审查严符合求客户信合通卡销户
B客户签约银信通等业务办理销户造成客户手机费增高投诉
C销卡未认真客户交回卡片进行核
D柜员输入错误造成销卡错误
E客户销卡卡片未收回
2吞没卡片领取时核相关资料误满足（ABD）条件领卡签名领取卡片
A持卡身份证件姓名领卡片正面持卡姓名字母背面签名致
B持效身份证件领卡片通密码验证
C持卡持效身份证件证明卡片持者材料助银行网点办理领卡手续
D确认领卡片持卡身份法律认方式
3ATM现金应定期定期检查检查容包括（ACD）
A钞箱现金虚拟钱箱设备记载否致
B设备轧账单钞箱余额否相符
C长短款错账记录否清楚否纳入关科目核算
D现金领取缴装钞卸钞等手续否完备否坚持双办理
4受理机构接受客户网银行业务申请时必须坚持（ ABCD ）
A核客户出示效证件账户证原件申请表填写容否相符
B通公民身份联网核查系统核查身份证真伪
C通系统核客户密码直接核账户预留印鉴
D核申请表授权书填写容系统显示客户信息（户名证件类型证件号码等）否相符
5客户相关资料受理机构提出补发证书申请时须提供资料包括：（ABC）
A效身份证原件复印件
B正确填写山西省农村信社(农村商业银行合作银行)网银行客户签约（变更）申请表
C已注册账户原始证
D客户原证书介质客户行保予提供
6企业客户需变更企业客户信息须账户开户机构申请提供资料：（ABCD）
A营业执事业单位法证书组织机构代码等效证原件复印件
B加盖单位公章预留印鉴企业法定代表（授权代理）签章山西省农村信社(农村商业银行合作银行)企业网银行业务综合申请表
C法定代表办效身份证件原件复印件
D法授权委托书
7银联银行卡差错业务解决方面间差错？（ACD）
A持卡商户间B商户客户间
C通持卡间 D持卡受理行间
8发现特约商户列情形省联社银行卡中心关规定强行解协议取消特约商户收单资格（BCD）
A连续三月发生业务
B屡次理拒绝意拖延收单行查询查复业务
C允许协助非收单机构维修员检查维修改装POS机具
D次出现违规操作指出拒改正
9列（BCDEF）必须持效身份证件办理代办业务：
A办理挂失业务
B办理密码锁定解锁业务
C办理银行卡约定转存业务
D办理解挂挂失补卡销卡业务
E办理银行卡助转账签约业务
F办理银行卡换卡业务
10收单机构发现商户出现风险情况情节严重应立关闭交易时书面通知商户终止收单协议快收回机具设备： （ABC）
A泄漏帐户交易信息
B充持卡进行虚假交易
C欺诈交易违法营行司法机关立案介入调查
D移机挪
11企业客户授权模式包括（ BCD ）
A金额授权模式B级授权模式
C级授权模式 D授权模式
12信合通卡柜面业务包括（ ABCD ）
A开卡批量开卡
B记卡储种开户续存续取
C限额登记卡时锁定　
D助转账签约
13信合通卡特色服务功批量开卡时批量开通必须通柜台办理包括（ ABC ）
A助转账　 　 B银信通
C电话银行　 DPOS消费
14助银行日常维护执行情况容包括：（ ABCD ）
A查否建立助银行登记簿制度否做记载完整素齐全
B查否认真执行日班两次巡检记录否完整素否齐全
C查否执行双加钞制度库存否核定范围长短款现象
D查否求领取吞卡片吞入卡片否关规定处理
15列出现ATM交易差错正确处理方式（ ACD ）
A日差错应综合业务系统清算办理
B长款直接客户领取现金
C发生行卡长款查明原长款记入ATM差错户总行相关部门提交山西省农村信社银行卡交易差错业务调账申请申请差错处理
D发生系统差错A岗应时进行差错查询查复长款记入ATM差错户通账务调整退回持卡账户短款根实际情况进行处理
16效银行卡识点包括（ABCDE）
A凸印卡号面印刷号码否致检查
B卡面效期检查
C卡片完性检查
D刷卡时POS显示卡号否卡面卡号致检查
E卡背签名栏签名检查
17证书业务包括证书（ABCD）
A申请换发 B补发废止 C冻结解冻 D重发两码载
18特约商户交易结算服务包括（ABCD）
A商户资金结算 B账务咨询 C账务核 D差错异常处理
19办理客户网银行业务申请时操作柜员须审核：（ABCD）
A客户提交申请资料否真实准确完整
B申请持账户证否
C身份证件否
D签约申请表填列姓名证件类型号码客户提交证件容否致
20企业办理企业注册客户申请时提供效证件包括（BC）
A单位负责承诺书 B 企业营业执
C 事业单位登记证书部门出具效批文等
D企事业单位印鉴
21网银户首次登陆需进行操作（BCD）
A升级操作系统 B安装网银导C修改UKey密码
D浏览器IE址栏输入正确山西农信网银网址
22受理网银申请时务必坚持点（ABCD）
A 核客户出示效证件
B核账户证原件申请表填写容否相符
C 核客户密码核账户预留印鉴
D核申请表授权书填写容系统显示客户信息否相符
23收单机构加强服务点（ABCD）等业务技培训规范服务点业务操作
APOS方法 B安全卡常识
C假币识 D风险防范知识
24卡支付业务特点包括（ABCDEF）
A方便快捷B安全C全球通D金融级预授权担保交易E综合性商户服务F门槛网支付服务
25ATM重点检查容包括：（ABCDEF）
A否张贴异常通知
B出钞口读卡器否堵塞安装附加装置
C否安装异常刷卡进门装置
D否安装盗取密码摄机
EATM工作状态夜间灯箱助区明否正常
FATM电视监控110联动报警等技防设施工作否正常
26银联全息防伪标识容( ABCD )
A立体天坛 B双色背景 C全息放镜
D银联图章 E双连球
27消费撤销退货交易区（AB）
A消费撤销必须日批（未做结帐）退货交易日隔日进行
B消费撤销金额必须原消费交易金额致退货交易全部部分退款
C退货交易必须日批（未做结帐）消费撤销日隔日进行
D退货交易金额必须原消费交易金额致消费撤销全部部分退款
28营业网点接受客户网银行业务申请时必须坚持三核属三核容：（ACD）
A核客户出示效证件账户证原件申请表填写容否相符
B核客户持银行卡否营业网点办理
C通系统核客户密码直接核账户预留印鉴
D核申请表授权书填写容系统显示客户信息（户名证件类型证件号码等）否相符
29办理企业客户注销业务时列说法正确（ABD）
A受理机构须办理企业客户注册受理机构
B应求客户提供授权委托书法定代表办效身份证件原件复印件
C受理机构做完企业客户注销处理企业客户操作员证书作废
D原客户证书介质（UKey）收回
30宾馆酒店类商户遇消费者跑单时（AB）
A商户采手工输入卡号进行预授权完成交易
B手工输入卡号离线方式法操作时通收单机构发卡行进行书面托收
C法找持卡时做坏账处理
D收单银行会30天动款项入商户账户
31列（ABC）效防范伪卡方法
A核凸印卡号前四位否方面印刷微型四位数字致
B刷卡检查POS显示卡号否卡面卡号致
C卡片正面四位背面签名条四位数（）致
D卡片否效期
三判断题
1 山西省农村信社开立民币储蓄账户申请成网银行客户(× )
2商户营业执列出种营范围时选取中低扣率标准业务项目设定商户类码特约商户理员必须证明该业务项目商户营业务（√）
3正式挂失持卡未办理解挂挂失补卡挂失销卡手续发卡系统动卡账户进行解付处理（√）
4洗单指商户未签约商户交易商户POS机压印机刷卡压卡假店交易收单机构清算（√）
5助农取款交易程中线路设备障等原造成确定交易状态应先收单机构台账务处理系统电子信息记录准查明原通差错处理流程处理（√）
6特约商户安装POS终端设备时需商户收银员进行 POS终端操作培训解答收银员提出问题商户收银员掌握POS终端操作技（√）
7办理特约商户撤机时紧急情况保全资产防范业务风险先实施商户撤机处理补办手续（√）
8特约商户解冻终端重新安装时需重新申请新商户号终端号（×）
9银信通公户签约开通定时发余额定时发明细时通三项业务（×）
10IC卡（电子现金）进行非接触式交易撤销 （√）
11列高风险商户商户立终止交易收回机具承担相应损失 （√）
12 果应消费交易已批结IC卡电子现金退货交
易收单机构商户具备联机交易力消费终端执行进行手工退货（×）
13 消费者POS消费果需退货扣定
手续费率情况商户消费者退现金 （×） 　　　　　　　
14发卡机构开通持卡网银行转账业务需持卡动申请书面确认（√）
15机具行保证ATM设备正常运行前提非离行式设备检查维护周应少三次离行式周应少次（×）
16采取单位批量开卡方式单位应员工身份真实性承担责（√）
17网银行客户号关联账户关联账户必须山西省农村信社(农村商业银行合作银行)开立账户（√）
18收银员操作中疏忽导致符合求银行卡受理发卡行权相关交易拒付产生损失应该收银员承担（×）
19ATM投入须时更换密码备钥匙做出标记备密码备钥匙分装入信封加贴封条封口处加盖骑缝业务公章名章注明封存日期机构名称设备代码封存容（√）
20网银行理系统操作员应岗位分离权限制约原进行设置进行串岗混岗操作（√）
21IC卡（电子现金）支持消费撤销交易？（ √ ）
四简答题
1办理销卡业务风险点包括：
（1）审查严符合求客户信合通卡销户
（2）客户签约银信通等业务办理销户造成客户手机费增高投诉
（3）客户销卡卡片未收回
2吞没卡片领取时核相关资料误满足条件领卡签名领取卡片？
（1）持卡身份证件姓名领卡片正面持卡姓名字母背面签名致
（2）持效身份证件领卡片通密码验证
（3）确认领卡片持卡身份法律认方式
3ATM现金应定期定期检查检查容包括容？
（1）钞箱现金虚拟钱箱设备记载否致
（2）长短款错账记录否清楚否纳入关科目核算
（3）现金领取缴装钞卸钞等手续否完备否坚持双办理
4受理机构接受客户网银行业务申请时必须坚持（1）核客户出示效证件账户证原件申请表填写容否相符
（2）通公民身份联网核查系统核查身份证真伪
（3）通系统核客户密码直接核账户预留印鉴
（4）核申请表授权书填写容系统显示客户信息（户名证件类型证件号码等）否相符
5客户相关资料受理机构提出补发证书申请时须提供资料？
（1）效身份证原件复印件
（2）正确填写山西省农村信社(农村商业银行合作银行)网银行客户签约（变更）申请表
（3）已注册账户原始证
6请列举项业务必须持效身份证件办理代办业务？
（1）办理密码锁定解锁业务
（2）办理银行卡约定转存业务
（3）办理解挂挂失补卡销卡业务
（4）办理银行卡助转账签约业务
（5）办理银行卡换卡业务
7收单机构发现商户出现风险情况情节严重应立关闭交易时书面通知商户终止收单协议快收回机具设备？
（1）泄漏帐户交易信息
（2）充持卡进行虚假交易
（3）欺诈交易违法营行司法机关立案介入调查
8助银行日常维护执行情况包括容？
（1）查否建立助银行登记簿制度否做记载完整素齐全
（2）查否认真执行日班两次巡检记录否完整素否齐全
（3）查否执行双加钞制度库存否核定范围长短款现象
（4）查否求领取吞卡片吞入卡片否关规定处理
9助银行日常维护执行情况容？
（1）查否建立助银行登记簿制度否做记载完整素齐全
（2）查否认真执行日班两次巡检记录否完整素否齐全
（3）查否执行双加钞制度库存否核定范围长短款现象
（4）查否求领取吞卡片吞入卡片否关规定处理
10效银行卡识点包括？
（1）凸印卡号面印刷号码否致检查
（2）卡面效期检查
（3）卡片完性检查
（4）刷卡时POS显示卡号否卡面卡号致检查
（5）卡背签名栏签名检查
11办理客户网银行业务申请时操作柜员须审核素？
（1）客户提交申请资料否真实准确完整
（2）申请持账户证否
（3）身份证件否
（4）签约申请表填列姓名证件类型号码客户提交证件容否致
12收单机构加强服务点业务技培训规范服务点业务操作
（1）POS方法
（2）安全卡常识
（3）假币识
（4）风险防范知识
13营业网点接受客户网银行业务申请时必须坚持三核属三核容？
（1）核客户出示效证件账户证原件申请表填写容否相符
（2）通系统核客户密码直接核账户预留印鉴
（3）核申请表授权书填写容系统显示客户信息（户名证件类型证件号码等）否相符
14受理网银申请时务必坚持点？
（1） 核客户出示效证件
（2）核账户证原件申请表填写容否相符
（3） 核客户密码核账户预留印鉴
（4）核申请表授权书填写容系统显示客户信息否相符
15ATM加装备付金采更换钞箱法流程什？
答ATM钞箱备付金足时进行清机操作印ATM虚拟柜员清机扎帐单备付金足原钞箱撤换装备付金新钞箱回营业室开原钞箱清点现金记录ATM运行日志登记簿时完成账款核工作
什商户类码？
答：商户类码（简称MCC）四位数字代码组成收单机构特约商户设置标明银联卡交易环境商户营业务范围行业属判断境跨行交易商户结算手续费标准开展银联卡交易行业分析报告银联卡业务风险理控制重基础数
17特约商户回访容？
答：通特约商户负责财务收银员等相关员进行沟通交流综合性解特约商户营状况业务受理情况征求特约商户意见帮助特约商户解决业务受理程中出现问题提高特约商户业务受理质量密切特约商户间联系提升服务品质理水防范业务风险
18信合通卡密码挂失密码重置规定
（1）信合通卡密码挂失直接办理密码重置
（2）办理密码重置时应求持卡提供效身份证件重置密码信合通卡挂失申请书办员核误持卡办理密码重置手续
（3）信合通卡密码重置必须持卡申请委托代办理
19ATM巡检容什？
（1）查台ATM周围安装特殊装置异物等
（2）认真检查ATM否装非法孖卡器否安装痕迹
（3）否安装隐形摄头非法录装置
（4）助银行周围否非法张贴物
（5）助区域感应门否完异常等
（6）检查助银行设备否做清洁尘
（7）查ATM标识灯箱等否安
20助银行日常理工作？
答：助银行日常理包括助银行网点保洁ATM钥匙密码理装钞装纸更换色带运行检查运行登记账务处理吞钞吞卡处理等助银行理员实行专理助银行理员日少进行两次巡检确保周围环境整洁安全设备运行正常













办公室知识竞赛试题

单选题
1会议外信息披露统（）报请省联社领导批准办理
A 群工作部 B企业文化部 C办公室
2专题会议根工作需（）决定时召开
A B分社领导
3会议费开支会议预算批准请示报告确定金额会议承办部门会议结束（）工作日报销
A2 B3 C5
4 全省农村信社工作会议根省委省政府工作部署农村信社工作实际召开般年召开（）次必时办公会会议决定增加次数
A1 B2 C3
5社务会议般季度召开（）次根工作需定期召开
A1 B2 C3
6省联社督查督办工作（）统负责
A群工作部 B力资源部 C办公室
7特殊原时进行信息披露应少提前（）日银监会派出机构申请延迟披露银监会派出机构意延迟信息披露延迟披露期限般超1月
A10 B15 C20
8 社务会（）通知社务会议题会议文件般提前天送达参会员
A办公室 B群工作部 C力资源部
9社务会会议纪（）签发
A理事长 B
10农村信社秘密属（）秘密
A商业 B企业
11 信访受理部门收信访事项应予登记区分情况（）日区分情形予处理
A10 B15
12级农村信社应季度结束（）工作日实级单位报送季度信访情况统计表分析报告
A10 B15
13 级农村信社应年年初（）工作日实级单位报送年度信访情况统计表全年分析报告
A10 B15
14山西省农村信社联合社具独立企业法资格（）金融机构
A银行业 B非银行业
C方性 D
15省联社尊重社员社法资格营理权维护社员社合法权益（）偿调动社员社资金
A B
C部分 D够
16社员会分年度社员会时社员会年度社员会年召开（）次
A B二
C三 D四
17选举理事采取记名差额投票方式候选数须应选数（）
A百分十 B百分二十
C百分三十 D百分四十
18山西省农村信社联合社章程省联社（）审议通报银行业监督理机构批准生效时办理工商注册变更登记
A委会 B办公会
C社员会 D理事会
19山西省农村信社联合社召开理事会会议应会议召开前（）书面通知全体理事
A五日 B十日
C十五日 D二十日
20理事会会议应理事出席理事出席（）委托理事代出席
A电话 B邮件
C口头 D书面
21理事会法律法规山西省农村信社联合社章程社员会赋予职权范围行职权维护（）合法权益
A山西省农村信社联合社
B社员社
C山西省农村信社联合社社员社
D山西省农村信社联合社派出机构
22发生理事空缺情况时须山西省农村信社联合社（）关规定程序选举补充
A章程 B理事会议事规
C社员会议事规 D章程社员会议事规
23涉联社重事项未时会议通知中列明议题会议持应该议题否提交会议审议进行表决出席会议理事（）意方审议
A全部 B三分
C半数 D三分二
24山西省农村信社联合社（）应切实履行职责认真时组织社员会
A委会 B办公会
C理事会 D专业委员会
25山西省农村信社联合社召开社员会理事会应会议审议事项提前（）通知银行业监督理机构报请银行业监督理机构派列席会议
A五日 B十日
C十五日 D二十日
26理事会收理事社员社时提案（）发出社员会补充通知告知社员代表时提案容
A二日 B三日
C五日 D周
27社员会做出特决议应出席社员会社员代表（）通
A全部 B三分
C半数 D三分二
28社员会提案进行表决前应推举两名社员代表进行（）
A计票 B监票
C计票唱票 D计票监票
29战略委员会办公室设（）负责战略委员会日常联络会议组织等工作
A改革发展部 B风险理部
C力资源部 D稽核审计部
30战略委员会委员辞职免职原导致委员数少规定数（）时理事会应时增补新委员选
A二分 B三分
C三分二 D四分三
31战略委员会认必时聘请中介机构决策提供专业意见发生费（）承担
A中介结构 B山西省农村信社联合社
C战略委员会 D中介结构战略委员会
32战略委员会会议分定期会议时会议定期会议（）少召开次
A月 B季度
C半年 D年
33战略委员会会议表决实行票（）方式进行
A举手 B投票
C举手投票 D
34（）作理事会关风险理部合规工作初审机构根理事会授权相关工作规开展工作
A战略委员会 B风险理委员会
C提名薪酬委员会 D审计委员会
35风险理委员会委员享（）权利
A决定权 B质询权
C建议权 D知情权
36风险理委员会召开会议时邀请理事高级理员相关部门负责（）会议
A出席 B列席
C参加 D参
37风险理委员会会议应（）委员出席方举行
A半数 B三分
C三分二 D全部
38提名薪酬委员会制订理事薪酬方案理事会意提交（）审议批准
A委会 B办公会
C理事会 D社员会
39提名薪酬委员会制订高级理员财务稽核负责薪酬方案提交（）批准
A委会 B办公会
C理事会 D社员会
40提名薪酬委员会会议档案提名薪酬委员会办公室保存保存期限（）
A10年 B20年
C30年 D永久
41审计委员会办公室设（）负责审计委员会日常联络会议组织等工作
A稽核审计部 B法律合规部
C纪委（监察室） D财务会计部
42审计委员会少1名委员应具备财务（会计）（）专业技术职务财务（会计）理专长
A初级 B中级
C初级 D中级
43般震灾害指发生5059级震造成（）死亡
A10 B15
C20 D30
44重震灾害指发生6569级造成（）（）死亡
A30 100 B50 200
C50 300 D100 300
45遭受重震灾害农村信社（）批准根受灾情况法定监部门提出机构歇业迁址撤恢复营业等申请
A级 B监部门
C政府 D派出机构
46震应急工作实行单位（）负责制责追究制度
A部门负责 B分领导
C手 D级领导
47级农村信社根实际情况年少开展（）次形式规模震应急演练
A B二
C三 D四
48级农村信社制定震应急预案（）审查批准印发报级单位备案
A合规部门 B分领导
C手 D级单位
49量访员滞留办公营业场影响正常业务办公秩序请求（）采取强制性劝止措施
A级单位 B监部门
C公安机关 D政府
50群体性访事件中未解决需落实问题（）督促关部门快研究提出处理措施
A分领导 B办公室
C纪检监察室 D访接组
51山西省农村信社群体性突发事件应急预案规定群体性突发事件分级报告恢复预案完善演练（）规定执行
A银行业突发事件应急预案
B山西省农村信社重突发事件应急预案
C山西省农村信社安全保卫工作暂行规定
D中国银监会关印发<重突发事件报告制度>通知
52误会引发挤兑事件应快（）出面事进行协商公正处理争取源头解决问题
A网点负责 B安全保卫负责
C办公室负责 D社领导
53办公营运场安全方面专项应急预案包括（）
A群体性突发事件应急预案
B营业场突发事件应急预案
C然灾害应急预案
D震应急预案
54省联社应急领导组设办公室日常办公点设省联社（）
A办公室 B安全保卫部
C法律合规部 D勤服务中心
55（）属省联社应急领导组办公室职责
A接收处理报通报关信息
B组织协调关工作方政府（金融办）监部门金融机构突发事件处置进行交流沟通
C督促协调相关部门开展处置突发事件相关培训
D决定重处置措施
56（）属安全保卫方面专项应急预案
A震应急预案
B群体性突发事件应急预案
C营业场突发事件应急预案
D重违约事件应急预案
57针然灾害外部风险传染单位部业务重点风险关键岗位尤种存隐患暴露问题全省级农村信社应建立相应（）
A踪监测制度 B预防预警机制
C统筹协调机制 D专项应急预案
58（）属二级重突发事件
A已引发单级市辖系统性风险严重影响金融稳定社会稳定事件
B类违法犯罪案件造成农村信社济损失100（含）～1000万元事件
C类违法犯罪案件造成农村信社济损失10（含）～100万元事件
D然灾害抗力素造成单县域2（含）农村信社网点停止营业事件
59发生级重突发事件营业网点应（）时县级联社报告
A1 B6
C12 D24
60级农村信社应确保工作场（）确保关工作员身安全
A安全性 B稳定性
C保密性 D安全性保密性
61印章（）委托相应资质公司统刻制
A办公室 B力资源部 C群工作部
62标明特急文件应求时限办理急件（）工作日完成
A2 B3 C5 D10
63销毁秘密级公文应指定场（）监销保证丢失漏销中：销毁绝密公文(含密码电报)应进行登记
A2 B3 C5 D10
64督察组实行（）负责工作制根工作实际调整包片范围
A包片 B组长
二选题
1省联社部会议包括（）
A委会议 B社员会议
C业务营会议 D理事会会议
E全省农村信社工作会议 F社务会议
G办公会议 H专题（专业）会议
2省联社部类会议理遵循原（）
A求真务实 B精简高效
C勤俭节约 D计划理
3全省农村信社工作会议容（）
A传达贯彻级机关重会议重文件精神研究确定贯彻落实措施
B总结全省农村信社系统年度工作部署安排年度工作
C表彰奖励全省农村信社系统先进集体先进
D听取辖区农村信社工作汇报研究工作措施
E需讨研究事项
F研究讨省联社中长期目标规划工作计划工作总结
4 督查督办工作总体求（）
A 突出重点 B讲求实效 C注重时效
D计划理 E明确责 F严格程序
G强化考核
5督查督办工作采取方式（）
A书面督查 B实督查 C电话督办
6信息披露应遵循原（）
A真实性 B准确性 C完整性 D性
7财务会计报告（）组成
A现金流量表 B会计报表
C财务情况说明书 D会计报表附注
8农村信社身产生秘密事项应时确定密级保密期限迟超（）日
A3 B5 C10
9 然灾害应急处置应坚持（）原
A 防救重
B统领导分级负责
C协调行动属
10省联社机关工作准（）
A实行科学民决策
B法履行职责
C规范办公程序
D增强服务意识
E加强履职监督廉政建设
11信访工作应遵循原（）
A属理分级负责
B法时解决问题疏导教育相结合
C谁谁负责
12级农村信社受理信访事项（）进行分类
A信 B电 C函 D访
13信访事项办理实行（）工作制
A分办 B转办
14根山西省民政府授权省联社承担社员社（）职
A服务 B指导
C协调 D行业理
15省联社贯彻执行国家金融方针政策法（）
A营 B负盈亏
C担风险 D约束
16省联社税利润国家规定外（）序分配
A弥补前年度亏损 B提取法定盈余公积
C提取般准备 D提取意盈余公积
E社员社分配利润
17联社理事会召开理事会会议通知方式（）
A电话 B书面通知
C邮件 D传真
18理事委托员代出席理事会会议委托书中应载明（）委托签名盖章
A代理姓名 B代理事项
C授权范围 D效期限
19理事会作出决议必须全体理事（）通重事项须全体理事（）通
A二分 B三分二
C四分三 D全部
20社员会提案容应属社员会职权范围明确议题具体决议事项符合（）关规定
A法律
B行政法规
C山西省农村信社联合社章程
D山西省农村信社联合社社员会议事规
21山西省农村信社联合社召开社员会（）权山西省农村信社联合社提出提案
A理事 B派出机构
C社员社 D县级机构
22社员会议事遵循（）原
A充分酝酿 B民决策
C等表决 D实事求
E法合规
23战略委员会委员享（）权利
A表决权 B质询权
C建议权 D知情权
24战略委员会委员连续（）年累计（）出席会议视适履行职权战略委员会应建议理事会予撤换
A两次 B三次
C四次 D五次
25风险理委员会召开会议应少提前3工作日通知全体委员会议通知应少包括（）
A会议时间点 B会议事议题
C会议材料 D联系联系方式
26风险理委员会办公室应（） 等方式通知位委员
A专送达 B传真
C邮寄 D电话
27风险理委员会审议事项决议应符合（）关规定
A国家法律法规 B行政规章
C理事会议事规 D章程
28根发生震震级灾害程度震灾害事件分（）
A般震灾害 B较震灾害
C重震灾害 D特重震灾害
29农村信社遭受重震灾害导致账册毁灭数丢失影响外营业应（）报告立采取补救措施做宣传解释工作争取快恢复营业防止挤兑事件发生
A政府 B监部门
C级部门 D银行业协会
30震应急处置应坚持（）原
A防救重 B统领导分级负责
C统领导统负责 D协调行动属
31震应急领导组应设（）等应急工作组
A员抢救组 B数信息组
C资金保障组 D善重建组
32抗震救灾程中认真做次生灾害防御工作严防（）等出现危险抗震救灾造成次生灾害
A余震 B滑坡
C崩塌 D泥石流
33农村信社工作员发现社外员聚众围堵击事件苗头预兆应时单位（）报告
A领导 B办公室
C安全保卫部 D纪检监察室
34安全保卫部门应布署安保力量加强（）等害部位巡查控制非工作员进入办公营业重
A金库 B档案室
C员工餐厅 D计算机房
35工作（）导致矛盾激化事态扩引发群体性突发事件群体性突发事件处置造成严重果关员予纪律处分直追究法律责
A失误 B失职
C渎职 D疏忽
36群体性突发事件包括（）等扰乱社会金融秩序危害公财产身安全行
A挤兑存款 B集体访
C聚众围堵农信机构办公场
D击农信机构营业区域
37根群体性突发事件性质种类领导组选择设立（）等干职组负责事件处置
A访接 B业务处理
C法律支持 D安全保卫
E勤保障
38群体性事件处置原（）
A分级负责解决
B时报告果断处置
C法办事遵循政策
D教育疏导灵活处置
E遵守纪律严格保密
39聚众员出现（）等情况时应进行针性正面宣传警示提醒必时通告公安部门采取相关措施
A散布谣言 B煽动激情绪
C损害农信社形象 D营业厅办理业务
40重突发事件处置原（）
A法快捷 B协调致
C属 D 保守秘密
E掌控舆情
41山西省农村信社突发事件处置接受（）等部门检查监督
A民政府（金融办） B银监部门
C民银行 D银行业协会
42资金营运安全方面专项应急预案包括（）
A流动性风险应急预案 B资金理应急预案
C重违约事件应急预案 D消防应急预案
43全省级农村信社注重重突发事件踪研究加强（）等信息沟通时采纳关建议意见改进预防预警措施
A方政府（金融办） B银监部门
C银行业协会 D民银行
三 判断题
（） 办公会持社领导办公室会议议题关部（室直属机构派出机构）负责参加
（）
（二） 理事会办公室信息披露日常工作部门负责公开信息披露制作工作组织协调信息披露工作具体事宜
（）
（三） 社务会般应半数领导班子成员会方举行
（）
（四） 整理档案流程：分类装订标注页码排列加盖档号章编目装盒
（）
（五） 农村信社保密理遵循业务谁保密谁负责保密工作原
（）
（六） 然灾害事件应急领导组组长省联社理事长担副组长省联社领导担省联社处室直属中心办事处市联社负责成员
（）
（七） 发文必须办公室负责审签发文部门审核省联社领导签发方规定分类编号印
（）
（八） 涉消费者权益保护信访事项交单位纪检（监察）部门办理
（）
（九） 重事项事报报告应做素完整重点突出容包括发生事件机构网点名称点时间事件原性质等级涉金额数危害程度影响范围事件发展趋势造成损失已采取拟进步采取应急措施等
（）
（十） 省联社享社员社投资入股形成法财产权法享民事权利承担民事责
（）
（十） 理事应理事会决议签字理事会决议承担责
（）
（十二） 理事社员社社员会召开十日前提出时提案书面提交理事会
（）
（十三） 战略委员会审议事项决议必须符合国家法律法规行政规章章程关规定
（）
（十四） 风险理委员会委员辞职免职原导致委员数少规定数二分时理事会应时增补新委员选
（）
（十五） 提名薪酬委员会会议表决实行票举手投票（记名记名）方式进行
（）
（十六） 审计委员会办公室应专送达传真邮寄电子邮件等方式通知位委员通知非专送达需进行电话确认
（）
（十七） 级机构积极配合政府积极开展减灾教育组织计划农村信社员工提供防灾减灾知识技培训
（）
（十八） 聚众事件发生事件稍微息解关员背景动机目求解决问题数
（）
（十九） 重突发事件指突然发生引发者引发辖区系统金融风险影响农村信社正常营社会稳定事件
（）
（二十）印章停须省联社理事长批准 停印章（名章外）应移交办公室封存封存期年
（）
四简答题
（）根山西省农村信社联合社督查督办工作办法规定督查督办工作基程序什？
（二）根山西省农村信社联合社信息披露办法规定年度重事项披露少应包括容什？
（三）根山西省农村信社联合社档案理办法规定档案理工作职责什？
（四）根山西省农村信社保密理暂行办法规定保密工作委员会职责什？
（五）根山西省农村信社信访工作办法规定级农村信社信访工作部门应履行什职责？
（六）根山西省农村信社重事项报告理办法规定事发机构需2时逐级报重事项包括？
（七）根山西省农村信社重事项报告理办法规定事发机构需24时逐级报重事项包括？
（八）根山西省农村信社联合社章程规定山西省农村信社联合社社员社享权利？
（九）根山西省农村信社联合社理事会议事规规定理事会会议遵循原？
（十）根山西省农村信社联合社社员会议事规规定社员代表出具委托出席社员会授权委托书应载明容？
（十）根山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规规定战略委员会委员应该履行义务？
（十二）根山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规规定风险理委员会委员享权利？
（十三）根山西省农村信社联合社理事会提名薪酬委员会工作规规定提名薪酬委员会会议记录应少包括容？
（十四）根山西省农村信社联合社理事会审计委员会工作规规定审计委员会召开会议审议审查评价事项？
（十五）根山西省农村信社震应急预案规定震应急领导组办公室履行职责？
（十六）根山西省农村信社群体性突发事件应急预案规定营业网点出现挤兑事件处置？

（十七）根山西省农村信社群体性突发事件应急预案规定引发挤兑事件素包括？
（十八）根山西省农村信社重突发事件应急预案规定重突发事件处置原什？
（十九）根山西省农村信社重突发事件应急预案规定县级行社发生突发事件般报告程序什？
(二十）根山西省农村信社联合社证理办法规定证理基原什？
（二十）根山西省农村信社联合社公文处理办法规定公文发文包括程序？
（二十二）根山西省农村信社联合社机关行政值班理办法规定值班期间值班员承担什职责？
（二十三）根山西省农村信社联合社涉密文件理细规定涉密文件阅包括程序？






办公室知识竞赛题答案

二 单选题
1C （制度：山西省农村信社联合社会议理办法(试行）<晋农信发〔2006〕31号>第二章第11条）
2B （制度：山西省农村信社联合社会议理办法(试行）<晋农信发〔2006〕31号>第六章第21条）
3C （制度：山西省农村信社联合社会议理办法(试行）<晋农信发〔2006〕31号>第六章第21条）
4A（制度：山西省农村信社联合社会议理办法(试行）<晋农信发〔2006〕31号>第二章第9条第二款）
5A（制度：山西省农村信社联合社会议理办法(试行）<晋农信发〔2006〕31号>第四章第15条）
6C（制度：山西省农村信社联合社督查督办工作办法<晋农信发〔2006〕87号>第3条）
7B （制度：山西省农村信社联合社信息披露办法<晋农信发〔2008〕88号>第五章第29条）
8A（制度：山西省农村信社联合社社务会议事规<晋农信发〔2009〕71号>第6条）
9A（制度：山西省农村信社联合社社务会议事规<晋农信发〔2009〕71号>第13条）
10A（制度：山西省农村信社保密理暂行办法<晋农信发〔2009〕83号>第章第4条）
11B（制度：山西省农村信社信访工作办法<晋农信发〔2016〕65号>第四章第28条）
12A（制度：山西省农村信社信访工作办法<晋农信发〔2016〕65号>第六章第46条）
13B（制度：山西省农村信社信访工作办法<晋农信发〔2016〕65号>第六章第46条）
14C（制度：山西省农村信社联合社章程第3条）
15A（制度：山西省农村信社联合社章程第8条）
16A（制度：山西省农村信社联合社章程第26条）
17 B（制度：山西省农村信社联合社章程第36条）
18 C（制度：山西省农村信社联合社章程第68条）
19 B（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第12条）
20 D（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第18条）
21C（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第2条）
22D（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第10条）
23C（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第23条）
24C（制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第3条）
25B（制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第6条）
26A（制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第9条）
27D （制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第23条）
28D （制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第21条）
29A（制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第3条）
30C（制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第8条）
31B（制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第14条）
32C（制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第16条）
33C（制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第25条）
34B（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第2条）
35A（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第10条）
36B（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第21条）
37A（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第22条）
38D（制度：山西省农村信社联合社理事会提名薪酬委员会工作规第14条）
39C（制度：山西省农村信社联合社理事会提名薪酬委员会工作规第14条）
40A（制度：山西省农村信社联合社理事会提名薪酬委员会工作规第33条）
41A（制度：山西省农村信社联合社理事会审计委员会工作规第3条）
42D（制度：山西省农村信社联合社理事会审计委员会工作规第5条）
43C（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第6条)
44C（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第6条)
45A（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第26条)
46 C（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第32条)
47A（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第31条)
48D（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第29条)
49C（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第30条)
50D（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第45条)
51 B（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第3条)
52D（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第41条)
53B （制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第11条)
54A（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第8条)
55 D （制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第9条)
56C（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第11条)
57B（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第10条)
58C（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第15条)
59A（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第23条)
60D（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第29条)
61A（制度：山西省农村信社联合社印章理办法<晋农信发〔2015〕5号>第三章第15条)
62A （制度：山西省农村信社联合社公文处理办法<晋农信发〔2015〕5号>第六章第47条)
63A （制度：山西省农村信社联合社公文处理办法<晋农信发〔2015〕5号>第七章第57条)
64A （制度：山西省农村信社联合社督察工作办法<晋农信发〔2015〕5号>第三章第10条)
二选题
1ABDEFGH（制度：山西省农村信社联合社会议理办法(试行）<晋农信发〔2006〕31号>第章第2条）
2ABCD（制度：山西省农村信社联合社会议理办法(试行）<晋农信发〔2006〕31号>第章第4条）
3ABCDE（制度：山西省农村信社联合社会议理办法(试行）<晋农信发〔2006〕31号>第三章第13条）
4ABCEFG（制度：山西省农村信社联合社督查督办工作办法<晋农信发〔2006〕87号>第5条）
5ABC（制度：山西省农村信社联合社督查督办工作办法<晋农信发〔2006〕87号>第6条）
6ABCD（制度：山西省农村信社联合社信息披露办法<晋农信发〔2008〕88号>第章第3条）
7BCD（制度：山西省农村信社联合社信息披露办法<晋农信发〔2008〕88号>第二章第7条）
8C（制度：山西省农村信社保密理暂行办法<晋农信发〔2009〕83号>第四章第21条）
9ABC（制度：山西省农村信社然灾害应急预案<晋农信发〔2009〕84号>第章第3条）
10ABCDE（制度：山西省农村信社联合社机关工作规<晋农信发〔2009〕85号>第章第3条）
11ABC（制度：山西省农村信社信访工作办法<晋农信发〔2016〕65号>第二章第8条）
12ABD（制度：山西省农村信社信访工作办法<晋农信发〔2016〕65号>第二章第13条）
13AB（制度：山西省农村信社信访工作办法<晋农信发〔2016〕65号>第五章第30条）
14ABCD（制度：山西省农村信社联合社章程第6条）
15ABCD（制度：山西省农村信社联合社章程第9条）
16ABCDE（制度：山西省农村信社联合社章程第61条）
17BCD（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第13条）
18ABCD（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第18条）
19AB（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第24条）
20ABC（制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第8条）
21AC（制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第9条）
22ABCDE（制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第20条）
23ABCD（制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第10条）
24AB（制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第22条）
25ABCD（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第19条）
26ABC（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第20条）
27ABD（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第29条）
28ABCD（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第6条）
29ABC（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第27条）
30ABD（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第4条）
31ABCD（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第10条）
32ABCD（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第23条）
33AC（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第18条）
34ACD（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第22条）
35BC（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第47条）
36ABCD（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第2条）
37ABCDE（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第5条）
38ABCDE（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第121314151617条）
39ABC（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第27条）
40ABCDE（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第5条）
41ABC（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第6条）
42ABC（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第11条）
43ABD（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第13条）
四 判断题
（）×（制度：山西省农村信社联合社会议理办法（试行）<晋农信发〔2006〕31号>第五章第20条）
（二）√（制度：山西省农村信社联合社信息披露办法<晋农信发〔2008〕88号>第四章第24条）
（三）√（制度：山西省农村信社联合社社务会议事规<晋农信发〔2009〕71号>第8条）
（四）√（制度：山西省农村信社联合社档案理办法<晋农信发〔2009〕83号>第四章第18条）
（五）√（制度：山西省农村信社保密理暂行办法<晋农信发〔2009〕83号>第章第5条）
（六）√（制度：山西省农村信社然灾害应急预案<晋农信发〔2009〕84号>第二章第1条）
（七）×（制度：山西省农村信社联合社文印工作理办法<晋农信发〔2009〕86号>第2条）
（八）×（制度：山西省农村信社信访工作办法<晋农信发〔2016〕65号>第五章第30条）
（九）√（制度：山西省农村信社重事项报告理办法<晋农信发〔2015〕60号>第三章第13条）
（十）√ （制度：山西省农村信社联合社章程第4条）
（十）×（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第25条）
（十二）×（制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第9条）
（十三） √ （制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第27条）
（十四）×（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第8条）
（十五） √（制度：山西省农村信社联合社理事会提名薪酬委员会工作规第26条）
（十六）√ （制度：山西省农村信社联合社理事会审计委员会工作规第20条）
（十七） √（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第17条）
（十八）×（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第24条）
（十九）×（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第4条）
（二十） √（制度：山西省农村信社联合社印章理办法<晋农信发〔2015〕5号>第六章第4748条)
四简答题
（）答：1督查立项2督查通知3实施督查4办结反馈5结项审核6汇总报告7整理档8情况通报（制度：山西省农村信社联合社督查督办工作办法<晋农信发〔2006〕87号>第7条）
（二）答：1联社社员社名称报告期变动情况2增加减少注册资分立合事项3必公众解重信息（制度：山西省农村信社联合社信息披露办法<晋农信发〔2008〕88号>第二章第18条）
（三）答：1贯彻执行国家关档案工作法律法规政策2建立健全档案工作规章制度3收集整理工作中形成种文件材料音材料实物进行档4集中统理种门类载体档案省联社项工作研究提供服务5掌握利档案情况总结利档案验提高档案理水6定期档案进行检查鉴定符合销毁条件予销毁规定做档案馆移交工作维护档案完整安全7办理领导交办关档案业务工作（制度：山西省农村信社联合社档案理办法<晋农信发〔2009〕83号>第二章第8条）
（四）答：1贯彻执行国家保密法律法规2制定调整农村信社保密工作方针政策3保密工作中重事项进行决策4负责处理失密泄密事件5应保密工作委员会决定事项（制度：山西省农村信社保密理暂行办法<晋农信发〔2009〕83号>第二章第9条）
（五）答：1受理交办转送信访提出信访事项2承办交办转送级级关单位（机构部门）移交处理信访事项3组织协调单位关部门（机构）处理信访事项4督促检查指导级级单位信访事项处理5牵头拟订单位信访工作规章制度6分析信访形势开展信访问题调查研究时单位领导级单位报送重信访信息重问题提出改进工作建议7应履行职责（制度：山西省农村信社信访工作办法<晋农信发〔2016〕65号>第三章第18条）
（六）答：1然灾害事灾难公卫生社会安全等抗力素导致法正常营业产生重影响事件2系统机构网点运钞车发生抢劫盗窃造成损失30万元事件3发生绑架爆炸涉枪（弹）等恶性事件造成员伤亡重损失产生重社会影响事件4发生金融挤兑严重影响正常营事件5发生较规模聚众访围攻产生重社会影响严重影响正常营事件6发生重网络障重信息系统障严重影响正常工作需跨部门跨区协处置事件7理事董事高级理员司法机关法采取强制措施逃匿失踪非正常死亡等正常履职影响正常营事件8重纸质电子数重账册重空白证涉密资料等盗窃出卖泄露丢失印章丢失伪造盗导致重损失事件9发生涉案金额1000万元案件10授信总额度5亿元企业（集团）出现风险形成额良贷款辖区机构正常营产生重影响事件11方金融稳定系统行社营重影响突发事件（制度：山西省农村信社重事项报告理办法<晋农信发〔2015〕60号>第二章第8条）
（七）答：1系统机构监部门采取停业整顿接托重组撤销等监措施严重影响正常营事件2发生涉案金额100～1000万元案件3发生重涉诉重投资损失发行金融产品出现重违约等导致重损失影响事件4授信总额度2～5亿元企业（集团）出现风险形成额良贷款辖区机构正常营产生定影响事件5辖区机构报纸电视互联网等种媒体负面报道影响正常营事件6发生造成严重影响重事项（制度：山西省农村信社重事项报告理办法<晋农信发〔2015〕60号>第二章第9条）
（八）答：1选派代表参加社员会享选举权选举权 2参省联社重事项决策权利 3接受省联社服务权利4章程规定参股金分红利润分配权利5监督省联社业务活动财务状况权利6监督省联社项工作提出建议批评质询权利7查阅省联社章程社员社名册社员会会议决议理事会会议决议财务会计报告权利8参加省联社举办学培训教育验交流权利9省联社终止清算法参剩余财产分配权利10法律法规章程规定权利（制度：山西省农村信社联合社章程第21条）
（九）答：1充分酝酿原召开理事会会议时理事应围绕议题开展充分讨发表意见充分听取列席员意见充分发表意见基础进行表决防止议决先决议2民决策原般决议表决须出席会议理事二分通方效理事长副理事长选举更换副聘解聘重事项须全体理事三分二通方效3等表决原理事决议表决权利等理事会表决实行理事票制理事会根议案容确定采举手投票（记名记名）表决方式进行民表决选举须实行记名投票方式场公布选举结果4实事求原理事着实事求原会议议案事先进行调查研究形成书面材料发表意见事实负责5法合规原理事会决议必须符合国家法律法规金融政策联社章程关规定符合数社员社利益果关决议违反国家法律法规规章农村信社（含联社）造成明显营风险严重济损失参决议理事应承担相关责证明表决时表明异议明确载会议记录该理事免责果会议审议事项关理事存着利害关系该理事应回避行表决权（制度：山西省农村信社联合社理事会议事规第26条）
（十）1代理姓名2否具表决权3分列入社员会议程审议事项投赞成反弃权票指示4委托书签发日期效期限5委托签名（盖章）委托社员社代表应加盖社员社单位印章（制度：山西省农村信社联合社社员会议事规第17条）
（十）答：1时出席委员会会议2秉公办事勤勉责审议程序进行审议独立做出判断3严格遵守保密制度解联社相关信息会议审议结果等应该等信息尚未公开前做保密工作（制度：山西省农村信社联合社理事会战略委员会工作规第11条）
（十二）答：1表决权风险理委员会审议授权决策事项享表决权2质询权权风险理委员会审议事项关部门提出质询3建议权权风险理委员会审议事项提出意见建议4知情权权知悉履行职责必须资料信息反馈结果（制度：山西省农村信社联合社理事会风险理委员会工作规第10条）
（十三）答：1会议召开日期点召集姓名2会议出席列席员姓名（受委托出席会议应特注明）3会议议程4委员发言点意见审议事项表决方式结果(意反弃权票数)会委员认应会议记录中说明记载事项（制度：山西省农村信社联合社理事会提名薪酬委员会工作规第32条）
（十四）答：1审查财务报告否全面真实准确2审议评价部稽核制度否已效实施部控制体系否完善3审查外披露信息否客观真实4审议评价财务稽核等部门（包括负责）工作开展情况5审议讨聘请更换外部审计机构事项评价外部审计机构工作6审计委员会职权范围需审议评价事项（制度：山西省农村信社联合社理事会审计委员会工作规第13条）
（十五）答：1汇集报震情灾情抗震救灾进展情况2提出具体抗震救灾方案措施建议3贯彻省联社震应急领导组指示部署协调部门间应急工作督促落实4掌握震情监视分析会商情况5起草震应急领导组文件简报负责类文书资料准备整理档6承担震应急领导组日常事务交办工作（制度：山西省农村信社震应急预案<晋农信发〔2010〕14号>第9条）
（十六）答：1出现挤兑事件苗头营业场工作员立报告网点负责保卫部门坚守岗位保持正常工作2网点负责立营业场维持秩序快详细解事件发生原级报告时耐心客户做解释工作组织挤兑事件应争取带头者群众代表进行话做解释工作3事发网点保证柜台办力情况安排员营业厅做维持秩序工作做理节态度温激化矛盾便防卫器械够坚固二道门防护栏重通道指定专守防止击4安全保卫部门接报应立报告社领导级部门迅速部署现场执勤员维持现场秩序防止员趁机捣乱破坏发现造谣生事趁机破坏法分子应立公安机关举报5误会引发挤兑事件应快社领导出面事进行协商公正处理争取源头解决问题6业务处理组应根情况作出计划时调拨资金保证资金供应满足客户提款需求必时时民银行报告求资金支持7 勤保障组负责车辆物资调度通知押钞车保持良状态时准备出发增援保证现金贵重物品运送保障运送交接程安全8做通信联络工作处置程中确保处置领导组关部门通讯畅通做时互通情况发现问题够时处理9 必时领导组求安全保卫组公安部门报告请求公安部门派参现场处置10访接组利新闻媒体做正面宣传报道外宣传容应事先审定统口径11电视监控员时监控范围实施全程录妥善保备查阅时监视观察现场画面发现疑情况时报告（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第41条）
（十七）答：1 农村信社营业网点客户柜咨询信访等答复处理客户农村信社产生误会2重节假日活动时提款营业网点备付金足造成客户法提款3发生重事件（案件）社会案件牵涉农村信社处理社会产生良影响造成客户疑惑4 重政策规章出台前外宣传够引起客户误解疑虑5周边区金融事件引起农村信社客户恐慌6社会心针农村信社进行破坏活动意制造散布谣言惑众7农村信社电子网络系统发生障事时处理8 原（制度：山西省农村信社群体性突发事件应急预案<晋农信发〔2011〕38号>第39条）
（十八）答：1法快捷原发生突发事件应国家法律法规关规定迅速响应处置2协调致原全省农村信社级部门应服指挥统步调身权限职责司职负责3属原突发事件处置应属明确责积极处置时确保沟通信息通畅4保守秘密原涉机密级（含机密）商业秘密事项应严格遵守保密法规泄漏5掌控舆情原密切关注社会公众重突发事件重视程度坚持紧外松正确引导社会舆加强正面宣传避免发生挤兑风险连锁反应（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第5条）
（十九）答：1发生突发事件事发农村信社网点应立预案时限求县级联社报告县级联社接报立预案时限求省联社派出机构市联社报告时报告民政府级银监部门民银行启动相应应急预案2农村信社突发事件发生省联社派出机构市联社接报立预案时限求报告省联社民政府（金融办）级银监分局民银行天提交书面报告时启动相应应急预案3省联社接报立预案时限求电话报告山西省民政府（金融办）山西银监局民银行太原中心支行天提交书面报告时启动相应应急预案（制度：山西省农村信社重突发事件应急预案<晋农信发〔2014〕16号>第21条）
（二十）答：1法合规履行义务原省联社部门应积极争取权益时相关规定认真履行责义务协配合实际情况需积极争取法获相关许规定时办理年检换证等项工作2统理明确职责原省联社证理工作总体办公室统负责基础细化类证理具体理责部门理岗位职责明确承担岗位职责员3严格理三岗分离原省联社日常证理工作包含证保证批准三方面均须明确相应规范职责界定应遵循证保证批准分离原（制度：山西省农村信社联合社证理办法<晋农信发〔2015〕5号>第3条）
（二十）答：1办部门直属中心拟稿负责审稿签署意见2公文交办公室公文秘书进行核稿送办公室负责审核签署意见3公文秘书交省联社领导审批签发4办公室签发公文登记编号5公文交文印室排版印办部门直属中心指派专校确认误文印室印刷6办部门直属中心装订登记印分发邮寄（制度：山西省农村信社联合社公文处理办法<晋农信发〔2015〕5号>第五章第29条)
（二十二）答：1处理类电2接访群众处理般访事件3处理突发事件紧急工作4领导报告重事件重情况承办领导交办关事项5协调做机关安全防护6做值班记录交接工作7检查电话传真等值班设施设备确保通讯畅通正常8完成带班领导交办值班工作事项（制度：山西省农村信社联合社机关行政值班理办法<晋农信发〔2016〕5号>第三章第9条) 
（二十三）答：1填单阅填写涉密文件阅审批单写明需阅涉密文件名称密级文号档案号（已存档）阅事阅时限等素阅签字确认2报批阅机密级商业秘密AAA级文件阅次审批单报部门负责保密工作委员会办公室保密工作委员会签批交机员（档案理员）阅秘密级商业秘密AA级商业秘密A级文件阅次审批单报部门负责省联社保密工作委员会办公室签批交机员（档案理员）3出机员（档案理员）严格审批单阅提供涉密文件机室（档案室）场阅读机员（档案理员）陪场严禁批准员外员阅读机室（档案室）外阅读阅期限原超七日期间阅文件负安全保密责严格保密规定保擅复印拍外交保严禁涉密文件带回家带公场4阅应审批时限求时觉做期逾期交代时机员（档案理员）场进行检查清点确认误涉密文件放回原处机员（档案理员）阅双方涉密文件流转登记表签字确认（制度：山西省农村信社联合社涉密文件理细<晋农信发〔2016〕64号>第三章第7条)  






财务条线案防专题知识竞赛试题

制度：山西省农村合作金融机构非信贷资产风险分类实施细

单选：
1买入返售资产已出现逾期少分 ( )非信贷资产
A关注类 B次级类 C疑类 D损失类
2资产已显著减值采取措施肯定形成较损失基特征肯定损失损失较应分（ ）非信贷资产
A关注类 B次级类 C疑类 D损失类
3属风险性非信贷资产（ ）
A现金业务周转金 B业债权
C处理抵债资产 D应收账款
4疑类非信贷资产特征（ ）
A资产未出现减值迹象资金够正常回收没足够理怀疑资产收益会发生损失基特征切正常
B资产未发生减值存造成资产收益损失利素基特征存潜缺陷
C资产已出现显著减值迹象采取种措施资产形成定损失损失较基特征缺陷明显损失较
D资产已显著减值采取措施肯定形成较损失基特征肯定损失损失较
5建工程风险分类建工程否正常建设般采（ ）方法进行分类
A成市价孰低法 B账面价值法
C变现净值法 D专家判定法
6农村信社已提足折旧固定资产项目应分类（ ）非信贷资产
A正常类 B关注类 C 次级类 D疑类
二选：
7具特征应收款项直接认定损失类非信贷资产（ ）
A济案件仲裁机构仲裁司法机关判决生效已执行终止弥补损失
B刑事案件追赃完结民事案件执行终止尚弥补损失
C部劳动争议纠纷中仲裁机关裁定承担付款责形成损失
D突发事等造成扣保险赔偿弥补应收款损失
E责赔偿弥补结算出纳短款损失等
8非信贷资产分类方法进行质量分类具体方法（ ）
A风险分类法 B估价法 C成市价孰低法 D专家判定法
9列属安全性非信贷资产（ ）
A拆放业款项 B现金 C途外币资金 D固定资产
三判断：
10非信贷资产指农村合作金融机构资产负债表信贷资产外类资产（ ）
四简答：
11简述应收款中结案诉讼费进行非信贷资产五级分类

制度：山西省农村信社财务理制度

单选
1 资产清查程中盘盈固定资产通科目核算（ ）
A营业外收入
B业务收入
C前年度损益调整
D资公积
2 列计入期成费（ ）
A购置建造固定资产形资产资产支出
B外投资支出分配投资者利润
C没收财物支付滞纳金罚款罚息违约金赔偿金赞助捐赠支出
D职工工资福利费
3职工教育费超职工工资总额（ ）提取准予税前扣超部分纳税年度结转扣
A2 B25 C3 D15
4信社支付费税前扣（ ）
A职工支付商业保险费 B职工支付医疗保险费
C职工支付生育保险费 D职工支付失业保险费
5法定盈余公积金转增资时留存该项公积金少转增前信社注册资（ ）
A10 B15 C25 D50
6月投入固定资产（ ）起计提折旧
A投入月份次月 B投入月份月
C投入日 D投入次日
7列属保险费科目列支费（ ）
A运钞车辆保险费 B存款保险费
C信社财产保险费
二选
8需计提折旧固定资产（ ）
A已单独计价入账土
B建工程交付前固定资产
C营租赁方式租入固定资产
D未提足折旧固定资产
9关抵债资产列说法正确（ ）
A信社取动产抵债资产应快处置长超取日起2年
B信社擅抵债资产
C信社确营理需抵债资产县级行社领导批准
D信社确营理需抵债资产转视新购固定资产办理相应固定资产购建审批手续
10列属营业外收入核算范围（ ）
A固定资产处置净收益
B罚款收入
C已核销贷款利息收入
D抵债资产处置净收益
三判断
11信社办理贴现业务贴现票面值计算确定贴现利息差进行初始确认贴现利息贴现日确认收入（ 错）
12固定资产减值准备确认会计期间转回（）
四简答
13盘盈固定资产确定入账价值？
制度：山西省农村信社会计档案理办法
单选：
1列属会计证类档案（ ）
A记账证 B非核算业务处理单　
C固定资产卡片　 D原始单证
2列属永久保会计档案（ ）
A决算报表 B资金股东分户账
C客户挂失申请书 D会计档案移交清册调阅登记簿
3代理业务委托申请书开立单位银行结算账户申请书变更银行结算账户申请书时存款账户展期申请书补（换）发开户许证申请书撤销银行结算账户申请书等资料保期限销户（ ）年
A15年 B5年 C10年 D20年
4网点股金情况旬报现金项目电报储种动态表（ ）整理装订
A季度 B年 C旬 D半年
5列属营业网点日印资料（ ）
A营业日报表 B满页账
C未满页账 D储种动态表
二选
6会计档案保期限分（ ）
A永久类 B定期类 C定期类 D短期类
7会计档案定期保期限分（ ）
A1年 B5年 C15年 D3年
8查阅会计档案时会计机构负责批准查阅需资料（ ）
A抄录 B复制 C相 D拆封
三判断
9已非纸介质存储保会计档案数根规定保存纸质会计档案原始证票合等具法律效力需永久保存会计资料必须保存纸质档案（ ）
四简答
10需永久保会计档案请列举五种？
制度：山西省农村信社会计基制度
单选：
1信社提供会计信息应财务会计报告者济决策需相关助财务报告者信社现者未情况作出评价者预测属会计信息质量（ ）
A理解性 B性 C相关性 D重性
2信社应实际发生交易事项进行会计确认计量报告实反映符合确认计量求项会计素相关信息保证会计信息真实容完整属会计信息质量（ ）
A理解性 B性 C性 D谨慎性
3原始证票合等具法律效力资料应保存（ ）
A电子档案 B纸质档案 C纸质档案电子档案 D永久档案
4列属会计信息质量求（ ）
A时性 B性 C真实性 D理解性
5持期投资进行初始计量（ ）
A取时债券公允价值计量
B取时债券面值计量
C取时债券面值交易成计量
D取时债券公允价值交易成计量
二 选
6年度决算容包括（ ）
A计算损益分析营成果
B进行年终账务处理办理年终账务结转
C清缴项税费划损益
D编制决算报表决算说明书
7信社会计账簿包括（ ）
A总账 B明细账 C日记账 D登记簿
8种账簿根综合业务系统根会计证动登记（ ）
A总账 B挂失登记簿 C额资金预约登记簿 D日记账
三判断
9原始证金额错误应出具单位重开者更正更正处应加盖出具单位印章（ 错 ）
四简答
10 供出售金融资产取续计量？
制度：山西省农村信社存放业账户理办法
关进步加强业银行结算账户理通知
单选
1存放业账户理部门般（ ）
A资金清算部 B资金营运部
C财务理部 D稽核审计部
2存放业账户理部门指定专专夹保审批备案表附件资料保期限销户（ ）年
A10年 B20年
C5年 D15年
3省农村信社存放业账户账频率规定（ ）
A季账 B旬账
C月账 D年账
4存放业账户部门取开户许证（ ）工作日应述物品移交账户理部门账户理部门接收进行登记
A5 B3 C2 D7
5存放业账户部门应（ ）梳理次存量存放业账户需账户时进行销户处理
A年 B半年 C月 D季度
6闲置业账户时销户超（ ）未投融资性账户必须进行销户清理
A 3月 B6月 C1年 D3年
7严格执行开户生效日制度业账户正式开立日起（ ）日方办理付款业务
A1工作日 B2工作日
C3工作日 D5工作日
二选
8属结算性存放业账户（ ）
A日常结算账户 B业款账户
C专项资金账户 D清算备付金账户
9信社存放业账户信息变更时应时开户机构申请办理变更手续（ ）
A清算部门负责
B预留印鉴
C开户名称
D法定代表
10列符合存放业账户关预留印鉴控理求（ ）
A财务专章应专保名章应授权员保保支付款项需全部印章
B财务专章保员时保结算票
C账户预留印鉴般携带外出遇特殊情况需账户部门负责批准意办携带外出
D严禁结算票预先加盖印鉴
三判断
11分支机构确必开立投融资性存放业账户必须取法机构书 面授权异开立（ 错 ）
12存放业账户核应定期进行月少核次开户机构账频率致时开户机构账频率进行账（错 ）
13业账户原必须法机构省银行业金融机构开立分支机构法机构批准方开立业账户（ 错 ）
四简答
14存放业账户部门保预留印鉴？
15农村信社存放业投融资账户开立规定？
制度：山西省农村信社流动性风险理办法
单选
1列属流动性风险计量评估方法（ ）
A静态流动性风险指标分析评价法
B现金流缺口分析法
C 压力测试
D理层估计
2整体流动性风险压力测试频率原低（ ）次
A旬 B月
C季度 D年
3列属法机构融资性流动性风险缓释手段（ ）
A票转贴现 B票回购
C信贷资产回购 D授信政策调整
4流动性日监测指标分低30分时进行（ ）预警
A黄色 B橙色 C红色
5流动性资产指农村信社（ ）变现资产
A十日 B三月 C月 D六月
二选
6农村信社外流动性风险素包括（ ）
A宏观济政策货币政策变化
B外部市场流动性状况变化
C重融资渠道受限失灵
D公众报道公众信誉
7县级行社流动性风险监测指标监测频率分（ ）
A日监测指标 B月监测指标 C季监测指标 D年监测指标
８流动性日监测指标（ ）
A流动例 B存款类负债偿付率
C存贷 D期业负债偿付率
三判断
9流动性例反映农村信社月变现项资产支付期流动性负债保障程度（ ）
四简答
10法机构融资性流动性风险缓释手段市场流动性风险缓释手段？
制度：山西省农村信社财务预算理办法
单选
1（ ）指预算期进行受益期超会计年度项目支出预算包括固定资产投资形资产投资权益性资投资预算
A资预算 B业务预算 C筹资预算
2预算执行单位应（ ）部门机构财务预算执行差异原进行分析时采取相应解决措施纠正财务预算执行偏差
A月 B季 C年 D半年
3费支出达季预算（ ）时预算理机构应时通知预算执行单位
A3050 B5070
C6090 D50％90％
4预算理机构必须健全证记录预算执行单位业务理费预算季度进行监督控制超出季度预算时（ ）
A期列支
B期预算提前列支
C领导批准方期预算提前列支
D超期预算2列支
5 安全防卫设备购置支出预算属（ ）
A业务预算 B资预算
C筹资预算 D财务预算
二选
6财务预算包括（ ）
A业务收支预算 B业务理费预算
C资产减值损失预算 D税金预算
7财务预算方案部分构成（ ）
A财务预算报表 B财务预算编制说明
C收支衡表 D相关资料
8财务预算（ ）形式反映
A预计业务状况表 B预计资产负债表
C预计利润表
三 判断
9预算理机构必须健全证记录预算执行单位业务理费预算季度进行监督控制超出季度预算时领导批准方列支（ 错 ）
四简答
10财务预算执行控制程中预算理部门职责什？
制度：山西省农村信社县级行社费理办法
山西省农村信社县级行社费理办法办法差旅费关事项补充通知
单选
1列属农村信社专项费（ ）
A工会费 B股份支付
C安全防卫费 D钞币运送费
2列属农村信社营运费（ ）
A开办费 B交通工具耗费
C钞币运送费 D保险费
3县级行社成收入原超（ ）
A35 B25 C30 D20
4县级行社年发生业务宣传费广告费支出超年营业净收入（ ）
A2 B15 C25 D3
5列属会议费列支范围（ ）
A 会议室租金 B会议纪念品
C 会议交通费 D会议住宿费
6 出差员应严格规定等级坐相应交通工具目距出发超（ ）公里坐飞机济舱连续车超（ ）时单位领导批准坐软卧
A300公里6时 B300公里8时
C500公里12时 D500公里8时
二选
7列属县级行社费核算应严格遵循会计原（ ）
A真实性原 B权责发生制原
C谨慎性原 D时性原
8广告费支出应符合条件（ ）
A广告通工商部门批准专门机构制作
B 已实际支付费已取相应发票
C通定媒体传播
D预提广告费
9列属业务宣传费列支费（ ）
A宣传资料制作费
B举办宣传支付会场租金
C宣传稿费等
D特定指礼品纪念品
10列关员工出差餐饮补助说法正确（ ）
A餐饮补助费出差然（日历）天数计算新疆青海西藏天120元标准外余区律天100元标准补助
B出差员应行餐接单位统安排餐应接单位规定标准交纳相应餐饮费
C 餐饮补助费出差目标准取餐饮发票方报销领取补助
D 餐饮补助费出差目标准领取补助需取餐饮发票
三判断
11农村信社支出效益仅会计年度相关作资性支出会计年度相关作收益性支出（ 错 ）
12员工出差住宿费标准发票实报销实际发生住宿未取住宿发票出差目住宿标准予报销住宿费（ 错 ）
四简答
13农村信社县级联社费理办法中营运费实行限额理？
制度：山西省农村信社县级行社固定资产购建处置理办法

单选
1原农村信社固定资产账面价值建工程账面价值占净资产例（固定资产例）超（ ）
A40 B45 C50 D60
2农村信社建造固定资产通出方式取土权支付土出金处理（ ）
A计入建工程 B计入形资产
C计入期费 D计入长期摊费
3固定资产续支出应视固定资产改良支出予资化（ ）
A发生修理费支出达固定资产原值40
B修理关固定资产寿命延长1年
C发生修理费支出达固定资产原值50
D修理关固定资产寿命延长
4列符合县级行社办公营业房装饰装修标准（ ）
A处县级城市营业机构营业厅装修单价超1000元㎡
B处乡镇营业机构营业厅装修单价超1500元㎡
C处县级城市营业机构营业厅装修单价超1800元㎡
D处乡镇营业机构营业厅装修单价超2000元㎡
5原农合作银行农村商业银行固定资产账面价值建工程账面价值占净资产例（固定资产例）超（ ）
A40 B45 C50 D60
6权审批机构核准营业房购建项目审批日起（ ）未实施未申请延期购建核准意见动失效需购建时必须重新履行购建申报手续
A半年 B五年 C两年 D年
二选
7县级行社金额律单位固定资产理委员会初（复）审报社员（股东）会审议批准固定资产购建项目（ ）
A购置业务车
B县级行社总部（行）办公营业房购置新建改建扩建装饰装修
C处县级城市营业机构营业房购置新建改建扩建装饰装修
D县级行社获取土权
8列固定资产购建计划应规定执行公示备案程序（ ）
A县级行社单次预算金额50万元安防设施购置计划
B县级行社购置业务车
C县级行社单次预算金额110万元电子设备购置计划
D县级行社单次预算金额30万元电子设备修理计划
9固定资产处置应处置单位聘请资质专业中介机构进行价格评估资质拍卖公司公开拍卖（ ）
A房屋建筑物处置
B公务车处置
C运钞车处置
D原值30万元固定资产处置
三判断
10固定资产出售原应采公开竞价拍卖方式具备拍卖条件固定资产通关中介机构询价方式确定出售底价（ ）
11固定资产购建款项般采取转账方式支付确需现金支付批准方现金方式支付（ 错）
四简答：
12简述县级行社固定资产购建程序
制度：山西省农村信社存款利率定价指导意见
选
1影响存款部指导利率素（ ）
A存款资金运净收益率
B存款理成率
C存款保险费率
D存款挂牌利率
2 存款实际执行利率受素影响（ ）
A存款挂牌利率
B客户调整点差
C金额调整点差
D区域调整点差
3 县级行社存款业务操作部门存款利率执行部门履行职责（ ）
A拟定行社存款利率定价理控制度
B负责业务条线存款利率定价执行实施监测分析评价
C定期研究行社存款利率执行情况时调整优化定价策略
D时利率理部门沟通市场情况业动提出存款利率定价相关建议
4检查发现列利率违规行予直接责济处罚1001000元情节较重造成良果予警告记处分情节严重造成严重果予记撤职处分违反法律法规法移交关部门处理（ ）
A擅提高降低存款利率超浮动幅度限规定
B越权变相提高降低存款利率
C擅混淆般客户议价客户意抬高般客户执行利率变相获取利益
D实际执行利率明显高区域均利率水意扰乱市场
二判断
5全省农村信社执行统挂牌利率县级行社行制定调整存款挂牌利率（ ）
三简答
6简述存款实际执行利率定价？
制度：山西省农村信社服务收费标准
单选
1 山西省农村信社服务收费标准中城指（ ）
A县级行政区划范围
B省级行政区划范围
C级市行政区划范围
D正确
2 客户ATM异跨行转账收费（　　）
A交易额*1低5元高50元
B交易额*1高25元
C交易额*1低5元高20元
D交易额*1高50元
3 省农村信社关客户收取普卡年费正确（ ）
A10元卡
B10元卡年底决算日扣年消费五次免次年年费
C10元卡开户日扣年消费五次免次年年费
D10元卡应开户日期扣年消费五次免次年年费
二选
4列属省农村信社免费项目业务（ ）
A客户通柜台查询行银行卡余额
B客户账户密码挂失重置服务
C单位客户账户年费
D客户通柜台办理系统城异资金划转
5省农村信社客户通柜台办理跨行转账收取手续费正确（ ）
A02万元（含） 2元笔
B02万元05万元（含） 5元笔
C05万元1万元（含） 10元笔
D1万元5万元（含） 15元笔
6县级联社认真做服务收费标准宣传工作具体做（ ）
A显著位置张贴服务收费标准
B新服务收费标准时公示
C公示服务价格监督电话
D柜员做口头告知解释工作
三判断
7省农村信社免费单位客户提供银信通短信通知服务（ ）
四 简答
8省农村信社公账户收取理费？
制度：山西省农村信社级机构负责履职遇业务支出理办法
单选
1 县级行社委书记董（理）事长配备公务车标准排气量（ ）车辆总价（包括车价相关税费装饰费）（ ）
A16升（含）20万元（含）
B18升（含）30万元（含）
C16升（含）30万元（含）
D18升（含）20万元（含）
2 县级行社领导班子正职员办公房面积超（ ）领导班子副职员办公房面积超（ ）
A30㎡20㎡ B30㎡25㎡
C50㎡30㎡ D50㎡30㎡
3机构负责培训审批列符合规定（ ）
A县级行社负责参加市委政府组织调训业务理权限级机构领导审批
B县级行社负责参加市委政府组织调训办事处（市联社）领导审批
C级机构负责参加省委组织部省直工委组织部组织调训省联社领导审批
D级机构负责参加省委组织部省直工委组织部组织调训办事处（市联社）领导审批
4 关机构负责履职遇列说法符合规定（ ）
A级机构营理需批准安排负责员出国（境）安排顾性实质容般性出访考察性出访
B级机构负责通讯设备标准范围公费购置
C机构负责退休者调离单位次月发放通信补贴
D级机构负责应严格遵守国差旅公时出国（境）费预算支出核算等财务制度铺张浪费接受超标准接高消费娱乐
5 列符合机构负责履职遇标准（ ）
A县级行社委书记董（理）事长配备18升（含）公务车
B县级行社监事长配备16升（含）公务车
C县级行社委书记董（理）事长配备20万（含）公务车
D县级行社委书记董（理）事长配备30米办公房
二 选
6列说法正确（ ）
A公务车行驶里程达20万公里年限超8年更新
B机构负责退休调离企业配备公务车
C机构负责配备公务车形式发放交通补贴报销相关费
D机构负责私公务车节假日期间公务外出公务车应指定点停放
7列业务支出符合省农村信社级机构负责履职遇理办法（ ）
A机构负责培训费中列支公务接费会议费
B机构负责公费参加允许社会化培训项目
C公款购买工作关图书作单位公阅览图书
D机构负责培训提供烟酒
8级机构负责进行业务招时列符合规定求礼品（ ）
A宣传企业文化非贵重品
B支付证
C价证券
D商业预付卡
三 判断
9机构负责参加允许社会化培训项目费律承担单位费报销接受机构资助变相资助（ ）
四 简答
10 简述根山西省农村信社级机构负责履职遇业务支出理办法求县级行社机构负责配备公务车办公房？







财务条线案防专题知识竞赛试题答案

制度：山西省农村合作金融机构非信贷资产风险分类实施细
单选：
1B
制度：细第 二十六条
2C
制度：细第十二条
3A
制度：细第十条
4D
制度：细第 十二条
5D
制度：细第四十条
6A
制度：细第三十八条
二选：
7ABCDE
制度：细第三十 条
8ACD
制度：细第十三条
9BC
制度：细第十条
三判断：
10正确
制度：细第四条
四简答：
11
答：结案诉讼费账龄进行五级分类具体：账龄3月诉讼费（含）分关注类账龄3月年（含）诉讼费分次级类账龄年两年（含）诉讼费分疑类账龄两年诉讼费分损失类

制度：细第三十条

制度：山西省农村信社财务理制度
单选
1 C
制度：制度第八十九条
2D
制度：制度第百十四条
3B
制度：制度第百十七条
4A
制度：制度第百十七条
5C
制度：制度第百零三条
6A
制度：制度第八十三条
7A
制度：制度第百十七条
二选
8ABC
制度：制度第八十二条
9ABD
制度：制度第五十五条第五十九条
10ABD
制度：制度第百三十二条
三判断
11错误
制度：制度第四十六条：信社办理贴现业务贴现票面值计算确定贴现利息差进行初始确认贴现利息贴现期分期确认收入
12正确
制度：制度第八十八条
四简答
13答：盘盈固定资产方法确认入账价值：（1）类类似固定资产存活跃市场类类似固定资产市场价格减该项资产新旧程度估计价值损耗余额作入账价值（2）类类似固定资产存活跃市场该项固定资产预计未现金流量现值作入账价值
制度：制度第七十九条
制度：山西省农村信社会计档案理办法
单选：
1C
制度：办法第八条
2D
制度：办法第三十二条
3C
制度：办法第三十六条
4B
制度：办法第十八条
5C
制度：办法第十三条
二 选
6AB
制度：办法第二十四条
7BCD
制度：办法第三十条
8ABC
制度：办法第四十二条

三 判断
9正确
制度：办法第十二条

四 简答
10
答：永久保会计档案：
（1）决算报表汇总全辖决算报表（含附表说明）
（2）资金股东分户账
（3）客户挂失申请书挂失登记簿票挂失止付通知书撤销票挂失止付申请书等
（4）会计档案保登记簿销毁清册
（5）存贷款开销户登记簿
（6）机构变动交接清册
（7）权机关查询冻结扣划书
（8）账销案存记录
（9）需永久保会计档案关资料

制度：办法第三十二条
制度：山西省农村信社会计基制度
单选：
1C
制度：制度第二十五条
2C
制度：制度第二十五条
3B
制度：制度第百零七条
4C
制度：制度第二十五条
5D
制度：制度第四十四条
二选
6ABCD
制度：制度第五十二条
7ABCD
制度：制度第三十八条
8ABD
制度：制度第四十条
三判断
9错误
制度：制度第三十条：原始证记载项容均涂改原始证错误应出具单位重开者更正更正处应加盖出具单位印章原始证金额错误应出具单位重开原始证更正
四简答
10答：供出售金融资产应取时债券公允价值交易成进行初始计量资产负债表日持期投资摊余成实际利率计算确认利息收入计入期损益债券面值初始入账金额差额债券持期间分期摊销资产负债表日债券公允价值账面余额差额计入资公积

制度：制度第四十四条

制度：山西省农村信社存放业账户理办法
关进步加强业银行结算账户理通知

单选
1C
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第七条
2A
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第二十条
3C
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第二十九条
4A
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第三十条
5B
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第十七条
6B
制度：关进步加强业银行结算账户理通知第三条
7C
制度：关进步加强业银行结算账户理通知第三条

二 选
8ACD
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第四条
9BCD
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第十六条
10AD
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第二十六条
三判断
11错误
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第十三条：日常结算账户外结算性账户投融资性账户必须法机构开立分支机构开立
12错误
制度：山西省农村信社存放业账户理办法第二十九条：存放业账户核应定期进行月少核次开户机构账频率致时采取电话门等动账方式账
13错误
制度：关进步加强业银行结算账户理通知第二条：业账户必须法机构省银行业金融机构开立分支机构理开立
四简答
14答：（1）财务专章应专保名章应授权员保保支付款项需全部印章（2）财务专章保员保结算票（3）账户预留印鉴般携带外出遇特殊情况需账户部门负责批准意少两携带外出（4）严禁结算票预先加盖印鉴
制度：制度第二十六条
15答：投融资性账户开立应遵循数量化原法机构均村镇银行开立投融资性账户投融资性账户资金必须通山西省农村信社资金业务理系统办理逆程序办理投融资性业业务投融资性账户开立须符（1）开户银行省系统机构城市商业银行须法机构总部开立分支机构开立（2）开户银行省国全国性股份制商业银行须总行授权省级分行营业部开立确需省级分行营业部开立开户银行应取总行直接授权省级分行授权（3）专项托类资金投融资性账户原入围省联社托机构名单商业银行省级分行营业部（指定办理托业务分支机构）开立
制度：关进步加强业银行结算账户理通知第二条

制度：山西省农村信社流动性风险理办法
单选
1D
制度：办法第二十四条
2C
制度：办法第二十七条
3D
制度：办法第四十条
4B
制度：办法第三十六条
5C
制度：办法第三十三条
二选
6ABCD
制度：办法第二十二条
7AB
制度：办法第三十条
８BD
制度：办法第三十二条
三判断
9正确
制度：办法第三十二条
四简答
10答：法机构融资性流动性风险缓释手段包括票转贴现票回购信贷资产回购信贷资产转业存款协议存款等市场流动性风险缓释手段包括授信政策调整业务计划指标调整理财产品转移等
制度：办法第条四十条
制度：山西省农村信社财务预算理办法
单选
1 A
制度：办法第十二条
2B
制度：办法第三十二条
3 D
制度：办法第二十六条
4 A
制度：办法第十二六条
5B
制度：办法第十二条
二选
6ABCD
制度：办法第十三条
7ABD
制度：办法第十九条
8BC
制度：办法第十八条
三判断
9错误
制度：办法第二十六条：预算理机构必须健全证记录预算执行单位业务理费预算季度进行监督控制超出季度预算时期列支
四简答
10答：预算理机构必须健全证记录预算执行单位业务理费预算季度进行监督控制超出季度预算时期列支季度未预算额度结转季度费支出达季预算50％90％时预算理机构应时通知预算执行单位
制度：办法第二十六条
制度：山西省农村信社县级行社费理办法
山西省农村信社县级行社费理办法办法差旅费关事项补充通知
单选
1C
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第十二条
2D
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第十三条
3A
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第十四条
4 B
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第三十条
5B
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第三十二条
6 C
制度：山西省农村信社县级行社费理办法差旅费关事项补充通知第条
二选
7ABD
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第四十条
8ABC
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第三十条
9ABC
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第三十条
10 ABD
制度：山西省农村信社县级行社费理办法差旅费关事项补充通知第三条
三判断
11错误
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第四十条：支出效益仅会计年度相关作收益性支出会计年度相关作资性支出
12错误
制度：山西省农村信社县级行社费理办法差旅费关事项补充通知第二条：住宿费标准发票实报销实际发生住宿住宿发票予报销住宿费
四简答
13
答：营运费分基础营运费挂钩营运费中：基础营运费根县级行社营业网点数量确定基础营运费＝年末营业网点数量×10万挂钩营运费根县级行社年度成收入情况年度营业收入（利润表中营业收入）定例核定具体：（1）成收入≤35挂钩营运费营业收入×8（2）35＜成收入≤40挂钩营运费营业收入×7（3）40＜成收入≤45挂钩营运费营业收入×6（4）45＜成收入≤50挂钩营运费营业收入×5（5）成收入＞50挂钩营运费营业收入×4
制度：山西省农村信社县级行社费理办法第十七条
制度：山西省农村信社县级行社固定资产购建处置理办法
单选
1C
制度：办法第四条
2B
制度：山西省农村信社新企业会计准实务第十二章—行建造固定资产处理：信社建造固定资产通出方式取土权支付土出金计入建工程成应确认形资产
3 C
制度：山西省农村信社新企业会计准实务第十二章—固定资产续支出：符列条件固定资产续支出应视固定资产改良支出予资化（1）发生修理费支出达固定资产原值50（2）修理关固定资产寿命延长2年
4C
制度：办法第十八条
5A
制度：办法第四条
6D
制度：办法第四十三条
二选
7ABD
制度：办法第二十五条
8BC
制度：办法第二十五条第二十六条
9ABCD
制度：办法第三十六条

三判断
10正确
制度：办法第三十六条第三十七条
11错误
制度：办法第四十条：支付固定资产购建款项必须采取转账方式严禁现金方式支付
四 简答
12 答：（1）申请：固定资产需求理部门根工作需业务开展求提出固定资产购建申请固定资产购置途标准预算金额等进行说明（2）初审（审核）：固定资产购建申请应规定权限提交权审核部门机构进行审查权部门机构应出具审核（初审）意见（3）公示：规定需进行公示固定资产购建计划权机构初审通应流程组织部公示征询意见（4）复审：执行公示程序固定资产购建计划公示结束存反馈意见初审机构结合反馈意见项目进行复审形成购建计划审核报告（5）审批：审核复审意固定资产购建计划规定权限提交权审批员机构审批（6）备案：规定需履行报备程序固定资产购建计划县级行社属办事处（市联社）申请备案（7）实施：县级行社根审批意见组织实施固定资产购建（8）验收：固定资产购建项目完成县级行社组织购建项目进行验收工程建设类固定资产购建项目应委托中介机构办理工程决算
制度：办法第二十四条
制度：山西省农村信社存款利率定价指导意见
选
1ABC
制度：制度第十六条
2ABCD
制度：制度第十八条
3 BD
制度：制度第十十二条
4ABCD
制度：制度第二十条

二判断
5正确
制度：制度第十五条
三简答
6答：存款实际执行利率存款挂牌利率+客户调整点差+金额调整点差+区域调整点差中：
（1）客户调整点差根客户行社综合贡献度风险溢价行社战略合作关系等外部素存款实际执行利率进行调整般客户客户调整点差般0议价客户存款实际执行利率存款挂牌利率基础适浮动
（2）金额调整点差根客户存款额资金沉淀率等素存款实际执行利率进行调整
（3）区域调整点差指针区域市场竞争情况济发展状况客户存款利率敏感程度差异存款实际执行利率进行调整
制度：制度第十八条
制度：山西省农村信社服务收费标准
单选
1 C
制度：山西省农村信社服务收费标准附表
2 A
制度：山西省农村信社服务收费标准附表
3 D
制度：山西省农村信社服务收费标准附表
选
4ABCD
制度：山西省农村信社服务收费标准附表
5ABCD
制度：山西省农村信社服务收费标准附表
6 ABCD
制度：山西省农村信社服务收费标准附表
二判断
7正确
制度：山西省农村信社服务收费标准附表
四 简答
8答：省农村信社日均余额足1000元单位活期账户季收取账户理费：30元季户已久悬账户理账户年收取久悬账户理费
久悬账户理费：100元年户
制度：山西省农村信社服务收费标准附表
制度：山西省农村信社级机构负责履职遇业务支出理办法
二 单选
1 D
制度：办法第十条
2B
制度：办法第十九条
3C
制度：办法第二十七条
4 B
制度：办法第四十九五十五十二条
5 B
制度：办法第十条
五 选
6 ABD
制度：办法第十三十四十五十七条
7 ABD
制度：办法第三十六三十七三十八条
8 BCD
制度：办法第四十三条
六 判断
9 正确
制度：办法第三十条
七 简答
10答：县级行社委书记董（理）事长配备公务车标准排气量18升（含）车辆总价（包括车价相关税费装饰费）20万元（含）机构负责配备专门公务车未配备公务车禁止私车公养机构车辆制度改革方案工资薪酬相关制度规定领取交通补贴
县级行社领导班子正职员办公房面积超30㎡领导班子副职员办公房面积超25㎡
制度：办法第十第十第十九条







机构业务部案防专题知识竞赛试题

单选题
1涉债权县级机构( )家（含）债务融资余额( )元（含）债务融资余额( )万元（含）已良产生逾期企业（企业集团）行债务融资需信社系统组建债权委员会
A2家 3亿元 3000 B3家 1亿元 5000
C3家 05亿元 3000 D3家 1亿元 3000
2社团贷款转交易指社团贷款项贷款作出方持社团贷款份额转作受方贷款( )
A B款 C中介 D第三方
3列项应社团会议审议全体成员社达成致意见（ ）
A贷款数额增加
B宣布款违约社团贷款合追究违约责
C决定停止贷款提前收回未期贷款取消未提贷款
D意款选定保险机构
4发放社团贷款时成员社应协议规定款项时划代理社指定（ ）代理社款出具合约定统款划付资金
A基户 B般户 C专账户 D时户
5（ ）指社团贷款合签订相关贷款条件确定金额进度集资金款提供贷款接受参团社委托社团贷款协议约定进行社团贷款事务理协调活动县级联社
A牵头社 B代理社 C成员社 D市联社
6成员社承担贷款份额必须社贷款审查委员会审议通报权审批（ ）汇集成员社审批意见形成社团贷款方案
A牵头社 B代理社 C成员社 D市联社
7社团贷款收费具体项目包括（ ）
A安排费 B承诺费 C代理费 D服务费
8社团贷款理办法规定社团贷款合成立生效时间(   )
A社团贷款关事分贷款合签字加盖单位印章
B社团贷款关事分贷款合签字
C社团贷款关事分贷款合加盖单位印章
D社团贷款关事分贷款合签字加盖单位
9县级联社应（ ）完成实物黄金交接做验收工作
A效监控设施范围 B非效监控设施范围
C方均
10实物黄金交接（ ）履行手续
A意2
B备案指定专职员1
C备案指定专职员双
D理部门1网点1双
11实物黄金交接签收员意变更变更变更方应（ ）时变更员身份证复印件片加盖公章送达方
A批次货物交接前
B批次货物交接时
C批次货物交接
12县级联社黄金业务委托公司出具（ ）代理销售实物黄金进行交接履行交接手续
A入库单
B物流单
C出库单
13代理网点实物黄金入库时应（ ）时贵金属出入库保登记簿签字确认
A领取实物黄金库员两
B领取（双）实物黄金库员三
C领取双
14县级联社委托单位缴纳保证金时账务处理正确会计分录（ ）
A：1012存放系统款项款项
贷：1031存出保证金
B：1031存出保证金
贷：1012存放系统款项款项
C：2241应付款黄金代销款专户
贷：1001现金款项
15县级联社代理黄金手续费结算会计分录正确（ ）
A：1012 存放系统款项款项
贷：6021 代理业务手续费收入
B：6021 代理业务手续费收入
贷：1012 存放系统款项款项
C：2241应付款黄金代销款专户
贷：6021 代理业务手续费收入
16代理网点出售黄金时账务处理分录应（ ）
A：1001现金款项
贷：2241应付款黄金代销款专户
B：1001现金款项
贷：2241应付款黄金代销款专户
付：表外124代保价值品
C：2241应付款黄金代销款专户
贷：1001现金款项
付：表外124代保价值品
17代理网点（日约定日）县级联社交回代销款时会计分录正确（ ）
A：2241应付款黄金代销款专户（信社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
B：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（信社）
C：2241应付款黄金代销款专户
贷：1001现金款项
18县级联社（日约定日）委托单位支付代销结算款时账务处理正确（ ）
A：2241应付款黄金代销款专户（信社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
B：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（信社）
C：2241应付款黄金代销款专户
贷：1001现金款项
19银行保箱允许存放种物品( )
A私文件 B黄金 C硫酸 D瓷器
20客户租保箱部门权查封( )
A司法部门 B检察院
C委纪检部门 D法律授权部门
21客户死亡银行收通知种银行开启客户保箱( )
A 债权 B联名租
C合法继承 D授权代理
22般情况客户银行办理种挂失业务( )
A 钥匙挂失 B证件挂失
C密码挂失 D指纹挂失
23客户租保箱行种权利（ ）
A转 B授权 C分租 D转租
24山西省农村信社新业务开办新产品开发应遵循 合法合规风险控（ ）市场导信息充分披露原
A专业操守 B成算
C评估优化 D流程梳理
25县级联社开办新业务开发新产品应遵循银监会关合作金融机构营业务范围规定省联社相关求省联社办事处（市联社）审批备案报送（ ）批准办理关手续
A银监会 B省联社
C办事处 D监部门
26新业务理处收业务立项申请材料齐备前提原应（ ）工作日完成评估根需确定新产品开发配合单位业务立项需技术支持新产品科技信息中心新产品开发项目配备项目监理信息技术员
A三十 B五十
C十二十 D三十
27审批意投产新产品新业务理处应（ ）求编制报批报备报告统办理督促县级联社履行申报手续
A 银监会 B省联社
C办事处 D监部门
28试点期限应根产品类型确定原少（ ）月信贷类业务产品般少（ ）月
A3 3 B3 6
C6 6 D6 12
29营业网点通（ ）方式受理代理保险业务
A手工填单 B机填单
C系统出单 D出单
30关退保处理描述正确（ ）
A保险期限已开始已保险公司结算已录入保单办理退保
B投保提出退保求时果出具投保单中约定保险期限尚未开始保费尚未进行结算未保险公司业务系统进行录单缴费操作营业网点直接通综合业务系统指定交易保单进行撤销处理
C保单进行撤销处理签署办姓名撤保日期时相应保费动退回投保缴纳保费账户
D保险期限已开始已保险公司结算已录入保单需投保保险公司网点办理退保
31县级行社应保险公司（ ）核次业务核误县级行社应定期保险公司统开具发票收取手续费收入
A年 B半年 C月 D日
32保险兼业代理业务指农村信社接受保险委托代理身份保险授权范围代办理指定保险业务保险收取（ ）业务
A代理业务费 B代理保险费
C代理理费 D代理手续费
33办事处（市联社）负责辖代理保险业务（ ）等事项
A指导协助监督检查
B指导协调监督理
C指导协助实施理
D指导协调实施理
34机构开办保险兼业代理业务体（ ）
A市农村信合作联社（办事处）
B县（市区）农村信合作联社（农村商业银行）
C县（市区）农村信合作联社网点（农村商业银行支行）
D营业部
35代收交通违法罚款业务票( )指定专负责购领缴销理
A运营理部 B稽核监督部
C财务部门 D票部门
36柜员办理程中收印失败项操作错误（ ）
A综合业务系统全省代收费业务特殊业务界面选择更换证
B输入新证号码证备注栏注明重字样
C原证需背面注明原客户签字确认
D原证需加盖作废戳记
37交通违法罚没收入实行全省统收缴统清分代收交通违法罚没收入全部缴入（ ）科目
A应付款项科
B结算财政款科目
C代理业务负债科目
D业务收入科目
38科技信息中心须日( )账情况进行查询出现法发送账文件账延迟账完全等情况时联系交警部门进行解决
A前二日 B前三日 C前日 D前五日
39柜员进入综合业务网络系统录入处罚书编号编号输入前（ ）收取客户现金处罚金滞纳金收取入库客户印山西省代收罚没款收
A13位 B14位 C15位 D16位
40客户印山西省代收罚没款收分（ ）联
A B二 C 三 D四
41柜员缴纳代收罚没时必须审核处罚决定书写符涂改容完整未加盖公章（骑缝章通审核）等问题应（ ）
A退回客户需交警部门重新开具
B顾客签字确认缴纳
C拒绝客户办理
D核系统信息金额车号没问题办理
42山西省代收罚没款收视重空白证理理运营理部指定专负责购领缴销理票定期（ ）领取
A省联社制 B交警部门
C市财政厅 D山西省财政厅
43根山西省财政厅规定年（ ）份支付年度代收交通违法罚款手续费收入（笔1元）
A 1月 B6月 C12月 D8月
44通常情况日缴纳罚款（ ）生效
A实时 B1工作日
C次日8点前 D天营业终
45预算单位留存（ ）户手机号码系统中签约（ ）户
A1 2 B2 2
C1 1 D数
46客户办理密码重置适客户密码忘记者密码锁死错误录入（ ）次情况需办前开户网点柜台进行办理
A1 B2 C3 D5
47预算单位变更户（变更办）时需先注销原户进行（ ）操作
A生效 B签订 C签字 D签约
48助柜面业务日零余额账户累计支付金额限（ ）万元
A500 B100 C1000 D2000
49开立（ ）预算单位开通助柜面业务进行助柜面签约
A零余额账户 B基账户
C般账户 D时账户
50办理国库集中支付业务网点应指定（ ）负责理
A1 B专 C2 D数
51电子证留存电子证库中保存期限时间（ ）年
A1 B2 C3 D5
52直接支付业务授权支付业务着（ ）原
A先清算支付 B边清算边支付
C时进行 D先支付清算
53日支付资金超（ ）亿元未超（ ）亿元承办行提前1日省联社太原市城区联社进行报备
A5 10 B100 1000
C30 50 D50 500
54备付金财政厅存放代理银行承办行国库集中支付业务（ ）支出设立
A应急 B般 C时 D代理
55山西省农村信社电子商业汇票业务理办法称电子商业汇票系统指（ ）建立理托网络计算机技术接收存储发送电子商业汇票数电文提供电子商业汇票付资金清算行相关服务业务处理台
A山西省农村信社 B中国民银行
C农信银 D银监局
56电子商业汇票民币计价单位单张票金额县级行社根抗风险力资约束客户信度风险保障系数等素合理确定超（ ）元付款期限出票日起期日止长超（ ）
A1亿 1年 B10亿 1年
C10亿 2年 D1亿 2年
57出票背书电子商业汇票记载（ ）事项电子商业承兑汇票背书转
A转 B质押
C委托收款 D抵押
58提示付款期票期日起（ ）日日遇法定休假日额支付系统非营业日电子商业汇票系统非营业日延持票应提示付款期承兑提示付款
A3日 B5日 C10日 D15日
59电子商业汇票追索分拒付追索非拒付追索电子商业汇票追索权利效期截止票期（ ）年
A半年 B1年 C2年 D3年
二选题
1办理社团贷款业务应遵循（ ）原
A愿协商 B讲求效益
C权责明晰 D风险担
2社团成员应（ ）原决策放款行实际承担份额享社团贷款项相应权利履行相应义务
A信息享 B独立审批
C决策 D风险担
3申请办理社团贷款款应具备条件（ ）
A需工商行政理部门核准登记事业法外法客户必须工商行政理部门核准登记
B事生产营活动合法合规信良生产营正常收入稳定够付息
C组成社团贷款牵头社代理社已开立基账户
D营业执组织机构代码证税务登记证贷款卡证件合法效特殊行业需提供相关资质证明
4社团贷款牵头社指款意负责发起组织社团县级联社职责（ ）
A接受款申请书进行贷前职调查款商谈贷款条件出具贷款条件清单贷款安排建议书
B发起筹组社团贷款草拟社团贷款信息备忘录意成员社发送社团贷款邀请函相关资料
C协商起草社团贷款合作协议组织成员社签订协议
D代表参团社款议定社团贷款合具体条款组织成员社款担保签订社团贷款合
5列事项应社团会议审议全体成员社达成致意见（ ）
A修改合作协议贷款条件清单列明条款社团贷款合
B贷款数额增加
C贷款展期
D担保者担保方式变更
E款申请改变贷款途
6债权指导委员会应充分发挥（ ）工作职工作优势债委会成员间争议分歧积极组织推动协商调解发挥良促进作
A理 B服务 C协调 D指导
7代理社应社团贷款合约定履行代理社职责职责包括（ ）
A根社团贷款合款出现违约事项时时组织社团成员违约贷款进行清收保全追偿处置
B审查督促款落实贷款条件提供贷款办理授信业务
C款商谈贷款条件出具贷款条件清单贷款安排建议书
D制定账户理方案开立专门账户理社团贷款资金根约定款日期款款申请社团贷款合约定承贷份额例通知社团成员款项划指定账户
8社团贷款实行（ ）运行模式
A谁营销 B谁牵头 C谁评审 D谁理
9严格贷款操作流程理严禁（ ）办理信贷业务
A违法 B违规 C逆程序 D减程序
10县级联社应定时代理黄金业务进行现场检查检查容包括：（ ）
A交接手续 B保情况 C交易情况
D账务处理 E账实相符
11 申请开办业务县级联社必须具备条件（ ）
A符合安全标准求设施齐全金库
B市场调研摸清客户群体
C完善规章制度理措施
D配备定数量业务员
E监机构求条件
12代理黄金营业网点须指定专门员包括（ ）
A操作员 B库员
C黄金仿真样品专员 D账员
13代理黄金出售单证式三联分交（ ）
A客户 B留存 C中金公司 D县级联社
14代理网点接收黄金时错误账务处理（ ）
A付：表外124代保价值品
B：2241应付款黄金代销款专户（信社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
C收：表外124代保价值品
15代理网点（日约定日）县级联社交回代销款时会计分录错误（ ）
A：2241应付款黄金代销款专户（信社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
B：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（信社）
C：2241应付款黄金代销款专户
贷：1001现金款项
16租保箱( )
A 年满18周岁中国公民 B 机关团体
C 企事业单位 D 民事行力
17保箱业务变更包括种( )
A开箱方式 B变更印鉴（密码指纹）
C 变更授权 D变更客户资料信息
18客户租保箱行种权利（ ）
A转 B授权 C分租 D转租
19新产品开发范围包括（ ）
A新开发金融产品新产品组合
B原产品流程发生变革性优化
C现金融产品功增加升级完善
D银监会规定农村合作金融机构开办业务
20省联社办事处（市联社）规定权限县级联社申请进行充分评估证评估重点包括（ ）
A否符合监机构规定业务范围
B开办新业务市场前景效益
C否开办新业务求营业场相关设施
D否足够专业员
21涉业务部门理范围新产品审批通省联社办公会议指定关部门单位组成项目组指定牵头部门负责具体产品开发工作时关情况通知（ ）等关部门
A科技信息 B财会 C风险合规 D稽核
22网点代理销售员客户提供保险业务咨询服务应全面客观介绍保险产品保险条款（ ）等重事项明确告知客户
A保险责 B责免 C退保费
D保单现金价值 E缴费期限 F犹豫期
23农村信社保险兼业代理业务开展遵循基原（ ）
A客户愿 B公竞争
C合法合规 D诚实信
24农村信社保险兼业代理财产保险业务包括（ ）
A财产损失保险 B责保险 C身保险
D保证保险 E信保险
25柜员错导致应缴罚款( )处罚造成损失柜员承担相应责
A错划 B漏划 C误划 D划
26柜员必须审核处罚决定书( )等问题应退回客户需交警部门重新开具
A写符 B涂改
C容完整 D未加盖公章
27柜员应认真核实返显信息包括（ ）违法车牌号违法日期时间违法代码处罚书日期处罚金额滞纳金等项目确保综合业务系统返显信息客户提供处罚决定书中完全致
A处罚书编号 B姓名
C档案编号 D证件号码
28关代收交警罚没业务说法错误（ ）
A日缴纳罚款日生效
B处罚决定书未加盖公章缴纳罚款
C山西省代收罚没款收视重空白证理
D综合业务系统办理时应录入处罚书全部16位编号
E社通前台柜员受理项业务通系统统集代收资金划入属县级方级财政专户
29综合业务网络系统录入处罚书编号会返显信息（ ）
A姓名证件号码
B档案编号
C违法车牌号
D违法日期时间
E处罚金额滞纳金
30工作日应工作日账误代收款项进行清分（遇节假日延）资金代报解预算收入（罚没收入）专户分划转市县（市区）财政局开立专户时应代收资金明细报表报财政部门（ ）罚没款收入资金
A占压 B截留 C挪
D E扣留
31办理山西省代收罚没款收业务时前台柜员操作流程分步（ ）
A业务审核 B业务办理 C证印
D业务结束 E系统理
32山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程中业务理流程（ ）
A业务理 B票领取 C系统理
D资金集 E清分
33办理山西省代收罚没款收业务时收印失败处理（ ）
A更换证
B备注栏注明重
C原证加盖作废戳记
D作废证山西省农村信社重空白证理办法理
E处理
34财政国库资金电子化理系统中列项网点办员完成（ ）
A客户办理助柜面签约 B户信息变更
C密码重置 D注销
35户信息变更须持资料（ ）
A事业单位法证书正 B财务报表
C单位介绍信授权书 D法定代表身份证
36客户办理注销须持资料（ ）
A事业单位法证书正
B办身份证填写正确签字盖章山西省农村信社企业助柜面业务综合申请表
C单位介绍信授权书
D法定代表身份证
37财政部门层级划分代理国库集中支付业务分级（ ）
A省级 B市级 C县级 D乡级
38支付体划分包括（ ）（ ）两种形式
A财政直接支付 B财政间接支付
C财政授权支付 D
39业务操作应（ ）岗位完成
A业务 B业务员
C柜员 D信贷员
40规范电子商业汇票业务理效防范风险根（ ）山西省农村信社信贷业务理基制度等关规定结合山西省农村信社实际制定山西省农村信社电子商业汇票业务理办法
A 中华民国票法
B中华民国电子签名法
C中华民国物权法
D票理实施办法
E电子商业汇票业务理办法
41县级行社客户提供电子商业汇票业务服务应客户基信息真实性负审核责客户基信息包括（ ）等信息
A客户名称 B账号
C社会统信代码 D组织机构代码
E业务体类
42电子商业汇票贴现必须记载（ ）实付金额贴出签章等事项
A贴出名称 B贴入名称
C贴现日期 D贴现天数
E贴现利率
三判断题
1社团贷款两家县级联社基相贷款条件采贷款合约定时间例通代理社款提供信贷资金（ ）
2社团贷款允许展期次贷款期限原超三年（ 错 ）
3根社团贷款合 代理社款出现违约事项时时组织社团成员违约贷款进行清收保全追偿处置（ ）
4根社团贷款合成员社负责社团贷款资金支付理贷理贷款资金情况监督检查定期社团成员通报贷理情况风险分类情况财务状况送达年检证件资料（ 错 ）
5社团贷款全部收回成员社应该笔贷款发放全部档案进行单独装订妥善保（ 错）
6严格执行国家产业行业环保等政策允许剩产僵尸企业新增贷款承接行退出限控行业项目贷款（ 错 ）
7严格客户信理重组盘活外严禁失信记录款担保新增贷款（ ）
8严格执行表外信贷资产理允许意转变卖等违规处置信贷资产利委托贷款等方式绕道发放营贷款（ 错 ）
9严格票业务理严禁办理商业承兑贴现转贴现买（卖）断业务签发保证金源符合规定票承兑业务（ ）
10代理黄金业务网点实物黄金库员交易操作员兼记账员账员兼（ 错 ）
11网点调剂黄金实物时必须确保网点2241应付款黄金代销款专户余额零（ ）
12保箱柜员负责掌保库密码（钥匙）陪客户入库时关闭库门（ 错 ）
13新产品申报评估异议相关报告建议提交信息科技财会风险合规稽核等关部门进行会签评估异议根情况求申报部门单位报告进行修改完善驳回申报告原（ ）
14综合业务系统返显信息客户提供处罚决定书必须完全致客户办理交警罚没业务（ ）
15代交罚没款系统交警部门直接连接发生错误进行正（
错 ）
16柜员错导致应缴罚款错划漏划误划处罚造成损失柜员承担相应责（ ）
17相关规定票定期山西省财政厅领取山西省代收罚没款收视重空白证理（ ）
18农村信社代收交通违法罚款业务没收入属免费办理该业务（ 错 ）
19助柜面签约委托前开户网点柜台进行办理（ 错 ）
20财政零余额账户允许办理提取现金业务（ ）
21县级行社办理电子商业汇票业务涉部门负责密切合作中票部门负责电子商业汇票业务受理办理统计档案理工作（ ）
四简答题
1社团贷款合包括容？
2债委会工作职责包括容？
3 山西省农村信社信贷理十条禁令
4实物黄金交接流程什？
5简述代理黄金业务帐务核点？
6租办理租箱开户手续 ？
7简回答山西省农村信社新业务品种
8代收罚没手续费收入支付流程什？
9前台柜员操作中业务审核？
10代收交通违法罚款日终处理？
11客户办理密码重置需持资料？
12国库柜面系统包括项目？
13电子商业汇票出票必须记载事项？





机构业务部案防专题知识竞赛答案

单选题
1B
答案释义：山西省农村信社债权指导委员会工作机制指导意见（试行） 农信社系统债委会组建标准截止目前涉债权农村信社3家（含3家）债务融资余额1亿元（含1亿元）债务融资余额5000万元（含5000万）已良产生逾期企业（企业集团）行债务融资需信社系统组建债权委员会债务融资方式包括贷款贴现透支票业务信证等
2D
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第六十条  社团贷款转交易指社团贷款项贷款作出方持社团贷款份额转作受方贷款第三方贷款第三方应符合国家相关法律法规具备营理贷款业务资质受方出方支付转价款交易转交易须书面征款意
3A
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法 第三十九条 列事项应社团会议审议全体成员社达成致意见：
（）修改合作协议贷款条件清单列明条款社团贷款合
（二）贷款数额增加
（三）贷款展期
（四）担保者担保方式变更
（五）款申请改变贷款途
（六）应社团会议审议全体成员社达成致意见事项
成员社事项达成致意见代理社请求级理机构协调解决
第四十条  列事项应社团会议审议贷款承担例达三分二成员社意决定贷款均具约束力：
（）宣布款违约社团贷款合追究违约责
（二）决定停止贷款提前收回未期贷款取消未提贷款
（三）意款提前推迟款
（四）决定款担保提起诉讼（申请仲裁）
（五）意款选定保险机构
4C
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第三十六条  发放社团贷款时成员社应协议规定款项时划代理社指定专账户代理社款出具合约定统款划付资金代理社应复印件送达成员社作成员社确定起息日
5B
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第十二条  社团贷款牵头社指款意负责发起组织社团县级联社
第十三条  代理社指社团贷款合签订相关贷款条件确定金额进度集资金款提供贷款接受参团社委托社团贷款协议约定进行社团贷款事务理协调活动县级联社
第十五条  成员社指接受牵头社邀请参加社团协商确定承贷份额款提供贷款县级联社
6A
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第二十五条  成员社承担贷款份额必须社贷款审查委员会审议通报权审批牵头社汇集成员社审批意见形成社团贷款方案
7D
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第二十七条  社团贷款收费指社团成员接受款委托款提供社团筹组包销安排贷款承诺社团事务理等服务收取相关中间业务费纳入农村信社中间业务收费理
社团贷款收费应遵循谁款谁付费市场规律 愿协商公合理质价相符原社团成员款协商确定社团贷款合费函中载明款支付费代理社负责统收取成员社承贷例进行分配
社团贷款收费具体项目包括安排费承诺费代理费等社团费仅限款提供相应服务社团成员享
8A
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第三十二条  合条款协商致牵头社组织社团成员款担保签订社团贷款合担保合社团贷款合贷双方法签订单贷款合社团贷款关事分贷款合签字加盖单位印章合生效未合签署方致意方擅修改合条款
9A
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法第十四条 县级联社应效监控设施范围完成交接做验收工作核交接实物黄金明细重量品质规格品种包装证书记载否致订货需求否相符逐件验实物黄金包装否破损证书否完建立详细交接档案出现包装破损应求供货方予调换
10C
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法
第八条 县级联社应责成相关业务科室理代理黄金业务设立专职理岗位指定专门员负责实物黄金交接签收黄金实物交接签收必须实行双负责制变更时通知黄金业务委托公司代理网点时记账账员兼
11A
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法第十二条 县级联社黄金业务委托公司均应指定专负责实物黄金交接签收交接签收员效身份证复印件片均应互相留存备案交接签收员意变更变更变更方应批次货物交接前时变更员身份证复印件片加盖公章送达方
12C
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法第十三条 县级联社黄金业务委托公司出具出库单代理销售实物黄金进行交接履行交接手续
13B
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法第十九条 代理网点实物黄金入库时应领取（双）实物黄金库员三时贵金属出入库保登记簿签字确认出库时应代理黄金业务操作员实物黄金库员双时贵金属出入库保登记簿签字确认
14B
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第三条 （）县级联社委托单位缴纳保证金时
：1031存出保证金
贷：1012存放系统款项款项
15A
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第四条 手续费结算会计分录（县级联社作会计分录）
：1012 存放系统款项款项
贷：6021 代理业务手续费收入
16B
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第三条（五）代理网点出售黄金时
：1001现金款项
贷：2241应付款黄金代销款专户
付：表外124代保价值品
17A
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第三条（六）代理网点（日约定日）县级联社交回代销款时
：2241应付款黄金代销款专户（信社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
18C
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第三条（七）县级联社（日约定日）委托单位支付代销结算款时：
：2241应付款黄金代销款专户
贷：1001现金款项
19C
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第十五条 租授权保箱存放液体气体违禁物品危险物品利保箱进行非法活动行保箱转分租转租
20C
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第三十九条 民法院民检察院公安机关审理查处案件需查询租租箱情况查封租保箱时必须出示县级（含）民法院民检查院公安局签发协助查询通知书协助查封通知书工作证件进行查询查封
21A
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第三十八条 租死亡办理箱物品移交程序：（二）农村信社接死亡证明准许合法继承授权清理箱物品
22D
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第十九条 挂失手续 保箱业务挂失分印鉴（密码）挂失身份证件挂失箱匙挂失三种挂失期间办理关该保箱业务
23B
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第二十条 变更手续 保箱业务变更包括变更开箱方式变更授权变更印鉴（密码指纹）变更客户资料信息
24B
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法第条 山西省农村信社新业务开办新产品开发应遵循 合法合规风险控成算市场导信息充分披露原
25D
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法第十七条 县级联社开办新业务开发新产品应遵循银监会关合作金融机构营业务范围规定省联社相关求省联社办事处（市联社）审批备案报送监部门批准办理关手续
26C
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法第三十二条 新业务理处收业务立项申请材料齐备前提原应十二十工作日完成评估根需确定新产品开发配合单位业务立项需技术支持新产品科技信息中心新产品开发项目配备项目监理信息技术员
27D
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法第三十九条 审批意投产新产品新业务理处应监部门求编制报批报备报告统办理督促县级联社履行申报手续
28B
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法第四十二条 试点期限应根产品类型确定原少三月信贷类业务产品般少半年
29C
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务操作暂行规程第七条 营业网点通电子出单方式受理代理保险业务代理业务办员指导客户做投保单项容真实齐全
30A
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务操作暂行规程 第十条 投保提出退保求时果出具投保单中约定保险期限尚未开始保费尚未进行结算未保险公司业务系统进行录单缴费操作营业网点保险兼业代理业务办员直接保单进行撤销处理签署办姓名撤保日期时相应保费退投保保险期限已开始已保险公司结算需投保保险公司网点办理退保
31C
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务操作暂行规程 第十二条 县级联社应保险公司月核次业务
32D
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务理办法 第三条
办法称保险兼业代理业务指农村信社接受保险委托代理身份保险授权范围代办理指定保险业务保险收取代理手续费业务
33B
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务理办法 第八条 办事处（市联社）负责辖保险兼业代理业务指导检查监督理
34B
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务理办法 第九条 县（市区）农村信合作联社（农村合作银行农村商业银行）（简称县级联社）开办保险兼业代理业务体
35A
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程第五条 票领取票运营理部指定专负责购领缴销理相关规定票定期山西省财政厅领取山西省代收罚没款收视重空白证理
36C
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程第十二条 特殊情况收印失败综合业务网络系统全省代收费业务特殊业务界面选择更换证输入新证号码证备注栏注明重字样原证加盖作废戳记作废证山西省农村信社重空白证理办法理
37B
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程第十三条 资金集清分交通违法罚没收入实行全省统收缴统清分代收交通违法罚没收入全部缴入结算财政款科目代报解预算收入（罚没收入）专户进行核算系统动进行资金集
38C
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第六条 科技信息中心须日前日账情况进行查询出现法发送账文件账延迟账完全等情况时联系交警部门进行解决遇缴纳罚款延迟生效系统中断等特殊情况应时通知营业网点
39C
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第八条 通审核柜员进入综合业务网络系统全省代收费业务—账务处理—单笔代收界面录入处罚书编号（前15位）应认真核实返显信息包括处罚书编号姓名档案编号证件号码违法车牌号违法日期时间违法代码处罚书日期处罚金额滞纳金等项目确保综合业务系统返显信息客户提供处罚决定书中完全致告知客户罚款总金额收取客户现金处罚金滞纳金收取入库客户印山西省代收罚没款收
40D
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第九条 客户印山西省代收罚没款收分四联收处理严格关印发<会计运营解析（第五期）><会计业务操作指南（第八期）>执行
41A
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第七条 客户执法单位开具公安交通理简易程序处罚决定书（适交警部门简称处罚决定书）营业网点办理代缴交通违法罚款业务柜员必须审核处罚决定书写符涂改容完整未加盖公章（骑缝章通审核）等问题应退回客户需交警部门重新开具
42D
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第五条
票运营理部指定专负责购领缴销理相关规定票定期山西省财政厅领取山西省代收罚没款收视重空白证理
43B
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十六条 根山西省财政厅规定年6月份支付年度代收交通违法罚款手续费收入（笔1元）省联社指定太原市城区联社营业部相关账户接收财政划拨全省代收交通违法罚款手续费收入
44C
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第八条 通常情况日缴纳罚款次日8点前生效
45B
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第十条 预算单位留存两户手机号码系统中签约两户签约成功客户取登录户名初始密码提示客户时通助柜面修改登录密码
46D
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第十五条 客户办理密码重置适客户密码忘记者密码锁死（错误录入5次）情况需办前开户网点柜台进行办理
47D
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第十九条 预算单位变更户（变更办）时需先注销原户进行签约操作需预算单位新指定办前开户网点柜台办理
48C
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第二十条 助柜面业务日零余额账户累计支付金额限1000万元超金额限客户需通国库集中支付业务柜面系统办理
49A
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第八条 开立零余额账户预算单位开通助柜面业务进行助柜面签约
50B
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第九条 办理国库集中支付业务网点应指定专负责理负责该业务日常组织理监督等项工作
51D
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第十二条 相关规章电子证加盖电子印章具法律效力电子证留存电子证库中保存期限时间5年电子证备份期处理维护理省联社科技信息中心负责
52D
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第十六条 直接支付业务授权支付业务着先支付清算原支付完成代理银行需生成划款单签章发送行行根划款单报文素Tips报文代理银行进行回单
53C
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第二十二条 日支付资金超30亿元未超50亿元承办行提前1日省联社太原市城区联社进行报备日支付资金超50亿元承办行提前3日省联社太原市城区联社进行报备
54A
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第二十三条 备付金财政厅存放代理银行承办行国库集中支付业务应急支出设立理省级财政国库集中支付备付金理办法（晋财库[2008]24号）规定执行
55B
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法 第章 第三条 办法称电子商业汇票系统中国民银行建立理托网络计算机技术接收存储发送电子商业汇票数电文提供电子商业汇票货币付资金清算行相关服务业务处理台
56B
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法第二章 第六条 电子商业汇票民币计价单位单张票金额县级行社根抗风险力资约束客户信度风险保障系数等素合理确定超10亿元第七条 电子商业汇票定日付款票电子商业汇票付款期限出票日期期日止长超1年
57A
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法第二章 第十条 出票背书电子商业汇票记载转事项电子商业承兑汇票背书转
58C
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法第七章 第四十八条 提示付款期票期日起10日日遇法定节休假日额支付系统非营业日电子商业汇票系统非营业日延持票应提示付款期承兑提示付款
59C
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法第八章 第五十三条 追索分拒付追索非拒付追索电子商业汇票追索权利效期截止票期两年
二选题
1ABCD
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第四条  办理社团贷款业务应遵循愿协商权责明晰讲求效益利益享风险担原
2ABCD
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第十六条  参社团贷款县级联社均社团成员社团成员应信息享独立审批决策风险担原决策放款行实际承担份额享社团贷款项相应权利履行相应义务
3ABCD
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第七条  申请办理社团贷款款应具备条件：
（）需工商行政理部门核准登记事业法外法客户必须工商行政理部门核准登记
（二）事生产营活动合法合规
（三）信良生产营正常收入稳定够付息
（四）组成社团贷款牵头社代理社已开立基账户
（五）营业执组织机构代码证税务登记证贷款卡证件合法效特殊行业需提供相关资质证明
（六）应具备条件
4ABCD
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第十二条  社团贷款牵头社指款意负责发起组织社团县级联社职责：
（）接受款申请书进行贷前职调查
（二）款商谈贷款条件出具贷款条件清单贷款安排建议书
（三）发起筹组社团贷款草拟社团贷款信息备忘录意成员社发送社团贷款邀请函相关资料
（四）协商起草社团贷款合作协议组织成员社签订协议
（五）代表参团社款议定社团贷款合具体条款组织成员社款担保签订社团贷款合
（六）社团贷款合确定职责
5ABCDE
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第三十九条  列事项应社团会议审议全体成员社达成致意见：
（）修改合作协议贷款条件清单列明条款社团贷款合
（二）贷款数额增加
（三）贷款展期
（四）担保者担保方式变更
（五）款申请改变贷款途
（六）应社团会议审议全体成员社达成致意见事项
成员社事项达成致意见代理社请求级理机构协调解决
6ABCD
答案释义：山西省农村信社债权指导委员会工作机制指导意见（试行） （四）建立相互沟通机制 债权指导委员会应充分发挥 理服务协调指导工作职工作优势债委会成员间争议分歧积极组织推动协商调解发挥良促进作
7ABD
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第十四条  代理社应社团贷款合约定履行代理社职责职责包括：
（）严格执行社团贷款合作协议保障社团利益公成员社利代理社位损害成员社利益
（二）审查督促款落实贷款条件提供贷款办理授信业务
（三）办理社团贷款担保手续具体负责抵（质）押物日常理工作
（四）制定账户理方案开立专门账户理社团贷款资金根约定款日期款款申请社团贷款合约定承贷份额例通知社团成员款项划指定账户
（五）划收社团贷款息代收相关费承贷例社团贷款合约定时划转社团成员指定账户建立社团贷款台账完善社团贷款档案
（六）根社团贷款合负责社团贷款资金支付理贷理贷款资金情况监督检查定期社团成员通报贷理情况风险分类情况财务状况送达年检证件资料
（七）款派驻专职信贷员密切关注款财务状况贷款期间发生企业购股权分红外投资资产转债务重组等影响款款力重事项款通知社团贷款合约定早通知社团成员
（八）根社团贷款合款出现违约事项时时组织社团成员违约贷款进行清收保全追偿处置
（九）根社团贷款合负责组织召开社团会议协调社团成员间关系
（十）接受社团成员定期咨询核查办理社团会议委托事项等
8ABC
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第十七条  社团贷款实行谁营销谁牵头谁评审运行模式
9ABCD
答案释义：山西省农村信社信贷理十条禁令第三条 严格贷款操作流程理严禁违法违规逆程序减程序办理信贷业务
10ABCDE
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法
第二十七条 县级联社应定时代理黄金业务进行现场检查检查容包括：交接手续保交易账务处理账实相符等次检查应详细记录发现问题时处理
11ABCDE
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法第七条 申请开办业务县级联社必须具备条件：1符合安全标准求设施齐全金库2市场调研摸清客户群体3完善规章制度理措施4配备定数量业务员5监机构求条件
12ABCD
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法第九条 代理网点须指定专门操作员库员黄金仿真样品专员时应指定专门员负责该网点实物黄金交接签收领取实行双负责制变更时报县级联社登记备案
13ABD
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第八条 证理：代理黄金出售单证式三联联交客户联留存联交回县级联社
出售黄金信社网点出售单交回县级联社登记登记薄县级联社核代理黄金出售单证复印件汇总交黄金业务委托公司作支取保证金
14AB
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第三条（四）代理网点接收黄金时
收：表外124代保价值品
15BC
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第三条（六）代理网点（日约定日）县级联社交回代销款时
：2241应付款黄金代销款专户（信社）
贷：2241应付款黄金代销款专户（县级联社）
16ABC
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第十四条 保箱业务租单位社会团体十八周岁未成年民事行力作保箱租授权
17ABCD
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第二十条 变更手续 保箱业务变更包括变更开箱方式变更授权变更印鉴（密码指纹）变更客户资料信息
18ACD
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第二十条 变更手续 保箱业务变更包括变更开箱方式变更授权变更印鉴（密码指纹）变更客户资料信息
19ABC
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法第十四条 新产品开发范围包括：（）新开发金融产品新产品组合（二）原产品流程发生变革性优化（三）现金融产品功增加升级完善
20ABCD
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法第二十条 省联社办事处（市联社）规定权限县级联社申请进行充分评估证评估重点：（）否符合监机构规定业务范围（二）开办新业务市场前景效益（三）否开办新业务求营业场相关设施（四）部控制否健全否符合求风险理部控制制度年否发生重案件违法违规行（五）否足够专业员（六）监部门规定条件
21ABCD
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法 第三十四条 涉业务部门理范围新产品审批通省联社办公会议指定关部门单位组成项目组指定牵头部门负责具体产品开发工作时关情况通知科技信息财会风险合规稽核等关部门
22ABCDEF
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务操作暂行规程 第六条 营业网点需营业场张贴宣传画悬挂（放置）宣传牌客户发放宣传资料保险业务办员客户提供保险业务咨询服务销售程中全面客观介绍保险产品应保险条款保险责责免退保费保单现金价值缴费期限犹豫期等重事项明确告知客户
23ABD
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务理办法 第五条 农村信社保险兼业代理业务应遵守国家关法律法规行政规章遵循愿诚实信公竞争基原
24ABDE
答案释义：山西省农村信社保险兼业代理业务理办法 第十条 财产保险业务包括财产损失保险责保险信保险等保险业务
25ABC
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程第十八条 柜员错导致应缴罚款错划漏划误划处罚造成损失柜员承担相应责
26ABCD
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第七条 客户执法单位开具公安交通理简易程序处罚决定书（适交警部门简称处罚决定书）营业网点办理代缴交通违法罚款业务柜员必须审核处罚决定书写符涂改容完整未加盖公章（骑缝章通审核）等问题应退回客户需交警部门重新开具
27ABCD
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第八条 通审核柜员进入综合业务网络系统全省代收费业务—账务处理—单笔代收界面录入处罚书编号（前15位）应认真核实返显信息包括处罚书编号姓名档案编号证件号码违法车牌号违法日期时间违法代码处罚书日期处罚金额滞纳金等项目确保综合业务系统返显信息客户提供处罚决定书中完全致告知客户罚款总金额收取客户现金处罚金滞纳金收取入库客户印山西省代收罚没款收
28ABD
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十条 日缴纳罚款次日8点前生效第七条客户执法单位开具公安交通理简易程序处罚决定书（适交警部门简称处罚决定书）营业网点办理代缴交通违法罚款业务柜员必须审核处罚决定书写符涂改容完整未加盖公章（骑缝章通审核）等问题应退回客户需交警部门重新开具第八条 通审核柜员进入综合业务网络系统全省代收费业务—账务处理—单笔代收界面录入处罚书编号（前15位）应认真核实返显信息包括处罚书编号姓名档案编号证件号码违法车牌号违法日期时间违法代码处罚书日期处罚金额滞纳金等项目确保综合业务系统返显信息客户提供处罚决定书中完全致告知客户罚款总金额收取客户现金处罚金滞纳金收取入库客户印山西省代收罚没款收
29ABCDE
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第八条 通审核柜员进入综合业务网络系统全省代收费业务—账务处理—单笔代收界面录入处罚书编号（前15位）应认真核实返显信息包括处罚书编号姓名档案编号证件号码违法车牌号违法日期时间违法代码处罚书日期处罚金额滞纳金等项目确保综合业务系统返显信息客户提供处罚决定书中完全致告知客户罚款总金额收取客户现金处罚金滞纳金收取入库客户印山西省代收罚没款收
30ABC
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十四条 太原市城区农村信合作联社营业部作资金集网点清分行指定专负责资金清分工作负责核交通罚没收入银行版系统中账数工作日应工作日账误代收款项进行清分（遇节假日延）资金代报解预算收入（罚没收入）专户分划转市县（市区）财政局开立专户时应代收资金明细报表报财政部门占压截留挪罚没款收入资金
31ABCD
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第三章 前台柜员操作流程 第七条业务审核 第八条业务办理 第九条证印 第十条业务结束
32ABC
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第二章 业务理 第四条业务理 第五条票领取 第六条系统理
33ABCD
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十二条 收印失败综合业务网络系统全省代收费业务特殊业务界面选择更换证输入新证号码证备注栏注明重字样原证加盖作废戳记作废证山西省农村信社重空白证理办法理
34ABCD
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第七条 客户办理助柜面签约户信息变更密码重置注销网点办员财政国库资金电子化理系统中完成
35ACD
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第十四条 户信息变更须持资料：
（1）事业单位法证书正
（2）组织机构代码证正
（3）单位介绍信授权书
（4）法定代表身份证
（5）办身份证填写正确签字盖章山西省农村信社企业助柜面业务综合申请表
36BCD
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第十八条 客户办理注销须持资料：
（1）单位介绍信授权书
（2）法定代表身份证
（3）办身份证填写正确签字盖章山西省农村信社企业助柜面业务综合申请表
时销户资料该账户签约资料等整理保形成专夹理
37ABC
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第四条 财政部门层级划分代理国库集中支付业务分省级市级县级集中支付业务
38AC
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第五条 支付体划分包括财政直接支付财政授权支付两种形式直接支付预算单位提出支付申请财政国库审核直接财政性资金支付收款收款单位账户授权支付财政授权预算单位行支付需逐笔财政部门申请提高支付效率
39AB
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第十条 业务操作应两岗位完成业务业务员业务员岗位具体职责根业务流程规定负责电子数接收初步审核发送等工作员岗位负责电子数次审核日日终核日业务金额确保财政行资金清算准确误完成业务操作岗位均实行AB角理
40ABCDE
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法第章 第条 规范电子商业汇票业务理效防范风险根中华民国票法中华民国电子签名法中华民国物权法票理实施办法电子商业汇票业务理办法山西省农村信社信贷业务理基制度等关规定结合山西省农村信社实际制定办法
41ABDE
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法第二章 第十条 县级行社客户提供电子商业汇票业务服务应客户基信息真实性负审核责严格审查贸易背景真实性办法相关规定客户签订电子商业汇票业务服务协议明确双方权利义务客户基信息包括客户名称账号组织机构代码业务体类等信息
42ABCE
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法第四章 第二十五条 电子商业汇票贴现必须记载列事项：（1）贴出名称（2）贴入名称（3）贴现日期（4）贴现利率（5）实付金额（6）贴出签章
实付金额贴入实际支付贴出金额

三判断题
1T
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第二条  办法称社团贷款两家县级联社基相贷款条件采贷款合约定时间例通代理社款提供信贷资金
2F
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第九条  社团贷款允许展期次贷款期限原超五年
3T
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第五十二条　社团贷款出现违约风险时代理社应根社团贷款合约定负责时召集社团会议成立社团债权委员会贷款进行清收保全重组处置必时申请仲裁民法院提起诉讼
4F
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第十四条  代理社应社团贷款合约定履行代理社职责职责第六条规定：根社团贷款合负责社团贷款资金支付理贷理贷款资金情况监督检查定期社团成员通报贷理情况风险分类情况财务状况送达年检证件资料
5F
答案释义：山西省农村信社社团贷款理办法第四十九条  社团贷款全部收回代理社应该笔贷款发放全部档案进行单独装订妥善保
6F
答案释义：山西省农村信社信贷理十条禁令第条 严格执行国家产业行业环保等政策严禁剩产僵尸企业新增贷款承接行退出限控行业项目贷款
7T
答案释义：山西省农村信社信贷理十条禁令第四条 严格客户信理重组盘活外严禁失信记录款担保新增贷款
8F
答案释义：山西省农村信社信贷理十条禁令第八条 严格执行表外信贷资产理严禁意转变卖等违规处置信贷资产利委托贷款等方式绕道发放营贷款
9T
答案释义：山西省农村信社信贷理十条禁令第七条 严格票业务理严禁办理商业承兑贴现转贴现买（卖）断业务签发保证金源符合规定票承兑业务
10F
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法第九条 代理网点须指定专门操作员库员黄金仿真样品专员时应指定专门员负责该网点实物黄金交接签收领取实行双负责制变更时报县级联社登记备案
11T
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第六条 网点调剂黄金实物时必须确保网点2241应付款黄金代销款专户余额零
12F
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第十二条 保箱库员（简称库员）岗位职责：（）负责掌保库库门密码（钥匙）陪客户入库时开闭库门
13T
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法 第三十条 评估异议相关报告建议提交信息科技财会风险合规稽核等关部门进行会签评估异议根情况求申报部门单位报告进行修改完善驳回申报告原
14T
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第八条 通审核柜员进入综合业务网络系统全省代收费业务—账务处理—单笔代收界面录入处罚书编号（前15位）应认真核实返显信息包括处罚书编号姓名档案编号证件号码违法车牌号违法日期时间违法代码处罚书日期处罚金额滞纳金等项目确保综合业务系统返显信息客户提供处罚决定书中完全致告知客户罚款总金额收取客户现金处罚金滞纳金收取入库客户印山西省代收罚没款收
15F
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十条 该系统交警部门直接连接法进行正返显信息中项处罚决定书相符客户办理缴纳罚款业务做客户解释工作建议客户通代收银行办理者返回交警部门处理
16T
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十八条
柜员错导致应缴罚款错划漏划误划处罚造成损失柜员承担相应责
17T
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第五条 票运营理部指定专负责购领缴销理相关规定票定期山西省财政厅领取山西省代收罚没款收视重空白证理
18F
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十六条 根山西省财政厅规定年6月份支付年度代收交通违法罚款手续费收入（笔1元）省联社指定太原市城区联社营业部相关账户接收财政划拨全省代收交通违法罚款手续费收入综合业务系统中提取业务笔数汇总整理核太原市城区联社营业部协助划拨法机构代理手续费
19F
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第九条 助柜面签约需办前开户网点柜台进行办理（办具体指预算单位介绍信授权书中指定认证手机持）
20T
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第八条 财政零余额账户允许办理提取现金业务预算单位零余额账户允许办理提取现金业务时民银行做专户提现备案工作
21T
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法第二章 第十八条 县级行社办理电子商业汇票业务涉部门负责密切合作
（1）会计部门负责腻子商业汇票业务会计核算工作
（2）客户部门负责电子商业汇票业务调查代理工作
（3）信贷部门负责电子商业汇票业务审查工作
（4）资金清算部门负责电子商业汇票业务资金清算规模头寸测算配置工作
（5）票部门负责电子商业汇票业务受理办理统计档案理工作
（6）科技部门负责保障电子商业汇票业务正常办理提供相关系统支持服务工作
（7）合规部门负责审核相关合法律文书格式容填写

四简答题
1社团贷款合包括容？
答案释义：山西省农村信社信贷理十条禁令第三十三条  社团贷款合包括容：
（）事基情况
（二）贷款安排事项：包括贷款额度贷款途贷款期限贷款利率担保担保方式等
（三）保险社团筹组代理费相关事宜
（四）提款相关约定：包括提款条件提款日期提款金额支付方式等
（五）款约定：包括款计划提前款条件展期条件等
（六）资金集发放款项扣划相关约定
（七）利息约定：利率计息方式利息划付方式等
（八）违约事件处理
（九）争议解决方式
（十）约定事项
2债委会工作职责包括容？
答案释义：山西省农村信社债权指导委员会工作机制指导意见（试行） 债委会工作职责：
（1）应定期交流客户贷款贸易融资总额质量变化情况交流客户运行理市场发展营效益购重组市重项目投资金融衍生品交易发展规划外担保关联交易交叉违约风险状况等重信息
（2）应科学测算客户融资限合理确定融资理方式
（3）应分析研究授信风险防范措施
（4）应研究制定维护金融债权安全工作方案
（5）协商起草签订银企合作协议制定客户授信总额联合服务理方案
（6）规定应监部门报告事项
3山西省农村信社信贷理十条禁令？
严格执行国家产业行业环保等政策严禁剩产僵尸企业新增贷款承接行退出限控行业项目贷款
二严格授信业务理严禁化整零关联客户头授信度授信
三严格贷款操作流程理严禁违法违规逆程序减程序办理信贷业务
四严格客户信理重组盘活外严禁失信记录款担保新增贷款
五严格执行社团银团贷款相关规定严禁违规违背成员社意愿发放社团银团贷款
六严格执行信贷业务创新相关规定严禁擅开办未审核备案创新信贷业务
七严格票业务理严禁办理商业承兑贴现转贴现买（卖）断业务签发保证金源符合规定票承兑业务
八严格执行表外信贷资产理严禁意转变卖等违规处置信贷资产利委托贷款等方式绕道发放营贷款
九严格良贷款理清收处置严禁违规核销贷款处置抵债资产
十严格执行监政策严禁符合准入条件中介公司第三方合作
4实物黄金交接流程什？
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务理办法 第十二条 县级联社黄金业务委托公司均应指定专负责实物黄金交接签收交接签收员效身份证复印件片均应互相留存备案交接签收员意变更变更变更方应批次货物交接前时变更员身份证复印件片加盖公章送达方
第十三条 县级联社黄金业务委托公司出具出库单代理销售实物黄金进行交接履行交接手续
第十四条 县级联社应效监控设施范围完成交接做验收工作核交接实物黄金明细重量品质规格品种包装证书记载否致订货需求否相符逐件验实物黄金包装否破损证书否完建立详细交接档案出现包装破损应求供货方予调换
5简述代理黄金业务帐务核点？
答案释义：山西省农村信社代理黄金业务会计核算第九条 核帐务点
（）1031 存出保证金科目账户余额（网点汇总数）委托代理方开立保证金账户余额致
（二）表外124科目 代保价值品：代保黄金专户余额 库存实物黄金重量
6租办理租箱开户手续 ？
答案释义：山西省农村信社保箱业务理暂行办法第十六条 租箱手续
（1）租办理保箱业务申请时应递交相关证件资料租时应出示效身份证件：租单位时应银行出示单位出具介绍信营业执级批文(附复印件)法代表指定授权授权书法代表授权代理效身份证件印鉴
（2）租填写租保箱申请书保箱租合提交银行办员
（3）办员证件资料审核误指导租选定保箱箱型
（4）办员收妥租金保证金押金租相关资料录入电脑系统预留租效身份证件复印件约定开箱身份识方式
（5）租验证指纹密码成功库员租开户收陪租进入保箱库房租示范开箱讲解保箱相关求
7简回答山西省农村信社新业务品种
答案释义：山西省农村信社新业务开办新产品开发理暂行办法 第十二条 募集次级定期债务发行次级债券开办电子银行业务增加变更电子银行业务品种开办衍生产品交易业务开办合格境外机构投资者境证券投资托业务开办全国社会保障基金托业务开办证券投资基金托业务开办离岸银行业务开办证券公司股票质押贷款业务开办信贷资产转业务发行银行卡开办企业年金基金受托业务开办外汇业务增加外汇业务品种开办理财业务银监会规定农村合作金融机构开办业务
8代收罚没手续费收入支付流程什？
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十六条 根山西省财政厅规定年6月份支付年度代收交通违法罚款手续费收入（笔1元）省联社指定太原市城区联社营业部相关账户接收财政划拨全省代收交通违法罚款手续费收入综合业务系统中提取业务笔数汇总整理核太原市城区联社营业部协助划拨法机构代理手续费
9前台柜员操作中业务审核？
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第七条 客户执法单位开具公安交通理简易程序处罚决定书（适交警部门简称处罚决定书）营业网点办理代缴交通违法罚款业务柜员必须审核处罚决定书写符涂改容完整未加盖公章（骑缝章通审核）等问题应退回客户需交警部门重新开具
10代收交通违法罚款日终处理？
答案释义：山西省农村信社代收交通违法罚款业务操作规程 第十四条 太原市城区农村信合作联社营业部作资金集网点清分行指定专负责资金清分工作负责核交通罚没收入银行版系统中账数工作日应工作日账误代收款项进行清分（遇节假日延）资金代报解预算收入（罚没收入）专户分划转市县（市区）财政局开立专户时应代收资金明细报表报财政部门占压截留挪罚没款收入资金
11客户办理密码重置需持资料？
答案释义：山西省农村信社省级预算单位助柜面操作规程 第十六条 客户办理密码重置需持资料：
（1）事业单位法证书正
（2）组织机构代码证正
（3）单位介绍信授权书
（4）法定代表身份证
（5）办身份证填写正确签字盖章山西省农村信社企业助柜面业务综合申请表
12国库柜面系统包括项目？
答案释义：山西省农村信社省级国库集中支付业务指引 第十三条 国库柜面系统包括直接支付直接支付退款授权支付授权支付退款划款理查询等项目
13电子商业汇票出票必须记载事项？
答案释义：山西省农村信社电子商业汇票业务理办法 第二章第十六条 电子商业汇票出票必须记载列事项：
（1）标明电子银行承兑汇票电子商业承兑汇票字样
（2）条件支付委托
（3）确定金额
（4）出票名称
（5）付款名称
（6）收款名称
（7）出票日期
（8）票期日
（9）出票签章
























风险理部案防试题答案

单项选择题
1 核销呆账贷款实行(C)
A账销案销
B账存案存
C账销案存
D账存案销
2 偿力拒款钉子户赖债户等组织专门队伍进行重点攻坚清收采相应清收处置措施(D)
A耐心细致工作
B采取展期方式处置
C适增加资金投入盘活原良贷款
D法起诉
3（D）年1月1日起新增贷款逐笔明确放款责
A2004
B2005
C2006
D2007
4正常贷款三类迁徙贷款严格落实责实行（ A）清收
A岗限期清收
B招标清收
C协调清收
D启动清收
5良贷款中放款信贷员清收（D）
A第责
B间接责
C第二责
D直接责
6良贷款责听证复议机构数原低（C）
A5
B8
C10
D15
72009年初省联社总结洪洞县联社试点验基础参考国股份制商业银行良贷款剥离模式明确提出全省范围实施良贷款（A）模式
A分账营集中理
B制宜
C定期划转
D激励清收
8良贷款集中理机构工作保持（B）受部门员干涉
A绝独立
B相独立
C相完整
D绝完整
9良贷款集中理核心精髓（A）
A落实责追究责
B建言反馈整章建制
C成低廉效果明显
D认真追责明责清
10农村信社贷款减免单户款（B）重复减免
A年
B两年
C三年
D四年
11单户贷款减免利息额占表外应收利息总额例（C）（含）县级联社签署意见办事处（市联社）审查意报省联社审批
A60
B70
C80
D90
12单户贷款减免金额占金余额例(A)办事处（市联社）根辖实际制定具体审批权限
A50
B60
C70
D80
13良贷款重组减免审批权限中贷款展期延期（B）信贷理制度办理
A 信社
B 县级联社
C 市级联社
D 省联社
14风险理文化建设农村信社（C）责
A部分员工
B领导
C全体员工
D部分领导
15流动性缺口率流动性缺口(D)天期表外资产×100
A60
B80
C85
D90
16级农村信社理（董）事会风险理（A）决策机构
Ａ高
Ｂ次高
Ｃ终
Ｄ第二
17存贷例项贷款（B）×100
A应收存款
B项存款
C存款
D般存款
18良贷款率（次级类贷款+疑类贷款+损失类贷款）（A）×100
A项贷款
B项存款
C般贷款
D般存款
19风险资产理委员会（D）名委员组成
A4
B5
C6
D7
20风险资产理委员会季少召开（A）次会议委员持
A
B二
C三
D四
21风险资产理委员会会议应（C）名委员出席方举行
A2
B3
C4
D5
22风险资产理委员会召开会议办公室应提前（C）工作日会议材料送达风险资产理委员会委员
A1
B2
C3
D4
23风险资产理委员会会议档案保存期限般（D）年
A3
B5
C7
D10
24农村信社良贷款情况持续关注（C）良贷款风险进行分析风险状况变化趋势做出总体判断评价
A天
B旬
C月
D季
25风险监控实行定期定期相结合方式中法客户良贷款（B）少监控次
A旬
B月
C季
D半年
26(D)年1月1日发放形成良贷款收回原予奖励
A2003
B2004
C2005
D2006
27关加强新增良贷款理指导意见述新增良贷款系指（C）年首次发放形成良贷款正常（正常类关注类）贷款迁徙贷款
A2004
B2005
C2006
D2007
28办事处（市联社）通信贷理系统月初（B）日月期逾期贷款逐笔辖县级联社发收贷提示
A二
B三
C五
D八
29责明确新增良贷款求责限期（C）月收回贷款
A3
B5
C6
D9
30年发放贷款良率超(B)信社关规定予信社负责约见谈话等严厉处罚
A1
B2
C3
D4
31农村信社金融资产（A）
A贷款
B存款
C理财
D中间业务
32（A）抵债资产理工作责体辖农村信社抵债资产实行集中理
A县级联社
B办事处
C省联社
D信社
33收取单笔申请抵债金额500万元（含）抵债资产（B）审批
A信社
B县级行社
C办事处
D省联社
34动产股权应取日起（B）年予处置完毕
A1
B2
C3
D4
35县级联社应抵债资产处置完毕（C）工作日填制山西省农村信社抵债资产处置备案表
A10
B15
C20
D30
36拍卖抵债金额（C）万元（含）单项抵债资产必须通公开招标方式确定拍卖机构
A300
B500
C1000
D2000
37（B）年7月1日新发放形成良贷款严格山西省农村信社信贷业务理基制度山西省农村信社工作员违规行处罚办法客观公正认定基础追究责
A2012
B2013
C2014
D2015
38责认定追究结果异议申请议复议复审议复议复审均（ A ）限
A次
B二次
C三次
D五次
39开展认责追责工作时建立积极效正奖励机制信贷员工资收入(C)纳入期权工资账户作考核期（贷款息收回前）备金
A10
B20
C30
D50
40县级行社应贷款认定良贷款（C）工作日逐笔制定清收处置良贷款方案
A5
B10
C15
D20
41恶意逃废农信社债务客户列入守信债务名单已全部欠贷款息原永久性信贷准入果期信意识提高视实际情况清贷款息日起少（D）次准入
A年
B二年
C三年
D五年
42存恶意逃废债行已全部欠贷款息法律诉讼清收客户信贷准入少清欠贷款息（B）
A年
B二年
C三年
D四年
43采取重组盘活良贷款原客户采取次采取注资盘活方式处置良贷款新注入贷款额度原超原贷款金额（D）
A5
B10
C15
D20
44良贷款清收处置实行（A）负责制
A理（董）事长
B行长
C副行长
D监事长
451合理设定保证金例原低挂牌价（D）
Ａ5
B10
C15
D20
46次挂牌转信息公告期限原少（B）工作日
A3
B5
C8
D10
47原买受需确认成交(C)工作日行社签订协议次性支付成交价款
A1
B2
C3
D5
48意买受实际买受违约产权交易机构应（D）工作日扣应服务费剩余保证金划付行社
A1
B2
C3
D5
49采定询价方式推介询价象原少（C）家
A3
B4
C5
D6
50单户贷款余额（C）万元公贷款追索1年法收回债权认定呆账
A2
B3
C5
D10
51单户贷款余额（C）万元追索180天法收回中企业贷款涉农贷款认定呆账
A1000
B2000
C3000
D5000
52单户贷款金（D）万元逾期追索1年少6次追索法收回剩余款项认定呆账
A1
B2
C3
D5
53县级行社财会理部门应（B）工作日组织申报呆账核销材料逐笔逐户进行合规性真实性完整性审查签署意见签章
A3
B5
C7
D10
54单户贷款余额（D）万元追索180天法收回营贷款认定呆账
A100
B200
C300
D500
55法机构负责良贷款理清收处置（A）
A第责
B第二责
C次责
D非体责
56山西省农村信社千万元新增良贷款听证问责操作流程提听证问责范围2013年7月1日新发放形成单笔单户余额（A）万元贷款
A1000
B2000
C3000
D5000
57责认定结果异议责接通知（B）工作日省联社良贷款听证问责办公室提交复议申请相关资料
A3
B5
C8
D10
58办事处（市联社）县级行社根听证问责关权限规定县级行社负责听证问责（B）万元（含）新增良贷款关制度办法步实施积极推进辖良贷款听证问责工作
A300
B500
C800
D1000
59理类档案指(C)
A信贷资产风险理处置等相关资料
B县级行社部理资料
C款基资料担保基资料
D办理信贷业务程中产生够证明信贷业务合法性合规性基件
60参加听证会员求中正确(B)
Ａ参会员会议记录签字确认
B参会员会议记录签字确认签字者注明理
C利害关系听证问责工作员进行回避
D听证问责员权充分发言
二项选择题
1乡村集体贷款采取清收办法（ABC）
A落实济实力乡办村办企业然逐步清收办法
B置换农村部分土权荒山荒滩荒承包费办法进行清收
C采取林业部门申请置换采伐林木收益权等方法进行清收
D采取措施快早清收辖通报公布
2清收处置良贷款程中始终坚持原包括（ABCD）
A合法合规
B先易难
C先外
D先钱物
3已丧失诉讼时效贷款发送付息通知单（ABCD）
A款
B保证
C抵押
D出质
4密切踪监控建立健全良贷款理监测制度需加强制度建设（ABCD）
A建立良贷款分析报告制度
B建立新增良贷款报告制度
C建立良贷款理制度
D建立定期检查验交流制度
5类关停定款意愿企业实际出发采取灵活样鼓励措施清收应着原包含容(ABCD)
A尊重历史
B着眼长远
C加快处置
D减少损失
6实施良贷款集中理工作中级农村信社采取种模式必须遵循原包括（ABCD）
A理机构必须单设
B良贷款必须划转
C责追究必须位
D清收措施必须力
7山西省农村信社良贷款集中理工作实施意见提出逐步建立起良贷款集中理机制包括（ABCD）
A定期划转
B认责追责
C激励清收
D建言反馈
8农村信社中企业涉农良贷款重组减免应遵循原（ABD）
A合规原
B职原
C合理原
D制衡原
9农村信社减免中企业涉农良贷款应款提出申请申请书少应包括容（ABC）
A款基情况
B欠款情况法时足额偿原
C偿剩余债务力分析
D款财产状况
10贷款重组减免般阶段（ABCDEF）
A申请
B制定方案
C初审
D审批
E实施
F检查
11风险理遵循原包括（ABCD）
A全面理原
B制度优先原
C预防原
D职责分明原
12 风险理流程环节包括（ABCD）
A风险识
B风险计量
C风险监测
D风险控制
13风险理包括（ABCDE）
A信风险理
B操作风险理
C流动性风险理
D信息科技风险理
E风险理
14 风险资产理委员会委员权利（ABCD）
A 表决权
B质询权
C建议权
D知情权
15风险资产理委员会会议材料容少包括（ABCDEF）
A会议时间点
B会议议题会议议程
C县级联社报咨询材料
D投票表决书
E联系联系方式
F发出通知日期等
16风险资产理委员会会议程序包含（ABCDEF）
A持检查会委员否符合规定数
B持简说明会议议程拟审议容
C听取风险资产理委员会办公室审查意见
D会员讨发表意见
E参会委员审议事项进行表决
F持通报表决结果
17良贷款理应遵循原包含（ABCDE）
A法合规原
B控制风险原
C灵活处置原
D成权衡原
E创新性原
18良贷款监测指标包括（ABCDE）
A良贷款余额
B良贷款例
C新增贷款良例
D贷款迁徙率
E贷款风险分类偏离度等
19列情形贷款发放办应承担相应责（ABCD）
A未规定操作致签订合存严重缺陷
B未办理抵（质）押登记手续
C未客户风险进行时报
D违规操作行
20规范正常贷款环节包括（ABCD）
贷前调查
贷时审查
贷中审批
D贷理
21全面梳理科学制定资产保全措施包括（ABCD）
A全面摸清底数
B加强组织领导
C强化监督机制
D加清收力度
22抵债资产理应遵循原包括（ABCDE）
A严格控制
B合法取
C合理定价
D妥善保
E时处置
23农村信社通协议抵债方式收取抵债资产应环节包括（ABCD）
A调查
B申报
C审查
D审批（咨询）
24作优先选择抵债资产应该（ABCD）
A产权明晰资产
B权证齐全资产
C独立功资产
D易保变现资产
E权属明资产
25良贷款听证问责工作总体坚持原包括（ABCDEF）
A实事求
B客观公正
C尊重历史
D界定准确
E职免责
F责追责
26开展存量（含隐性）良贷款听证问责工作须建立健全理机制包括（ABC）
A听证问责长效机制
B双激励奖惩机制
C明责清理机制
D先易难秩序机制
27责追究程中坚持原包括（ABCDE）
A历史成轻追责
B政策变化区问责
C统算盈亏适度追责
D违规营严追责
E新增良重追责
28良贷款清收处置方式包括限（ABCDE）
A现金清收
B资抵债
C重组盘活
D包出售
E呆账核销
29良贷款核销必须坚持原包含（ABCD）
A合规
B时处置
C保守秘密
D账销案存权
30采取重组盘活方式处置良贷款应时符合列基条件（ABCD）
A款体合格款意愿强营前景力尚
B重组盘活款具时付息力
C重组盘活贷款风险明显降低利贷款安全
D足值效抵押保证担保
31关运产权交易台转良资产指导意见提出转处置良资产应坚持原（ABCD）
A法合规
B公正客观
C竞争择优
D价值化
32结合项目实际前期推介选择推介方式包括（ABCD）
A预挂牌
B媒体推介
C推介会
D定询价
33金额较处置项目异等具体情况处置时应该考虑素包括（ABCD）
A处置成
B市场影响力
C处置成功率
D溢价率
34呆账核销应遵循基原包括（ABCD）
A 合规原
B 时处置原
C保守秘密原
D 账销案存权原
35 申报核销呆账应提供调查报告容应包括（ABCDEF）
A款（持卡投资企业）担保基情况
B抵（质）押物基情况
C业务办理程
D呆账形成原资产保全程
E申请核销理呆账金额
F调查结申请核销意见
36 呆账核销应程序（ABCDE）
A申报
B审查
C审议
D审批
E账务处理
37收集听证问责相关资料贷款档案资料求提供该笔贷款受理调查审查审议审批贷理等环节全部贷款原始档案复印件包括（ABCDE）
A权证类
B件类
C理类
D保全类
E综合类
38保全类档案指信贷资产风险理处置等相关资料包括：（ABCDE）
A贷款诉讼全程相关资料
B物抵贷资产清单权属证明抵贷协议法院裁定书
C企业兼破产关资料证明文件等
D贷款付息资料
E相关资料
39听证问责程中均应动申请回避良贷款听证问责委员会求回避员包括（ABCD）
A亲属关系
B直接参员
C间接参员
D变相参员
三 判断题
1清收处置良贷款时应物抵债首方式（错）
2山西省农村信社中企业涉农良贷款重组减免实施细称中企业涉农良贷款重组减免指农村信社2008年1月1日2010年12月31日发放认定良中企业贷款涉农贷款（）
3正常类贷款迁徙率期初正常类贷款迁徙金额（期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额）×100（）
4风险资产理委员会会议应委员出席委托代出席表决（错）
5良贷款档案档案库现场查阅复印（）
6贷款收回前责工作岗位调动升降调整改变原良贷款责
7划拨土权原单独抵偿债务（错）
8追责资料严密保未相应授权严禁擅外披露（）
9县级行社挂牌申请书中充分披露资产存瑕疵避免瑕疵披露充分交易条件明确引发争议（）
10呆账核销农村信社重商业秘密应做保密工作款担保披露（）
四简答题
1民营私营集体股份等营企业拖欠贷款应该进行样进行清收？
民营私营集体股份等营企业拖欠贷款分情况采取方式进行清收（1）类关停转企业着尊重历史着眼长远加快处置减少损失求存异原农村信社请求方政府帮助落实债务保全贷款时确实法偿贷款企业积极方政府协商采取土房屋设备营权等资产予处置盘活贷款（2）市场前景部理严格信贷资产风险低法代表道德品质良企业时资金周转困难形成良贷款进行深入细致调查研究项目评估确保资金风险情况采取放水养鱼办法激活原良贷款（3）恶意逃废农村信社债务拒配合拒农村信社贷款企业实行信贷制裁时通民银行银监部门采取联合制裁部发布黑名单通新闻媒体公告催债公开曝光等方式促二时法起诉保全资产制止恶意拖欠逃废债务行
2 农村信社减免中企业涉农良贷款必须时具备条件？
（）农村信社关印发〈良贷款资产处置职指引〉通知（银监发[2005]72号）求已采取必追偿程序法全额收回贷款
（二）款担保款义务具备时足额偿贷款力
（三）实施贷款减免款义务第三方贷款减免约定期偿剩余债务
3风险理部门（岗位）应履行风险理职责？
（）负责风险理体系实施
（二）负责组织职部门建立风险识计量监测控制措施
（三）定期检查分析业务部门职部门风险理情况
（四）负责组织建立风险报告程序
（五）应履行职责
4风险资产理委员会职责什
（）分析全省农村信社风险信贷资产结构评估全省农村信社风险信贷资产风险状况研究相应策措施
（二）审议县级联社报咨询抵债资产业务
（三）审议县级联社报咨询呆账贷款核销业务
（四）审议需风险资产理委员会审议事项
5县级联社风险资产理部职责什？
()贯彻落实良贷款理项制度制定相应实施细规范良贷款理
(二)分解落实良贷款目标计划进行监督考核
(三)组织开展良贷款责认定工作提出责追究意见
(四)完善良贷款台账理进行动态监测风险分析
(五)组织督促检查良贷款清收处置工作
(六)负责验交流相关员培训工作
(七)营层反馈风险防范建议
(八)应履行职责
6抵债资产应满足求？
（）具价值价值易变现保贮藏
（二）权权应均争议涉产权资产原应关法律规定办理产权转户手续
（三）易保保期限限制资产否确定抵债资产应根贷款取效期处理变现难易程度区情况决定
（四）特殊抵债资产家具电器鲜活农产品等易作价变现易储存保运输根农村信社实际情况事先联系买方情况作抵债资产
7良贷款现金清收标准包括
（）现金收回良贷款息
（二）银行存款收回良贷款息
（三）票兑付贴现收回良贷款息
（四）价证券变现收回良贷款息
8呆账核销工作应该重点监督检查容？
（）呆账认定否符合条件
（二）呆账核销程序否符合规定
（三）档案资料否真实准确档案理否合规
（四）否严格执行保密制度
（五）会计核算否合规
（六）相关规定容





















案防知识竞赛试题（三农微业务部）

单项选择题
1（ A ）动产者动产享权
A B份
C 产权 D财产
2（ A ）部关联交易集中游企业游企业提供半成品作原材料游企业产成品提供销售公司销售
A 体化集团 B 企业集团
C 横元化集团 D 集团法
3( C )商业银行客户提供信额度种制度商业银行客户分配资源实现形式表示商业银行客户承担风险程度极限
A 权限理 B 授权理
C 授信理 D 信理
4通（ ）判断款营活动筹资活动投资活动净现金流量变化款力影响
A 现金流量分析 B 财务状况分析
C 盈利力分析 D 担保素分析
5（ C ）指然股东者法股东限责公司
A 限责公司 B股份限公司
C 限责公司 D股份限责公司
6（ B ）贷款风险五级分类工作第责单位贷款分类程结果真实性负总责
A 县联社 B县联社理事长
C 信贷理部门负责 D贷审会委员
7抵押财产处理协议适债务（ B ）时抵押抵押权抵押财产处理协商致时适
A 款期 B未全部清偿债务
C 款欠息违约 D款发生明显性营亏损
8中华民国合法规定：格式条款两种解释应作出( C )解释
A双方认 B利提供格式条款方
C利提供格式条款方 D 利方
9巴塞尔银行监委员会( B )定义交易手法履约风险
A市场风险 B信风险 C流动性风险 D潜风险
10保证债权应( C )形式订立保证合
A 电话 B口头 C书面 D传真
11关系发放信贷款关系发放（ A ）条件优款类贷款条件
A 担保贷款 B保证贷款
C 抵押贷款 D质押贷款
12动产物权设立变更转消灭( B )发生效力
A签订合 B法登记 C公证 D认
13担保活动应遵循原：（ D ）
A 公合法等诚实守法
B 等公合法诚实守法
C 愿公合法诚实信
D 等愿公诚实信
14单位定期存单（ D ）目开立
A 交缴保证金 B定期存款
C 增加收入 D质押贷款
15事采合书形式订立合( B )时合成立
A 公证 B双方事签字者盖章
C 法登记 D双方权利义务履行
16抵押财产折价者拍卖变卖价款超债权数额部分( C )足部分债务清偿
A债权 B抵押权 C抵押 D债务
17抵押抵押权应（ A ）订立抵押合
A书面形式 B口头形式 C电报 D电话通知
18动产物权设立转( A )时发生效力
A 交付 B签订合 C登记 D公证
19款贷款余额商业银行资余额例超（ D ）
A 75 B 30 C 15 D 10
20信贷资产进行分类户逐笔分析根款（ C ）揭示贷款风险
A 贷款偿力 B 第款源
C 整体款性 D 款意愿
21定期存单质押贷款展期累计贷款期限（ A ）
A 超质押存单期日 B 年
C 三年 D 二年
22公司营范围( A )规定法登记
A 公司章程 B工商行政理部门
C 税务部门 D级理部门
23公司公司股东者实际控制提供担保必须( D )决议
A董事长 B董事会
C监事会 D股东会者股东会
24关联方指财务营决策中方间存直接间接控制关系（ B ）关系企事业法
A 资金 B 重影响
C 垂直理 D 事理
25国家（ D ）实行统登记制度
A 物权 B动产 C财产 D动产
26国独资公司设股东会( A )行股东会职权
A 国资产监督理机构 B 国务院
C 代表国家行职方民政府 D职工代表会
27甲公司破产拖欠债务：工工资设抵押银行债权未设定抵押普通债权根破产法规定破产财产列表述正确（ D ）
A 甲公司财产应分先偿工资银行债权
B 甲公司财产应首先偿银行债权
C 甲公司财产应首先偿未设定抵押普通债权
D 甲公司财产应首先偿工资
28甲批布匹作抵押银行款未办理登记抵押期间甲未通知银行便该批布匹卖丙已交货付款完毕列说法中正确？（ C ）
A 银行抵押权抗受丙权
B 丙权取该批布匹权
C 甲银行间抵押合效
D 银行抵押权允许抗受丙权
29确认单位定期存单贷款质押时质押贷款数额般超确认数额（ A ）
A 90 B 80 C 100 D 70
30开办定期存单质押贷款存定贷原根存款金额核定质押贷款额度省农村信社存单质押贷款例超存单金（ D ）
A 100 B 80 C 70 D 90
31利率( C )分单利复利两种
A理方式 B计算日期 C计算方法 D形式
32连带责保证保证债权未约定保证期间债权权债务履行期届满日起( A )求保证承担保证责
A六月 B三月 C二年 D年
33签订贷款合款申请提款时贷款应严格审查必须（ A ）条件方予放款
A 符合提款全部条件 B签订合
C 款场 D填写
34签约授权代表必须提供（ A ）款授权书
A 法定代表出具加盖单位公章
B 法定代表身份证明
C 股东会出具
D 董事会出具
35社团贷款原（ A ）认定分类结果
A牵头社 B参社 C代理社 D成员社
36动产已设立抵押权者质权该动产留置( C )优先受偿
A抵押权 B质权 C留置权 D抵押
37（ B ）全省营社信贷业务营理必须遵循基准制定类信贷业务综合理办法单项业务品种理办法基
A贷款通
B信贷业务理基制度
C国家法律法规
D中国民银行银监部门颁布项规章制度
38中期贷款指贷款期限（ C ）贷款
A3年(含3年)5年(含5年)
B1年(含1年)3年(含3年)
C1年(含1年)5年(含5年)
D1年(含1年)10年(含10年)
39长期贷款期限长超（ B ）
A 15年 B 10年 C 20年 D 30年
40县级行社允许发放（ C ）保证贷款
A限保证责 B般保证责 C连带责 D限保证责
41定期存单质押贷款指款（ B ）作质押营社取定金额民币贷款期款偿息贷款业务
A定期存单 B未期定期存单 C储蓄存单 D 存单
42信社开办委托贷款收取手续费（ A ）贷款风险
A承担形式
B时例承担定
C根合约定承担定例
D系统承担形式
43关系发放（ B ）关系发放担保贷款条件优款类贷款条件
A担保贷款 B信贷款 C质押贷款 D抵押贷款
44农信社应（ C ）中心积极拓展客户动客户建立信贷关系
A 市场 B 效益 C 客户 D 风险控制
45贷款业务必须（ B ）审批客户签订信贷合
A贷审会委员 B权审批 C理事长D贷审会
46营社应款合担保合（ C ）办理贷款发放手续
A 签字 B签订 C生效 D签字盖章
47农信社（ C ）单位建立档案完整记录笔信贷业务活动全程客户担保资料
A 形态 B 科目 C 客户 D 住址
48（ A ）负责客户信等级初评工作
A 贷前调查岗 B 受理岗 C审查岗 D审批岗
49单户十户超监例防范（ C ）
A操作风险 B信风险 C集中度风险 D道德风险
50（ B ）客户见面
A调查员 B审查员 C审议员 D审批员
51贷款发放（ B ）监督贷款
A信贷理部门 B客户理 C审查员 D会计
52省农村信社存单质押贷款例超存单金（ C ）
A 85 B 95 C 90 D 80
53贷款质押单位定期存单款第三提供预留印鉴密码等应妥善保保善造成丢失毁损泄密（ D ）承担责
A 存款行 B 款 C 出质 D贷款
54评信商户体工商户（ A ）办理额信商户贷款
A 核定授信额度
B 核定信等级
C 评估财产价值
D 营规模
55名贷款指立身份证明信贷档案资料款意编造仿信贷员外勾结恶意骗取贷款种（ A ）行
A 违法 B 违规 C 违纪 D 越权
56农户额信贷款（ A ）
A 适简化程序
B 简化程序
C 参联保贷款程序办理
D 贷款途参单项业务品种理办法办理
57贷款期会计结算部门贷款期（ A ）起计收贷款逾期利息
A 次日 B日 C 前日 D 工作日
58申请票贴现必须（ B ）
A 营社开立基账户
B 持合法效票
C 提供合法效担保
D 资产负债率高７０％
59原贷期限５年期贷款长展期期限（ C　）
A 5年 B ３年 C ２年半 D ２年
60信贷业务档案分五类列类正确（ A ）
A权证类件类理类保全类综合类
B权证类文件类理类保全类综合类
C价单证类件类理类保全类综合类
D权证类件类文类保全类综合类
61客户统授信理中规定应授信客户必须遵循原：（ B ）
A先信授信 B先授信信
C先评级授信 D先评级信
62企业集团关联客户授信实行理方式：（ C ）
A集中理 B分级理 C统理 D分散理
63贷款逾期未合约定清贷款利息逾期利率计收（ A ）
A罚息 B加息 C单利 D复利
64完整记录笔信贷业务活动全程相关情况（ D ）单位建立信贷档案
A贷款种类 B贷款途 C贷款合 D客户
65适宜实行审贷部门分离信贷业务实行（ A ）制约形式
A岗位分离 B专负责C严格审核 D加强事监　　
66贷款开展固定资产贷款业务应遵循（ B ） 原
A法合规审慎营等愿公正公开
B法合规审慎营等愿公诚信
C法合规审慎营等愿诚实守信
D法合规审慎营等愿廉洁律
67整贷款运作程基础关键环节( B )
A贷款申请 　　B贷款调查  C贷款审查  D贷款审批
68信良记录满（ C ）年消
A三 B四 C五 D六
69固定资产贷款单笔资金超项目总投资（ C ）民币贷款资金支付应采贷款受托支付方式
A10超500万元 B5超100万元
C5超500万元 D10超100万元
70职调查报告撰写质量基求（ A ）
A真实性完整性效性
B真实性完整性性
C真实性时性效性
D准确性完整性效性
71款支付指贷款根款提款申请贷款资金发放（ B ）款支付符合合约定途款交易象
A贷款账户 B款账户
C担保账户 D应付款账户
72贷款受托支付指贷款根款提款申请支付委托贷款（ C ） 支付符合合约定途款交易象
A直接划款交易象账户 B款账户
C通款账户 D通贷款账户
73固定资产贷款发放支付程中贷款应确认（ B ） 项目资金位贷款配套
A高拟发放贷款 B拟发放贷款例
C略低拟发放贷款 D项目投资预测确定
74某固定资产项目总投资800万元民币风险控根银监会关贷款新规等相关规定判断正确 （ C ）
A单笔支付金额80万元采款支付方式
B单笔支付金额50万元采款支付方式
C单笔支付金额40万元采款支付方式
D
75项正确（ A ）
A贷款应设立独立责部门岗位负责流动资金贷款发放支付审核
B贷款设立独立责部门岗位负责流动资金贷款发放支付审核
C贷款应设立独立责部门岗位负责流动资金贷款发放
D贷款应设立独立责部门岗位负责流动资金贷款支付审核
76开办贷款业务贷款应建立款合理B 控制机制控制款期款额超款力
A抵押贷款例 B收入偿债例
C资产负债例 D现金资产例
77办理贷款业务时贷款风险评价应分析款 （ D ）基础
A 款意愿 B 风险程度C 担保情况 D 现金收入
78流动资金贷款需求量应基（ C ）确定
A款提出请求
B款日常营需营运资金
C款日常营需营运资金现流动资金差额
D款日常营需营运资金现金余额差额
79流动资金贷款未约定途款应承担（ C ）
A 侵权责 B 赔偿责 C 违约责 D 全
80损害款合法权益风险控前提贷款贷款业务贷款调查中 （ B ） 审慎委托第三方机构代办理
A全部事项 B部分特定事项
C间接调查事项 D实调查事项
81贷款果贷款业务贷款调查事项审慎委托第三方代办理必须（ A ）
A明确第三方资质条件 B明确第三方法律责
C征款意 D征保证意
82项贷款调查途径方法（ D ）
A现场核实 B电话查问
C信息咨询服务 D暗中电话录音
83贷款应加强贷款发放理遵循 （ C ）
A调查审贷分离原
B风险评价审贷分离原
C审贷放贷分离原
D放贷贷理分离原
84项贷款审查时应具体审查容：（ A ）
A盈利性 B合法性 C合理性 D准确性
85根商业银行集团客户授信业务风险理指引规定超风险承受力指家商业银行单集团客户授信总额超商业银行资余额（ B ）商业银行视超风险承受力情况
A10 B15 C20 D25
86贷款风险分类指引规定商业银行应少（ B ）全部贷款进行次分类
A月 B季度 C年 D半年
87列财产中抵押（ A ）
A法权处分国土权 B土权
C学校教育设施 D医院医疗卫生设施
88普通合伙企业普通合伙组成合伙合伙企业债务承担（ A ）
A限连带责 B限责
C出资例承担责 D承担责
89金利息逾期（含展期）90天贷款表外业务垫款30天应划分( A )类
A关注 B次级 C疑 D损失
90商业银行授信工作职指引规定商业银行实施条件授信时应遵循( C )原
A先实施授信落实条件 B边落实条件边实施授信
C先落实条件实施授信 D视具体情况 决定落实条件时间
91商业银行授信工作职指引规定商业银行客户调查客户资料验证应( A )间接调查辅必时通外部征信机构客户资料真实性进行核实
A实调查 B间接调查 C口头咨询 D
92信等级（ B ）客户予授信
AA级 BBBB级 CC级 DCC级
93合法代理行法律果直接属（ A ）
A代理 B代理
C第三 D代理代理
94根商业银行金融创新指引商业银行开展金融创新活动应做( A )董事会高级理层应通效手段确保悉知行金融创新业务运行情况市场状况
A认识业务 B认识风险
C认识客户 D认识交易手
95根商业银行金融创新指引 商业银行推出金融创新产品服务应做( B )制定类业务相适应操作规程部理制度客户风险提示容
A市场先行 B制度先行 C客户 D风险
96银行出具保函前应求申请提供（ C ）反担保
A 足额 B固定金额 C部分 D定金额
97山西省农村信社新建立企业采注册资金（ C ）倍授信
A05 B1 C15 D2
98山西省农村信社集团客户( D )计算授信额度理值时充分考虑集团客户整体信状况营状况财务状况结合子公司授信额度进行调整
A资产负债表
B利润表
C现金流量表
D合报表
99农村信社集团子公司核定授信额度超（ A ）
A集团客户整体高授信额度
B单子公司高授信额度
C子公司均授信额度
D集团客户授信额度
100般情况法客户进行评级低应营期连续超( B )会计年度提供评级需财务报表企业
A
B二
C三
D四
101农村信社授信客户建立先评级基础授信客户信等级评定必须（ C ）级（含）
AA BAAA
CBBB D CCC
102信信息包括( B )反映信状况信息
A存款变动
B基信息
C信贷交易信息
D违约信息
103信良记录满（ C ）消
A三
B四
C五
D六
104征信系统理客户分征信数企业征信数两类采取（ A ）报模式提供动报功
AT+1
BT+2
CT+3
DT+4
105信息体征信机构查询身信息信息体权年免费（ B ）次获取信报告
A1次 B2次 C3次 D4次
106列部门受理信报告异议申请（ A ）
A民银行
B工商行政理部门
C银监局
D税务部门
107 信息体认征信机构者信息提供者信息者侵害合法权益直接（ A ）起诉
A民银行
B国务院征信业监督理部门
C商业银行
D民法院
108签发银行承兑汇票时列关保证金理说法错误（ D ）
A应设立保证金专户该专户单笔承兑业务逐笔设立子账户建立逐笔应关系
B保证金专户时办理冻结手续
C保证金动退必须履行审批手续
D出票保证金子账户间相互挪混
109列票贴现说法正确？（ A ）A贴现仅适银行汇票适商业汇票
B贴现通背书方式进行
C贴现种票转行
D贴现种银行授信行
110票金额文字记载数字记载致情形列说法正确？（ D ）
A文字准文字含义明数字准
B数字准
C文字数字中较低金额准
D票效
111买卖破租赁原体现( B )
A债权性化 B债权物权化
C物权债权化 D债权扩化
112抵押质押显著区（ C ）
A财产动产动产 B根债务额定
C否转移财产占 D
113物权法担保法相出质权利范围扩列（ C ）增加权利
A汇票支票票 B债券存款单
C应收账款 D仓单提单
114国家关规定农村信社承办贴息贷款实行（ C ）理
A特定贷款 B政策性
C商业化营 D保微利
115利率政策（ D ）制定
A省联社 B中国银行业监督理委员会
C国务院 D中国民银行
116列（ B ）情况企业贷款般划关注类
A次谈判款明显没款意愿
B未约定途贷款
C提供虚假报表套取贷款
D款偿债权债务
117列信评定等级优秀档次农户额信贷款矩阵法分类般划关注（ A ）
A金逾期75天信贷款
B金逾期30天信贷款
C金逾期95天保证贷款
D金逾期180天质押贷款
118国债金融债券机构定期存单100保证金作质物质押贷款质物属存争议质押手续完备质押率低90贷款金利息逾期未超90天般划（ D ）贷款
A关注 B次级
C疑 D正常
119款孙某信社贷款19万元现生产符合国家现行产业政策环保政策考虑素该笔贷款般应划（ D ）
A关注 B疑
C正常 D次级
120农村信社应信贷资产（ A ）划分风险类
A风险 B信等级
C逾期情况 D担保方式
121重组贷款分类结果（ D ）原调整
A年 B三月
C九月 D半年
122贷款合中合文数量根款贷款实际需求填写该条中划线处数字均（ D ）填写
A阿拉伯数字 B写
C写 D中文
123（ D ）客户信贷理系统中唯标识号码
A客户名称 B客户址
C客户识码 D客户号
124贷款合中规定实际提款日提款金额（ A ）记载准
A款 B贷款合
C提款申请 D帐户余额
125（ C ）应妥善保保养维护抵押财产采取限措施保障抵押财产安全完整
A保 B
C抵押 D抵押权
126授信额度授信授信合项予申请授信余额（ B ）金额
A低 B高
C D担保
127般说贷款收益风险 ( A )
A呈正例关系 B反例关系 C关 D法确定
128选项中属信贷业务风险担保风险检查容：( B )
A检查客户否信贷合规定途信贷资金
B检查客户营业执税务登记证组织机构代码证等基证否效期
C检查客户生产营财务状况否正常
D担保抵（质）押物进行检查
129贷理（ D ）线
A贷款风险预警分析 B现场非现场检查
C落实贷理责制 D贷款风险控制
130面项属款挪贷款情况（ B ）
A流动资金贷款支付货款
B外母公司进行房产投资
C流动资金贷款购买辅助材料
D中长期贷款购买机器设备
131国贷款风险分类标准条核心标准指（ B ）
A贷款否逾期 B贷款偿性
C担保效性充分性 D款款意愿
132款期担保贷款农信社法享权利包括（ D ）
A求保证贷款金
B求保证贷款利息
C求担保物优先受偿
D冻结保证存款账户
133甲乙双方签订合时乙方应甲方求丙方乙方履行合提供保证担保行签订保证合该保证合应（ B ）
A甲方乙方签订 B甲方丙方签订
C乙方丙方签订 D甲乙丙三方签订
134某银行信贷员款串通损害贷款银行权益法应（ D ）承担民事责
A信贷员 B款
C贷款银行 D信贷员款连带
135客户授信额度理值计算营期已满2会计年度提供2完整会计年度财务报表客户客户（ C ）核心综合考虑客户负债权益控制例信等级负债流动性偿债力等素测算
A资产负债
B全部资产
C效净资产
D核心资产　　
136（ A ）核心定义款目前力偿贷款息存偿产生利影响素
A 关注类 B正常类 C次级类 D疑类
137票操作必须严格（ B ）明确规定
A 贷款通票法 B 票法支付结算办法
C 贷款通支付结算办法 D支付结算办法
二项选择题
1保证合适列合提供保证担保时适？（ BCD ）
A动产质押合
B流动资金贷款合
C固定资产贷款合
D开立银行承兑汇票合
2山西省农村信社信贷业务理基制度中称信贷业务指农村信社客户提供（ ABCD ）等业务信总称
A贷款 B承兑 C贴现 D信证
3中华民国担保法规定保证情形（ CD ）
A企业法 B然 C国家机关
D学校幼园医院等公益目事业单位社会团体
4中华民国担保法规定担保方式（ BCD ）
A担保 B抵押 C质押 D留置
5存单质押担保范围包括（ ABCD ）
A贷款金利息 B罚息
C损害赔偿金 D违约金
6贷款期限分（ BCD ）
A营贷款 B短期贷款
C中期贷款 D长期贷款
7贷款审查重点（ ABCD ）
A基素审查 B体资格审查
C信贷政策审查 D信贷风险审查
8担保分析方面进行评估判断担保作第二款源款款力影响？（ ABCD ）
A法律效性 B价值充足性
C担保存续期间安全性 D执行变现性
9关系指农村信社（ ABCD ）述员投资者担高级理职务公司企业济组织
A理（董）事 B监事 C理员
D信贷业务员亲属
10款未约定款途款贷款采取措施（ BCD ）
A收回企业贷款 B停止发放款
C提前收回款 D解合
11开办定期存单质押贷款业务应坚持列原？（ ABCD ）
A存定贷 B先止放
C期 D逾期扣收
12客户统授信理农信社客户实施集中统控制客户信风险理制度应授信客户必须遵循先授信信原做（ BCD ）统
A授信额度 B授信体
C授信标准 D授信容
13利率计算日期利率划分（ BCD ）
A复利 B年利率 C月利率 D日利率
14审贷回避制度指关系指农信社？ （ ABCD ）
A理(董)事 B理员 C监事
D信贷业务员亲属
15办理抵押贷款应抵押物（ ABCD ） 进行审查签订抵押合办理抵押物关登记手续
A权属 B效性 C变现力
D设定抵押物合法性
16农村信社信贷理制度体系（ BCD ）组成
A良贷款理办法 B信贷业务理基制度
C综合理办法 D单项业务品种理办法
17山西省农村信社信贷资产风险分类基程序（ ABCD ）
A分类准备 B初分 C复审 D认定
18山西省农村信社信贷资产风险分类中属良信贷资产（ BCD ）
A关注 B次级 C疑 D损失
19商业银行（ BCD ）营原
A稳定性 B效益性 C安全性 D流动性
20商业银行营贷款业务程中应建立（ CD ）贷款理制度
A集中审议 B贷款三查
C审贷分离 D分级审批
21财产两债权抵押拍卖变卖抵押财产价款清偿债务序表述正确（ BCD ）
A登记序相例清偿
B抵押权已登记登记先序清偿
C抵押权已登记先未登记受偿
D抵押权未登记债权例清偿
22抵(质)押物调查时应抵(质)押物( ABCDE )方面着手
A否符合中华民国担保法关法律法规规定
B价值评估认定否合理
C权属否效否意抵(质)押
D否易保变现
E否足值
23列情形贷款法定方式处分单位定期存单？（ BCD ）
A法定代表失踪
B质押贷款合期满款未期贷款金利息
C款出质违约贷款需法提前收回贷款
D款出质宣告破产解散
24列属保证担保范围？（ ABCD ）
A债权利息 B违约金
C损害赔偿金 D实现债权费
25列属款合容？（ ABCD ）
A款种类 B途 C金额 D利率
26列属审查报告容？（ BCD ）
A客户基情况体资格
B客户财务生产营理营效益市场评价
C贷款风险评价防范措施
D审查结提出明确审查意见包括贷款种类金额期限利率款方式担保方式限制性条款等
27列属调查报告容？（ BCD ）
A客户基情况项目背景行性客户现信营社合作情况
B申请贷款种类金额期限利率途款方式担保方式限制性条款
C客户财务状况营效益市场分析
D提出贷贷贷款金额贷款期限利率建议
28现金流量表中现金流量分（ BCD ）
A现金流 B营活动现金流
C投资活动现金流 D融资活动现金流
29限责公司股东出资方式（ ABCD ）
A货币 B实物 C知识产权 D土权
30签订合中申请签字盖章处必须做（ CD ）
A加盖申请财务专章 B加盖法代表名章
C法代表授权场签字 D加盖申请公章
31债务者第三权处分列权利质押？（ BCD ）
A土权 B汇票 C应收账款 D存款单
32张某银行款50万元双方协商致：张某提供房屋产权证作质押担保李某周某款20万元双方协商致：李某辆私汽车周某提供质押担保汽车李某继续驾驶列说法正确（ ABCD ）
A银行享该房屋质权
B银行享该房屋产权证质权
C周某享该汽车质权
D银行享该房屋抵押权
33贷款定价决定素（ ABCD ）
A资金成 B营成
C风险成 D资成
34传统货币政策工具包括（ ABE ）
A法定存款准备金率 B贴现率
C行政干预 D窗口指导 E公开市场业务
35目前国商业银行采担保方式（ ABC ）
A保证 B抵押 C质押 D留置 E定金
36反映企业盈利力指标（ ABCD ）
A销售毛利率 B销售净利率
C资产净利率 D总资产收益率
E存货周转率
37反映企业效率力指标（ ABC ）
A应收账款周转率 B存货周转天数
C流动资产周转率 D资产负债率
E速动率
38反映企业流动性率指标（ AB ）
A流动率 B速动率
C利息保障倍数 D资产周转率
E销售增值率
39商业银行发放贷款时关注款第款力营活动中现金净流量包括（ ABCD ）
A销售商品获现金流入
B提供劳务获现金流入
C购买材料支付现金
D广告宣传费
E出售闲置固定资产获现金
40非财务分析信风险分析程中重组成部分财务分析相互印证互补充容包括（ ABCDE ）
A理层风险 B行业风险
C生产营风险 D宏观济环境
E然环境
41信贷业务指农村信社客户提供贷款贴现（ CD ）等资产资产业务信
A 总称 B结算 C承兑 D信证
42银行承兑汇票业务保证金账户承兑期付款（ABCD）
A挪承兑申请结算账户混
B出具虚假资金资信证明
C提前支取相关审批遵循原路退回原退回承兑申请原结算账户
D保证金账户子账户间串挪
43担保责分（ CD ）
A 限保证责 B限保证责
C般保证责 D连带保证责
44列符合贷款体资格（ BCD ）
A 项目部 B企业法 C体工商户D事业单位
45客户信等级评定容包括：（ ABCDE ）
A信履约 B偿债力 C赢利力
D营力 E发展前景
46客户未信贷合关规定履行义务农信社合约定关规定采取措施：（ ABCD ）
A计收罚息 B提前收回贷款 C停止提供新信
D法起诉 E追究负责相关责
47贷款调查报告容包括：（ ABCDE ）
A客户基情况 B客户信状况 C贷款利率
D贷款款方式 E客户财务状况
48信贷风险审查中应分析揭示客户风险状况包括：（ ABCDE ）
A财务风险 B营理风险 C信风险
D市场风险 E贷款风险度
49营社客户部门填制款证时必须做：（ ABC ）
A款证款合容致
B款证写金额必须相符
C款证款合签章致
D款证款合日期致
50出现列情形时贷款直接存单兑现实现质权（ ABCE ）
A款出质违约
B款出质宣告破产
C款出质死亡继承履行合
D款出质提供虚假存单
E质押贷款合期满款未期贷款金利息
51信贷业务档案做户档分类理建立信贷档案（ ABD ）等种理制度
A移交 　B查阅　 C登记 　D销毁
52贷款业务审查岗员应款（ ABCD ）等方面进行审查
A体资格 B信贷制度 C产业政策 D财务状况
53山西省农村信社法客户信等级评定理办法中法客户指 （ ABCD ）
A企业法 B事业单位
C合伙类企业 D独资企业
54法客户信等级评定结果作农村信社法客户（ BCDE ）理重
A发放贷款 B准入退出 C信贷决策D风险定价 E授权授信
55企业客户信等级A级特征描述核心定义（ ACDE ）
A生产营符合国家产业政策理层素质般信记录较
B信记录般违约情况出现
C营实力中应付较风险力明显足现金流量基够保证
D营财务风险影响增强
E违约风险趋升发展前景般
56法客户存（ BCD ）贷款信等级高超BB级
A关注类 B次级类 C疑类 D损失类
57农村信社授信理必须遵循（ ABCD ）原
A严控风险 B严格标准
C先授 D动态理
58农村信社法客户授信额度指农村信社客户授信额度理值结合客户（ ABDE ）款力等素核定客户办理类流动资金授信业务限额
A营理 B处行业
C资产负债 D发展阶段
E实际需求
59列选项中符合农村信社授信象应具备条件（ ACD ）
A农村信社已开立基存款账户般存款账户愿接受农村信社信贷监督结算监督
B农村信社存款客户
C持权部门办法年检效营业执
D生产营合法合规财务制度健全符合国家产业政策环保政策农村信社信贷政策
60集团客户合报表计算授信额度理值时充分考虑集团客户整体（ BCD ）结合子公司授信额度进行调整
A理状况 B信状况 C营状况 D财务状况
61贷款应通（ BD ） 方式贷款资金支付进行理控制
A款委托支付 B贷款受托支付
C贷款委托支付 D款支付
62贷款发放支付程中款出现情形贷款应款协商补充贷款发放支付条件根合约定停止贷款资金发放支付（ ABCD ）
A信状况降
B合约定支付贷款资金
C项目进度落资金进度
D违反合约定化整零方式规避贷款受托支付
63办法关合关规定款方面发生 重事项需事前征贷款意（ ABCD ）
A进行合分立资金 B进行股权转
C进行外投资 D实质性增加债务融资
64采款支付贷款应通（ BCD ） 方式核查贷款支付否符合约定途
A调阅监控 B账户分析C证查验 D现场调查
65贷款职调查容（ ABCD ）
A款项目发起等相关关系情况
B贷款项目情况
C贷款担保情况
D需调查容
66贷款受托支付指贷款根款（ AC ） 贷款资金支付符合合约定途款交易手
A提款申请 B约定支付 C支付委托 D贷款途
67固定资产贷款理暂行办法规定贷检查容 （ ABCD ）
A履约情况信状况 B项目建设运营情况
C宏观济变化市场波动情况D贷款担保变动情况
68根固定资产贷款理暂行办法采款支付贷款应求款定期汇总报告贷款资金支付情况通 （ ABC ） 等方式核查贷款支付否符合约定途
A账户分析 B证查验 C现场调查 D委托调查
69贷款发放支付程中款出现（ ABCD ） 情形贷款应款协商补充贷款发放支付条件根合约定停止贷款资金发放支付
A信状况降
B合约定支付贷款资金
C项目进度落资金进度
D违反合约定化整零方式规避贷款受托支付
70根固定资产贷款理暂行办法贷款应定期款项目发起 （ ABCD ） 等容进行检查分析建立贷款质量监控制度贷款风险预警体系
A项目建设运营情况
B宏观济变化市场波动情况
C履约情况信状况
D贷款担保变动情况
71根固定资产贷款理暂行办法贷款应求款合中贷款相关重容作出承诺承诺容应包括：（ ABC ）
A贷款项目款事项符合法律法规求
B时贷款提供完整真实效材料
C发生影响偿债力重利事项时通知贷款
D发生合分立股权转外投资实质性增加债务融资等重事项时通知贷款
72根流动资金贷款理暂行办法贷款开展流动资金贷款业务应遵循原包括 （ ABCD ）
A法合规 B审慎营 C等愿 D公诚信
73根流动资金贷款理暂行办法流动资金贷款申请应具备条件（ ABCD ）
A款法设立
B款生产营合法合规
C款具持续营力合法款源
D款信状况良重良信记录
74根流动资金贷款理暂行办法具情形流动资金贷款原应采贷款受托支付方式： （ ABC ）
A款新建立信贷业务关系款信状况般 B支付象明确单笔支付金额较
C贷款认定情形
D未约定途贷款
75根流动资金贷款理暂行办法贷款支付程中出现 （ ABC ） 时贷款应款协商补充贷款发放支付条件根合约定变更贷款支付方式停止贷款资金发放支付
A款信状况降
B贷款资金出现异常
C营业务盈利力强
D贷款发生重变革
76根流动资金贷款理暂行办法贷款应加强贷款资金发放理针款属行业营特点通定期定期现场检查非现场监测分析款 （ ABCD ） 等状况掌握种影响款偿债力风险素
A营财务 B信支付
C担保 D融资数量渠道变化
77贷款应动态关注款（ ABCD ） 等重预警信号根合约定时采取提前收贷追加担保等效措施防范化解贷款风险
A营 B理 C财务 D资金流
78贷款应遵循 （ ABCD ）原
A法合规 B审慎营 C等愿 D公诚信
79贷款应建立效贷款全流程理机制
（ ABD ）
A制订贷款理制度贷款品种操作规程
B明确相应贷款象范围
C实施差风险理
D建立贷款操作环节考核问责机制
80贷款款合应符合中华民国合法规定明确约定方事（ ABCD ）等
A诚信承诺 B贷款资金途
C支付条件 D支付金额
81面贷款调查阶段风险点（ ABCD ）
A贷款真实途 B款担保体资格
C担保担保力 D款款源
82信贷业务档案保期限面说法正确？（ ABC ）
A信贷关系客户信贷业务档案永久保
B结清全部信贷业务客户信贷业务档案保五年
C信贷业务档案保销毁清册永久保
D结清全部信贷业务客户信贷业务档案永久保
83中华民国担保法规定列财产中（ BCD ）抵押
A土权
B学校幼园医院等公益目事业单位社会团体教育设施医疗卫生设施社会公益设施
C权权明者争议财产
D法查封扣押监财产
84贷中审查岗岗位职责包括（ ABC ）
A负责客户贷款资料完整性合规性合法性进行审查
B负责监部门法规行业理机构规章制度理事会制定风险政策贷款资料进行审查全面揭示贷款风险进行风险评价
C负责撰写审查报告提出审查结
D提出贷贷结
85农村信社法客户信等级分三等九级（ ABC ）
AAAAAAA
BBBBBBB
CCCCCCC
DDDDDDD
86农村信社法客户信评级指标（ ABCD ）组成
A基指标
B修正指标
C评议指标
D特殊指标
87客户理负责授信审批意见限制性条款落实情况客户签订省联社统制式( ABC )
A授信合
B流动资金贷款合
C高额担保合
D揽子合
88列票中属商业票：( CDE )
A银行汇票 B银行票 C银行承兑汇票 D商业承兑汇票 E商业汇票
89贷款利率定价指中国民银行关利率理规定综合考虑社（行）( ABCD )业市场竞争等素确定贷款利率行
A资金成
B风险
C贷款投
D客户综合贡献度
90贷款业务领域案件风险包括（ ABCDE ）
A名贷款
B贷款诈骗
C违法发放贷款
D收贷入账
E账外营
91列关抵押贷款说法正确（ ACD ）
A抵押物必须产权明晰争议
B资产评估报告书抵押资产估价取值唯
C办理抵押登记时贷款机构必须派专抵押办理登记手续
D抵押物需出具意抵押书面材料料                             
92列办理贴现商业汇票（ ACDE ）
A未规定记载必须记载事项商业汇票
B已背书转商业汇票
C机构签发银行承兑汇票
D注明转商业汇票
E真实贸易背景商业汇票
93．甲公司乙银行款1000万元甲公司未约定款途款根合法律制度规定乙银行采取措施( ABC )
A．停止发放款 B．提前收回款
C．解款合 D．已确定款利息双倍收取罚息
94．甲公司持乙市公司法转股票出质银行贷款银行订立书面质押合根法律规定该质押合生效时间( B )质权生效时间（ D ）
A．贷款合签订日 B．质押合签订日
C．权利证交付日 D．登记机构办理出质登记日
95贷款偿方式消费贷款分（ AB ）
A．分期偿贷款 B．次性偿贷款
C．信卡透支 D．直接贷款 E．间接贷款
96列属消费贷款（ ABD ）
A．住房贷款 B．汽车消费贷款
C．流动资金贷款 D．助学贷款
E．固定资产贷款
97根途贷款分 （ ABC ）
A 流动资金贷款 B 固定资产贷款
C 票贴现 D 信贷款
E 担保贷款
98贷款程序中三查指 （ BCE ）
A 贷前检查 B贷前调查 C贷中审查
D 贷中检查 E贷检查
99银行企业行业风险分析时考虑容（ ABCE ）
A 行业特征定位 B 行业成盈利性分析
C 行业周期性分析 D GDP增长
E 行业成熟期分析
100银行发放权利质押贷款时列属质押范围（ ABCD ）
A债券 B 存款单
C 法转股份股票 D 汇票 E土权
101贷款扣划款期应付贷款金利息罚息复利费应扣划涉（ ABCDE ）等通知款
A账号 B贷款合号 C 款编号
D扣划金额 E剩余债务金额
102贷款展期合必须（ ABC ）等方签署
A款 B贷款
C担保 D保证 E保险
103抵押合约定合项全部部分债务履行期限届满抵押权未受全部清偿抵押权权（ CDE ）等方式处分抵押财产
A留 B出租
C拍卖 D变卖
E协议折价
四判断题
1山西省农村信社信贷业务理基制度规定：县级行社发放般保证保证贷款（ F ）
2山西省农村信社信贷业务理基制度中信贷员指级农村信社理员（ F ）
3中华民国担保法称保证指保证债权约定债务履行债务时保证约定履行债务者承担责行（ T ）
4期限分类贷款分正常贷款关注贷款次级贷款疑贷款损失贷款（ F ）
5保证方式般保证连带责保证（ T ）
6保证期间债权许债务转债务应取保证书面意保证未意转债务承担保证责（ T ）
7担保债权物担保担保债务履行期债务者发生事约定实现担保物权情形债权应约定实现债权没约定者约定明确债务提供物担保债权应先该物担保实现债权第三提供物担保债权物担保实现债权求保证承担保证责提供担保第三承担担保责权债务追偿（ T ）
8单位定期存款开户证实书办理质押贷款（ T ）
9动产权属证书记载事项应动产登记簿致记载致证证明动产登记簿错误外动产登记簿准（ T ）
10承兑指承兑（营社）应承兑申请求签发汇票中华民国票法规定承兑相关条件承诺该商业汇票期日条件支付汇票金额票行（ T ）
11出质贷款质押合中约定款没法履行合贷款直接存单兑现实现质权（ F ）
12存单质押贷款期限超质押存单期日（ F ）
13贷款贷款期限分短期贷款中长期贷款（ T ）
14贷款方式分抵押贷款担保贷款（ F ）
15贷款分级审批包括两层次含义：信贷营销员信贷理部门直审贷委员会逐级审批制度二分支机构审批权限划分实施（ T ）
16贷款指营社款提供约定利率期限付息货币资金（ T ）
17贷款展期期限加原期限达新利率期限档次时展期日起贷款利息新期限档次确定利率计收未达新利率期限档次执行原合利率（ T ）
18单位定期存单质押贷款目开立（ T ）
19抵押权应债权诉讼时效期间行抵押权未行民法院予保护（ T ）
20抵押权债务履行期届满前抵押约定债务履行期债务时抵押财产债权（ F ）
21短期贷款指贷款期限6月（含6月）贷款（ F ）
22风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率良贷款迁徙率（ T ）
23杠杆率衡量企业者利资金获融资力判断企业偿债资格力（ T ）
24格式条款非格式条款致应采格式条款（ F ）
25公司设立子公司子公司具法资格独立承担民事责（ F ）
26公司企业投资者提供担保公司章程规定董事会确定（ F ）
27合理贷款期限应该具满足企业生产营合理需减少资金占性质（ T ）
28建设权抵押该土新增建筑物属抵押财产（T）
29款利息预先金中扣（ T ）
30金融机构开具单位定期存款开户证实书作质押权利证（ F ）
31农信社授信客户提供贷款贴现承兑信证等资产资产信余额总超高综合授信额度（ T ）
32县级行社严格执行贷款三查审贷分离制度款实际款力作风险判断需考虑担保问题（ F ）
33开办定期存单质押贷款先止放原指发放存单质押贷款前必须先存款社（行）办理效止付手续（ T ）
34利率指定时期利息额金额率利率＝利息金（ T ）
35预留印鉴密码支取存单作质押时出质须发放贷款银行提供印鉴密码（ T ）
36企业类客户根组织形式划分单法客户集团法客户（ T ）
37权争议已作担保挂失失效法止付存单作质押品（ T ）
38信贷档案应指定专理岗位变动进行移交（ T ）
39信贷资产风险分类基程序：分类准备初分复审认定建立信贷台账（ T ）
40信贷资产风险分类中正常类贷款核心定义：款够履行合没足够理怀疑贷款息时足额偿（ T ）
41信贷款指客户财产发放贷款（ F ）
42资产业务属信贷业务范畴（ F ）
43信贷业务应实行审贷分离制度（ T ）
44营社应公开贷款条件利率期限等相关信息（ T ）
45客户申请信贷业务应营社开立基账户般存款账户愿接受营社信贷监督结算监督（ T ）
46农户额信贷款客户应具备清偿贷款息力（ T ）
47客户高综合授信额度包括贴现信证等低风险资产业务（ F ）
48承兑汇票等资产业务利率规定收取利息（ F ）
49 长期贷款展期期限长超原贷款期限半（ F ）
50贷款展期需贷款审批权限审批（ F ）
51信贷业务发生应建立信贷风险预警制度客户重营事项报告制度（ T ）
52实行信贷档案阅查阅登记制度联社分领导外（ F ）
53法客户农村信社申请贷款时必须成立3年（ F ）
54调查员必须撰写贷款调查报告提出贷贷贷款金额贷款期限利率建议（ T ）
55客户部门应款担保信贷合签字盖章指模预留印鉴核需场监督（ F ）
56存单国债债券保单股票等质押权利证质押贷款应办理项权证（ F ）
57客户理客户单独关部门办理抵押物登记质押物止付手续（ T ）
58发放存单质押贷款前存单社开具需存单进行确认止付（ F ）
59必须加强质押存单理严禁质押存续期间擅动质押存单 （ T ）
60款公开特定然法组织募集存单申请质押贷款贷款发放贷款（ T ）
61预留印鉴密码支取存单作质押时出质须发放贷款银行提供印鉴密码（ T ）
62出质贷款质押合中约定款没法履行合贷款直接存单兑现实现质权（ T ）
63 发放贷款时款配偶必须坚持款配偶场款合签字（ T ）
64农户城镇社区居民发放贷款应家庭承贷体家庭户作款办理贷手续家庭成员承担连带责（ T ）
65办理贷款必须求款申请农村信社开立结算账户（ T ）
66进行贷前调查时名信贷员进行（ F ）
67出方式取土权设定抵押权（ F ）
68建筑物抵押该建筑物占范围建设权抵押建设权抵押该土建筑物抵押（ T ）
69贴现表外业务垫款须进行风险分类（ F ）
70合容填制必须完整必须统机合容加盖骑缝章制式合中未明确条款需补充条款中写明（ T ）
71采集信息征信机构查询信息必取信息体意（ F ）
72款客户产生笔良贷款信社征信中心报送前应该先通知客户（ T ）
73特殊群外操作员办理相关业务时指纹信息验证登陆系统客户没录入指纹办理信贷业务（ T ）
74旧系统存量客户信息需根新系统理求时维护客户信息效性身份证期日企业年检日期等否办理业务时风险监测出现拦截项目（ T ）
75银行讲款流动率越高越（ F ）
76果现金净流量负款定具备偿贷款力（ F ）
四简答题
1客户部门贷款进行贷检查容？
答：贷检查容：客户担保生产营财务状况否正常产品市场变化否影响产品销售济效益解掌握客户担保资产机构体制高层理事变化等重事项分析变化否影响客户偿债力检查抵押物质押物完整性安全性检查固定资产建设项目进展情况等
2请问理解项目融资业务指引中称项目融资概念？
答：项目融资业务指引称项目融资指符合特征贷款：（）贷款途通常建造组型生产装置基础设施房产项目项目包括建已建项目融资（二）款通常建设营该项目该项目融资专门组建企事业法包括事该项目建设营融资企事业法（三）款资金源赖该项目产生销售收入补贴收入收入般具备款源
3贷款业务般流程什？
答：贷款业务般流程：信等级评定统授信贷款申请受理贷前调查贷款审查贷款审批签订贷款合审核提款条件贷款发放支付贷理贷款收回
4审贷分离含义什？
答：审贷分离贷款调查审查检查分离开审批贷款发放贷款事区分开避免贷款提高降低款信状况产生道德风险
5什第款源？
答：第款源指款营业务正常营活动产生现金流直接贷款款项
6什第二款源？
第二款源指款法营业务正常营活动产生现金流贷款时信社处置抵押物质押物担保进行追索款项
7关系发放贷款限制？
答：关系发放信贷款关系发放担保贷款条件优款类贷款条件
8什关系？
答：关系指：（1）银行业金融机构董事监事理员信贷业务员亲属（2）前项列员投资者担高级理职务公司企业济组织
9贷款新规七核心义包括？
答：全流程理诚信申贷协议承诺贷放分控实贷实付贷理罚约束原
10贷款受托支付具体含义什？
答：贷款受托支付指贷款根款提款申请支付委托贷款通款账户支付符合合约定途款交易象
11款支付具体含义什？
答：款支付指贷款根款提款申请贷款资金发放款账户款支付符合合约定途款交易象
12什固定资产贷款？
答：固定资产贷款指贷款企（事）业法国家规定作款组织发放款固定资产投资外币贷款中固定资产投资包括基建设投资更新改造投资房产开发投资固定资产投资四类
13贷款应方面固定资产贷款风险进行全面评价？
答：贷款应款项目发起项目合规性项目技术财务行性项目产品市场项目融资方案款源性担保保险等角度进行贷款风险评价
14请问贷款理暂行办法中贷款调查途径方法？
答：贷款调查应实调查间接调查辅采取现场核实电话查问信息咨询等途径方法
15款支付方式贷款应采取措施确保贷款支付符合约定途？
答：采款支付贷款应款合约定求款定期汇总报告贷款资金支付情况通账户分析证查验现场调查等方式核查贷款支付否符合约定途
16什贷款展期？
答：贷款展期指款期偿原贷款合项贷款时款申请贷款担保意签订贷款展期合根合实施延长贷款期限行
17简述银行承兑汇票概念
答：银行承兑汇票指承兑申请签发农村信社承兑承兑申请委托农村信社指定日期条件支付确定金额收款持票商业汇票
18什银行承兑汇票贴现？
答：贴现指银行承兑汇票持票汇票期日前取资金贴付定利息票权利转信社票行持票信社融通资金种方式
19什高额抵押担保？
答：担保债务履行债务者第三定期间连续发生债权提供担保财产债务履行期债务者发生事约定实现抵押权情形抵押权权高债权额限度该担保财产优先受偿种担保制度方式称高额抵押
20什住房揭贷款？
答：住房揭贷款指款购买普通住房作抵押开发商提供阶段性连带责担保住房贷款
21等额息款法等额金款法定义什？
答：等额息款法指贷款期月相等金额均偿贷款金利息等额金款法指月等额偿贷款金贷款利息金逐月递减
22什融资性担保融资性担保公司？（融资性担保公司理暂行办法）
答：融资性担保指担保银行业金融机构等债权约定担保履行债权负融资性债务时担保法承担合约定担保责行融资性担保公司指法设立营融资性担保业务限责公司股份限公司
23什信贷业务档案？
答：信贷业务档案指级农村信社信贷业务受理调查审议审批发放贷理程中形成具法律意义史料价值查考利价值资料包括合文件账表函电记录图表声磁盘等
24信贷业务档案理部门？
答：信贷业务档案贷款息结清前信贷业务部门理贷款息结清统移交档案部门理
25简述担保合债权债务合关系相关责约定
答：担保合债权债务合合债权债务合效担保合效法律规定外担保合确认效债务担保债权错应根错承担相应民事责
26根物权法财产抵押？
答：（1）建筑物土附着物（2）建设权（3）招标拍卖公开协商等方式取荒等土承包营权（4）生产设备原材料半成品产品（5）正建造建筑物船舶航空器（6）交通运输工具（7）法律法规未禁止抵押财产
27担保债权物担保担保担保物权该实现？
答：担保债权物担保担保债务履行期债务者发生事约定实现担保物权情形债权应约定实现债权没约定者约定明确债务提供物担保债权应先该物担保实现债权第三提供物担保债权物担保实现债权求保证承担保证责提供担保第三承担保证责权债务追偿
28支付审核部门（岗）工作职责什？
答：（1）审核款合约定提款条件落实情况（2）审核支付方式合规性（3）审核受托支付申请提款申请途真实性（4）审核支付金额途款合约定条款致性
29农村信社受托支付范围
答：（1）单笔金额超项目总投资5超500万元民币固定资产贷款资金支付
（2）符合列情形流动资金贷款原采受托支付方式：①款新建立信贷业务关系款信状况般②支付象明确单笔支付金额较③贷款认定情形
（3）消费性贷款超五十万元民币生产营贷款（事农业生产农副产品收购外）
30农村信社支付范围
答：（1）支付规定金额标准固定资产贷款流动资金贷款（2）交易象具备条件效非现金结算方式生产营贷款（3）符合受托支付条件贷款（4）法律法规规定情形
31贷款发放支付程中款出现什情况贷款应款协商补充贷款发放支付条件根合约定停止贷款资金发放支付？
答：（1）信状况降（2）合约定支付贷款资金（3）项目进度落资金进度（4）违反合约定化整零方式规避贷款受托支付
32信贷业务档案理遵循原什？
答：信贷业务档案理遵循原：信贷档案资料必须真实完整合法二档案理原始资料账册化必备资料标准化移交档案制度化贷款资料信息化三严格执行谁贷款谁立卷谁建档谁理四山西省农村信社信贷业务基操作流程规定收集整理信贷业务档案
33信贷业务档案建档存放基求
答：信贷档案建立实行户档笔（项）卷客户权证类外档案存放起笔业务（项目）档案设卷（款合项分次发放视笔）客户档案分立卷区档区立卷区存放执行中业务档案档区存放已执行终业务档案权证类档案存放区域权证区中价单必须存放金库权证类档案存放档案库保险柜中必须双双锁保
34简述利率定价基原
答：（1）成效益原指贷款利率定价必须县级联社整体筹资成承受力实现效益目标（2）风险覆盖原指贷款利率定价必须考虑企业信状况贷款风险程度充分体现贷款利率定价贷款风险补偿（3）择优限劣原指贷款利率定价必须区择优扶持信贷原充分发挥利率杠杆作引导信贷资金投（4）市场化原指贷款利率定价适应市场需充分考虑竞争素全面提高农村信社参市场竞争力（5）政策导原指贷款利率定价充分体现农村信社服务三农宗旨三农贷款利率予适优惠促进社会义新农村建设
35简述款合中贷款应求款事项做出承诺
答：（）贷款提供真实完整效材料（二）配合贷款进行贷款支付理贷理相关检查（三）进行外投资实质性增加债务融资进行合分立股权转等重事项前征贷款意（四）贷款权根款资金回笼情况提前收回贷款（五）发生影响偿债力重利事项时时通知贷款
36实贷实付含义什？
答：实贷实付指银行业金融机构根项目进度效贷款需求款需外支付贷款资金时根款提款申请支付委托贷款资金通贷款受托支付方式支付符合合约定款交易象程
37实付核心义什？
答：（1）满足效信贷需求实贷实付根目（2）进度发放贷款实贷实付基求（3）受托支付实贷实付重手段（4）协议承诺实贷实付外部执行
38什集团客户？
答：集团客户指具特征法授信象：（1）股权者营决策直接间接控制企事业法企事业法控制（2）第三方企事业法控制（3）投资者关键理员亲属直接控制间接控制（4）存关联关系公允价格原转移资产利润商业银行认应视集团客户进行授信理
39简述集团客户授信业务风险？
答集团客户授信业务风险指商业银行集团客户头授信度授信适分配授信额度集团客户营善集团客户通关联交易资产重组等手段部关联方间公允价格原转移资产利润情况导致商业银行时收回授信产生贷款金利息商业银行带损失性
40贷款形态实包括？
答：1正常类贷款偏离：信贷系统中五级分类正常关注已达良贷款分类标准（少次级类）贷款余额占总贷款余额例正常类关注类贷款金利息逾期天数否少达次级类贷款分类标准判断该笔贷款否偏离发生偏离该笔贷款余额贷款偏离余额2良类贷款偏离：信贷系统良贷款中五级分类次级疑已少达级分类标准贷款余额占总贷款余额例
支付清算系统案防竞赛试题

单选题
1额支付系统工作日分六阶段辖参机构原仅允许 阶段发起账业务
A营业准备 B日间处理 C清算窗口 D日切处理
答案：B（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
2额农信银支付系统辖参机构收查询业务日迟工作日午 前予查复
A10：00 B12：00 C9：00 D11：00
答案：D（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号晋农信发2015119号农信银业务指引）
3 额支付系统进入清算窗口时系统受理 支付业务民币跨境支付系统参者资金调拨业务民银行规定业务
E 贷记方行 B贷记民银行 C贷记缺款行清算账户 D贷记金融机构
答案：C（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
4 额支付系统辖参机构收发起行退回申请未贷记收款账户应立
A 发起退回应答 B收款协商 C办理退汇 D通知发起行
答案：C（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
E 发起行发起额支付业务出现排队情况需撤销业务发起机构通 交易撤销
A 业务撤销申请 B排队撤销申请 C日撤销 D退回申请
答案：B（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
E 县级清算中心日间应通系统监控查询业务流水等方式时掌握业务发生情况 关支付业务发现问题应时省资金清算中心联系解决
A 授权督促处理 B检查督促 C理监控 D通知处理
答案：A（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
7 参机构通额支付系统发起支付业务应关收费标准委托客户收取手续费民银行 单位计算动扣收参机构额业务汇划手续费
A 季度 B年 C月 D工作日
答案：C（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
3 参机构发现汇款业务填写素错误时发出 等信息类报文请求接收行退汇收退款重新汇款
A 退回申请 B发起查询申请 C发起撤销申请 D发起止付申请
答案：A（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
9 收款行确认业务汇划误应 法定工作日通退汇业务资金原路退回发起行
A3 B2 C5 D15
答案：B（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
10 账业务发送程中发现支付业务复核状态通讯异常输出印时原记账柜员应复核记录查询界面通 修改该笔支付业务复核状态
F 强制作废 B强制复核 C修改 D删
答案：B（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
11 账业务处理程中复核状态台记账记账状态记账成功台状态修改支付状态空账状态 需柜员手工发起调账交易
A 账相符 B状态符 C初始状态 D
答案：D（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
E 额支付系统实行7×24时运行额支付系统工作日
A法定工作日 B然日 C非节假日 D法定工作日
答案：B（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
13 额支付系统支付类业务包括：普通贷记定期贷记实时贷记普通记定期记实时记 民银行规定业务
A 通存业务 B通兑业务 C批量业务 D集中代收付业务
答案：D（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
14 额支付系统记回执信息长回执期限超 法定工作日
A3 B5 C7 D10
答案：B（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
15 收款行已发出普通记定期记业务需付款行停止付款应通额支付系统发出
A 退回申请 B发查询申请 C止付申请 D格式
答案：C（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
16 额支付系统代收回执代付业务（作付款方）处理超时收款方拒绝等原导致行已扣款行未轧差清算支付状态台状态已拒绝已超期记账状态记账成功付款机构应时通 进行调账处理
A 代收付隔调账 B日撤销 C账隔日调账 D退回申请
答案：A（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
C 银行汇票分转账银行汇票现金银行汇票两种申请收款 时方签发现金银行汇票
A 公 B C单位 D商户
答案：B（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
18 银行汇票提示付款期出票日起 月
A3 B2 C1 D5
答案：C（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
19 账户通存交易金额超 办员需核实业务办理效身份证件
A2万元（含） B1万元（含） C5万元（含） D50万元（含）
答案：C（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
20 办理 账户通兑业务必须核验付款账户开户时证件类型证件号码
A2万元（含） B1万元（含） C5万元（含） D50万元（含）
答案：C（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
21 农信银公通存业务指根客户委托指定 实时转入资金结算业务
A单位银行结算账户 B结算账户 C基户 D般户
答案：A（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
22 农信银通存销交易 通柜面渠道办理通存交易进行存款销处理
A 工作日 B前工作日 C前工作日 D然日
答案：C（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
23 农信银错账控制交易支持 前发生交易进行错账控制
A5日 B10日 C15日 D30日
答案：C（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
24 中金融机构支付系统实行7*24时间断运行 15：30日切
E 法定工作日 B然日 C非节假日 D法定工作日
答案：B（题出山西省农村信社中金融机构支付系统业务指引晋农信发201666号）
25 支付清算系统密押设备密钥数字签名证书应 原严格理定期维护保障密押设备稳定运行确保密钥数字签名证书丢失泄露
A安全性保密性 B三方认证 C谁谁负责 D部门理
答案：C（题出山西省农村信社支付清算系统密押设备（密钥）数字证书理指引晋农信发201682号）
26 山西省农村信社支付清算系统危机较事件指
A支付清算系统法正常开展业务30分钟突发事件
B支付清算系统法正常开展业务30分钟（含）2时突发事件
C支付清算系统法正常开展业务2时（含）4时突发事件
D支付清算系统法正常开展业务4时（含）突发事件
答案：B（题出山西省农村信社支付清算系统危机业务处置预案晋农信发201680号）
27 支付清算系统突发危急事件事发机构 口头级领导组报告事件处置进展情况
A 半时 B1时 C2时 D3时
答案：B（题出山西省农村信社支付清算系统危机业务处置预案晋农信发201680号）
28 中金融机构支付系统辖参机构收查询业务日迟工作日午 前予查复
A10：00 B12：00 C9：00 D11：00
答案：A（题出山西省农村信社中金融机构支付系统业务指引晋农信发201666号）
29 确认中金融机构支付业务汇划误收款行应迟工作日
前通退汇业务资金退回发起行
A10：00 B12：00 C9：00 D11：00
答案：B（题出山西省农村信社中金融机构支付系统业务指引晋农信发201666号）
30 支付清算系统突发事件处置结束 需事发机构事件处置完毕2工作日级领导组提交事件总结报告
16 般事件 B较事件 C重事件 D特重事件
答案：A（题出山西省农村信社支付清算系统危机业务处置预案晋农信发201680号）
二选题
1 山西省农村信社额支付系统理遵行 原业务处理遵逐笔实时发送全额清算资金原
A统理 B指导监督 C点接入 D直接参 E点清算 F分级负责
答案：ACEF（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
2 额支付系统查询查复业务处理应坚持 原
A疑必查 B查必复 C检查监督 D日常理 E复必详 F切实处理
答案：ABEF（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
3 额账业务复核提交系统提示联机交易超时请联系省清算中心机等响应请核流水等信息时柜员应检查业务流水
A 业务复核状态 B台状态 C记账状态 D支付状态 E账状态
答案：ABCD（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
4 账业务复核提交系统提示联机交易超时请联系省清算中心机等响应请核流水等信息时柜员应检查 三流水
A 客户账户明细 B柜员流水 C业务流水 D业务清单 E账明细
答案：ABC（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
5 账业务发送需清算中心授权台状态
A 发送 B已发送 C修改 D级授权 E二级授权
答案：DE（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
6 支付系统参机构理操作分 等类型
A 新增 B变更 C注销 D修改 E代理关系设置
答案：ABCE（题出山西省农村信社支付清算系统参机构理指引晋农信发201681号）
7 支付系统参机构接入方式分
A代理机构 B分支机构 C储蓄网点机构 D代理机构 E机构
答案：AD（题出山西省农村信社支付清算系统参机构理指引晋农信发201681号）
8 申请加入民银行支付系统参机构 原书面民银行分支机构属办事处（市联社）报申请资料办事处（市联社）审核意省联社报送书面申请
G 分层理 B双线理 C检查监督 D逐级报 E属理
答案：BD（题出山西省农村信社支付清算系统参机构理指引晋农信发201681号）
9 加入民银行现代化支付系统流程分 四阶段
A 申请 B新增 C注销 D审核 E准备 F加入
答案：ADEF（题出山西省农村信社支付清算系统参机构理指引晋农信发201681号）
10 柜员交易日发现操作原导致农信银通存通兑业务形成差错时 差错进行处理
A 业务撤销 B存款销 C错账控制 D日撤销 E补正
答案：ABCE（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
11 支付清算系统密钥介质（简称密钥介质）包括
A密钥IC卡 B密钥光盘 C密码信封 D密钥
答案：ABC（题出山西省农村信社支付清算系统密押设备（密钥）数字证书理指引晋农信发201682号）
12 支付清算系统数字签名证书实现支付清算系统业务数非法访问保障数传输交换程中 第三方认证机构发放数字签名证书提供安全认证服务
A真实性 B完整性 C抵赖性 D信性 E辨识性
答案：ABC（题出山西省农村信社支付清算系统密押设备（密钥）数字证书理指引晋农信发201682号）
13 数字证书操作类型
A申请 B换发 C补发 D撤销 E冻结
答案：ABCDE（题出山西省农村信社支付清算系统密押设备（密钥）数字证书理指引晋农信发201682号）
14 山西省农村信社支付清算系统危机根影响程度范围等素划分 四事件等级
A般事件 B较事件 C重事件 D特重事件 E较重事件
答案：ABCD（题出山西省农村信社支付清算系统危机业务处置预案晋农信发201680号）
15 事发机构发生突发事件时业务应急处置
A单支付系统障事发机构通渠道进行业务处理
B日排障处理事发机构停止受理支付清算业务做客户相关解释说明工作引导客户周边营业机构办理业务
C级业务应急领导组批准报省联社科技部门意级机构科技员营业机构指定设备进行异操作作障机构时延伸柜台进行紧急业务处理
D县级行社清算中心通额支付清算理台发起额紧急业务
E避免形成差错业务停办业务等障恢复
答案：ABCD（题出山西省农村信社支付清算系统危机业务处置预案晋农信发201680号）
16 支持7×24时运行跨行支付系统
A 额支付系统 B额支付系统 C农信银支付系统
D中金融机构支付系统 E综合业务系统
答案：BCD（题出晋农信发2015119号农信银业务指引山西省农村信社中金融机构支付系统业务指引晋农信发201666号山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
17 参机构提交加入支付清算系统书面申请时需报送资料
A正式申请 B金融机构许证复印件 C工商营业执复印件
D银行业监督理机构关批文 E控建设风险防范措施部培训等情况相关说明
答案：ABCDE（题出山西省农村信社支付清算系统参机构理指引晋农信发201681号）
18 参机构退出支付系统时应检查 项符意参机构退出申请
A 支付系统行名行号属关系 B账挂账业务 C账调账业务
D回执类支付业务 E未处理查询查复类信息业务
答案：ABCDE（题出山西省农村信社支付清算系统参机构理指引晋农信发201681号）
19 数字证书密码信封中包含信息
A 参考码 B授权码 C英文简称 D效期 E金融机构代码 F申请姓名
答案：ABCDE（题出山西省农村信社支付清算系统密押设备（密钥）数字证书理指引晋农信发201682号）
20 数字签名证书理员职责
A 负责机构数字证书操作申请 B负责数字证书载安装
C负责密钥导入 D保数字证书文件 E保密钥介质
答案：ABD（题出山西省农村信社支付清算系统密押设备（密钥）数字证书理指引晋农信发201682号）
三判断题
1发起（清算）行通额支付系统发起业务报文均须加载数字签名接收（清算）行接收报文时应核验数字签名（）
答案：√（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
E 运行文档应入库保登记会计档案保登记簿做防盗防磁防火防潮防蛀（）
答案：√（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
F 账业务发送程中系统提示联机交易超时请联系省清算中心机等响应请核流水时柜员需确认直接重新办理业务（）
答案：×（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
G 已清算支付业务柜员发起业务撤销（）
答案：×（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
H 额记业务包括收款（清算）行发起记业务阶段付款（清算）行发起记回执阶段（）
答案：√（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
I 农信银支付清算系统7×24时间断运行然日17：30时日切（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
J 签发现金银行汇票时必须指定代理付款社（行）签发转账银行汇票时般指定代理付款社（行）（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
K 发起农信银现金通存交易未收农信银中心应答柜员发起业务撤销返回撤销成功应答时方资金退客户重新发起（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
L 农信银协议付款指收款通收款社（行）发起付款开户社（行）付款授权协议记付款账户业务（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
M 中金融支付系统汇兑业务根客户委托选择中金融支付系统接收行行号储蓄通存通兑业务仅支持选择成员机构总行山西分行行号（）
答案：√（题出山西省农村信社中金融机构支付系统业务指引晋农信发201666号）
N 密押设备密钥（证书）理相分离出现集中存放理混岗理等情况（）
答案：√题出山西省农村信社支付清算系统密押设备（密钥）数字证书理指引晋农信发201682号）
O 山西省农村信社支付清算系统设置四级业务应急处置组织机构应急处置突发事件（）
答案：×（题出山西省农村信社支付清算系统危机业务处置预案晋农信发201680号）
P 市（县）法机构清算账户原透支发生透支时通效途径筹措资金（）
答案：×（题出山西省农村信社支付清算资金理办法晋农信发201717号）
Q 进步加强清算资金理效防范支付风险支付系统额汇款业务建立授权理机制（）
答案：√（题出山西省农村信社支付清算资金理办法晋农信发201717号）
R 中金融机构支付系统全国金融机构办理跨行支付业务（）
答案：×（题出山西省农村信社中金融机构支付系统业务指引晋农信发201666号）
S 农信银通存销申请允许柜面操作员操作失误导致短款情况应存款求进行存款销（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
T 农信银错账控制交易发起成员机构笔错账交易够次发起错账控制（）
答案：×（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
U 发起成员机构办理农信银电子汇兑银行汇票（签发解付撤销退票）通存公通存第三方转账转账等业务规定时间未收中心返回应答动发起业务撤销申请撤销未清算交易（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
V 农信银银行汇票撤销业务出票社（行）操作原导致完成签发处理银行汇票法交付申请情形时办理（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
20银行汇票撤销业务必须该银行汇票签发业务日办理（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
21农信银补正交易够已成功通存交易直接进行补正（）
答案：×（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
22农信银补正交易柜员操作失误导致短款情况应客户求进行补正（）
答案：√（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
23 农信银错账控制允许已清算已存款销已补正状态通存交易进行错账控制（）
答案：×（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
24 额支付系统发起普通汇兑业务台状态修改记账状态记账超时时柜员通记账状态查询交易更新记账状态根结果分析情况处理（）
答案：√（题出山西省农村信社额支付系统业务指引晋农信发201683号）
25 中金融支付系统现金储蓄通存通兑业务超系统响应时间未收应答确定交易否成功情况现金退（支付）客户（）
答案：√（题出山西省农村信社中金融机构支付系统业务指引晋农信发201666号）
E 简答题
E 代理机构代理机构指什？
答案：代理机构指拥独立支付系统行号通全省统支付系统办理类支付清算业务参机构代理机构指：没独立支付系统行号通辖属代理机构办理支付业务参机构（题出山西省农村信社支付清算系统参机构理指引晋农信发201681号）
F 什农信银存款销？
答案：存款销账户通存业务辅助交易发起社（行）账户通存交易日发现操作原导致短款时存款销交易错账进行处理（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
G 什农信银补正交易？
答案：补正账户通存账户通兑业务辅助交易发起社（行）原交易日发现操作原导致短款时补正交易错账进行处理（题出晋农信发2015119号农信银业务指引）
H 支付清算系统数字签名证书功？
答案：数字签名实现支付清算系统业务数非法访问保障数传输交换程中真实性完整性抵赖性第三方认证机构发放数字签名证书提供安全认证服务
（题出山西省农村信社支付清算系统密押设备（密钥）数字证书理指引晋农信发201682号）
I 支付清算系统突发事件指三种情况？
答：（1）然灾害事灾难突发社会安全事件造成系统整体某节点崩溃
（2）突发公卫生事件社会安全事件造成力资源操作限制严重影响支付清算系统操作运行
（3）支付清算系统出现障恢复时间超容忍时间极限
（题出山西省农村信社支付清算系统危机业务处置预案晋农信发201680号）

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