授 信 调 查 报 告
理 行：
办 行
信 贷 员
信 贷 员 电 话：
受信全称
受信信等级
授信种类
授信金额
授信期限
担保全称
担保信等级
抵（质）押物：
抵（质）押率：
调查报告填写求
1\调查报告中事实数字必须通调查取虚构
2\默认数字单位万元率百分采单位需注明
3\重事实数字应数字标标出注释说明中说明出处
4\调查报告求问题未解答需说明原
5\调查报告样叙述序改变容增加
6\信贷员需调查报告页右指定位置签字（手写）
7\调查报告中增加容需目录中列出
信贷员声明：
采取列调查方式受信进行调查遵循述原完成报告撰写调查报告陈述事实数真实性承担责
信贷员签名：
调查方式：
1 实调查
序号
时间
点
调查容
接触物
1
2 新闻媒体
序号
媒体名称
刊号页号网址
题目
1
3 关系
4 方式
调查报告目录：
第部分 受信基情况 4
受信法律位 4
受信资状况 4
资市场表现 5
受信组织结构 5
银企关系外担保 5
第二部分 受信营活动分析 5
总体发展状况 5
销售情况 5
供应商 6
生产活动 6
研究开发力 6
理水激励机制 6
重事件提示 6
第三部分 贷款途期限分析 6
具体交易 6
资金周转 7
项目建设固定资产购置（表格见附录） 7
第款源性分析： 7
第四部分 受信财务分析 7
财务报表选择 7
重优惠政策 7
重会计科目说明 7
1货币资金 7
2应收帐款 7
3应收帐款 8
4存货 8
5长期投资： 8
6固定资产 8
7资产科目 8
8银行款表外债务 9
9应付帐款 9
10应付帐款 9
11重负债科目 9
赢利力分析 9
偿债力分析 10
营运力分析 10
现金流量分析 10
第五部分 受信竞争力分析 10
行业现状发展趋势分析 10
受信营战略分析 11
受信核心竞争力分析 11
第六部分 担保措施分析 11
保证 11
抵（质）押 11
第七部分 授信收益分析 12
第八部分 风险分析风险防范措施 12
风险分析 12
风险防范措施建议 12
第九部分：基分析结 12
意（意） 12
授信容 12
授信操作方式 13
附录：报送项目提交资料清单 13
附录二：现金流量计算系列表格 20
表：现金流量表 20
表二：投资估算表 21
表三销售收入表 21
表四成费表 21
第部分 受信基情况
受信法律位
受信全称
隶属部门
受信址
执注册号
执效期限
次年检时间
法代表
年龄
性
学历
法简历：
财务负责
年龄
性
学历
财务负责简历：
受信营范围：
受信营业务：
受信资状况
注册资
实收资
者权益
股东名称
注册
注册资金
总资产
承诺投资
股权例
实际出资
出资形式
重股东介绍：
资市场表现
股票代码
市点
流通规模
发行价
发行时间
高价格
时间
低价格
时间
现价
复权价
A
B
H
分析：
受信组织结构
组织结构图：
分析：
银企关系外担保
款 行 关 系（截止日期： ）
存款户开户日期
帐户性质
年初月行日均存款
月末行贷款余额
月末行存款余额
月末行信便利余额
中保证金帐户余额
现综合授信额度
额度途
历史授信情况
日期
金额
期日
款日期
付息情况
说明
分析：
款 行 关 系（截止日期： ）
开户行
帐户类型
存款余额
存款种类
贷款余额
信便利余额
分析：
行授信期期贷款余额：
款外担保余额说明：
第二部分 受信营活动分析
总体发展状况
销售情况
产品
目标市场
生产期限
销售额
例
客户
点
关系期限
销售额
例
分析：
供应商
供应商
关系年限
供应产品
供应额
例
分析：
生产活动
研究开发力
理水激励机制
重事件提示
第三部分 贷款途期限分析
具体交易
交易容：
交易合法性：
交易合理性：
交易结构：
资金周转
业务流程描述：
资金转换周期：
贷款相关环节：
项目建设固定资产购置（表格见附录）
项目概况：
项目现金流量分析：
贷款偿期债务覆盖率：
敏感性分析：
第款源性分析：
第四部分 受信财务分析
财务报表选择
重优惠政策
重会计科目说明
1货币资金
分析：
2应收帐款
帐龄
年
二年
二三年
三年
金额
例
欠款
金额
例
欠款时间
欠款原
分析：
3应收帐款
欠款
金额
例
欠款时间
途
分析：
4存货
类
容
购进时间
帐面价值
市场估价
分析：
5长期投资：
股权投资
投资企业名称
址
营范围
股权例
投资额
年收益率
否抵押
债权投资
债券发行企业名称
址
营范围
期时间
投资额
债券级
否抵押
分析：
6固定资产
机器设备名称
原值
折旧方法
净值
市场估价
权属状况
否抵押
房产名称
原值
折旧方法
净值
市场估价
权属状况
否抵押
分析：
7资产科目
8银行款表外债务
9应付帐款
帐龄
年
二年
二三年
三年
金额
例
欠款
金额
例
欠款时间
欠款原
分析：
10应付帐款
欠款
金额
例
欠款时间
途
分析：
11重负债科目
赢利力分析
销售收入
销售毛利率
N
N１
N2
Ｎ
N1
N2
产品Ａ
产品Ｂ
合计
销售增长率
分析：
N
N1
N2
营业利润
销售利润
投资收益
净利润
净利润增长率
总资产利润率
净资产收益率
分析：
偿债力分析
N
N1
N2
流动率
速动率
资产负债率
利息保障倍数
负债形资产
分析：
营运力分析
N
N1
N2
应收帐款周转天数
存货周转天数
总资产周转率
固定资产周转率
分析
现金流量分析
年份
期初现金
营现金流量
投资现金流量
融资现金流量
期末现金
N
N1
分析
未现金流量预测：
财务状况总体评价：
第五部分 受信竞争力分析
行业现状发展趋势分析
行业供求现状
行业竞争者
行业发展趋势
受信营战略分析
受信核心竞争力分析
第六部分 担保措施分析
保证
保证全称
隶属部门
保证址
执注册号
执限期
次年检时间
法代表
年龄
性
学历
注册资
实收资
者权益
重财务率
N
N1
重财务数
N
N1
资产负债率
总资产
流动率
营业务收入
速动率
净利润
总资产利润率
营现金流量
应收帐款周转天数
短期款余额
存货周转天数
长期款余额
应付银行承兑汇票余额
银行信贷登记系统查询结果
查询日期
银行款余额
外担保余额
银行承兑汇票信证余额
中行贷款担保余额
保证合法性分析：
保证力分析
风险相关性分析：
保证执行性分析：
抵（质）押
抵（质）押物介绍：
抵（质）押合法性分析：
抵（质）押物估价分析：
抵（质）押物风险分析：
第七部分 授信收益分析
利息收入：
相关存款：
手续费收入：
收益：
第八部分 风险分析风险防范措施
风险分析
市场风险：
生产风险：
财务风险：
法律风险：
政策风险：
理风险：
担保（抵押）风险：
风险防范措施建议
第九部分：基分析结
意（意）
授信容
授信品种
授信数量
授信期限
利率收费标准
担保（抵押）措施
授信操作方式
附录：报送项目提交资料清单
报送项目提交资料清单综合授信
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负□债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关□款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系□统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单流动资金贷款银行承兑汇票
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□商品交易合贸易合
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单项目贷款
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□项目立项批文
□行性研究报告
□行性研究报告专家证意见
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单住房揭贷款
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□行性研究报告
□行性研究报告专家证意见
□三证（投资许证建筑许证开工许证）
□房产开发资质证书
□国土证商品房预售销售许证
□楼宇外销许证
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单买方信贷
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□产品质量证书鉴定报告
□市场调研报告
□政府关批件文件
□付款指令
□设备购销合
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单银团贷款
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□款出具委托函
□邀请函信息备忘录意书
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单贸易融资
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□企业营进出口权批文
□单证审核意见书
□企业接受证单承诺书
□保证金存款证明
□信证
□船务公司货通知
□提货担保书
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单银行承兑汇票贴现
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□商品交易合贸易合
□承兑汇票
□增值税发票运单
未提供文件说明：
附录二：现金流量计算系列表格
表：现金流量表
年度
1
2
3
4
5
6
7
税前利息前利润（EBIT）
减
利息支出
应纳税收入
减
税
项目净利润
净利润
加
折旧
利息支出
减
资支出
偿债务现金流量（FCFAD）
减
利息支出
利息项目现金流量（FCFAI）
减
贷款金偿
项目净现金流量（NFCF）
项目累计净现金流量（ANFCF）
年度债务覆盖率
累计债务覆盖率
表二：投资估算表
估算价值
建设期
序号
工程费表
建筑工程费
设备安装费
设备安装费
费
合计
1
2
工程费
1
生产项目
2
辅助生产项目
3
公工程
4
二
费
1
2
三
预备费
1
工程预见费
2
涨价预备金
四
建设期贷款利息
五
固定资产投资方调节税
六
固定资产投资总额
表三销售收入表
年度
1
2
3
4
5
6
7
项目产品A
单价
数量
总计
项目 产品B
单价
数量
总计
……
销售收入总计
表四成费表
年份
1
2
3
4
5
6
生产负荷
产品制造成
1
直接原材料
2
燃料动力
3
直接工资福利
4
制造费
中：折旧费
工资福利费
维简费
制造费
二
期间费
6
理费
7
销售费
8
财务费
总成费
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授 信 调 查 报 告
理 行：
办 行
信 贷 员
信 贷 员 电 话：
受信全称
受信信等级
授信种类
授信金额
授信期限
担保全称
担保信等级
抵（质）押物：
抵（质）押率：
调查报告填写求
1\调查报告中事实数字必须通调查取虚构
2\默认数字单位万元率百分采单位需注明
3\重事实数字应数字标标出注释说明中说明出处
4\调查报告求问题未解答需说明原
5\调查报告样叙述序改变容增加
6\信贷员需调查报告页右指定位置签字（手写）
7\调查报告中增加容需目录中列出
信贷员声明：
采取列调查方式受信进行调查遵循述原完成报告撰写调查报告陈述事实数真实性承担责
信贷员签名：
调查方式：
1 实调查
序号
时间
点
调查容
接触物
1
2 新闻媒体
序号
媒体名称
刊号页号网址
题目
1
3 关系
4 方式
调查报告目录：
第部分 受信基情况 4
受信法律位 4
受信资状况 4
资市场表现 5
受信组织结构 5
银企关系外担保 5
第二部分 受信营活动分析 5
总体发展状况 5
销售情况 5
供应商 6
生产活动 6
研究开发力 6
理水激励机制 6
重事件提示 6
第三部分 贷款途期限分析 6
具体交易 6
资金周转 7
项目建设固定资产购置（表格见附录） 7
第款源性分析： 7
第四部分 受信财务分析 7
财务报表选择 7
重优惠政策 7
重会计科目说明 7
1货币资金 7
2应收帐款 7
3应收帐款 8
4存货 8
5长期投资： 8
6固定资产 8
7资产科目 8
8银行款表外债务 9
9应付帐款 9
10应付帐款 9
11重负债科目 9
赢利力分析 9
偿债力分析 10
营运力分析 10
现金流量分析 10
第五部分 受信竞争力分析 10
行业现状发展趋势分析 10
受信营战略分析 11
受信核心竞争力分析 11
第六部分 担保措施分析 11
保证 11
抵（质）押 11
第七部分 授信收益分析 12
第八部分 风险分析风险防范措施 12
风险分析 12
风险防范措施建议 12
第九部分：基分析结 12
意（意） 12
授信容 12
授信操作方式 13
附录：报送项目提交资料清单 13
附录二：现金流量计算系列表格 20
表：现金流量表 20
表二：投资估算表 21
表三销售收入表 21
表四成费表 21
第部分 受信基情况
受信法律位
受信全称
隶属部门
受信址
执注册号
执效期限
次年检时间
法代表
年龄
性
学历
法简历：
财务负责
年龄
性
学历
财务负责简历：
受信营范围：
受信营业务：
受信资状况
注册资
实收资
者权益
股东名称
注册
注册资金
总资产
承诺投资
股权例
实际出资
出资形式
重股东介绍：
资市场表现
股票代码
市点
流通规模
发行价
发行时间
高价格
时间
低价格
时间
现价
复权价
A
B
H
分析：
受信组织结构
组织结构图：
分析：
银企关系外担保
款 行 关 系（截止日期： ）
存款户开户日期
帐户性质
年初月行日均存款
月末行贷款余额
月末行存款余额
月末行信便利余额
中保证金帐户余额
现综合授信额度
额度途
历史授信情况
日期
金额
期日
款日期
付息情况
说明
分析：
款 行 关 系（截止日期： ）
开户行
帐户类型
存款余额
存款种类
贷款余额
信便利余额
分析：
行授信期期贷款余额：
款外担保余额说明：
第二部分 受信营活动分析
总体发展状况
销售情况
产品
目标市场
生产期限
销售额
例
客户
点
关系期限
销售额
例
分析：
供应商
供应商
关系年限
供应产品
供应额
例
分析：
生产活动
研究开发力
理水激励机制
重事件提示
第三部分 贷款途期限分析
具体交易
交易容：
交易合法性：
交易合理性：
交易结构：
资金周转
业务流程描述：
资金转换周期：
贷款相关环节：
项目建设固定资产购置（表格见附录）
项目概况：
项目现金流量分析：
贷款偿期债务覆盖率：
敏感性分析：
第款源性分析：
第四部分 受信财务分析
财务报表选择
重优惠政策
重会计科目说明
1货币资金
分析：
2应收帐款
帐龄
年
二年
二三年
三年
金额
例
欠款
金额
例
欠款时间
欠款原
分析：
3应收帐款
欠款
金额
例
欠款时间
途
分析：
4存货
类
容
购进时间
帐面价值
市场估价
分析：
5长期投资：
股权投资
投资企业名称
址
营范围
股权例
投资额
年收益率
否抵押
债权投资
债券发行企业名称
址
营范围
期时间
投资额
债券级
否抵押
分析：
6固定资产
机器设备名称
原值
折旧方法
净值
市场估价
权属状况
否抵押
房产名称
原值
折旧方法
净值
市场估价
权属状况
否抵押
分析：
7资产科目
8银行款表外债务
9应付帐款
帐龄
年
二年
二三年
三年
金额
例
欠款
金额
例
欠款时间
欠款原
分析：
10应付帐款
欠款
金额
例
欠款时间
途
分析：
11重负债科目
赢利力分析
销售收入
销售毛利率
N
N１
N2
Ｎ
N1
N2
产品Ａ
产品Ｂ
合计
销售增长率
分析：
N
N1
N2
营业利润
销售利润
投资收益
净利润
净利润增长率
总资产利润率
净资产收益率
分析：
偿债力分析
N
N1
N2
流动率
速动率
资产负债率
利息保障倍数
负债形资产
分析：
营运力分析
N
N1
N2
应收帐款周转天数
存货周转天数
总资产周转率
固定资产周转率
分析
现金流量分析
年份
期初现金
营现金流量
投资现金流量
融资现金流量
期末现金
N
N1
分析
未现金流量预测：
财务状况总体评价：
第五部分 受信竞争力分析
行业现状发展趋势分析
行业供求现状
行业竞争者
行业发展趋势
受信营战略分析
受信核心竞争力分析
第六部分 担保措施分析
保证
保证全称
隶属部门
保证址
执注册号
执限期
次年检时间
法代表
年龄
性
学历
注册资
实收资
者权益
重财务率
N
N1
重财务数
N
N1
资产负债率
总资产
流动率
营业务收入
速动率
净利润
总资产利润率
营现金流量
应收帐款周转天数
短期款余额
存货周转天数
长期款余额
应付银行承兑汇票余额
银行信贷登记系统查询结果
查询日期
银行款余额
外担保余额
银行承兑汇票信证余额
中行贷款担保余额
保证合法性分析：
保证力分析
风险相关性分析：
保证执行性分析：
抵（质）押
抵（质）押物介绍：
抵（质）押合法性分析：
抵（质）押物估价分析：
抵（质）押物风险分析：
第七部分 授信收益分析
利息收入：
相关存款：
手续费收入：
收益：
第八部分 风险分析风险防范措施
风险分析
市场风险：
生产风险：
财务风险：
法律风险：
政策风险：
理风险：
担保（抵押）风险：
风险防范措施建议
第九部分：基分析结
意（意）
授信容
授信品种
授信数量
授信期限
利率收费标准
担保（抵押）措施
授信操作方式
附录：报送项目提交资料清单
报送项目提交资料清单综合授信
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负□债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关□款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系□统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单流动资金贷款银行承兑汇票
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□商品交易合贸易合
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单项目贷款
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□项目立项批文
□行性研究报告
□行性研究报告专家证意见
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单住房揭贷款
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□行性研究报告
□行性研究报告专家证意见
□三证（投资许证建筑许证开工许证）
□房产开发资质证书
□国土证商品房预售销售许证
□楼宇外销许证
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单买方信贷
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□产品质量证书鉴定报告
□市场调研报告
□政府关批件文件
□付款指令
□设备购销合
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单银团贷款
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□款出具委托函
□邀请函信息备忘录意书
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单贸易融资
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□企业营进出口权批文
□单证审核意见书
□企业接受证单承诺书
□保证金存款证明
□信证
□船务公司货通知
□提货担保书
未提供文件说明：
报送项目提交资料清单银行承兑汇票贴现
□款申请书（含款介绍款途款源款计划）
□财务预算投资计划业务发展计划
□款（担保）两年度期年期财务报表（含资产负债表损益表现金流量表）
□款（担保）公司章程董事会员名单签字样关款（担保）董事会决议（意担保承诺书）
□授信审批书
□信贷员调查报告
□信评级报告
□抵（质）押产权证权证明
□行指定中介机构出具抵押物评估报告
□企业银行负债负债情况（求提供银行信贷登记系统查询清单）
□企业存款银行帐单
□分行评审报告
□商品交易合贸易合
□承兑汇票
□增值税发票运单
未提供文件说明：
附录二：现金流量计算系列表格
表：现金流量表
年度
1
2
3
4
5
6
7
税前利息前利润（EBIT）
减
利息支出
应纳税收入
减
税
项目净利润
净利润
加
折旧
利息支出
减
资支出
偿债务现金流量（FCFAD）
减
利息支出
利息项目现金流量（FCFAI）
减
贷款金偿
项目净现金流量（NFCF）
项目累计净现金流量（ANFCF）
年度债务覆盖率
累计债务覆盖率
表二：投资估算表
估算价值
建设期
序号
工程费表
建筑工程费
设备安装费
设备安装费
费
合计
1
2
工程费
1
生产项目
2
辅助生产项目
3
公工程
4
二
费
1
2
三
预备费
1
工程预见费
2
涨价预备金
四
建设期贷款利息
五
固定资产投资方调节税
六
固定资产投资总额
表三销售收入表
年度
1
2
3
4
5
6
7
项目产品A
单价
数量
总计
项目 产品B
单价
数量
总计
……
销售收入总计
表四成费表
年份
1
2
3
4
5
6
生产负荷
产品制造成
1
直接原材料
2
燃料动力
3
直接工资福利
4
制造费
中：折旧费
工资福利费
维简费
制造费
二
期间费
6
理费
7
销售费
8
财务费
总成费
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